Арбитражный суд Рязанской области

ул. Почтовая, 43/44, г. Рязань, 390000; факс (4912) 275-108;

http://ryazan.arbitr.ru  

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А54-3992/2017

г. Рязань

30 октября 2017 года

Резолютивная часть решения объявлена в судебном заседании 23 октября 2017 года. Полный текст решения изготовлен 30 октября 2017 года.

Арбитражный суд Рязанской области в составе судьи  Котловой Л.И.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, 

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Территориального фонда обязательного медицинского страхования Рязанской области (ОГРН 

<

***>; г. Рязань)

к акционерному обществу "Страховая компания "Согаз-Мед" (ОГРН 

<

***>; г. Москва)

о взыскании штрафа в общей сумме 2934000 руб.

при участии в судебном заседании:

от истца - ФИО2, представитель по доверенности от 01.03.2017, личность установлена на основании предъявленного паспорта;

от ответчика - ФИО3, представитель по доверенности №78 от 20.10.2017, загранпаспорт; ФИО4, представитель по доверенности №223 от 20.04.2017, паспорт,  

установил:

Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Рязанской области обратился (далее истец, Фонд) в Арбитражный суд Рязанской области с заявлением к акционерному обществу "Страховая компания "Согаз-Мед" (далее ответчик, Общество) о взыскании штрафа в общей сумме 2952000 руб.

В ходе судебного разбирательства истец уменьшил требования и просит суд взыскать с Общества штраф в сумме 2934000 руб. (том 3 л.д. 37). Уменьшение требований принято судом к рассмотрению.

В судебном заседании представитель Фонда, поддерживает заявленное требование о взыскании штрафа в общей сумме 2934000 руб. за 978 случаев нарушения срока, установленного пунктом 38 Правил обязательного медицинского страхования (срока представления в ТФОМС Рязанской области информации о застрахованном лице, подавшем заявление о выборе (замене) страховой медицинской организации), на основании части 10 статьи 38 Федерального закона от 29.11.2010 №326-ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации", п. 2.1 приложения №3 к договору № 7 от 30.12.2015, заключенному между ТФОМС Рязанской области и АО "СК "СОГАЗ-Мед", основания изложены в исковом заявлении, дополнении к исковому заявлению, ходатайстве об уменьшении исковых требований.

Представитель ответчика возражает против удовлетворения искового требования, доводы изложены в отзыве на исковое заявление, дополнениях к отзыву, возражении на дополнение.

Из материалов дела следует, что между Фондом и АО "СК "СОГАЗ-Мед" заключен договор от 30.12.2015 №7 о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (том 1 л.д. 25-50).

ТФОМС Рязанской области на основании приказа от 14.04.2017 №26 проведена плановая комплексная проверка деятельности Общества в сфере обязательного медицинского страхования за 2016 год. По результатам проверки составлен акт от 15.05.2017 (том 1 л.д. 122-153), которым, в частности, установлено, что Обществом допущено 978 случаев нарушения сроков передачи в территориальный фонд информации о застрахованных лицах, подавших заявление о выборе (замене) страховой медицинской организации, за что подпунктом 2.1 пункта 2 приложения №3 к договору от 30.12.2015 №7 о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования предусмотрен штраф в размере 3000 руб. за каждый случай нарушения, т.е. 2934000 руб. (978 случаев* 3000 руб.).

Обществом направлен протокол разногласий от 22.05.2017 на указанный акт проверки (том 1 л.д. 17-24). В протоколе разногласий ответчик указал, что в 112 случаях нарушения срока передачи информации о застрахованном лице из 1090, обнаруженных проверкой, информация о застрахованном лице была первоначально передана своевременно, но по структуре (формату) не соответствовала требованиям приказа ФОМС от 07.04.2011 №79 "Об утверждении Общих принципов построения и функционирования информационных систем и порядка информационного взаимодействия в сфере обязательного медицинского страхования", в результате чего потребовалась повторная передача этой информации в надлежащем виде, но уже в более поздние сроки. Приняв во внимание своевременность первоначальной передачи информации, ТФОМС Рязанской области уменьшил количество нарушений срока, установленного п. 38 Правил ОМС, до 978 (1090 - 112), а размер штрафа - до 2934000 (978 х 3000) рублей. Об этом ответчик был извещен в требовании от 29.05.2017, полученном АО "Согаз-Мед" 29.05.2017 (том 1 л.д. 12-15).

