19250/2023-196252(2) 

 АРБИТРАЖНЫЙ СУД 

НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ 

Именем Российской Федерации 

Р Е Ш Е Н И Е

 Дело № А43-28492/2023 

г. Нижний Новгород 25 октября 2023 года  

Резолютивная часть решения оглашена 25 октября 2023 года  Решение в полном объеме изготовлено 25 октября 2023 года  

Арбитражный суд Нижегородской области в составе судьи Чепурных Марии  Григорьевны (вн. шифр 43-495), при ведении протокола судебного заседания помощником  судьи Кудряшовой А.Г., рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению начальника  отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридическихх  лиц, осущетсвляющих функции по возврату просроченной задолженности, ГУФССП  России по Нижегородской области ФИО1 о привлечении к административной  ответственности общества с ограниченной ответственностью "Феникс" (ОГРН:  

<

***>, ИНН: 

<

***>) за нарушение требований законодательства о  потребительском займе при осуществлении деятельности по возврату просроченной  задолженности, согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ,  

при участии представителей сторон: от заявителя: ФИО2 (доверенность от 19.09.2022), 

установил:

в Арбитражный суд Нижегородской области обратилось Главное  управление Федеральной службы судебных приставов России по Нижегородской области  (далее – заявитель, Управление, административный орган) с заявлением о привлечении  общества с ограниченной ответственностью "Феникс" (далее – ответчик, общество) к  административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса  Российской Федерации об административных правонарушениях по основаниям, подробно  изложенным в заявлении.  

В ходе судебного заседания представитель административного органа поддержал  заявленное требование, просил суд назначить ответчику наказание в виде  административного штрафа.  

Подробно доводы Управления изложены в заявлении и поддержаны  представителем в судебном заседании.  

Проверив обстоятельства возбуждения дела об административном правонарушении  в отношении общества, полномочия лица, составившего протокол об административном  правонарушении, порядок фиксации признаков административного правонарушения, срок  давности привлечения к административной ответственности, изучив материалы дела,  заслушав доводы заявителя, арбитражный суд установил следующие обстоятельства.  

Как следует из материалов дела, 15.05.2023 в Управление поступило обращение  гражданина в отношении ООО «Фенкис» об осуществлении обществом взаимодействия с  целью возврата просроченной задолженности, несоответствующего обязательным  требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных  интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной  задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой  деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).  

13.06.2023 административным органом вынесено определение о возбуждении дела  об административном правонарушении и проведении административного расследования   № 53/23/32/52-АР.  

В результате анализа полученных в ходе административного расследования  материалов Управлением установлено, что потерпевший 10.04.2017 заключил договор по  выпуску кредитной карты № 0243236718 в АО «Тинькофф Банк».  

В связи с неисполнением гражданином обязательств по погашению задолженности  и возникновением просроченной задолженности АО «Тинькофф Банк» в период с  28.09.2019 по 27.05.2020 привлекал по агентскому договору № 95 от 01.09.2014 ООО  «Феникс» для совершения действий, направленных на взыскание просроченной  задолженности по договору № 0243236718.  

29.12.2020 АО «Тинькофф Банк» уступило ООО «Феникс» право (требования) по  договору № 0243236718, на основании дополнительного соглашения от 29.12.2020 № 77 к  генеральному соглашению от 24.02.2015 № 2.  

Данные обстоятельства подтверждаются письмом АО «Тинькофф Банк» в  административный орган (вх. № 41508/23/52000 от 04.07.2023) (л.д.103).  

Согласно полученным от ООО «Феникс» материалам (исх. № Ф-0609.17 от  09.06.2023) общество осуществляло с должником взаимодействие по возврату  просроченной задолженности, в том числе, посредством телефонных переговоров на  абонентский номер должника: 8930******* (л.д.33).  

06.05.2023 ООО «Феникс», будучи новым кредитором, по своей инициативе  осуществило взаимодействие с гражданином посредством телефонных переговоров через  точку доступа, расположенную по адресу фактического нахождения юридического лица,  на абонентский номер должника 8930*******, при этом в начале непосредственного  взаимодействия не названа фамилия и отчество оператора.  

Факт телефонных переговоров подтверждается предоставленными ответчиком в  рамках административного расследования аудиозаписями.  

