АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

 

ул.Ново-Песочная, д.40, г.Казань, Республика Татарстан, 420107

E-mail: info@tatarstan.arbitr.ru

http://www.tatarstan.arbitr.ru

тел. (843) 533-50-00

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Казань                                                                                                        Дело № А65-5793/2024 

 

Дата принятия решения –  11 апреля 2024 года.

Дата объявления резолютивной части –  28 марта 2024 года.

 

Арбитражный суд Республики Татарстан в составе председательствующего судьи Насырова А.Р., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев 28.03.2024 в открытом судебном заседании дело по заявлению Индивидуального предпринимателя ФИО2, г.Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к  Публичному акционерному обществу "Сбербанк России", г.Москва о признании действия ПАО «Сбербанк» по неисполнению исполнительного документа - судебного приказа по гражданскому делу А65-18192/2023 в полном объеме незаконными, об обязании ПАО «Сбербанк» и Филиала Открытого акционерного общества «Сбербанк России»-Отделение Банк Татарстан № 8610 устранить допущенные нарушения, о привлечении ПАО «Сбербанк» и Филиала Открытого акционерного общества «Сбербанк России»- Отделение Банк Татарстан № 8610 к ответственности по статье 17.14 КоАП РФ, третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора – Центральный банк РФ, Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу (ИНН 

<

***>), 

с участием: 

от заявителя – ФИО3  представитель по доверенности от 07.08.2023г.,

 от ответчика – ФИО4 представитель по доверенности от 02.11.2023 г.

от третьего лица(ЦБ РФ) – ФИО5 представитель по доверенности от 16.07.2021,

от третьего лица (Росфинмониторинг) – не явился, извещен,  

 

УСТАНОВИЛ:

Индивидуальный предприниматель ФИО2, г.Казань  обратился в суд с заявлением к Публичному акционерному обществу "Сбербанк России", г.Москва о признании действия ПАО «Сбербанк» и Филиала Открытого акционерного общества «Сбербанк России»- Отделение Банк Татарстан № 8610 по неисполнению исполнительного документа - судебного приказа по гражданскому делу А65-18192/2023 в полном объеме незаконными, об обязании ПАО «Сбербанк» и Филиала Открытого акционерного общества «Сбербанк России»-Отделение Банк Татарстан № 8610 устранить допущенные нарушения, о привлечении ПАО «Сбербанк» и Филиала Открытого акционерного общества «Сбербанк России»- Отделение Банк Татарстан № 8610 к ответственности по статье 17.14 КоАП РФ.

Третье лицо (Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу, отделение Банка России - Национальный Банк по Республике Татарстан), надлежащим образом извещенное о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явилось. 

Заявитель поддержал заявленные требования в полном объеме, дал пояснения по существу дела. 

Ответчик требования заявителя не признал, просил суд в удовлетворении заявленных требований отказать. Заявил письменное ходатайство о приостановлении производства по делу, до вступления в законную силу судебного акта по делу №А65-32383/2023. 

Заявитель возразил относительно приостановления производства по делу, третье лицо оставило разрешение данного вопроса на усмотрение суда.

Представитель третьего лица дал пояснения по существу дела. 

После исследования доказательств по делу, председательствующим объявлено об окончании рассмотрения дела по существу, суд удалился  на совещание для принятия судебного акта.

На основании ч.3 ст. 168 АПК РФ арбитражный суд, признав при принятии решения необходимым дополнительно исследовать доказательства и продолжить выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела, возобновил судебное разбирательство.

Представитель заявителя скорректировал заявленные требования, исключив требования к филиалу ответчика.

Суд, руководствуясь ст.41,49,184-188 АПК РФ вынес протокольное определение об удовлетворении ходатайства. 

Рассмотрев ходатайство о приостановлении производства по делу, суд не находит оснований для его удовлетворения, поскольку основания заявленных требований в рамках данного дела и заявления в рамках дела №А65-32383/2023 разные.  

В рамках дела №А65-32383/2023 заявителем обжаловалось бездействие ПАО "Сбербанк России" до исключения должника из ЕГРЮЛ, тогда как в рассматриваемом случае заявителем обжалуется бездействие  ПАО "Сбербанк России" после исключения общества из ЕГРЮЛ, таким образом, обстоятельств имеющих преюдициальное значение, не возникает. 

