АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

295000, г. Симферополь, ул. А.Невского, 29/11

E-mail: info@crimea.arbitr.ru

http://www.crimea.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А83-13709/2020

31 мая 2021 года

г. Симферополь

Резолютивная часть решения объявлена 24 мая 2021 года

Решение в полном объеме изготовлено 31 мая 2021 года

Арбитражный суд Республики Крым в составе судьи Ильичева Н.Н., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела по исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации (ОГРН 

<

***>) в лице Отделения по Республике Крым Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к Обществу с ограниченной ответственности «ЛОМБАРД ГРИФОН» (ИНН 

<

***> 3068092, ОГРН 

<

***>), ФИО2, ФИО3  о ликвидации общества,

при участии: 

от истца: ФИО4, представитель по доверенности от 04.09.2018; 

от ответчика: «ЛОМБАРД ГРИФОН» - ФИО5, по дов. от 10.11.2020 г.

УСТАНОВИЛ:

10.08.2020 года в Арбитражный суд республики Крым поступило заявление  Центрального банка Российской Федерации (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в лице Отделения по Республике Крым Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации о ликвидации Общества с ограниченной ответственности «ЛОМБАРД ГРИФОН» (ИНН 

<

***> 3068092, ОГРН 

<

***>), возложении обязанности на ФИО2  по ликвидации общества.

Определением от 17.08.2020 судом вышеуказанное исковое заявление принято к рассмотрению, возбуждено производство по делу № А83-13709/2020, назначено судебное заседание. К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена Межрайонная ИФНС России № 9 по Республике Крым (ИНН9102245239, ОГРН 

<

***>, 

<

...>).

04.09.2020 в адрес суда поступило заявление об изменении исковых требований, согласно которому истец просит внести изменения в п. 2, п. 3 просительной части искового заявления от 04.08.2020 и возложить обязанности по ликвидации Общества с ограниченной ответственности «ЛОМБАРД ГРИФОН» на единоличного учредителя – ФИО3 (ИНН 

<

***>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: ст. Ленинградская Ленинградского района, Краснодарского края; зарегистрированной по адресу:  

<

...>) и установить ФИО3 срок для осуществления связанных с ликвидацией действий.

Судом заявление об уточнении исковых требований от 04.09.2020 принято к рассмотрению в порядке ст. 49 АПК РФ. 

14.09.2020 в адрес суда поступил отзыв Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 9 по Республике Крым на исковое заявление.

Вышеуказанный отзыв приобщен судом к материалам дела. 

Определением от 08.10.2020 судом к участию в деле в качестве соответчика привлечена ФИО3 (

<

...>).

03.12.2020 в ходе судебного заседания представителем ООО «Ломбард Грифон» представлен отзыв на заявленные исковые требования, 

10.03.2021 Центральным банком Российской Федерации представлено ходатайство о приобщении к материалам дела дополнительных доказательств. 

Вышеуказанные документы приобщены судом к материалам дела.

В ходе судебного заседания представителем истца исковые требования поддержаны в полном объеме, ссылаясь на их обоснованность. 

Представителем ответчика выражены возражения относительно исковых требований, поддержана позиция, изложенная ранее. 

Иные лица, участвующие в деле в судебное заседание явку своих представителей не обеспечили, о дате и времени проведения заседания уведомлены должным образом, в том числе путем размещения информации в Информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» «Картотека арбитражных дел» (http://kad.arbitr.ru).

Дело рассмотрено в соответствии со ст. 156 АПК РФ.

Рассмотрев материалы дела, исследовав представленные доказательства, суд пришел к следующему.

Согласно выписки из Единого государственного реестра юридических лиц (далее  ЕГРЮЛ) Общество с ограниченной ответственностью «Ломбард Грифон» зарегистрировано в качестве юридического лица 18.02.2015 за основным государственным регистрационным номером 

<

***>. Директором Общества является ФИО2 с 24.03.2020 года. Участником ООО «Ломбард Грифон», доля которого в уставном капитале общества составляет 100 %, значится ФИО3.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Центральном банке), Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законам, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнений предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно п. 18 ст. 76.1 Законом о Центральном банке ломбарды отнесены к некредитным финансовым организациям.

Как следует из ч. 1 ст.2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон о ломбардах) ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

Согласно сведений ЕГРЮЛ о составе видов деятельности ООО «Ломбард Грифон» предусмотрена деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных кредитов под залог движимого имущества (ОКВЭД 64.92.6). Таким образом, ООО «Ломбард Грифон»  является ломбардом.

Как следует из п. 4 ч. 3 ст. 2.3. Закона о ломбардах, ст. 6 Закона о Центральном банке, Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с заявлением о ликвидации ломбарда в случаях, предусмотренных Законом о ломбардах.

Согласно подпункту «б» п. 6 ч. 4 ст. 2.3. Закона о ломбардах Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации ломбарда в случае неоднократного нарушения ломбардом Закона о ломбардах, других федеральных законов, нормативных актов Банка России.

В соответствии с частью 8 статьи 2 Федерального закона № 196-ФЗ, пунктами 1.1 и 1.2 Главы 1 Указания Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание Банка России № 4600-У) некредитные финансовые организации получают от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью юридического лица или физического лица (УКЭП), посредством использования информационных ресурсов (далее - электронный документ) и должны обеспечить получение от Банка России электронных документов, посредством использования электронных ресурсов.

В соответствии с часть 1 статьи 6 Федерального закона № 196-ФЗ ломбард обязан страховать в пользу заемщика за свой счет риск утраты и повреждения вещи, принятой в залог, на сумму, равную сумме ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 Федерального закона № 196-ФЗ. Заложенная вещь должна быть застрахована на протяжении всего периода ее нахождения в ломбарде.

