Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

г. Москва

Дело № А40-222927/22-31-1771

 

Резолютивная часть решения объявлена 23 июня 2023г.

Полный текст решения изготовлен 14 июля 2023г.

 

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Уртмелидзе И.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО "РЕМА ГРУПП" (123112, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ПРЕСНЕНСКИЙ, ПРЕСНЕНСКАЯ НАБ., Д. 6, СТР. 2, ЭТАЖ 17, ПОМЕЩ. I - КОМНАТА 2, ОГРН: 1227700043867, Дата присвоения ОГРН: 02.02.2022, ИНН: 9703070015)

к ответчику – КБ "АРМА-БАНК" (ООО) (384900, республика Абхазия, г. Сухум, ул. Лакоба-конфедератов, 70/27, НЗА 20200000304, ИНН 9909293576)

третьи лица:

1. ООО "СЛАВЯНСКИЙ ЭКСПОРТ" (394018, ВОРОНЕЖСКАЯ ОБЛАСТЬ, ВОРОНЕЖ ГОРОД, КРАСНОАРМЕЙСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 21А, ОФИС 129, ОГРН: 1163668089650, Дата присвоения ОГРН: 01.07.2016, ИНН: 3664220859)

2. ТКБ БАНК ПАО (109147, ГОРОД МОСКВА, ВОРОНЦОВСКАЯ УЛИЦА, 27/35, ОГРН: 1027739186970, Дата присвоения ОГРН: 12.09.2002, ИНН: 7709129705)

3. Agro Cultivuz Group FZE (АГРО КУЛЬТИВУЗ ГРУП ФЗЕ (Бизнес-Центр Аль Смух Билдинг 1ОАК ФТЯ Умм Аль Куэйи, ОАЭ, лицензия № 4121) 

4. ПАО СБЕРБАНК (117312, ГОРОД МОСКВА, ВАВИЛОВА УЛИЦА, 19, ОГРН: 1027700132195, Дата присвоения ОГРН: 16.08.2002, ИНН: 7707083893)

о взыскании 730 616 972,03 руб.

при участии: по протоколу 

 

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «РЕМА ГРУПП» (далее – ООО «РЕМА ГРУПП», истец, цессионарий) обратилось в Арбитражныи? суд г. Москвы с иском к Коммерческому банку «АМРА-БАНК» (далее – КБ «АМРА-БАНК», ответчик, банк) о взыскании неосновательного обогащения в размере 384 672 667,90 руб., 4 791 629,50 долларов США, 958 000 Евро.

Истец, ответчик, третье лицо – ТКБ БАНК ПАО явились в судебное заседание, остальные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о времени и месте проведения судебного заседания были извещены должным образом в порядке ст. ст. 121-123 АПК РФ, судебное заседание проведено в отсутствие лиц, участвующих в деле, в порядке ст. 156 АПК РФ.

Рассмотрев материалы дела, выслушав представителей истца, ответчика и третьего лица, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, суд пришел к выводу о том, что требования истца не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Исковые требования основаны на том, что истцом получено от Агро Культивуз Груп ФЗЕ право требования по договору уступки прав требования (цессии) от 01.09.2022 по неосновательному обогащению к должнику (ответчику) - КБ "АРМА-БАНК" (ООО)

Истец полагает, что Ответчик не исполнил надлежащим образом свои обязательства по зачислению на расчетный счет Агро Культивуз Груп ФЗЕ денежных средств, уплаченных ООО «Славянский Экспорт» в счет исполнения договорных обязательств.

Истец полагает, что денежные средства фактически не были получены Агро Культивуз Груп ФЗЕ и остались в распоряжении ответчика, что, по его мнению, свидетельствует о наличии у Ответчика неосновательного обогащения.

Как усматривается из материалов дела, за период с 24.10.2019 по 10.11.2020 на банковские счета Агро Культивуз Груп ФЗЕ (третье лицо), открытые в КБ «АМРА-БАНК» поступили денежные средства от ООО «Славянский Экспорт» в размере 4 791 629,50 долларов США, 1 033 000 Евро, 384 672 667,90 руб.

Все поступившие от третьего лица платежи были зачислены на банковский счет Агро Культивуз Груп ФЗЕ, КБ «АМРА-БАНК», а впоследствии были перечислены по распоряжениям Агро Культивуз Груп ФЗЕ в счет исполнения своих договорных обязательств перед контрагентами.

Судом установлено, что платежные операции Агро Культивуз Груп ФЗЕ осуществлялись посредством двух банков: КБ «АМРА-БАНК» и Pacific Private Bank (далее – Пасифик Банк).

17.10.2019 между Пасифик Банк и Агро Культивуз Груп ФЗЕ заключен договор № 0020028 банковского счета, предметом которого является открытие в Пасифик Банк расчетных счетов для Агро Культивуз Груп ФЗЕ (далее – «Договор банковского счета»), а именно:

40807810155550020028 в рублях РФ;

40807810155550020028 в долларах США;

40807810155550020028 в Евро.

