АРБИТРАЖНЫЙ СУД КАЛУЖСКОЙ ОБЛАСТИ

248000, г. Калуга, ул. Ленина, д. 90; тел: (4842) 505-902, 8-800-100-23-53; факс: (4842) 599-457; 

http://kaluga.arbitr.ru; е-mail: kaluga.info@arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

 

Р  Е  Ш  Е  Н  И  Е

 

Дело №А23-1064/2024

23 апреля 2024 года

город Калуга

Резолютивная часть решения принята 15 апреля 2024 года

Мотивированное решение изготовлено 23 апреля 2024 года

 

Арбитражный суд Калужской области в составе судьи Кретовой И.А., рассмотрев в порядке упрощенного судопроизводства дело по заявлению общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Каппадокия", ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, 443011, 

<

...>, этаж 6, помещ. 6,

к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Калужской области, 248023, 

<

...>, 

при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора ФИО1,                     г. Калуга,  

о признании незаконным и отмене постановления по делу об административном правонарушении №46/23/40000-АП от 20.12.2023 о привлечении к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и назначении наказания в виде административного штрафа в размере 75 000 руб.,  

 

У С Т А Н О В И Л:

общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Каппадокия" (далее - заявитель, ООО МКК "Каппадокия", общество) обратилось в Арбитражный суд Калужской области с заявлением о признании незаконным и отмене постановления Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области (далее - УФССП России по Калужской области, административный орган) по делу об административном правонарушении №46/23/40000-АП от 20.12.2023; о снижении размера штрафа.

К участию в деле в качестве третьего лица не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечен ФИО1 (далее - третье лицо ФИО1).

В соответствии со статьей 227, частью 5 статьи 228 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в порядке упрощенного производства без вызова сторон.

Лица, участвующие в деле извещены надлежащим образом о принятии заявления, возбуждении производства по делу и рассмотрении дела в порядке упрощенного производства.

Определение о принятии заявления и рассмотрении дела в порядке упрощенного производства от 22.02.2024 размещено на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и было доступно участникам дела для ознакомления.

Определением суда от 22.02.2024, установлен срок для выполнения сторонами указанных в определении действий в срок до 19.03.2024 и представления в суд дополнительных документов в обоснование своей позиции в срок до 10.04.2024.

В арбитражный суд 07.03.2024 от УФССП России по Калужской области поступили отзыв на заявление и материалы административного дела.

ФИО1 отзыв на заявление не представил.

На основании положений статей 9, 65, 70 (часть 31), 123, 156, 227, 228 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в порядке упрощенного производства без вызова сторон по представленным доказательствам с учетом надлежащего извещения участвующих в деле лиц, установленного распределения бремени доказывания, доводов заявления.

Судом 15 апреля 2024 года в порядке части 1 статьи 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации принято решение по делу путем подписания резолютивной части решения об отказе обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Каппадокия" в удовлетворении заявленных требований о признании незаконным и отмене постановления Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области №46/23/40000-АП от 20.12.2023 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначении административного наказания в виде административного штрафа в размере 75 000 руб. в полном объеме.

От ООО ММК "Каппадокия" 16.04.2024 поступило заявление о составлении мотивированного решения. 

При принятии решения судом исследованы материалы дела и установлено следующее.

В УФССП России по Калужской области 21.08.2023 от ФИО1 поступило обращение, в котором указано, что ООО ММК "Каппадокия" нарушается закон о частоте взаимодействия. Поступают угрозы в его адрес и окружения. Звонки поступают каждый день в количестве 2-3 штук. 

УФССП России по Калужской области 22.08.2023 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования №40/23/40000 по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ в отношении ООО ММК "Каппадокия".

Определениями №40/23/26355 от 22.08.2023, №40/23/30233 от 21.09.2023, №40/2332058 от 04.10.2023  у ООО ММК "Каппадокия" истребовались сведения и документы, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении. 