В связи с неуплатой в установленный срок (до 01.07.2017)  суммы штрафа в добровольном порядке, Фонд обратился в суд с настоящим исковым заявлением.

Оценив материалы дела, доводы лиц, участвующих в деле, суд считает заявление подлежащим удовлетворению частично. При этом суд исходит из следующего.

Согласно статье 1 Федерального закона от 29.11.2010 №326-ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации" (далее - Закон №326-ФЗ) названный Закон регулирует отношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, в том числе определяет правовое положение субъектов обязательного медицинского страхования и участников обязательного медицинского страхования, основания возникновения их прав и обязанностей, гарантии их реализации, отношения и ответственность, связанные с уплатой страховых взносов на обязательное медицинское страхование неработающего населения.

Отношения между Фондом и страховой компанией, возникающие в рамках обязательного медицинского страхования, регулируются также Правилами ОМС, утвержденными Приказом Минздравсоцразвития Российской Федерации от 28.02.2011 №158н, приказами Федерального фонда ОМС от 25.01.2011 №29н "Об утверждении порядка ведения персонифицированного учета в сфере ОМС", от 07.04.2011 №79 "Об утверждении общих принципов построения и функционирования информационных систем и порядка информационного взаимодействия в сфере ОМС", а также договором о финансовом обеспечении от 30.12.2015 №7.

В силу частей 7, 8 статьи 14 Закона №326-ФЗ страховые медицинские организации (далее - СМО) осуществляют свою деятельность в сфере ОМС на основании договора о финансовом обеспечении ОМС и отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере ОМС, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.

В силу части 10 статьи 38 Закона №326-ФЗ при нарушении установленных договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования сроков предоставления данных о застрахованных лицах, а также сведений об изменении этих данных страховая медицинская организация обязана уплатить территориальному фонду за счет собственных средств штраф в размере трех тысяч рублей.

 Перечень нарушений договорных обязательств устанавливается Правилами обязательного медицинского страхования. Перечень санкций за нарушения договорных обязательств устанавливается договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (часть 14 статьи 38 Закона №326-ФЗ).

Согласно части 19 статьи 38 Закона №326-ФЗ форма типового договора о финансовом обеспечении ОМС утверждается уполномоченным федеральным органом исполнительной власти по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию в сфере страховой деятельности (утверждено Приказом Минздравсоцразвития России от 09.09.2011 №1030н "Об утверждении формы типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования").

Согласно статье 44 Закона №326-ФЗ в сфере обязательного медицинского страхования ведется персонифицированный учет сведений о застрахованных лицах и персонифицированный учет сведений о медицинской помощи, оказанной застрахованным лицам. При ведении персонифицированного учета осуществляется сбор, обработка, передача сведений о застрахованных лицах, включая дату регистрации в качестве застрахованного лица; учет ведется в форме единого регистра застрахованных лиц, являющегося совокупностью его центрального и региональных сегментов, содержащих сведения о застрахованных лицах.

Статьей 46 Закона №326-ФЗ для получения полиса ОМС застрахованное лицо лично или через своего представителя подает в порядке, установленном Правилами ОМС, заявление о выборе СМО, предусмотренное пунктом 2 части 2 статьи 16 Закона, в СМО или при ее отсутствии в территориальный фонд.

Пунктом 38 Правил ОМС установлено, что не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обращения застрахованного лица с заявлением о выборе (замене) страховой медицинской организации страховая медицинская организация передает информацию о застрахованном лице, подавшем заявление, в территориальный фонд и в течение двух рабочих дней осуществляет проверку на наличие у застрахованного лица действующего полиса в региональном сегменте единого регистра застрахованных лиц.

Как следует из материалов дела, между Фондом и АО "СК "Согаз-Мед" заключен договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 30.12.2015 №7, по условиям которого (раздел 1) Фонд принимает на себя обязательства по финансовому обеспечению деятельности страховой медицинской организации в сфере обязательного медицинского страхования, а страховая медицинская организация обязуется оплатить медицинскую помощь, оказанную застрахованным лицам в соответствии с условиями, установленными в территориальной программе обязательного медицинского страхования, за счет целевых средств.

Права и обязанности сторон установлены в разделе 2 договора.

