АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА СЕВАСТОПОЛЯ

Л. Павличенко ул., д. 5, Севастополь, 299011, www.sevastopol.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

дело № А84-1754/19

19 марта 2020 года

город Севастополь

Резолютивная часть решения оглашена 16.03.2020.

Решение в полном объёме составлено 19.03.2020.

Судья Арбитражного суда города Севастополя Погребняк А.С., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев материалы по делу 

по иску Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» (ОГРН 

<

***>, ИНН/КПП 7705522231/770501001, г. Симферополь)

к Обществу с ограниченной ответственностью «Холдинг Южный» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, г. Севастополь)

к Обществу с ограниченной ответственностью «Судоремонтный завод «Южный Севастополь» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, г. Севастополь)

при участии в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора:

Публичного акционерного общества «Украинская инновационная компания»,

Общества с ограниченной ответственностью «Финансовая компания «Транс Финанс»,

арбитражного управляющего ФИО2

Акционерного общества «Объединённая зерновая компания» (г.Москва; ОГРН 

<

***>);

Управления Федеральной службы судебных приставов по Севастополю (г.Севастополь; ОГРН 

<

***>).

ФИО3.

о взыскании денежных средств в размере 453 408 000 рублей и обращении взыскания на имущество 

при участии в судебном заседании:

от истца: ФИО4 – представитель по доверенности; 

от ответчика (ООО «Холдинг Южный»): ФИО5 – представитель по доверенности; 

от ответчика (ООО «Судоремонтный завод «Южный Севастополь»): не явился;

от третьего лица (ООО «Финансовая компания «Транс Финанс»): ФИО6 – представитель по доверенности;  

установил:

Автономная некоммерческая организация «Фонд защиты вкладчиков» (далее – АНО «ФЗВ») обратилась в Арбитражный суд города Севастополя с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Холдинг Южный», обществу с ограниченной ответственностью «Судоремонтный завод «Южный Севастополь» о взыскании денежных средств в размере 453 408 000 рублей и обращении взыскания на имущество, являющегося предметом ипотечных договоров, в том числе: недвижимое имущество, расположенное в 

<

...>; недвижимое имущество, расположенное 

<

...>.

Определением суда от 17.04.2019 исковое заявление принято судом к производству, назначено предварительное судебное заседание.

В обоснование исковых требований АНО «ФЗВ» ссылается на следующее: между ПАО «Украинский инновационный банк» и ООО «Холдинг Южный» был заключен кредитный договор, в соответствии с которым ответчику предоставлен кредит в размере 120 000 000 гривен Украины; АНО «ФЗВ» в силу Федерального закона № 39-ФЗ от 02.04.2014 осуществлены компенсационные выплаты лицам, имевших правоотношения с ПАО «Украинский инновационный банк»; в силу указанного закона ПАО «Украинский инновационный банк» является должником по отношению к истцу; истец имеет право предъявления соответствующих требований к заёмщикам ПАО «Украинский инновационный банк», а также на применение правовых механизмов обеспечения исполнения обязательств.

Ответчик (ООО «Холдинг Южный») возражал против заявленных требований, ссылался на отсутствие со стороны истца надлежащих доказательств наличия кредитных правоотношений; ссылался на отсутствие задолженности; на отсутствие у истца оснований для предъявления требований в размере 453 408 000 рублей; полагал, что возможным является удовлетворение требований только в пределах суммы в размере 28 640 898,80 рублей – оставшейся не выплаченной в пользу истца в рамках сводного исполнительного производства по взысканию с ПАО «Украинский инновационный банк» денежных средств.

Также представитель ответчика ссылался на Закон Севастополя № 46-ЗС, в соответствии с положениями которого, с 01.01.2017 ранее возникшие ипотечные обязательства, не зарегистрированные в порядке, предусмотренном законодательством РФ, прекращены, в связи с чем, является невозможным обращение взыскания на имущество.

Кроме того, ответчиком заявлено о применении исковой давности.              

Представитель третьего лица (ООО «Финансовая компания «Транс Финанс») в судебном заседании поддержала доводы ответчика в части ограничения взыскания суммой в размере 28 640 898,80 рублей, в части доводов о прекращении ипотеки, применения исковой давности. 

Третье лицо (ПАО «Украинская инновационная компания») уведомило суд о том, что извещено о времени и месте судебного разбирательства, ходатайствовало о рассмотрении дела в отсутствие представителя.  

Третье лицо – Черешня Ю.С., ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие.

Судом установлены следующие фактические обстоятельства дела.

15.02.2012 между  ПАО «Украинский инновационный банк» (далее – банк) и ООО «Холдинг Южный» (заемщик) был заключён кредитный договор № 

<

***> об открытии мультивалютной невозобновляемой кредитной линии, в соответствии с пунктом 3.1 которого (в редакции дополнительного соглашения от 08.08.2014 № 33), лимит суммы кредитной линии составляет 130 000 000 гривен с предельным сроком погашения 01.07.2016; кредитные средства должны быть возвращены в той валюте, в которой они предоставлены.

