РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-126863/23-162-1026

г. Москва

11 сентября  2023 года

Резолютивная часть решения объявлена 03 августа  2023 года

Полный текст решения изготовлен 11 сентября  2023 года

 

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судья – Гусенков М.О. (единолично)

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з Сергеевой А.О.

рассмотрев в судебном заседании дело по иску (заявлению)

АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА ИНГОССТРАХ БАНК

127030, ГОРОД МОСКВА, СУЩЁВСКАЯ УЛИЦА, 27, СТР. 1, ОГРН: 1027739447922, Дата присвоения ОГРН: 24.10.2002, ИНН: 7714056040

к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АКСИОМА"

197348, ГОРОД САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, БОГАТЫРСКИЙ ПРОСПЕКТ, ДОМ 18, КОРПУС 1 ЛИТЕР А, ПОМЕЩЕНИЕ 412, ОГРН: 1147847258020, Дата присвоения ОГРН: 23.07.2014, ИНН: 7802866284

о взыскании денежных средств в размере 2 752 309 руб. 04 коп.

при участии:

От истца – Липченко А.В., доверенность № 283 от 21.07.2023г.

От ответчика – не явился, извещен 

 

УСТАНОВИЛ:

Банк Союз (АО) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АКСИОМА" о взыскании на основании банковских гарантий №  ЭБГ-028523 от 25.05.2022, № ЭБГ-028527 от 25.05.2022, № ЭБГ-028528 от 25.05.2022, № ЭБГ-028529 от 26.05.2022      денежных средств выплаченных по банковским гарантиям в размере 2 235 421 руб. 42 коп., процентов за пользование денежными средствами в размере 205 046 руб. 33 коп., неустойки в размере 311 841 руб. 29 коп.

Ответчик не обеспечил явку представителя в предварительное судебное заседание, о времени и месте  судебного заседания извещен надлежащим образом, в порядке ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), в связи с чем, суд счел возможным провести судебное заседание в отсутствие представителя  в порядке ст. 156 АПК РФ.

Ответчик отзыв по существу требований в порядке ст. 131 АПК РФ не представил, заявленные требования не оспорил.

Представитель АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА ИНГОССТРАХ БАНК заявил о сменен наименования  Банк Союз (АО) на АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО ИНГОССТРАХ БАНК, представил выписку из ЕГРЮЛ, а также изменения а Устав Банка.

Заявленные требования поддерживает в полном объеме со ссылкой на представленные доказательства.

Поскольку лица, участвующие в деле, не заявили о наличии других доказательств, заявлений и ходатайств, руководствуясь статьей 136, частью 4 статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд определил: завершить предварительное судебное заседание и открыть судебное заседание в первой инстанции.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, арбитражный суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 25 мая 2022 г. АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО ИНГОССТРАХ БАНК (прежнее наименование Банк СОЮЗ (АО), Банк, Гарант) выдал Банковскую гарантию № ЭБГ-028523 на сумму 1 558 089 руб. 32 коп., обеспечивающую исполнение обязательств ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АКСИОМА" (Принципал) по выполнению мероприятий по капитальному ремонту здания Муниципального общеобразовательного учреждения Шуйская средняя общеобразовательная школа №1, расположенного по адресу: Республика Карелия, Прионежский район, п. Шуя, ул. Дорожная, д. 1 (закупка 0306300050822000008, ИКЗ 223102000746110200100100070074120243) перед Муниципальное общеобразовательное учреждение Шуйская средняя общеобразовательная школа №1, адрес Респ. Карелия, Прионежский р-н, п. Шуя, ул Дорожная, д 1, ИНН 1020007461 (Бенефициар).

09 января 2023 г. в адрес Банка поступило требование Бенефициара об осуществлении уплаты денежной суммы в размере 392 461 руб. 66 коп. по Банковской гарантии № ЭБГ-028523 от 25 мая 2022 г. в связи с неисполнением Принципалом обязательств по обеспеченному Гарантией обязательству. Требование Бенефициара по Гарантии было признано надлежащим и поступило в срок действия Гарантии, т.е. до 31 января 2023 г.

25 января 2023 г. Банком была осуществлена выплата Бенефициару суммы по Гарантии в размере 392 461 руб. 66 коп., что подтверждается Платежным Поручением № 28523 от 25.01.2023 г.

