АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  КОСТРОМСКОЙ  ОБЛАСТИ

156000, г. Кострома, ул. Долматова, д. 2

http://kostroma.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

 

Дело № А31-2902/2020

г. Кострома

03 ноября 2021 года

Резолютивная часть решения объявлена 22 октября 2021 года.

Полный текст решения изготовлен 03 ноября 2021 года.

Арбитражный суд Костромской области в составе судьи Хомяка Николая Георгиевича, при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Конфидэнс банк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к обществу с ограниченной ответственностью «ЭПС-лизинг» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), обществу с ограниченной ответственностью «Даниловская пивоварня» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) о взыскании 102 479 862 руб. 14 коп. задолженности, процентов по дату возвращения основного долга; об обращении взыскания на предмет залога, об установлении начальной рыночной стоимости (с учетом уточнения),

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора: судебный пристав-исполнитель межрайонного отделения судебных приставов по особым исполнительным производствам Управления федеральной службы судебных приставов по Орловской области ФИО2, временный управляющий ООО «Даниловская пивоварня» ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6,

при участии представителей: 

от истца: ФИО7 (доверенность от 15.04.2021), после перерыва не явился,

от ответчиков: не явились,

от третьих лиц: не явился,

установил.    

общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Конфидэнс банк» (далее – истец, ООО «Конфиденс банк», банк) обралось в суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью «ЭПС-лизинг» (далее – ООО «ЭПС-лизинг») и обществу с ограниченной ответственностью «Даниловская пивоварня» (далее – ООО «Даниловская пивоварня») о взыскании 102 479 862 руб. 14 коп. задолженности, процентов по дату возвращения основного долга; об обращении взыскания на предмет залога, об установлении начальной рыночной стоимости (с учетом уточнения).

Определением суда от 15.05.2020 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечено общество с ограниченной ответственностью «Даниловская пивоварня».

Определением суда от 15.06.2020 произведена замена судьи Мофы Виталия Дмитриевича на судью Хомяка Николая Георгиевича.

Определением суда от 27.05.2021 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, судебного пристава- исполнителя привлечено Межрайонного отделения судебных приставов по особым исполнительным производствам Управления федеральной службы судебных приставов по орловской области ФИО2

Определением суда от 28.06.2021 к участию в деле в качестве соответчика привлечено общество с ограниченной ответственностью «Даниловская пивоварня».

Определением суда от 22.07.2021 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечен временный управляющий ООО «Даниловская пивоварня» ФИО3.

Определением суда от 25.08.2021 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены ФИО4, ФИО5, ФИО6. 

В судебном заседании истец поддержал заявленные уточненные требования.

Ответчики и третьи лица явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, извещены. 

В судебном заседании по правилам статьи 163 АПК РФ объявлялся перерыв до 22.10.2021 до 11 час. 45 мин.

Суд, руководствуясь частью 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), рассмотрел дело в отсутствие ответчиков и третьих лиц.

ООО «Даниловская пивоварня» ходатайствовало об оставлении искового заявления без рассмотрения, в части обращения взыскания на права требования уплаты лизинговых платежей.

В обоснование заявленного ходатайства общество, ссылаясь на разъяснения, содержащиеся в пункте 27 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" указывает, что определением Арбитражного суда Брянской области от 28.06.2021 по делу № А09-907/2021 в отношении ООО «Даниловская пивоварня» введена процедура наблюдения, в третью очередь реестра требований кредиторов включено требование ООО «ЭПС-лизинг» в размере 27 060 295 руб. 85 коп., из которых 24 388 118 руб. – основной долг, 2 672 177 руб. 85 коп. неустойка, 158 01 руб. расходы по уплате государственной пошлины, временным управляющим утвержден ФИО3

Согласно разъяснениям, изложенным в пунктах 27 и 28 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", с даты введения наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления и конкурсного производства требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены только в рамках дела о банкротстве.

В связи с этим все исковые заявления о взыскании с должника долга по денежным обязательствам и обязательным платежам, за исключением текущих платежей и неразрывно связанных с личностью кредитора обязательств должника-гражданина, поданные в день введения наблюдения или позднее во время любой процедуры банкротства, подлежат оставлению без рассмотрения на основании пункта 4 части 1 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Если исковое заявление о взыскании с должника долга по денежным обязательствам или обязательным платежам, за исключением текущих платежей, было подано до даты введения наблюдения, то в ходе процедур наблюдения, финансового оздоровления и внешнего управления право выбора принадлежит истцу: либо по его ходатайству суд, рассматривающий его иск, приостанавливает производство по делу на основании части 2 статьи 143 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, либо в отсутствие такого ходатайства этот суд продолжает рассмотрение дела в общем порядке. Рассмотрение таких исковых заявлений и принятие по ним решения по существу само по себе не препятствует в дальнейшем включению соответствующего требования в реестр с учетом абзаца третьего пункта 1 статьи 142 Закона о банкротстве и пункта 24 названного постановления.

Истец возражал против оставления искового заявления в части обращения взыскания на права требования уплаты лизинговых платежей без рассмотрения, о приостановлении производства по делу не ходатайствовал.

С учетом изложенного, суд не находит оснований для удовлетворения заявленного ходатайства и оставления искового заявления в указанной части без рассмотрения.

Исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

10.11.2016 между банком (кредитор) и ООО «ЭПС-лизинг» (заемщик) заключен договор об открытии кредитной линии № 7352-2016, по условиям которого кредитор открывает Заемщику кредитную линию в сумме 43 950 000 рублей на исполнение обязательств ООО «ЭПС-лизинг» по договору № 1101-16 от 01.11.2016 года. Срок действия кредитной линии до 31.07.2020 г. За пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 20 % процентов годовых, в сроки и на условиях, предусмотренные настоящим договором (пункт 1.1. договора).

Согласно пункту 2.2. договора датой выдачи кредита по клиентам банка является дата зачисления соответствующей суммы на расчетный счет клиента. По клиентам, обслуживающимся в других банках - день списания средств с корреспондентского счета банка. Датой погашения задолженности по кредиту (уплаты процентов) является: дата поступления средств на корреспондентский счет Кредитора.

Выдача кредита производится после надлежащего оформления указанного в п. 3.1. настоящего договора обеспечения по кредиту (залог, поручительство) передачи залогодателем Кредитору предмета заклада, если, в качестве обеспечения используется имущество в закладе, а также подписания договора поручительства между Кредитором и поручителем Заёмщика (пункт 2.3. договора).