Письмами №2678/2023 от 04.09.2023, №2872/2023 от 22.09.2023, №3004/2023 от 06.10.2023 ООО ММК "Каппадокия" представляло документы и сведения.

В ходе административного расследования установлено, что между ФИО1 и ООО ММК "Каппадокия" 05.06.2023 заключен договор займа №4694803.

В связи с тем, что обязательства по договору займа от 05.06.2023 №4694803 заемщиком надлежащим образом не исполнялись, между ФИО1 и ООО ММК "Каппадокия" с целью продления срока действия договора займа было заключено дополнительное соглашение от 08.07.2023, со сроком возврата суммы займа и уплаты процентов до 07.08.2023.

Обязательства по договору займа от 05.06.2023 №4694803                ФИО1 перед ООО ММК "Каппадокия" по истечении действия дополнительного соглашения надлежащим образом не исполнены, в связи с чем с 06.07.2023 по 08.07.2023, а затем с 08.08.2023 у ФИО1 возникла просроченная задолженность.

В целях возврата просроченной задолженности ООО ММК "Каппадокия" осуществляло взаимодействие посредством телефонных звонков, а также  направления смс-сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи на номер телефона ФИО1, указанный им в заявке на получение потребительского займа. 

В соответствии с детализацией услуг обществом направлялись с альфанумерического номера "creditseven" следующие сообщения: 

- 06.07.2023 в 10:43 Срочно продлите заём оплатив 4650 р (актуальна на сегодня), во избежание обращения в суд 88002228022 ООО ММК КАППАДОКИЯ credit7.ru,

- 07.07.2023 в 11:03 Документы по Вашему долгу могут быть переданы в суд. После получения Судебного приказа взыскание по Закону будет осуществлять ФССП РФ. Срочно оплатите долг! ООО ММК КАППАДОКИЯ 89303154253 credit7.ru,

- 08.08.2023 в 11:21 Долг! Продлите заем оплатив 4650 р (актуальна на сегодня), во избежание обращения в суд 88002228022 ООО ММК КАППАДОКИЯ credit7.ru,

- 09.08.2023 в 16:57 Документы по Вашему долгу могут быть переданы в суд. После получения Судебного приказа взыскание по Закону будет осуществлять ФССП РФ. Срочно оплатите долг! ООО ММК КАППАДОКИЯ 89386995630 credit7.ru,

- 10.08.2023 в 09:13 В случае неоплаты долга и последующей его продажи (ст. 382 ГК РФ) коллектора имеют право, на основании ст. 4 ФЗ 230, выезжать на адрес регистрации должника. ООО ММК КАППАДОКИЯ 89386995630 credit7.ru,

- 14.08.2023 в 08:07 ОТКАЗ от оплаты зафиксирован. Компания в праве обратиться в правоохранительные органы для проверки наличия противоправных действий. Актуальная сумма долга тут credit7.ru ООО ММК КАППАДОКИЯ 89945005763,

- 27.08.2023 в 11:16 Заем просрочен! Срочно продлите срок или погасите долг на сайте: credit7.ru/login ООО ММК КАППАДОКИЯ - 88002228022/

В соответствии с детализацией услуг, видеозаписями голосовых сообщений общество на абонентский номер телефона ФИО1 направляло голосовые сообщения посредством автоинформатора 30.08.2023 в 10:00 с номера +7967-709-84-78, в 11:56 с номера +7991-017-86-61, в 15:16 с номера +7981-334-51-86, в 17:32 с номера +7951-048-04-55.

