Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-48650/2021

04 мая 2022 года

г. Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена  20 апреля 2022 года.

Полный текст решения изготовлен  04 мая 2022 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Кожемякиной Е.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску Индивидуального предпринимателя ФИО2 (адрес: 196626, г. Санкт-Петербург, 

<

...>, ОГРНИП 319784700096356, ИНН 

<

***>)

к ООО «Фармсектор» (адрес: 603108, Нижегородская обл., Нижний Новгород, Электровозная 

<

...>,  ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

третье лицо: Акционерное общество "Райффайзенбанк" 

о взыскании 922 761,60 руб.

при участии

- от истца: ИП ФИО2;

- от ответчика: представитель не явился, извещен;

- представитель не явился, извещен;

установил:

Индивидуальный предприниматель ФИО2 обратилась в суд к Обществу с ограниченной ответственностью «ФАРМСЕКТОР» с требованием о взыскании неосновательного обогащения, неустойки по договору № 812-12/2020 от 07.12.2020 и процентов по статье 395 ГК РФ по день фактического исполнения обязательства.

Определением от 10.06.2021 исковое заявление принято к производству, назначено предварительное и судебное заседание.

В судебном заседании от 18.08.2021 представитель ответчика участвовал посредством системы «онлайн-заседание».

Ответчик представил отзыв на исковое заявление, а также ходатайство о направлении судебного запроса в АО «РайффайзенБанк» о предоставлении информации о владельце расчетного счета 

<

***>.

Истец поддержал ходатайство ответчика, а также ходатайствовал перед судом о запросе у АО «РайффайзенБанк» следующих сведений: представить информацию о владельце расчетного счета 

<

***> и подтвердить факт поступления денежных средств от ИП ФИО2 в сумме 912 000, 00 руб. по платежному поручению № 223 от 08.12.2020.

Оценив ходатайства сторон, суд пришел к выводу о необходимости привлечения в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора - Акционерное общество «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (адрес: 129090, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>).

Стороны против привлечения третьего лица не возражали.

Суд удовлетворил ходатайство ответчика, в связи с чем, судебное заседание отложено в целях уведомления третьего лица и истребования дополнительных сведений.

Судебное заседание от 22.09.2021 отложено в связи с отсутствием надлежащего уведомления третьего лица.

Определением суда от 10.11.2021, в связи с болезнью судьи Кожемякиной Е.В. дата проведения судебного заседания по настоящему делу, назначенного на 10.11.2021 года на 10 часов 30 минут, изменена.

В судебном заседании от 22.12.2021, представитель ответчика участвовал посредством системы «онлайн-заседание».

Третье лицо АО «Райффайзенбанк» представило отзыв на иск.

Рассмотрев документы, представленные АО «Райффайзенбанк», суд, совместно со сторонами, пришел к необходимости привлечения к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора - Общество с ограниченной ответственностью «ФАРМСЕКТОР» (адрес: 603108, Нижегородская область, Нижний Новгород, Электровозная 

<

...>, ИНН: 

<

***>). 

Судебное заседание отложено в целях уведомления вновь привлеченного третьего лица.

Судебное заседание от 02.03.2022 проводилось в режиме веб-конференции в порядке статьи 153.1 АПК РФ по ходатайству ответчика.

Истцом в ходе судебного заседания заявлено ходатайство о замене ненадлежащего ответчика ООО «Фармсектор» (адрес: 109451, 

<

...>, эт. подвал пом. I каб. 16А, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 19.05.2016, ИНН: 

<

***>) надлежащим – ООО «Фармсектор» (адрес: 603108, Нижегородская обл., Нижний Новгород, Электровозная 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 27.10.2020, ИНН: 

<

***>), ранее привлеченное в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.

Ответчик и третье лицо-1 против замены ненадлежащего ответчика надлежащим не возражали. 

Согласно части 1 статьи 47 АПК РФ, в случае, если при подготовке дела к судебному разбирательству или во время судебного разбирательства в суде первой инстанции будет установлено, что иск предъявлен не к тому лицу, которое должно отвечать по иску, арбитражный суд может по ходатайству или с согласия истца допустить замену ненадлежащего ответчика надлежащим.

