Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-78024/2023

26 апреля 2024 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена  10 апреля 2024 года.

Полный текст решения изготовлен  26 апреля 2024 года.

 

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Коросташова А.А.

 

при ведении протокола судебного заседания: ФИО1, 

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: Общество с ограниченной ответственностью «Таллекс какао» (129075, Г.МОСКВА, УЛ. АРГУНОВСКАЯ, Д. 3, К. 1, ЭТ 6 ПОМ I ОФ 2, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 17.09.2015, ИНН: 

<

***>, КПП: 771701001)

ответчики: 1. Кит финанс (акционерное общество)

2. Raiffeisen Bank International AG

о взыскании,

при участии:

от истца: ФИО2, доверенность от 26.10.2023 (онлайн судебное заседание), 

от ответчиков: 1) ФИО3, доверенность от 20.02.2024, 

2) не явился, извещен,  

 

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «Таллекс какао» (далее - Общество) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к Кит финанс (акционерное общество) о взыскании 76 000,00 евро долга, 9 628 евро 21 цент процентов, предусмотренных ст. 395 Гражданского кодекса РФ, по состоянию на 14.08.2023 с последующим начислением до даты фактического исполнения обязательства, 387 000,00 руб. расходов по оплат услуг представителя.

Истец в порядке ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса РФ  уточнил исковые требования и просит: 

Взыскать с АО КИТ Финанс и Raiffeisen Bank International AG в солидарном порядке в пользу ООО «Таллекс Какао» проценты в размере 10 790 (десять тысяч семьсот девяносто евро) 70 центов.

Взыскать с АО КИТ Финанс и Raiffeisen Bank International AG в солидарном порядке судебные расходы: уплаченную госпошлину в размере 69 033 (шестьдесят девять тысяч тридцать три) рубля 00 коп, расходы на судебное представительство в размере 387 000 (триста восемьдесят семь тысяч) рублей 00 коп.

К  участию в деле в качестве соответчика привлечен: Raiffeisen Bank International AG.

Истцом уточнен ответчик по делу, в результате чего Общество  просит взыскать с Кит финанс (акционерное общество) 10 790, 70 Евро процентов. 

Учтонения приняты судом к рассмотрению. 

Исследовав материалы дела, выслушав объяснения представителей сторон, суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, между Обществом с ограниченной ответственностью «Таллекс Какао» (Клиент), и КИТ Финанс (АО), заключен Договор на брокерское обслуживание № 53254 от 22.12.2015 г. (Договор). 

В рамках Договора Клиенту открыт инвестиционный счет № 53254.

Истец направил Ответчику в рамках Договора поручения на отзыв денежных средств в иностранной валюте:

-в размере 69 000 (шестьдесят девять тысяч) евро 00 центов по поручению № 275 от 12 апреля 2022 года;

-в размере 7 000 (семь тысяч) евро 00 центов по поручению № 276 от 13 апреля 2022 года.

Указанные поручения должны были быть исполнены, а денежные средства зачислены на счет Истца в АО Райффайзенбанк в течение 2 (двух) дней в соответствии с п. 15.7 Регламента оказания брокерских услуг Ответчика (далее — «Регламент»), утвержденного Приказом Генерального директора КИТ Финанс (АО) № 29 от 22 марта 2022 года, действующего в период с 28 марта 2022 года по 22 мая 2022 года, то есть в период направления поручений на отзыв денежных средств. 

Срок исполнения указанных поручений — 14 апреля 2022 года. 

20.05.2022 года Истец направил информационное письмо с просьбой об отмене поручений на отзыв денежных средств и о возврате денежных средств в размере 76 000 (семьдесят шесть тысяч) евро 00 центов.

10.06.2022 года Истец направил претензию Ответчику о неисполнении обязательств по отзыву денежных средств в иностранной валюте с требованием либо способствовать зачислению денежных средств, либо осуществить возврат денежных средств.

06.07.2022 года Истец в ответе исх. № 02/903 на претензию указывает, что денежные средства списаны с инвестиционного счета и направлены на расчетный счет, указанных в поручениях.

26.12.2022 г. Истец направил запрос в адрес Ответчика с просьбой уточнить причину задержки исполнения поручений на отзыв денежных средств и оказать содействие в зачислении средств.