Согласно пункт 2.4. договора выдача кредита производится: путем перечисления средств на расчетный счет Заемщика несколькими суммами в пределах общей суммы договора.

Общий лимит выдачи устанавливается в размере - 43 950 000 руб. Лимит выдачи устанавливается в следующем порядке:

- при предоставлении в банк подписанного договора купли-продажи оборудования и договора финансовой аренды (лизинга), а так же заявления на предоставление кредитных средств лимит выдачи устанавливается в размере 21 000 000 руб.

- далее, лимит выдачи увеличивается соразмерно сумме, указанной в очередном заявлении на предоставление кредитных средств.

За открытие кредитной линии с Заемщика взимается единовременный платеж в размере 439 500 руб.

Пунктом 2.5. договора сторонами согласован график погашения выданной ссуды в виде ежемесячных платежей в последний рабочий день месяца в размере 1 187 837 руб. 84 коп., начиная с 31.07.2017. до 31.07.2020. 

Пунктом 2.7. договора определено, что проценты по кредиту уплачиваются заемщиком кредитору ежемесячно не позднее последнего рабочего дня месяца, за который производится начисление, а за последний месяц пользования кредитом одновременно с погашением суммы основного долга.

В случае неуплаты процентов до 25 числа месяца, следующего за тем, за который производится начисление, с заемщика взимается повышенная на 2 пункта ставка за пользование кредитом. Данная процентная ставка устанавливается на период, следующий за месяцем, в котором был нарушен срок оплаты процентов до установленного срока оплаты, указанного в настоящем договоре.

В соответствии с пунктом 2.9 договора с просроченной задолженности по кредиту и суммы неуплаченных в срок процентов за пользование кредитом взимается повышенная процентная ставка в размере 40 процентов годовых от суммы просроченной задолженности.

Согласно пункту 3.1. договора в качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование им Заемщик предоставляет Кредитору:

- залог приобретаемого оборудования (емкости ЦКТ V=45800 л в кол-ве 12 штук, емкости холодной воды V=2200 л в количестве 1 штуки, емкости кислоты V=2200 л b кол-ве 1 штуки, емкости холодной щелочи V=2200 л в кол-ве 1 штуки, емкости горячей воды V=1200 л в кол-ве 1 штуки, емкости горячей щелочи V=1200 л в кол-ве 1 штуки), рыночной стоимостью 62 789 275 руб. с установленным поправочным коэффициентом 0,6: 37 673 565 рублей.

- поручительство ФИО4 (паспорт серии 

<

...> выдан 26.09.2006 года Советским РОВД города Орла, к/п 572-003, адрес регистрации и проживания: 

<

...>, дата рождения: 03.01.1986 года в г. Орел).

Поручитель солидарно отвечает перед Кредитором за исполнение Заемщиком условий кредитного договора, включая погашение основного долга, уплату процентов за пользование кредитом и неустойки, возмещение судебных издержек по взысканию долга и, других расходов Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по кредитному договору Заемщиком.

Пунктами 3.4, 4.2 договора предусмотрено право кредитора расторгнуть настоящий договор и / или взыскать с заемщика и / или поручителя всю сумму кредита, проценты за пользование кредитом, неустойку, предусмотренную условиями настоящего договора, а также основания для применения указанных мер, включая неисполнение заемщиком обязательств по погашению кредита и уплате процентов.

10.11.2016 между ООО КБ «Конфиденс Банк» (залогодержатель) и ООО «ЭПС-лизинг» (залогодатель) заключен договор залога имущественных прав № 1 по условиям которого залогодатель передает залогодержателю в залог все имущественные права (требования) по договору финансовой аренды (лизинга) № 32Л-11/16 от 01.11.2016.

В соответствии с пунктом 1.3 договора оценочная стоимость предмета залога определяется как сумма лизинговых платежей, подлежащих к получению залогодателем за период с 10.11.2016 по 31.07.2020 в соответствии с договором финансовой аренды (лизинга) № 32Л-11/16 от 01.11.2016.

Согласно пунктам 2.1, 2.2 договора указанным предметом залога обеспечивается исполнение обязательств по договору об открытии кредитной линии № 7352-2016 от 10.11.2016, включая обязательства по возврату суммы кредита, уплаты процентов по кредиту, неустоек в соответствии с кредитным договором.

Стороны договорились, что обращение взыскания на предмет залога осуществляется в порядке, установленном действующим законодательством.

22.03.2018 между банком (кредитор) и ООО «ЭПС-лизинг» заключен кредитный договор № 

<

***> (в редакции дополнительного соглашения № 1 от 22.03.2018), по условиям которого кредитор обязуется предоставить заемщику кредит в сумме 71 795 982,71 руб. на приобретение оборудования по договорам купли-продажи имущества № 02/18КП от 15.02.2018 № 02-1/18КП от 15.02.2018 № 02-2/18КП от 15.02.2018. Срок действия кредитной линии – до 31 мая 2021 года. За 

За пользованием кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты в размере 18% процентов годовых, в сроки и на условиях, предусмотренные настоящим договором (пункт 1.1. договора).

Датой выдачи кредита по клиентам банка является дата зачисления соответствующей суммы на расчетный счет клиента: по клиентам, обслуживающимся в других банках - день списания средств с корреспондентского счета банка. Датой погашения задолженности по кредиту(уплаты процентов) является : дата поступления средств в кассу Кредитора, дата поступления средств на корреспондентский счет Кредитора (согласно пункту 2.2. договора).

Выдача кредита производится в течение 30 дней после надлежащего оформления указанного в п.3.1. настоящего договора обеспечения по кредиту, с учетом положений п. 3.1.1 договора, подписания договора поручительства между кредитором и поручителем заемщика, а также соглашения о праве кредитора на списание денежных средств без распоряжения плательщика в погашение задолженности со счета(ов) заемщика, а также поручителя (пункт 2.3. договора).

В силу пункта 2.4. договора выдача кредита производится: путем перечисления средств на расчетный счет Заемщика. За открытие кредитного договора с Заемщика взимается единовременная комиссия в размере 1 % процент от суммы кредита.

Пунктом 2.5. договора сторонами согласован график погашения выданной ссуды в виде ежемесячных платежей в последний рабочий день месяца, начиная с 30.04.2018. до 31.05.2021.

Пунктом 2.7. договора определено, что проценты по кредиту уплачиваются заемщиком кредитору ежемесячно не позднее последнего рабочего дня месяца, за который производится начисление, а за последний месяц пользования кредитом одновременно с погашением суммы основного долга.