В соответствии с детализацией услуг, аудиозаписями переговоров обществом на абонентский номер телефона ФИО1 осуществлялись телефонные звонки 08.08.2023 в 09:02 с номера +7981-339-09-61, 09.08.2023 в 13:52 с номера 

<

***>, 10.08.2023 в 09:05 с номера +7994-028-09-25.

Согласно детализации услуг, аудиозаписям переговоров обществом на абонентский номер телефона ФИО1 осуществлялся телефонный звонок 10.08.2023 в 09:05 с номера +7994-028-09-25, в котором сотрудником общества озвучен следующий текст:

- "в случае выявления ложных анкетных данных, предоставленных Вами при оформлении договора займа, компания вправе будет обратиться в првоохранительные органы для инициирования проверки признаков статьи 1511 УК РФ",

- "может повлечь за собой официальные запросы по месту работы, в случае подтверждения возбуждение уголовного дела согласно законодательству".

По результатам анализа представленных документов УФССП России по Калужской области в действиях ООО ММК "Каппадокия" выявлены нарушения требований части 9 статьи 7, подпункта "а" пункта 2 части 5 статьи 7, подпункта "б" пункта 3 части 3 статьи 7, подпункта "б" пункта 5 части 2 статьи 6, пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", выразившиеся в том, что общество при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договору займа, заключенному между ООО ММК "Каппадокия" и ФИО1, направляло голосовые сообщения посредством автоинформатора общим числом более двух раз в сутки, осуществляло переговоры более двух раз в неделю, вводило заявителя в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер уголовного преследования, чем оказывало психологическое давление на ФИО1, а также скрывало информацию о номере контактного телефона, с которого направлялись смс-сообщения должнику.

В адрес ООО ММК "Каппадокия" было направлено уведомление от 19.10.2023 о необходимости прибыть 09.11.2023 к 16.00 час. для составления протокола об административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушения (далее - КоАП РФ).

Уведомление направлено ООО ММК "Каппадокия" заказным почтовым отправлением по юридическому адресу 26.10.2023 и получено обществом 07.11.2023.

В адрес ООО ММК "Каппадокия" было направлено новое уведомление от 09.11.2023 о необходимости прибыть 05.12.2023 к 16.00 час. для составления протокола об административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Уведомление направлено ООО ММК "Каппадокия" заказным почтовым отправлением по юридическому адресу 13.11.2023 и получено обществом 21.11.2023.

В отношении ООО ММК "Каппадокия" 05.12.2023 административным органом, в отсутствие представителя общества, составлен протокол №46/23/40000-АП об административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ. 

Протокол об административном правонарушении от 05.12.2023 направлен обществу заказным почтовым отправлением 08.12.2023.

Определением от 07.12.2023 рассмотрение дела об административном правонарушении в отношении ООО ММК "Каппадокия" назначено на 20.12.2023 в 16.00 час.

Определение от 07.12.2023 направлено обществу заказным почтовым отправлением 11.12.2023 и было получено 18.12.2023.

Руководителем УФССП России по Калужской области 20.12.2023  вынесено постановление №46/23/40000-АП по делу об административном правонарушении, которым ООО ММК "Каппадокия" признано виновным в совершении правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ и назначено наказание в виде штрафа в размере 75 000 руб.

 Копия постановления в адрес ООО ММК "Каппадокия" направлена по почте 25.12.2023 и получена - 12.02.2024.

Не согласившись с постановлением №46/23/40000-АП по делу об административном правонарушении ООО ММК "Каппадокия" обратилось в Арбитражный суд Калужской области с настоящим заявлением. 

В соответствии с частью 6 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

В силу части 7 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния, и влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от 50 000 до 500 000 рублей.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

         Субъектом правонарушения является кредитор или представитель кредитора.

Субъективная сторона характеризуется виной.

  Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 №230-ФЗ).

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет";

3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или представителя кредитора могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или представителем кредитора (часть 2 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ).

В соответствии с частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно.

В силу части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ  не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц;

4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц;

5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Согласно части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ  по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора;

2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели;

3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в течение календарной недели;

в) более восьми раз в течение календарного месяца.

Частью 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ установлено, что по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет":

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в течение календарной недели;

в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца.

