АРБИТРАЖНЫЙ СУД

КЕМЕРОВСКОЙ  ОБЛАСТИ

Дело №А27-19501/2023

МОТИВИРОВАННОЕ 

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

29 декабря  2023 г.                                                                                         г. Кемерово

Резолютивная часть решения принята 18 декабря  2023 г.

Мотивированное решение изготовлено 29 декабря 2023 года.                                                          

Арбитражный суд Кемеровской области в составе 

судьи

М. А. Сарафанниковой,

рассмотрев в порядке упрощённого производства 

дело по заявлению общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Стабильные финансы»  (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Кемерово

к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике-Чувашии (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Чебоксары,

третье лицо: ФИО1, Чувашская Республика, город Новочебоксарск,

об оспаривании постановления по делу об административном правонарушении №90/2023 от 03.10.2023, 

у с т а н о в и л:

в Арбитражный суд Кемеровской области 18.10.2023 поступило заявление общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Стабильные финансы»  о признании незаконным и отмене постановления Управления Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике-Чувашии по делу об административном правонарушении №90/2023 от 03.10.2023.

 Определением суда от 23.10.2023 заявление принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства, без вызова сторон в соответствии со статьей 228 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).

В обоснование заявленных требований заявитель указывает, что административным органом не доказан факт нарушения обществом ч.ч.1-2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ), в действиях заявителя отсутствует состав правонарушения. Также заявитель указывает, что из уведомления о составлении протокола и из самого протокола следует, что обществу не было разъяснено право, предусмотренное ст. 25.4 КоАП РФ. Копия определения о возбуждении административного расследования обществу не вручалась, права при возбуждении административного расследования не разъяснялись, а также заявитель не уведомлялся о возбуждении административного расследования, что свидетельствует о незаконности его проведения и нарушении права ООО МКК «Стабильные финансы» на защиту. В связи с изложенным, просит признать незаконным и отменить постановление № 90/2023 по делу об административном правонарушении, вынесенное 03.10.2023 заместителем руководителя УФССП России по Чувашской Республике Максимовой М.Г. в отношении ООО МКК «Стабильные Финансы». Подробнее доводы изложены в заявлении.       

В установленный определением суда срок от УФССП России по Чувашской Республике поступил письменный отзыв, согласно которому против удовлетворения заявленных требований возражает. Просит постановление № 90/2023  от 03.10.2023 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, оставить без изменения, поскольку  каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что ООО МКК «Стабильные Финансы» предприняло исчерпывающие меры для соблюдения требований Федерального закона № 230-ФЗ в материалы дела не представлено. Подробнее доводы изложены в отзыве на заявление. 

ФИО1, привлеченная к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, извещена надлежащим образом в соответствии с положениями статей 121 – 123 АПК РФ, письменный отзыв на заявление не представила.

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства без вызова сторон, в соответствии с частью 3 статьи 228 АПК РФ.

18.12.2023 вынесено решение об отказе в удовлетворении заявленных требований. Резолютивная часть решения, принятая в порядке упрощенного производства на основании части 1 статьи 229 АПК РФ, размещена в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: http://kad.arbitr.ru 19.12.2023. 

21.12.2023 от ООО МКК «Стабильные Финансы» поступило заявление о составлении мотивированного решения.

На основании части 2 статьи 229 АПК РФ по заявлению лица, участвующего в  деле, или в случае подачи апелляционной жалобы по делу, рассматриваемому в  порядке упрощенного  производства, арбитражный суд  составляет мотивированное решение.

Рассмотрев представленные по делу доказательства, суд установил следующее.

В Управление поступило обращение ФИО1 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности.

Согласно доводам ФИО1,  ее родным поступают звонки и сообщения по вопросам просроченной задолженности третьего лица, в ходе которых оказывают давление, угрожают. Договор займа заключен ФИО3, в том числе и с ООО МКК «Стабильные финансы».

Принимая во внимание, что в обращении ФИО1 и представленных ею материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ, руководствуясь статьей 28.7 КоАП РФ, 21.08.2023 возбуждено дело об административном правонарушений и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее определение от 21.08.2023 № 171/2023-АР.

В адрес ООО МКК «Стабильные Финансы» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении 21.08.2023 исх. N 21907/23/26310.

Согласно представленным сведениям установлено, что 27.02.2023 между ФИО3 и ООО МКК «Стабильные финансы» заключен договор потребительского займа № 2023-5125528, по которому в периоды с 21.03.2023 по 23.03.2023 и с 13.04.2023 по настоящее время образовалась просроченная задолженность.

В ходе анализа информации, представленной в обращении ФИО1, и дополнительно полученных сведений от ООО МКК «Стабильные Финансы», установлено следующее.