Руководствуясь частью 1 статьи 47 АПК РФ, суд удовлетворил ходатайство истца о замене ненадлежащего ответчика ООО «Фармсектор» (адрес: 109451, 

<

...>, эт. подвал пом. I каб. 16А, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 19.05.2016, ИНН: 

<

***>) надлежащим ООО «Фармсектор» (адрес: 603108, Нижегородская обл., Нижний Новгород, Электровозная 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 27.10.2020, ИНН: 

<

***>).

Судом установлено отсутствие оснований для привлечения замененного ответчика ООО «Фармсектор» (адрес: 109451, 

<

...>, эт. подвал пом. I каб. 16А, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 19.05.2016, ИНН: 

<

***>) в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.

Представитель ООО «Фармсектор» (ИНН: 

<

***>) ходатайствовал об исключении организации из числа участников спора.

В порядке статьи 159 АПК РФ, судом удовлетворено ходатайство ООО «Фармсектор» (ИНН: 

<

***>). 

Судебное заседание отложено для уведомления ООО «Фармсектор» (ИНН: 

<

***>) о привлечении его  к участию в деле в качестве ответчика.

В судебное заседание 20.04.2022 ответчик и третье лицо, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, не явились, каких-либо ходатайств не заявили.

На основании статьи 156 АПК РФ дело рассмотрено в отсутствие представителей ответчика и третьего лица.

Истец в порядке статьи 49 АПК РФ уточнил исковые требования в части применения мер ответственности за неисполнение обязательств: просит применить только  проценты за пользование чужими денежными средствами.

Уточнения приняты судом к рассмотрению. 

Исследовав материалы дела, заслушав доводы истца, суд установил следующее.

Между обществом с ограниченной ответственностью «Фармсектор» (далее - Поставщик, Ответчик) и индивидуальным предпринимателем ФИО2 (далее - Истец, Покупатель) заключен Договор поставки медицинского оборудования № 812--12/2020 от 07.12.2020 года, в соответствии с предметом которого, Поставщик обязуется поставить, а Покупатель принять и оплатить медицинское оборудование - периметр автоматический офтальмологический АР-3000, Tomey Apr: А-25295 (1 штука) (далее - Товар) по наименованию, объему и цене, оговоренным сторонами в Спецификации № 1 к Договору, являющейся его неотъемлемой частью.

По условиям Спецификации № 1 к Договору цена товара составила 912 000 рублей, включая стоимость доставки Поставщиком товара до пункта Покупателя.

Во исполнение своих обязательств Покупатель произвел предварительную оплату по Договору в размере 912 000 рублей в установленный срок на основании выставленного счета на оплату № 1050-2025/0831 от 07.12.2020 года, что подтверждается платежным поручением от 08.12.2020 № 223.

Согласно условий Спецификации № 1 к Договору, поставка товара осуществляется Поставщиком в течение 12 рабочих дней с момента поступления денежных средств на расчетный счет Поставщика.   

Вместе с тем, Поставщик в период с 08.12.2020 по настоящее время товар не поставил, уведомлений об обстоятельствах, препятствующих исполнению договорных обязательств, не направил.

В адрес Ответчика Истцом направлено уведомление от 21.04.2021 года об одностороннем отказе от исполнения Договора № 812-12/2020 от 07.12.2020 года на поставку медицинского оборудования - периметра автоматического офтальмологического АР-3000, Tomey Арт: А-25295 по истечении 10 дней со дня получения настоящего уведомления, а также требование о возврате в течение 10 дней со дня получения претензии предварительной оплаты (неосновательного обогащения) в размере 912 000 рублей, выплате пени в размере 10 761,60 рублей за просрочку исполнения обязательства по поставке товара.

 Уведомление (претензия) от 21.04.2021 года оставлена Ответчиком без удовлетворения, в связи с чем, истец обратился в суд с настоящим иском о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами за период с  15.12.2020 по 21.04.2021 с последующим начислением процентов до фактического исполнения обязательства.

Ответчик (надлежащий ответчик) исковые требования не оспорил, отзыв на иск не представил.

Третье лицо - Акционерное общество "Райффайзенбанк" в отзыве на иск пояснило следующее.

06 ноября 2020 года между Банком  и ООО «ФАРМСЕКТОР» (ИНН 

<

***>) на основании  его заявления от 06.11.2020 заключены Договор банковского (расчетного) счета (далее – Договор),  Соглашение об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы «Банк-Клиент» (далее – Соглашение). Договоры заключены путем присоединения ООО «ФАРМСЕКТОР»  к действующим редакциям Договора банковского счета в АО «Райффайзенбанк», а также Соглашения об общих  условиях предоставления банковских услуг с использованием  Системы Банк-Клиент. 

Для открытия счета ООО «ФАРМСЕКТОР» представило документы о своей деятельности, в том числе  предусмотренные пунктом 4.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И устав, карточку образцов подписей, документы, подтверждающие полномочия распорядителей счета.

От имени ООО «ФАРМСЕКТОР»  заявление  на заключение договора банковского счета подписано его Генеральным директором ФИО3, он же был указан в карточке образцов подписей, как распорядитель счета.  При оформлении карточки образцов подписей личность ФИО3 установлена, а подлинность ее подписи засвидетельствована сотрудником банка. 

