Арбитражный суд Хабаровского края

г. Хабаровск, ул. Ленина 37, 680030, www.khabarovsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

дело № А73-1685/2020

г. Хабаровск

04 июня 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 27 мая 2020 года.

Арбитражный суд Хабаровского края в составе судьи  Ж.Г. Шестак, 

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Е.Ю. Карповой,

рассмотрел в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>; адрес: 127055, 

<

...>, эт. 6, пом. I, комн. 62) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57. КоАП РФ,

в судебное заседание явились представители:

от заявителя – не явились;

от лица, привлекаемого к ответственности – не явились

Сущность дела: Управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (далее – заявитель, УФССП России по Хабаровскому краю и ЕАО, административный орган, Управление) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Лица, участвующие в деле, извещенные о времени и месте предварительного судебного заседания в порядке статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), явку своих представителей в суд не обеспечили, возражений против проведения  предварительного судебного заседания и рассмотрения дела в первой инстанции в одном судебном заседании не представили.

Учитывая отсутствие возражений со стороны участвующих в деле лиц, на основании абзаца 2 пункта 27 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20 декабря 2006 года № 65 «О подготовке дела к судебному разбирательству» суд завершил предварительное судебное заседание и приступил к рассмотрению дела по существу в одном судебном заседании.

В соответствии с частью 3 статьи 156 АПК РФ дело рассмотрено в отсутствие лиц, участвующих в деле, по имеющимся материалам.

Изучив материалы дела, суд

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (далее – ООО «КЭФ», общество), расположенное по адресу: 127055, 

<

...>, эт. 6, пом. I, комн. 62, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) включено ФССП России в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер и дата записи: № 5/17/77000-КЛ от 12.01.2017 (по реестру № 22).

03.10.2019 на рассмотрение в Управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области из Центрального Банка Российской Федерации поступило обращение гражданки ФИО1 от 27.09.2019 (вх. №57263/19/27000-КЛ) о нарушении ООО «КЭФ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ) при осуществлении с нею взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

Согласно заявлению гражданки, сотрудники ООО «КЭФ» в нарушение её прав и законных интересов осуществляли постоянные звонки в ночное время. 19.09.2019 она обратилась в коллекторское агентство с претензией, ссылаясь на Закон № 230-ФЗ. Получила от них ответ, что звонки в ночное время от них больше поступать не будут, но с 20 по 27 сентября 2019 года звонки в ночное время продолжились.

Установлено, что ПАО «МТС-Банк» по Договору об оказании услуг по взысканию просроченной задолженности № 1023 от 22.06.2016 уполномочило ООО «КЭФ» на взыскание с ФИО1 долга, образовавшегося вследствие невыполнения ею своих обязанностей по договорам, заключенным с ПАО «МТС-Банк» (дата передачи реестра должников в ООО «КЭФ» -12.09.2019).

На основании приказа руководителя Управления от 28.11.2019 №702 в период с 02.12.2019 по 27.12.2019 отделом ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности проведена внеплановая документарная проверка в отношении ООО «КЭФ», в результате которой установлены нарушения требований Закона № 230-ФЗ, допущенные ООО «КЭФ» при взыскании просроченной задолженности с должника, что выразилось в следующем: 

1) в нарушение п. 1 ч. 5 ст. 7 Закона № 230-ФЗ ООО «КЭФ» голосовое сообщение с номера телефона 

<

***> на номер телефона должника ФИО1 (

<

***>) направлено 17.09.2019 в 22:53:45 (в 15 час. 53 мин. 45 сек. по московскому времени) в неустановленный законом временной период;

2) в нарушение п. 1 ч. 3. ст. 7 Закона № 230-ФЗ ООО «КЭФ» осуществлены телефонные звонки на номер телефона 

<

***> должника ФИО1 в ночное время (т.е. в неустановленный законом временной период):

- 18.09.2019 с номера телефона 

<

***> в 00:38:42 (17 час. 38 мин. 42 сек. по московскому времени);

- 19.09.2019 с номера телефона 

<

***> в 23:05:24 (16 час. 05 мин. 24 сек. по московскому времени);

- 25.09.2019 с номера телефона 

<

***> в 23:13:59 (16 час. 13 мин. 59 сек. по московскому времени);

- 26.09.2019 с номера телефона 

<

***> в 1:27:23 (18 час. 27 мин. 23 сек. по московскому времени).

Согласно таблице № 2 к ответу ООО «КЭФ» от 18.12.2019, данные звонки определены статусом «отвечен».