С целью взыскания просроченной задолженности ФИО3 ООО МКК «Стабильные финансы» осуществлено следующее взаимодействие:

1) направлены SMS-сообщения на абонентский номер 

<

***>****:

22.03.2023 в 08:02, 26.06.2023 в 13:57; 01.08.2023 в 17:48, 10.08.2023 в 09:00,

11.08.2023 в 13:38, 24.08.2023 в 10:06, 28.08.2023 в 09:26;

2) 21.03.2023 в 10:13 - голосовое сообщение;

3) направлены текстовые сообщения на электронную почтуroma.takov@mail.ru:

18.04.2023 в 10:03, 25.04.2023 в 10:07, 28.04.2023 в 11:19, 21.05.2023 в 10:00, 09.06.2023 в10:04,17.06.2023 в10:01,28.06.2023 в13:43, 02.07.2023 в 10:00, 07.07.2023 в 16:37, 21.07.2023 в 10:04, 03.08.2023 в 10:09, 11.08.2023 в 13:39, 13.08.2023 в 10:03, 15.08.2023 в 15:04, 18.08.2023 в 13:26, 21.08.2023 в 11:03;

4) 21.03.2023 в 10:13 - голосовое сообщение;

5) направлены текстовые сообщения на абонентский номер 

<

***> **  ** посредством WhatsApp: 07.05.2023 в 09:38 и 10:27, 19.05.2023 в 11:26, 13.06.2023 в 13:30, 16.06.2023 в 19:55, 17.06.2023 в 13:09, 20.06.2023 в 19:50, 17.07.2023 в 16:11, 01.08.2023 в 11:45, 17.08.2023 в 11:06, 24.08.2023 в 10:05, 28.08.2023 в 12:21;

6) осуществлен телефонный звонок на абонентский номер 

<

***>** ** 21.03.2023 в 09:41 (нет контакта).

Иное взаимодействие не реализовано.

Из представленных материалов следует, что взаимодействие с ФИО3 посредством направления текстовых и голосовых сообщений после возникновения просроченной задолженности в период с 13.04.2023 по настоящее время осуществлялось с 18 апреля по 28 августа 2023 года. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ не содержит указания на календарную неделю. С учетом требований Федерального закона от 03.07.2016 N° 230-ФЗ и его целей при исчислении срока неделями начало его течения должно определяться событием - датой первого взаимодействия.

В рассматриваемом случае взаимодействие по взысканию просроченной задолженности ФИО3 посредством направления сообщений было осуществлено пять раз в течение семи календарных дней в период с 11 по 17 августа 2023 года, что является нарушением подпункта б пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Также было установлено, что в целях взыскания задолженности ФИО3 ООО МКК «Стабильные финансы» направлены текстовые сообщения следующего содержания:

09.06.2023 в 10:04: «Добрый день, ФИО3! Уведомляемо том, что в ближайшее время по Вашему просроченному договору займазапланирована передача документов в стороннюю коллекторскую компанию.Кредитор и компания, работающая в его интересах, имеет правона: - Осуществление взаимодействий согласно 230-ФЗ, в том числе путем личныхвстреч. - Обращение в суд за выдачей судебного приказа, а впоследствиии привлечение Федеральной Службы Судебных Приставов для взысканиязадолженности в рамках 229-ФЗ. Срочно свяжитесь с ООО МКК СФ ГринМанипо тел.: 

<

***> или произведите оплату через личный кабинетgreenmoney.ru. Продлить заем 8800505 4400 support@greenmoney.ru С уважением,сервис онлайн-займов ГринМани ООО МКК СФ, номер в реестре МФО1903045009345»;

17.06.2023 в 10:01: «УВЕДОМЛЕНИЕ!!! ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ!!! Вамназначен ВЫЕЗД по адресу регистрации в связи с уклонением от исполненияобязательств по договору с ОООМККСФ. Отсутствие Вас по адресу регистрациивлечет за собой повторный приезд, а также взаимодействие в рамках ФЗ № 230.Сумма задолженности на 17.06.2023 0:00 составляет 13 090,00 рублей, из них суммаосновного долга 7 000,00 рублей, а сумма начисленных процентов 6 090,00 рублейДля отмены Личной встречи, Вам необходимо в срочном порядке связаться с Вашим специалистом: Телефон горячей линии: 

<

***>. ОООМККСФ будет расценивать частичные платежи с Вашей стороны, как намерения по решению вопроса в самостоятельном порядке и отмены ВЫЕЗДА по адресу регистрации. Личный кабинет еще не заблокирован и доступен на сайте greenmoney.ru. Продлить заем 8800505 4400 support@greenmoney.ru С уважением, сервис онлайн-займов ГринМани ООО МКК СФ, номер в реестре МФО 1903045009345»;

02.07.2023 в 10:00: «ЛИЧНАЯ ВСТРЕЧА!!! Ввиду Вашего уклонения от взаимодействия с компанией ООО МКК СФ онлайн сервис ГринМани, для урегулирования вопроса с задолженностью, выезд назначен по следующим адресам: 429965, Чувашская республика - Чувашия, 

<

...> и 429965, Чувашская республика — Чувашия, 

<

...>. Предварительная дата и время определены. Для уточнения СРОЧНО свяжитесь с ответственным специалистом по телефону 

<

***>. Сумма задолженности на 02.07.2023 0:00 составляет 14 140,00 рублей, из них сумма основного долга 7 000,00 рублей, а сумма начисленных процентов 7 140,00 рублей С Уважением, ОООМККСФ онлайн сервис ГринМани. 