По результатам осуществления Аналитическим центром по ломбардам первичного (надзорного) анализа отчетности ломбардов за 9 месяцев 2019 года на предмет соблюдения надзорных контрольных соотношений Банком Росси принято решение за нарушение требований части 1 статьи 6 Федерального закона № 196-ФЗ, выявлении признаков административного правонарушения по статье 15.26.2 КоАП РФ, применить меру надзорного реагирования в отношении ООО «ЛОМБАРД ГРИФОН» в виде направления предписания об устранении нарушения законодательства Российской Федерации.

За нарушение части 1 статьи 6 Федерального закона № 196-ФЗ, руководствуясь пунктом 5 части 4 статьи 2.3 Федерального закона № 196-ФЗ, абзацем 1 статьи 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ Южным ГУ Банка России в адрес ООО «ЛОМБАРД ГРИФОН» направлено предписание Банка России об устранении нарушения требований законодательства Российской Федерации от 30.12.2019 № ТЗ-2-1-7/43803 (далее - Предписание) со сроком исполнения до 30.01.2020 включительно.

Согласно предписывающей части Предписания ООО «ЛОМБАРД ГРИФОН» необходимо было в срок не позднее 30.01.2020 включительно устранить нарушения законодательства Российской Федерации, указанные в устанавливающей части Предписания, и представить в Банк России сканированную(ые) копию (ии) действующего(их) договора(ов) страхования и документа(ов), подтверждающего(их) оплату страховой премии по договору(ам) страхования.

В соответствии с часть 4.3 Главы 4 Указания Банка России № 4600-У электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете.

В случае если момент получения участником информационного обмена электронного документа Банка России выпадает на нерабочий день, то электронный документ считается полученным до 18 часов 00 минут по московскому времени первого 1 рабочего дня, следующего за нерабочим днем.

Таким образом, Предписание получено ООО «ЛОМБАРД ГРИФОН» 09.01.2020 (вх. № ТЗ-2-1-7/43803 от 30.12.2019).

Как указывалось ответчиком в своем отзыве, требование о Заключении договора страхования в срок до 30.01.2020, изложенное в предписании Истца от 30.12.2019 №ТЗ-2-1-7/43803 фактически исполнено Ответчиком. Во исполнение требований, изложенных в предписании от 30.12.2019 №ТЗ-2-1-7/43803 Ответчик заключил договор страхования имущества юридических лиц от 20.01.2020 серии 3535-1205 № 2101-0014-20 с ООО «ИНКОР Страхование» и произвел оплату страховой премии, что подтверждается чеком от 30.01.2020 № 2.

Банком России приказом от 15.03.2020 № ОД-435 отозвана лицензия от 07.02.2018 СЛ №3535 на осуществление добровольного личного страхования у ООО «ИНКОР Страхование».

В связи с этим, ООО «Ломбард Грифон» заключил договор страхования от 02.02.2021 № 00040-150000-21 с АО «Боровицкое страховое агентство» и произвел оплату страховой премии, что подтверждается банковской квитанцией от 04.02.2021 № 14392132.

Также Ответчиком указывалось на увеличение стразовой суммы с 1 500 000,00 руб. до 2 000 000,00 руб., что подтверждается приложением № 3 к договору страхования.

В соответствии с пп. «б» ч. 6 п. 4 ст. 2.3 Федерального закона № 196-ФЗ в отношении ломбарда Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации ломбарда в случаях:

а) неисполнения ломбардом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок;

б) неоднократного нарушения ломбардом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных актов Банка России;

в) нарушения ломбардом требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3), 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

г) несоответствия органов управления ломбарда требованиям настоящего Федерального закона.

В постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 18.07.2003 № 14-П разъяснено, что по конституционно-правовому смыслу положения пункта 2 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации предполагается, что предусмотренная им санкция – ликвидация юридического лица – не может быть назначена по одному лишь формальному основанию неоднократности нарушений законодательства, а должна применяться в соответствии с общеправовыми принципами юридической ответственности и быть соразмерной допущенным юридическим лицом нарушениям и вызванным ими последствиям. 

Аналогичная правовая позиция содержится в информационном письме Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», в котором указано, что юридическое лицо не может быть ликвидировано, если допущенные нарушения носят малозначительный характер или вредные последствия таких нарушений устранены. 

Таким образом, ликвидация юридического лица не может быть применена по одному лишь формальному основанию. 

Нарушения, позволяющие ликвидировать организацию, должны быть настолько существенны, чтобы позволить суду сделать вывод о невозможности дальнейшей деятельности юридического лица. 

Материалы дела не содержат доказательств, подтверждающих, что допущенные нарушения со стороны Ответчика повлекли негативные правовые последствия, обуславливающие необходимость ликвидации Ответчика в судебном порядке. Более того, отсутствуют доказательства причинения Ответчиком ущерба правам и законным интересам третьих лиц. 

Учитывая, что ООО «Ломбард Грифон» своевременно, добровольно исполнил предписание Истца от 30.12.2019 №ТЗ-2-1-7/43803, суд полагает, что отсутствуют существенные основания для ликвидации ломбарда, соответственно, исковые требования не подлежат удовлетворению.

Руководствуясь ст. 167 – 170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд –

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать. 

Решение вступает в законную силу по истечении месяца со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, а в случае подачи апелляционной жалобы со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Республики Крым в порядке апелляционного производства в Двадцать первый  арбитражный апелляционный суд (299011, 

<

...>) в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме), а также в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Центрального округа (248001, 

<

...>) в течение двух месяцев со дня принятия (изготовления в полном объёме) постановления судом апелляционной инстанции.      

Судья                                                                                                                          Н.Н. Ильичев