Во исполнение условий кредитного договора банк предоставил заемщику в кредит денежные средства в размере:

18 465 704,25 долларов США, а заемщик вернул банку 5 000 000,08 долларов США, в связи с чем, основной долг по кредиту в долларах составляет 13 465 704,17 долларов США;

63 750 000 гривен, заемщик вернул 41 944 993,03 гривен, в связи с чем, основной долг по кредиту в гривнах составляет 21 805 006,97 гривен.

Согласно пункту 3.4.1 кредитного договора (в редакции дополнительных соглашений от 12.06.2013 № 14, от 14.08.2013 № 17), заемщик уплачивает банку проценты за пользование кредитными средствами в гривнах в размере 20% годовых (на транш 23 000 000 гривен – 22% годовых), за пользование кредитными средствами в долларах США в размере15 % годовых;

начисление процентов производится в валюте кредита;

проценты выплачиваются ежемесячно на сумму фактической задолженности с даты её возникновения и до полного погашения задолженности по кредиту с период с 01 то 10 число месяца, следующего за месяцем начисления.

В силу дополнительного соглашения от 01.07.2015 № 42 к кредитному договору, проценты, начисленные за пользование кредитом за январь – июнь 2015 года, июль 2015 года – май 2016 года подлежат уплате до 10.06.2016.

За период с 30.01.2015 по 13.07.2016 заемщику начислены проценты за пользование кредитом:

3 096 008,21 долларов США, а Заемщик уплатил 51 425,01 долларов США, в связи с чем, задолженность по процентам в долларах составляет 3 044 583,20 долларов США;

6 945 509,25 гривен, а заемщик уплатил 35 000 гривен, в связи с чем, задолженность по процентам в гривнах составляет 6 910 509,25 гривен.

На внеочередном общем собрании акционеров ПАО «Украинский инновационный банк» от 13.07.2016 принято решение о переименовании общества на ПАО «Украинская инновационная компания» (четвертый вопрос протокола №1 внеочередного общего собрания акционеров ПАО «Украинский инновационный банк» от 13.07.2016).

Данные сведения размещены в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований Украины, что подтверждается соответствующей выпиской из реестра.

19.09.2017 между ПАО «Украинская инновационная компания» и Обществом с ограниченной ответственностью «Финансовая компания «Транс Финанс» был заключён договор об уступке права требования № 19/09/17-1, в соответствии с пунктом 1.2. которого последний получил право требования к ООО «Холдинг Южный» основной суммы долга по кредиту и процентов за пользование кредитом в размере: 28 715 516,22 гривен и 16 510 287,37 долларов США.

Общество уведомлено о состоявшейся уступке 15.12.2017.

Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечено договором ипотеки от 15.02.2012 реестровый № 767, заключенным между Банком (ипотекодержатель) и ООО «Холдинг Южный» (ипотекодатель), предмет ипотеки: складские сооружения, находящихся по адресу: 

<

...>:

автомобилепогрузчик, А, общая площадь 267,1 кв. м;

пандус; пандус; крыльцо;

подсилостная галерея, А1, общая площадь 237,9 кв. м;

здание электрощитовой и операторской, А 2, общая площадь 57,4 кв. м;

крыльцо; крыльцо; лестница; терраса: подвал под А, А 1, А 2;

деревообделочный цех, В, общая площадь 1 577,1 кв. м;

служебное здание, Б 1;

пристройка б 1; пристройка б 2; пристройка б 3; крыльцо, лестницы;

сооружение зернохранилище силосного типа № 1, 2, 3 площадью 675,7 кв. м.

В соответствии с пунктом 2.1 договора ипотеки предмет ипотеки расположен на земельном участке с целевым назначением «обслуживание и реконструкция зданий и сооружений», кадастровый номер 8536400000:04:006:0039, общей площадью 1,8754 га по адресу: 

<

...>, который передан в аренду на 25 лет по договору аренды земельного участка от 14.07.2010.

Стоимость предмета ипотеки по соглашению сторон договора ипотеки составляет 112 428 800 гривен.

Договор ипотеки нотариально удостоверен частным нотариусом Киевского городского нотариального округа, зарегистрирован в реестре 15.02.2012 за № 767.

19.09.2017 между Банком и ООО «Финансовая компания «Транс Финанс» заключён договор об уступке права требования от 19.09.2017, реестровый № 20127, согласно которому Банк передает новому кредитору права требования к обществу по договору ипотеки от 15.02.2012  № 767 (предмет ипотеки – складские сооружения, находящихся по адресу: 

<

...> стоимостью 112 428 800 гривен).

На основании заключения указанной сделки компания зарегистрирована в качестве ипотекодержателя в Украинском государственном реестре вещных прав на недвижимое имущество по ипотеке 19.09.2017, что подтверждается выпиской № 97800362.

Исполнение обязательств по кредитному договору также обеспечено договором ипотеки от 15.02.2012, заключенным между Банком (ипотекодержатель) и ООО «Судоремонтный завод «Южный Севастополь», согласно которому во исполнение обязательств ООО «Холдинг Южный» по кредитному договору № 

<

***> от 15.02.2012 передало в ипотеку объект: зерноперегрузочный комплекс (в составе: весы автомобильные, операторская, весовая платформа, пандусы, разгрузчик автомобилей, пристройки, подвалы, крыльцо), находящийся по адресу: 

<

...>.

