ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 

г. Москва

04.03.2024

Дело № А40-70655/2023

 

Резолютивная часть постановления объявлена 28.02.2024

Полный текст постановления изготовлен  04.03.2024

 

Арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего судьи О.В. Анисимовой,

судей Р.Р. Латыповой, Ю.С. Петропавловской

при участии в заседании:

от общества с ограниченной ответственностью "Самородок": представитель не явился, извещен;

от Центрального Банка Российской Федерации: ФИО1 по доверенности                             от 08.06.2021, ФИО2 по доверенности от 10.01.2024;

рассмотрев в судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Самородок" на решение Арбитражного суда города Москвы от 22.06.2023, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 01.11.2023 по делу №А40-70655/23 по заявлению общества с ограниченной ответственностью "Самородок" к Центральному Банку Российской Федерации о признании действий незаконными 

 

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью "Самородок" (далее - общество, ООО "Самородок") обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании незаконными действия Центрального Банка Российской Федерации (далее - Банк России) по исключению ООО "Ломбард Самородок" из реестра ломбардов.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 22.06.2023, оставленным без изменения постановление Девятого арбитражного апелляционного суда                 от 01.11.2023, в удовлетворении заявленных требований отказано.

В кассационной жалобе общество просит отменить судебные акты как незаконные и необоснованные, принятые с нарушением норм права, и направить дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции в ином составе суда.

Отзыв на кассационную жалобу в порядке статьи 279 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не представлен.

В судебном заседании представитель Банка России возражал против удовлетворения кассационной жалобы, просил оставить обжалуемые судебные акты без изменения.

Общество своего представителя в суд кассационной инстанции не направило, что согласно части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения кассационной жалобы в его отсутствие.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, выслушав представителя Банка России, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность обжалуемых судебных актов, суд кассационной инстанции не находит оснований для их отмены в связи со следующим.

Как установлено судами, приказом Банка России от 28.12.2022                           № ОД-2731 исключены сведения из реестра ломбардов в отношении                           ООО "Ломбард Самородок".

Указанные обстоятельства явились основанием для обращения                       общества в арбитражный суд с настоящим заявлением. 

В соответствии с частью 1 статьи 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Согласно пункту 9.1 статьи 4 и статье 76.1 Федерального закона                           "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон о Банке России) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе ломбардами.

Статьей 76.5 Закона о Банке России установлено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Полномочия Банка России в отношении ломбардов также закреплены Федеральным законом "О ломбардах" (далее - Закон о ломбардах).

В соответствии с положениями части 2 статьи 2.3 Закона о ломбардах регулирование деятельности ломбардов и надзор за их деятельностью осуществляется Банком России.

Согласно положениям части 3 указанной статьи Банк России ведет государственный реестр ломбардов (пункт 2), запрашивает и получает                           от ломбардов документы и информацию, необходимые для осуществления Банком России своих функций (пункт 3).

В силу положений части 4 названной нормы Банк России в отношении ломбарда проводит проверки соответствия его деятельности требованиям Закона о ломбардах, других федеральных законов и нормативных актов Банка России в порядке, установленном Банком России (пункт 4), направляет ломбарду предписания, обязательные для исполнения (пункт 5), а также осуществляет иные права в соответствии с Законом о ломбардах (пункт 7).

Согласно положениям статьи 2.6 Закона о ломбардах юридическое лицо приобретает права и обязанности ломбарда со дня приобретения им статуса ломбарда (часть 3), который, в свою очередь, приобретается со дня внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов (далее - Реестр) и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из Реестра (часть I).

В соответствии с нормами части 1 статьи 2.5 Закона о ломбардах исключение сведений о юридическом лице из Реестра осуществляется Банком России в порядке, установленном Законом о ломбардах и нормативным актом Банка России.