<

***>. Личный кабинет еще не заблокирован и доступен на сайте greenmoney.ru. Продлить заем 8800505 4400 support@greenmoney.ru С уважением, сервис онлайн-займов ГринМани ООО МКК СФ, номер в реестре МФО 1903045009345»;

21.07.2023 в 10:04: «ФИО3! Напоминаем, что у вас имеется просроченная задолженность перед ОООМККСФ онлайн сервис ГринМани. По Вашему делу началась подготовка документов для подачи заявления о вынесении судебного приказа в Мировой суд по адресу регистрации. При получении Судебного Приказа возможен арест Ваших счетов и привлечение Федеральной Службы Судебных Приставов для взыскания задолженности в рамках 229-ФЗ. Сумма задолженности на 21.07.2023 0:00 составляет 15 470,00 рублей, из них сумма основного долга 7 000,00 рублей, а сумма начисленных процентов 8 470,00 рублей. ОООМККСФ будет расценивать частичные платежи с вашей стороны как желание урегулировать ситуацию в досудебном порядке. Личный кабинет доступен на сайте greenmoney.ru. Телефон горячей линии: 

<

***>. Продлить заем 8800505 4400 support@greenmoney.ru С уважением, сервис онлайн-займов ГринМани ООО МКК СФ, номер в реестре МФО 1903045009345»;

10.08.2023 в 09:00: «В 19:00 запланирован выезд по адресу регистрации. Долг 15 790,00 р. ООО МКК СФ Специалист: https://wa.me/79133000421»;

11.08.2023 в 13:39: «Уважаемый ФИО3, сумма задолженности на 11.08.2023 составляет 15 790,00 рублей, из них сумма основного долга 7 000,00 рублей, а сумма начисленных процентов - 8 790,00 рублей. ВАЖНО! ОООМККСФ расценивает отсутствие платежей с Вашей стороны как уклонение от погашения задолженности. Из этого следует, что компания готова обратиться в суд с заявлением о выдаче в отношении Вас Судебного Приказа. Впоследствии Судебный приказ будет направлен для принудительного исполнения, в силу чего возможно обращение взыскания на Ваши доходы, а также арест Ваших счетов на основании ст. 70, 80 ФЗ № 229 «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007. Для урегулирования вопроса в досудебном порядке, Вам необходимо СРОЧНО СВЯЗАТЬСЯ с Вашим ответственным спецалистом по телефону горячей линии 

<

***>, звонок бесплатный. Личный кабинет еще не заблокирован и доступен на сайте greenmoney.ru. В личный кабинет 8800505 4400 support@greenmoney.ru С уважением, сервис онлайн-займов ГринМани ООО МКК СФ, номер в реестре МФО 1903045009345»;

13.08.2023 в 10:03: «ФИО3! Напоминаем, что у вас имеется просроченная задолженность перед ОООМККСФ онлайн сервис ГринМани. По Вашему делу началась подготовка документов для подачи заявления о вынесении судебного приказа в Мировой суд по адресу регистрации. При получении Судебного Приказа возможен арест Ваших счетов и привлечение Федеральной Службы Судебных Приставов для взыскания задолженности в рамках 229-ФЗ. Сумма задолженности на 13.08.2023 0:00 составляет 15 790,00 рублей, из них сумма основного долга 7 000,00 рублей, а сумма начисленных процентов 8 790,00 рублей. ОООМККСФ будет расценивать частичные платежи с вашей стороны как желание урегулировать ситуацию в досудебном порядке. Личный кабинет доступен на сайте greenmoney.ru. Телефон горячей линии: 

<

***>. Продлить заем 8800505 4400 support@greenmoney.ru С уважением, сервис онлайн-займов ГринМани ООО МКК СФ, номер в реестре МФО 1903045009345»;

24.08.2023 в 10:05: «УВЕДОМЛЕНИЕ!!! ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ!!! Личная встреча по адресу регистрации в связи с наличием просроченной задолженности. Отсутствие Вас по адресу регистрации влечет за собой повторный приезд, а также взаимодействие в рамках ФЗ N° 230. 000 МКК «Стабильные финансы» 88005054400. Личный кабинет сохранен и доступен на сайте https://greenmoney.ru»;

28.08.2023 в 09:26: «Личная встреча по адресу регистрации на основании 230ФЗ Долг займа 15 790,00 руб ООО МКК СФ 88005054400 https://greenmoney.ru».

Вместе с тем согласно отвезу ООО МКК «Стабильные финансы» от 01.09.2023N СФ-9048 взаимодействие с ФИО3 посредством личных встречне осуществлялось.

Таким образом, по мнению УФССП, фразы указанные в сообщениях от 09.06.2023, 17.06.2023, 02.07.2023, 21.07.2023,10.08.2023, 11.08.2023, 13.08.2023, 24.08.2023, 28.08.2023 свидетельствуют об оказании на ФИО3 психологического давления. Содержание направленных текстовых сообщений носит угрожающий характер и вводит должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника.

В данном случае ООО МКК «Стабильные финансы», действуя недобросовестно, имело своей целью не уведомить должника об имеющейся задолженности в соответствии с положениями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а оказывало на ФИО3 психологическое давление, в том числе путем указания на негативные последствия неисполнения обязательства, что свидетельствует о нарушении требований частей 1, 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ.

19.09.2023 в отношении ООО МКК «Стабильные Финансы» составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ № 149/23/21000-АП.  

03.10.2023 в отношении ООО МКК «Стабильные Финансы» заместителем руководителя УФССП России по Чувашской Республике ФИО2 вынесено постановление № 90/2023 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, с назначением штрафа в размере 65 000 рублей.

Не согласившись с указанным постановлением, общество обратилось в суд с настоящим заявлением. 

В соответствии с частью 6 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

В соответствии с частью 7 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме. 

Согласно части 4 статьи 210 АПК РФ по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной ответственности, возлагается на административный орган, принявший оспариваемое решение.

В соответствии с Федеральным законом от 11.06.2021 № 205-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» в главу 23 КоАП РФ внесены изменения, посредством введения статьи 23.92, наделяющей полномочиями по рассмотрению дел об административных правонарушениях по статье 14.57 КоАП РФ Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

На основании Указа Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов», Постановления Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Таким органом исполнительной власти, в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов», является Федеральная служба судебных приставов.