В случае неуплаты процентов до 25 числа месяца, следующего за тем, за который производится начисление, с заемщика взимается повышенная на 2 пункта ставка за пользование кредитом. Данная процентная ставка устанавливается на период со дня возникновения просрочки до дня устранения допущенного нарушения.

В соответствии с пунктом 2.9 договора с просроченной задолженности по кредиту и суммы неуплаченных в срок процентов за пользование кредитом взимается повышенная процентная ставка в размере 36 процентов годовых от суммы просроченной задолженности.

Согласно пункту 3.1. договора (в редакции дополнительного соглашения) в качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование им Заемщик предоставляет Кредитору:

- залог оборудования: емкость ЦКТ общим объемом V = 45800л в (12 единиц) рыночной стоимостью 33 398 160 руб. с установленным поправочным коэффициентом 0,6: 20 038 896 рублей.

- залог оборудования одноконтурная автоматическая CIP-станция для мойки технологического оборудования и трубопроводов полностью собранная и обвязанная, холодильная машина, общая холодопроизводительностью Q=420кВт, воздушно-компрессорное оборудование, насосная группа автоматической подачи пропиленгликоля, панели трубные к каланчами и приборами для бродильнолагерного отделения (9шт.), автоматизация управления температурными режимами брожения дображивания в ЦКТ, дрожжевое отделение, оснастка ЦКТ (12шт.), трубопроводная магистраль подачи пропилена в бродильный цех, трубопроводная обвязка 12-ти ЦКТ по холоду, паровая редукционно-измельчительная арматура, автоматика управления баком воды для питания парогенератора, магистральные линиитехнологических сред, рыночной стоимостью 38 058 000 руб. с установленным поправочным коэффициентом 0,6: 22 834 800 рублей.

- залог оборудования (форфас объемом V = 41600л, 4шт), рыночной стоимостью 11 068 400 руб. с установленным поправочным коэффициентом 0,6: 6 641 040 рублей.

- поручительство ФИО4 (паспорт серии 

<

...> выдан 26.09.2006 года Советским РОВД города Орла, к/п 572-003, адрес регистрации и проживания: 

<

...>, дата рождения: 03.01.1986 года в г. Орел).

- поручительство ФИО6 (паспорт серии 

<

...> выдан 29.04.2002 года 1-ОВД г. Ахтубинска-1 Астраханской области, к/п 302-026, адрес регистрации: 

<

...>, дата рождения: 01.04.1982 года в г. Ахтубинкс Астраханской области).

- поручительство ФИО5 (паспорт серии 

<

...> выдан 27.01.2015 года Отделением УФМС России по гор. Москве по району Печатники, к/п 770-110, адрес регистрации: 

<

...>, дата рождения: 25.01.1970 года в г. Новокузнецк Кемеровской области).

Поручитель солидарно отвечает перед Кредитором за исполнение Заемщиком условий кредитного договора, включая погашение основного долга, уплату процентов за пользование кредитом и неустойки, возмещение судебных издержек по взысканию долга и, других расходов Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по кредитному договору Заемщиком.

Пунктами 3.4, 4.2 договора предусмотрено право кредитора расторгнуть настоящий договор и / или взыскать с заемщика и / или поручителя всю сумму кредита, проценты за пользование кредитом, неустойку, предусмотренную условиями настоящего договора, а также основания для применения указанных мер, включая неисполнение заемщиком обязательств по погашению кредита и уплате процентов.

22.03.2018 между ООО КБ «Конфидэнс Банк» (залогодержатель) и ООО «ЭПС-лизинг» (залогодатель) в редакции дополнительного соглашения № 1 от 22.03.2018 в обеспечение обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 22.03.2018 заключен договор залога имущества:

1. одноконтурная автоматическая CIP станция для мойки технологического оборудования и трубопроводов полностью собранная и обвязанная – 1 шт.;

2. холодильная машина общая холодопроизводительность 420 кВт – 1 шт.;

3. воздушно-компрессорное оборудование – 1 шт.;

4. насосная группа автоматической подачи пропиленгликоля – 1 шт.;

5. панели трубные с калачами и приборами для бродильно-лагерного отделения – 9 шт.;

6. автоматизация управления температурными режимами брожения дображивания в ЦКТ – 1 шт.;

7. дрожжевое отделение – 1 шт.;

8. оснастка ЦКТ – 12 шт.;

9. трубопроводная магистраль подачи пропилена в бродильный цех, трубопроводная обвязка 12-ти ЦКТ по холоду – 1 шт.;

10. паровая редукционно-измерительная арматура – 1 шт.;

11. автоматика управления баком воды для питания парогенератора – 1 шт.

12. магистральные линии технологических сред - 1 шт., всего рыночная стоимость 38 058 000 руб.;

13. форфас объёмом V=41600 – 4 шт., рыночная стоимость 11 068 400 руб.;

14. ЦКТ объёмом V=45800 л. – 12 шт., рыночная стоимость 33 398 160 руб.

Пунктом 1.2 договора предусмотрено, что залог обеспечивает исполнение всех обязательств заемщика по названному выше кредитному договору.

В соответствии с пунктом 2.2. договора стороны согласовали, что предмет залога остается у залогодателя и находится по адресу: 

<

...> при условии надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору.

Рыночная стоимость предмета залога составляет 82 524 560 руб., залоговая стоимость, с учетом поправочного коэффициента 0,6 – 49 514 736 руб.

В соответствии с пунктом 3.1 договора в случае не возврата кредита в срок, установленный в кредитном договоре № 

<

***> от 22.003.2018 залогодержатель имеет право обратить взыскание на заложенное имущество, либо потребовать от залогодателя добровольно реализации предмета залога.

В уведомление о залоге названного движимого имущества зарегистрировано в реестре уведомлений о залоге движимого имущества ЕИС нотариата за регистрационным номером 2018-002-149577-363

Истец перечислил ответчику суммы по кредитным договорам, что подтверждается выписками о движении денежных средств по счетам основного долга.

По состоянию на 11.12.2020 г. общая сумма основного долга Заемщика перед Банком составляет:

- по договору на открытие кредитной линии № 7352-2016 от 10.11.2016 – 27 802 461 руб. 79 коп., в том числе основного долга 18 855 405 руб. 36 коп., процентов 7 445 681 руб. 09 коп., штрафа на просроченные проценты 1 501 375 руб. 34 коп. 

