Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-17548/2020

27 апреля 2020 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена 21 апреля 2020 года. Полный текст решения изготовлен 27 апреля 2020 года.

Арбитражный суд  города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

в составе: судьи Лебедевой И.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

заявитель - Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу

заинтересованное лицо - Общество с ограниченной ответственностью "Примоколлект" 

третье лицо - ФИО2  потерпевший)

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ

при участии

от заявителя: ФИО3, по доверенности от 15.01.2020;

от заинтересованного лица: не явился, извещен;

от третьего лица - не явился, извещен;

установил:

Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу (далее – заявитель, Отдел, Управление) обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью "Примоколлект" (далее – заинтересованное лицо, Общество, ООО "Примоколлект") к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленные требования.

Общество надлежащим образом извещено о времени и месте судебного разбирательства, однако его представитель в судебное заседание не явился. 

От Общества в материалы дела поступил отзыв на заявление. Отзыв и приложенные к нему документы приобщены к материалам дела.

Третье лицо надлежащим образом извещено о времени и месте судебного разбирательства, однако в судебное заседание не явилось. 

Дело рассмотрено в порядке ч. 3 ст. 205 АПК РФ в отсутствие заинтересованного и третьего лица. 

Исследовав материалы дела, заслушав доводы заявителя, суд установил следующее.

В Отдел Управления поступило обращение ФИО2 от 04.10.2019 с жалобой о нарушении прав и законных интересов при взыскании просроченной задолженности.

Из заявления ФИО2 следовало, что совершаются действия, направленные на взыскание просроченной задолженности ООО «Примоколлект», содержащие угрозы и психологическое давление.

На основании приказа Управления Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу (далее - Управление) от 26.11.2019 № 698 «О проведении внеплановой документарной проверки в отношении юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр» проведена внеплановая документарная проверка в отношении Общества.

По результатам проверки в отношении Общества составлен протокол от 12.02.2020 №42/20/78000-АП об административном правонарушении.

Протокол и иные материалы проверки направлены в арбитражный суд для решения вопроса о привлечении Общества к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

В ходе проверочных мероприятий у Общества запрошены документы, послужившие основанием для осуществления взаимодействия, а именно:

1. заявка, анкета на предоставление займа по кредитному договору;

2. согласие о способах и частоте взаимодействия; согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе, согласие должника на обработку его персональных данных;

3. сведения обо всех действиях, за период с 01.01.2019 по настоящее время, направленных на возврат просроченной задолженности, в отношении должника, а также с любыми третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица;

4. личные встречи, телефонные переговоры (номер, с которого осуществлялось взаимодействие, дата, время, продолжительность взаимодействия, номер, на который осуществлялось взаимодействие, комментарий/результат/примечание) (непосредственное взаимодействие);

5. телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

6. почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. В том числе, уведомления, письма и другие сообщения, переданные при непосредственном взаимодействии, либо направляемые посредством почтовых отправлений с приложением информации об отправке (копия почтового реестра) на имя должника;

7. список номеров телефонов, принадлежащих/выделенных, на основании заключенного с оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи, для возврата просроченной задолженности (в электронном виде);

8. аудиозаписи переговоров при непосредственном взаимодействии за период с 01.01.2019 по настоящее время, в том числе в отношении третьего лица; информацию об имеющихся альфанумерических номерах;

9. уведомление (копия) о привлечении юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, для осуществления взаимодействия с должником с целью возврата просроченной задолженности перед кредитором, направленное в адрес должника с приложением информации об отправке (копия почтового реестра);

10. информацию о выходах по адресам, с целью возврата просроченнойзадолженности перед кредитором, для осуществления непосредственноговзаимодействия посредством личной встречи с должником, третьими лицами: дата,адрес, данные о сотруднике, совершившим выходы по указанному адресу, результат;

11. агентский договор (копия) (с реестрами), заключенный кредитором с юридическим лицом, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности для осуществления взаимодействия с должником в целях возврата просроченной задолженности, с приложением реестров Передачи персональных данных заявителя, с указанием контактных данных, даты начала просроченной задолженности, суммы и структуры просроченной задолженности;

12. договор (копия) уступки прав требования (цессии), с приложением реестров передачи просроченной задолженности заявителя с указанием персональных данных заявителя, суммы и структуры просроченной задолженности, уведомление об уступке прав требования (цессии).

Согласно сведениям, представленным Обществом между ФИО2 и ООО МФК «Кредит 911» оформлен договор займа от 18.03.2017 № 510135, по условиям которого предоставлены денежные средства. Задолженность по договору займа не погашена.