Согласно пункту 1 части 1 статьи 2.8 Закона о ломбардах Банк России исключает сведения о юридическом лице из государственного реестра ломбардов в связи с неоднократным нарушением в течение одного года ломбардом требований Закона о ломбардах, Федерального закона                                "О потребительском кредите (займе)" и изданных на их основе нормативных актов Банка России, если в течение этого года Банком России к ломбарду неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом о ломбардах.

Как установлено судами, общество обладало статусом ломбарда, сведения о нем внесены в Реестр 08.05.2019.

В рамках осуществления надзорных функций Банком России установлено неоднократное в течение одного года нарушение обществом требований Закона о ломбардах и изданного на его основе нормативного акта Банка России, а именно: части 1 статьи 6, части 8 статьи 2, статьи 2.4 Закона о ломбардах, Указания Банка России от 30.12.2015 № 3927-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда" (далее - Указание № 3927-У).

Общество представило отчет по форме ОКУД 0420890 "Отчет о деятельности ломбарда" за 2021 год, представляемый не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года (далее - отчет за 2021 год), с нарушением требований порядка его составления, установленного приложением № 1 Указания № 3927-У, а именно: без указания цифрового кода в показателе "Адрес фактического места нахождения обособленного подразделения ломбарда, код ОКТМО". 

В связи с выявленным нарушением Банк России направил в адрес общества предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 19.04.2022 № Т128-99-2/11864.

В рамках исполнения предписания от 19.04.2022 № Т128-99-2/11864 общество представило отчет за 2021 год (вх. Банка России от 24.05.2022 N ТР-2022-03175286) с устранением нарушений, указанных в предписании Банка России от 19.04.2022 № Т128-99-2/11864, с нарушением срока.

В нарушение части 8 статьи 2 Закона о ломбардах общество не исполнило в полном объеме запрос Банка России от 18.05.2022 № ТЦ44-3-4/7053, а именно не представило копии платежных поручений (квитанций) об оплате страховой премии по договорам страхования. 

В связи с выявленным нарушением Банк России направил в адрес общества предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 03.06.2022 № ТЦ44-3-4/8348.

Обществом не исполнена установленная частью 1 статьи 6 Закона о ломбардах обязанность по страхованию в пользу заемщика за свой счет риска утраты и повреждения вещи, принятой в залог.

В связи с выявленными нарушениями обществу направлено предписание от 14.09.2022 № Т7-44-10/22278.

Постановлением Банка России от 03.11.2022 № 22-5504/3110-1 общество привлечено к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

С учетом изложенного суды пришли к выводу, что общество неоднократно в течение одного года нарушило требования Закона о ломбардах и изданного на его основе Указания № 3927-У, при этом в течение этого года Банком России к обществу неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом о ломбардах, в связи с чем, признали правомерными действия Банка России по исключению сведений об обществе из Реестра и издания Приказа.

Суд кассационной инстанции соглашается с выводами судов и находит их законными, обоснованными, соответствующими имеющимся в деле доказательствам и фактическим обстоятельствам дела.

Доводы кассационной жалобы по существу сводятся к несогласию с выводами судов, что само по себе не свидетельствует о незаконности оспариваемых действий по осуществлению контрольным органом возложенных на него полномочий, а приказ выдан на основании установленных нарушений действующего законодательства.

Несогласие заявителя кассационной жалобы с выводами судов не свидетельствует о неправильном применении судами норм материального права, иная оценка обстоятельств не свидетельствует о судебной ошибке и не может служить основанием для отмены судебных актов.

Оснований для иной оценки доказательств по делу у суда кассационной инстанции не имеется (статья 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Поскольку нормы материального права, регулирующие рассматриваемые отношения, судами применены правильно, процессуальных нарушений не допущено, суд кассационной инстанции не находит оснований, предусмотренных статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для отмены или изменения принятых по делу судебных актов.

Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, 

 

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 22.06.2023, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 01.11.2023 по делу                          №А40-70655/23 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.

 

Председательствующий судья                                                  О.В. Анисимова

 

Судьи                                                                                                          Р.Р. Латыпова

 

ФИО3