27 января 2023 г. Истцом в адрес Ответчика было направленно регрессное требование (исх. 0131/18/2896-831) о возмещении денежной суммы в размере 392 461 руб. 66 коп, уплаченной Бенефициару по Гарантии, в срок не позднее 3 трех рабочих дней с момента получения требования.

Ответа на Требования не поступило, требования Ответчиком не исполнены.

Согласно пункта 5.2.2 ДОГОВОРА О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ №ЭБГ-028523, Гарант вправе требовать от Принципала в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Бенефициару по гарантии, а также требовать уплаты иных платежей: неустойки, расходов по принудительному взысканию долга и иных расходов.

Принципал, в свою очередь, в соответствии с пунктами 5.4.3 Договора, обязан возместить Гаранту суммы уплаченного Бенефициару платежа по Гарантии, не позднее 3(трех) рабочих дней с даты получения Принципалом соответствующего требования Гаранта, а также возместить иные расходы Гаранта.

В соответствии п. 5.4.3. Договора в случае не возмещения Гаранту суммы Регрессного требования в дату уплаты Гарантом денежных средств Грант вправе начислить Принципалу проценты за пользование денежными средствами Гаранта, из расчета 36 процентов годовых на сумму Регрессного требования.

Так, по состоянию на 05 мая 2023 года сумма процентов за пользование денежными средствами Гаранта по банковской гарантии составляет 35 998 руб. 95 коп. за период с 01.02.2023 по 04.05.2023г.

В соответствии с пунктом 6.1. Договора при нарушении Принципалом денежных обязательств, установленных договором, Гарант вправе начислить Принципалу, а Принципал обязан оплатить неустойку в размере 0,15 % от суммы неисполненного обязательства, срок исполнения которого нарушен, за каждый день просрочки.

Так, по состоянию на 05 мая 2023 г. сумма неустойки по банковской гарантии составляет 54 748 руб. 40 коп. за период с 01.02.2023 по 04.05.2023г.

Также, 25 мая 2022 г. Банк выдал Банковскую гарантию № ЭБГ-028527 на сумму 1 014 767 руб. 98 коп., обеспечивающую исполнение обязательств ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АКСИОМА" (Принципал) по выполнение мероприятий по капитальному ремонту здания Муниципального общеобразовательного учреждения Шуйская средняя общеобразовательная школа №1, расположенного по адресу: Республика Карелия, Прионежский район, п. Шуя, ул. Дорожная, д. 1 (закупка 0306300050822000006, ИКЗ 223102000746110200100100070054120243) перед Муниципальное общеобразовательное учреждение Шуйская средняя общеобразовательная школа №1, адрес Респ. Карелия, Прионежский р-н, п. Шуя, ул Дорожная, д 1, ИНН 1020007461 (Бенефициар).

09 января 2023г. в адрес Банка поступило требование Бенефициара об осуществлении уплаты денежной суммы в размере 1 014 767 руб. 98 коп. по Банковской гарантии № ЭБГ-028527 от 25 мая 2022 г. в связи с неисполнением Принципалом обязательств по обеспеченному Гарантией обязательству. Требование Бенефициара по Гарантии было признано надлежащим и поступило в срок действия Гарантии, т.е. до 31 января 2023 г.

25 января 2023 г. Банком была осуществлена выплата Бенефициару суммы по Гарантии в размере 1 014 767 руб. 98 коп., что подтверждается Платежным Поручением № 28527 от 25.01.2023 г.

27 января 2023 г. Истцом в адрес Ответчика было направленно регрессное требование (исх. 0131/18/2896-830) о возмещении денежной суммы в размере 1 014 767 руб. 98 коп, уплаченной Бенефициару по Гарантии, в срок не позднее 3 трех рабочих дней с момента получения требования.

Ответ на Требование не поступило, требования Ответчиком не исполнены.

Согласно пункта 5.2.2 ДОГОВОРА О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ №ЭБГ-028527, Гарант вправе требовать от Принципала в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Бенефициару по гарантии, а также требовать уплаты иных платежей: неустойки, расходов по принудительному взысканию долга и иных расходов.

Принципал, в свою очередь, в соответствии с пунктами 5.4.3 Договора, обязан возместить Гаранту суммы уплаченного Бенефициару платежа по Гарантии, не позднее 3(трех) рабочих дней с даты получения Принципалом соответствующего требования Гаранта, а также возместить иные расходы Гаранта.

