Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-187404/17-182-1712

г. Москва

28 апреля 2018 года

Резолютивная часть объявлена 23.04.2018г.

Дата изготовления решения в полном объеме 28.04.2018г. 

Арбитражный суд г. Москвы

в составе судьи Моисеевой Ю.Б., 

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

с использованием средств аудиозаписи,

рассмотрел в судебном заседании дело по иску

АО «Кредит Европа Банк» (ОГРН 

<

***>, 129090, 

<

...>)

к НАО «Юлмарт» (ОГРН 

<

***>, 197227, 

<

...>, лит А), ООО «Юлмарт девелопмент» (ОГРН 

<

***>, 197227, 

<

...>, лит А), ООО «Юлмарт продуктово-закупочная компания» (ОГРН 

<

***>, 197227, 

<

...>, лит А), ООО «Юлмарт региональная сбытовая компания» (ОГРН 

<

***>, 197227, 

<

...>, лит А)

третье лицо: временный управляющий ООО «Юлмарт региональная сбытовая компания» ФИО2.

о взыскании 269 421 045 руб. 74 коп.

в судебное заседание явились:

от истца: ФИО3 по доверенности № 921 от 20.09..2017г.

от ответчика ООО «Юлмарт Девелопмент»: ФИО4 по доверенности от 11.04.2018г.

от третьего лица: ФИО2 по определению от 28.12.2016г.

УСТАНОВИЛ:

АО «Кредит Европа Банк» обратилось в суд с иском к НАО «Юлмарт», ООО «Юлмарт девелопмент», ООО «Юлмарт продуктово-закупочная компания», ООО «Юлмарт региональная сбытовая компания» и просит взыскать солидарно задолженность по кредитному соглашению о предоставлении кредитной линии № 000001004851 от 20.07.2016 по состоянию на 31.08.2017 в размере 269 421 045,74 рублей, в том числе основной долг - 245 000 000 рублей, проценты - 6 795 369,85 рублей, пени - 17 625 675,89 рублей.

Определением от 29.11.2017г. привлечен к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требований относительно предмета спора, временный управляющий ООО «Юлмарт региональная сбытовая компания» ФИО2.

Истец на удовлетворении исковых требований настаивал, просил удовлетворить в полном объеме.

Ответчик ООО «Юлмарт Девелопмент» против удовлетворения заявленных требований возражал.

Третье лицо ООО «Юлмарт региональная сбытовая компания» против удовлетворения заявленных требований возражал, по основаниям, изложенным в отзыве на исковое заявление.

От ответчика ООО «Юлмарт региональная сбытовая компания» поступило ходатайств об оставлении искового заявления в части заявленных к требований к ООО «Юлмарт региональная сбытовая компания» без рассмотрения, поскольку заявленные требования должны быть предъявлены в рамках дела о банкротстве. 

Ответчики НАО «Юлмарт», ООО «Юлмарт продуктово-закупочная компания», ООО «Юлмарт региональная сбытовая компания» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, в связи с чем, спор подлежит рассмотрению по существу в отсутствие указанных ответчиков в порядке ст. 156 АПК РФ.

Суд, рассмотрев материалы дела, оценив представленные доказательства, заслушав представителей истца, ответчика ООО «Юлмарт Девелопмент» и третьего лица, пришел к следующим выводам.

Как установлено судом, 20 июля 2016 года между АО «Кредит Европа Банк» с Непубличным акционерным обществом «Юлмарт» (Заемщик) заключено Кредитное соглашение о предоставлении кредитной линии № 000001004851, неотъемлемой частью которого являются Заявление на выдачу кредитного транша, Общие условия кредитования, подписанные сторонами 11.06.2013г., с учетом Дополнительного соглашения № 1 от 11.06.2013г. к ним, определяющие основные условия кредитных правоотношений между Банком и заемщиком.

