099/2020-213843(2) 

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН 

ул.Ново-Песочная, д.40, г.Казань, Республика Татарстан, 420107 E-mail: info@tatarstan.arbitr.ru http://www.tatarstan.arbitr.ru тел. (843) 294-60-00  Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

 

г. Казань Дело № А65-17873/2020  Дата принятия решения – 28 сентября 2020 года  

Дата объявления резолютивной части – 21 сентября 2020 года. 

Арбитражный суд Республики Татарстан в составе судьи Мусина Ю.С., при ведении  аудиопротоколирования и составлении протокола судебного заседания секретарем судебного  заседания Черемисовой Л.С., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому  заявлению Саморегулируемой организации "Союз микрофинансовых организаций "Единство"  (ОГРН 1121600001555, ИНН 1655225960) к Обществу с ограниченной ответственностью  Микрокредитная компания "Кредитороф" (ОГРН 1133256006290, ИНН 3241504183) о  взыскании штрафа в размере 100 000 руб.,  

при участии: от истца – представитель, Смирнова Л.Г., по доверенности от 27.08.2020г.; от ответчика – не явился, извещен; 

УСТАНОВИЛ:

Саморегулируемая организация "Союз микрофинансовых организаций "Единство"  (далее – «истец») обратилась в Арбитражный суд Республики Татарстан с исковым заявлением  к Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Кредитороф"  (далее – «ответчик») о взыскании суммы штрафа в размере 100 000 руб.  

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержал, по  основаниям изложенным в исковом заявлении. Дал устные пояснения по делу.  

Ответчик надлежащим образом извещенный о времени и месте рассмотрения дела в  судебное заседание не явился, заявлений, ходатайств не представил.  

Дело рассмотрено в отсутствие не явившегося представителя ответчика в порядке ст. 156  Арбитражного процессуального кодекса РФ.  

Суд, исследовав доказательства, имеющиеся в материалах дела, приходит к выводу о  наличии оснований для удовлетворения требований истца исходя из следующего.  

Как следует из материалов дела, истец (далее - СРО) является некоммерческой  корпоративной организацией, объединением юридических лиц, основанном на обязательном  членстве, согласно части 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О  саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».  

Ответчик был принят в члены СРО, что подтверждается протоколом заседания Совета  Союза № 69/16 от 25 августа 2016.  

Частью 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что  граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои  гражданские права своей волей и в своем интересе.  

В соответствии с пунктом 1 статьи 123.8 Гражданского кодекса Российской Федерации  ассоциацией (союзом) признается объединение юридических лиц и (или) граждан, основанное  на добровольном или в установленных законом случаях на обязательном членстве и созданное  для представления и защиты общих, в том числе профессиональных, интересов, для  достижения общественно полезных целей, а также иных не противоречащих закону и  имеющих некоммерческий характер целей.  

Саморегулируемая организация Союз микрофинансовых организаций «Единство» (далее  по тексту - Союз) является некоммерческой корпоративной организацией, объединением  юридических лиц, основанном на обязательном членстве, согласно части статьи 8  Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в  сфере финансового рынка».  

В соответствии с пунктами 1.1, 1.2 Устава Союз создан для представления и защиты  общих интересов в сфере развития микрофинансирования в России, для достижения  общественно-полезных целей, а также иных не противоречащих закону и имеющих  некоммерческий характер целей.  

Союз объединяет микрофинансовые организации, отвечающие требованиям,  установленным Федеральным законом от 02 июля 2010 года № 151 -ФЗ «О микрофинансовой  деятельности и микрофинансовых организациях», иным нормативным актам,  регламентирующим микрофинансовую деятельность, настоящим Уставом, внутренними  документами, базовыми стандартами и внутренними стандартами Союза и создан для  содействия его членам в осуществлении деятельности, направленной на достижение целей,  предусмотренных настоящим Уставом.  

Таким образом, саморегулируемой организацией в сфере микрофинансового рынка  является объединение микрофинансовых организаций, обязательность членства которых  является необходимым условием для осуществления профессиональной деятельности по  выдаче займов.  

Исходя из содержания части 1 статьи 1 Федерального закона от 13 июля 2015 года   № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» под  саморегулированием в сфере финансового рынка понимается самостоятельная и инициативная  деятельность, которая осуществляется финансовыми организациями, указанными в части 1  статьи 3 настоящего Федерального закона, и содержанием которой являются разработка  стандартов деятельности таких финансовых организаций и контроль за соблюдением  требований указанных стандартов.  

Согласно частям 1, 4 статьи 14 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О  саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» саморегулируемая организация  осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований  федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных  правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых  стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой  организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок.  

