АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ 

115225, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 http://www.msk.arbitr.ru Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-159590/23-22-56

г. Москва

16 августа 2023г.

Резолютивная часть решения оглашена 15 августа 2023г.  Решение в полном объеме изготовлено 16 августа 2023г.  

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Обидиной Н.В.  

при ведении протокола помощником судьи Буниным А.И. 

рассмотрев исковое заявление КИВИ БАНКА (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (117648,  ГОРОД МОСКВА, МКР. СЕВЕРНОЕ ЧЕРТАНОВО, ДОМ 1А, КОРПУС 1, ОГРН:  1027739328440, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 3123011520)  

к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ  РОИЗВОДСТВЕННОКОММЕРЧЕСКОЕ ПРЕДПРИЯТИЕ «ПРОМБУРВОД» (363120,  РЕСПУБЛИКА СЕВЕРНАЯ ОСЕТИЯ - АЛАНИЯ, ПРИГОРОДНЫЙ РАЙОН,  АРХОНСКАЯ СТАНИЦА, ВЛАДИКАВКАЗСКАЯ УЛИЦА, 52, ОГРН: 1021500978234,  Дата присвоения ОГРН: 23.10.2002, ИНН: 1512005684) о взыскании задолженности  

при участии представителей:  от истца: не явился, извещен  от ответчика: не явился, извещен  

УСТАНОВИЛ:

КИВИ БАНКА (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) обратилось в Арбитражный суд г.  Москвы с иском к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ  РОИЗВОДСТВЕННОКОММЕРЧЕСКОЕ ПРЕДПРИЯТИЕ «ПРОМБУРВОД» о  взыскании по договору о предоставлении банковской гарантии основного долга в  размере 43 656 139,96 руб., вознаграждения по выплаченным банковским гарантиям в  размере 6 377 716,80 руб., пени на проценты по состоянию на 14.07.2023 в размере 6  062 824,48 руб., штрафа в размере 4 365 614,00 руб., убытков в размере 183 327,00 руб.  

Участники процесса в судебное заседание не явились, о времени и месте  проведения судебного заседания извещены должным образом в порядке ст. ст. 121-123  АПК РФ, судебное заседание проводится в отсутствие сторон в порядке ст. 156 АПК  РФ.  

Возражений от сторон о переходе к рассмотрению дела по существу и  препятствующих рассмотрению дела ходатайств, в соответствии с ч. 4 ст. 137 АПК РФ,  п. 27 Постановления Пленума ВАС РФ № 65 от 20.12.2006 г. не поступило, судом  вынесено определение о завершении предварительного судебного заседания и переходе  

к рассмотрению дела по существу.  

Рассмотрев материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность  каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь  доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд  установил, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим  основаниям.  

Как усматривается из материалов дела, между КИВИ БАНК (АО) (далее - банк,  истец) и ООО ПКП «ПРОМБУРВОД» (далее - принципал, ответчик) был заключен  рамочный договор о выдаче банковских гарантий (далее - договор гарантии), путем  присоединения принципала на основании акцепта условий и параметров  предоставления гарантии, указанных в счете-оферте.  

Договор гарантии является рамочным (с открытыми условиями) договором  присоединения согласно ст. 428 ГК РФ (п.1 договора гарантии).  

Полный и безоговорочный акцепт признается совершенным принципалом и  полученным банком в момент поступления от принципала на счет банка оплаты  вознаграждения за выдачу гарантии, предусмотренной настоящим договором и  выставленной банком счётом-офертой. (пункты 2.3 и 2.4 договора гарантии).  

В обоснование исковых требований Истец указал на то, что платежным  поручением от 06.08.2021 № 136 принципал произвел оплату вознаграждения по счету-оферте от 02.08.2021 № 22265-20КЭБГ/0009 на сумму 217 716,79 руб.  

Во исполнение условий договора гарантии, банк выдал по просьбе принципала  банковскую гарантию от 06.08.2021 № 22265-20КЭБГ/0009 со сроком действия с даты  выдачи по 31.12.2021 включительно, на сумму 34 853 784,00 руб. в обеспечение  надлежащего исполнения обязательств перед Муниципальным казенным учреждением  «Департамент городского хозяйства» г. Шахты (далее - бенефициар) по контракту на  «Замену водопроводной сети по ул. Советская от реки Грушевка до переулка 2-го  Милиционного в г. Шахты Ростовской области», номер извещения о закупке –  0306200011421000396.  

Платежным поручением от 08.09.2021 № 159 принципал произвел оплату  вознаграждения по счету-оферте от 31.08.2021 № 22265-20КЭБГ/0012 на сумму 75  770,00 руб.  