В силу части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ  кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Из представленных аудиозаписей телефонных разговоров, судом установлено, что обществом на номер телефона ФИО1 были осуществлены телефонные звонки, в которых сотрудником ООО ММК "Каппадокия" озвучивались фразы:

- "через час мы проверяем договор, если оплата не поступает мы вправе зафиксировать отказ от оплаты, дальше начнется проверка все Ваших данных, час времени у Вас",

- "в случае выявления ложных анкетных данных, предоставленных Вами при оформлении договора займа, компания вправе будет обратиться в првоохранительные органы для инициирования проверки признаков статьи 1511 УК РФ",

- "может повлечь за собой официальные запросы по месту работы, в случае подтверждения возбуждение уголовного дела согласно законодательству".

ООО ММК "Каппадокия", осуществляя непосредственное взаимодействие с ФИО1 посредством телефонного разговора, в нарушение подпункта "б" пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, вводило ФИО1 в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, возможного применения к должнику мер уголовного преследования.

         При этом под введением в заблуждение принято понимать ситуацию, когда должнику под видом достоверных сведений сообщаются сведения, не соответствующие действительности, несуществующие угрозы.

Также, из списка направленных сообщений, представленных ООО ММК "Каппадокия" следует, что на номер телефона ФИО1, направлялись следующие сообщения:

- 06.07.2023 в 10:43 Срочно продлите заём оплатив 4650 р (актуальна на сегодня), во избежание обращения в суд 88002228022 ООО ММК КАППАДОКИЯ credit7.ru,

- 07.07.2023 в 11:03 Документы по Вашему долгу могут быть переданы в суд. После получения Судебного приказа взыскание по Закону будет осуществлять ФССП РФ. Срочно оплатите долг! ООО ММК КАППАДОКИЯ 89303154253 credit7.ru,

- 08.08.2023 в 11:21 Долг! Продлите заем оплатив 4650 р (актуальна на сегодня), во избежание обращения в суд 88002228022 ООО ММК КАППАДОКИЯ credit7.ru,

- 09.08.2023 в 16:57 Документы по Вашему долгу могут быть переданы в суд. После получения Судебного приказа взыскание по Закону будет осуществлять ФССП РФ. Срочно оплатите долг! ООО ММК КАППАДОКИЯ 89386995630 credit7.ru,

- 10.08.2023 в 09:13 В случае неоплаты долга и последующей его продажи (ст. 382 ГК РФ) коллектора имеют право, на основании ст. 4 ФЗ 230, выезжать на адрес регистрации должника. ООО ММК КАППАДОКИЯ 89386995630 credit7.ru.

Таким образом, фразы произнесенные сотрудником общества и фразы, указанные в тексте смс-сообщений, направлены на оказание психологического давления на ФИО1, что является нарушением пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ.

Доводы общества о том, что общество осуществляет взаимодействие с заемщиком строго в рамках законодательства РФ, в ходе телефонных переговоров не были использованы выражения, которые вводили бы должника в заблуждение; передаваемые сведения носили информационно-справочный характер; сведения о возможном обращении в правоохранительные органы не свидетельствуют о введении в заблуждение, противоречат материалам дела. 

Круг действий, который может быть расценен как психологическое давление, не определен и не является исчерпывающим. У каждого человека свой характер, порог терпимости. Люди могут по-разному оценивать одно и то же действие, в том числе при взаимодействии с ними кредитора и (или) лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В связи с этим, к каждому случаю квалификации действий кредитора как оказанию "психологического давления" необходимо подходить индивидуально; в каждом конкретном случае оценка восприятия информации на предмет оказания психологического давления в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности должна даваться с точки зрения рядового потребителя, в связи с чем факт психологического давления на должника не должен требовать специальной процедуры доказывания. Содержание озвученной и направленной в адрес ФИО1 информации должно подлежать оценке исходя из осознания этой информации должником.

Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершение негативных действий в отношении адресата вследствие его действий ("угроза" - "предупреждение").

Кроме того, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) человека к полученной информации.