Согласно части 1 статьи 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных настоящим Кодексом, составляются должностными лицами органов, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях в соответствии с главой 23 настоящего Кодекса, в пределах компетенции соответствующего органа.

Таким образом, поименованные в статье 23.92 КоАП РФ должностные лица ФССП России, уполномочены рассматривать дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 КоАП РФ, при этом передача таких дел на рассмотрение судье зависит от необходимости применения более строгой меры наказания, назначение которой отнесено к исключительной компетенции судей.

Статья 23.92 КоАП РФ не ограничивает орган субъектным составом лиц, совершивших правонарушение, не указывает на исключения и не ставит право органа рассматривать дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 настоящего Кодекса, в зависимость от того, относится деятельность юридического лица, при которой допущены нарушения, к деятельности по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Статья 23.92 называет орган, уполномоченный рассматривать данную категорию дел об административных правонарушениях в принципе, вне зависимости от субъекта.

В рассматриваемом случае дело по статье 14.57 КоАП РФ в отношении микрокредитной компании рассмотрено Управлением в пределах установленных частью 1 статьи 23.92 КоАП РФ полномочий.

Частью 1 статьи 1.6 КоАП РФ установлено, что лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на основании и в порядке, установленных законом.

Согласно статье 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается  противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Объективной стороной вышеуказанного правонарушения является совершение юридическим лицом, являющимся кредитором, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектами данного правонарушения являются кредиторы или лица, действующие от его имени.

Из материалов дела следует, что ООО МКК «Стабильные финансы» является организацией, в том числе предоставляющей займы физическим лицам в соответствии с условиями заключаемых договоров и, соответственно, является субъектом ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

К законодательству Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности относится Федеральный закон № 230-ФЗ, которым в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Частью 1 статьи 4 указанного Закона предусмотрено, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно части 5 статьи 7 Закона, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

Согласно представленным сведениям установлено, что 27.02.2023 между ФИО3 и ООО МКК «Стабильные финансы» заключен договор потребительского займа № 2023-5125528, по которому в периоды с 21.03.2023 по 23.03.2023 и с 13.04.2023 по настоящее время образовалась просроченная задолженность.

В ходе анализа информации, представленной в обращении ФИО1, и дополнительно полученных сведений от ООО МКК «Стабильные Финансы», установлено следующее.

С целью взыскания просроченной задолженности ФИО3 ООО МКК «Стабильные финансы» осуществлено следующее взаимодействие:

1) направлены SMS-сообщения на абонентский номер 

<

***>****:

22.03.2023 в 08:02, 26.06.2023 в 13:57; 01.08.2023 в 17:48, 10.08.2023 в 09:00, 11.08.2023 в 13:38, 24.08.2023 в 10:06, 28.08.2023 в 09:26;

2) 21.03.2023 в 10:13 - голосовое сообщение;

3) направлены текстовые сообщения на электронную почту roma.takov@mail.ru:

18.04.2023 в 10:03, 25.04.2023 в 10:07, 28.04.2023 в 11:19, 21.05.2023 в 10:00, 09.06.2023 в10:04,17.06.2023 в10:01,28.06.2023 в13:43, 02.07.2023 в 10:00, 07.07.2023 в 16:37, 21.07.2023 в 10:04, 03.08.2023 в 10:09, 11.08.2023 в 13:39, 13.08.2023 в 10:03, 15.08.2023 в 15:04, 18.08.2023 в 13:26, 21.08.2023 в 11:03;

4) 21.03.2023 в 10:13 - голосовое сообщение;

5) направлены текстовые сообщения на абонентский номер 

<

***> **  ** посредством WhatsApp: 07.05.2023 в 09:38 и 10:27, 19.05.2023 в 11:26, 13.06.2023 в 13:30, 16.06.2023 в 19:55, 17.06.2023 в 13:09, 20.06.2023 в 19:50, 17.07.2023 в 16:11,

01.08.2023 в 11:45, 17.08.2023 в 11:06, 24.08.2023 в 10:05, 28.08.2023 в 12:21;

6) осуществлен телефонный звонок на абонентский номер 

<

***>** ** 21.03.2023 в 09:41 (нет контакта).

Иное взаимодействие не реализовано.

Из представленных материалов следует, что взаимодействие с ФИО3 посредством направления текстовых и голосовых сообщений после возникновения просроченной задолженности в период с 13.04.2023 по настоящее время осуществлялось с 18 апреля по 28 августа 2023 года.

Действительно Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ в редакции, действующей до даты вступления в силу Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", не содержит указания на календарную неделю. 

Административный орган на основании указанного посчитал, что при исчислении срока неделями начало его течения должно определяться событием - датой первого взаимодействия.

В рассматриваемом случае, по мнению административного органа, взаимодействие по взысканию просроченной задолженности ФИО3 посредством направления сообщений было осуществлено пять раз в течение семи календарных дней в период с 11 по 17 августа 2023 года, что является нарушением подпункта б пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

ООО МКК «СФ» нарушены положения пп. «б» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в редакции, действующей до даты вступления в силу Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ, ответственность за которое установлено ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Вместе с тем, в данной части суд полагает возможным признать правонарушение малозначительным, исходя из следующего.

По смыслу статьи 2.9 КоАП РФ и разъяснений пунктов 18 и 18.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10 и пункта 21 Постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2005 № 5 оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Законодатель предоставил правоприменителю право оценки факторов, характеризующих понятие малозначительности.

Как установлено судом, с 01.02.2024 (за исключением отдельных положений) вступают в силу изменения в Федеральный закон N 230-ФЗ в спорной части правоотношений.