Как усматривается из представленных по делу документов, Арбитражным судом РТ 29.06.2023 г. по делу №А65-18192/2023 вынесен судебный приказ о взыскании с ООО «ХОМ» в пользу Истца 373 300 руб. по договору аренды № 3-5/23 от 01.02.2023, а также 5 233 руб. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины. 

16.08.2023г. Истец обратился в Банк с заявлением о списании денежных средств со счета ООО «ХОМ» на основании указанного судебного приказа. 

Однако, судебный приказ Арбитражного суда РТ от 29.06.2023 г. по делу №А65-18192/2023 помещен в картотеку, исполнение приостановлено ввиду применения п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ). 

17.11.2023 должник был исключен Межрайонной ИФНС РФ №18 по РТ из Единого государственного реестра юридических лиц. 

21.12.2023 г. заявитель повторно обратился к ответчику с заявлением о необходимости исполнения решения суда на основании абз.9 ч.6 ст.7.7 Закона РФ №115-ФЗ.

28.12.2023 г. ответчик в своем ответе за исх.№2023-1222-0005-1052 сообщил заявителю о проведении правовой экспертизы судебного приказа.

Не согласившись с действиями Банка по неисполнению исполнительного документа, заявитель оспорил его в судебном порядке, со ссылкой на неприменение положений абз.9 ч.6 ст.7.7 Закона РФ №115-ФЗ.

Исследовав материалы дела, заслушав представителей сторон, суд пришел к следующему выводу.

Согласно положениям статьи 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента (п. 1). Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (п. 2). 

Частью 1 статьи 16 АПК РФ установлено, что вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации.  

Кредитной организации при решении вопроса об исполнении исполнительных документов, предъявленных взыскателями, надлежит руководствоваться нормами, содержащимися в Федеральном законе № 229-ФЗ от 02.10.2007 года «Об исполнительном производстве», Положении Центрального банка Российской Федерации № 285-П от 10.04.2006 г. «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями». 

Статьей 70 Закона об исполнительном производстве предусмотрен порядок исполнения банками исполнительных документов, в том числе направленных взыскателем. 

Так, перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (ч. 2 ст. 70 Закона об исполнительном производстве). Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя (ч. 5 ст. 70 Закона об исполнительном производстве). 

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (ч. 8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве). 

В силу ч.5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры: списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей; не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, а также операции с иным имуществом; не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента; прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.  

Согласно требованиям Федерального закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях, и документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил.

Согласно главе 5 Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение Банка России N 375-П) в программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включается перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащихся в Приложении к Положению Банка России N 375-П, в целях выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности кредитной организации и ее клиентов. Кредитная организация вправе дополнять перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, по своему усмотрению.

 Банк в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ и ПВК по ПОД/ФТ, осуществляет анализ операций клиентов с целью выявления признаков сомнительных сделок и предотвращения подозрительных операций.

В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитная организация обязана при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств.

В рассматриваемом случае, судебный приказ Арбитражного суда РТ от 29.06.2023 г. по делу №А65-18192/2023 был помещен в картотеку, исполнение приостановлено ввиду применения п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ). 

В период с 20.10.2022 по 25.10.2022 по счету ООО «ХОМ» № 40702810262000080056 проводились операции, которые соответствовали признакам, указанным в 375-П Положении ЦБ РФ от 02.03.2012, указывающим на необычный характер.  

15.11.2022 ООО «ХОМ» отнесен Центральным Банком РФ к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций. 

16.11.2022 в адрес ООО «ХОМ» направлено уведомление о применении мер, предусмотренных п.5 статьи 7.7 Закона 115-ФЗ. 

В соответствии с п.1 ст.7.8. Закона № 115-ФЗ, в случае получения клиентом такой информации, клиент вправе в течение шести месяцев обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в межведомственную комиссию ЦБ РФ (п.13.5 ст.7). 

 ООО «ХОМ» с заявлениями об оспаривании применения мер по Закону 115-ФЗ не обращался.    

В письме Банка России от 02.10.2014 N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов" разъяснено, что в целях снижения операционных рисков кредитных организаций Банк России рекомендует кредитным организациям тщательно проверять подлинность предъявляемых исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов. В случае отсутствия информации в указанных электронных сервисах и необходимости дополнительной проверки подлинности исполнительного документа кредитным организациям рекомендуется обращаться в суд, выдавший исполнительный лист, и (или) к клиенту за ее подтверждением.