Кроме того, данные телефонные звонки (переговоры) подтверждены заявителем ФИО1 представленной ею в УФССП России по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области детализацией расходов ПАО «МТС», по принадлежащему ей номеру телефона 

<

***> за период с 18.09.2019 по 27.09.2019:

- 18.09.2019 в 00 час. 39 мин. (продолжительность звонка 1 мин.);

- 19.09.2019 в 23 час. 06 мин. (1 мин.);

- 25.09.2019 в 23 час. 14 мин. (1 мин);

- 26.09.2019 в 01 час. 27 мин. (1 мин.).

Данные неправомерные ночные телефонные звонки (переговоры) осуществлены ООО «КЭФ» с номера телефона 

<

***>. Принадлежность телефонного номера 

<

***> подтверждена юридическим лицом ООО «КЭФ» в ответах от 18.12.2019 (б/н) и от 19.12.2019 (б/н).

Результаты проверки отражены в соответствующем акте № 7 от 27.12.2019.

По итогам рассмотрения материалов проверки 04.02.2020 начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за  деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Хабаровскому краю и ЕАО в отношении ООО «КЭФ», в отсутствии законного представителя общества, при его надлежащем извещении, составлен протокол № 001649 об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

О времени и месте составления протокола об административном правонарушении общество извещалось надлежащим образом, путем направления соответствующего уведомления от 27.12.2019 исх. №27910/19/34429 по юридическому адресу ООО «КЭФ» (127055, 

<

...>, эт. 6, пом. I, комн. 62) заказным письмом с почтовым идентификатором 80090242083264, полученным адресатом 09.01.2020.

В соответствии с правилами абзаца 3 части 3 статьи 23.1 КоАП РФ Управление обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «КЭФ» к административной ответственности по вышеназванной норме административного законодательства.

Исследовав и оценив, с позиций статьи 71 АПК РФ,  имеющиеся в материалах дела доказательства, суд приходит к следующему выводу.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 этой же статьи.

 В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективной стороной вышеуказанного правонарушения является совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, установленного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, может быть исключительно юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

ООО «КЭФ» включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

01.01.2017 вступили в силу положения главы 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, регулирующие порядок осуществления направленного на возврат взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с должником, а также третьими лицами. 

В силу положений части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. 

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно п. 1 ч. 3. ст. 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах. К непосредственному взаимодействию согласно п. 1 ч. 1 ст. 4 Закона № 230-ФЗ относятся способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах - личные встречи, телефонные переговоры.

В силу п. 1 ч. 5 ст. 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации № 670 от 15.12.2016 и постановлением Правительства Российской Федерации № 1402 от 19.12.2016 Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

Как следует из материалов дела, в соответствии с Договором об оказании услуг по взысканию просроченной задолженности № 1023 от 22.06.2016 ПАО «МТС-Банк» уполномочило ООО «КЭФ» на взыскание с гражданки ФИО1 задолженности, образовавшейся вследствие невыполнения ею своих обязанностей по договорам, заключенным с ПАО «МТС-Банк» (дата передачи реестра должников в ООО «КЭФ» - 12.09.2019).

В рамках внеплановой документарной проверки было установлено, что ООО «КЭФ» при взыскании просроченной задолженности с должника в пользу ПАО «МТС-Банк» допустило нарушение вышеуказанных нормативных положений, что отражено в акте проверки от 27.12.2019 № 7 и зафиксировано в протоколе об административном правонарушении № 001649 от 04.02.2020.

