Арбитражный суд Хабаровского края

г. Хабаровск, ул. Ленина 37, 680030, www.khabarovsk.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

дело № А73-1754/2020

г. Хабаровск

08 апреля 2020 года

Арбитражный суд в составе судьи Л.А. Збарацкой

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Гринвилль» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 680000, 

<

...>) 

к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 117997, 

<

...>) 

о   признании незаконными действий ПАО «Сбербанк России», о взыскании 233 822 руб. 90 коп.,

 

Общество с ограниченной ответственностью «Гринвилль» обратилось в арбитражный суд с исковым заявлением  к публичному акционерному обществу «Сбербанк России»   о признании незаконными действий публичного акционерного общества «Сбербанк России» по списанию с расчетного счета № 

<

***> денежных средств в размере  233 822 руб. 90 коп., взыскании убытков в размере 233 822 руб. 90 коп.

Определением суда от 11.02.2020 дело принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства без вызова сторон, в соответствии со статьей 228 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ). 

Стороны извещены надлежащим образом в соответствии со статьей 123 АПК РФ о рассмотрении дела в порядке упрощенного производства.

24.03.2020  в суд от ответчика поступил отзыв на исковое заявление, в соответствии с которым, ответчик возражает против удовлетворения исковых требований.

Определение от 25.03.2020 судом отказано в ходатайстве ответчика о рассмотрении дела по общим правилам искового производства.

30.03.2020 арбитражный суд принял решение  об  удовлетворении иска в части путем подписания резолютивной части решения, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». 

03.04.2020 в суд поступило заявление ответчика о составлении мотивированного решения по правилам части 2 статьи 229 АПК РФ.

      В соответствии с частью 2 статьи 229 АПК РФ по заявлению ответчика суд составляет мотивированное решение. 

      Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд 

УСТАНОВИЛ:

11.09.2018, в рамках Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» застройщику в банке открыт расчетный счет № 

<

***> (разрешение на строительство № 27-RU27517000-511р/с-2017).

Ответчиком, на основании постановлений судебного пристава-исполнителя ОСП по Центральному району г. Хабаровска,  с расчетного счета застройщика № 

<

***> списаны денежные средства в размере 233 822 руб. 90 коп.:

- № 325627837/2701 от 04.09.2019 об обращении взыскания на денежные средства должника ООО «Гринвилль» по исполнительному производству № 79893/19/27001-ИП от 21.08.2019 на сумму 2 560 руб. 34 коп.;

-№ 325628970/2701 от 04.09.2019 об обращении взыскания на денежные средства должника ООО «Гринвилль» по исполнительному производству № 79809/19/27001-ИП от 21.08.2019 на сумму 223 081 руб. 74 коп.;

- № 325844882/2701 от 05.09.2019 об обращении взыскания на денежные средства должника ООО «Гринвилль» по исполнительному производству № 81593/19/27001-ИП от 28.08.2019 на сумму 5 280 руб. 82 коп.;

- № 326226531/2701 от 11.09.2019 об обращении взыскания на денежные средства должника ООО «Гринвилль» по исполнительному производству № 85275/19/27001-ИП от 05.09.2019 на сумму 2 900 руб. 

 12.09.2019 истцом ответчику направлена претензия на неправомерность списания денежных средств со специального счета застройщика.

13.09.2019 ответчиком в адрес истца направлен ответ № 190912-0206-417900, в соответствии с которым банк не обладает полномочиями по оценке действий судебного пристава-исполнителя и исполняет исполнительные документы по формальным признакам. 

Истец, полагая, что действия банка по списанию денежных средств со счета застройщика являются незаконными, обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии с пунктом 2 статья 854 ГК РФ без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

     В пункте 2 статьи 848 ГК РФ установлено, что законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств.

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Порядок обращения взыскания на денежные средства регулируется Федеральным законом от 02.10.2007 «Об исполнительном производстве» (далее - ФЗ «Об исполнительном производстве»), частью 2 статьи 70 которого предусмотрено, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В соответствии с частью 5 статьи 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (часть 8 статьи 70 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Системный анализ норм главы 8 ФЗ «Об исполнительном производстве», в частности, часть 2 статьи 70 и часть 5 статьи 70 позволяет сделать вывод о том, что данный федеральный закон предписывает кредитным организациям списывать только денежные средства, принадлежащие владельцу счета.

Отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства урегулированы Федеральным законом от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее - Федеральный закон от 30.12.2004 № 214-ФЗ).

В силу статьи 3 Закона № 214-ФЗ застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с настоящим Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства (часть 1).

В части 2.3 статьи 3 Закона № 214-ФЗ установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет (далее - расчетный счет застройщика). Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство.

Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 Закона № 214-ФЗ. 

При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

В статье 18.2 Закона  № 214-ФЗ установлен порядок совершения операций по расчетному счету застройщика.

В части 3 указанной нормы установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

В частности, уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если: операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 1); назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 2).

В силу пунктов 1 и 2 части 3 статьи 18 Закона № 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

В части 1 статьи 18 Закона N 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

Таким образом, отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Поскольку денежные средства, поступающие на специальный расчетный счет застройщика, включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и имеют специальное назначение, они не могут быть признаны денежными средствами должника.

Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома (Определение Верховного Суда РФ от 29.11.2019 N 310-ЭС19-21246).

Учитывая изложенное, суд пришел к выводу о том, что банк неправомерно списал со счета застройщика № 

<

***> денежные средства в размере  233 822 руб. 90 коп.

Исковое требование о признании незаконными действий публичного акционерного общества «Сбербанк России» по списанию с расчетного счета № 

<

***> общества с ограниченной ответственностью «Гринвилль» денежных средств в размере  233 822 руб. 90 коп. подлежит удовлетворению.

Истцом заявлено исковое требование о взыскании убытков в размере 233 822 руб. 90 коп., которое не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

По смыслу статей 15 и 12 ГК РФ убытки связываются с правонарушением и характеризуются как категория юридической ответственности, возмещение убытков является мерой гражданско-правовой ответственности.

Из буквального толкования положений статьи 15 ГК РФ следует, что взыскание убытков может производиться в целях защиты любого субъективного гражданского права.

Убытки представляют собой негативные имущественные последствия, возникающие у лица вследствие нарушения его неимущественного или имущественного права. Реализация такого способа защиты, как возмещение убытков, возможна лишь при наличии определенных условий гражданско-правовой ответственности.

Применение такой меры гражданско-правовой ответственности, как возмещение убытков, возможно при совокупности следующих условий (основания возмещения убытков): противоправность действий (бездействия) причинителя убытков, наличие и размер понесенных убытков, причинная связь между противоправными действиями (бездействием) и убытками, вина причинителя. 

При этом для удовлетворения требования о взыскании убытков необходима доказанность всей совокупности указанных условий.

В пункте 11 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» (далее -Постановление № 25) разъясняется, применяя статью 15 ГК РФ, следует учитывать, что по общему правилу лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков. Возмещение убытков в меньшем размере возможно в случаях, предусмотренных законом или договором в пределах, установленных гражданским законодательством.

В силу п. 12 Постановления № 25 по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (п. 2 ст. 15 ГК РФ).

Истец, заявивший о взыскании убытков с ответчика, обязан доказать состав правонарушения, в том числе причинно-следственную связь между противоправным поведением ответчика и наличием убытков.

Истец, ООО «Гринвилль», являясь должником по исполнительному производству от 21.08.2019 № 79893/19/27001-ИП на сумму 2 560 руб. 34 коп., по исполнительному производству от 21.08.2019 № 79809/19/27001-ИП на сумму 223 081 руб. 74 коп., по исполнительному производству от 28.08.2019 № 81593/19/27001-ИП на сумму 5 280 руб. 82 коп., по исполнительному производству от 05.09.2019 № 85275/19/27001-ИП на сумму 2 900 руб., обязан в силу Закона об исполнительном производстве произвести исполнение в пользу взыскателей.

В случае удовлетворения искового требования истца о взыскании убытков (реального ущерба) в размере 233 822 руб. 90 коп. это приведет к неосновательному обогащению истца в заявленном размере.

В силу статьи 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. 

Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Вопрос оценки доказательств в силу части 1 статьи 71 АПК РФ является компетенцией суда, рассматривающего дело.

Дав оценку, в порядке статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, представленным истцом доказательствам, суд не установил наличие условий, необходимых для возложения на ответчика ответственности в виде реального ущерба.

Истцом не представлены доказательства всей совокупности оснований, в том числе наличие противоправных действий, размера убытков, причинно-следственной связи между противоправными действия ответчика и наличием реального ущерба истца, вины ответчика.  

Исковое требование истца о взыскании убытков в размере 233 822 руб. 90 коп. не подлежит удовлетворению.

В части 1 статьи 110 АПК РФ установлено, что в случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы относятся на лиц, участвующих в деле, пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ судебные расходы в виде уплаченной государственной пошлины в сумме 6 000 руб. подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

Руководствуясь статьями 167-170, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд                                            

                                                    Р Е Ш И Л

     Иск удовлетворить частично.

Признать незаконными действия публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 117997, 

<

...>) по списанию с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Гринвилль» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 680000, 

<

...>) № 

<

***> денежных средств в размере  233 822 руб. 90 коп.

Взыскать с публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 117997, 

<

...>) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 6 000 руб.

     В удовлетворении требований в остальной части иска отказать.

     Арбитражный суд составляет мотивированное решение по заявлению лица, участвующего в деле, которое может быть подано в течение пяти дней со дня размещения настоящего решения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

     Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный суд в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения арбитражного суда – со дня принятия решения в полном объеме.

     Решение, если оно было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции или если арбитражный суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы, и постановление арбитражного суда апелляционной инстанции, принятое по данному делу, могут быть обжалованы в суд кассационной инстанции – Арбитражный суд Дальневосточного округа только по основаниям, предусмотренным частью 4 статьи 288 АПК РФ.

     Решение вступает в законную силу по истечении пятнадцати дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае составления мотивированного решения арбитражного суда решение вступает в законную силу по истечении срока, установленного для подачи апелляционной жалобы. В случае подачи апелляционной жалобы решение арбитражного суда первой инстанции, если оно не отменено или не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через Арбитражный суд Хабаровского края.

Судья                                                                                           Л.А. Збарацкая