Так, согласно статье 1 Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет":

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в течение календарной недели;

в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца.

Действительно, на момент совершения нарушения формально имелись основания рассчитывать недельный период при расчете количества взаимодействия в соответствии со способом, указанным административным органом, начиная с первого взаимодействия.

Вместе с тем, законодатель в принятом, но не вступившем в законную силу Федеральном законе № 467-ФЗ устанавливает правила подсчета недели как календарной недели, данное изменение относится и к сроку подсчета месяца.

Таким образом, воля законодателя направлена на определение таких сроков, исходя из календарных недели и месяца. Под календарной неделей в соответствии с Законом № 107-ФЗ подразумевается стандартный промежуток времени в 7 дней с понедельника по воскресенье. Таким образом, в дальнейшем с даты вступления в силу Федерального закона № 467-ФЗ под неделей будет пониматься промежуток времени в 7 дней с понедельника по воскресенье, что будет применительно к данной ситуации исключать нарушение обществом количества взаимодействия в рассматриваемый период.

Суд в данном конкретном случае считает вышеизложенные обстоятельства исключительными, позволяющими освободить общество от административной ответственности за данный эпизод нарушения, не смотря на тот факт, что изменения в Закон № 230-ФЗ до настоящего времени не вступили в законную силу.

Кроме того, в данном случае это нарушение, допущенное обществом при осуществлении взаимодействия не носит характера грубого, отсутствуют основания полагать, что общество злоупотребляло своими правами и причинило негативные последствия.

Также было установлено, что в целях взыскания задолженности ФИО3 ООО МКК «Стабильные финансы» направлены текстовые сообщения следующего содержания:

09.06.2023 в 10:04: «Добрый день, ФИО3! Уведомляемо том, что в ближайшее время по Вашему просроченному договору займазапланирована передача документов в стороннюю коллекторскую компанию.Кредитор и компания, работающая в его интересах, имеет правона: - Осуществление взаимодействий согласно 230-ФЗ, в том числе путем личныхвстреч. - Обращение в суд за выдачей судебного приказа, а впоследствиии привлечение Федеральной Службы Судебных Приставов для взысканиязадолженности в рамках 229-ФЗ. Срочно свяжитесь с ООО МКК СФ ГринМанипо тел.: 

<

***> или произведите оплату через личный кабинетgreenmoney.ru. Продлить заем 8800505 4400 support@greenmoney.ru С уважением,сервис онлайн-займов ГринМани ООО МКК СФ, номер в реестре МФО1903045009345»;

17.06.2023 в 10:01: «УВЕДОМЛЕНИЕ!!! ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ!!! Вамназначен ВЫЕЗД по адресу регистрации в связи с уклонением от исполненияобязательств по договору с ОООМККСФ. Отсутствие Вас по адресу регистрациивлечет за собой повторный приезд, а также взаимодействие в рамках ФЗ № 230.Сумма задолженности на 17.06.2023 0:00 составляет 13 090,00 рублей, из них суммаосновного долга 7 000,00 рублей, а сумма начисленных процентов 6 090,00 рублейДля отмены Личной встречи, Вам необходимо в срочном порядке связаться с Вашим специалистом: Телефон горячей линии: 

<

***>. ОООМККСФ будет расценивать частичные платежи с Вашей стороны, как намерения по решению вопроса в самостоятельном порядке и отмены ВЫЕЗДА по адресу регистрации. Личный кабинет еще не заблокирован и доступен на сайте greenmoney.ru. Продлить заем 8800505 4400 support@greenmoney.ru С уважением, сервис онлайн-займов ГринМани ООО МКК СФ, номер в реестре МФО 1903045009345»;

02.07.2023 в 10:00: «ЛИЧНАЯ ВСТРЕЧА!!! Ввиду Вашего уклонения от взаимодействия с компанией ОООМККСФ онлайн сервис ГринМани, для урегулирования вопроса с задолженностью, выезд назначен по следующим адресам: 429965, Чувашская республика - Чувашия, 

<

...> и 429965, Чувашская республика — Чувашия, 

<

...>. Предварительная дата и время определены. Для уточнения СРОЧНО свяжитесь с ответственным специалистом по телефону 

<

***>. Сумма задолженности на 02.07.2023 0:00 составляет 14 140,00 рублей, из них сумма основного долга 7 000,00 рублей, а сумма начисленных процентов 7 140,00 рублей С Уважением, ОООМККСФ онлайн сервис ГринМани. 

<

***>. Личный кабинет еще не заблокирован и доступен на сайте greenmoney.ru. Продлить заем 8800505 4400 support@greenmoney.ru С уважением, сервис онлайн-займов ГринМани ООО МКК СФ, номер в реестре МФО 1903045009345»;

21.07.2023 в 10:04: «ФИО3! Напоминаем, что у вас имеется просроченная задолженность перед ОООМККСФ онлайн сервис ГринМани. По Вашему делу началась подготовка документов для подачи заявления о вынесении судебного приказа в Мировой суд по адресу регистрации. При получении Судебного Приказа возможен арест Ваших счетов и привлечение Федеральной Службы Судебных Приставов для взыскания задолженности в рамках 229-ФЗ. Сумма задолженности на 21.07.2023 0:00 составляет 15 470,00 рублей, из них сумма основного долга 7 000,00 рублей, а сумма начисленных процентов 8 470,00 рублей. ОООМККСФ будет расценивать частичные платежи с вашей стороны как желание урегулировать ситуацию в досудебном порядке. Личный кабинет доступен на сайте greenmoney.ru. Телефон горячей линии: 