Таким образом, анализ имеющихся в материалах дела доказательств, с учетом установленных по делу обстоятельств, позволяет суду сделать вывод о том, что ООО «КЭФ», осуществляя взаимодействие с должником, допустило нарушение законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, что образует объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Факт рассматриваемого административного правонарушения подтверждается имеющимися в материалах дела доказательствами, в частности, актом проверки от 27.12.2019 № 7, протоколом об административном правонарушении от 04.02.2020№ 001649, заявлением ФИО1 от 03.10.2019 вх. № 57263/19/27000-КЛ, ответами ООО «КЭФ», иными материалами дела. Доказательств, опровергающих установленные судом обстоятельства, обществом не представлено и материалы дела не содержат.

В силу часть 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно части 2 статьи 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом об административных правонарушениях РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств принятия ООО «КЭФ» всех зависящих от него мер, направленных на предотвращение совершения административного правонарушения, которые могли бы быть оценены в качестве обстоятельств, свидетельствующих об отсутствии его вины, в материалах дела не имеется.

Чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств, исключающих возможность соблюдения действующих норм и правил, нарушение которых послужило основанием для привлечения к административной ответственности, судом также не установлено.

При указанных обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии в  действиях юридического лица состава правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57. КоАП РФ, в связи с чем заявленное требование о привлечении ООО «КЭФ» к административной ответственности подлежит удовлетворению. 

Фактические обстоятельства дела не свидетельствуют об исключительности ситуации, позволяющей признать правонарушение малозначительным и применить статью 2.9. КоАП РФ, как это сформулировано в пункте 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях». Основанием для освобождения от ответственности могут служить обстоятельства, вызванные объективно непреодолимыми либо непредвиденными препятствиями, находящимися вне контроля конкретного субъекта, при соблюдении той степени добросовестности, которая требовалась от него в целях выполнения законодательно установленной обязанности. Доказательств наличия указанных обстоятельств обществом не представлено.

Санкция части 2 статьи 14.57. КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц – от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Дифференцированный размер санкции части 2 статьи 14.57 КоАП РФ позволяет суду избирать в отношении правонарушителя меру наказания с учетом характера правонарушения, размера причиненного вреда, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств деяния.

Суд, изучив материалы дела, учитывая вытекающий из Конституции Российской Федерации принцип дифференцированности, соразмерности и справедливости наказания, с учетом конкретных обстоятельств дела,  считает возможным применить к виновному лицу меру наказания в виде минимального размера штрафа, предусмотренного частью 2 статьи 14.57. КоАП РФ. 

Административный штраф подлежит уплате не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения в законную силу по следующим реквизитам:  получатель платежа – УФК по Хабаровскому краю  и Еврейской автономной области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и  Еврейской автономной области, л/с 

<

***>); ИНН 

<

***>, КПП 272101001, расчетный счет 

<

***>, Банк получателя: Отделение Хабаровск г. Хабаровск, БИК 040813001, ОКТМО 08701000, КБК 32211601141019000140, УИН 32227000200001649016.

Порядок, сроки привлечения юридического лица к административной ответственности соответствуют требованиям КоАП РФ. 

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении (ст. 24.5 КоАП РФ), судом не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь статьей 4.1, частью 2 статьи 14.57, частью 3 статьи 23.1  КоАП РФ, статьями  167-170, 176, 205, 206 АПК РФ, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», расположенное по адресу: 127055, 

<

...>, эт. 6, пом. I, комн. 62,  зарегистрированное 28.11.2012г. за основным государственным регистрационным номером 

<

***>, ИНН 

<

***>, привлечь к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, и подвергнуть административному наказанию в виде штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Решение вступает в законную силу по истечении десятидневного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения.

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через Арбитражный суд Хабаровского края.

Судья                                                                                Ж.Г. Шестак