24.01.2023 г. Ответчик направил ответ на запрос Истца от 26.12.2022 г. (исх.  02/122), в котором сообщил, что Небанковская кредитная организация Акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (далее также — «НКО АО НРД») предоставило Ответчику информацию о том, что денежные средства заблокированы на стороне Райффайзенбанк (Австрия), а также указал, что Ответчик не оказывает услуг по получению персональных лицензий для разблокировки денежных средств.

В соответствии с п. 3.2 Регламента Ответчика специальные брокерские счета Компании открыты в нескольких кредитных организациях, а именно:

-Акционерном коммерческом банке «Абсолютбанк (ПАО)»; НКО АО НРД;

-Небанковской кредитной организации-центральный контрагент «Национальный Клиринговый Центр»;

-Акционерное общество «Альфа-Банк»;

-«Газпромбанк» (Акционерное общество).

Истец ссылается на то, что ответчиком самостоятельно принято решение о проведении указанных переводов по поручению Истца через НКО АО НРД.

По мнению истца,  размер задолженности Ответчика перед Истцом по договору брокерского обслуживания составляет 76 000 (семьдесят шесть тысяч) евро.

05.07.2023 года Истец направил претензию в адрес Ответчика. 

 Указанная претензия оставлена без удовлетворения, что послужило основанием для обращения истца в суд с настоящим иском.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суд считает заявленные требования истца подлежащими частичному удовлетворению в связи со следующим.

В силу статей 309 и 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии с положениями п. 1 ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ (далее — ФЗ «О рынке ценных бумаг»), брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и(или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

В силу требований п. 2 ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления, также брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере,

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы.

Согласно ч. 3 ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг», денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом. На денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет (счета), за исключением случаев их возврата клиенту и (или) предоставления займа клиенту в порядке, установленном настоящей статьей.

Брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента. Денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на котором находятся денежные средства клиентов, не предоставивших брокеру такого права. Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, могут зачисляться брокером на его собственный банковский счет.

В соответствии с ч. 3.4 ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокер отвечает перед клиентом за сохранность денежных средств и иного имущества клиента, находящихся на специальном брокерском счете.

Согласно Указанию Банка России от «07» декабря 2020 года № 5652-У, в случаях, когда поручение клиента, указанное в пункте 2.3 статьи 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», исполняется путем совершения брокером сделки с третьим лицом не на организованных торгах, случаях исполнения брокером обязательств перед клиентом, когда брокер вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет, а также требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении операций с денежными средствами клиентов брокер обязан исполнить требование клиента о возврате суммы денежных средств, включая иностранную валюту, со специального брокерского счета в сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения требования клиента о возврате денежных средств. При этом брокер вправе уменьшить сумму денежных средств, включая иностранную валюту, подлежащую возврату клиенту, на сумму денежных требований брокера к этому клиенту, включая денежные требования, связанные с договором на брокерское обслуживание.

В соответствии со ст. 401 ГК РФ лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности. Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства.

В силу п. 14.1. Регламента, кроме совершения торговых операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами и прочих вышеописанных операций, Компания проводит в интересах Клиента иные операции, не связанные прямо с совершением сделок, в том числе:

1.зачисление денежных средств, поступивших от Клиента;

2.списание денежных средств по поручению Клиента без совершения сделки.

Учетная операция по зачислению/списанию денежных средств на/с инвестиционного счета производится в соответствии с внутренними документами Компании по ведению внутреннего учета при предоставлении в Компанию поручения Клиента (п. 15.1. Регламента).

Формы поручений на совершение неторговых операций приведены в Приложениях № 4-6 Регламента соответственно. Поручения на совершение неторговых операций, оформленные в виде электронных документов или в бумажном виде должны отвечать требованиям форматов, приведенных в Приложении №16 к Регламенту (п. 15.2. Регламента).

В соответствии с п. 15.7. Регламента, исполнение поручения Клиентов на отзыв и перевод денежных средств, которые были зачислены на специальный брокерский счет, в том числе по результатам расчёта сделок, производится в срок Д+1 где Д - день приема поручения.

Согласно п. 15.8. Регламента, под исполнением поручения на отзыв денежных средств понимается списание средств с расчетного счета Компании на счет, указанный Клиентом в поручении на отзыв денежных средств, и проведение учетной операции по списанию денежных средств с Брокерского счета.