Денежные средства были предоставлены Заемщику на основании следующих заявлений на выдачу кредитных траншей путем перечисления денежных средств на расчетный счет Заемщика № 40702810713800008038, открытый в Банке: Заявление № 00028567 от 20.07.2016 на выдачу кредитного транша № 1 в сумме 300 000 000 рублей под 15,75% годовых; Заявление № 00029391 от 20.01.2017 на выдачу кредитного транша № 2 в сумме 30 000 000 рублей под 13,6% годовых; Заявление № 00029392 от 20.01.2017 на выдачу кредитного транша № 3 в сумме 22 000 000,00 рублей под 14,7% годовых; Заявление № 00029400 от 23.01.2017 на выдачу кредитного транша № 4 в сумме 8 000 000,00 рублей под 14,7% годовых; Заявление № 00029401 от 23.01.2017 на выдачу кредитного транша № 5 в сумме 30 000 000,00 рублей под 15,00% годовых; Заявление № 00029402 от 23.01.2017 на выдачу кредитного транша № 6 в сумме 30 000 000 рублей под 15,00% годовых; Заявление № 00029403 от 23.01.2017 на выдачу кредитного транша № 7 в сумме 30 000 000 рублей под 15,34% годовых; Заявление № 00029406 от 23.01.2017 на выдачу кредитного транша № 8 в сумме 62 000 000,00 рублей под 15,5% годовых; Заявление № 00029410 от 24.01.2017 на выдачу кредитного транша № 9 в сумме 38 000 000 рублей под 15,5% годовых; Заявление № 00029604 от 20.03.2017 на выдачу кредитного транша № 10 в сумме 45 000 000 рублей под 16,9% годовых; Заявление № 00029605 от 20.03.2017 на выдачу кредитного транша № 11 в сумме 50 000 000 рублей под 16,9% годовых; Заявление № 00029611 от 21.03.2017 на выдачу кредитного транша № 12 в сумме 50 000 000 рублей под 16,9% годовых.

Кредитное соглашение о предоставлении кредитной линии № 000001004851 от 20.07.2016 заключено на следующих условиях: Лимит задолженности 300 000 000 рублей (раздел 1 Соглашения); денежные средства предоставляются на основании акцептованного Банком Заявления Заемщика на выдачу кредитного транша (п. 2.3, 2.4 Общих условий кредитования); Срок обращения за кредитом: по 13 апреля 2018 года включительно; Дата окончательного погашения: 13 апреля 2018 года; Максимальный срок кредитного транша: 185 дней; Размер процентов за пользование предоставленными в кредит денежными средствами согласовывается сторонами в Заявлении на выдачу кредитного транша; возврат суммы Кредитного Транша производится в последний день Срока Кредитного Транша, указанного в заявлении на выдачу Кредитного Транша (п.3.1 Кредитного соглашения); Уплата начисленных процентов производится ежемесячно в последний Рабочий День календарного месяца, а также в дату погашения Кредитного Транша; целевое   назначение   кредита  -   пополнение   оборотных   средств   (п.   5 Соглашения).

НАО «Юлмарт» в нарушение сроков, предусмотренных Кредитным соглашением, надлежащим образом не возвратило денежные средства, предоставленные в кредит и начисленные проценты, по заявлению № 00029406 от 23.01.2017г. на выдачу кредитного транша, № 00029410 от 24.01.2017г., № 00029604 от 20.03.2017г., № 00029605 от 20.03.2017, № 00029611 от 21.03.2017г.

По юридическому адресу Заемщика Банк 28.07.2017 года направил требование об исполнении обязательства о возврате основного долга и уплате процентов, однако, указанное требование Банка до настоящего времени не выполнено, денежные средства не возвращены.

Таким образом, размер задолженности по Кредитному соглашению о предоставлении кредитной линии № 000001004851 от 20.07.2016 определен по состоянию на 31.08.2017 года включительно и составляет 269 421 045,74 рублей, из них: основной долг - 245 000 000 рублей; проценты - 6 795 369,85 рублей; пени - 17 625 675,89 рублей.

20 июля 2016 года между Банком и ООО «Юлмарт девелопмент» заключен договор поручительства № 1013301, в обеспечение исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору.

20 июля 2016 года между Банком и ООО «Юлмарт продуктово-закупочная компания» заключен Договор поручительства № 1013302, в обеспечение исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору.

20 июля 2016 года между Банком и ООО «Юлмарт региональная сбытовая компания» заключен Договор поручительства № 1013300, в обеспечение исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору.

Согласно заключенным Договорам поручительства Поручители взяли на себя обязательства солидарно с Заемщиком отвечать перед Банком за исполнение НАО «Юлмарт» Кредитного договора в размере всех сумм, причитающихся Банку по нему и определяемых на момент предъявления требования Банка к Поручителям, включая сумму основного долга, проценты и неустойку (пункт 1.5. договоров поручительства).

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору Банк имеет право потребовать надлежащего исполнения этих обязательств как от Заемщика, так и от Поручителей совместно или в отдельности, полностью или в части.

Пунктом 1.6. каждого из договоров поручительства было установлено, что поручитель отвечает за исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному Договору солидарно с Заемщиком.

28 июля 2017 года Банком в адрес Поручителей направлены Требования (телеграммы с уведомлением) об исполнения обязанности по погашению задолженности за Заемщика. Требования Банка до настоящего времени не выполнены, денежные средства не возвращены, ответы на требования не поступи.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательств полностью или в части.

