Арбитражный суд Челябинской области

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А76-7712/2020

06 августа 2020                                          

г. Челябинск

Резолютивная часть решения оглашена 30 июля 2020.

Решение в полном объеме изготовлено 06 августа 2020.

  Судья Арбитражного суда Челябинской области  Шумакова С. М., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1 рассмотрев в открытом судебном заседании  дело по иску  Общества с ограниченной ответственностью  "Уральская Производственная Теплоизоляционная Компания", ОГРН 

<

***>, г. Касли Челябинской области,

к Обществу с ограниченной ответственностью  ГРУППА ЧЗТИ, ОГРН 

<

***>, г. Челябинск, при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора ПАО КБ «УБРиР» ИНН 

<

***>, г. Екатеринбург.

о  взыскании 31 755 руб. 01 коп., 

При участии в судебном заседании представителя: 

истца: ФИО2, доверенность от 09.01.2020, диплом ВСГ №0447914, личность удостоверена паспортом.

У С Т А Н О В И Л :

Общество с ограниченной ответственностью  "Уральская Производственная Теплоизоляционная Компания", ОГРН 

<

***>, г. Касли Челябинской области, (далее – истец, ООО "УПТК"), обратилось в Арбитражный суд Челябинской области с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью ГРУППА ЧЗТИ, ОГРН 

<

***>, г. Челябинск, (далее – ответчик, ООО ГРУППА ЧЗТИ), о  взыскании неустойки  в сумме  30 550 руб. 76 коп., а также расходов по госпошлине в сумме 2 000 руб.

Ответчик представил отзыв (л.д.55), ссылаясь на вину в неисполнении банка.

Банком представлен письменный отзыв, который указано на отсутствие вины банка в не перечислении денежных средств.

Заслушав сторон, исследовав доказательства, суд считает заявленные требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела 21 октября 2019 года между ООО «УПТК» («Принципал») и ООО ГРУППА ЧЗТИ («Агент») был заключен агентский договор № 2110/19 (см. Приложение № 2), в соответствии с которым Агент принимает на себя обязательства заключать от своего имени, но за счет Принципала сделки по приобретению и реализации товара и услуг. Согласно п. 2.9 и 9.3 договора (с учетом дополнительного соглашения от 21.10.2019), Агент обязан передавать Принципалу все денежные средства, полученные от контрагентов на расчетный счет по сделкам, совершенным во исполнение поручения, в день поступления денежных средств.

Согласно реестра полученных платежей, предоставленного ответчиком во исполнение договора (см. Приложение № 2) и информации по р/с (см. выписку банка: Приложение № 4), поступавшие на р/с ответчика в ОАО «УБРИР» в период с 11.12.19г. - 25.12.19г. денежные средства в сумме 4 714 790,52   рублей   были   перечислены   в   адрес   истца   с   просрочками.

Согласно п.4.2 агентского договора на сумму просроченных обязательств начислена неустойка в сумме 30550,76 руб.

Претензия ответчику о перечислении оставлена без удовлетворения, что послужило основанием для обращения с настоящим иском в суд.

По мнению третьего лица- ООО «ГРУППА ЧЗТИ», основанием несвоевременного исполнения им условий оплаты по агентскому договору №2110/2019 от 21.10.2019, заключенного с 000 «УПТК» послужил необоснованный отказ ПАО КБ «УБРиР» в проведении платежей по платежным поручениям от 12.12.2019 № 559 на сумму 416315 руб. и № 561 на сумму 531743 руб.

Судом при рассмотрении дела было установлено, что основанием отказа в проведении платежей стало соблюдение Банком требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 07.04.2020) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно статье 848 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Согласно положениям статьи 849 ГК РФ банк обязан по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

Статьей 858 ГК РФ установлено, что ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

 Из приведенных норм в их совокупности следует, что операции, которые банк обязан совершать для клиента по счету данного вида, контроль и ограничение банком распоряжения клиентом денежными средствами по счету, сроки выполнения банком операций по счету могут устанавливаться законом,

Основания и порядок приостановления операций с денежными средствами, отказа в выполнении расчетных операций предусмотрены Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ).

Данный Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (статья 1 Федерального закон N 115-ФЗ).

Пунктом 2 статьи 7 названного Закона предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных данным Федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.