Стоимость предмета ипотеки по соглашению сторон договора ипотеки составляет 3 888 600 гривен.

Договор ипотеки нотариально удостоверен частным нотариусом Киевского городского нотариального округа, зарегистрирован в реестре 15.02.2012 за № 765.

19.09.2017 между Банком и ООО «Финансовая компания «Транс Финанс» заключён договор об уступке права требования от 19.09.2017, реестровый № 20127, согласно которому банк передает новому кредитору права требования к обществу по договору ипотеки от 15.02.2012  № 767 (предмет ипотеки – складские сооружения, находящихся по адресу: 

<

...> стоимостью 112 428 800 гривен).

На основании заключения указанной сделки ООО «Финансовая компания «Транс Финанс» зарегистрирована в качестве ипотекодержателя в Украинском государственном реестре вещных прав на недвижимое имущество по ипотеке 19.09.2017, что подтверждается выпиской № 97800362.

21.09.2017 в Украине зарегистрировано право собственности ООО «Финансовая компания «Транс Финанс» на объект «складские сооружения» (ул. Набережная рыбпорта 21/6), а также на объект «зерновой перегрузочный комплекс» (ул. Правды, 24). 

В дальнейшем, 21.09.2017 между ООО «Финансовая компания «Транс Финанс» и гражданином Черешня Ю.С. заключены договоры купли-продажи указанного имущества. Право собственности на указанные объекты зарегистрированы в государстве Украина.

В рамках правового поля Российской Федерации право собственности за ООО «Финансовая компания «Транс Финанс» или гражданином Черешня Ю.С. не зарегистрировано.   

В материалы дела представлены справки ПАО «Украинская инновационная компания» о состоянии задолженности ООО «Холдинг Южный» по кредитному договору № 

<

***> от 15.02.2012, согласно которым по состоянию на 19.09.2017 задолженность по телу кредита составляет 374 346 285,35 гривен; остаток задолженности по процентам составляет 86 619 764,70 гривен.   

Выслушав пояснения представителей сторон, третьих лиц, исследовав фактические обстоятельства дела, суд пришел к следующим выводам.

Относительно статуса Общества с ограниченной ответственностью «Холдинг Южный» (г.Севастополь; ОГРН 

<

***>) суд исходит из следующего.

Кредитный договор был заключен с Обществом с ограниченной ответственностью «Холдинг Южный» (г.Севастополь; идентификационный код Украины 32074712.

Правоотношения, связанные с приведением в соответствие с российским законодательством учредительных документов юридических лиц, которые имели место нахождения постоянно действующего исполнительного органа либо лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности, на территории Республики Крым или территории города федерального значения Севастополя на день принятия в Российскую Федерацию Республики Крым, города федерального значения Севастополя и образования в составе Российской Федерации новых субъектов урегулированы в положениях Федерального закона от 30.11.1994 № 52-ФЗ «О введении в действие части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» (далее – Закон № 52-ФЗ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 19 Закона № 52-ФЗ в целях обеспечения участия в отношениях гражданского оборота обладающие гражданской правоспособностью юридические лица, которые имели в соответствии с учредительными документами место нахождения постоянно действующего исполнительного органа либо в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа – иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности, па территории Республики Крым или территории города федерального значения Севастополя на день принятия в Российскую Федерацию Республики Крым, города федерального значения Севастополя и образования в составе Российской Федерации новых субъектов (далее — юридические лица, действовавшие на территории Республики Крым и города федерального значения Севастополя на день принятия в Российскую Федерацию), могут привести свои учредительные документы в соответствие с законодательством Российской Федерации и обратиться с заявлением о внесении сведений о них в единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) в срок до 01.03.2015, если иной срок не установлен Федеральным конституционным законом от 21.03.2014 № 6-ФКЗ «О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов – Республики Крым и города федерального значения Севастополя», Федеральным законом «Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» или пунктом 1 статьи 19 Закона № 52-ФЗ.

Указанные в статье 19 Закона № 52-ФЗ юридические лица проходили процедуру перерегистрации в соответствии с законодательством Российской Федерации путем внесения сведений о них в государственный реестр юридических лиц, а не процедуру регистрации нового юридического лица, о чем прямо указано в пункте 4 статьи 19 Закона № 52-ФЗ.

Таким образом, исходя из буквального толкования пункта 1 статьи 19 Закона № 52-ФЗ юридические лица, прошедшие процедуру перерегистрации в соответствии с законодательством Российской Федерации, не прекращали свою деятельность, а их права и обязанности сохраняют свою силу.

Согласно пункту 4 статьи 19 Закона № 52-ФЗ внесение в ЕГРЮЛ сведений об указанных в пункте 1 статьи 19 Закона № 52-ФЗ юридических лицах осуществляется по правилам регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица, которые установлены Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» и федеральными законами, устанавливающими специальный порядок регистрации отдельных видов юридических лиц, с учетом особенностей, предусмотренных статьей 19 Закона № 52-ФЗ.