При открытии счетов клиентам Банк исполняет процедуры открытия счета  и идентификации, предусмотренные вышеуказанной Инструкцией Банка России, а также Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

На основании заключенного Договора ООО «ФАРМСЕКТОР» (ИНН 

<

***>) был открыт счет № 

<

***> в Филиале «Поволжский» АО «Райффайзенбанк», предоставлен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент».

08.12.2020 в Банк поступило платежное поручение № 233 от плательщика - Индивидуального предпринимателя ФИО2, о зачислении денежных средств на счет 

<

***>, получателем было указано ООО "ФАРМСЕКТОР».

В соответствии со статьей 845 ГК РФ банк обязан зачислять поступающие на счет, открытый клиенту, денежные средства.

 Согласно статьи 848 ГК РФ, банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное. Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в зачислении на счет клиента денежных средств или их списании со счета клиента. Если иное не установлено законом, договором банковского счета могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в зачислении на счет клиента денежных средств или в их списании со счета клиента.

Правила осуществления перевода денежных средств Банком России, кредитными организациями на территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации на момент зачисления средств были установлены Положением Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" (далее - Положение № 383-П).

В соответствии с пунктом 2.7. Положения № 383-П контроль значений реквизитов распоряжений осуществляется посредством проверки в порядке, установленном банком, с учетом требований законодательства, договора значений реквизитов распоряжений, их допустимости и соответствия.

В соответствии с пунктом 4.3. Положения № 383-П в случае если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по номеру банковского счета получателя средств.

Относительно пункта 4.3. Положения также имеется отдельное разъяснение Банка России, согласно которому «Исходя из нормы пункта 4.3 Положения N 383-П, следует, что при зачислении денежных средств на банковский счет получателя средств получатель средств должен идентифицироваться не менее чем по двум реквизитам, один из которых - номер банковского счета получателя средств» (Письмо Банка России "Ответы на вопросы по применению Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"). 

При этом реквизиты получателя приведены в Приложении 1 к Положению 383-П, среди которых, в частности, такие, как номер счета получателя (реквизит 17), полное или сокращенное наименование получателя денежных средств (реквизит 16), ИНН получателя (реквизит 61, указывается при наличии).

Таким образом, Банк России устанавливает обязанность банка при исполнении распоряжений плательщиков посредством зачисления денежных средств идентифицировать получателя средств не менее чем по двум реквизитам, один из которых- номер банковского счета получателя средств, а второй реквизит устанавливается кредитной организацией самостоятельно во внутренних документах кредитной организации (кредитная организация обязана утвердить  внутренние документы, регулирующие порядок  исполнения распоряжений, в соответствии с пунктом 1.8. Положения). 

Исполнение распоряжений регулируется Порядком для зачисления денежных средств на счета клиентов АО «Райффайзенбанк» (далее - Порядок).

Согласно пункта 4 Порядка, на основании действующего законодательства РФ, нормативных актов Банка России и обычаев международной практики по зачислению средств Банк установил следующий порядок зачисления денежных средств в валюте РФ и в иностранной валюте по Входящим Распоряжениям на банковский счет получателя средств:

Проверяется номер счета, указанный в Распоряжении в качестве счета получателя (также проверяется, что счет получателя существует и открыт в ПС Банка) и наименование/ФИО получателя (для Клиентов-ФЛ также дополнительно проверяется дата рождения Клиента в реквизите «Получатель»). В случае искажения или допустимом несоответствии наименования/ФИО получателя проверяется ИНН/КИО получателя.

 Также пункты 3.1., 4.1. Порядка предусматривают, что денежные средства на счет Клиента зачисляются, если Распоряжение (к которому относится и платежное поручение) удовлетворяет  следующему условию: «Номер Счета, указанный в Распоряжении в качестве Счета получателя, существует и открыт в ПС Банка и наименование/ФИО получателя средств, указанное в Распоряжении в соответствующем реквизите (для иностранной валюты реквизит полей 58 и 59 в SWIFT-сообщениях), соответствует данным ПС Банка».

Следовательно, согласно утвержденным внутренним документам, Банк зачисляет денежные средства на счет Клиента при совпадении номера счета Клиента и наименования Клиента (2 реквизита). ИНН проверяется только в случае искажения или допустимом несоответствии наименования/ФИО получателя. 

Денежные средства по платежному поручению № 223 от 08.12.2020 были зачислены на счет ООО «ФАРМСЕКТОР» (ИНН 

<

***>) № 4070281062300007651 указанный в платежном поручении, что подтверждается выпиской по счету, т.к. имелись установленные Положением № 383-П и  Порядком для зачисления денежных средств на счета клиентов АО «Райффайзенбанк» основания.