Во исполнение условий договора гарантии, банк выдал по просьбе принципала  банковскую гарантию от 08.09.2021 № 22265-20КЭБГ/0012 со сроком действия с даты  выдачи по 31.12.2021 включительно, на сумму 23 569 850,00 руб. в обеспечение  надлежащего исполнения обязательств перед бенефициаром по контракту на  «Капитальный ремонт водопроводной сети по адресу: Ростовская область, г. Шахты,  пер. Енисейский, 15, до пос. ХБК пр. Строителей 16» номер извещения о закупке –  0158300045121000378.  

В соответствии с пунктами 3.4.1, 3.4.2, 3.5 договора гарантии принципал обязался  возместить банку в полном объеме денежную сумму в размере исполненного банком  обязательства по гарантии, в соответствии с условиями гарантии, но не ограничиваясь  ими: в том числе сумм, уплаченных банком и сумм всех иных расходов прямо или  косвенно связанных с исполнением банком обязательств по гарантии и иными  последующими связанными с гарантией действиями банка, а также иные расходы и  убытки банка, связанные с исполнением банком обязательств по гарантии (в том числе  в случае, если просрочка исполнения банком обязательств по гарантии возникла в связи  с отказом банка в удовлетворении требования по основаниям, указанным в  возражениях принципала) в течение 7 (семи) рабочих дней с даты направления банком  соответствующего требования принципалу.  

Согласно пункту 3.7 договора гарантии в случае оплаты банком требования,  принципал в срок, указанный в пункте 3.5 договора, единовременно возмещает банку  сумму, выплаченную им бенефициару, а также уплачивает вознаграждение - проценты  в размере, указанном в условиях и параметрах предоставления гарантии, которые  начисляются ежедневно на остаток задолженности принципала по возмещению банку  выплаченной по гарантии суммы, учитываемой на начало каждого календарного дня, за  

период с даты выплаты банком платежа по гарантии, по дату полного возмещения  банку суммы указанного платежа (включительно).  

В соответствии с пунктом 7.2 договора гарантии принципал безусловно и  безотзывно обязуется: а) возместить банку в порядке регресса суммы, уплаченные  банком по гарантии, в полном объеме; б) уплатить вознаграждение за выдачу гарантии;  проценты, начисленные на сумму, уплаченную банком по гарантии, а также комиссии,  неустойки и иные платежи, предусмотренные настоящим договором; в) возместить  судебные издержки по взысканию долга, а также иные расходы и убытки банка,  вызванные неисполнением или ненадлежащим исполнением принципалом обязательств  по настоящему договору; г) возместить имущественные потери банка в соответствии с  пунктами 10.3 – 10.4 договора.  

Согласно пункту 1 приложения № 3 к рамочному договору о выдаче банковских  гарантий (оферта) банк начисляет вознаграждение в размере 25% годовых на сумму,  выплаченную банком бенефициару, а принципал обязуется уплатить начисленное  вознаграждение. Вознаграждение начисляется ежедневно на остаток задолженности,  учитываемый на начало каждого календарного дня, за период с даты выплаты банком  платежа по гарантии по дату полного возмещения суммы указанного платежа  (включительно).  

При этом в случае нарушения сроков перечисления сумм, указанных выше, а  также невозмещения либо частичного возмещения уплаченной гарантом суммы в  соответствии с пунктами 3.1 и 3.2 приложения № 3 к договору гарантии принципал  обязан уплатить гаранту: штраф в размере 10% процентов от суммы гарантии за  каждый случай нарушения каждого из обязательств или пени в размере 0,1% процента  за каждый календарный день просрочки; неустойку в размере 25% годовых от суммы  просроченной задолженности принципала по договору гарантии, имеющейся на  каждый календарный день неисполнения обязательства по дату исполнения  обязательства включительно.  

В обоснование заявленных исковых требований истец указал, что в адрес банка  поступило требование бенефициара от 27.12.2021 № 4729 об осуществлении уплаты  денежной суммы в размере 32 065 481,28 руб. по банковской гарантии от 06.08.2021 №  22265-20КЭБГ/0009.  

Письмом от 10.01.2022 банк уведомил принципала о поступлении данного  требования и предложил ему представить информацию и документы, касающиеся  обстоятельств, указанных в требовании.  

Письмом от 14.01.2022 банк отказал бенефициару в выплате по гарантии, в связи  с чем бенефициар обратился в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением  к банку о взыскании суммы задолженности по банковской гарантии от 06.08.2021 №  22265-20КЭБГ/0009.  