В соответствии с абзацем 3 пункта 4 статьи 19 Закона № 52-ФЗ решение о государственной регистрации, являющееся основанием для внесения соответствующих сведений, принимается в случае соответствия содержащихся в заявлении сведений сведениям об указанном в пункте 1 статьи 19 Закона № 52-ФЗ юридическом лице, имеющимся у органа, уполномоченного на принятие решения о государственной регистрации юридического лица.

Пунктом 6 статьи 19 Закона № 52-ФЗ внесение в ЕГРЮЛ в соответствии со статьей 19 Закона № 52-ФЗ сведений о юридических лицах, учредительные документы которых приведены в соответствие с законодательством Российской Федерации, не является реорганизацией указанных юридических лиц, не влечет их прекращение (ликвидацию) и не требует применения правил, предусмотренных статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Общество с ограниченной ответственностью «Холдинг Южный» в установленный пунктом 1 статьи 19 Федерального закона от 30.11.1994 № 52-ФЗ срок до 01.03.2015 привело свои учредительные документы в соответствие с требованиями Российского законодательства, приобрело статус юридического лица Российской Федерации (ОГРН 

<

***>, дата включения сведений в ЕГРЮЛ – 12.12.2014).

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ (строки 11-13) Общество с ограниченной ответственностью «Холдинг Южный» (г.Севастополь; ОГРН 

<

***>) является ранее зарегистрированным, в период действия на территории города Севастополя законодательства Украины, Обществом с ограниченной ответственностью «Холдинг Южный» (г.Севастополь; идентификационный код 32074712), которое привело свои учредительные документы в соответствие с законодательством РФ.

Соответственно, ООО «Холдинг Южный» (г.Севастополь; ОГРН 

<

***>) является тем лицом, которое выступало заёмщиком по кредитному договору.

Относительно требований АНО «ФЗВ» по существу.

Правоотношения из заключенных ответчиками договоров возникли в период действия законодательства Украины, то есть до принятия Федерального конституционного закона № 6-ФКЗ от 21.03.2014 «О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образования в составе Российской Федерации новых субъектов Республики Крым и города федерального значения Севастополя», в связи с чем, при рассмотрении данного спора подлежат также применению нормы материального права Украины.

Частью первой статьи 11 Гражданского кодекса Украины предусмотрено, что гражданские права и обязанности возникают из действий лиц, предусмотренных актами гражданского законодательства, а также из действий лиц, не предусмотренных этими актами, но по аналогии порождают гражданские права и обязанности, в частности, из договоров и иных сделок.

В соответствии со статьей 1054 Гражданского кодекса Украины по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, установленных договором, а заемщик обязуется вернуть кредит и уплатить проценты.

Согласно части 1 статьи 1049 Гражданского кодекса Украины заемщик обязан возвратить займодавцу заем (денежные средства в такой же сумме или вещи, определенные родовыми признаками, в таком же количестве, такого же рода и такого же качества, которые были переданы ему заимодавцем) в срок и в порядке, установленные договором.

Статьей 193 Хозяйственного кодекса Украины и статьей 526 Гражданского кодекса Украины установлено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с законом, другими актами, договором, а при отсутствии конкретных требований относительно исполнения обязательства – согласно требованиям, которые в определенных условиях обычно предъявляются.

В соответствии со статьей 610 Гражданского кодекса Украины нарушением обязательства является его неисполнение или исполнение с нарушением условий, определенных содержанием обязательства (ненадлежащее исполнение).

Договор является обязательным для исполнения сторонами (статья 629 Гражданского кодекса Украины).

Кредитные обязательства ООО «Хлдинг Южный» перед ПАО «Украинский инновационный банк» не исполнены. Доказательства обратного суду не представлены.   

Публичное акционерное общество «Украинский инновационный банк», осуществлявшее деятельность на территории Республики Крым и города федерального значения Севастополя, заключило договоры банковского вклада, банковского депозита и  договоры банковского счета, с физическими лицами – жителями Республики Крым и города Севастополя, в соответствии с которыми Банком привлечены денежные средства граждан.

Между Российской Федерацией и Республикой Крым подписан Договор от 18.03.2014 «О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов – Республики Крым и города федерального значения Севастополя», ратифицированный Российской Федерацией 21.03.2014.

21.03.2014 принят Федеральный конституционный закон от 21.03.2014 № 6-ФКЗ «О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов – Республики Крым и города федерального значения Севастополя», статьей 6 которого установлено, что со дня принятия в Российскую Федерацию Республики Крым и образования в составе Российской Федерации новых субъектов и до 1 января 2015 года действует переходный период, в течение которого урегулируются вопросы интеграции новых субъектов Российской Федерации в экономическую, финансовую, кредитную и правовую системы Российской Федерации, в систему органов государственной власти Российской Федерации.