Обоснованность зачисления средств по указанному в распоряжении плательщика номеру счета подтверждается судебной практикой, в том числе с участием Банка 

Поскольку споры между плательщиком и получателем средств разрешаются без участия кредитной организации, Банк воздерживается от выражения своей позиции по заявленным исковым требованиям. 

Оценив  в соответствии со статьей 71 АПК РФ доводы сторон и третьего лица в совокупности с материалами дела, суд пришел к следующим выводам.

В соответствии со статьей 506 ГК РФ по договору поставки поставщик-продавец, осуществляющий предпринимательскую деятельность, обязуется передать в обусловленный срок или сроки производимые или закупаемые им товары покупателю для использования в предпринимательской деятельности или в иных целях, не связанных с личным, семейным, домашним и иным подобным использованием.

В силу пункта 1 статьи 516 ГК РФ покупатель оплачивает поставляемые товары с соблюдением порядка и формы расчетов, предусмотренных договором поставки.

Согласно пункту 1 статьи 487 ГК РФ в' случаях, когда договором купли-продажи предусмотрена обязанность покупателя оплатить товар полностью или частично до передачи продавцом товара (предварительная оплата), покупатель должен произвести оплату в срок, предусмотренный договором, а если такой срок договором не предусмотрен, в срок, определенный в соответствии со статьей 314 ГК РФ.

В силу пункта 3 статьи 487 ГК РФ в случае, когда продавец, получивший сумму предварительной оплаты, не исполняет обязанность по передаче товара в установленный срок (статья 457 ГК РФ), покупатель вправе потребовать передачи оплаченного товара или возврата суммы предварительной оплаты за товар, не переданный продавцом.

Согласно правовой позиции, изложенной в определении Верховного Суда Российской Федерации от 31.05.2018 N 309-ЭС17-21840, положения пункта 3 статьи 487 ГК РФ подразумевают наличие у покупателя права выбора способа защиты нарушенного права: требовать передачи оплаченного товара или требовать возврата суммы предварительной оплаты. С момента реализации права требования на возврат суммы предварительной оплаты сторона, заявившая данное требование, считается утратившей интерес к дальнейшему исполнению условий договора, а договор - прекратившим свое действие.

Согласно пункту 1 статьи 450.1 ГК РФ предоставленное данным Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором право на односторонний отказ от договора (исполнения договора) (статья 310) может быть осуществлено управомоченной стороной путем уведомления другой стороны об отказе от договора (исполнения договора). Договор прекращается с момента получения данного уведомления, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

Согласно абзацу второму пункта 4 статьи 453 ГК РФ в случае, когда до расторжения или изменения договора одна из сторон, получив от другой стороны исполнение обязательства по договору, не исполнила свое обязательство либо предоставила другой стороне неравноценное исполнение, к отношениям сторон применяются правила об обязательствах вследствие неосновательного обогащения (глава 60 Кодекса), если иное не предусмотрено законом или договором либо не вытекает из существа обязательства.

Из пункта 1 статьи 1102 ГК РФ следует, что лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 Кодекса.

Поскольку Договор расторгнут, ООО «Фармсектор», не обеспечившее предоставление товара Покупателю, обязано возвратить денежные средства, полученные до расторжения Договора. Сведений о возврате денежных средств ответчиком истцу в деле не имеется.

В силу пункта 1 статьи 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Расчет судом проверен, признан верным.  

При указанных обстоятельствах, требования истца о взыскании 912 000,00 руб. неосновательного обогащения и 10 761,60 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами за период  с 25.12.2020 по 21.04.2021 правомерны, подтверждаются материалами дела и обосновываются статьями  1102, 1107 ГК РФ, в связи с чем, подлежат удовлетворению в полном объеме.

Согласно разъяснению, изложенному в пункте 65 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 г. № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», по смыслу ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ). Законом или договором может быть установлен более короткий срок для начисления неустойки либо ее сумма может быть ограничена. |

В соответствии со статьей 110 АПК РФ, расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика. 

Руководствуясь статьями 49,  110, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 

решил:

Принять уточнения иска.

Взыскать с ООО «Фармсектор» (адрес: 603108, Нижегородская обл., Нижний Новгород, Электровозная 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу Индивидуального предпринимателя ФИО2 (адрес: 196626, г. Санкт-Петербург, 

<

...>, ОГРНИП 319784700096356, ИНН 

<

***>) 912 000,00 руб. неосновательного обогащения, 10 761,60 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 25.12.2020 по 21.04.2021 с последующим начислением до фактического исполнения обязательства, исходя из ключевой ставки ЦБ РФ, действующей в соответствующие периоды, 21 455,00 руб. расходов по оплате госпошлины. 

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия.

  Судья Кожемякина Е.В.