Член саморегулируемой организации по запросу саморегулируемой организации обязан  предоставить всю информацию, необходимую саморегулируемой организации для проведения  проверки, за исключением информации, составляющей государственную или налоговую  тайну.  

В соответствии с подпунктом 3.2.3 пункта 3.2 Внутреннего стандарта «Порядок  проведения проверок членов СРО «Единство» установлено, что при проведении проверок  члены Контрольного комитета (рабочей группы) вправе: запрашивать и получать от  контролируемой организации на основании требований о предоставлении документов  (информации) все необходимые для достижения целей проверки документы (информацию).  

30.12.2019 состоялось заседание СРО № 04/20, на котором протоколом утвержден План  проведения проверок микрофинансовых организаций на 2020 год, в числе которых значится  ответчик - ООО Микрокредитная компания "Кредитороф".  

30.12.2019 ответчик уведомил истца по реквизитам адресам электронной почты, на  которые направлялись необходимые документы, связанные с членством ответчика в СРО.  

Так же согласно пункта 2.1. Положения «Порядок взаимодействия СРО «Единство» с  членами СРО «Единство» при использовании информационных ресурсов, в том числе личного  кабинета, информация о действиях члена Союза, необходимых для регистрации в личном  кабинете, размещается на сайте Союза.  

Личный кабинет используется Союзом и членом Союза для направления, получения и  просмотра электронных документов, предусмотренных п. 1.1. данного Положения. В список  документов входят также запросы, поручения, требования (предписания) Союза.  

Доступ к личному кабинету представляется члену Союза который в  течение 3 (трех) рабочих дней получает оповещение Союза о создании личного кабинета.  

Согласно п. 5.1, 5.3 вышеуказанного Положения, Союз путем размещения в личном  кабинете направляет члену Союза документы предусмотренные п. 1.1 настоящего Положения.  Электронный документ Союза считается полученным по истечении одного рабочего дня  следующего за днем отправления электронного документа в личном кабинете.  

Доступ в личный кабинет МФО был предоставлен Союзом, что подтверждается  скриншотом переписки между МФО и Союзом.  

Между тем, в связи с непредставлением в установленный срок запрашиваемых  документов, 03.03.2019 истцом составлен Акт о противодействии проведению плановой  проверки № 04/20.  

В связи с непредставлением ответчиком необходимых документов, состоялось заседание  Дисциплинарного комитета СРО, на котором, в частности, рассматривался вопрос о  допущенных ответчиком нарушениях.  

25.03.2020 руководителю ответчика направлено требование об устранении допущенного  нарушения в срок до 30.03.2020, связанного с непредставлением документов.  

По результатам проведенных истцом контрольных мероприятий составлен акт  контрольных мероприятий № 193/20 от 26.05.2020, в котором должностным лицом  контрольного комитета СРО «Единство» сделан вывод о несоблюдении ответчиком  требований Внутреннего стандарта.  

В сложившейся ситуации, действуя в соответствии с установленным регламентом, истец  направил руководителю ответчика приглашение на заседание Дисциплинарного комитета  СРО, в котором ответчик проинформирован о дате, времени и месте данного мероприятия.  

Решением Дисциплинарного комитета СРО «Единство» от 17.06.2020 (выписка из  протокола заседания Дисциплинарного комитета СРО «Единство» № 51/20) к истцу за  совершение вышеуказанного нарушения применена мера дисциплинарного воздействия в виде  наложения штрафа в размере 100 000 рублей, оплату которого надлежало произвести в  течение тридцати рабочих дней с момента принятия решения Дисциплинарным комитетом  СРО с перечислением на соответствующий банковский счет.  

Возможность наложения штрафных санкций за допущенное ответчиком нарушение в  переделах от 5 000 руб. до 200 000 руб., предусмотрена пунктом 2.2.4 Внутреннего стандарта  «Система мер воздействия и порядок их применения», утвержденного Решением Совета  Союза СРО (Протокол № 36/18 от 29.08.2018).  

Согласно части 1 статьи 14 Федерального закона от 13 декабря 2015 года № 223-ФЗ  саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами  саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих  

деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской  Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и  иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения  плановых и внеплановых проверок.  

В соответствии с пунктом 3.2.2 Устава, предметом деятельности союза является  осуществление контроля за соблюдением членами союза требований федеральных законов,  регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов  Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних  стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе,  путем проведения плановых и внеплановых проверок.  

В силу части 2 статьи 4 Федерального закона от 13 декабря 2015 года № 223-ФЗ,  стандарты, разработанные, согласованные и утвержденные в соответствии с требованиями  статьи 5 настоящего Федерального закона, являются базовыми стандартами (далее - базовые  стандарты). Базовые стандарты обязательны для исполнения всеми финансовыми  организациями, осуществляющими соответствующий вид деятельности, вне зависимости от их  членства в саморегулируемой организации.  