В соответствии п. 5.4.3. Договора в случае не возмещения Гаранту суммы Регрессного требования в дату уплаты Гарантом денежных средств Грант вправе начислить Принципалу проценты за пользование денежными средствами Гаранта, из расчета 36 процентов годовых на сумму Регрессного требования.

По состоянию на 05 мая 2023 года сумма процентов за пользование денежными средствами Гаранта по банковской гарантии составляет 93 080 руб. 64 коп. за период с 01.02.2023 по 04.05.2023г.

В соответствии с пунктом 6.1. Договора при нарушении Принципалом денежных обязательств, установленных договором, Гарант вправе начислить Принципалу, а Принципал обязан оплатить неустойку в размере 0,15 процента от суммы неисполненного обязательства, срок исполнения которого нарушен, за каждый день просрочки.

По состоянию на 05 мая 2023 г. сумма неустойки по банковской гарантии составляет 141 560руб. 13 коп. за период с 01.02.2023 по 04.05.2023г.

Также, 25 мая 2022 г. Банк выдал Банковскую гарантию № ЭБГ-028528 на сумму 226 808 руб. 07 коп., обеспечивающую исполнение обязательств ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АКСИОМА" (Принципал) по выполнению мероприятий по капитальному ремонту здания Муниципального общеобразовательного учреждения Шуйская средняя общеобразовательная школа №1, расположенного по адресу: Республика Карелия, Прионежский район, п. Шуя, ул. Дорожная, д. 1 (закупка 0306300050822000007, ИКЗ 223102000746110200100100070064120243) перед Муниципальное общеобразовательное учреждение Шуйская средняя общеобразовательная школа №1, адрес Респ. Карелия, Прионежский р-н, п. Шуя, ул Дорожная, д 1, ИНН 1020007461 (Бенефициар).

09 января 2023 г. в адрес Банка СОЮЗ (АО) поступило требование Бенефициара об осуществлении уплаты денежной суммы в размере 226 808 руб. 07 коп. по Банковской гарантии № ЭБГ-028528 от 25 мая 2022 г. в связи с неисполнением Принципалом обязательств по обеспеченному Гарантией обязательству. Требование Бенефициара по Гарантии было признано надлежащим и поступило в срок действия Гарантии, т.е. до 31 января 2023 г.

25 января 2023 г. Банком СОЮЗ (АО) была осуществлена выплата Бенефициару суммы по Гарантии в размере 226 808 руб. 07 коп., что подтверждается Платежным Поручением № 28528 от 25.01.2023 г.

27 января 2023 г. Истцом в адрес Ответчика было направленно регрессное требование (исх. 0131/18/2896-827) о возмещении денежной суммы в размере 226 808 руб. 07 коп, уплаченной Бенефициару по Гарантии, в срок не позднее 3 трех рабочих дней с момента получения требования.

Ответа на Требования Истца до настоящего времени не поступило, требования Ответчиком не исполнены.

Согласно пункта 5.2.2 ДОГОВОРА О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ №ЭБГ-028528, Гарант вправе требовать от Принципала в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Бенефициару по гарантии, а также требовать уплаты иных платежей: неустойки, расходов по принудительному взысканию долга и иных расходов.

Принципал, в свою очередь, в соответствии с пунктами 5.4.3 Договора, обязан возместить Гаранту суммы уплаченного Бенефициару платежа по Гарантии, не позднее 3(трех) рабочих дней с даты получения Принципалом соответствующего требования Гаранта, а также возместить иные расходы Гаранта.

В соответствии п. 5.4.3. Договора в случае не возмещения Гаранту суммы Регрессного требования в дату уплаты Гарантом денежных средств Грант вправе начислить Принципалу проценты за пользование денежными средствами Гаранта, из расчета 36 процентов годовых на сумму Регрессного требования.

По состоянию на 05 мая 2023 года сумма процентов за пользование денежными средствами Гаранта по банковской гарантии составляет 20 804 руб. 20 коп. за период с 01.02.2023 по 04.05.2023г.

В соответствии с пунктом 6.1. Договора при нарушении Принципалом денежных обязательств, установленных договором, Гарант вправе начислить Принципалу, а Принципал обязан оплатить неустойку в размере 0,15 процента от суммы неисполненного обязательства, срок исполнения которого нарушен, за каждый день просрочки.

