РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-181565/23-10-1030

г. Москва

25 октября 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 19 октября 2023года

Полный текст решения изготовлен 25 октября 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Пуловой Л.В., при ведении  протокола судебного заседания  секретарем судебного заседания Сейдиевой А.И., рассматривает в открытом судебном заседании дело по иску ООО "ИНТЕРСЕРВИС" (143910, МОСКОВСКАЯ ОБЛ, БАЛАШИХА Г, СВЕРДЛОВА УЛ, Д. 8, КАБИНЕТ 12 ЭТАЖ 2, ОГРН: 1205000069867, Дата присвоения ОГРН: 14.08.2020, ИНН: 5001135345)

к АО "АЛЬФА-БАНК" (115114, 107078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

третьи лица: ООО "ТЕРМИС" (108840, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. ГОРОДСКОЙ ОКРУГ ТРОИЦК, ТРОИЦК Г., ОКТЯБРЬСКИЙ ПР-КТ, Д. 3А, ПОМЕЩ. 6/1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 18.04.2014, ИНН: 

<

***>),

ООО "ПОСТАВКА ДВ" (680007, РОССИЯ, ХАБАРОВСКИЙ КРАЙ, ГОРОД ХАБАРОВСК Г.О., ХАБАРОВСК Г., ХАБАРОВСК Г., КРАСНОРЕЧЕНСКАЯ УЛ., Д. 225, КВ. 104, ПОМЕЩ. 104, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 25.04.2022, ИНН: 

<

***>),

ООО "СТЕКЛО-СТАЙЛ" (124575, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ СИЛИНО, ЗЕЛЕНОГРАД Г., ЗЕЛЕНОГРАД Г., К. 1011, КВ. 84, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 01.06.2006, ИНН: 

<

***>),

ООО "ГЕОСЕРВИС-РК" (117465, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТЕПЛЫЙ СТАН, ГЕНЕРАЛА ТЮЛЕНЕВА УЛ., Д. 7, К. 2, КВ. 204, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 13.12.2019, ИНН: 

<

***>),

ИП ФИО3 (ОГРНИП: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРНИП: 03.03.2014),

ООО "ТАИРА" (107497, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ГОЛЬЯНОВО, МОНТАЖНАЯ УЛ., Д. 2, СТР. 2, ПОМЕЩ. VI, КОМ. 19, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 14.10.2022, ИНН: 

<

***>),

ООО "БЕТОНОМЕХАНИКА" (390010, РОССИЯ, РЯЗАНСКАЯ ОБЛ., ГОРОД РЯЗАНЬ Г.О., РЯЗАНЬ Г., РЯЗАНЬ Г., КУЛЬТУРЫ УЛ., Д. 6, КВ. 16, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 04.06.2021, ИНН: 

<

***>) 

о признании договора банковского счета № 

<

***> от 12.04.2023г. недействительным  

с участием в судебном заседании:

от истца: ФИО4 по дов. № б/н от 18.07.2023г. 

от ответчика: ФИО5 по дов. № 4/1794Д от 17.08.2023г. 

от третьих лиц: не явились, извещены 

УСТАНОВИЛ:

ООО "ИНТЕРСЕРВИС" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к АО "АЛЬФА-БАНК", с участием в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований на предмет спора: ООО "ТЕРМИС", ООО "ПОСТАВКА ДВ", ООО "СТЕКЛО-СТАЙЛ", ООО "ГЕОСЕРВИС-РК", ИП ФИО3, ООО "ТАИРА", ООО "БЕТОНОМЕХАНИКА", о признании договора банковского счета № 

<

***> от 12.04.2023г. недействительным.  Истец ссылается на следующие обстоятельства.

15.05.2023г. генеральным директором ООО "ИНТЕРСЕРВИС" ФИО6 была получена претензия ИП ФИО3, из которой стало известно об открытом неустановленными лицами спорного расчетного счета. По данному факту истец обратился в правоохранительные органы, а также в ЦБ РФ, кроме этого, 16.05.2023г. истец  обратился к ответчику с требованием о закрытии расчетного счета, открытого по подложным документам Общества.