12.04.2022 г. и 13.04.2022 г. Клиент оформил, подписал и подал в Компанию Поручения на отзыв денежных средств в сумме 69 000,00 и 7 000,00 Евро.

Поручения Клиента полностью соответствовали Регламенту. 

Банк Австрии осуществляют блокировку активов российских юридических и физических лиц на территории Австрийской Республики.

После приема Поручений, Компания, руководствуясь действующим законодательством РФ и положениями Регламента, осуществила: списание денежных средств Клиента со специального брокерского счета Компании на расчетный счет Клиента, указанный Клиентом в Поручениях (расчетный счет, открытый Клиентом в АО Райффайзенбанк, 129090, Russia, Moscow, 17/1 Troitskaya).

Для списания денежных средств со специального брокерского счета Компании на расчетный счет, указанный Клиентом в Поручениях, Компания предоставила в НКО АО НРД: Два Заявления на перевод денежных средств № 74 и № 78 от 13.04.2022 г.

Заявления были оформлены Компанией надлежащим образом и полностью соответствовали требованиям НКО АО НРД.

Заявления поданы Компанией в НКО АО НРД в сроки, установленные Регламентом.

Проведение учетной операции по списанию денежных средств Клиента с Брокерского счета Клиента № 53254.

После поступления информации о неполучении Клиентом денежных средств, 19.04.2022 г. Компания направила запрос о розыске денежных средств (69 000,00 Евро и 7 000,00 Евро) в Отдел расследований и контроля Управления расследований и контроля Операционного департамента НКО АО НРД.

20.05.2022 г. Компания направила в тот же Отдел расследований и контроля два запроса о розыске денежных средств:

1.запрос о розыске денежных средств (69 000,00 Евро) за исх. № 02/511;

2.запрос о розыске денежных средств (7 000,00 Евро) за исх. № 02/510.

НКО АО НРД направило необходимые запросы на розыск денежных средств в структуры банка-корреспондента Райфайзенбанк Австрия.

30.12.2022      г. НКО АО «НРД» предоставила Компании следующую информацию:

Платежи, исполненные нами по поручению КИТ Финанс на сумму EUR 69000.00 от 2022/04/13 и на сумму EUR 7000.00 от 2022/04/13 заблокированы на стороне Райфайзенбанк Австрия. 

С момента получения Компанией информации о не поступлении денежных средств на расчетный счет Клиента, Компания регулярно обращалась в НКО АО НРД в целях: розыска денежных средств Клиента, получения денежных средств Клиента обратно на специальный брокерский счет Компании.

14.04.2023г. на основании электронного письма представителя Клиента, Компания обратилась в НКО АО НРД с предложением заключить трехсторонне соглашение между Клиентом, Компанией и «Schokowolke» GMBH в целях изменения платежных реквизитов получателя денежных средств.

Данный запрос был отправлен в НКО АО НРД по электронной почте.

17.04.2023 г. уполномоченные сотрудники НКО АО НРД в ответ на запрос Компании (по запросу Клиента от 14.04.2023 г.) ответили Компании следующее:

«Данные п/п были заморожены на стороне Raiffeisenbank Австрия. О данном факте отправитель был уведомлен. В случае, если такая формальная возможность будет подтверждена, мы отправим соответствующее уточнение в Raiffeisenbank Австрия.

Но учитывая тот факт, что первопричина - это санкции против НРД, вероятность того, что Raiffeisenbank Австрия примет эти изменения и впоследствии «отрелизит» платеж не велика.

Raiffeisenbank Австрия заморозил взаимодействия с нашей стороной и, если и будет что-то делать, то только при наличии лицензии. Лицензию (а она необходима) на разблокировку, обычно, получает владелец актива».

18.04.2023 г. Запрос Клиента заключить трехсторонне соглашение между Клиентом, Компанией и «Schokowolke» GMBH был продублирован письмом и направлен по электронной почте сотрудникам Компании и сотрудникам Отдела по работе с Клиентами НКО АО НРД.

18.04.2023 г. сотрудник Отдела по работе с Клиентами НКО АО НРД ответил, что вопрос Клиента на данный момент на согласовании юридического департамента.