<

***>. Продлить заем 8800505 4400 support@greenmoney.ru С уважением, сервис онлайн-займов ГринМани ООО МКК СФ, номер в реестре МФО 1903045009345»;

10.08.2023 в 09:00: «В 19:00 запланирован выезд по адресу регистрации. Долг 15 790,00 р. ООО МКК СФ Специалист: https://wa.me/79133000421»;

11.08.2023 в 13:39: «Уважаемый ФИО3, сумма задолженности на 11.08.2023 составляет 15 790,00 рублей, из них сумма основного долга 7 000,00 рублей, а сумма начисленных процентов - 8 790,00 рублей. ВАЖНО! ОООМККСФ расценивает отсутствие платежей с Вашей стороны как уклонение от погашения задолженности. Из этого следует, что компания готова обратиться в суд с заявлением о выдаче в отношении Вас Судебного Приказа. Впоследствии Судебный приказ будет направлен для принудительного исполнения, в силу чего возможно обращение взыскания на Ваши доходы, а также арест Ваших счетов на основании ст. 70, 80 ФЗ № 229 «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007. Для урегулирования вопроса в досудебном порядке, Вам необходимо СРОЧНО СВЯЗАТЬСЯ с Вашим ответственным спецалистом по телефону горячей линии 

<

***>, звонок бесплатный. Личный кабинет еще не заблокирован и доступен на сайте greenmoney.ru. В личный кабинет 8800505 4400 support@greenmoney.ru С уважением, сервис онлайн-займов ГринМани ООО МКК СФ, номер в реестре МФО 1903045009345»;

13.08.2023 в 10:03: «ФИО3! Напоминаем, что у вас имеется просроченная задолженность перед ОООМККСФ онлайн сервис ГринМани. По Вашему делу началась подготовка документов для подачи заявления о вынесении судебного приказа в Мировой суд по адресу регистрации. При получении Судебного Приказа возможен арест Ваших счетов и привлечение Федеральной Службы Судебных Приставов для взыскания задолженности в рамках 229-ФЗ. Сумма задолженности на 13.08.2023 0:00 составляет 15 790,00 рублей, из них сумма основного долга 7 000,00 рублей, а сумма начисленных процентов 8 790,00 рублей. ОООМККСФ будет расценивать частичные платежи с вашей стороны как желание урегулировать ситуацию в досудебном порядке. Личный кабинет доступен на сайте greenmoney.ru. Телефон горячей линии: 

<

***>. Продлить заем 8800505 4400 support@greenmoney.ru С уважением, сервис онлайн-займов ГринМани ООО МКК СФ, номер в реестре МФО 1903045009345»;

24.08.2023 в 10:05: «УВЕДОМЛЕНИЕ!!! ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ!!! Личная встреча по адресу регистрации в связи с наличием просроченной задолженности. Отсутствие Вас по адресу регистрации влечет за собой повторный приезд, а также взаимодействие в рамках ФЗ N° 230. 000 МКК «Стабильные финансы» 88005054400. Личный кабинет сохранен и доступен на сайте https://greenmoney.ru»;

28.08.2023 в 09:26: «Личная встреча по адресу регистрации на основании 230ФЗ Долг займа 15 790,00 руб ООО МКК СФ 88005054400 https://greenmoney.ru».

Вместе с тем согласно отвезу ООО МКК «Стабильные финансы» от 01.09.2023N СФ-9048 взаимодействие с ФИО3 посредством личных встречне осуществлялось.

Таким образом, по мнению УФССП, фразы указанные в сообщениях от 09.06.2023, 17.06.2023, 02.07.2023, 21.07.2023,10.08.2023, 11.08.2023, 13.08.2023, 24.08.2023,28.08.2023 свидетельствуют об оказании на ФИО3 психологического давления. Содержание направленных текстовых сообщений носит угрожающий характер и вводит должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника.

При этом, под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза» - «предупреждение»).

Причем для квалификации не имеет значение,указаны ли в качестве таких последствий допускаемые законом меры илипротивоправные действия. Значимым моментом в установлении наличияпсихологического давления является личное отношение (восприятие) к полученнойинформации.

Императивными нормами пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ запрещены направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления.

Анализ содержания рассматриваемых по данному эпизоду сообщений, направленных ООО МКК «Стабильные финансы» в адрес должника, показал, что, направляя указанные сообщения, ООО МКК «Стабильные финансы» не просто уведомляло должника об имеющейся задолженности в порядке Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а оказывало на него психологическое воздействие путем создания чувства тревоги, страха перед негативными последствиями неисполнения обязательства в случае прибытия специалиста ООО МКК «Стабильные финансы» по указанному должником адресу регистрации; такое воздействие на должника недопустимо ввиду запрета, установленного нормами пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Кроме того, вмененное ООО МКК «Стабильные финансы» правонарушение характеризуется тем, что оно направлено на оказание психологического воздействия на должника путем введения в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц.

При этом, при осуществлении проверки соответствующего разделаРБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурныхподразделениях Управления исполнительные производства о взысканиис ФИО3 задолженности в пользу ООО МКК «Стабильные финансы» невозбуждены.

В соответствии с нормами Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительные действия и меры принудительного исполнения применяются должностными лицами службы судебных приставов в рамках предоставленных действующим законодательством об исполнительном производстве полномочий и законных требований. В силу положений статей 64, 68 ФЗ «Об исполнительном производстве» судебный пристав-исполнитель самостоятельно определяет перечень, характер и объем необходимых, подлежащих применению исполнительных действий, с учетом принципов целесообразности и достаточности.