- по кредитному договору № 

<

***> от 22.03.2018 составляет 74 677 400 руб. 35 коп., в том числе  основного долга 53 638 354 руб. 14 коп., процентов 17 720 481 руб. 71 коп., штрафа на просроченные проценты 3 318 564 руб. 50 коп. 

Заемщик, в свою очередь, нарушил предусмотренные условиями Кредитного договора обязательства, допустив просрочку по уплате процентов за пользования заемными денежными средствами, а также не возвратив сумму кредита в срок, что подтверждается представленными в дело расчетом и выписками по счету заемщика.

Приказом Банка России от 13.04.2018 № ОД-936 с 13.04.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО Коммерческий Банк «Конфидэнс Банк» ООО КБ «Конфидэнс Банк» (peг. № 970, г. Кострома)

Решением Арбитражного суда Костромской области делу № А31-5798/2018 от 20 июля 2018 банк признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство.

20.11.2019 истец направил в адрес ответчика требование об оплате долга, которое осталось без удовлетворения.

Изложенные обстоятельства послужили основанием обращения истца с настоящим иском в арбитражный суд.

Оценив представленные в дело доказательства на основании статьи 71 АПК РФ, арбитражный суд находит требования истца обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Согласно положениям статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" в период после дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации кредитная организация имеет право взыскивать и получать задолженность, в том числе по ранее выданным кредитам.

В соответствии со статьей 189.76 Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации" со дня принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства продолжают действовать последствия отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренные статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

В соответствии со статьей 189.78 Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ конкурсный управляющий обязан предъявить к третьим лицам, имеющим задолженность перед кредитной организацией, требования о ее взыскании в установленной законом порядке, принять меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества кредитной организации, находящегося у третьих лиц.

В силу статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

К отношениям по кредитным договорам применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с частью 1 статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты, начисленные на нее.

В соответствии с пунктом 2 статьи 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

На основании части 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить полученную сумму в срок и в порядке, которые предусмотрены договором.

В силу пункта 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

Одним из способов обеспечения исполнения обязательств является неустойка (пункт 1 статьи 329 ГК РФ).

Согласно пункту 1 статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В рассматриваемом случае банком надлежащим образом исполнены обязательства по кредитному договору № 

<

***> от 22.03.2018 и по договору об открытии кредитной линии № 7352-2016 от 10.11.2016, что подтверждается представленными в материалы дела выписками по счетам и не оспаривается ООО «ЭПС-лизинг».

Согласно уточненному исковому заявлению задолженность общества по состоянию на 11.12.2020 составляет:

· по договору об открытии кредитной линии № 7352-2016 от 10.11.2016:

- 18 855 405 руб. 36 коп. основной долг;

- 7 445 681 руб. 09 коп. проценты;

- 1 501 375 руб. 34 коп. штрафы на просроченные проценты;

· по кредитному договору № 

<

***> от 22.03.2018:

- 53 638 354 руб. 14 коп. основной долг;

- 17 720 481 руб. 71 коп. проценты;

- 3 318 564 руб. 50 коп. штрафы на просроченные проценты.

В силу части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

Ответчик доказательств исполнения обязательств по кредитным договорам не представил.

Кроме того, истцом в материалы дела представлено заочное решение Ленинского районного суда г. Костромы от 26.06.2020 по делу № 2-886/2020, которым исковые требования ООО КБ «Конфидэнс Банк» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО4, ФИО5, ФИО6 о взыскании задолженности по кредитным договорам удовлетворены в полном объеме, а именно с ФИО4, ФИО5, ФИО6, являющихся солидарными должниками с ООО «ЭПС-лизинг», в пользу ООО КБ «Конфидэнс Банк» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» взыскана  задолженность по договору на открытие кредитной линии № 7352-2016 от 10.11.2016 в размере 19 991 864,97 руб., в том числе основной долг 18 855 405,36 руб., проценты 1 062 075,52 руб., штраф на просроченные проценты в размере 74 384,09 руб., по кредитному договору № 

<

***> от 22.03.2018 в размере 56 104 776,79 руб., в том числе основной долг 53 638 354,14 руб., проценты 2 280 072,12 руб., штраф на просроченные проценты в размере 186 350,53 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 руб.

Возражая против удовлетворения требований о взыскании процентов, ООО «ЭПС-лизинг» приводит довод о неправомерном зачислении денежных средств в размере 713 490 руб. 81 коп., поступивших в  период с 01.09.2018 по 01.10.2019, в счет погашения повышенных процентов перед процентами за пользование денежными средствами и суммами основного долга.

Истец считает, что повышение процентов за пользование кредитом в случае нарушения им обязательства по возврату кредита и процентов за пользование денежными средствами по своей правовой природе представляет собой меру ответственности за нарушение обязательства - неустойку, пени.

Пункты 2.10 кредитных договоров полагает ничтожными в части указания на первоочередность погашения повышенных процентов.

В силу статьи 319 Гражданского кодекса Российской Федерации сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.

Согласно пункту 37 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.11.2016 N 54 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении" по смыслу статьи 319 Гражданского кодекса Российской Федерации под упомянутыми в ней процентами понимаются проценты, являющиеся платой за пользование денежными средствами (например, статьям 317.1, 809, 823 Гражданского кодекса Российской Федерации). Проценты, являющиеся мерой гражданско-правовой ответственности, например, проценты, предусмотренные статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, к указанным в статье 319 Гражданского кодекса Российской Федерации процентам не относятся и погашаются после суммы основного долга.

Пунктом 1 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 20.10.2010 N 141 "О некоторых вопросах применения положений статьи 319 Гражданского кодекса Российской Федерации" установлено, что в соответствии со статьей 319 Гражданского кодекса Российской Федерации сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.

При этом под издержками кредитора по получению исполнения в названной статье Кодекса понимаются, например, платежи, которые кредитор обязан совершить в связи с принудительной реализацией своего требования к должнику (в частности, сумма уплаченной кредитором государственной пошлины), а под процентами - проценты за пользование денежными средствами, подлежащие уплате по денежному обязательству, в том числе проценты за пользование суммой займа, кредита, аванса, предоплаты (статья 809 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 49 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", исходя из положений статьи 319 Гражданского кодекса Российской Федерации об очередности погашения требований по денежному обязательству, при недостаточности суммы произведенного платежа, судам следует учитывать, что под процентами, погашаемыми ранее основной суммы долга, понимаются проценты за пользование денежными средствами, подлежащие уплате по денежному обязательству, в частности проценты за пользование суммой займа, кредита, аванса, предоплаты и т.д. (статьи 317.1, 809, 823 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Конституционный Суд Российской Федерации в Определении от 21.06.2011 N 854-О-О указал, что как по своему буквальному смыслу, так и в системе норм действующего гражданского законодательства данное положение регламентирует лишь очередность погашения требований по денежному обязательству и не регулирует очередность погашения требований, связанных с реализацией гражданско-правовой ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств.

