Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-49607/21-25-339

25 мая 2021 г.

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 20.05.2021

Полный текст решения изготовлен  25.05.2021

Арбитражный суд в составе: судьи Мороз К.Г. 

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по иску заявлению общества с ограниченной ответственностью «ШТЕРН» (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, Дата регистрации: 11.04.2016, 109004 

<

...>, ПОМ ; КОМ II ; 6) 

к публичному акционерному обществу «РОСБАНК» (ИНН: 

<

***>; ОГРН: 

<

***>; дата регистрации: 02.03.1993; 107078, 

<

...>) 

о признании недействительным договора 

при участии: 

от истца: ФИО2 по доверенности от 14.03.2019 

от ответчика: ФИО3 по доверенности от 17.12.2020, 

ФИО4 (паспорт, выписка из ЕГРЮЛ)

УСТАНОВИЛ:

ООО «ШТЕРН» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к ПАО «РОСБАНК» с исковыми требованиями: признать недействительным договор банковского счета, на основании которого в публичном акционерном обществе «РОСБАНК» открыт расчетный счет 

<

***> на имя ООО «ШТЕРН». 

Истец исковые требования поддержал по изложенным в иске обстоятельствам.

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве с пояснениями доводам, в том числе, ссылаясь, что оспариваемая сделка заключена Банком по представленным заявителем документам, соответствующим по форме и содержанию требованиям законодательства.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

Как указывает Истец (ООО «ШТЕРН») об открытии расчетного счета 

<

***> в ПАО «РОСБАНК» ему стало известно из Решения № 4733 полученного от ИФНС России № 9 по г. Москве через телекоммуникационные каналы связи СКВ КОНТУР.

02.03.2021 Истец направил запрос в ИФНС России № 9 по г. Москве о предоставлении сведений о расчетных счетах Общества.

Согласно полученным сведениям (дата формирования 04.03.2021 № 022009) из ИФНС России № 9 по г. Москве расчетный счет открыт 04.06.2020. 

Помимо указанного расчетного счета, неизвестными лицами открыты счета еще в 5 кредитных учреждениях. 

По факту получения сведений из ИФНС России № 9 по г. Москве ООО «ШТЕРН» было направлено в ПАО «РОСБАНК» письмо с требованием о приостановлении операций по указанному счету.

До получения Решения № 4733 от ИФНС России № 9 по г. Москве Истец не сотрудничал с указанным отделением ПАО «РОСБАНК», не открывал в нем каких-либо счетов, не подписывал договор и иные документы об открытии счета. Обстоятельства открытия указанного расчетного счета Истцу неизвестны. Доступ к управлению указанным счетом ООО «ШТЕРН» не имеет.

Истец указывает, что не предоставлял в указанное отделение банка заявление об открытии счета и не предоставлял никаких учредительных и регистрационных документов, не предоставлял карточку с образцами подписей и оттиска печати, не предоставлял и не получал в указанном отделении банка никаких средств электронного документооборота (ключ электронной подписи и др.) или удаленного доступа по телекоммуникационным каналам связи, не совершал каких-либо иных действий и не вступал в отношения с банком по открытию указанного расчетного счета.

Истец не уполномочивал третьих лиц (не выдавал доверенности и не давал поручений) на открытие расчетного счета в ПАО «РОСБАНК», Московский (Адрес: 125445, 

<

...>.).

Истец не получал от банка никаких документов об открытии указанного счёта.

Истец не имел и не имеет доступа к указанному счету и возможности использовать и распоряжаться денежными средствами на указанном счете. Соответственно, Истец не получал и не распоряжался никакими денежными средствами, поступавшими на указанный расчетный счет.

Истец считает, что действия ПАО «РОСБАНК» по открытию указанного счета на имя Истца не соответствуют гражданскому законодательству и законодательству о банках и банковской деятельности, Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов".

Истец имеет основания полагать, что указанный счет открыт от имени Истца в результате неправомерных действий неустановленных лиц с целью совершения мошеннических или иных противозаконных действий. 

По факту неправомерных действий неизвестных Обществу лиц ООО «ШТЕРН» обратилось в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. 

Истец считает недействительной сделку с ПАО «РОСБАНК» по открытию спорного счета, т.к. Истец никаких соглашений с ПАО «РОСБАНК» об открытии указанного расчетного счета не заключал. Волеизъявление на заключение договора со стороны ООО «ШТЕРН» на открытие счета в указанном отделении банка отсутствует.

Также Истец указал, что по аналогичным делам в рамках рассмотрения Арбитражным судом города Москвы искового заявления ООО «ШТРЕН» 

к АО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» дело №А40-136330/20-172-1019, 

к АО «БАНК ДОМ.РФ» дело №А40-142401/20-162-1033, 

к АО «АЛЬФА-БАНК» дело №А40-132858/20-137-1048, 

к ПАО «Сбербанк России» дело №А40-142427/20-7-1083, 

к ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» дело №А40-137091/20-137-1078, 

о признании договора банковского счёта недействительной сделкой, представителями банков вручены представителю Общества и приобщены к материалам дела копии паспорта третьего лица, выдававшего себя за генерального директора ООО «ШТЕРН» (ФИО4).

При открытии расчетного счета указанное лицо представило фиктивные учредительные документы, нс принадлежащие ООО «ШТЕРН» (не соответствующие документам ООО «ШТЕРН»). 