Таким образом, общество с ограниченной ответственностью «Феникс» являясь  кредитором, действующим в своих интересах, а также юридическим лицом, включенным  в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату  просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, 06.05.2023 своими  действиями, направленными на возврат просроченной задолженности, возникшей из  кредитного договора, нарушило требования, установленные частью 4 статьи 7  Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов  физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной  задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой  деятельности и микрофинансовых организациях», то есть совершило административное  правонарушение, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57  Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.  

Усматривая в действиях общества признаки состава административного  правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской  Федерации об административных правонарушениях, уполномоченным должностным  лицом Управления в отсутствие надлежащим образом извещенного законного  представителя общества (л.д.109-110) 11.09.2023 составлен протокол об  административном правонарушении № 112/23/19/52-АП.  

Процессуальных нарушений в ходе проведения проверки и составления протокола  об административном правонарушении Управлением не допущено.  

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за  нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим  лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих  деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида  деятельности.  

Санкция названной статьи предусматривает наложение административного штрафа  в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное  приостановление деятельности на срок до девяноста суток.  

Субъектами административного правонарушения, предусмотренного частью 2  статьи 14.57 КоАП РФ, могут являться юридические лица, включенные в  государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату  просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а также их  должностные лица.  

В силу положений части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ  "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности  по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон  "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон   № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной  задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах,  вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные  переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые,  голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе  подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или  месту пребывания должника.  

Частями 2, 3 статьи 4 Закона N 230-ФЗ установлено, что иные, за исключением  указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора  или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены  письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от  его имени и (или) в его интересах. Предусмотренное частью 2 настоящей статьи  соглашение должно содержать указание на конкретные способы взаимодействия с  должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с  учетом требований, предусмотренных частью 2 статьи 6 настоящего Федерального закона.  

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной  задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах,  обязаны действовать добросовестно и разумно (часть 1 статьи 6 Закона N 230-ФЗ).  

В соответствии с частью 4 статьи 7 Закона N 230-ФЗ в начале каждого случая  непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от  его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:  

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего  такое взаимодействие;  

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также  лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.  

Однако в данном случае при осуществлении взаимодействия с физическим лицом  вышеуказанные требования Закона № 230-ФЗ обществом не соблюдены.  

В рассматриваемом случае общество с ограниченной ответственностью «Феникс»,  являясь кредитором, действующим в своих интересах, а также юридическим лицом,  включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность  по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности,  осуществляло взаимодействие с должником без сообщения в начале непосредственного  взаимодействия фамилии и отчества оператора.  

Сведения об ООО «Феникс» включены в Государственный реестр юридических  лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве  основного вида деятельности, на основании соответствующего решения ФССП России от  12.01.2017 № 6/17/77000-СЗ (запись рег. № 6/17/77000-КЛ).  

Факт допущенных обществом нарушений указанных требований Закона № 230-ФЗ  подтверждается материалами рассматриваемого дела, а именно: протоколом об  административном правонарушении № 112/23/19/52-АП от 11.09.2023, обращением  

потерпевшего от 10.05.2023 (вх. от 15.05.2023), кредитным договором от 10.04.2017   № 0243236718, дополнительным соглашением от 29.12.2020 № 77 к генеральному  соглашению от 24.02.2015 № 2, договором уступки права (требования) по договору   № 0243236718 от 29.12.2020, аудиозаписью, письмом АО «Тинькофф Банк» в  административный орган вх. № 41508/23/52000 от 04.07.2023, письмом ООО «Феникс» в  административный орган исх. № Ф-0609.17 от 09.06.2023.  

Оценив указанные доказательства в совокупности в соответствии со статьей 71  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд признает их  допустимыми, поскольку нарушений при их получении Управлением не допущено.  

Таким образом, материалы дела подтверждают, что рассматриваемые действия  общества нарушают требования, установленные частью 4 статьи 7 Федерального закона  от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при  осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении  изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых  организациях».  

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается  виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено,  что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых  настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена  административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от  него меры по их соблюдению.  

В рассматриваемом случае обществом не представлено доказательств  невозможности соблюдения требований Закона № 230-ФЗ.  