Согласно пункту 14 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований данного Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Данное требование Закона соответствует международным стандартам в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, согласно которым финансовым учреждениям предписано на постоянной основе осуществлять надлежащую проверку деловых отношений и тщательный анализ сделок, совершенных в рамках таких отношений, для обеспечения того, чтобы заключаемые сделки соответствовали сведениям учреждения о клиенте, его деловой деятельности и характеру рисков, в том числе, когда необходимо, выяснять сведения об источнике средств (Сорок рекомендаций ФАТФ, пятая рекомендация).

На основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Пунктом 12 статьи 7 названного Закона предусмотрено, что отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 этой статьи не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.

28.11.2019 на счет клиента поступили денежные средства в размере 5 980,0 тыс. руб. со своего счета, открытого в АО «Россельхозбанк» (назначение платежа - «перевод денежных средств внутри предприятия, без налога НДС»). По мнению СФМ, сторонней кредитной организацией в отношении клиента могли проводиться антилегализационные мероприятия.

В целях выполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ в отношении ООО «Группа ЧЗТИ» банком были проведены соответствующие мероприятия, клиенту посредством систем ДБО были направлены запросы на предоставление документов и пояснений, подтверждающих ведение финансово-хозяйственной деятельности, за расходными операциями клиента был установлен контроль со стороны сотрудников Службы по финансовому мониторингу (СФМ), проведение расходных операций с 11.12.2019 возможно только по результатам анализа предоставленных клиентом документов, отключены системы ДБО в части формирования платежных поручений (услуга ДБО к банковскому счету в части формирования электронных документов приостановлена в целях исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ. Данное ограничение не препятствует направлению в банк платежных поручений, оформленных на бумажном носителе. Совершение платежей с использованием систем ДБО происходит автоматически, списание денежных средств осуществляется одномоментно и влечет невозможность осуществления контрольных функций в рамках Федерального закона № 115-ФЗ).

Расходные операции были связаны с оплатой по агентским договорам на общую сумму 13 499,0 тыс. руб. (основная отраслевая принадлежность контрагента - торговля оптовая неспециализированная).

Как следует из приведенных данных, заявленный вид деятельности контрагентов по зачислению средств (производство минеральных тепло - и звукоизоляционных материалов и изделий; предоставление прочих услуг в области добычи нефти и природного газа; строительство жилых и нежилых зданий), операции которых произведены в размере 23,4% от всех поступлений денежных средств, не соответствовал основной отраслевой принадлежности контрагентов по списанию денежных средств (торговля оптовая неспециализированная), операции которых осуществлены в размере 72,2% от всех расходных операций.

На основании решения службы финансового мониторинга Банка (далее - СФМ) в отношении клиента было реализовано право на отказ, предусмотренное п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ в совершении 10-ти платежных поручений (далее - п/п) на общую сумму 6 864,1 тыс. руб. 

При этом не предоставлены документы, ссылка на которые указана в договоре. По мнению банка, планируемая к совершению операция направлена на вывод денежных средств с целью дальнейшего их обналичивания.

При рассмотрении дела сторонами, а также истцом на предложение суда (протокол от 23.07.2020)  не были представлены первичные документы (отчеты агента, информация о заключенных сделках, и иные документы в соответствии с п.1.1, 3.2 агентского договора), подтверждающие возникновение обязанности по выплате агентского вознаграждения в заявленный истцом периоды, на которые начислены суммы неустойки.

 Соответственно,   нарушение  сроков перечисления  истцом не доказано, оснований для применения штрафных санкций к ответчику не установлено, равно как и не подтверждена материалами рассмотрения вина банка в несовершении банковских операций.

Отказ Банка в совершении платежей соответствовал требованиям п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, рекомендациям Центрального банка Российской Федерации от 21.07.2017 № 18-МР «О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», письму Центрального банка Российской Федерации от 31.12.2014 № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».

Учитывая изложенное, исковые требования заявлены в отсутствие фактических и правовых оснований и подлежат отклонению в полном объеме.

Судебные расходы по оплате госпошлины относятся нга истца в силу ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 110,  ст. 167-170 АПК РФ, арбитражный суд

Р Е Ш И Л :

В удовлетворении исковых требований отказать.

  Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в апелляционную инстанцию – Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи жалобы через Арбитражный суд Челябинской области. 

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Судья  подпись                                                    С.М. Шумакова 

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной жалобы можно получить соответственно на Интернет- сайтае Восемнадцатого арбитражного суда http://18 aas.arbitr. ru