Согласно пункту 9 статьи 19 Федерального закона от 30.11.1994 № 52-ФЗ «О введении в действие части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» (в редакции Федерального закона от 31.12.2014 № 506-ФЗ), юридические лица, которые имели в соответствии с учредительными документами место нахождения постоянно действующего исполнительного органа либо в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа – иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности, на территории Республики Крым или территории города федерального значения Севастополя на день принятия в Российскую Федерацию Республики Крым, города федерального значения Севастополя и образования в составе Российской Федерации новых субъектов, которые не привели свои учредительные документы в соответствие с законодательством Российской Федерации, не обратились с заявлением о внесении сведений о них в единый государственный реестр юридических лиц и не приобрели статус филиала (представительства) иностранного юридического лица в срок, установленный данной статьей, Федеральным законом «Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» или статьёй 12.1 Федерального конституционного закона от 21.03.2014 № 6-ФКЗ «О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов – Республики Крым и города федерального значения Севастополя», по истечении этого срока не имеют права осуществлять деятельность на территории Российской Федерации (за исключением деятельности, направленной на исполнение обязательств указанных юридических лиц, возникших до истечения этого срока, в объеме, необходимом для исполнения данных обязательств и прекращения деятельности указанных юридических лиц) и подлежат ликвидации.

Фонд в рамках исполнения своих функций, предусмотренных Федеральным законом от 02.04.2014 № 39-ФЗ «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя» (далее – Закон № 39-ФЗ) осуществил компенсационные выплаты вкладчикам ПАО «Украинский инновационный банк».

Как предусмотрено статьей 6 названного Закона, основаниями для приобретения Агентом прав (требований) по вкладам и осуществления компенсационных выплат в порядке, установленном статьей 7 и 9 указанного Закона, являются: неисполнение кредитным учреждением обязательств перед вкладчиками в течение трех календарных дней со дня, когда они должны были быть исполнены; принятие Банком России решения о прекращении деятельности обособленного структурного подразделения банка, действующего на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя и зарегистрированного за пределами указанных территорий.

В силу частей 16 и 20 статьи 4 Закона № 39-ФЗ в целях удовлетворения приобретенных в соответствии с данным законом прав (требований) к кредитным учреждениям Агент вправе осуществлять права кредитора в обязательствах перед такими кредитными учреждениями в отношении юридических лиц – должников кредитных учреждений, размер обязательств которых перед кредитным учреждением превышает 5 миллионов рублей или сумму, выраженную в иностранной валюте и эквивалентную 5 миллионам рублей, а также лиц, передавших свое имущество в залог в обеспечение исполнения обязательств указанных юридических лиц. При осуществлении прав кредитора Агент, в частности, вправе предъявлять требование о погашении задолженности (об обращении взыскания на имущество) в свою пользу лицам, указанным в абзаце первом настоящей части, в судебном и (или) во внесудебном порядке, в том числе обращаться с заявлениями о признании этих лиц банкротами и участвовать в делах о банкротстве этих лиц с правами кредитора, а также принимать иные меры, направленные на погашение такой задолженности, в соответствии с законодательством Российской Федерации. В случае предъявления Агентом требований к соответствующему лицу, такое лицо вправе осуществлять исполнение обязательств по договору с кредитным учреждением только в пользу Агента до полного погашения задолженности.

В связи с неисполнением обязательств перед кредиторами (вкладчиками) Банк России принял решение № РН-33/15 о прекращении с 26 мая 2014 года деятельности на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя обособленных структурных подразделений Публичного акционерного общества «Украинский инновационный банк»).

Общий объем удовлетворенных требований фонда к ПАО «Украинский инновационный банк» по решениям арбитражных судов составляет 41 210 000 рублей.

Согласно справке Федеральной службы судебных приставов от 04.02.2020, по состоянию на 04.02.2020 остаток задолженности ПАО «Укринбанк» в пользу АНО «ФЗВ» составляет 28 670 898,80 рублей.

В соответствии с пунктом 1 части 16 статьи 4 Закона № 39-ФЗ в целях удовлетворения приобретенных в соответствии с Законом № 39-ФЗ прав (требований) к кредитным учреждениям фонд вправе осуществлять права кредитора в обязательствах перед такими кредитными учреждениями в отношении юридических лиц – должников кредитных учреждений, размер обязательств которых перед кредитным учреждением превышает 5 миллионов рублей или сумму, выраженную в иностранной валюте и эквивалентную 5 миллионам рублей, а также лиц, передавших свое имущество в залог в обеспечение исполнения обязательств указанных юридических лиц.

При осуществлении прав кредитора фонд, в частности, вправе предъявлять требование о погашении задолженности (об обращении взыскания на имущество) в свою пользу.

В соответствии с пунктом 1 части 16 статьи 4 Закона № 39-ФЗ, в целях удовлетворения приобретенных в соответствии с Законом № 39-ФЗ прав (требований) к кредитным учреждениям Фонд вправе осуществлять права кредитора в обязательствах перед такими кредитными учреждениями в отношении юридических лиц – должников кредитных учреждений, размер обязательств которых перед кредитным учреждением превышает 5 миллионов рублей или сумму, выраженную в иностранной валюте и эквивалентную 5 миллионам рублей, а также лиц, передавших свое имущество в залог в обеспечение исполнения обязательств указанных юридических лиц.

При осуществлении прав кредитора фонд, в частности, вправе предъявлять требование о погашении задолженности (об обращении взыскания на имущество) в свою пользу лицам, указанным выше, в судебном и (или) во внесудебном порядке, в том числе обращаться с заявлениями о признании этих лиц банкротами и участвовать в делах о банкротстве этих лиц с правами кредитора, а также принимать иные меры, направленные на погашение такой задолженности, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В письмах от 24.05.2018 истец потребовал от ответчиков исполнить обязательства перед фондом как перед кредитором по договорам кредитной линии путем перечисления на расчетный счет фонда денежных средств в счёт погашения задолженности, ранее возникшей пере ПАО «Укринбанк».

Ввиду уклонения ответчиков от исполнения предъявленных требований истец обратился с иском в арбитражный суд.

Частью 2 статьи 5 Федерального закона от 29.07.2017 № 240 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившим силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» закреплено, что положения статей 4 и 4.1 Закона № 39-ФЗ применяются в отношении АНО «Фонд защиты вкладчиков» со дня государственной регистрации изменений, внесенных в устав АНО «Фонд защиты вкладчиков» в соответствии с частью 3 настоящей статьи.

Такие изменения внесены в устав фонда путем принятия устава фонда в новой редакции. Сведения о государственной регистрации изменений в уставе фонда внесены в Единый государственный реестр юридических лиц 12.02.2018.

Право требования банка к обществу по кредитным договорам переходит к истцу в силу закона на основании статей 382, 384, п.п. 5 п. 1 ст. 387 Гражданского кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 92 Закона № 229-ФЗ, в силу Закона № 39-ФЗ, в пределах суммарного размера выплат, осуществленных фондом вкладчикам банка.

В связи с осуществлением истцом компенсационных выплат вкладчикам банка в порядке, установленном статьями 7 и 9 Закона № 39-ФЗ по мере поступления соответствующих заявлений вкладчиков, истец приобретал права (требования) по таким вкладам, что оформлялось путем заключения договора уступки прав (требований) по вкладам между вкладчиком и истцом с уведомлением Банка о состоявшихся уступках прав (требований).

Включение сумм требований, переданных в соответствии с договорами цессии, заключенными между фондом и вкладчиками ПАО «Укринбанк», в состав дебиторской задолженности банка перед фондом, имеет место только при одновременном наличии договоров уступки прав (требований) и оплаты по ним.

Соответственно, право требования к банку перешло фонду с момента заключения договоров уступки прав (цессии) с вкладчиками банка и осуществления компенсационных выплат этим вкладчикам в пределах общей суммы таких выплат по обязательствам банка.

Как настаивает сам истец и не оспаривается ответчиком, право требования перешло к фонду в необходимом объеме, позволяющем претендовать на тело невыплаченного кредита (основной долг по договорам кредитной линии), не ранее 12.02.2018. 

Согласно части 20 статьи 4 Закона № 39-ФЗ, в случае предъявления истцом требований к лицу, указанному в абзаце 1 части 16 настоящей статьи, такое лицо вправе осуществлять исполнение обязательств по договору с кредитным учреждением только в пользу истца до полного погашения задолженности.

Со дня предъявления истцом требований к лицу, указанному в абзаце 1 части 16 настоящей статьи, погашение задолженности такого лица в пользу кредитного учреждения, прощение долга и прекращение обязательств (включая право залога, поручительство) иными способами, в том числе по соглашению с кредитным учреждением, без согласия истца не влекут правовых последствий.

Фонд обратился с требованиями к ответчикам 15.04.2019.

Таким образом, истец реализовал свои права в пределах исковой давности.

Доводы ответчика, третьих лиц о возможном двойном взыскании (в рамках данного дела, а также в рамках дел по искам АНО «ФЗВ» к ПАО «Укринбанк») суд считает необоснованными, поскольку заинтересованные лица не лишены права на подачу заявления о прекращении сводного исполнительного производства № 30692/17/99001-СД с учётом денежных сумм, взысканных настоящим решением.   

Относительно обращения взыскания на заложенное имущество суд исходит из следующего.

Определением суда от 18.07.2019 по делу назначена судебная строительно-техническая экспертиза, на разрешение которой поставлены следующие вопросы:

какова рыночная стоимость объектов недвижимого имущества (подсилосная галерея с автомобилеразгрузчиком (лит. А), площадью 267,1 кв.м. (кадастровый номер 92:02:004006:160); пандус и крыльцо подсилосной галереи (лит. А1), площадью 237,9 кв.м. (кадастровый номер 92:02:004006:178); двухэтажное здание электрощитовой и операторской (лит. А2), площадью 57,4 кв.м.; деревообрабатывающий цех (лит. В), площадью 1577,1 кв.м.; крыльцо, лестница, терраса, подвал под литерами А, А1, А2; подсилосная галерея и зернохранилище силосного типа с пристройками №1, 2, 3, крыльцо, лестница (лит. В., В1, В2, В3), площадью 675,7 кв.м., (кадастровый номер 92:02:004006:180), расположенные по адресу: Севастополь, ул. Набережная, рыбпорта, 26/1;

какова рыночная стоимость объектов недвижимого имущества (зерновой перегрузочный комплекс (весы автомобильные (лит. Э), площадью 7,5 кв.м. с операторской, весовая платформа, пандус, кадастровый номер 92:02:004006:149; разгрузчик автомобилей (лит. Ю.) площадью 237,7 кв.м. (кадастровый номер 92:02:004006:150), пристройки с подвалами, пандусом и крыльцом (лит. Ю1, лит. Ю2, Ю3), расположенное по адресу 

<

...>); проведение экспертизы было поручено ФБУ «Севастопольская лаборатория судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации».

Согласно заключению судебной экспертизы ФБУ «Севастопольская лаборатория судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации», рыночная стоимость всех объектов недвижимого имущества, расположенные по адресу: Севастополь, ул. Набережная, рыбпорта, 26/1, составляет всего 167 830 612 рублей; рыночная стоимость всех объектов недвижимого имущества, расположенные по адресу: 

<

...>, составляет всего 8 190 152 рубля.

В соответствии с положениями статьи 1 Закона Украины «О залоге» и статьи 572 Гражданского кодекса Украины в силу залога кредитор (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником (залогодателем) обязательства, обеспеченного залогом, получить удовлетворение за счет заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами этого должника, если иное не установлено законом.

Согласно статье 575 Гражданского кодекса Украины ипотекой является залог недвижимого имущества, которое остается во владении залогодателя или третьего лица, и является отдельным видом залога.

Согласно статье 1 Закона Украины «Об ипотеке» ипотека – вид обеспечения исполнения обязательства недвижимым имуществом, которое остается во владении и пользовании ипотекодателя, согласно которому ипотекодержатель имеет право в случае неисполнения должником обеспеченного ипотекой обязательства получить удовлетворение своих требований за счет предмета ипотеки преимущественно перед другими кредиторами этого должника в порядке, установленном настоящим Законом.

В соответствии с частью 1 статьи 7 Закона Украины «Об ипотеке» за счет предмета ипотеки ипотекодержатель имеет право удовлетворить свое требование по основному обязательству в полном объеме или в части, установленной ипотечным договором, которая определена на время исполнения этого требования, включая уплату процентов, неустойки, основной суммы долга и любого увеличения этой суммы, которое было прямо предусмотрено условиями договора, который обуславливает основное обязательство.

Статьей 33 Закона Украины «Об ипотеке» определено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником основного обязательства ипотекодержатель вправе удовлетворить свои требования по основному обязательству путем обращения взыскания на предмет ипотеки. Обращение взыскания на предмет ипотеки осуществляется на основании решения суда, исполнительной надписи нотариуса или согласно договору об удовлетворении требований ипотекодержателя.

Согласно статье 35 Закона Украины «Об ипотеке» в случае нарушения основного обязательства и/или условий ипотечного договора ипотекодержатель направляет ипотекодателю и должнику, если он отличается от ипотекодателя, письменное требование об устранении нарушения. В этом документе указывается краткое содержание нарушенных обязательств, требование о выполнении нарушенного обязательства в не менее чем тридцатидневный срок и предупреждение об обращении взыскания на предмет ипотеки в случае невыполнения этого требования. Если в течение установленного срока требование ипотекодержателя остается без удовлетворения, ипотекодержатель вправе начать обращение взыскания на предмет ипотеки в соответствии с настоящим Законом. Положение части первой этой статьи не является препятствием для реализации права ипотекодержателя обратиться в любое время за защитой своих нарушенных прав в суд в установленном законом порядке.

Правовая суть обеспечения обязательства заключается в том, что сторона, кроме прав по основному обязательству, наделяется также дополнительными правами, которыми она может воспользоваться в случае неисполнения должником основного обязательства или в других случаях, предусмотренных законом или договором.

В соответствии с пунктом 1 статьи 350 Гражданского кодекса Российской Федерации реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

В силу п. 1 ст. 56 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Порядок проведения публичных торгов по продаже имущества, заложенного по договору об ипотеке, определяется процессуальным законодательством Российской Федерации, поскольку настоящим Федеральным законом не установлены иные правила.

Согласно статье 89 ФЗ «Об исполнительном производстве», реализация имущества должника, в том числе и обремененного залогом, производится на торгах организацией или лицом, имеющим в соответствии с законодательством Российской Федерации право проводить торги по соответствующему виду имущества.

В соответствии с п. 2 ст. 54 ФЗ «Об ипотеке (залоге)» принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем:

1) суммы, подлежащие уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества, за исключением сумм расходов по охране и реализации имущества, которые определяются по завершении его реализации. Для сумм, исчисляемых в процентном отношении, должны быть указаны сумма, на которую начисляются проценты, размер процентов и период, за который они подлежат начислению;

2) наименование, место нахождения, кадастровый номер или номер записи о праве в Едином реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним заложенного имущества, из стоимости которого удовлетворяются требования залогодержателя;

3) способ и порядок реализации заложенного имущества, на которое обращается взыскание. Если стороны заключили соглашение, устанавливающее порядок реализации предмета ипотеки, суд определяет способ реализации заложенного имущества в соответствии с условиями такого соглашения (пункт 1.1 статьи 9 настоящего Федерального закона);

4) начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаются пунктом 9 статьи 77.1 настоящего Федерального закона;

5) меры по обеспечению сохранности имущества до его реализации, если таковые необходимы;

6) особые условия проведения публичных торгов, установленные пунктом 3 статьи 62.1 настоящего Федерального закона, в случае, если предметом ипотеки являются земельные участки, указанные в пункте 1 статьи 62.1 настоящего Федерального закона.