При таких обстоятельствах в действиях общества имеется состав  административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Срок привлечения общества к административной ответственности не истек.  

Возможности применения в рассматриваемом случае статьи 2.9 Кодекса  Российской Федерации об административных правонарушениях судом не усматривается в  силу следующих обстоятельств.  

В соответствии со статьей 2.9 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях при малозначительности совершенного  административного правонарушения суд может освободить лицо, совершившее  административное правонарушение, от административной ответственности и  ограничиться вынесением устного замечания.  

В пункте 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской  Федерации от 02.06.2004 № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике  при рассмотрении дел об административных правонарушениях» (далее – Постановление   № 10) указано, что малозначительность административного правонарушения имеет место  при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие  обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к  ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения,  возмещение причиненного ущерба не являются обстоятельствами, свидетельствующими о  малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи  4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях учитываются  при назначении административного наказания.  

Состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи  14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является  формальным и для привлечения лица к административной ответственности достаточно  самого факта нарушения вне зависимости от наступивших в результате совершения  такого правонарушения последствий.  

По смыслу статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных  правонарушениях оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером  

и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда  личности, обществу или государству.  

Согласно пункту 18.1 Постановления № 10 квалификация правонарушения как  малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится  с учетом положений пункта 18 данного Постановления применительно к обстоятельствам  конкретного совершенного лицом деяния.  

Между тем суд, оценив обстоятельства рассматриваемого дела, не находит  исключительности в характере совершенного административного правонарушения.  Доказательств наличия в рассматриваемом случае исключительных обстоятельств  ответчиком суду не представлено.  

При таких условиях суд приходит к выводу об отсутствии оснований для  признания названного правонарушения малозначительным.  

В соответствии с частью 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях при назначении административного наказания  юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного  правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица,  обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства,  отягчающие административную ответственность.  

Оснований для замены наказания в виде административного штрафа на  предупреждение в рассматриваемом случае не имеется ввиду отсутствия в материалах  дела доказательств наличия совокупности условий, предусмотренных статьями 3.4, 4.1.1  КоАП РФ.  

При назначении наказания суд учитывает характер административного  правонарушения, совершение вменяемого правонарушения ответчиком впервые,  отсутствие отягчающих обстоятельств.  

На основании изложенного, принимая во внимание указанные обстоятельства по  делу, суд считает необходимым назначить обществу наказание в виде административного  штрафа в размере 50000рублей, что соответствует минимальному размеру штрафа,  предусмотренного санкцией части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях.  

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 180-182, 206 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд  

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью "Феникс" (ИНН 

<

***>,  ОГРН 

<

***>, дата государственной регистрации: 12.08.2014, регистрирующий  орган: Межрайонная ИФНС № 46 по г.Москве, налоговый орган: Межрайонная ИФНС   № 13 по г.Москве, адрес регистрации: 127287, 

<

...>) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской  Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде штрафа  в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей.  

Административный штраф лицом, привлеченным к административной  ответственности, должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления  решения о наложении штрафа в законную силу по реквизитам:  

Получатель штрафа: УФК по Нижегородской области (Главное управление  Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области)  

л/с 

<

***> ИНН 

<

***> КПП 526301001 

р/с 

<

***> в Волго-Вятское ГУ Банка России по г.Н.Новгороду  к/с 40102810745370000024  

БИК 012202102 

КБК 32211601141019002140 «Административный штраф по ст.14.57 КоАП РФ»  

ОКТМО 22701000 УИН 32252000230000112014 

Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения,  подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд  Нижегородской области.  

По истечении шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в  законную силу, в случае если арбитражному суду не будет представлено доказательство  добровольной уплаты штрафа, в отношении лица, привлеченного к административной  ответственности, подлежит применению принудительное исполнение решения суда.  

Принудительное исполнение производится на основании настоящего судебного  решения (ч.4.2 ст.206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).  

Настоящее решение вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его  принятия и может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через  Арбитражный суд Нижегородской области.  

Настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписанного  усиленной квалифицированной электронной подписью судьи, в связи с чем направляется  лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте суда в  сети "Интернет".  

Судья М.Г.Чепурных