После образования просроченной задолженности права требования долга уступлены Обществу на основании договора уступки прав требования от 28.02.2018 №1, заключенного с ООО МФК «Кредит 911».

Общество не осуществляло уступку прав требований по договору займа от 18.03.2017 № 510135, а также не передавало иных данных о долге третьим лицам.

В ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности Обществом предпринимались попытки связаться с заявителем посредством телефонной связи. Иные способы взаимодействия с 01.01.2019 по данному делу не применялись.

25.10.2019 ФИО2 был направлен ответ на его претензию заказным письмом.

Обществом направлены в адрес ФИО2 уведомления от 28.02.2018, 27.05.2019, 16.06.2019, 25.07.2019, 28.08.2019, 24.09.2019, 24.10.2019, содержащие требования о погашении просроченной задолженности.

В тексте уведомления от 28.02.2018 исх. номер 63832568 содержится следующая информация:

«...ВАШ ДОЛГ ПРОДАН... На дату уступки прав требований сумма Вашей задолженности по договору №510135 составляла 68 565.00 руб.*

(Структура долга: Проценты — 32965,00 руб., основной долг — 5000,00 руб., штрафы — 30600,00 руб., убытки кредитора в связи с ненадлежащим исполнением договора — 0,00 руб., комиссия — 0,00 руб.)

...Вы обязаны погасить долг по новым реквизитам, указанным в настоящем уведомлении. В случае Вашего уклонения от погашения Вашего долга к Вам могут быть применены меры принудительного взыскания Вашего долга в соответствии с законодательством РФ».

В тексте уведомления от 27.05.2019 исх. номер 76419174 содержится следующая информация:

«ВАШЕ ДЕЛО ГОТОВИТСЯ К ПРОДАЖЕ!

...Ваша просроченная задолженность по договору №510135 (далее — Договор) остается непогашенной и составляет 70016,08 руб.**

...Что может Вас ожидать в случае уступки прав требований по Договору другой компании?

Обращение взыскания на всю сумму Вашей просроченной задолженности, требование оплаты всей суммы в короткие сроки;

Увеличение текущей суммы Вашей просроченной задолженности;

Анализ Вашей платежеспособности путем выездов сотрудников нового кредитора по месту Вашего жительства;

Обращение нового кредитора в суд и дальнейшее принудительное взыскание Вашей просроченной задолженности с помощью исполнительной службы;

При обращении нового кредитора в суд, Вам может быть ограничен выезд за границу;

...Общая сумма Вашей просроченной задолженности: 70016,08 руб.».

В уведомлении на 2 листе прописано следующее: «(Структура долга: Проценты -

32965,00 руб., основной долг — 5000,00 руб., штрафы — 30600,00 руб., убытки кредитора в связи с ненадлежащим исполнением договора — 1451,08 руб., комиссия -0,00 руб.)». Указанные расходы включены в информацию о структуре финансовой задолженности и общую сумму долга по состоянию на 26.05.2019 по договору займа от 18.03.2017 №510135.

В тексте уведомления от 26.06.2019 исх. номер 76917638 содержится следующая информация:

«...Ваша задолженность составляет 49088,06 руб.**

В уведомлении прописано следующее: «...**Структура долга: Проценты — 11960,18 руб., основной долг — 5000,00 руб., штрафы — 30600,00 руб., убытки кредитора в связи с ненадлежащим исполнением договора — 1527,88 руб., комиссия —0,00 руб.)». Указанные расходы включены в информацию о структуре финансовой задолженности и общую сумму долга по состоянию на 25.06.2019 по договору займа от 18.03.2017 №510135.

В тексте уведомления от 25.07.2019 исх. номер 77270438 содержится следующая информация:

«...Ваша задолженность составляет 49162,93 руб.**

В уведомлении прописано следующее: «...**Структура долга: Проценты — 11960,18 руб., основной долг — 5000,00 руб., штрафы — 30600,00 руб., убытки кредитора в связи с ненадлежащим исполнением договора — 1602,75 руб., комиссия —0,00 руб.)». Указанные расходы включены в информацию о структуре финансовой задолженности и общую сумму долга по состоянию на 24.07.2019 по договору займа от 18.03.2017 №510135.

В тексте уведомления от 28.08.2019 исх. номер 77576393 содержится следующая информация:

«...Сумма к оплате: 49241,63 руб.**

В уведомлении на 2 листе прописано следующее: «...**Структура долга: Проценты — 11960,18 руб., основной долг — 5000,00 руб., штрафы — 30600,00 руб., убытки кредитора в связи с ненадлежащим исполнением договора — 1681,45 руб., комиссия — 0,00 руб.)». Указанные расходы включены в информацию о структуре финансовой задолженности и общую сумму долга по состоянию на 28.08.2019 по договору займа от 1 8.03.2017 №510135.