Начиная с 19.04.2023 по 25.04.2023 г. представитель Клиента и сотрудник Отдела по работе с Клиентами НКО АО НРД ведут электронную переписку в части получения ответа на запрос Клиента о возможности заключения трехстороннего соглашения между Клиентом, Компанией и «Schokowolke» GMBH.

25.04.2023 г. сотрудник Отдела по работе с Клиентами НКО АО НРД направляет Клиенту и его представителю ответ юридического департамента и валютного контроля.

В связи с несогласием Клиента и его представителя с ответом НКО АО НРД электронная переписка между Клиентом, его представителем и сотрудником Отдела по работе с Клиентами НКО АО НРД, продолжается.

26.04.2023 г. Клиент направляет в НКО АО НРД письменный запрос.

30.05.2023 г. НКО АО НРД предоставляет Клиенту официальный ответ о невозможности трехстороннего соглашения в целях изменения получателя денежных средств.

Таким образом, Компания, руководствуясь действующим законодательством РФ и Договором, надлежащим образом исполнила Поручения Клиента, не допустив никаких нарушений законодательства РФ и положений Договора.

После не поступления денежных средств на расчетный счет Клиента, Компания, действуя добросовестно и в интересах Клиента, предпринимала все необходимые действия для: получения информации о денежных средствах Клиента; последующего возврата денежных средств Клиента обратно на специальный брокерский счет Компании; возможности заключения трехстороннего соглашения в целях изменения получателя платежа и таким образом осуществления разблокировки денежных средств Клиента.

В подтверждение своих доводов, Компания предоставляет Суду электронную переписку между: сотрудниками Компании; Компанией и НКО АО НРД; Компанией, Клиентом и его представителем.

Компания никаким образом не осуществляла блокировку денежных средств Клиента.

Блокировка денежных средств Клиента произошла в результате санкций Национального Банка Австрии и последующих действий Райфайзенбанк Австрия в отношении НКО АО НРД.

В соответствии с п. 40.2.2. Регламента:

1.Клиент понимает и принимает, что при совершении обязательств Компании, предусмотренных Регламентом, существует риск неисполнения/ненадлежащего исполнения указанных обязательств и/или любых третьих лиц перед Компанией.

2.Указанный риск может возникнуть в следствии принятия любым государством, объединением государств (в том числе, но не ограничиваясь, Европейским союзом), регулирующим органом, комиссией, организацией, обеспечивающих в том числе, но не ограничиваясь, торговые и расчетно- клиринговые процедуры, а также иным уполномоченным лицом каких-либо законов, нормативныхправовых или индивидуальных актов государственных и/или иных уполномоченных органов, стандартов, предписаний, директив, положений или иных любых документов, в отношении юридических или физических лиц, запрещающих Сторонам или третьим лицам, участие которых необходимо для целей исполнения обязательств в рамках Регламента (в том числе, но не ограничиваясь, банкам, банкам-корреспондентам, расчетно-клиринговым организациям, платежных систем), совершение или исполнение всех или отдельных видов сделок или операций, необходимых для исполнения обязательств в рамках Регламента.

3. К данному риску также относятся любые действия/бездействия регулирующих органов, организаций, комиссий, союзов, иных образований, банков, банков-корреспондентов,  расчедноклиринговых организаций, платежных систем, а также любых иных уполномоченных лиц, которые могут прямо или косвенно привести к любым негативным последствиям для Клиента.

4. Риск, описанный выше, несет непосредственно Клиент.

Принимая во внимание тот факт, что Клиент при заключении Договора полностью и безусловно присоединился к Регламенту и ознакомился с всеми его условиями, в том числе с Декларацией о рисках, риск блокировки денежных средств Клиента со стороны третьих лиц (Национальный Банк Австрии; Райфайзенбанк Австрия), несет непосредственно Клиент.

В силу части 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Исследовав представленные в материалы дела доказательства, суд пришел к выводу о том, что истцом не представлено доказательств недобросовестности либо неразумности действий ответчика и наличия оснований для привлечения его к гражданско-правовой ответственности в виде взыскания процентов, установленных ст. 395 ГК РФ.

При таких обстоятельствах в иске следует отказать.

  Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области  

 

решил:

В иске отказать. 

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

 

Судья                                                                            Коросташов А.А.