ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Москва

26.10.2023

Дело № А40-242489/2020

 

Резолютивная часть постановления объявлена 23 октября 2023 года

Полный текст постановления изготовлен 26 октября 2023 года

 

            Арбитражный суд Московского округа

в составе: председательствующего судьи Е.Л. Зеньковой, 

судей: Е.А. Зверевой, П.М. Морхата,  

при участии в заседании: 

от ООО «Геликон» - ФИО1, по доверенности от 08.09.2023, срок 1 год,

рассмотрев 23.10.2023 в судебном заседании кассационные жалобы ООО «Геликон» и ФИО2

на определение от 10.05.2023

Арбитражного суда города Москвы,

на постановление от 01.08.2023

Девятого арбитражного апелляционного суда,

о включении в реестр требований кредиторов должника требования ООО «Геликон» в размере 63 790 643 руб. (основной задолженности), 28 658 447 руб. 98 коп. (проценты), 12 679 657 руб. 24 коп. (штрафные санкции) - в третью очередь удовлетворения,

по делу о несостоятельности (банкротстве) ФИО2, 

 

установил:

Решением Арбитражного суда города Москвы 27.10.2021 ФИО2 признан несостоятельным (банкротом), в отношении должника введена процедура реализации имущества гражданина. 

            Определением Арбитражного суда города Москвы от 16.02.2023 (резолютивная часть) финансовым управляющим утверждена ФИО3

            ООО «Геликон» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о включении требований в реестр требований кредиторов должника. 

            Определением Арбитражного суда города Москвы от 10.05.2023, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 01.08.2023, в реестр требований кредиторов ФИО2 включены требования ООО «Геликон» в размере 63 790 643,00 руб. - основной долг, 28 658 447,98 руб. - проценты, 12 679 657,24 руб. - штрафные санкции - в третью очередь удовлетворения. Во включении требований в большем размере – отказано.

Не согласившись с принятыми судебными актами, ФИО2 обратился в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда города Москвы от 10.05.2023, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 01.08.2023 отменить и направить обособленный спор на новое рассмотрение в суд первой инстанции. 

ООО «Геликон» обратилось в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда города Москвы от 10.05.2023, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 01.08.2023 в части снижения размера неустойки отменить, направить обособленный спор на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

В обоснование доводов кассационных жалоб заявители указывают на неправильное применение судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, на несоответствие выводов судов, изложенных в обжалуемых судебных актах, фактическим обстоятельствам дела и представленным доказательствам.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 № 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

В порядке статьи 279 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации к материалам дела приобщены отзывы ООО «Геликон», финансового управляющего должником.

В судебном заседании представитель ООО «Геликон» доводы кассационной жалобы поддержал в полном объеме по мотивам, изложенным в ней.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, своих представителей в суд кассационной инстанции не направили, что, в силу части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не препятствует рассмотрению кассационных жалоб в их отсутствие.

Изучив доводы кассационных жалоб, исследовав материалы дела, заслушав явившихся в судебное заседание лиц, участвующих в деле, проверив в порядке статей 284, 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции приходит к следующим выводам.

Из содержания обжалуемых судебных актов  усматривается, что судами установлены следующие обстоятельства.

            Между заявителем (займодавец) и должником (заемщик) заключены договоры процентного займа от 22.12.2017 на сумму 150 000 долларов США, 30.03.2018 на сумму 2 750 000 руб., 02.04.2018 на сумму 20 000 долларов США, 10.05.2018 на сумму 3 166 310 руб., 31.05.2018 на сумму 2 809 875 руб., 29.06.2018 на сумму 3 000 000 руб., 31.07.2018 на сумму 10 000 000 руб., 31.08.2018 на сумму 20 000 000 руб., 01.10.2018 на сумму 10 000 000 руб.   Денежные средства по договорам займа были перечислены на счет должника, что подтверждается выпиской по счету.

В свою очередь должником денежные средства, а также проценты не выплачены заявителю, что послужило основанием обращения с настоящим заявлением в суд.

            Судами установлено, что доказательств возврата заемных денежных средств должником не представлено, при этом суды отклонили доводы должника о том, что расчеты произведены,  как документально не подтвержденные, отметив, что само по себе поведение кредитора по вопросу истребования долга не свидетельствует о том, что должником его обязательства перед кредитором были исполнены. 

            Кредитором представлены доказательства обращения в суды общей юрисдикции с заявлениями о взыскании задолженности в пределах срока исковой давности, что опровергает доводы о бездействии по истребованию долга.

            Решением Кировского районного суда города Санкт-Петербурга от 07.10.2021 по делу №2-3604/2021 с должника в пользу кредитора взыскана задолженность по договору займа от 30.03.2018.

            Суды также не усмотрели оснований для признания займов компенсационным финансированием.

            Экономическая целесообразность выдачи последующих займов при невозврате предыдущих было обусловлено, как отметили суды, сведениями у кредитора об активах должника, позволяющих исполнить обязательства перед кредитором в будущем.

            Судами также отклонены доводы возражений о злоупотреблении заявителем правом, как документально не подтвержденные.