В тексте уведомления от 24.09.2019 исх. номер 77789411 содержится следующая информация:

«...Сообщаем, что на 23.09.2019 г. остаток Вашей задолженности составляет 49331,91 руб.**

В уведомлении прописано следующее: «...**Структура долга: Проценты — 11960,18 руб., основной долг — 5000,00 руб., штрафы — 30600,00 руб., убытки кредитора в связи с ненадлежащим исполнением договора — 1771,73 руб., комиссия —0,00 руб.)». Указанные расходы включены в информацию о структуре финансовой задолженности и общую сумму долга по состоянию на 23.09.2019 по договору займа от 18.03.2017 №510135.

В тексте уведомления от 24.10.2019 исх. номер 77936734 содержится следующая информация:

«...Напоминаем, что на 23.10.2019 г. сумма Вашего долга по договору №510135 составляет 49424,71 руб.**

В уведомлении прописано следующее: «...**Структура долга: Проценты — 11960,18 руб., основной долг — 5000,00 руб., штрафы — 30600,00 руб., убытки кредитора в связи с ненадлежащим исполнением договора — 1864,53 руб., комиссия —0,00 руб.)». Указанные расходы включены в информацию о структуре финансовой задолженности и общую сумму долга по состоянию на 23.10.2019 по договору займа от 18.03.2017 №510135.

Согласно официальному сайту ФССП России, раздел «Банк данных исполнительных производств», по состоянию на 26.12.2019 исполнительные производства в отношении ФИО2 в территориальных органах ФССП России отсутствовали. Информация о том, что задолженность ФИО2 передана в суд для взыскания, Обществом не предоставлена.

Текстовое содержание уведомлений от 28.02.2018, 27.05.2019, 26.06.2019, 25.07.2019, 28.08.2019, 24.09.2019, 24.10.2019, противоречит положениям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, п.п. «а», «б», «в» п. 5 ч. 2 ст. 6 — так как содержит информацию о включении убытков кредитора в связи с ненадлежащим исполнением договора в структуру долга, информацию о возможности применения к должнику мер принудительного взыскания, обращения взыскания на всю сумму задолженности, анализа платежеспособности путем выезда сотрудников по месту жительства, ограничения выезда за границу при обращении кредитора в суд. Указанная информация вводит должника в заблуждение относительно размера неисполненного обязательства, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного воздействия, принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность  за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Согласно части 2 указанной статьи нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Вменяемые Обществу нарушения требований Федерального закона №230-ФЗ подтверждаются материалами дела. 

Согласно части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. 

Доказательств, свидетельствующих о невозможности соблюдения Обществом приведенных требований нормативных правовых актов Российской Федерации в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалах дела не имеется, что подтверждает наличие вины Общества в выявленном правонарушении в соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ. 

Суд считает, что заявителем представлены надлежащие, исчерпывающие и применительно к статье 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации допустимые доказательства, свидетельствующие о наличии в действиях заинтересованного лица состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. 

Нарушений порядка привлечения к административной ответственности и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено. Срок давности привлечения к ответственности на момент рассмотрения дела судом не истек.

С учетом конкретных обстоятельств дела и положений статьи 2.9 КоАП РФ, пункта 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», принимая во внимание, что доказательств исключительности обстоятельств, повлекших правонарушение, не представлено, суд не усматривает оснований для применения статьи 2.9 КоАП РФ и освобождения Общества от административной ответственности, равно как и применения статьи 4.1.1 КоАП РФ.

Оценив конкретные обстоятельства дела, суд считает необходимым привлечь Общество к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, назначить наказание в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Примоколлект» (адрес: 117420, 

<

...>, этаж 7, пом. II, комн. 6; ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата регистрации: 26.09.2012) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Реквизиты для уплаты штрафа:

Наименование получателя платежа - УФК по г. Санкт-Петербургу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу, л/с 

<

***>) 

ИНН 

<

***>

КПП 783801001

ОКТМО 40303000

Номер счета 40101810200000010001

Банк – Северо-Западное ГУ Банка России, г. Санкт-Петербург 

БИК 044030001

КБК 322 116 17000 01 6017 140

УИН 32278000200000042013

Согласно части 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях  административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду. 

В соответствии с частью 4.2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса РФ исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия.

Судья Лебедева И.В.