Проекты следующих видов базовых стандартов должны быть разработаны  саморегулируемой организацией в соответствии с требованиями, установленными настоящей  статьей, и представлены на согласование в комитет по стандартам по соответствующему виду  деятельности финансовых организаций при Банке России (далее - комитет по стандартам):  защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг,  оказываемых членами саморегулируемых организаций (пункт 4 часть 1 статьи 5 Федерального  закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере  финансового рынка»).  

Таким образом, требования базового стандарта защиты прав и интересов физических и  юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых  организаций, являются обязательными для финансовой организации, причем независимо от  членства в соответствующей саморегулируемой организации.  

Согласно подпункта 2.8.1 пункта 2.8 Внутреннего стандарта «Условия членства в  Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», в том  числе размер или порядок расчета, в также порядок уплаты вступительного взноса и членских  взносов» установлено, что член Союза обязан руководствоваться в своей деятельности  требованиями федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка,  нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России,  базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза.  

Неисполнение указанных обязанностей (несоблюдение требований базового и  внутреннего стандартов) влечет в силу статей 15, 16 Федеральный закон от 13 июля 2015 года   № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» применение к  нарушителю мер дисциплинарного воздействия.  

Согласно пунктам 2.1, 2.2 Внутреннего стандарта «Система мер воздействия и порядок  их применения» дисциплинарный комитет СРО «Единство» применяет меры дисциплинарного  воздействия за совершение членами Союза грубых нарушений, дисциплинарный комитет СРО  «Единство» с учетом характера допущенного нарушения вправе принять решение о  применении следующих мер дисциплинарного воздействия: наложение на члена Союза  денежного штрафа в размере от 5 000 до 200 000 рублей.  

Член саморегулируемой организации, вступая в члены СРО «Единство» своей волей и в  своем интересе добровольно принимает на себя обязанность по соблюдение требований  действующего законодательства в сфере финансового рынка, положений внутренних  стандартов и внутренних документов Союза.  

В соответствии со статьей 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим  образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых  актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными  обычно предъявляемыми требованиями.  

Односторонний отказ от исполнения обязательства или односторонне изменение его  условий не допускается (статья 310 ГК РФ).  

Член саморегулируемой организации, вступая в члены СРО «Единство» своей волей и в  своем интересе добровольно принимает на себя обязанность по соблюдению требований  действующего законодательства в сфере финансового рынка, положений внутренних  стандартов и внутренних документов Союза, а также обязанность претерпеть  неблагоприятные последствия (привлечение к дисциплинарной ответственности) в случае  нарушения указанных требований и положений.  

На основании части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской  Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые  оно ссылается как на основание своих требований и возражений.  

Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению,  основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании  имеющихся в деле доказательств (часть 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации).  

В соответствии с частью 3.1 статьи 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается  сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой  стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не  

вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения  относительно существа заявленных требований.  

Оценка требований и возражений сторон осуществляется судом по правилам статьи 71  АПК РФ с учетом положений ст. 65 АПК РФ о бремени доказывания исходя из принципа  состязательности, согласно которому риск наступления последствий несовершения  соответствующих процессуальных действий несут лица, участвующие в деле, применительно  к ч. 2 ст. 9 АПК РФ.  

Учитывая, что ответчик допустил нарушения, доказательства обратного в материалы  дела не представлены, суд пришел к выводу о правомерности вынесенного дисциплинарным  комитетом СРО решения о наложения штрафа в размере 100 000 рублей, при отсутствии факта  оплаты которого, исковые требования истца являются обоснованными и подлежащими  удовлетворению.  

Согласно ст. 110 АПК РФ расходы по уплате государственной пошлины распределяются  пропорционально удовлетворенным требованиям. Поскольку исковые требования удовлетворены,  следовательно, расходы истца по уплате платежным поручением № 400 от 27.07.2020г.  государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика в пользу истца в сумме 4 000 руб.  

Руководствуясь статьями 110, 112, 167 – 170, 176 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, арбитражный суд  

Р Е Ш И Л :

Исковые требования удовлетворить. 

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью "Микрокредитная компания  "Кредитороф" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу Саморегулируемой  организации "Союз микрофинансовых организаций "Единство" (ОГРН 

<

***>, ИНН  

<

***>) штраф в размере 100 000 руб. и расходы по уплате государственной пошлины в  размере 4 000 руб.  

Решение может быть обжаловано в Одиннадцатый Арбитражный апелляционный суд в  месячный срок.  

Судья Ю.С. Мусин 

Электронная подпись действительна.Данные ЭП:Удостоверяющий центр ФГБУ ИАЦ СудебногодепартаментаДата 26.03.2020 6:07:48

 Кому выдана Мусин Юлдаш Сайдашевич