АРБИТРАЖНЫЙ СУД КЕМЕРОВСКОЙ  ОБЛАСТИ

Красная ул., д. 8, Кемерово, 650000,

тел. (384-2) 58-43-26, тел./факс (384-2) 58-37-05

E-mail: info@kemerovo.arbitr.ru

http://www.kemerovo.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А27-21244/2020

город Кемерово

18 декабря 2020 года

Дата оглашения резолютивной части решения: 15 декабря 2020 года  

Дата изготовления судебного акта в полном объёме: 18 декабря 2020 года

Арбитражный суд Кемеровской области в составе судьи Шикина Г.М.

при ведении протокола с использованием средств аудиозаписи секретарем судебного заседания ФИО1,  

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Москва,

к обществу с ограниченной ответственностью «Аволлон-М» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Кемерово,

о взыскании 1 348 280,19 Евро,

при участии: 

от истца: ФИО2, представитель, доверенность от 07.11.2018 № 822-Д, паспорт, диплом, ФИО3, представитель, доверенность от 08.11.2018 № 841-Д, паспорт, диплом,

у с т а н о в и л:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (далее – ПАО Сбербанк, истец) обратилось в Арбитражный суд Кемеровской области с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Аволлон-М» (далее – ООО «Аволлон-М», ответчик) о взыскании 1 348 280,19 Евро долга.

Исковые требования со ссылкой на статьи 307, 309, пункт 2 статьи 1062 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) обоснованы ненадлежащим исполнением ответчиком обязательств по договору.

Определением от 12.10.2020 исковое заявление принято к производству.

Определением от 26.11.2020 дело признано подготовленным, назначено судебное заседание на 15.12.2020.

Ответчик отзыв не представил, исковые требования не оспорил.

Копии определения суда от 12.10.2020, направленные ответчику заказными письмами с уведомлением по адресам, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц, реквизитах договора, возвращены суду почтовой службой, в связи с истечением срока хранения; на обратной стороне почтовых конвертов имеется отметка о вторичном извещении. Иными сведениями о месте нахождения ООО «Аволлон-М» суд не располагает.

Пунктом 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.07.2013 № 61 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с достоверностью адреса юридического лица» разъяснено, что в силу подпункта "в" пункта 1 статьи 5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» адрес постоянно действующего исполнительного органа юридического лица отражается в едином государственном реестре юридических лиц для целей осуществления связи с юридическим лицом. Юридическое лицо несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, поступивших по его адресу, указанному в ЕГРЮЛ, а также риск отсутствия по этому адресу своего представителя, и такое юридическое лицо не вправе в отношениях с лицами, добросовестно полагавшимися на данные ЕГРЮЛ об адресе юридического лица, ссылаться на данные, не внесенные в указанный реестр, а также на недостоверность данных, содержащихся в нем (в том числе на ненадлежащее извещение в ходе рассмотрения дела судом, в рамках производства по делу об административном правонарушении и т.п.).

Ответчик, в силу статей 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, с учетом правовых позиций, изложенных в постановлении Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 17.02.2011 № 12 «О некоторых вопросах применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в редакции Федерального закона от 27.07.2010 № 228-ФЗ «О внесении изменений в Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации», считается извещенным надлежащим образом.

В настоящее судебное заседание ответчик, извещенный о времени и месте судебного разбирательства, явку представителя не обеспечил, ходатайств не заявил, по существу заявленные требования не оспорил.

В соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) дело рассмотрено в отсутствие ответчика.

В судебном заседании представители ПАО Сбербанк поддержали заявленные требования.

Рассмотрев и оценив представленные по делу доказательства, заслушав представителей истца, суд пришел к выводу о наличии достаточных оснований для удовлетворения исковых требований, исходя из следующего.

Между ПАО Сбербанк (сторона А) и ООО «Аволлон-М» (сторона Б) 25.09.2017  заключено Генеральное соглашение о срочных сделках на финансовых рынках № 1695-R (далее – Генеральное соглашение). Генеральное соглашение представляет собой рамочное соглашение, условия которого применяются к конкретным сделкам, совершаемым на финансовых рынках. В соответствии с пунктом 1.1. Генерального соглашения отдельные его положения определяются Примерными условиями договора о срочных сделках на финансовых рынках 2011 года (далее – примерные условия), которые опубликованы в сети интернет на страницах Саморегулируемой (некоммерческой) организацией «Национальная ассоциация участников фондового рынка» (НАУФОР), Национальной Валютной Ассоциацией и Ассоциации российских банков. 

Согласно пункту 1.3. Генерального соглашения стороны договорились, что данное соглашение и стандартные условия для соответствующего типа сделок применяются к отношениям сторон по договорам, перечисленным в пункте 2.2. Примерных условий, кроме договоров, объектом которых являются ценные бумаги и фондовые индексы.