Общество имело своей целью не уведомить должника об имеющейся задолженности в соответствии с положениями Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, а оказывало на ФИО1 психологическое воздействие путем указания о всевозможных негативных последствиях. 

Сотрудник общества в телефонном разговоре и содержание смс-сообщений заведомо вводят в заблуждение ФИО1 относительно обращения в правоохранительные органы, в суд, о взыскании долга через ФССП, тем самым оказало на него психологическое давление, которое выразилось в доведении информации, не соответствующей действительности. 

В действительности общество в правоохранительные органы не обращалось, заявление в суд не подавало, исполнительные документы не получало и на принудительное исполнение их не предъявляло.

Сообщая в сообщении о продаже долга коллекторам, общество пыталось повлиять на должника эмоционально, вызвать негативные эмоции в виде переживания и страха, так как коллекторы ассоциируются у граждан с недобросовестными, грубыми методами взыскания задолженности, широко озвученными в средствах массовой информации. Следовательно, общество путем отправки смс-сообщений оказывало психологическое и моральное воздействие на должника.

Используя такой формат взаимодействия с должником, общество намеренно формирует у заемщика чувство безысходности, вызывая страх последствий неисполнения обязательства.

Тот факт, что ФИО1 обратился в УФССП России по Калужской области, свидетельствует о его восприятии полученных сообщений именно как оказание на него психологического давления. 

         Судом установлено, что на абонентский номер телефона ФИО1 от общества поступали телефонные звонки: 08.08.2023 в 09:02 с номера              +7981-339-09-61, 09.08.2023 в 13:52 с номера телефона 

<

***>, 10.08.2023 в 09:05 с номера +7994-028-09-25, то есть более двух раз за одну календарную неделю, что является нарушением подпункта "б" пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ.

         Судом установлено, что на абонентский номер телефона ФИО1 обществом направлялись голосовые сообщения посредством автоинформатора 30.08.2023 в 10:00 с номера +7967-709-84-78, в 11:56 с номера +7991-017-86-61, в 15:16 с номера +7981-334-51-86, в 17:32 с номера +7951-048-04-55, то есть более двух раз в сутки, что является нарушением подпункта "а" пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ.

         Судом установлено, что в нарушение части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ сообщения 06.07.2023 в 10:43, 07.07.2023 в 11:03, 08.08.2023 в 11:21, 09.08.2023 в 16:57, 10.08.2023 в 09:13, 14.08.2023 в 08:07, 27.08.2023 в 11:17 направлялись на номер телефона ФИО1 с альфанумерического номера "creditseven", что непосредственно отражено в детализации услуг телефонной связи.

Положения части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ устанавливают, что кредитору для осуществления непосредственного взаимодействия с должником разрешается использовать только абонентские номера и запрещают скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В Постановлении Правительства РФ от 09.12.2014 №1342 "О порядке оказания услуг телефонной связи" даны понятия:

 - "абонентский номер" - телефонный номер, однозначно определяющий (идентифицирующий) оконечный элемент сети связи или подключенную к сети подвижной связи абонентскую станцию (абонентское устройство) с установленным в ней (в нем) идентификационным модулем;

- "телефонный номер" - последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи.

Такое определение телефонного номера исключает возможность использования альфанумерических имен, в том числе в случае, если в тексте направляемых в адрес должника смс-сообщений содержится телефонный номер кредитора.

Указание номера телефона ООО ММК "Каппадокия" непосредственно в тексте смс-сообщений, не исключает необходимости соблюдать требования Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ в части запрета сокрытия информации о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение должнику, поскольку требования к информации, которая должна содержаться в сообщениях, установлены частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ.

При этом выделение буквенного идентификатора "creditseven" не свидетельствует о праве юридического лица, осуществляющего деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности взаимодействовать с должником, со скрытой информацией о номере, с которого были направлены смс-сообщения, а именно с указанием буквенного идентификатора "creditseven", который не позволяет потребителю установить номер, с которого осуществляется взаимодействие, поскольку данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя, фактический номер телефона, с которого направлялись смс-сообщения, скрыт.

