ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Дело № А40-21344/2020

22 марта 2021 года

г. Москва

Резолютивная часть постановления объявлена 16 марта 2021 года

Полный текст постановления изготовлен 22 марта 2021 года

Арбитражный суд Московского округа в составе: 

председательствующего-судьи Латыповой Р.Р.,

судей Буяновой Н.В., Шевченко Е.Е.,

при участии в заседании:

от заявителя: акционерного общества «Республиканская инвестиционная компания» - ФИО1, представитель по доверенности от  6 марта 2020 года;

от заинтересованного лица: Центрального банка Российской Федерации – ФИО2, представитель по доверенности от 3 сентября 2020 года;

от третьих лиц: извещены, представители не явились;

рассмотрев 16 марта 2021 года в судебном заседании кассационную жалобу акционерного общества «Республиканская инвестиционная компания»

на решение от 30 сентября 2020 года

Арбитражного суда города Москвы,

на постановление от 11 декабря 2020 года

Девятого арбитражного апелляционного суда,

по делу № А40-21344/20,

по заявлению акционерного общества «Республиканская инвестиционная компания»

к Центральному банку Российской Федерации

третьи лица: ФИО3, ФИО4, ФИО5

об оспаривании предписания,

УСТАНОВИЛ:

акционерное общество «Республиканская инвестиционная компания» (далее - заявитель, общество, АО «РИК») обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании незаконными предписания Центрального банка Российской Федерации (далее – Банк России) от 08 ноября 2019 года N 14-8-17/12848 и решения Банка России о включении сведений в базу данных о лицах с неудовлетворительной деловой репутацией.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 30 сентября 2020 года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 11 декабря 2020 года, в удовлетворении требований отказано.

Не согласившись с выводами судов, общество обратилось в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит отменить судебные акты первой и апелляционной инстанции как принятые с нарушением норм права.

В судебном заседании представитель общества поддержал доводы, изложенные в кассационной жалобе. Представитель Банка России возражал против удовлетворения кассационной жалобы.

Кассационная жалоба рассмотрена в порядке статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежаще.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статьи 286 АПК РФ правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм права, суд округа пришел к выводу об отсутствии оснований для отмены обжалуемых судебных актов ввиду следующего.

Как установлено судами и следует из материалов дела, АО «РИК» является акционером  Акционерного общества «Страховая компания «Стерх» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) - в настоящее время доля АО «РИК» в уставном капитале АО «СК  «Стерх» составляет 17,34%.

С ноября 2013 года АО «РИК» является управляющей организацией Акционерного общества «РИК Плюс» в соответствии с договором от 18 ноября 2013 года о передаче полномочий единоличного исполнительного органа ОАО «РИК Плюс» управляющей организации.

С 2016 года АО «РИК Плюс» также является акционером АО «СК «Стерх» - в настоящее время доля АО «РИК Плюс» в уставном капитале АО «СК «Стерх» составляет 14,83%.

Совокупная доля участия АО «РИК» и АО «РИК Плюс» в уставном капитале АО «СК «Стерх» составляет 32,17 %.

Приказом Банка России от 27 октября 2019 года № ОД-2481 «Об отзыве лицензий на осуществление страхования и перестрахования акционерного общества «Страховая компания «Стерх», в связи с нарушением страховой организацией установленного Банком России в соответствии с пунктом 5 статьи 26 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» порядка инвестирования средств страховых резервов, у страховой организации отозваны лицензии на осуществление страховой деятельности.

Приказом Банка России от 27 октября 2019 года № ОД-2482 с 28 jrnz,hz 2019 года назначена временная администрация страховой организации. Полномочия исполнительных органов страховой организации приостановлены.

Временная администрация АО «СК «Стерх» 25 ноября 2019 года обратилась в Арбитражный суд Республики Саха (Якутия) с заявлением о признании АО «СК «Стерх» несостоятельным (банкротом)».