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.06.2022 по делу № А4037840/2022 требования бенефициара удовлетворены в полном объеме.  

Постановлением девятого арбитражного апелляционного суда от 18.08.2022  апелляционная жалоба банка оставлена без удовлетворения, постановлением  Арбитражного суда Московского округа от 21.11.2022 кассационная жалоба банка  оставлена без удовлетворения, письмом Верховного суда РФ от 08.12.2022  кассационная жалоба банка возвращена, письмом Председателя, заместителя  Председателя ВС РФ от 07.04.2023 отказано в передаче кассационной жалобы на  рассмотрение в судебном заседании.  

Платежным поручением от 23.11.2022 № 7778154 истцом произведена оплата по  решению Арбитражного суда г. Москвы по делу № А40-37840/22-26-198 от 21.06.2022  на сумму 32 248 808,28 руб.  

Также в адрес банка поступило требование бенефициара от 27.12.2021 № 4730 об  осуществлении уплаты денежной суммы в размере 11 590 658,68 руб. по банковской  гарантии от 08.09.2021 № 22265-20КЭБГ/0012.  

Письмом от 27.12.2021 банк уведомил принципала о поступлении данного  требования и предложил ему представить информацию и документы, касающиеся  

обстоятельств, указанных в требовании.  

Письмом от 14.01.2022 банк отказал бенефициару в выплате по гарантии, в связи  с чем бенефициар обратился в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением  к банку о взыскании суммы задолженности по банковской гарантии от 08.09.2021 №  22265-20КЭБГ/0012.  

Решением Арбитражного суда города Москвы от 09.09.2022 по делу № А4037977/2022, в удовлетворении требований бенефициара отказано в полном объеме.  

 Постановлением девятого арбитражного апелляционного суда от 12.12.2022  решение суда первой инстанции отменено, по делу вынесен новый судебный акт,  которым требования бенефициара удовлетворены в полном объеме, постановлением  Арбитражного суда Московского округа от 22.03.2023 кассационная жалоба банка  оставлена без удовлетворения.  

На основании вступившего в силу судебного акта, 29.12.2022 был выдан  исполнительный лист ФС № 042981047, на основании которого инкассовым  поручением от 08.02.2023 № 9001 со счета истца были списаны денежные средства в  размере 11 590 658,68 руб. по решению Арбитражного суда города Москвы по делу №  А40-37977/2022.  

Истец указал, что согласно представленного расчета размер задолженности  принципала перед банком составляет 60 462 295,24 руб. и включает в себя:  

- сумму задолженности по банковской гарантии от 06.08.2021 № 2226520КЭБГ/0009 в сумме 45 330 927,69 руб., в том числе: основной долг по возмещению  суммы, выплаченной по банковской гарантии в размере 32 065 481,28 руб.; сумма  вознаграждения банка по выплаченной банковской гарантии за период с 23.11.2022 по  14.07.2023 в размере 5 139 262,44 руб.; сумма неустойки за просрочку оплаты  основного долга по выплаченной банковской гарантии за период с 05.12.2022 по  14.07.2023 в размере 4 919 635,84 руб.; сумма штрафа (10% от суммы гарантии) в  размере 3 206 548,13 руб. за нарушение обязательств по банковской гарантии; сумма  убытков в связи с принудительным взысканием с банка суммы по банковской гарантии  в размере 183 327,00 руб.;  

- сумму задолженности по банковской гарантии от 08.09.2021 № 2226520КЭБГ/0012 в сумме 15 131 367,55 руб., в том числе: основной долг по возмещению  суммы, выплаченной по банковской гарантии в размере 11 590 658,68 руб.; сумма  вознаграждения банка по выплаченной банковской гарантии за период с 09.02.2023 по  14.07.2023 в размере 1 238 454,36 руб.; сумма неустойки за просрочку оплаты  основного долга по выплаченной банковской гарантии за период с 21.02.2023 по  14.07.2023 в размере 1 143 188,64 руб.; сумма штрафа (10% от суммы гарантии) в  размере 1 159 065,87 руб. за нарушение обязательств по банковской гарантии; сумма  убытков в связи с принудительным взысканием с банка суммы по банковской гарантии  в размере 83 953,00 руб.  

Письмом от 23.11.2022 б/н, банк уведомил принципала о выплате в пользу  бенефициара по банковской гарантии от 06.08.2021 № 22265-20КЭБГ/0009.  

Письмом от 10.02.2023 б/н, банк уведомил принципала о выплате в пользу  бенефициара по банковской гарантии от 08.09.2021 № 22265-20КЭБГ/0012.  