Также 17.10.2019 между Пасифик Банк и Агро Культивуз Груп ФЗЕ заключен договор № 0020028/1 дистанционного банковского обслуживания по системе «Клиент-Банк» (далее – Договор дистанционного банковского обслуживания).

Все банковские операции осуществлялись посредством корреспондентского счета Пасифик Банка, открытого в КБ «АМРА-БАНК».

07.08.2018 между КМ «АМРА-БАНК» и Пасифик Банк заключен договор № 30111-5/1 об установлении корреспондентских отношений (далее – Договор корреспондентских отношений).

Согласно п.1.1 Договора корреспондентских отношений для осуществления межбанковских расчетов Банк открывает Респонденту корреспондентские счета, а именно:

в рублях РФ № 30111810500000000001;

в долларах США № 30112840100000000001;

в ЕВРО № 30112978700000000001.

КБ «АМРА-БАНК» осуществляет расчетно-кассовое обслуживание Респондента в соответствии с действующим законодательством Республики Абхазия, нормативными актами Банка Абхазии и условиями Договора.

Согласно п.1.2 Договора корреспондентских отношений открытие Банком Счета Респонденту свидетельствует об установлении между Сторонами корреспондентских отношений.

В силу п.3.2.1 Договора корреспондентских отношений КБ «АМРА-БАНК» имеет право самостоятельно выбирать маршрут платежа, используя корреспондентскую сеть Банка.

В соответствии с Главой 4 Инструкции Банка Абхазии от 15.12.2009 № 13-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» кредитные организации Республики Абхазия открывают расчетные счета юридическим лицам, созданным в соответствии с законодательством Республики Абхазия.

Документом, регулирующим порядок осуществления переводов денежных средств, является Положение Банка Абхазии от 27.06.2006 № 17-П «О безналичных расчетах в Республике Абхазия».

Таким образом, открытие банковского счета в Пасифик Банке было необходимо по причине того, что законодательством Республики Абхазия запрещено открывать банковские счета нерезидентам Республики Абхазия.

Учитывая указанные выше нормы права, банковский счет для Агро Культивуз Груп ФЗЕ (нерезидента) был открыт в Пасифик Банке, но фактически все платежи проходили через корреспондентский счет Пасифик Банка, открытый в КБ «АМРА-БАНК», что не запрещено ни законодательством Республики Абхазия, ни Договор корреспондентских отношений между Пасифик Банк и КБ «АМРА-БАНК».

Ответчиком в материалы дела представлены доказательства того, что Агро Культивуз Груп ФЗЕ (Цедент) получило и распорядилось денежными средствами в размере 4 791 629, 50 долларов США, поступившими от ООО «Славянский Экспорт», что подтверждается платежными поручениями Агро Культивуз Груп ФЗЕ и выпиской по счету Агро Культивуз Груп ФЗЕ:

Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу контрагента – NOSA DENIZCILIK LOJISTIK ITH IHR SAN VE TIC LTD – 130 000 долларов США;

Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу контрагента – ООО «Торговый Дом Фрегат» – 3 391 444 долларов США;

Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу контрагента - SAHTA INTERNATIONAL CORP – 1 260 901 долларов США.

Таким образом, Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу своих контрагентов 4 791 629,50 долларов США.

Как следует из материалов дела, Агро Культивуз Груп ФЗЕ (Цедент) получило и распорядилось денежными средствами в размере 1 033 000 Евро, поступившими от ООО «Славянский Экспорт», что также подтверждается платежными поручениями Агро Культивуз Груп ФЗЕ и выпиской по счету Агро Культивуз Груп ФЗЕ:

Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу контрагента – MED SEA MARITIME DENIZ ACENTELIGI LTD – 293 072,14 Евро;

Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу контрагента – ANTALYA SHIPPING LTD – 496 157,95 Евро;

Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу контрагента – LINERAY ENTERPRISES LIMITED – 33 175,05 Евро;

Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу контрагента – S.C. SEAPRIDE MARITIME S.R.L. – 115 224,20 Евро;

Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу контрагента – MIRA BAKIM ONARIM MUH.DAN.ITH.IHR.TAAHUT SAN.VE TIC LTD.STI. – 90 273 Евро.

Таким образом, Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу своих контрагентов 1 033 000 Евро.

Как следует из материалов дела, Агро Культивуз Груп ФЗЕ (Цедент) получило и распорядилось денежными средствами в размере 620 543 979,95 руб., поступившими от ООО «Славянский Экспорт», что подтверждается платежными поручениями Агро Культивуз Груп ФЗЕ и выпиской по счету Агро Культивуз Груп ФЗЕ:

Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу контрагента – АО «СЖС Восток Лимитед» – 326 027,41 руб.;

Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу контрагента – ООО «Торгово-Промышленный Холдинг «Славянский» – 300 000 000 руб.;

Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу контрагента – ООО «Славянский Экспорт» – 49 950 000 руб.;

Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу контрагента –ООО «РостШипСервис» – 7 804 865,63 руб.;

Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу контрагента – SAHTA INTERNATIONAL CORP – 194 701 740 руб.;

Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу контрагента – ООО «Брусника» - 67 500 000 руб.