Так, по состоянию на 05 мая 2023 г. сумма неустойки по банковской гарантии составляет 31 639 руб. 73 коп. за период с 01.02.2023 по 04.05.2023г.

Кроме того, 26 мая 2022 г. Банк выдал Банковскую гарантию № ЭБГ-028529 на сумму 601 383 руб. 71 коп., обеспечивающую исполнение обязательств ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АКСИОМА" (далее – Ответчик, Принципал) по выполнению мероприятий по капитальному ремонту здания Муниципального общеобразовательного учреждения Шуйская средняя общеобразовательная школа №1, расположенного по адресу: Республика Карелия, Прионежский район, п. Шуя, ул. Дорожная, д. 1 (закупка 0306300050822000009, ИКЗ 223102000746110200100100070084120243) перед Муниципальное общеобразовательное учреждение Шуйская средняя общеобразовательная школа №1, адрес Респ. Карелия, Прионежский р-н, п. Шуя, ул Дорожная, д 1, ИНН 1020007461 (Бенефициар).

09 января 2023 г. в адрес Банка СОЮЗ (АО) поступило требование Бенефициара об осуществлении уплаты денежной суммы в размере 601 383 руб. 71 коп. по Банковской гарантии № ЭБГ-028529 от 26 мая 2022 г. в связи с неисполнением Принципалом обязательств по обеспеченному Гарантией обязательству. Требование Бенефициара по Гарантии было признано надлежащим и поступило в срок действия Гарантии, т.е. до 31 января 2023 г.

25 января 2023 г. Банком СОЮЗ (АО) была осуществлена выплата Бенефициару суммы по Гарантии в размере 601 383 руб. 71 коп., что подтверждается Платежным Поручением № 28529 от 25.01.2023 г.

27 января 2023 г. Истцом в адрес Ответчика было направленно регрессное требование (исх. 0131/18/2896-828) о возмещении денежной суммы в размере 601 383 руб. 71 коп, уплаченной Бенефициару по Гарантии, в срок не позднее 3 трех рабочих дней с момента получения требования.

Ответа на Требования Истца до настоящего времени не поступило, требования Ответчиком не исполнены.

Согласно пункта 5.2.2 ДОГОВОРА О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ №ЭБГ-028529, Гарант вправе требовать от Принципала в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Бенефициару по гарантии, а также требовать уплаты иных платежей: неустойки, расходов по принудительному взысканию долга и иных расходов.

Принципал, в свою очередь, в соответствии с пунктами 5.4.3 Договора, обязан возместить Гаранту суммы уплаченного Бенефициару платежа по Гарантии, не позднее 3(трех) рабочих дней с даты получения Принципалом соответствующего требования Гаранта, а также возместить иные расходы Гаранта.

В соответствии п. 5.4.3. Договора в случае не возмещения Гаранту суммы Регрессного требования в дату уплаты Гарантом денежных средств Грант вправе начислить Принципалу проценты за пользование денежными средствами Гаранта, из расчета 36 процентов годовых на сумму Регрессного требования.

Так, по состоянию на 05 мая 2023 года сумма процентов за пользование денежными средствами Гаранта по банковской гарантии составляет 55 162 руб. 54 коп. за период с 01.02.2023 по 04.05.2023г.

В соответствии с пунктом 6.1. Договора при нарушении Принципалом денежных обязательств, установленных договором, Гарант вправе начислить Принципалу, а Принципал обязан оплатить неустойку в размере 0,15 процента от суммы неисполненного обязательства, срок исполнения которого нарушен, за каждый день просрочки.

Так, по состоянию на 05 мая 2023 г. сумма неустойки по банковской гарантии составляет 83 893 руб. 03 коп. за период с 01.02.2023 по 04.05.2023г.

Поскольку ответчиком регрессное возмещение не произведено, истец обратился с настоящим иском в суд.

В соответствии с пунктом 1 статьи 329 Кодекса исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно пункту 1 статьи 368 Кодекса по независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом.

В пункте 1 статьи 370 Кодекса установлено, что предусмотренное независимой гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, от отношений между принципалом и гарантом, а также от каких-либо других обязательств, даже если в независимой гарантии содержатся ссылки на них.