Вышеуказанные письма банка были оставлены должником без исполнения. 

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения КИВИ БАНКА  (АО) в арбитражный суд с настоящими исковыми требованиями.  

На основании ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться  надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями  закона, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение  его условий не допускаются.  

В соответствии со статьей 368 ГК РФ банковской гарантией является письменное  обязательство банка (гаранта) по просьбе другого лица (принципал) уплатить  кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом  обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного  требования о ее уплате.  

В силу банковской гарантии, как одного из вида независимой гарантии, гарант- банк, принимает на себя по просьбе другого лица (принципал) обязательство уплатить  указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в  соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от  действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства (ст. 368 ГК РФ).  

Согласно ст. 370 ГК РФ предусмотренное независимой гарантией обязательство  гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного  обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, от отношений между  принципалом и гарантом, а также от каких-либо других обязательств, даже если в  независимой гарантии содержатся ссылки на них.  

В соответствии с п. 1 ст. 379 ГК РФ принципал обязан возместить гаранту  выплаченные в соответствии с условиями независимой гарантии денежные суммы, если  соглашением о выдаче гарантии не предусмотрено иное.  

Согласно ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная  законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору  в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в  случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан  доказывать причинение ему убытков.  

В соответствии с ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать  полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором  предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.  

Согласно ч.2 ст. 15 ГК РФ, под убытками понимаются расходы, которые лицо,  право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления  нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также  неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях  гражданского оборота, ее бы его право не было нарушено (упущенная выгода).  

Условия возмещения убытков подтверждены материалами дела. 

В соответствии с частью 1 статьи 131 АПК РФ ответчик обязан был направить  или представить в арбитражный суд и лицам, участвующим в деле, отзыв на исковое  заявление с указанием возражений относительно предъявленных к нему требований по  каждому доводу, содержащемуся в исковом заявлении.  

Отзыв на исковое заявление ответчиком не представлен, равно как и не  представлены какие-либо возражения и доказательства в опровержение доводов иска.  

Ответчиком не представлено доказательств уплаты долга, о фальсификации не  заявлено.  

В силу ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления  последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.  

В силу ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать  обязательства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований.  Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются  арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле,  в соответствии с подлежащими применению нормами материального права. Каждое  лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается  как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами,  участвующими в деле, до начала судебного заседания или в пределах срока,  установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом. Суд оценивает  заявленные требования на основании представленных в материалы дела документов.  

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ Арбитражный суд оценивает доказательства  по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном,  объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.  

При таких обстоятельствах, суд находит исковые требования обоснованными и  подлежащими удовлетворению, поскольку требования подтверждены совокупностью  надлежащих, достаточных доказательств, доказательства обратного ответчиком не  представлены.  

Судебные расходы распределяются между сторонами в соответствии со ст. 110  

АПК РФ. 

Руководствуясь ст.ст. 309, 310, 330, 368, 369, 370, 814 ГК РФ, ст.ст. 110. 167 - 170.  176 АПК РФ суд  

РЕШИЛ:

Взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ  РОИЗВОДСТВЕННОКОММЕРЧЕСКОЕ ПРЕДПРИЯТИЕ "ПРОМБУРВОД" в пользу  КИВИ БАНКА (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) долг по договору о предоставлении  банковской гарантии в размере 43 656 139,96 (Сорок три миллиона шестьсот пятьдесят  шесть тысяч сто тридцать девять) руб. 96 коп., вознаграждение по выплаченным  банковским гарантиям в размере 6 377 716,80 (Шесть миллионов триста семьдесят семь  тысяч семьсот шестнадцать) руб. 80 коп., пени на проценты по состоянию на 14.07.2023  в размере 6 062 824,48 (Шесть миллионов шестьдесят две тысячи восемьсот двадцать  четыре) руб. 48 коп., штраф в размере 4 365 614 (Четыре миллиона триста шестьдесят  пять тысяч шестьсот четырнадцать) руб. 00 коп., убытки в размере 183 327 (Сто  восемьдесят три тысячи триста двадцать семь) руб. 00 коп. расходы по оплате  госпошлины в размере 200 000 (Двести тысяч) руб. 00 коп.  

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый  арбитражный апелляционный суд.  

Судья Н.В. Обидина 

Электронная подпись действительна.Данные ЭП:Удостоверяющий центр Казначейство РоссииДата 05.07.2023 5:53:00

Кому выдана Обидина Надежда Владимировна