На основании пункта 2.6 договора страховая медицинская организация обязуется представлять в территориальный фонд ежедневно (в случае наличия) данные о новых застрахованных лицах и сведения об изменении данных о ранее застрахованных лицах и направлять в территориальный фонд для включения в региональный сегмент застрахованных лиц сведения о гражданах, не обратившихся в страховую медицинскую организацию за выдачей им полисов обязательного медицинского страхования, полученные от территориального фонда в соответствии с частью 6 статьи 16 Федерального закона.

Страховая медицинская организация несет ответственность перед территориальным фондом за нарушение установленных в договоре сроков предоставления данных о застрахованных лицах, а также сведений об изменениях в этих данных; а также за ненадлежащее исполнение условий настоящего договора в соответствии с законодательством Российской Федерации (пункты 6, 6.1, 6.4 договора).

В приложении №3 к договору стороны согласовали перечень санкций за нарушение договорных обязательств.

В пункте 2.1 приложения №3 к договору установлен штраф в размере 3000 рублей за нарушение сроков представления данных о застрахованном лице и сведений об их изменении за каждый случай нарушения.

Пунктом 9 раздела 3 договора установлено, что при выявлении нарушений договорных обязательств территориальный фонд применяет штрафные санкции к страховой медицинской организации согласно Приложению №3 к настоящему договору.

При этом в состав сведений, подлежащих передаче, и входящих в соответствии с пунктом 4.3.1.1 Общих принципов в состав сведений регионального сегмента Единого регистра застрахованных лиц (Таблица 6. Перечень сведений о застрахованных лицах в РС ЕРЗ), входят, в том числе: сведения о реквизитах заявления о выборе (замене) СМО (способ подачи, дата, причина подачи); тип, номер или номер и серия, дата, срок (дата окончания) документа, подтверждающего факт страхования по ОМС; реквизиты (способ подачи, дата, причина подачи, выбранная форма полиса) заявления о выдаче полиса ОМС (выдаче дубликата полиса) или переоформления полиса.

Данные сведения содержатся в заявлениях, поданных страхователями, и подлежали передаче Фонду в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обращения застрахованного лица с заявлением о выборе (замене) страховой медицинской организации.

Пунктом 34 Правил ОМС установлено, что в день подачи заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации страховая медицинская организация выдает застрахованному лицу полис либо временное свидетельство, подтверждающее оформление полиса и удостоверяющее право на бесплатное оказание им медицинской помощи медицинскими организациями при наступлении страхового случая.

Судом из материалов дела установлено, что на основании приказа от 14.04.2017 №26 Фондом проведена комплексная проверка деятельности Общества в сфере обязательного медицинского страхования за период с 01.01.2016 по 31.12.2016, по результатам которой составлен акт от 15.05.2017. 

В числе выявленных нарушений ТФОМС Рязанской области установлено нарушение Обществом сроков передачи данных о застрахованных лицах в Фонд в 978 случаях (с учетом уменьшения Фондом количества нарушений). Представленные в материалы дела доказательства подтверждают установленные Фондом нарушения.

Судом при вынесении решения учтен довод о том, что штраф по коду 2.1 Перечня санкций к договору о финансовом обеспечении ОМС должен составлять 1092000 руб. (364 пакета*3000 руб.). Также судом учтен довод Общества о том, что сроки предоставления информации о застрахованных лицах не были нарушены существенно: 1 рабочий день задержки - 952 случая из 978 случаев; 2 и более рабочих дня задержки - 26 случаев, из них: 18 случаев задержки - 2 рабочих дня; 8 случаев - 3 и более рабочих дня.

При таких обстоятельствах, исследовав обстоятельства дела, учитывая, что страховая компания обязана осуществлять обязательное медицинское страхование в соответствии с законодательством Российской Федерации об обязательном медицинском страховании и вести учет застрахованных лиц, выданных им полисов обязательного медицинского страхования в соответствии с Порядком, а также собирать, обрабатывать сведения и информацию о застрахованных лицах в соответствии с Общими принципами построения и функционирования информационных систем и порядком информационного взаимодействия в сфере обязательного медицинского страхования, утверждаемыми Федеральным Фондом обязательного медицинского страхования в соответствии с пунктом 8 части 8 статьи 33 Закона N 326-ФЗ, приходит к выводу о допущенных Обществом нарушениях и о наличии оснований для применения за допущенные нарушения соответствующих штрафных санкций.