Таким образом, Агро Культивуз Груп ФЗЕ уплатило в пользу своих контрагентов 620 543 979,95 руб.

КБ «АМРА-БАНК» обратилось с запросами в следующие банки-корреспонденты, через которые осуществлялось перечисление денежных средств в пользу контрагентов АГРО Культивуз Груп ФЗЕ:

ПАО «Транскапиталбанк»;

АО КБ «Юнистрим»;

АО «РФК Банк»;

Турецкий банк «Вакифбанк».

В указанных запросах КБ «АМРА-БАНК» просил подтвердить факт перевода денежных средств в пользу контрагентов АГРО Культивуз Груп ФЗЕ.

На запросы Ответчика банки-корреспонденты представили ответы, которые подтверждают факт перечисления денежных средств в пользу контрагентов АГРО Культивуз Груп ФЗЕ.

Так, ПАО «Транскапиталбанк» в ответе на запрос сообщило, что подтверждает перечисление денежных средств, согласно платежным документам, перечисленных в запросе КБ «АМРА-БАНК».

АО КБ «Юнистрим» также подтвердило информацию о перечислении денежных средств в адрес третьих лиц (получателей денежных средств - контрагентов АГРО Культивуз Груп ФЗЕ) на основании платежных документов КБ «АМРА-БАНК».

АО «РФК Банк» подтвердило информацию о перечислении денежных средств в адрес третьих лиц (получателей денежных средств- контрагентов АГРО Культивуз Груп ФЗЕ) на основании платежных документов КБ «АМРА-БАНК».

Турецкий банк «Вакифбанк» подтвердил информацию о перечислении денежных средств в адрес третьих лиц (получателей денежных средств - контрагентов АГРО Культивуз Груп ФЗЕ) на основании платежных документов КБ «АМРА-БАНК».

В силу положений ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

Согласно п.18 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 3 (2019) по смыслу ст. 1102 ГК РФ в предмет доказывания по требованиям о взыскании неосновательного обогащения входят следующие обстоятельства:

- факт приобретения или сбережения Ответчиком имущества за счет Истца;

- отсутствие установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований для приобретения;

- размер неосновательного обогащения.

В силу положений ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (п.3 ст. 845 ГК РФ).

Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка (п. 4 ст. 845 ГК РФ).

Учитывая изложенное, суд пришел к выводу о том, что истец не доказал наличие обстоятельств, являющихся основанием для взыскания неосновательного обогащения, поскольку ответчик не приобретал и не сберегал перечисленные ООО «Славянский Экспорт» денежные средства. Денежные средства были зачислены на банковский счет Агро Культивуз Груп ФЗЕ и перечислены последним в счет исполнения своих договорных обязательств перед контрагентами.

Кроме того, у истца отсутствует право на иск, так как по договору цессии передано несуществующее право требования, поскольку все поступившие от третьего лица платежи были зачислены на банковский счет Агро Культивуз Груп ФЗЕ и перечислены последним в счет исполнения своих договорных обязательств перед контрагентами, все платежи Агро Культивуз Груп ФЗЕ были совершены в период с 25.10.2019 по 22.07.2021.

Договор цессии между ООО «РЕМА ГРУП» и Агро Культивуз Груп ФЗЕ заключен 11.09.2022, то есть, спустя более чем год с момента совершения последнего платежа. Таким образом, суд приходит к выводу о том, что по договору уступки права требования, заключенному между Агро Культивуз Груп ФЗЕ и ООО «РЕМА ГРУП», передано несуществующее право требования.

Передача несуществующего права требования является основанием для отказа в удовлетворении исковых требований.

В силу п. 2 ст. 390 ГК РФ уступаемое требование должно существовать в момент уступки, если только это требование не является будущим требованием.

В Информационном письме Президиума ВАС РФ от 30.10.2007 № 120 «Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации» указано, что под недействительным требованием понимается как право (требование), которое возникло бы из обязательства при условии действительности сделки, так и несуществующее (например, прекращенное надлежащим исполнением) право.

Таким образом, суд пришел к выводу, что по договору цессии, заключенному между Агро Культивуз Груп ФЗЕ и ООО «Славянский Экспорт», передано несуществующее право.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

Учитывая изложенное выше, суд пришел к выводу о том, что исковые требования удовлетворению не подлежат.

Судебные расходы распределяются в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 309, 310, 390, 1102 ГК РФ, ст.ст. 65, 71, 110, 167 – 170, 176 АПК РФ, суд 

 

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении иска отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова