РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-81614/23-162-650

г. Москва

09 сентября  2024 года

Резолютивная часть решения объявлена 09 июля  2024  года

Полный текст решения изготовлен 09 сентября  2024 года

 

Арбитражный суд города Москвы в составе: 

Судья – Гусенков М.О. (единолично)

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з Сергеевой А.О.

рассмотрев в судебном заседании дело по иску (заявлению) 

УНИТАРНОЙ НЕКОММЕРЧЕСКОЙ ОРГАНИЗАЦИИ "ФОНД ЗАЩИТЫ ПРАВ ФИО1 ДОЛЕВОГО СТРОИТЕЛЬСТВА ИРКУТСКОЙ ОБЛАСТИ"

664022, ИРКУТСКАЯ ОБЛАСТЬ, ИРКУТСК ГОРОД, КРАСНЫХ МАДЬЯР 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.05.2020, ИНН: 

<

***>

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "ОТП БАНК"

125171, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 11.09.2002, ИНН: 

<

***>

Третье лицо: ООО «ИнвестПроект»

о взыскании денежных средств в размере 14 360 388 руб. 82 коп. 

 

при участии:

от истца –  ФИО2, доверенность № 34 от 09.01.2024г.

от ответчика – ФИО3, доверенность № 351-9 от 17.08.2023г.

от третьего лица – ФИО4, директор, паспорт 

 

УСТАНОВИЛ:

УНИТАРНАЯ НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФОНД ЗАЩИТЫ ПРАВ ФИО1 ДОЛЕВОГО СТРОИТЕЛЬСТВА ИРКУТСКОЙ ОБЛАСТИ" обратился в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "ОТП БАНК" о взыскании с учетом принятых судом уточнений требований в порядке ст. 49 АПК РФ :

- по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077025-и от 31.01.2022 – в размере 4 429 673,91 руб.;

- по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077033-и от 31.01.2022 – в размере 392 539,82 руб.;

- по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077037-и от 31.01.2022 – в размере 4 384 977,85 руб.;

- по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077044-и от 31.01.2022 – в размере 4 148 797,97 руб.;

- по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077041-и от 31.01.2022 – в размере 299 793,97 руб., об обязании акционерное общество «ОТП Банк» денежные средства перечислить на указанные банковские реквизиты;

о взыскании неустойки по Договорам банковских гарантий в размере 6 582 087,66  руб., об обязании акционерное общество «ОТП Банк» денежные средства в размере 6 582 087, 66  руб. перечислить на указанные банковские реквизиты.

Определением суда от 05.09.2023г. привлечено к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора ООО «ИнвестПроект».

Истец заявленные требования поддерживает в полном объеме со ссылкой на представленные доказательства.

Ответчик возражает против удовлетворения требований по основаниям изложенным в отзыве.

Третье лицо заявленные требования считает не подлежащими удовлетворению.

Изучив материалы дела, выслушав представителя истца, суд установил следующее.

Как усматривается из материалов дела, 31.01.2022 унитарной некоммерческой организацией «Фонд защиты прав граждан – участников долевого строительства Иркутской области» (далее – Фонд) были заключены договоры с обществом с ограниченной ответственностью «ИнвестПроект» (далее – ООО «ИнвестПроект») на выполнение инструментального обследования и проектных работ по объектам незавершенного строительства в г. Иркутске.

Разделом 9 каждого из данных договоров на выполнение инструментального обследования и проектных работ установлено, что исполнение обязательств ООО «ИнвестПроект» по договорам подтверждено банковскими гарантиями, выданными банком АО «ОТП Банк» со сроком действия «01» марта 2023 года включительно, а именно:

1) Договор банковской гарантии № 15-01-15-2022/077025-и от 31.01.2022 - по договору № 32110933498 от 31.01.2022 на выполнение инструментального обследования и проектных работ по объекту: «Группа жилых домов с нежилыми помещениями на углу улиц Байкальской и Дыбовского. 1-ая очередь строительства. Блоки 1,2», расположенного по адресу: Иркутская область, г. Иркутск, Октябрьский район, на углу улиц Байкальской и Дыбовского (земельный участок с кадастровым номером 38:36:000024:157) Идентификатор Объекта: р-15740;

2) Договор банковской гарантии № 15-01-15-2022/077033-и от 31.01.2022 - по договору № 32110933496 от 31.01.2022 на выполнение инструментального обследования и проектных работ по объекту: «Жилой дом по ул. Сибирской. Блок-секции №№ 1,2», расположенного по адресу: Иркутская область, г. Иркутск, Октябрьский район, ул. Сибирская (кадастровый номер участка 38:36:000023:164) Идентификатор Объекта: р-15742;

3) Договор банковской гарантии № 15-01-15-2022/077037-и от 31.01.2022 - по договору № 32110933497 от 31.01.2022 на выполнение инструментального обследования и проектных работ по объекту: «Группа жилых домов с нежилыми помещениями на углу улиц Байкальской и Дыбовского. 3-я очередь строительства. Блоки 6,7», расположенного по адресу: Иркутская область, г. Иркутск, Октябрьский район, на углу улиц Байкальской и Дыбовского (кадастровый номер участка 38:36:000024:157) Идентификатор Объекта: р-15741;

4) Договор банковской гарантии № 15-01-15-2022/077041-и от 31.01.2022 - по договору № 32110933454 от 31.01.2022 на выполнение инструментального обследования и проектных работ по объекту: «Жилой дом по ул. Сибирской. Блок-секция №3», расположенного по адресу: Иркутская область, г. Иркутск, Октябрьский район, ул. Сибирская (кадастровый номер участка 38:36:000023:164) Идентификатор Объекта: р-41826;

5) Договор банковской гарантии № 15-01-15-2022/077044-и от 31.01.2022 - по договору № 32110933485 от 31.01.2022 на выполнение инструментального обследования и проектных работ по объекту: «Группа жилых домов с нежилыми помещениями на углу улиц Байкальской и Дыбовского. 2-ая очередь строительства. Блоки 4,5.», расположенного по адресу: Иркутская область, г. Иркутск, Октябрьский район, на углу улиц Байкальской и Дыбовского (земельный участок с кадастровым номером 38:36:000024:157) Идентификатор Объекта: р-15752 (далее соответственно – Договоры Банковских гарантий, объекты).

В связи с нарушением со стороны ООО «ИнвестПроект» (Принципал) существенных условий договоров на выполнение инструментального обследования и проектных работ по объектам, что в соответствии с пунктами 1 Договоров банковских гарантий является обстоятельствами, при наступлении которых осуществляется выплата, до наступления срока окончания действия рассматриваемых Договоров банковских гарантий, 22.02.2023 Фондом (Бенефициар) были направлены Требования к АО «ОТП Банк» (Гарант) об уплате следующих денежных сумм по указанным Договорам банковских гарантий:

1) Договор банковской гарантии № 15-01-15-2022/077025-и от 31.01.2022 – в размере 4 429 673,91 руб.;

2) Договор банковской гарантии № 15-01-15-2022/077033-и от 31.01.2022 – в размере 595 477,54 руб.;

3) Договор банковской гарантии № 15-01-15-2022/077037-и от 31.01.2022 – в размере 4 384 977,85 руб.;

4) Договор банковской гарантии № 15-01-15-2022/077044-и от 31.01.2022 – в размере 4 148 797,97 руб.;

5) Договор банковской гарантии № 15-01-15-2022/077041-и от 31.01.2022 – в размере 437 553,06 руб.

Вместе с Требованиями об уплате денежных сумм по указанным Договорам банковских гарантий (далее – Требования) Фондом также были подготовлены и направлены все документы, предусмотренные Договорами банковских гарантий, подтверждающие обстоятельства, на которые ссылался Фонд в обоснование своих Требований. 

Уведомлениями от 03.03.2023 АО «ОТП Банк» приостановил выплату денежных средств на семь дней в связи с возражениями со стороны ООО «ИнвестПроект».

09.03.2023 Фондом были направлены собственные возражения на указанные уведомления в отношении всех Договоров банковских гарантий с приложением копий подтверждающих документов.

Истец указал, что Уведомлениями от 15.03.2023, с нарушением установленного срока рассмотрения Требований, Фонду было отказано в платежах по Требованиям Фонда.

Согласно пункту 2.7 Договоров банковских гарантий Бенефициару предоставлено право на бесспорное списание денежных средств со счета Гаранта, если Гарантом не исполнено требование по гарантии, представленное до окончания действия Банковской гарантии.

Истцом повторно 27.03.2023 были направлены Требования с приложенными документами и расчетами о бесспорном списании денежных средств со счета АО «ОТП Банк» по договорам банковской гарантии, поскольку отказ в выплате денежных сумм по Договорам банковских гарантий незаконен. 

АО «ОТП Банк» указанное требование также было проигнорировано.

Истец указал, что п. 2 ст. 376 ГК РФ установлен закрытый перечень оснований для приостановки платежа.

По мнению истца, установленных ГК РФ оснований для приостановки платежа в уведомлениях АО «ОТП Банк» указано не было. В качестве оснований были указаны только возражения Принципала, что само по себе не является правомерным основанием для приостановки платежа.

В обоснование требований, истец указал, что Гарантом была произведена оценка условий договоров на выполнение инструментального обследования и проектных работ по объектам, заключенных между Принципалом и Бенефициаром, что прямо запрещено положениями гражданского законодательства.

Поскольку требование истца ответчик в добровольном порядке не удовлетворил, истец обратился в арбитражный суд с настоящими исковыми требованиями.

Возражая против удовлетворения требований, ответчик указывает, что  при предъявлении требований по Банковским гарантиям  бенефициаром не представлено доказательств не надлежащего исполнения обязательств со стороны принципала.

Удовлетворяя исковые требования и отклоняя доводы ответчика, суд руководствовался следующим.

В силу положений статьи 368 Гражданского кодекса Российской Федерации банковская гарантия предоставляется банком, иным кредитным учреждением или страховой организацией (гарантом) по просьбе другого лица (принципала) и является письменным обязательством уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате.

При этом статьей 369 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что за выдачу банковской гарантии принципал уплачивает гаранту вознаграждение.

В силу положений статьи 368 Гражданского кодекса Российской Федерации банковская гарантия предоставляется банком, иным кредитным учреждением или страховой организацией (гарантом) по просьбе другого лица (принципала) и является письменным обязательством уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со статьей 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Исходя из положений п.1 ст. 377, подп.2 п. 1 ст. 378 ГК РФ, предусмотренное банковской гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром ограничивается уплатой суммы, на которую выдана гарантия, и прекращается окончанием определенного в гарантии срока, на который она выдана. 

В соответствии с Банковской гарантией Гарант обязуется выплатить истцу (Бенефициару) по требованию денежную сумму в пределах, указанных в Гарантии, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по Контракту.

Гарант является субъектом, осуществляющим профессиональную деятельность на финансовом рынке, поэтому истолкование условий банковской гарантии осуществляется в пользу бенефициара в целях сохранения обеспечения обязательства. Гарантировав исполнение государственного контракта по стороны принципала, Гарант фактически обязался уплатить сумму, равную размеру банковской гарантии, в случае неисполнения Контракта в полном объеме.

Согласно пункту 1 статьи 370 Гражданского кодекса Российской Федерации «далее - ГК РФ) предусмотренное независимой гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, от отношений между принципалом и гарантом, а также от каких-либо других обязательств, даже если в независимой гарантии содержатся ссылки на них.

Гарант не вправе выдвигать против требования бенефициара возражения, вытекающие из основного обязательства, в обеспечение исполнения которого независимая гарантия выдана, а также из какого-либо иного обязательства, в том числе из соглашения о выдаче независимой гарантии, и в своих возражениях против требования бенефициара об исполнении независимой гарантии не вправе ссылаться на обстоятельства, не указанные в гарантии (пункт 2 статьи 370 ГК РФ).

Независимость банковской гарантии от основного обязательства, обеспечивается наличием специальных (и при этом исчерпывающих) оснований для отказа гаранта в удовлетворении требования бенефициара, которые никак не связаны с основным обязательством (пункт 1 статьи 376 ГК РФ), а также отсутствием права гаранта отказать в выплате при предъявлении к нему повторного требования (пункт 2 той же статьи Кодекса). 

Таким образом, законодательно принцип независимости банковской гарантии выражается, в том числе в ограничении допустимых возражений со стороны гаранта. 

То обстоятельство, что банковская гарантия является одним из способов обеспечения обязательств, не означает, что при рассмотрении споров о взыскании денежных средств по банковской гарантии подлежат подробному исследованию доказательства фактического неисполнения основного обязательства, напротив, в предмет доказывания по делу по иску бенефициара к гаранту входит лишь проверка судом соблюдения истцом (бенефициаром) порядка предъявления требований по банковской гарантии с приложением указанных в гарантии документов и указанием на нарушение принципалом основного обязательства. 

Несогласие гаранта с формой расчета не может являться основанием для отказа в выплате по независимой гарантии, так как требования к оформлению расчета суммы выплаты по независимой гарантии действующим законодательством не регламентированы, в банковской гарантии не установлены.

Таким образом, банк был обязан осуществить выплату по банковской гарантии при любом нарушении принципалом обеспеченного обязательства.

На основании изложенного, требование истца о взыскании денежных средств  по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077025-и от 31.01.2022г. – в размере 4 429 673,91 руб.; по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077033-и от 31.01.2022г. – в размере 392 539,82 руб.; по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077037-и от 31.01.2022г. – в размере 4 384 977,85 руб.; по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077044-и от 31.01.2022г. – в размере 4 148 797,97 руб.; о договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077041-и от 31.01.2022г. – в размере 299 793,97 руб. по указанным реквизитам  подлежит удовлетворению.

Истцом также заявлено требование о взыскании с ответчика неустойки за период с 16.03.2023г. по 09.07.2024г.  в общем размере 6 582 087 руб. 66 коп.

Пунктом 2.7 Договоров банковских гарантий, предусмотрено, что в случае неисполнения требования по Банковской гарантии в установленный срок Гарант также обязуется оплатить неустойку Бенефициару в размере 0,1 (ноль целых одна десятая) процента от суммы, подлежащей уплате, за каждый календарный день просрочки.

Учитывая, что приостановка платежа по Договорам банковских гарантий в срок на 7 дней начала течь с 04.03.2023 (на следующий день после получения Уведомлений о приостановке платежей по Требованиям от 03.03.2023). Последним днем приостановки следуют считать 15.03.2023 (в указанный срок не входят выходные и праздничные дни), соответственно в этот день Гарант должен быть осуществить выплату по Договорам банковских гарантий Бенефициару. Таким образом, срок, с которого начинает начисляться неустойка за неисполнение требований бенефициара, следует исчислять с 16.03.2023 и на день судебного заседания, назначенного на 09.07.2024.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

 С учетом изложенного, учитывая, что просрочка в оплате имела место, а размер взыскиваемой неустойки соразмерен последствиям нарушения обязательства, требование о взыскании и неустойки в размере 6 582 087 руб. 66 коп. заявлено правомерно и подлежит удовлетворению. 

Пунктом 1 статьи 65 АПК РФ установлено, что каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Пунктом 2 статьи 9 АПК РФ установлено, что лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

В соответствии со статьей 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

В совокупности изложенных обстоятельств исковые требования истца подлежат удовлетворению в заявленном размере.

Судебные расходы по государственной пошлине распределяются по правилам ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и подлежат взысканию с ответчика. 

Руководствуясь ст. 309,310,329,368,369,371,373,378 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст.65,71,75,110,176,180-182 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

РЕШИЛ:

1. Взыскать с АО «ОТП Банк» (ИНН: 

<

***>) в пользу унитарной некоммерческой организации «Фонд защиты прав граждан – участников долевого строительства Иркутской области» (ИНН: 

<

***>) долг по Договорам банковских гарантий в размере 13 655 783,52 руб., в том числе:

- по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077025-и от 31.01.2022г. – в размере 4 429 673,91 руб.;

- по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077033-и от 31.01.2022г. – в размере 392 539,82 руб.;

- по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077037-и от 31.01.2022г. – в размере 4 384 977,85 руб.;

- по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077044-и от 31.01.2022г. – в размере 4 148 797,97 руб.;

по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077041-и от 31.01.2022г. – в размере 299 793,97 руб.;

с перечислением денежных средств на следующие банковские реквизиты: 

Получатель: Унитарная некоммерческая организация «Фонд защиты прав граждан-участников долевого строительства Иркутской области»; 

ИНН: 

<

***>;

КПП: 381101001;

по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077025-и от 31.01.2022г. (Идентификатор объекта: р-15740) в размере 4 429 673,91 руб. на р/с: 

<

***>, к/с: 30101810345250000266 в АО «БАНК ДОМ.РФ» БИК: 044525266; 

по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077033-и от 31.01.2022г. (Идентификатор Объекта: р-15742) в размере 392 539,82 руб. на р/с: 

<

***>, к/с: 30101810345250000266 в АО «БАНК ДОМ.РФ» БИК: 044525266; 

по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077037-и от 31.01.2022г. (Идентификатор объекта: р-15741) в размере 4 384 977,85 руб. на р/с: 

<

***>, к/с: 30101810345250000266 в АО «БАНК ДОМ.РФ» БИК: 044525266; 

по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077044-и от 31.01.2022г. (Идентификатор объекта: р-15752) в размере 4 148 797,97 руб. на р/с: 

<

***>, к/с: 30101810345250000266 в АО «БАНК ДОМ.РФ» БИК: 044525266;

по договору банковской гарантии № 15-01-15-2022/077041-и от 31.01.2022г. (Идентификатор Объекта: р-41826) в размере 299 793,97 руб. на р/с: 

<

***>, к/с: 30101810345250000266 в АО «БАНК ДОМ.РФ» БИК: 044525266.

с указанием в назначении платежа идентификатора объекта.

2. Взыскать с АО «ОТП Банк» (ИНН: 

<

***>) в пользу унитарной некоммерческой организации «Фонд защиты прав граждан – участников долевого строительства Иркутской области» (ИНН: 

<

***>) неустойку по Договорам банковских гарантий по состоянию на 09.07.2024г. в размере 6 582 087,66  руб., с перечислением денежных средств на следующие банковские реквизиты: 

- р/с 

<

***>, к/с 30101810250040000867 в Ф-Л СИБИРСКИЙ ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» г. Новосибирск БИК 045004867.

Получатель: Унитарная некоммерческая организация «Фонд защиты прав граждан-участников долевого строительства Иркутской области»;

ИНН: 

<

***>;

КПП: 381101001.

3. Взыскать с АО «ОТП Банк» (ИНН: 

<

***>) в пользу унитарной некоммерческой организации «Фонд защиты прав граждан – участников долевого строительства Иркутской области» (ИНН: 

<

***>) расходы по уплате государственной пошлины в размере 94 802 руб., с перечислением денежных средств на следующие банковские реквизиты: 

- р/с 

<

***>,  к/с 40102810145370000026 в ОТДЕЛЕНИЕ ИРКУТСК БАНКА РОССИИ//УФК ПО ИРКУТСКОЙ ОБЛАСТИ БИК 012520101.

- назначение платежа: (712Ш8675001;0810002) ИГК0000003808172165223420032, Соглашение 05-59-10/22-59 от 27.01.2022г. возврат государственной пошлины, перечисленный платежным поручением от 07.11.2022г. № 573.

Получатель: Унитарная некоммерческая организация «Фонд защиты прав граждан-участников долевого строительства Иркутской области»; 

ИНН: 

<

***>;

КПП: 381101001.

4. Взыскать с АО «ОТП Банк» (ИНН: 

<

***>) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 29 387 руб.

 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

Судья:

М.О. Гусенков