Альфанумерическое имя не позволяет идентифицировать ни телефонный номер, с которого осуществляется взаимодействие, ни оператора сотовой связи, с которым юридическим лицом заключен договор на предоставление услуг связи, ни само юридическое лицо, которое осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности.

Также стоит заметить, что присвоение альфанумерического имени является дополнительной, а не обязательной услугой предоставления связи.

Наличие договора с оператором сотовой связи, по которому юридическому лицу предоставлена услуга по выделению номера в виде альфанумерического имени, не освобождает юридическое лицо от обязанности соблюдать требования Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ и не свидетельствует о праве юридического лица взаимодействовать с должниками, скрывая информацию о номере, с которого были направлены смс-сообщения.

В обоснование правомерности использование альфанумерического имени при отправке сообщений в адрес ФИО1 общество ссылается на Руководство по соблюдению юридическими лицами, включенными в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, обязательных требований, утвержденное ФССП России от 28.06.2022 №2 (далее - Руководство).

Между тем, как указано в разделе 5 Руководства, в настоящем разделе приведены примеры соблюдения отдельных обязательных требований, подготовленные на основе анализа судебной практики и административной практики территориальных органов ФССП по ряду неоднозначных практических аспектов деятельности по возврату просроченной задолженности.

В разделе 1 Руководства разъяснено, что Федеральная служба судебных приставов не наделена полномочиями по разработке и утверждению нормативных правовых актов, содержащих обязательные требования в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности.

Таким образом, указанное Руководство содержит результаты анализа правоприменительной практики по различным спорным вопросам применения и трактовки обязательных требований в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности, сложившейся за период осуществления Федеральной службы судебных приставов полномочий по федеральному государственному контролю (надзору) в указанной сфере, а, значит, не является официальным толкованием Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, не содержит обязательных норм и положений. Оно носит рекомендательный характер для организаций, входящих в сферу федерального государственного контроля (надзора) ФССП России.

Ссылка общества на судебную практику является несостоятельной, поскольку судебные акты приняты по иным фактическим обстоятельствам.

Ссылка общества на то, что использованное альфанумерическое имя "creditseven" является торговой маркой общества, такое же наименование содержит доменное имя сайта, отклоняется, поскольку положения части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ не предусматривают каких-либо исключений в требованиях к смс-сообщениям, направляемым в целях взаимодействия с должником.

Таким образом, взаимодействие ООО ММК "Каппадокия" с                 ФИО1 осуществлялось с нарушением требований, предусмотренных частью 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ. 

         Аналогичный правовой подход подтверждается многочисленной судебной практикой: Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.02.2024 по делу №А23-5887/2023,  Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.02.2024 по делу №А23-6290/2023, Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 03.04.2024 по делу №А64-8685/2023, Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 29.03.2024 по делу №А64-6674/2023, Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.12.2023 по делу №А64-1535/2023.

На основании вышеизложенного, нарушение пункта 4 части 2 статьи 6, подпункта "б" пункта 5 части 2 статьи 6, подпункта "б" пункта 3 части 3 статьи 7, подпункта "а" пункта 2 части 5 статьи 7, части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ образуют состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых доказана его вина.

В силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 16.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 №10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих о том, что общество предприняло исчерпывающие меры для соблюдения вышеуказанных нормативных требований, в материалы дела не представлено. Доказательств невозможности соблюдения обществом данных требований в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, также не представлено. Общество не доказало принятие им всех необходимых мер по соблюдению вышеуказанных требований Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ.

Вина общества как условие привлечения к административной ответственности в соответствии со статьей 2.2 КоАП РФ подтверждается материалами дела и выразилась в том, что имея объективную возможность соблюдения требований вышеприведенных норм действующего законодательства, оно не осуществило необходимые и заботливые действия для их выполнения. Исходя из установленных по делу обстоятельств и отсутствия доказательств, подтверждающих принятие заявителем всех необходимых мер для недопущения нарушения законодательства, вина последнего является доказанной.