В пункте 37 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.11.2016 N 54 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении" разъяснено, что по смыслу статьи 319 Гражданского кодекса Российской Федерации под упомянутыми в ней процентами понимаются проценты, являющиеся платой за пользование денежными средствами (например, статьи 317.1, 809, 823 Гражданского кодекса Российской Федерации). Проценты, являющиеся мерой гражданско-правовой ответственности, например, проценты, предусмотренные статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, к указанным в статье 319 Гражданского кодекса Российской Федерации процентам не относятся и погашаются после суммы основного долга.

Согласно пунктом 2.10 заключенных сторонами кредитных договоров  в случае образования просроченной задолженности по кредиту и процентам за пользование им, суммы, поступающие на счет погашения задолженности заемщика по выданным кредитам и процентам, направляются вначале на погашение расходов кредитора на получение исполнения по настоящему договору, повышенных процентов по настоящему договору, долга по процентам, в последнюю очередь засчитываются в счет предоставленного кредита.

Таким образом, указанное условие кредитных договоров соответствует приведенным выше разъяснениям.

Кроме того, суд отмечает, что названные условия кредитных соглашений ООО «ЭПС-лизинг» в установленном порядке не оспорены.  

В соответствии с положениями пункта 6 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которым, в случае возврата досрочно займа, предоставленного под проценты в соответствии с пунктом 2 статьи 810 настоящего Кодекса, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов по договору займа, начисленных включительно до дня возврата суммы займа полностью или ее части.

С учетом изложенного требования истца о взыскании процентов за пользование займом, начиная с 11.12.2020 года по день фактического возврата суммы займа:

- по договору на открытие кредитной линии № 73252-2016 от 10.11.2016 по ставке 40% годовых на сумму долга, составляющую на дату принятия решения 18 855 405 руб. 36 коп.;

- по договору на открытие кредитной линии № 

<

***> от 22.03.2018 по ставке 36% годовых на сумму долга, составляющую на дату принятия решения 53 638 354 руб. 14 коп., являются правомерными и подлежат удовлетворению.

ООО «Эпс-лизинг» в своем отзыве указал на применение статьи 333 ГК РФ, ссылаясь на показатели действующей ключевой ставки (ставки рефинансирования) ЦБ РФ и средних ставок по кредитам коммерческим организациям, считает, что неустойка не соразмерна последствиям нарушения обязательства и подлежит снижению до 15% годовых.

В соответствии с пунктом 1 статьи 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

При этом, согласно пункту 2 статьи 333 ГК РФ уменьшение неустойки, определенной договором и подлежащей уплате лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, допускается в исключительных случаях, если будет доказано, что взыскание неустойки в предусмотренном договором размере может привести к получению кредитором необоснованной выгоды.

Аналогичные положения закреплены в пункте 77 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 №7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" (далее - Постановление №7), согласно которому снижение размера договорной неустойки, подлежащей уплате коммерческой организацией, индивидуальным предпринимателем, а равно некоммерческой организацией, нарушившей обязательство при осуществлении ею приносящей доход деятельности, допускается в исключительных случаях, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства и может повлечь получение кредитором необоснованной выгоды.

По смыслу указанных разъяснений, уменьшение неустойки осуществляется судом при наличии оснований для снижения, при этом определение критериев соразмерности определяются судом в каждом конкретном случае самостоятельно, исходя из установленных по делу обстоятельств.

Исходя из компенсационного характера гражданско-правовой ответственности, под соразмерностью суммы неустойки последствиям нарушения обязательства Гражданский кодекс Российской Федерации предполагает выплату кредитору такой компенсации его потерь, которая будет адекватна и соизмерима с нарушенным интересом.

Заключая кредитный договор, ответчик должен был предполагать возможность возникновения для него в случае нарушения условий договора неблагоприятных правовых последствий в виде уплаты неустойки.

Превышение размера договорной неустойки величине ключевой ставки ЦБ РФ или средней ставке по кредитам в само по себе не свидетельствует о явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства, поскольку названные ставки представляют собой один из возможных вариантов возмездного пользования денежными средствами в российской экономике, но в условиях свободы договора их размер не является для сторон обязательным.

В рассматриваемом случае общий размер неустойки, начисленной кредитором по спорному договору, обусловлен действиями самого должника, не исполнявшего своего обязательства в установленный срок в течение длительного времени.

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (часть 1 статьи 65 АПК РФ). При этом лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий, в частности по представлению доказательств (часть 2 статьи 9, часть 1 статьи 41 АПК РФ).

Ходатайство ООО «ЭПС-лизинг» о снижении неустойки не указывает на какие-либо исключительные обстоятельства, свидетельствующие о необходимости снижения неустойки, доказательства несоразмерности последствиям нарушения обязательств ответчиком также не представлены.

Исполнение обязательств может обеспечиваться, в том числе, поручительством, залогом (пункт 1 статьи 329 ГК РФ).

Пунктом 1 статьи 334 ГК РФ предусмотрено, что в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов (статьи 337 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Пунктом 1 статьи 349 ГК РФ установлено, что обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имуществ

Согласно статье 665 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование. 

В соответствии с пунктом 1 статьи 19 Федерального закона от 29.10.1998 N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" (далее - Закон о лизинге) договором лизинга может быть предусмотрено, что предмет лизинга переходит в собственность лизингополучателя по истечении срока договора лизинга или до его истечения на условиях, предусмотренных соглашением сторон.

В силу п. 5 ст. 15 Закона о лизинге по договору лизинга лизингополучатель обязуется выплатить лизингодателю лизинговые платежи в порядке и в сроки, которые предусмотрены договором лизинга, по окончании срока действия договора лизинга возвратить предмет лизинга, если иное не предусмотрено указанным договором лизинга, или приобрести предмет лизинга в собственность на основании договора купли-продажи.

Пунктом 2 статьи 23 Закона о лизинге установлено, что взыскания третьих лиц, обращенные на имущество лизингодателя, могут быть отнесены только к данному объекту права собственности лизингодателя в отношении предмета лизинга. К приобретателю прав лизингодателя в отношении предмета лизинга в результате удовлетворения взыскания в обязательном порядке переходят не только права, но и обязательства лизингодателя, определенные в договоре лизинга.