Арбитражным судом Республики Саха (Якутия) 16 января 2020 года вынесено решение: признать Акционерное общество «Страховая компания «Стерх» (ИНН 

<

***>,ОГРН 

<

***>) несостоятельным (банкротом) и открыть в отношении должника конкурсное производство сроком на 1 (один) год.

В связи с отзывом лицензии у АО «СК «Стерх», Банк России признал деловую репутацию АО «РИК» неудовлетворительной.

Сведения о неудовлетворительной деловой репутации АО «РИК» внесены в базу данных Банка России, что подтверждается оспариваемым предписанием Банка России и информацией, полученной Обществом посредством запроса через Официальный интернет-портал государственных услуг Российской Федерации (www.gosuslugi.ru), на который представлена информационная справка от 20 января 2020 года №5499.

В связи с выявлением обстоятельств, свидетельствующих о неудовлетворительной деловой репутации АО «РИК», установленных подпунктом 14 пункта 9 статьи 38 Федерального закона от 29 ноября 2001 года №156-ФЗ, Банком России было выдано Предписание от 08 ноября 2019 года № 14-8-17/12848, согласно которому АО «РИК» предписано в срок не более 90 календарных дней со дня получения предписания Банка России, совершить сделку(сделки), направленную (направленные) на уменьшение доли участия в уставном капитале дочернего общества АО «РИК» -ООО УК «РИК Капитал» до размера, не превышающего 10 процентов долей его уставного капитала.

Не согласившись с решением и предписанием Банка России, заявитель обратился в суд.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Пунктом 6.1 статьи 32.1 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года  № 4015-1 установлено, что под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается, в том числе:

- наличие у лица в течение пяти лет, предшествовавших дню проведения оценки, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации (независимо от срока, в течение которого лицо обладало таким правом или возможностью), которая была признана арбитражным судом банкротом (за исключением случая, если лицо представило в орган страхового надзора доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к признанию финансовой организации арбитражным судом банкротом);

- наличие у лица в течение пяти лет, предшествовавших дню проведения оценки, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого лицо обладало такими правом или возможностью) некредитной финансовой организации, у которой лицензия была отозвана (аннулирована) за нарушение ею законодательства Российской Федерации либо которая была исключена из соответствующего реестра за нарушение ею законодательства Российской Федерации, если факт наличия у лица таких права или возможности имел место в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии либо дню исключения из соответствующего реестра, за исключением лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к указанным отзыву (аннулированию) лицензии либо исключению из соответствующего реестра.

Согласно статье 76.7 Закона о Банке России Банк России в установленном им порядке ведет базы данных о некредитных финансовых организациях, об их должностных лицах и иных лицах, в отношении которых получает персональные данные в рамках реализации возложенных на него функций.

Порядок ведения таких баз установлен Положением Банка России от 27 декабря 2017 года № 625-П (далее -Положение № 625-П).

Согласно пункту 6.2 Положения № 625 -П Банк России вносит информацию о лицах, перечисленных в пунктах 1.2, 1.3 Положения № 625-П (в том числе, о лицах, имеющих право распоряжения более 10 процентами акций (долей) некредитной финансовой организации) в базы данных не позднее 3 рабочих дней с даты получения информации о наступлении событий, являющихся основанием для внесения сведений в базы данных. Перечень таких оснований определен в приложении 7 к указанному Положению.

В соответствии с пунктом 1.7 приложения 7 к Положению№ 625-П основанием для внесения сведений о лице в базы данных является наличие права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации (независимо от срока, в течение которого лицо обладало таким правом или возможностью), которая была признана арбитражным судом банкротом.

В силу пункта 1.8 приложения 7 к Положению№ 625-П основанием для внесения сведений о лице в базы данных является наличие права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого лицо обладало таким правом или возможностью) не кредитной финансовой организации, у которой лицензия была отозвана (аннулирована) по основаниям нарушения  ею законодательства Российской  Федерации,  если  факт наличия такого права или возможности имел место в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии.

Включая в круг лиц, деловая репутация которых не соответствует установленным требованиям, лиц, обладающих правом давать обязательные указания или возможностью иным образом определять действия финансовой организации, законодатель уже определил, что данные лица причастны к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву лицензии/банкротству.