Вместе с тем, суд считает, что размер штрафа, наложенного на Общество, подлежит уменьшению, исходя из следующего.

В соответствии с правовой позицией Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в постановлении от 24.06.2009 N 11-П, в силу статей (часть 3) и 55 (часть 3) Конституции Российской Федерации исходящее из принципа справедливости конституционное требование соразмерности установления правовой ответственности предполагает в качестве общего правила ее дифференциацию в зависимости от тяжести содеянного, размера и характера причиненного ущерба, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств, обусловливающих индивидуализацию при применении взыскания.

Принцип соразмерности, выражающий требования справедливости, предполагает установление публично-правовой ответственности лишь за виновное деяние и ее дифференциацию в зависимости от тяжести содеянного, размера и характера причиненного ущерба, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств, обусловливающих индивидуализацию при применении взыскания. Указанные принципы привлечения к ответственности в равной мере относятся к физическим и юридическим лицам (постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 15.07.1999 N 11-П).

Положениями №326-ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации", бюджетным законодательством, иными нормативными актами, на основании которых к Обществу применены санкции, не предусмотрена обязанность выявлять обстоятельства, смягчающие вину организации.

Между тем, суду предоставлено право индивидуализировать наказание за нарушение установленных законом требований.

Суд полагает, что в данном случае возможно применить позицию Конституционного Суда Российской Федерации, изложенную в Постановлении от 19.01.2016 г. № 2-П, несмотря на то, что там рассматривался несколько иной вопрос – о возможности снижения санкций при применении ответственности за нарушение законодательства о страховых взносах. Так, Конституционный Суд Российской Федерации признал подпункт «а» пункта 22 и пункт 24 статьи 5 Федерального закона от 28 июня 2014 года № 188-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам обязательного социального страхования», как исключившие возможность при применении ответственности, установленной Федеральным законом «О страховых взносах в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования», индивидуализировать наказание за нарушение установленных им требований с учетом смягчающих ответственность обстоятельств и тем самым приводящие к нарушению прав плательщиков страховых взносов, не соответствующими Конституции Российской Федерации, ее статьям 1 (часть 1), 2, 8 (часть 2), 19 (части 1 и 2), 34 (часть 1), 35 (части 1 - 3) и 55 (части 2 и 3).

В данном деле рассматривается спор в рамках правового регулирования средств обязательного медицинского страхования, имеющего публичное предназначение. В связи с чем санкции, примененные ТФОМС Рязанской области, суд расценивает наравне в теми санкциями, которые вправе применять Пенсионный фонд РФ и Фонд социального страхования РФ.

Оценив имеющиеся в деле материалы по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, следуя принципу соразмерности и справедливости наказания, учитывая характер совершенного правонарушения, отсутствие вредных последствий (иное Фондом не доказано), социальную направленность деятельности заявителя; принимая во внимание, что Общество не преследовало цели нарушения условий договора о финансовом обеспечении и не получало никакой выгоды от задержки передачи в ТФОМС сведений о застрахованных лицах, суд полагает возможным уменьшить размер наложенного штрафа до 293340 руб. Оснований для дальнейшего снижения штрафа суд не находит, поскольку это может нивелировать значение института ответственности, направленной, в том числе, на предупреждение новых правонарушений. 

Согласно части 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны. В связи с тем, что ТФОМС Рязанской области освобожден от уплаты государственной пошлины в силу статьи 333.37 НК РФ, с АО "СК "Согаз-Мед" в доход федерального бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в сумме 8868 руб. 

Руководствуясь статьями 49, 110, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Взыскать с акционерного общества "Страховая компания "Согаз-Мед" (ОГРН 

<

***>; г. Москва) в пользу Территориального фонда обязательного медицинского страхования Рязанской области (ОГРН 

<

***>; г. Рязань) штраф в сумме 293400 руб. В остальной части отказать.

2. Взыскать с акционерного общества "Страховая компания "Согаз-Мед" (ОГРН 

<

***>; г. Москва) в доход федерального бюджета Российской Федерации государственную пошлину в сумме 8868 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок со дня его принятия в Двадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Рязанской области. 

На решение, вступившее в законную силу, через Арбитражный суд Рязанской области может быть подана кассационная жалоба в случаях, порядке и сроки, установленные Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации. 

Судья Л.И. Котлова