Письменные требования об оплате суммы долга по договору доставлены поручителю, что подтверждается представленными в материалы дела доказательствами.

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 17.11.2016г. по делу № А56-79183/2016 возбуждено дело о банкротстве ООО «Юлмарт РСК».

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 28.12.2016г. по делу № А56-79183/2016 требование ООО «БЭП» признано обоснованным, в отношении ООО «Юлмарт РСК» (Должник) введена процедура наблюдения, временным управляющим утверждена ФИО2

Пунктом 1 статьи 63 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) установлено, что «с даты вынесения арбитражным дом определения о введении наблюдения требования кредиторов по денежным обязательствам…, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены к должнику только с соблюдением установленного настоящим   Федеральным   законом   порядка   предъявления требований к должнику».

В абзаце 4 статьи 2 Закона о банкротстве раскрывается понятие денежного обязательства -это обязанность должника уплатить кредитору определенную денежную сумму по гражданско-правовой сделке и (или) иному предусмотренному Гражданским кодексом Российской Федерации, бюджетным законодательством Российской Федерации основанию. Следовательно, требование АО «Кредит Европа Банк» (далее - Банк) к ООО «Юлмарт РСК» (Должник) является денежным требованием.

В пункте 27 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 г. № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве», согласно которому в силу абзаца второго пункта 1 статьи 63, абзаца второго пункта 1 статьи 81, абзаца восьмого пункта 1 статьи 94 и абзаца седьмого пункта 1 статьи 126 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», с даты введения наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления и конкурсного производства требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены только в рамках дела о банкротстве.

В силу п. 28 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012г. № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» в случае признания должника банкротом суд по своей инициативе или по ходатайству любого участвующего в деле лица оставляет исковое заявление без рассмотрения на основании п.4 ч.1 ст. 148 АПК РФ (заявлено требование, которое в соответствии с федеральным законом должно быть рассмотрено в деле о банкротстве).

В пункте 34 постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" разъяснено, что согласно абзацу седьмому пункта 1 статьи 126 Закона о банкротстве с даты принятия судом решения о признании должника банкротом все требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные имущественные требования, за исключением текущих платежей, указанных в пункте 1 статьи 134 Закона, и требований о признании права собственности, о взыскании морального вреда, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о признании недействительными ничтожных сделок и о применении последствий их недействительности могут быть предъявлены только в ходе конкурсного производства. В связи с этим в ходе конкурсного производства подлежат предъявлению только в деле о банкротстве также возникшие до возбуждения этого дела требования кредиторов по неденежным обязательствам имущественного характера (о передаче имущества в собственность, выполнении работ и оказании услуг), которые рассматриваются по правилам статьи 100 Закона о банкротстве.

Согласно статье 5 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности банкротстве)» «под текущими платежами понимаются денежные обязательства…, возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом, если иное не установлено настоящим Федеральным законом».

Пунктом 1 статьи 134 Закона о банкротстве закреплено, что вне очереди за счет конкурсной массы погашаются требования кредиторов по текущим платежам преимущественно перед кредиторами, требования которых возникли до принятия заявления о признании должника банкротом. Иными словами, реестровые требования к должнику погашаются только после полного погашения всех текущих требований в полном объеме.

Пунктом 3 статьи 142 Закона о банкротстве предусмотрено, что при недостаточности денежных средств должника для удовлетворения требований кредиторов одной очереди денежные средства распределяются между кредиторами соответствующей очереди пропорционально их требований, включенных в реестр требований кредиторов.

Согласно пункту 13 постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 63 (ред. от .06.2014) "О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве" поскольку установление особого благоприятного режима для текущих платежей обусловлено прежде всего необходимостью обеспечения финансирования расходов на процедуру банкротства, то возникшее возбуждения дела о банкротстве и подлежащее включению в реестр требований кредиторов требование  (реестровое требование)  не может впоследствии приобрести  статус текущего требования.

Учитывая вышеизложенное, поскольку исковые требования о взыскании задолженности заявлены истцом  по договору кредитной линии от 20 июля 2016 года № 000001004851 по предоставленным траншам 20.07.2016г., то есть до даты введения в отношении ответчика ООО «Юлмарт РСК» процедуры наблюдения - 28.12.2016г., то данные платежи относятся к категории реестровым и подлежат рассмотрению в деле о банкротстве. 

В соответствии с пунктом 4 части 1 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оставляет исковое заявление без рассмотрения, если после его принятия к производству установит, что заявлено требование, которое в соответствии с федеральным законом должно быть рассмотрено в деле о банкротстве.