            Длительное не осуществление взыскания задолженности не может приводить к ухудшению положения кредитора в рамках дела о банкротстве, и тем более не может являться основанием для признания обязательств погашенными.

            Суды также установили, что указание финансового управляющего на мнимость договоров займа противоречит представленным в материалы дела платежным документам.

            Таким образом, суды признали заявленные требования обоснованными, поскольку заявителем представлены надлежащие доказательства наличия и размера задолженности, представленный заявителем требования расчет суды признали обоснованным, документально подтвержденным, соответствующим требованиям статьи 4 Закона о банкротстве. 

            Кроме того, суды, рассмотрев ходатайство о применении положений статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации о снижении неустойки, посчитали возможным снизить размер неустойки до 12 679 657,24 руб. согласно контррасчету должника,  ввиду ее несоразмерности.

            Одновременно суды отклонили доводы должника о пропуске заявителем срока исковой давности по договору займа от 22.12.2017, поскольку заем предоставлен до 01.03.2018, с заявлением о взыскании задолженности в Ленинский районный суд г. Санкт-Петербурга кредитор обратился 22.12.2020, то есть в пределах трехлетнего срока, в связи с чем им были приняты меры по судебной защите своих прав в установленные законом сроки.

            Так, в соответствии с п. 2.2 договора займа №27/2017 от 22.12.2017 заем выдается на срок по 01.03.2018 включительно.

            Общий срок исковой давности составляет три года (п.1 ст. 196 ГК РФ), то есть срок предъявления требований по договору займа-до 01.03.2021 включительно.

            В данном случае установлено, что исковое заявление о взыскании с ФИО2 задолженности по указанному договору займа подано ООО «Геликон» в Ленинский районный суд г. Санкт-Петербурга 22.12.2020, то есть в пределах срока исковой давности.

            Определением от 29.01.2021 по делу № 9-56/2021 Ленинский районный суд города Санкт-Петербурга вернул исковое заявление ООО «Геликон».

            Определением Санкт-Петербургского городского суда от 15.04.2021 Определение Ленинского районного суда г. Санкт-Петербурга от 29.01.2021 по делу № 9-56/2021 отменено.

            Определением от 02.07.2021 по делу №2-1665/2021 исковое заявление ООО «Геликон» принято к производству.

            11.01.2022 ООО «Геликон» подано заявление о включении требований в реестр требований кредиторов должника - ФИО2, после чего Городским судом Санкт-Петербурга определением от 06.04.2022 по делу №2-1665/2021 исковое заявление ООО «Геликон» оставлено без рассмотрения, в связи с введением в отношении Должника процедуры банкротства.

            Таким образом, судами установлено, что ООО «Геликон» обратилось за судебной защитой своих нарушенных прав своевременно, в пределах трехлетнего срока исковой давности - 22.12.2020.

            Суд кассационной инстанции считает, что, исследовав и оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, руководствуясь положениями действующего законодательства, суды первой и апелляционной инстанций правильно определили правовую природу спорных правоотношений, с достаточной полнотой установили все существенные для дела обстоятельства, которым дали надлежащую правовую  оценку и пришли к правильным выводам по следующим основаниям.

В соответствии со статьей 32 Закона о банкротстве и частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 1 статьи 213.1 Закона о банкротстве отношения, связанные    с    банкротством    граждан,    не   являющихся   индивидуальными

предпринимателями, регулируются параграфами 1.1 и 4 главы X Закона, а при отсутствии специальных правил, регламентирующих особенности банкротства этой категории должников - главами I - VII, VIII, параграфом 7 главы IX и параграфом 2 главы XI Закона.

В соответствии с положениями Закона о банкротстве кредиторами признаются лица, имеющие по отношению к должнику права требования по денежным обязательствам и иным обязательствам, об уплате обязательных платежей, о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих по трудовому договору (ст. 2); все требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные имущественные требования, за исключением требований о признании права собственности, о взыскании морального вреда, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о признании недействительными ничтожных сделок и о применении их недействительности, а также текущие обязательства, указанные в пункте 1 статьи 134 Закона, могут быть предъявлены только в ходе конкурсного производства (п. 1 ст. 126).

На основании пункта 6 статьи 16 Закона о банкротстве требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 142 Закона о банкротстве установление размера требований кредиторов в процедуре конкурсного производства осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 100 настоящего Закона.

В силу положений Закона о банкротстве, регулирующими порядок установления требований кредиторов кредиторы направляют свои требования к должнику в арбитражный суд с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований.

Исходя из норм статей 71 , 100, 142 Закона о банкротстве, пункта 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 35 от 22.06.12 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется арбитражным судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором, с другой стороны, требование кредиторов, по которым не поступили возражения, рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов.

Целью такой проверки является установление обоснованности долга и недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку включение таких требований приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также интересов должника.

В круг доказывания по спору об установлении размера требований кредиторов в деле о банкротстве в обязательном порядке входит исследование судом обстоятельств возникновения долга.