При обращении залогодержателями взыскания на это имущество его приобретатели получают права лизингодателей (право на остаток задолженности по лизинговым платежам, возможность расторжения договора лизинга и изъятия его предмета при ненадлежащем исполнении обязательств лизингополучателями (постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.03.2012 N 16533/11).

Согласно пункту 10 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 14.03.2014 N 17 в соответствии с п. 2 ст. 18 Закона о лизинге лизингодатель имеет право в целях привлечения денежных средств использовать в качестве залога предмет лизинга, который будет приобретен в будущем по условиям договора лизинга.

Названное положение Закона о лизинге означает, что при залоге предмета лизинга подлежат учету также правомерные интересы лизингополучателя, заключающиеся в приобретении права собственности на предмет лизинга, свободный от прав третьих лиц, после исполнения им обязательств по договору лизинга.

Если залогодержатель, заключая договор залога, знал или должен был знать о том, что предмет залога является одновременно предметом договора лизинга (например, в силу того, что залогодателем является юридическое лицо, основной вид деятельности которого - совершение лизинговых операций), то суды, разрешая споры между лизингополучателем и залогодержателем, должны учитывать следующее.

По смыслу подпункта 3 пункта 1 статьи 352 ГК РФ залог предмета лизинга, фактически переданного лизингополучателю, осуществляется в совокупности с правами лизингодателя и прекращается при исчерпании этих прав выкупом лизингополучателем предмета лизинга в соответствии с условиями договора лизинга.

Надлежащее исполнение лизингополучателем обязательств по уплате всех лизинговых платежей, предусмотренных договором лизинга, означает прекращение договора лизинга в связи с надлежащим исполнением его сторонами своих обязательств (статья 408 ГК РФ), вследствие чего залог предмета лизинга прекращается применительно к пункту 2 статьи 354 ГК РФ, при этом положения статьи 353 ГК РФ к отношениям сторон применению не подлежат.

До момента полного исполнения лизингополучателем обязательств по уплате лизинговых платежей заложенными по договору залога имущества, являющегося предметом лизинга, считаются требования лизингодателя к лизингополучателю об уплате лизинговых платежей.

Вместе с тем статьей 23 Закона о лизинге установлено, что к приобретателю прав лизингодателя в отношении предмета лизинга в результате обращения на него взыскания в обязательном порядке переходят не только права, но и обязанности лизингодателя, определенные в договоре лизинга, в частности обязанность передать право собственности на предмет лизинга лизингополучателю.

Если же залогодержатель докажет, что он не знал и не должен был знать о том, что предмет залога является предметом лизинга либо будет передан в лизинг, то к отношениям залогодержателя, залогодателя и лизингополучателя подлежат применению положения ГК РФ о залоге имущества без учета особенностей залога предмета лизинга, указанных в этом пункте.

06.06.2016 между ООО «Центр оценки и лизинга» и ООО «Даниловская пивоварня» заключен договор финансовой аренды (лизинга) № 173Л-06/16 (в редакции дополнительных соглашений), по условиям которого Лизингодатель обязался приобрести в собственность у ООО «Каскад» ИНН 

<

***> (далее - «Продавец») предмет лизинга, указанный в Приложении № 1 к настоящему Договору (далее - предмет лизинга и Приложение № 1 соответственно) в комплектации и спецификации, согласованной между Лизингополучателем и Продавцом и предоставить его во временное владение и пользование Лизингополучателю, а Лизингополучатель обязуется принять указанный предмет лизинга и своевременно осуществлять лизинговые платежи в соответствии со ст.7. настоящего Договора

Пунктом 1.2 договора установлено, что  общая сумма договора составляет 93 894 845 руб., включая НДС - 14 322 942,46 руб. Общая сумма договора включает в себя:

- лизинговые платежи, установленные п. 7.1. настоящего Договора;

- выкупную цену предмета Лизинга, установленную п. 1.3. настоящего Договора»

Лизингополучатель за предоставленное ему право использования предмета лизинга, переданного ему по настоящему Договору, обязуется уплатить Лизингодателю лизинговые платежи в размере 93 882 845 руб., включая НДС - 14 321 111,95 руб., в соответствии с графиком платежей, указанным в Приложении № 2, являющимся неотъемлемой частью настоящего Договора. Уплата лизинговых платежей производится путем перечисления на расчетный счет Лизингодателя (пункт 7.1. договора).

25.07.2016 между ООО «Центр оценки и лизинга» и ООО «Даниловская пивоварня» заключен договор финансовой аренды (лизинга) № 177Л-07/16 (в редакции дополнительных соглашений), по условиям которого Лизингодатель обязуется приобрести в собственность у ООО «Промышленно-инженерная компания» ИНН 

<

***> (далее - «Продавец») предмет лизинга, указанный в Приложении № 1 к настоящему Договору (далее - предмет лизинга и Приложение № 1 соответственно) в комплектации и спецификации, согласованной между Лизингополучателем и Продавцом и предоставить его во временное владение и пользование Лизингополучателю, а Лизингополучатель обязуется принять указанный предмет лизинга и своевременно осуществлять лизинговые платежи в соответствии со ст.7. настоящего Договора.

Пунктом 1.2 договора установлено, что  общая сумма договора составляет 89 384 875 руб., включая НДС – 13 634 980,93 руб. Общая сумма договора включает в себя:

- лизинговые платежи, установленные п. 7.1. настоящего Договора;

- выкупную цену предмета Лизинга, установленную п. 1.3. настоящего Договора»

Лизингополучатель за предоставленное ему право использования предмета лизинга, переданного ему по настоящему Договору, обязуется уплатить Лизингодателю лизинговые платежи в размере 89 372 875 руб., включая НДС – 13 633 150,42 руб., в соответствии с графиком платежей, указанным в Приложении № 2, являющимся неотъемлемой частью настоящего Договора. Уплата лизинговых платежей производится путем перечисления на расчетный счет Лизингодателя (пункт 7.1. договора).