Сотрудниками ответчика истцу были даны пояснения о том, что представленные документы при открытии расчетного счета для  ООО "ИНТЕРСЕРВИС" подозрений не вызвали, представленный заявителем паспорт в сервисе Главного управления  по вопросам миграции МВД РФ среди недействительных не значился на момент открытия счета. Оснований для отказа в открытии счета выявлено не было.

В ходе проведенного внутреннего расследования при сличении  копий паспортов генерального директора Общества и лица, представившего документы для открытия спорного счета, было установлено, что ФИО, дата, место рождения, номер паспорта представителя клиента, представленного при открытии счета совпадали с данными паспорта генерального директора ООО "ИНТЕРСЕРВИС" ФИО6, но иные данные паспортов  имеют различия. Банком было приостановлено  проведение операций по спорному счету. 07.06.2023г. счет, открытый на имя ООО "ИНТЕРСЕРВИС" был закрыт банком.

26.06.2023г. у ответчика была истребована выписка по расчетному счету, из которой следовало, что по счету № 

<

***>. Неустановленные лица получили  денежные средства на общую сумму 1 651 129,50 руб.

Ответчик против удовлетворения искового требования возражал, пояснил, что при открытии счета сотрудниками банка была проведена проверка всех представленных в банк документов, поведение  лица, предъявившего документы не вызвало подозрений, оснований для отказа в заключении договора и открытии расчетного счета не имелось.

Проанализировав изложенные обстоятельства дела, оценив доказательства с позиции ст.71 АПК РФ, в том числе оригинал паспорта генеральным директором ООО "ИНТЕРСЕРВИС" ФИО6, заслушав истца, ответчика, суд приходит к следующему.

Согласно статье 432 ГК РФ, определяющей основные положения о заключении договора, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

До достижения соглашения по всем существенным условиям договора стороны сделки должны выразить волю на ее совершение, то есть согласно пункту 3 статьи 154 ГК РФ основополагающим условием для признания договора заключенным является выражение согласованной воли сторон на заключение договора.

Между тем, материалами дела подтверждено, и никем из участвующих в деле лиц документально не опровергнуто, что истец не выражал воли на заключение договора с банком и открытие счета № 

<

***>. Документы, представленные истцом, в том числе копии паспорта  генерального директора общества, уставные и учредительные документы визуально не соответствовали документам, представленным в АО "АЛЬФА-БАНК" при открытии счета.

В соответствии п.4.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (в ред. Указания Банка России от 14.11.2016 N 4189-У, ред. от 24.12.2018) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе; б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В силу статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать обслуживаемое юридическое лицо, установив следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

Уполномоченное лицо устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями (п.7.10.2). Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного  (уполномоченных) распоряжаться  денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной  подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных  полномочий.

Как усматривается судом, при заключении договора на открытие банковского счета неустановленным лицом были представлены документы, которые были проверены сотрудниками банка надлежащим образом.

Между тем, наличие в договоре банковского счета, содержащем все существенные условия, поддельных документов, свидетельствует о его недействительности, как сфальсифицированного документа.

Представленные истцом в материалы дела документы  подтверждают, что ни он, ни уполномоченные им лица в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного банковского счета.

По правилам 1 статьи 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В соответствии со статьей 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В силу правовой позиции Пленума Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в пункте 7 постановления от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ).

При таких обстоятельства, суд считает, что имеются основания для удовлетворения исковых требований.

Расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 309, 310, 807, 811, ст.ст.65, 71, 75, 110, 167 – 170, 181, 185 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать договор банковского счета № 

<

***> от 12.04.2023г., заключенный между АО "АЛЬФА-БАНК" и ООО "ИНТЕРСЕРВИС" недействительным.

Взыскать с АО "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу ООО "ИНТЕРСЕРВИС" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый Арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ                              Л.В. Пулова