Данная презумпция профильного законодательства соотносится с уровнем предоставленного указанным лицам контроля и их ролью в организации надлежащего функционирования финансовой организации.

Таким образом, учитывая, что для признания неудовлетворительной деловой репутации лица достаточным основанием является совокупность двух условий, а именно: наличие у лица права давать обязательные указания или возможность иным образом определять действия финансовой организации; отзыв лицензии и/или банкротство финансовой организации.

Учитывая, что совокупная доля участия АО «РИК» и АО «РИК Плюс» в уставном капитале АО «СК «Стерх» составляла 32,17 %, а АО «СК «Стерх» признано несостоятельным (банкротом), Банк России, как правильно указали суды, в силу императивного требования вышеприведенных правовых норм внес сведения об АО «РИК» в базу данных, ведение которой предусмотрено статьей 76.7 Закона о Банке России.

Данная правовая позиция подтверждается судебной практикой по данной категории дел, в том числе, Определением Верховного Суда Российской Федерации от 29 ноября 2017 года по делу № А40-105789/2016.

В части требования об оспаривании предписания судами указано следующее.

Несоответствие финансовой организации требованиям к деловой репутации влечет для нее, как участника иной финансовой организации, ограничения в распоряжении более 10 процентами акций, составляющих уставный капитал такой организации.

В соответствии с пунктом 1 статьи 38.1 Федерального закона от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» (далее - Закон № 156-ФЗ) лицом, имеющим право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) управляющей компании, распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал управляющей компании, не может являться лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 9 статьи 38 Закона № 156-ФЗ.

Согласно пункту 9 статьи 38 Закона № 156-ФЗ под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается, в том числе наличие у лица в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого лицо обладало такими правом или возможностью) не кредитной финансовой организации, у которой лицензия была отозвана (аннулирована) за нарушение ею законодательства Российской Федерации, если факт наличия у лица таких права или возможности имел место в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии, за исключением лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к указанным отзыву (аннулированию) лицензии.

Пунктом 3 статьи 38.1 Закона № 156-ФЗ установлено, что при установлении факта несоответствия лица требованиям к деловой репутации Банк России в установленном им порядке направляет указанным лицам предписание с требованием об устранении нарушений и (или) уменьшении участия указанных лиц в уставном капитале управляющей компании до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) управляющей компании, либо об устранении нарушений и (или) совершении сделки (сделок), направленной на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) управляющей компании, и размещает на официальном сайте Банка России в сети Интернет информацию о направленном предписании не позднее дня его направления. Копии указанного предписания направляются управляющей компании, а также иным лицам, перечень которых определяется нормативным актом Банка России.

Таким образом, учитывая законность включения сведений об обществе в базу данных Банка России, суды пришли к правильному выводу о том, что предписание банка также соответствует закону.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, приведенной, в том числе в определении от 17 февраля 2015 года N 274-О, статьи 286 - 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, находясь в системной связи с другими положениями данного Кодекса, регламентирующими производство в суде кассационной инстанции, предоставляют суду кассационной инстанции при проверке судебных актов право оценивать лишь правильность применения нижестоящими судами норм материального и процессуального права и не позволяют ему непосредственно исследовать доказательства и устанавливать фактические обстоятельства дела. Иное позволяло бы суду кассационной инстанции подменять суды первой и второй инстанций, которые самостоятельно исследуют и оценивают доказательства, устанавливают фактические обстоятельства дела на основе принципов состязательности, равноправия сторон и непосредственности судебного разбирательства, что недопустимо.

Доводы заявителя, приведенные в кассационной жалобе, подлежат отклонению, поскольку не свидетельствуют о неправильном применении судами норм материального права и направлены на переоценку сделанных судами выводов, что не входит в компетенцию суда кассационной инстанции.

Поскольку нормы материального права, регулирующие спорные отношения, судами применены правильно, процессуальных нарушений не допущено, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены или изменения принятых по делу судебных актов.

Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 30 сентября 2020 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 11 декабря 2020 года по делу А40-21344/20 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.

Председательствующий-судья

Р.Р. Латыпова

Судьи

Н.В. Буянова

Е.Е. Шевченко