Гарант не вправе выдвигать против требования бенефициара возражения, вытекающие из основного обязательства, в обеспечение исполнения которого независимая гарантия выдана, а также из какого-либо иного обязательства, в том числе из соглашения о выдаче независимой гарантии, и в своих возражениях против требования бенефициара об исполнении независимой гарантии не вправе ссылаться на обстоятельства, не указанные в гарантии (пункт 2 статьи 370).

В соответствии с пунктом 1 статьи 374 Кодекса требование бенефициара об уплате денежной суммы по независимой гарантии должно быть представлено в письменной форме гаранту с приложением указанных в гарантии документов. В требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать обстоятельства, наступление которых влечет выплату по независимой гарантии.

Требование бенефициара должно быть представлено гаранту до окончания срока действия независимой гарантии (пункт 2 статьи 374 Кодекса).

Согласно пункту 1 статьи 375 Кодекса по получении требования бенефициара гарант должен без промедления уведомить об этом принципала и передать ему копию требования со всеми относящимися к нему документами.

Гарант должен рассмотреть требование бенефициара и приложенные к нему документы в течение пяти дней со дня, следующего за днем получения требования со всеми приложенными к нему документами, и, если требование признано им надлежащим, произвести платеж. Условиями независимой гарантии может быть предусмотрен иной срок рассмотрения требования, не превышающий тридцати дней (пункт 2 статьи 375 Кодекса).

Гарант проверяет соответствие требования бенефициара условиям независимой гарантии, а также оценивает по внешним признакам приложенные к нему документы (пункт 3 статьи 375 Кодекса).

На основании пункта 1 статьи 376 Кодекса гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование или приложенные к нему документы не соответствуют условиям независимой гарантии либо представлены гаранту по окончании срока действия независимой гарантии. Гарант должен уведомить об этом бенефициара в срок, предусмотренный пунктом 2 статьи 375 Кодекса, указав причину отказа.

Предусмотренное независимой гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром ограничено уплатой суммы, на которую выдана гарантия (пункт 1 статьи 377 Кодекса).

В соответствии с п. 1 ст. 379 ГК РФ принципал обязан возместить гаранту выплаченные в соответствии с условиями независимой гарантии денежные суммы, если соглашением о выдаче гарантии не предусмотрено иное.

Доказательств исполнения обязательств в суд не представлено, право истца обусловлено заключенными банковскими гарантиями и выплатой денежных средств Бенефициару, в связи с чем, исковые  требования о взыскании задолженности  в общем размере 2 235 421 руб. 42 коп., а также процентов  за пользование чужими денежными средствами в общем размере  205 046 руб. 33 коп. подлежат  удовлетворению.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

С учетом изложенного, учитывая, что просрочка в оплате имела место, а размер взыскиваемой неустойки соразмерен последствиям нарушения обязательства, требования о взыскании и неустойки в общем размере 311 841 руб. 29 коп.  заявлено правомерно и подлежит удовлетворению.

В соответствии со статьей 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Пунктом 1 статьи 65 АПК РФ установлено, что каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Пунктом 2 статьи 9 АПК РФ установлено, что лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

С учетом изложенного, при отсутствии в материалах дела доказательств, подтверждающих уплату задолженности в порядке регресса по банковским гарантиям, суд признает требования Истца обоснованными и подлежащими удовлетворению с учетом положений 309,310,368, 379 ГК РФ,  расчет  процентов и неустойки в соответствии с условиями банковской гарантии судом проверен, признан составленным верно, ответчиком расчет по существу не оспорен, контррасчет не представлен.

Расходы истца по уплате государственной пошлины в соответствии со ст. 110 АПК РФ подлежат отнесению на ответчика.

На основании изложенного ст.ст. 4, 65, 75, 110, 167, 170, 180, 181, 259  АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Иск удовлетворить.

Взыскать с ООО «АКСИОМА» (ИНН: 7802866284) в пользу АО ИНГОССТРАХ БАНК (ИНН: 7714056040) по состоянию на 04.05.2023г. в порядке регресса денежные средства выплаченные по банковским гарантиям в размере 2 235 421 руб. 42 коп., проценты за пользование денежными средствами в размере 205 046 руб. 33 коп., неустойку в размере 311 841 руб. 29 коп., а также 36 762 руб. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

Судья:

М.О. Гусенков