Решения Арбитражного суда города Москвы по указанным делам вступили в законную силу. Указанными судебными актами договоры банковских счетов между ООО «ШТЕРН» и указанными кредитными учреждениями признаны недействительными.

Указанные обстоятельства и выводы истца явились основаниями для обращения с настоящим иском в суд.

Согласно ст.153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Согласно п.3 ст.154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка) либо трех или более сторон (многосторонняя сделка).

В соответствии с п.1 ст.160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

В соответствии со ст.420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Согласно ст.432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии с п. 3 ст. 154 ГК РФ и согласно п. 1 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 25.02.2014 № 165, если между сторонами не достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора, то он не считается заключенным.

В соответствии с пунктом 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Инструкцией Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее - «Инструкция № 153-И») установлен порядок открытия расчетного счета юридическому лицу.

Пунктом 4.1. Инструкции № 153-И определен перечень документов, необходимый для предъявления в банк в целях открытия счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, среди которых: учредительные документы юридического лица, карточка, документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Согласно п.7.1 Инструкции № 153-И карточка представляется клиентом в банк в случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией, вместе с другими документами, необходимыми для открытия счета. Карточка оформляется по форме N 0401026 по ОКУД.

Таким образом, при открытии счета предполагается личная явка клиента в банк и заполнение карточки подписей, которая согласно п.10.1 Инструкции хранится в месте, определяемом банком самостоятельно.

Банком не выполнена надлежащим образом идентификация клиента при открытии счета, что позволило неустановленным лицам открыть счет от имени Общества и совершить операции по счету, в которых третьими лицами понесены финансовые потери.

При таких обстоятельствах, Договор банковского счета между Истцом и Банком не соответствует волеизъявления Общества, совершен с нарушением со стороны Банка правил идентификации клиента и порядка открытия счета, установленных Инструкцией Банка России от 30.05.2014 N 153-И.

Банк в письменных пояснениях указал, что по обращению ФИО4 была проведена проверка, которая выявила, что счет 

<

***> был открыты с использованием поддельных документов, при совпадении других реквизитов, фотография лица в предъявленном паспорте не соответствует реальной фотографии ФИО4 

По итогам проверки договор банковского счета был в одностороннем порядке расторгнут в апреле 2021, поскольку счет был открыт с использованием поддельных документов, следовательно, не был открыт истцом. Информация о расторжении была передана в налоговый орган.

Судом также установлено несовпадение фото лица на документах, представленных в банк для открытия спорного счета, с личностью действительного исполнительного органа Истца ФИО4

В соответствии с п. 2 ст. 168 ГК РФ, сделка, нарушающая требования закона или иного правого акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Оспариваемая Истцом сделка - сделка по заключению договора банковского счета, совершена с нарушением требований действующего законодательства об открытии, распоряжении и закрытии расчетного счета юридическим лицом.

В соответствии с п. 1 ст. 167 ГК РФ, недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с её недействительностью, и недействительна с момента её совершения.

На основании п.3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон.

Согласно п.1 ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания её таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Из п.1 ст.53 ГК РФ следует, что юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительными документами.

Руководство текущей деятельностью общества осуществляется его единоличным исполнительным органом или единоличным и коллегиальным исполнительным органом общества. Исполнительные органы общества образовываются и избираются по решению общего собрания участников общества (п. 4 ст. 32, п. 2 ст. 33, ст. 40 Федерального закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью»).

В связи с тем, что руководитель Истца не заключал договор банковского счета, не уполномочивал на это кого-либо, данная сделка является ничтожной.

Согласно правовой позиции Президиума ВАС РФ в Определении от 9 августа 2012 г. № ВАС-8728/12 по делу № А56-44428/2010, договор, заключенный неустановленным лицом, не отвечает требованиям закона, поэтому является ничтожным согласно ст. 168 ГК РФ независимо от признания его таковым судом.

В п. 6 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 1 (2019) (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 24.04.2019) разъяснено, что согласно ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности могут порождаться как правомерными, так и неправомерными действиями. Заключение договора в результате мошеннических действий является неправомерным действием, посягающим на интересы лица, не подписывавшего соответствующий договор и являющегося применительно к п. 2 ст. 168 ГК РФ третьим лицом, права которого нарушены заключением такого договора. Договор, заключенный в результате мошеннических действий, является недействительной (ничтожной) сделкой.

В п. 84 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 разъяснено, что согласно абзацу второму пункта 3 статьи 166 ГК РФ допустимо предъявление исков о признании недействительной ничтожной сделки без заявления требования о применении последствий ее недействительности, если истец имеет законный интерес в признании такой сделки недействительной. В случае удовлетворения иска в решении суда о признании сделки недействительной должно быть указано, что сделка является ничтожной. В связи с чем, что ничтожная сделка не порождает юридических последствий, она может быть признана недействительной лишь с момента ее совершения.

Таким образом, исковые требования обоснованы, правомерны, документально подтверждены и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 8, 9, 10, 11, 12, 53, 154, 166, 167, 168, 183, 420 ГК РФ,  ст. ст. 4, 27, 65, 67, 68, 75, 110, 123, 156, 167-171 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать недействительным договор банковского счета, на основании которого в публичном акционерном обществе «РОСБАНК» открыт расчетный счет 

<

***> на имя ООО "ШТЕРН". 

Взыскать с публичного акционерного общества «РОСБАНК» в пользу общества с ограниченной ответственностью «ШТЕРН» судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 6000 руб. 

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия путем подачи апелляционной жалобы в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                     К.Г. Мороз