Как указано в статье 9.1 Закона № 115-ФЗ при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: 1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций. 

Целями отнесения юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций являются: 1) защита от использования инфраструктуры финансового рынка Российской Федерации в целях совершения финансовых операций в противоправных целях; 2) создание условий для беспрепятственного проведения финансовых операций юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), отнесенных к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций; 3) повышение качества оценки кредитными организациями степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами - юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями); 4) снижение издержек хозяйствующих субъектов и кредитных организаций, связанных с выполнением кредитными организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; 5) обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

Оценка степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, осуществляется Банком России на основе принципов открытости и доступности информации об отнесении таких клиентов к группам риска совершения подозрительных операций. 

Банк России вправе разместить на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций, которая носит для пользователей этой информации справочный характер. Состав этой информации и порядок доступа к ней устанавливаются нормативным актом Банка России.

Положения Закона N 115-ФЗ предоставляют право банку самостоятельно с соблюдением требований внутренних нормативных актов относить сделки клиентов банка к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих банку защищать свои интересы в части соблюдения законности деятельности данной организации, действующей на основании лицензии.  

Перечень операций, которые могут проводиться по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, установлен частью 6 статьи 7.7 Закона 115-ФЗ. 

В частности, согласно абзацу 9 указанной части допускается списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (далее - ЕГРИП) по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. 

Банк принял исполнительный документ и приостановил его исполнение, в связи с наличием перечня допустимых операций, совершаемых по счету клиента, отнесенного Банком и Банком России к высокой степени риска (п.5 ст. 7.7. Федеральный закон №115-ФЗ), к которым рассматриваемая операция не относится. 

Между тем, судом установлено, что должник 17.11.2023 был исключен Межрайонной ИФНС РФ №18 по РТ из Единого государственного реестра юридических лиц. 

Таким образом, поскольку по состоянию на дату поступления в Банк судебного приказа должник уже был исключен из ЕГРЮЛ, соответственно в силу вышеуказанных норм Закона № 115-ФЗ, у Банка отсутствовали правовые основания для неисполнения судебного акта Арбитражного суда РТ в силу ст.16 АПК РФ по заявлению взыскателя. 

На основании изложенного, суд находит требования Индивидуального предпринимателя ФИО2 в указанной части подлежащими удовлетворению. 

Вместе с тем, суд не усматривает правовых оснований для удовлетворения требований заявителя, в части требования о привлечении ПАО «Сбербанк» к ответственности по статье 17.14 КоАП РФ, поскольку вопрос возбуждения производства по делу об административном правонарушении в отношении банка разрешается и является внутренним организационным вопросом службы судебных приставов только в ходе исполнительного производства, соответственно рассмотрение вопроса о привлечении к административной ответственности по правилам Главы 25 АПК РФ подлежит рассмотрению судом исключительно на основании материалов, оформленных службой судебных приставов. 

В данном случае, заявитель вправе инициировать вопрос о привлечении Банка к административной ответственности в общеустановленном порядке.

Руководствуясь ст.ст. 110, 112, 167-169, 176, 198, 201, 329 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  Арбитражный суд Республики Татарстан

Р Е Ш И Л :

В удовлетворении ходатайства о приостановлении производства по делу отказать.

Заявление удовлетворить частично.

Признать незаконными действия Публичного акционерного общества «Сбербанк России» по неисполнению исполнительного документа - судебного приказа по гражданскому делу А65-18192/2023.

Обязать Публичное акционерное общество «Сбербанк России» устранить допущенные нарушения законных прав и интересов заявителя путем списания с расчетного счета ООО «Хом» (ИНН 

<

***>) и перечисления заявителю 378533 рублей.

В остальной части заявления отказать.

Взыскать с Публичного акционерного общества «Сбербанк России», (ИНН 

<

***>), зарегистрированного по адресу: РФ. 

<

...> в пользу ФИО2, г.Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 300 рублей в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу.

После вступления решения в законную силу заявителю выдать справку на возврат из федерального бюджета 2700 рублей государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в месячный срок со дня его принятия в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через/Арбитражный суд Республики Татарстан.  

 

Судья                                                                                                    А.Р.Насыров