ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Дело № А40-128974/17-148-720

город Москва

17 апреля 2018 года

Резолютивная часть постановления объявлена 11 апреля 2018 года

Полный текст постановления изготовлен 17 апреля 2018 года

 

Арбитражный суд Московского округа 

в составе: 

председательствующего-судьи Ананьиной Е.А.,

судей Кузнецова В.В., Шевченко Е.Е.,

при участии в заседании:

от истца (заявителя) ООО «Управляющая компания «КонИнвестКом»: не явились, извещены;

от ответчика (заинтересованного лица) Банка России: ФИО1 (дов. от 01.02.2017 г.);

от третьего лица АКБ «Легион» (АО) в лице конкурсного управляющего – ГК «АСВ»: не явились, извещены;

рассмотрев 11 апреля 2018 г. в судебном заседании кассационную жалобу ООО «Управляющая компания «КонИнвестКом»

на решение Арбитражного суда города Москвы от 31 октября 2017 г.,

принятое судьей Нариманидзе Н.А.,

на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 января 2018 г.,

принятое судьями Бекетовой И.В., Каменецким Д.В., Захаровым С.Л.,

по делу № А40-128974/17-148-720

по заявлению общества с ограниченной ответственностью «КонИнвестКом» (ОГРН 

<

***>; 171252, 

<

...>)

к Центральному Банку Российской Федерации (ОГРН 

<

***>; 107016, 

<

...>)

о признании незаконными действий,

третье лицо: АКБ «Легион» (АО) в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»,  

 

УСТАНОВИЛ:

у общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «КонИнвестКом» (далее - ООО «УК «КонИнвестКом», общество, заявитель) имеется расчетный банковский счет № 

<

***> в АКБ «Легион» (АО) г. Москва.

30 июня 2017 г. заявителем с расчетного счета № 

<

***> были произведены в порядке обеспечения текущей производственной деятельности, в том числе по оплате услуг, перечисления на расчетные счета контрагентов в других банках.

По платежным поручениям № 166, 167, 168, 169, 170 на общую сумму 2 367 290 руб. средства в адрес контрагентов не поступили, несмотря на то, что согласно договору от 10 января 2008 г. с АКБ «Легион» банк был обязан выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже рабочего дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего расчетно-денежного документа.

В связи с выявлением в ходе инспекционной проверки в деятельности АКБ «Легион» (АО) нарушений пункта 6.6, пункта 3.12, подпункта 3.9.2 Положения от 26 марта 2004 г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» (далее – Положение № 254-П), пункта 1.5 Положения от 20 марта 2006 г. № 283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери» (далее – Положение № 283-П), а также наличием угрозы интересам кредиторов (вкладчиков) в соответствии с частями 1, 2 статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон № 86-ФЗ) указанной кредитной организации с 28 июня 2017 г. были введены ограничения и запреты на осуществление отдельных операций, и предъявлено требование о реклассификации задолженности ряда заемщиков с доформированием резерва на возможные потери по ссудам. 

Данные меры воздействия были оформлены в виде предписания от 28 июня 2017 г. № 36-8-3-1/471ДСП (приложение 2), законность которого банком в судебном порядке не оспаривалась.

Начиная с 29 июня 2017 г. у АКБ «Легион» (АО) возникли основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), предусмотренные пунктами 3, 4, 6 статьи 189.19 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

На основании поручения службы текущего банковского надзора Центрального Банка Российской Федерации от 30 июня 2017 г. № 36-8-3-1/844ДСП банку было установлено ограничение электронного обмена сообщениями путем установления в отношении корреспондентского счета (субсчетов) АКБ «Легион» (АО) запрета на осуществление дебетовых оборотов переводов денежных средств.

Приказом Центрального Банка Российской Федерации (далее - Банк России, ЦБ РФ) от 07 июля 2017 г. № ОД-1891 с 07 июля 2017 г. (опубликован на официальном сайте ЦБ РФ в сети интернет по адресу: http://www.cbr.ru/credit/coinfo.asp?id=450001048&li=14239#likvid) отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный Коммерческий Банк «Легион», назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

При этом по утверждению сотрудников АКБ «Легион» корреспондентский счет АКБ «Легион» № 30101810445250000373 был заблокирован ЦБ РФ 30 июня 2017 г.

Пологая, что действия Центрального Банка Российской Федерации по блокированию (приостановлению) с 30 июня 2017 г. расходных операций на корреспондентском счете АКБ «Легион» (АО) г. Москва № 30101810445250000373 являются незаконными и нарушают права и законные интересы заявителя, ООО «Управляющая компания «КонИнвестКом» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании их незаконными. 

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено АКБ «Легион» (АО) в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов». 

Решением Арбитражного суда города Москвы от 31 октября 2017 г., оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 января 2018 г., в удовлетворении заявленных требований отказано. 

В кассационной жалобе ООО «УК «КонИнвестКом» просит об отмене принятых по делу судебных актов, полагая, что судами неправильно применены нормы материального права, регулирующие спорные правоотношения.

Отзывы на кассационную жалобу не поступили. 

В заседании кассационной инстанции представитель Банка России возражал против удовлетворения кассационной жалобы. 

Представители заявителя и третьего лица в заседание суда кассационной инстанции не явились.

Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, выслушав представителя Банка России, суд кассационной инстанции не находит оснований к отмене обжалуемых судебных актов.

Согласно части 1 статьи 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

По смыслу приведенной нормы необходимым условием для признания ненормативного правового акта, действий (бездействия) недействительными является одновременно несоответствие оспариваемого акта, действия (бездействия) закону или иному нормативному акту и нарушение прав и законных интересов организации в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

В силу части 5 статьи 200 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации бремя доказывания соответствия оспариваемого ненормативного правового акта закону или иному нормативному правовому акту, законности принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), возлагается на орган или лицо, которые приняли акт, решение или совершили действия (бездействие).

В соответствии со статьями 4, 56 Закона № 86-ФЗ Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России.

Статьей 19 Федерального закона от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» предусмотрено, что в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов Банка России, установленных обязательных нормативов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, либо совершения действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Банк России имеет право в порядке надзора применять к такой кредитной организации меры, установленные статьей 74 Закона № 86-ФЗ.

Согласно части 4 статьи 28 Федерального закона от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» корреспондентские отношения между кредитной организацией и Банком России осуществляются на договорных началах.

На основании пункта 2.3 главы 2 Положения о платежной системе Банка России от 28 июня 2012 г. № 384-П (зарегистрировано в Минюсте 04 июля 2012 г. № 24797) с момента открытия корреспондентского счета в Банке России кредитная организация становится участником платежной системы. Взаимодействие между Банком России и клиентами Банка России при предоставлении им операционных и расчетных услуг осуществляется с использованием распоряжений в электронном виде и (или) на бумажном носителе в соответствии с законодательством, а также договорами банковского счета и договорами об обмене электронными сообщениями (абз. 2 пункта 1.4 Положения № 384-П).

Частью 4 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что условия договора определяются соглашением сторон.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суды пришли к выводу о том, что действия Банка России по ограничению на участие АКБ «Легион» (АО) в обмене электронными сообщениями в платежной системе осуществлено в порядке реализации надзорных функций в рамках правоотношений между Банком России и кредитной организацией, приняты в соответствии с законом и не возлагает каких-либо обязанностей непосредственно на ООО «УК «КонИнвестКом», права и законные интересы общества не затрагивают.

При этом судами установлено, что между АКБ «Легион» (АО) и Банком России в лице Отделения 1 Москва был заключен договор корреспондентского счета от 20 мая 2016 г. № ДТ-51-20/753-16.

Пунктом 6.2.9 данного договора предусмотрено право Банка России на приостановление участия АКБ «Легион» (АО) в обмене электронными сообщениями при совершении операций по счету в случаях наличия ограничений и/или запретов на осуществление отдельных операций, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

Поскольку в ходе инспекционной проверки в деятельности АКБ «Легион» (АО) были выявлены нарушения пунктов 6.6, 3.12, подпункта 3.9.2 Положения № 254-П, пункта 1.5 Положения № 283-П, с 28 июня 2017 г. были введены ограничения и запреты на осуществление отдельных операций.

Установив указанные обстоятельства, суды пришли к выводу, что у Банка России имелись как правовые, так и фактические основания для приостановления участия АКБ «Легион» (АО) в обмене электронными сообщениями.

При этом Банком России было приостановлено только участие АКБ «Легион» (АО) в обмене электронными сообщениями, в связи с чем в соответствии с пунктом 3.8 Положения № 384-П, а также условий договора, у АКБ «Легион» (АО) сохранялась возможность осуществлять операции по своему корреспондентскому счету с представлением платежных документов на бумажном носителе. 

Вместе с тем, списания на суммы платежных поручений № 166-170, указанных в заявлении ООО «Управляющей компании «КонИнвестКом» на основании платежных документов, поступивших в отделение 1 Москва Банка России на бумажном носителе, в период с 30 июня 2017 г. до даты отзыва лицензии не производились.

Таким образом, судами не установлена совокупность условий, необходимых для признания оспариваемых действий незаконными.

Выводы судов основаны на имеющихся в материалах дела доказательствах и соответствуют положениям действующего законодательства.

Оснований для иной оценки у суда кассационной инстанции не имеется.

Принимая во внимание изложенное, суд кассационной инстанции полагает обоснованным вывод судов об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований. 

Доводы кассационной жалобы основаны на неверном толковании норм материального и процессуального права, направлены на переоценку собранных по делу доказательств, в связи с чем не могут служить основанием для отмены судебных актов.

Суд кассационной инстанции также отмечает, что заявитель не наделен полномочиями по обжалованию ненормативных правовых актов, выданных непосредственно АКБ «Легион» (АО).

Поскольку нормы материального права, регулирующие спорные отношения, судами применены правильно, процессуальных нарушений не допущено, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены или изменения принятых по делу судебных актов.

При таком положении обжалуемые судебные акты следует оставить без изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения.

Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 31 октября 2017 г., постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 января 2018 г. по делу № А40-128974/17-148-720 оставить без изменения, кассационную жалобу ООО «Управляющая компания «КонИнвестКом» – без удовлетворения.

 

Председательствующий-судья                                                 Е.А.Ананьина

Судьи                                                                                                         В.В.Кузнецов

                                                                                                          Е.Е.Шевченко