В целях обеспечения соблюдения приведенных требований суд по ходатайству истца назначил судебную экспертизу для определения стоимости заложенного имущества.

Частью 1 статьи 12.1 Закона № 6-ФКЗ предусмотрено, что до 1 января 2019 года на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя особенности регулирования имущественных, градостроительных, земельных и лесных отношений, а также отношений в сфере кадастрового учета недвижимости и государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним могут быть установлены нормативными правовыми актами Республики Крым, нормативными правовыми актами города федерального значения Севастополя по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление нормативно-правового регулирования в соответствующей сфере.

Законом города Севастополя от 25.07.2014 № 46-ЗС «Об особенностях регулирования имущественных и земельных отношений на территории города Севастополя» установлены особенности регулирования земельных и иных имущественных отношений, а также отношений в сфере государственного кадастрового учета недвижимости и государственной регистрации прав на недвижимое имущество на территории города Севастополя.

В соответствии с частью 1 статьи 7 Закона № 46-ЗС к правам, ограничениям (обременениям) прав на объекты недвижимого имущества, возникшим на территории города Севастополя до вступления в силу Федерального конституционного закона, применяется порядок их государственной регистрации, установленный Федеральным законом от 21 июля 1997 года № 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним», с учетом особенностей, установленных настоящей статьей.

Согласно части 1 статьи 4 Закона № 46-ЗС (в редакции Закона города Севастополя от 26.12.2017 № 391-ЗС) установленные до вступления в силу Закона № 6-ФКЗ ограничения (обременения) прав на территории города Севастополя сохраняются до 1 января 2017 года, за исключением случаев, установленных Законом города Севастополя от 24 апреля 2014 года № 3-ЗС «О бывшей государственной собственности Украины и определении порядка инвентаризации, управления и распоряжения собственностью города Севастополя». После указанной даты ограничения (обременения) прав, не предусмотренные федеральным законодательством, не внесенные в Единый государственный реестр недвижимости, считаются прекращенными.

Пунктом 1 статьи 19 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» предусмотрено, что ипотека подлежит государственной регистрации в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним в порядке, установленном федеральным законом о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

Установив, что сведения об ограничениях (обременениях) права собственности общества, вытекающие из заключенных банком с истцом ипотечных договоров в отношении спорной базы отдыха, в Единый государственный реестр недвижимости Российской Федерации не внесены, при этом спорные правоотношения не подпадают под объект регулирования Закона города Севастополя от 24.04.2014 № 3-ЗС «О бывшей государственной собственности Украины и определении порядка инвентаризации, управления и распоряжения собственностью города Севастополя», суд приходит к выводу, что в силу прямого указания императивной нормы Закона № 46-ЗС ограничения (обременения), возникшие на основании ипотечных договоров считаются прекращенными.

Следовательно, основания для удовлетворения требований об обращении взыскания на предмет залога, право собственности и залоговое обременение в отношении которого не зарегистрированы в ЕГРН, отсутствуют.

Поскольку предъявление исковых требований к ООО «Судоремонтный завод «Южный Севастополь» обусловлены исключительно как ипотекодателю, суд, с учётом установленных выше обстоятельств относительно прекращения ипотеки в силу закона, пришел к выводу о необоснованности предъявленных требований к указанному ответчику.

Исковые требования АНО «Фонд защиты вкладчиков» к Обществу с ограниченной ответственностью «Холдинг Южный» подлежат частичному удовлетворению – в части взыскания денежных средств в размере 28 670 898,80 рублей. В остальной части – обращение взыскания на предмет залога, иск не подлежит удовлетворению.

До вступления решения суда в законную силу суд не рассматривает вопрос о снятии обеспечительных мер, наложенных определением по данному делу.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

Иск Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» к Обществу с ограниченной ответственностью «Судоремонтный завод «Южный Севастополь» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, г. Севастополь) оставить без удовлетворения.

Иск Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» к Обществу с ограниченной ответственностью «Холдинг Южный» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, г. Севастополь) удовлетворить частично.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Холдинг Южный» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, г. Севастополь) в пользу Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» денежные средства в размере 28 670 898,80 рублей, а также расходы по оплате госпошлины в размере 12 660 рублей. 

В остальной части иск Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» к Обществу с ограниченной ответственностью «Холдинг Южный» оставить без удовлетворения.

 

Настоящее решение вступает в законную силу по истечении месяца со дня его принятия, если не будет подана апелляционная жалоба. 

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции. 

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Двадцать первый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия через Арбитражный суд города Севастополя. 

Судья                                                                                           А.С. Погребняк