01.11.2016 между ООО «Центр оценки и лизинга» и ООО «Даниловская пивоварня» заключен договор финансовой аренды (лизинга) № 181Л-11/16 (в редакции дополнительных соглашений), по условиям которого Лизингодатель обязался приобрести в собственность у ООО «Каскад» ИНН 

<

***> (далее - «Продавец») предмет лизинга, указанный в Приложении № 1 к настоящему Договору (далее - предмет лизинга и Приложение № 1 соответственно) в комплектации и спецификации, согласованной между Лизингополучателем и Продавцом и предоставить его во временное владение и пользование Лизингополучателю, а Лизингополучатель обязуется принять указанный предмет лизинга и своевременно осуществлять лизинговые платежи в соответствии со ст.7. настоящего Договора

Пунктом 1.2 договора установлено, что  общая сумма договора составляет 34 178 193 руб., включая НДС – 5 213 622,66 руб. Общая сумма договора включает в себя:

- лизинговые платежи, установленные п. 7.1. настоящего Договора;

- выкупную цену предмета Лизинга, установленную п. 1.3. настоящего Договора»

Лизингополучатель за предоставленное ему право использования предмета лизинга, переданного ему по настоящему Договору, обязуется уплатить Лизингодателю лизинговые платежи в размере 34 174 193 руб., включая НДС – 5 213 012,49 руб., в соответствии с графиком платежей, указанным в Приложении № 2, являющимся неотъемлемой частью настоящего Договора. Уплата лизинговых платежей производится путем перечисления на расчетный счет Лизингодателя (пункт 7.1. договора).

15.02.2018 между ООО «Центр оценки и лизинга» (продавец) и ООО «ЭПС-лизинг» (покупатель) заключен договора купли-продажи имущества № 02/18КП (в редакции дополнительного соглашения), по условиям которого продавец обязался передать в собственность покупателю имущество (ЦКТ, объёмом V=45800 л.) согласно спецификации являющейся неотъемлемой частью настоящего договора, в соответствии с условиями, изложенными в ст. 4 договора, а покупатель обязался принять это имущество и уплатить за него определенную договором денежную сумму (пункт 1.1. договора).

Продавец информирует покупателя, что имущество является предметом лизинга по договору финансовой аренды (лизинга) № 173л-06/16 от 06.06.2016, заключенного между ООО «Центр оценка и лизинга» (лизингодатель) и ООО «Даниловская пивоварня» (лизингополучатель), срок аренды 05.05.2021 (пункт 1.2. договора).

Согласно пункту 1.4. договора продавец информирует покупателя, что продаваемое имущество находится в залоге у ООО КБ «Конфидэнс Банк» по договору залога имущества № 7193-2016-ДЗ/ТМЦ-295 от 09.06.2016 в качестве обеспечения исполнения обязательств продавца перед ООО КБ «Конфидэнс Банк» по договору об открытии кредитной линии № 7193-2016 от 08.06.2016. Имущество остается в залоге у ООО КБ «Конфидэнс Банк» до момента полного исполнения продавцом обязательств по договору об открытии кредитной линии № 7193-2016 от 08.06.2016.

15.02.2018 между ООО «Центр оценки и лизинга» (продавец) и ООО «ЭПС-лизинг» (покупатель) заключен договора купли-продажи имущества № 02-1/18КП (в редакции дополнительного соглашения), по условиям которого продавец обязался передать в собственность покупателю имущество (перечень имущества  согласно спецификации являющейся неотъемлемой частью настоящего договора, в соответствии с условиями, изложенными в ст. 4 договора, а покупатель обязался принять это имущество и уплатить за него определенную договором денежную сумму (пункт 1.1. договора).

Продавец информирует покупателя, что имущество является предметом лизинга по договору финансовой аренды (лизинга) № 177л-07/16 от 25.07.2016, заключенного между ООО «Центр оценка и лизинга» (лизингодатель) и ООО «Даниловская пивоварня» (лизингополучатель), срок аренды 05.05.2021 (пункт 1.2. договора).

Согласно пункту 1.4. договора продавец информирует покупателя, что продаваемое имущество находится в залоге у ООО КБ «Конфидэнс Банк» в качестве обеспечения исполнения обязательств продавца перед ООО КБ «Конфидэнс Банк» по договору об открытии кредитной линии № 7253-2016 от 29.07.2016. Имущество остается в залоге у ООО КБ «Конфидэнс Банк» до момента полного исполнения продавцом обязательств по договору об открытии кредитной линии № 7253-2016 от 29.07.2016.

15.02.2018 между ООО «Центр оценки и лизинга» (продавец) и ООО «ЭПС-лизинг» (покупатель) заключен договора купли-продажи имущества № 02-2/18КП (в редакции дополнительного соглашения), по условиям которого продавец обязался передать в собственность покупателю имущество (форфас объёмом V=41600 л.) согласно спецификации являющейся неотъемлемой частью настоящего договора, в соответствии с условиями, изложенными в ст. 4 договора, а покупатель обязался принять это имущество и уплатить за него определенную договором денежную сумму (пункт 1.1. договора).

Продавец информирует покупателя, что имущество является предметом лизинга по договору финансовой аренды (лизинга) № 181Л-11/16 от 01.11.2016, заключенного между ООО «Центр оценка и лизинга» (лизингодатель) и ООО «Даниловская пивоварня» (лизингополучатель), срок аренды 05.05.2021 (пункт 1.2. договора).

Согласно пункту 1.4. договора продавец информирует покупателя, что продаваемое имущество находится в залоге у ООО КБ «Конфидэнс Банк» в качестве обеспечения исполнения обязательств продавца перед ООО КБ «Конфидэнс Банк» по договору об открытии кредитной линии № 7354-2016 от 10.11.2016. Имущество остается в залоге у ООО КБ «Конфидэнс Банк» до момента полного исполнения продавцом обязательств по договору об открытии кредитной линии № 7354-2016 от 10.11.2016.

15.02.2018 между ООО  «Центр оценки и лизинга» (первоначальный лизингодатель), ООО «ЭПС-лизинг» (Новый лизингодатель) и ООО «Даниловская пивоварня» (лизингополучатель) заключены соглашения о замене стороны в договоре финансовой аренды (лизинга) № 181Л-11/16 от 01.11.2016 и № 177Л-07/16 от 25.07.2016, первоначальный  лизингодатель передает, а новый лизингодатель принимает полном объеме принадлежащие ему права и возложенные на него обязанности по договорам финансовой аренды (лизинга) № 181Л-11/16 от 01.11.2016 и № 177Л-07/16 от 25.07.2016 ранее заключенным ООО «Центр оценки и лизинга» и ООО «Даниловская пивоварня».