При таких обстоятельствах, исковые требования к ответчику ООО «Юлмарт региональная сбытовая компания» подлежат рассмотрению в рамках дела о признании банкротом для включения в реестр требований кредиторов, в связи с чем, в данной части иск подлежит оставлению без рассмотрения в порядке п. 4 ч. 1 ст. 148 АПК РФ.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться  надлежащим  образом  в соответствии  с   условиями  обязательства  и  требованиями закона,  иных  правовых актов,  а  при  отсутствии таких  условий  и  требований  -  в  соответствии с обычаями делового оборота или  иными обычно предъявляемыми  требованиями.

На основании ст. 310 ГК РФ - односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускаются за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ч. 1 ст. 314 ГК РФ в случае, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Как следует из ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Согласно п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В силу п. 1 ст. 811 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 ГК РФ.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или другая кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на псе.

На основании п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. 

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. 

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. Критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммы неустойки над суммой возможных убытков, вызванных нарушением обязательств, длительность неисполнения обязательств и др.

По мнению временного управляющего ОООО «Юлмарт РСК», ООО «Юлмарт Девелопмент» действия банка и НАО «Юлмарт» по погашению кредитных обязательств и последующей выдаче кредитных средств в момент  финансовой нестабильности  НАО «Юлмарт» расцениваются как совершенные необоснованно  и создающие риск изменения очередности удовлетворения требований АО «Кредит Европа Банк» в деле о банкротстве  ООО «Юлмарт РСК», то есть нарушающие права и законные интересы кредиторов ООО «Юлмарт РСК» на основании статей 10, 168 ГК РФ.

Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица, либо имеется хотя бы одно из обстоятельств, предусмотренных абзацами вторым - пятым пункта 2 статьи 61.2 Закона.

Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованные лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Действия банка в предоставлении кредитных средств  в виде новых траншей в день возврата НАО «Юлмарт» уже использованных траншей, в размере, превышающим полученные средства ни третьим лицом ни ответчиком не оспаривались.

Учитывая вышеизложенное, поскольку ответчики не доказал надлежащее исполнение условий договора в связи с чем, в соответствии со ст. 309, 310, 330, 807,811 ГК РФ, исковые требования по взысканию солидарно с ответчиков НАО «Юлмарт», ООО «Юлмарт девелопмент», ООО «Юлмарт продуктово-закупочная компания» задолженности по кредитному соглашению о предоставлении кредитной линии № 000001004851 от 20.07.2016 по состоянию на 31.08.2017 в размере 269 421 045,74 рублей, в том числе основной долг - 245 000 000 рублей, проценты - 6 795 369,85 рублей, пени - 17 625 675,89 рублей обоснованы и подлежат удовлетворению.

Согласно ч. 1 ст. 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны. В случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы относятся на лиц, участвующих в деле, пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

Учитывая изложенное, госпошлина в сумме 200 000 руб. подлежит взысканию с ответчиков в пользу истца.

Руководствуясь ст. ст. 11, 12, 307, 309, 310, 314, 330, 395, 809, 811 ГК РФ и ст. ст. 65, 70, 75, 110, 156, 170-176 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Исковые требования АО «Кредит Европа Банк» к ООО «Юлмарт региональная сбытовая компания» о взыскании задолженности по кредитному соглашению о предоставлении кредитной линии № 000001004851 от 20.07.2016 по состоянию на 31.08.2017 в размере 269 421 045,74 рублей, в том числе основной долг - 245 000 000 рублей, проценты - 6 795 369,85 рублей, пени - 17 625 675,89 рублей – оставить без рассмотрения.

Взыскать солидарно с Непубличного акционерного общества «Юлмарт» (ОГРН 

<

***>, 197227, 

<

...>, лит А), Общества с ограниченной ответственностью «Юлмарт девелопмент» (ОГРН 

<

***>, 197227, 

<

...>, лит А), Общества с ограниченной ответственностью «Юлмарт продуктово-закупочная компания» (ОГРН 

<

***>, 197227, 

<

...>, лит А) в пользу Акционерного общества «Кредит Европа Банк» (ОГРН 

<

***>, 129090, 

<

...>) солидарно задолженность по кредитному соглашению о предоставлении кредитной линии № 000001004851 от 20.07.2016 по состоянию на 31.08.2017 в размере 269 421 045,74 рублей (Двести шестьдесят девять миллионов четыреста двадцать одна тысяча сорок пять рублей семьдесят четыре копейки), в том числе основной долг - 245 000 000 рублей, проценты - 6 795 369,85 рублей, пени - 17 625 675,89 рублей, а также 200 000 (двести тысяч) руб. расходов по госпошлине.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

                   Судья:                                     Ю.Б. Моисеева