С учетом специфики дел о банкротстве при установлении требований кредиторов в деле о банкротстве установленными могут быть признаны только такие требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В силу пункта 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Согласно статье 309  Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается (статья 310 ГК РФ).

Кроме того, согласно пункту 1 статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации срок исковой давности не течет со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита нарушенного права.

            В силу пункта 17 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» в случае своевременного исполнения истцом требований, изложенных в определении судьи об оставлении искового заявления без движения, а также при отмене определения об отказе в принятии или возвращении искового заявления, об отказе в принятии или возвращении заявления о вынесении судебного приказа такое заявление считается поданным в день первоначального обращения, с которого исковая давность не течет.

            Кроме того, в силу пункта 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе ее уменьшить.

            В соответствии с разъяснениям, изложенным в пункте 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.12.2011 № 81 «О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации» исходя из принципа осуществления гражданских прав своей волей и в своем интересе (статья 1 ГК РФ) неустойка может быть снижена судом на основании статьи 333 Кодекса только при наличии соответствующего заявления со стороны ответчика.

            Пунктом 2 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 14.07.1997 № 17 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что основанием для применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации может служить только явная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательств.

            При оценке таких последствий судом могут приниматься во внимание, в том числе обстоятельства, не имеющие прямого отношения к последствиям нарушения обязательства.

            Критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки, значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств, длительность неисполнения договорных обязательств и др.

            Вопрос о наличии или отсутствии оснований для применения указанной нормы закона арбитражный суд решает с учетом представленных доказательств и конкретных обстоятельств дела.

            В соответствии со статьей 333 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор по требованию о взыскании неустойки не обязан доказывать причинение ему убытков, однако, не воспользовавшись таким правом, кредитор несет риск того, что суд в силу статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации может уменьшить размер договорной ответственности приближенно к ставке рефинансирования, отражающей минимальный размер возможного ущерба, применительно к размеру процентов, установленных статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

            Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств направлена на установление баланса между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения (определение Конституционного Суда Российской Федерации от 21.12.2000 № 263-О).

            Принимая во внимание обстоятельства настоящего дела, сумму и условия договора, доводы о несоразмерности заявленной неустойки последствиям нарушения обязательства, суды обоснованно снизили сумму неустойки до 12 679 657,24 рублей, согласно положениям статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

            В соответствии с частью 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказывать обязательства, на которое оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Под достаточностью доказательств понимается такая их совокупность, которая позволяет сделать однозначный вывод о доказанности или о недоказанности определенных обстоятельств.

В соответствии с частью 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Согласно статьям 8, 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пользуются равными правами на представление доказательств и несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий, в том числе представления доказательств обоснованности и законности своих требований или возражений.

Опровержения названных установленных судами первой и апелляционной инстанций обстоятельств в материалах дела отсутствуют, в связи с чем суд кассационной инстанции считает, что выводы судов основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу и соответствуют фактическим обстоятельствам дела и основаны на положениях действующего законодательства.

Таким образом, суд кассационной инстанции не установил оснований для изменения или отмены определения суда первой инстанции и постановления суда апелляционной инстанции, предусмотренных в части 1 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Доводы кассационных жалоб изучены судом, однако они подлежат отклонению, поскольку данные доводы основаны на неверном толковании норм права, с учетом установленных судами фактических обстоятельств дела. Кроме того, указанные в кассационных жалобах доводы были предметом рассмотрения и оценки суда апелляционной инстанции и были им обоснованно отклонены. Доводы заявителей кассационных жалоб направлены на несогласие с выводами судов и связаны с переоценкой имеющихся в материалах дела доказательств и установленных судами обстоятельств, что находится за пределами компетенции и полномочий арбитражного суда кассационной инстанции, определенных положениями статей 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, приведенной, в том числе в Определении от 17.02.2015 №274-О, статей 286-288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, находясь в системной связи с другими положениями данного Кодекса, регламентирующими производство в суде кассационной инстанции, представляют суду кассационной инстанции при проверке судебных актов право оценивать лишь правильность применения нижестоящими судами норм материального и процессуального права и не позволяют ему непосредственно исследовать доказательства и устанавливать фактические обстоятельства дела. Иное позволяло бы суду кассационной инстанции подменять суды первой и второй инстанций, которые самостоятельно исследуют и оценивают доказательства, устанавливают фактические обстоятельства дела на основе принципа состязательности, равноправия сторон и непосредственности судебного разбирательства, что недопустимо.

Иная оценка заявителями жалоб установленных судами фактических обстоятельств дела и толкование положений закона не означает допущенной при рассмотрении дела судебной ошибки.

Таким образом, на основании вышеизложенного суд кассационной инстанции считает, что оснований  для удовлетворения кассационных жалоб по заявленным в них доводам не имеется.

Руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 10.05.2023 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 01.08.2023 по  делу №А40-242489/2020 оставить без изменения, кассационные жалобы – без удовлетворения. 

            Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

 

            Председательствующий-судья                          Е.Л. Зенькова                       

            Судьи:                                                                     Е.А. Зверева 

                                                                                  П.М. Морхат