Суд приходит к выводу, что действия ООО ММК "Каппадокия" содержат признаки административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Процедура производства по делу об административном правонарушении соблюдена, права и законные интересы лица, привлекаемого к административной ответственности, при вынесении постановления по делу об административном правонарушении соблюдены.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных статьей 24.5 КоАП РФ, не выявлено.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ не истек.

В рассматриваемой случае, отсутствуют доказательства, позволяющие квалифицировать данное правонарушение в качестве малозначительного применительно к статье 2.9 КоАП РФ и пункту 18  постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 №10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях".

Общие правила назначения наказания установлены в статье 4.1 КоАП РФ, согласно которой административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

ООО ММК "Каппадокия" в заявлении просило снизить размер административного штрафа.

Согласно части 1 статьи 4.1.2 КоАП РФ при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

В случае, если санкцией статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях не предусмотрено назначение административного наказания в виде административного штрафа лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, административный штраф социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, назначается в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, либо в размере половины размера административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, если такая санкция предусматривает назначение административного штрафа в фиксированном размере (часть 2 статьи 4.1.2 КоАП РФ).

В силу части 3 статьи 4.1.2 КоАП РФ размер административного штрафа, назначаемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи, не может составлять менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для должностного лица.

Согласно сведениям из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства ООО ММК "Каппадокия" с 10.07.2022 не состоит в указанном реестр.

         При назначении административного наказания УФССП России по Калужской области принято во внимание отягчающее обстоятельство, а именно повторное совершение однородного правонарушения: постановлением УФССП России по Саратовской области №409/23/64000-АД от 16.02.2022 ООО МКК "Каппадокия" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, с назначением наказания в виде штрафа в размере 50 000 руб., постановление вступило в законную силу 02.06.2023; постановлением УФССП России по Удмуртской республике №137/2022 от 02.12.2022 ООО МКК "Каппадокия" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, с назначением наказания в виде штрафа в размере 55 000 руб., постановление вступило в законную силу 10.05.2023.

Таким образом, основания для снижения ООО ММК "Каппадокия" назначенного административного наказания отсутствуют.

С учетом обстоятельств и характера совершенного правонарушения, условий, способствующих его совершению, УФССП России по Калужской области принято верное решение о привлечении ООО ММК "Каппадокия" к административной ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 75 000 руб.

Назначенное ООО ММК "Каппадокия" наказание в размере 75 000 руб. отвечает принципам разумности и справедливости, соответствует тяжести совершенного правонарушения и обеспечивает достижение целей административного наказания, предусмотренных частью 1 статьи 3.1 КоАП РФ.

ООО ММК "Каппадокия" в заявлении просило прекратить производство по делу об административном правонарушении.

Однако, возможность прекращения производства по делу об административном правонарушении при рассмотрении в арбитражном суде дела об оспаривании постановления административного органа о привлечении к административной ответственности положениями Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не предусмотрена.

При указанных обстоятельствах постановление по делу об административном №46/23/40000-АП от 20.12.2023  является законным и обоснованным, а заявление ООО ММК "Каппадокия" удовлетворению не подлежит.

На основании части 4 статьи 208 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь статьей 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

Отказать обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Каппадокия" в удовлетворении заявленных требований о признании незаконным и отмене постановления Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области №46/23/40000-АП от 20.12.2023 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначении административного наказания в виде административного штрафа в размере 75 000 руб. в полном объеме.

         Решение арбитражного суда по делу, рассмотренному в порядке упрощенного производства, подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в Двадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи жалобы в через Арбитражный суд Калужской области в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения арбитражного суда - со дня принятия решения в полном объеме.

 

Судья                                                                                                       И.А. Кретова