Следовательно, указанные меры принудительного исполнения являются правом только судебного пристава-исполнителя.

В данном случае, вопреки доводам ООО МКК «Стабильные финансы», действуя недобросовестно, имело своей целью не уведомить должника об имеющейся задолженности в соответствии с положениями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а оказывало на ФИО3 психологическое давление, в том числе путем указания на негативные последствия неисполнения обязательства, что свидетельствует о нарушении требований частей 1, 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ.

Таким образом, ООО МКК «Стабильные финансы» нарушены положения частей 1, 2 статьи 6, части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 N° 230-ФЗ и совершено административное правонарушение, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, а именно, совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Факт несоблюдения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при взаимодействии сотрудников ООО МКК «Стабильные финансы» с должником подтверждается материалами дела.

По мнению ООО МКК «Стабильные финансы» Управлением нарушен порядок рассмотрения дела об административном правонарушении, так как ООО МКК «Стабильные финансы» не были разъяснены права, предусмотренные КоАП РФ, а также не направлена копия о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования. В связи с этим постановление по делу об административном правонарушении от 03.10.2023 № 90/2023 не может быть признано законным. Данный довод отклоняется судом ввиду следующего.

Согласно подпункту 1 пункта 1 статьи 28.1 КоАП РФ, поводом к возбуждению дела об административном правонарушении является непосредственное обнаружение должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения.

Таким образом, обращение гражданина уже является поводом для возбуждения дела об административном правонарушении.

Согласно пункту 3 части 4 статьи 28.1 КоАП РФ, дело об административномправонарушении считается возбужденным с момента составления протокола об административном правонарушении или вынесения прокурором постановления о возбуждении дела об административном правонарушении.

Согласно части 1 статьи 28.7 КоАП РФ административное расследование проводится в случае, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности осуществляются экспертиза или иные процессуальные действия, требующие значительных временных затрат.

Состав административного правонарушения, предусмотренного части 1 статьи 14.57 КоАП РФ, является формальным и для привлечения лица к административной ответственности достаточно самого факта нарушения вне зависимости от наступивших в результате совершения такого правонарушения последствий.

В соответствии со статьей 28.5 КоАП РФ в случае проведения административного расследования протокол об административном правонарушении составляется по окончании расследования в сроки, предусмотренные статьей 28.7 настоящего Кодекса.

Согласно пункту 6 статьи 28.7 КоАП РФ по окончании административного расследования составляется протокол об административном правонарушении либо выносится постановление о прекращении дела об административном правонарушении.

Управлением в адрес ООО МКК «Стабильные финансы» направлено требование от 04.09.2023 (исх. № 21907/23/27423) о явке уполномоченного представителя для рассмотрения вопроса о составлении в отношении виновного лица протокола об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.57 КоАП РФ. Представитель ООО МКК «Стабильные финансы» явку не обеспечил, письменных пояснений по вопросу взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности с ФИО3 не предоставил.

При этом, директор (генеральный директор) уполномочен действовать и осуществлять свои должностные обязанности от имени ООО МКК «Стабильные финансы» без доверенности, а также несет ответственность, за совершение и допущение со своей стороны, а также со стороны ООО МКК «Стабильные финансы» нарушений действующего законодательства Российской Федерации.

Таким образом, ООО МКК «Стабильные финансы» имело возможность для предоставления письменных пояснений, документов и доказательств в ходе рассмотрения вопроса о привлечении ООО МКК «Стабильные финансы» к административной ответственности.

Кроме того, в силу части 3 статьи 28.2 КоАП РФ в протоколе об административном правонарушении № 149/23/21000-АП от 19.09.2023 имеются сведения о предварительном разъяснении прав лицу, привлекаемому к ответственности.

Также статьей 28.7 КоАП РФ предусмотрены случаи, когда необходимо административное расследование. Немедленно после выявления факта совершения административного правонарушения принимается решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования.

Административное расследование представляет собой комплекс требующих значительных временных затрат процессуальных действий, направленных на выяснение всех обстоятельств административного правонарушения, их фиксирование, юридическую квалификацию и процессуальное оформление (Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2005 г. № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях»).

В части 3 статьи 28.7 КоАП РФ закреплено, что должно быть указано в определении о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования, при этом нет ссылки на необходимость отражения сведений о конкретном лице, в отношении которого инициировано производство.

Вместе с тем анализ указанных норм позволяет сделать вывод о том, что определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования может быть вынесено как в отношении конкретного лица, так и по факту выявленного нарушения.

Именно процедура административного расследования по фактам, когда на начальном этапе данные о лице неизвестны, позволяет провести комплекс различных процессуальных действий, направленных на установление правонарушителя.

Иная трактовка влечет бездействие и непринятие предусмотренных законом мер, направленных на установление и привлечение к ответственности виновного лица, что в итоге приводит к нарушению права граждан на доступ к правосудию и не способствует предупреждению административных правонарушений.

Принимая во внимание, что в обращении ФИО1 и представленных ею материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ, руководствуясь статьей 28.7 КоАП РФ, 21.08.2023 возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее Определение от 21.08.2023 № 171/2023-АР.

То есть, направление копии о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в адрес ООО МКК «Стабильные финансы» в рамках указанного дела не предусмотрено.

Производство по делу об административном правонарушении № 90/2023 от 03.10.2023 велось в соответствии с нормами КоАП РФ.