К сделкам, регулируемым Примерными условиями в соответствии с пунктом 2.2., относятся, в том числе, сделки фиксации максимума процентной ставки.

В пункте 2.2. Генерального соглашения стороны определили, что для заключения сделок они согласовывают существенные и другие условия сделок с использованием электронных средств связи или по телефону.

Подтверждение – документ по форме, установленной в Стандартных условиях, либо иной форме, закрепляющий согласованные условия сделки и содержащий ссылку на настоящее Генеральное соглашение (пункт 2.5. Генерального соглашения). 

Кроме того, между ПАО Сбербанк (кредитор) и ООО «Аволлон-М» (заемщик) 26.09.2017 заключен договор № 3980 об открытии невозобновляемой кредитной линии (далее – кредитный договор), по условиям которого кредитор обязался открыть для Заемщика невозобновляемую кредитную линию на цели рефинансирования задолженности на срок по 28.06.2022 с лимитом 76 566 000 Евро (пункт 1.1.). Размер процентной ставки установлен сторонами, исходя из ставки EURIBOR 3M плюс 5,0 % годовых (пункт 4.1.).

Пунктом 2.14. (подпункт (3)) кредитного договора предусмотрено, что заемщик признает и соглашается, что предоставление ему кредита на условиях договора возможно для Кредитора исключительно при условии хеджирования заемщиком процентного риска (принятии заемщиком мер, направленных на минимизацию процентного риска). Для этой цели заемщик заключает на рынке производных финансовых инструментов сделку опцион САР (сделка фиксации максимума процентной ставки), являющуюся производным финансовым инструментом.

Во исполнение данного условия кредитного договора в рамках Генерального соглашения 26.09.2017 между сторонами в форме подтверждения была заключена Сделка фиксации максимума процентной ставки CAP1212 (далее – Сделка, Подтверждение). 

Подтверждение дополняет Генеральное соглашение, является ее частью и регулируется Генеральным соглашением (пункт 2 Подтверждения).

В соответствии с данным Подтверждением на условиях, согласованных сторонами, ответчик обязался периодически уплачивать истцу фиксированные суммы в согласованной валюте, а истец периодически уплачивает ответчику плавающие суммы в той же валюте, рассчитанные на основе номинальной суммы в этой валюте и разницы между плавающей ставкой и максимальным значением процентной ставки, согласованным сторонами.  

Фиксированная сумма (премия) составляет 0,829 % годовых от номинальной суммы в соответствующем процентом периоде, указанной в графике согласно Приложению №1 к Подтверждению. Валюта платежа – Евро.

Способ определения плавающей ставки – EUR-EURIBOR-Reuters – означает, что плавающей ставкой для даты определения плавающей ставки является ставка по депозитам в Евро на срок, равный периоду плавающей ставки, публикуемая в 11 часов по брюссельскому времени на странице EURIBOR01 в системе Reutersв день, наступающий за два дня, являющихся рабочими днями для системы TARGET до даты исполнения плавающей ставки. Период плавающей ставки 3 месяца.

Даты платежа плавающих сумм и фиксированной суммы определены в Приложении № 1 к Сделке.

Ответчик 28.01.2020 допустил нарушение обязательства по Сделке, не осуществив очередной платеж фиксированной суммы (премии) в размере 50 003,16 Евро, в соответствии с графиком. ПАО Сбербанк 29.01.2020 уведомил ООО «Аволлон-М» о данной просрочке платежа, что подтверждается соответствующим письмом, однако ответчик задолженность не погасил. 

Согласно подпункту (а) пункта 5.1. Примерных условий просрочка платежа (просрочка платежа или поставки – просрочка стороной какого-либо платежа или поставки по сделке, если указанное нарушение продолжается после истечения следующего рабочего дня после получения стороной-должником уведомления о такой просрочке) является основанием досрочного прекращения обязательств сторон по всем сделкам, в соответствии с пунктом 6.2. статьи 6 Примерных условий.

Пунктом 6.2. Примерных условий предусмотрено, что, если происходит и продолжает иметь место нарушение обязательства стороны (нарушившая сторона), другая сторона (ненарушившая сторона) вправе досрочно прекратить обязательства по всем сделкам (при этом прекращение по части сделок, заключенных в соответствии с Генеральным соглашением, не допускается) и направить нарушившей стороне уведомление о соответствующем нарушении обязательства, в котором должна быть указана дата досрочного прекращения, устанавливаемая не позднее двадцати календарных дней после дня направления, но не ранее дня получения этого уведомления.

В случае досрочного прекращения обязательства по сделкам в соответствии со статьей 6 Примерных условий вследствие нарушения обязательства, обязательства по соответствующим сделкам прекращается в дату, определяемую в соответствии с    пунктом 6.2. Примерных условий (пункт 6.1. Примерных условий). 