01.11.2016 между ООО «ЭПС-лизинг» и ООО «Даниловская пивоварня» заключен договор финансовой аренды (лизинга) № 32Л-11/16 от 01.11.2016, по условиям которого лизингодатель обязуется приобрести в собственность у ООО «Каскад» ИНН 

<

***> (далее - «Продавец») предмет лизинга, указанный в Приложении № 1 к настоящему Договору (далее - предмет лизинга и Приложение № 1 соответственно) в комплектации и спецификации, согласованной между Лизингополучателем и Продавцом и предоставить его во временное владение и пользование Лизингополучателю, а Лизингополучатель обязуется принять указанный предмет лизинга и своевременно осуществлять лизинговые платежи в соответствии со ст.7. настоящего Договора,

Общая сумма договора составляет 89 816 308 руб., включая 18 % НДС 13 700 792,75 руб., 

Общая сумма договора включает в себя;..

• лизинговые платежи, установленные п. 7.1. настоящего Договора;

•  выкупную цену предмета Лизинга, установленную п. 1.3. настоящего Договора.

Лизингополучатель за предоставленное ему право использования предмета лизинга, переданного ему по настоящему Договору, обязуется уплатить Лизингодателю лизинговые платежи в размере 89 799 308 руб., включая НДС – 13 698 199,53 руб., в соответствии с графиком платежей, указанным в Приложении № 2, являющимся неотъемлемой частью настоящего Договора. Уплата лизинговых платежей производится путем перечисления на расчетный счет Лизингодателя (пункт 7.1. договора).

В рассматриваемом случае заложенное в пользу банка по договору залога имущества от 22.03.2018 оборудование являлось предметом лизинга по приведенным выше договорам, о чем банку было известно.

Поскольку обязательства по возврату кредита по кредитным договорам ООО «ЭПС-лизинг» не исполнены, с учетом приведенных выше разъяснений, изложенных в пункте 10 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 14.03.2014 N 17, а также положений  договора залога имущественных прав от 10.11.2016 № 1, требования истца об обращении взыскания на имущественные права ООО «ЭПС-лизинг» – права требования уплаты лизинговых платежей к ООО «Даниловская пивоварня» по договорам финансовой аренды (лизинга) № 32Л-11/16 от 01.11.2016; № 173Л-06/16 от 06.06.2016; № 181Л-11/16 от 01.11.2016; № 177Л-07/16 от 25.07.2016 подлежат удовлетворению.

Кроме того, суд отмечает, что вступившими в законную силу решениями Арбитражного суда города Москвы:

- по делу по делу № А40-131195/20-171-1046 от 08.10.2020 с ООО "Даниловская пивоварня" в пользу ООО "ЭПС-лизинг" взыскан долг в размере 24 388 118 рублей по договору лизинга №32Л-11/16 от 01.11.2016, неустойка в размере 2 672 177 рублей 85 коп.;

- по делу № А40-214369/20-76-1348 от 20.05.2021 с ООО "Даниловская пивоварня" в пользу ООО "ЭПС-лизинг" взыскан долга по состоянию на 31.10.2020 по договорам финансовой аренды (лизинга) № 173Л-06/16 от 06 июня 2016 года, № 177Л-07/16 от 25 июля 2016  года, № 181Л-11/16 от 01 ноября 2016 года в размере 13 991 857 руб., неустойка по  состоянию на 31.10.2020 в размере 6 018 978 руб. 08 коп.

Определением Арбитражного суда Брянской области от 30 июня 2021 года по делу № А09-907/2021 требование ООО «ЭПС-лизинг» о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности по договорам финансовой аренды (лизинга) № 32Л-11/16 от 01 ноября 2016 года, № 173Л-06/16 от 06 июня 2016 года, № 177Л-07/16 от 25 июля 2016 года, № 181Л-11/16 от 01 ноября 2016 года  в сумме 27 060 295 руб. 85 коп., в том числе 24 388 118 руб. – основной долг, 2 672 177  руб. 85 коп. – неустойка, 158 301 руб. – расходы по уплате государственной пошлины, удовлетворено включено третью очередь реестра требований кредиторов ООО «Даниловская пивоварня».

Расходы по оплате государственной пошлины подлежат отнесению на ответчика по правилам статьи 110 АПК РФ.

На основании вышеизложенного, руководствуясь со статьями 110, 167, 168, 169, 170, 171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

иск удовлетворить.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «ЭПС-лизинг» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Конфидэнс банк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>):

1) 27 802 461 руб. 79 коп. задолженности по договору на открытие кредитной линии № 73252-2016 от 10.11.2016, из которых:

- 18 855 405 руб. 36 коп. основной долг;

- 7 445 681 руб. 09 коп. начисленных процентов;

- 1 501 375 руб. 34 коп. штрафов на просроченные проценты;

2) 74 677 400 руб. 35 коп. задолженности по договору на открытие кредитной линии № 

<

***> от 22.03.2018, из которых:

- 53 638 354 руб. 14 коп. основной долг;

- 17 720 481 руб. 71 коп. начисленных процентов;

- 3 318 564 руб. 50 коп. штрафов на просроченные проценты,

а также 206 000 руб. расходов по уплате государственной пошлины.

3) начисление процентов по договору на открытие кредитной линии № 73252-2016 от 10.11.2016 по ставке 40% годовых на сумму долга, составляющую на дату принятия решения 18 855 405 руб. 36 коп., продолжить с 11.12.2020 по дату возвращения суммы основного долга;

4) начисление процентов по договору на открытие кредитной линии № 

<

***> от 22.03.2018 по ставке 36% годовых на сумму долга, составляющую на дату принятия решения 53 638 354 руб. 14 коп., продолжить с 11.12.2020 по дату возвращения суммы основного долга.

5) обратить взыскание на права требования уплаты лизинговых платежей по следующим договорам, заключенным между ООО «ЭПС-лизинг» в качестве лизингодателя и ООО «Даниловская пивоварня» в качестве лизингополучателя: договору финансовой аренды (лизинга) № 173Л-06/16 от 06.06.2016, договору финансовой аренды (лизинга) № 181Л-11/16 от 01.11.2016, заключенных по договору залога имущества от 22.03.2018, дополнительному соглашению № 1 от 22.03.2018.

6) обратить взыскание на права требования уплаты лизинговых платежей по договору финансовой аренды (лизинга) № 32Л-11/16 от 01.11.2016, заключенному между ООО «ЭПС-лизинг» в качестве лизингодателя и  ООО «Даниловская пивоварня» в качестве лизингополучателя, заложенных по договору залога имущественных прав № 1 от 10.11.2016 года.

Исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции в течение месячного срока со дня его принятия или в арбитражный суд кассационной инстанции в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу, при условии, что решение было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы. Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Костромской области.

Судья                                                   Н. Г. Хомяк