Факт совершения правонарушения подтверждается представленными в материалах дела документами и полученными доказательствами.

Для привлечения к административной ответственности по ст. 14.57 КоАП РФ достаточно самого действия независимо от наступления каких-либо последствий.

Моментом совершения правонарушения будет момент начала взаимодействия кредитора либо иного лица, действующего от его имени, с должником, а не момент окончания взаимодействия.

Таким образом, установлено нарушение ООО МКК «Стабильные финансы»  положений частей 1, 2 статьи 6, части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, соответственно, установлено наличие события административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В части 1 статьи 1.5 КоАП РФ установлено, что лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 16.1 постановления от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснил, что в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет. В тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в части 1 или 2 статьи 2.2 КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

Вместе с тем, каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что ООО МКК «Стабильные финансы»   предприняло все исчерпывающие меры для соблюдения предусмотренных законом требований при осуществлении деятельности, в материалы дела не представлено. При этом, доказательств невозможности соблюдения обществом приведенных требований в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалах дела не имеется, обществом не указано.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении Общества к исполнению своих публично - правовых обязанностей.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о наличии вины ООО МКК «Стабильные финансы» в совершении данного административного правонарушения, действия заявителя образуют состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ, на момент рассмотрения дела об административном правонарушении и назначения административного наказания не истек.

Иных процессуальных нарушений при производстве по делу об административном правонарушении судом не установлено.

Согласно части 1 статьи 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (часть 3 статьи 4.1 КоАП РФ).

Наказание в виде административного штрафа назначено административным органом в пределах санкции, установленной частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ с учетом наличия обстоятельств, отягчающих административную ответственность (повторность совершения правонарушения).

Обществом не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы, изложенные в заявлении, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены административным органом при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения оспариваемого постановления, влияли на его обоснованность и законность либо опровергали выводы уполномоченного органа. В связи с этим доводы, заявленные обществом, признаются судом несостоятельными и не могут служить основанием для отмены оспариваемого постановления. 

Оспариваемое постановление содержит все необходимые сведения, предусмотренные статьей 29.10 КоАП РФ. 

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено.

Основания для признания совершенного правонарушения малозначительным и освобождения ООО МКК «Стабильные финансы» от административной ответственности на основании статьи 2.9 КоАП РФ в полном объеме отсутствуют. 

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений (пункт 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях»).

Как указано в пунктах 18 и 18.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Таким образом, по смыслу статьи 2.9 КоАП РФ и разъяснений пунктов 18 и 18.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10 и пункта 21 Постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2005 № 5 оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Законодатель предоставил правоприменителю право оценки факторов, характеризующих понятие малозначительности.

Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, его статус, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

Суд, учитывая особую значимость охраняемых отношений в сфере деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности в нарушение установленного нормативным регулированием порядка и конкретные обстоятельства совершения административного правонарушения, не находит оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным. 

Частью 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ предусмотрено, что за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно части 2 статьи 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

С учетом взаимосвязанных положений части 2 статьи 3.4 и части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ возможность замены наказания в виде административного штрафа предупреждением допускается при наличии совокупности всех обстоятельств, указанных в части 2 статьи 3.4 КоАП РФ.

Судом установлено, что ООО МКК «Стабильные финансы» ранее привлекалось к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ за аналогичные и однородные правонарушения (постановление заместителя руководителя Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан ФИО4 от 03.04.2023 по делу N 58/2023, постановление заместителя руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Хакасия ФИО5 от 13.03.2023 по делу N 1/23/19000-АП), что в силу положений п. 2 ч. 1 ст. 4.3 КоАП РФ является обстоятельством, отягчающим административную ответственность.

Указанные обстоятельства исключают возможность назначения административного наказания в виде предупреждения, кроме того, в силу положений п. 2 ч. 1 ст. 4.3 КоАП РФ являются обстоятельством, отягчающим административную ответственность.

В данном случае, исходя из конкретных обстоятельств дела, учитывая размер административного штрафа, отсутствие доказательств тяжелого материального положения заявителя, доказательств наличия исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного спорного правонарушения и его последствиями, а также с учетом того, что административное правонарушение не является совершенным впервые, оснований для применения части 3.2 статьи 4.1 не имеется.

Назначенное наказание в виде штрафа в размере 65 000 руб. соответствует тяжести совершенного правонарушения и обусловлена достижением целей, предусмотренных частью 1 статьи 3.1 КоАП РФ.

Таким образом, обжалуемое постановление является законным и обоснованным, заявленные требования удовлетворению не подлежат.

В силу части 4 статьи 208 АПК РФ заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается, вопрос о судебных расходах судом не разрешается. 

Руководствуясь статьями 167-170, 181, 182, 210, 211, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,   суд 

р е ш и л:

Заявленные требования оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Седьмой арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения арбитражного суда - со дня принятия решения в полном объеме. 

Решение, вступившее в законную силу, если оно было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции или если арбитражный суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы, и постановление арбитражного суда апелляционной инстанции, принятое по данному делу, могут быть обжалованы в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа только по основаниям, предусмотренным частью 3 статьи 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. 

Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Кемеровской области.

Арбитражный суд разъясняет лицам, участвующим в деле, что настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством размещения на официальном сайте суда в сети «Интернет» в соответствии со статьёй 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Лица, участвующие в деле, по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства, вправе подать в арбитражный суд заявление о составлении мотивированного решения арбитражного суда в течение пяти дней со дня размещения решения, принятого в порядке упрощенного производства, на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Судья                                                                                   М. А. Сарафанникова