На основании указанных положений Примерных условий и Генерального соглашения истец досрочно прекратил обязательства по Сделке (с 18.02.2020), направив ответчику 13.02.2020 соответствующее уведомление.

Согласно пункту 6.8. Примерных условий в дату досрочного прекращения либо в возможно короткий срок после ее наступления ненарушившая сторона производит расчет суммы денежного обязательства, подлежащей уплате при досрочном прекращении обязательства по сделке в порядке, установленном пунктом 6.10. Примерных условий. 

В соответствии с пунктами 6.8. – 6.10. Примерных условий и Генерального соглашения 21.02.2020 ПАО Сбербанк уведомило ООО «Аволлон-М» о сумме денежного обязательства при прекращении в отношении Сделки (1 348 280,19 Евро) и необходимости произвести платеж 21.02.2020 согласно пункту 6.12. Примерных условий. Уведомление содержало подробные разъяснения о порядке определения данной суммы.

Ответчик до настоящего времени свои обязательства не исполнил.

Заявленная истцом сумма исковых требований состоит из просроченной суммы платежа в размере 50 003,16 Евро, процентов в размере 525,03 Евро и ликвидационной суммы в размере 1 297 752,00 Евро.

Судом проверен расчет заявленных требований и признан обоснованным.

Просроченная сумма по Сделке в размере 50 003,16 Евро рассчитана в соответствии с приложением №1 к Сделке (71 175 754,00 Евро (номинальная сумма)*(6/365+25/366)(период)*0,829 % (фиксированная ставка по опциону)) .

Проценты рассчитаны в соответствии с пунктом 6.4. Генерального соглашения (в отношении обязательств в иностранной валюте в размере 0,05% за каждый день от причитающейся, но не поступившей суммы обязательства) и пунктом 6.11. Примерных условий договора, за период со дня (исключая этот день), когда обязательство должно было быть исполнено, по соответствующую дату досрочного прекращения (включительно), т.е. за период с 28.01.2020 по 18.02.2020 (0,05% * 50 003,16 * 21 день).

Ликвидационная сумма определена истцом на основании пункта 6.9. Примерных условий договора. Согласно данному пункту для определения ликвидационной суммы ПАО Сбербанк (определяющая сторона) вправе использовать любую необходимую информацию, в том числе рыночные показатели или данные, представленные одним или несколькими третьими лицами (в том числе брокерами и (или) дилерами на соответствующих рынках, биржами, информационными агентствами, финансовыми аналитиками и прочими источниками рыночной информации), включая среди прочего процентные ставки, цены, показатели доходности, волатильность, спреды, корреляции и прочие данные, влияющие на расчет ликвидационной суммы. 

При собственном расчете обоснованно истец руководствовался следующим:

- в соответствии Положением Банка Росси от 04.07.2011 №372-П «О порядке бухгалтерского учета производных финансовых инструментов» кредитная организация обязана оценивать производные финансовые инструменты по справедливой стоимости (пункты 1.4., 2.1.) и используемые кредитной организацией методы оценки справедливой стоимости производных финансовых инструментов должны быть отражены в учетной политике;

- согласно пункту 3.10.2.2. Учетной политики ПАО Сбербанк от 10.12.2019                № 1875-6 справедливая стоимость производных финансовых инструментов, заключенных на внебиржевом рынке, является расчетной. Расчет справедливой стоимости таких производных финансовых инструментов производится в соответствии с Методикой определения текущей (справедливой) стоимости финансовых инструментов от 29.04.2019  № 2369;

- пунктами 3.3 и 3.4 данной Методики установлено, что расчет текущей справедливой стоимости осуществляется с помощью АС Murex, и источником рыночных данных используемых для расчета текущей справедливой стоимости, является АС Murex.

Доказательства наличия задолженности в ином размере, обоснованный контррасчет ответчиком в нарушение положений статьи 65 АПК РФ не представлены.

В соответствии с пунктом 1 статьи 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями (статья 309 ГК РФ).

Как следует из пункта 1 статьи 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии с пунктом 2 статьи 1062 ГК РФ на требования, связанные с участием в сделках, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений, рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, правила настоящей главы не распространяются. Указанные требования подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон является юридическое лицо, получившее лицензию на осуществление банковских операций или лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, либо хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, на основании которой возможно заключение сделок на бирже.

При таких обстоятельствах иск подлежит удовлетворению с отнесением на ответчика расходов по уплате государственной пошлины согласно части 1 статьи 110 АПК РФ. 

Руководствуясь статьями 167-171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Аволлон-М» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Кемерово, в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Москва, задолженность по Генеральному соглашению о срочных сделках на финансовых рынках от 25.09.2017 № 1695-R и Сделке фиксации максимума процентной ставки CAP1212 от 26.09.2017 в размере 1 348 280,19 Евро, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 200 000 руб.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд, г. Томск, через Арбитражный суд Кемеровской области.

Судья                                                                                                            Г.М. Шикин