Шестой арбитражный апелляционный суд 

улица Пушкина, дом 45, город Хабаровск, 680000, 

официальный сайт:  http://6aas.arbitr.ru

e-mail: info@6aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 

№ 06АП-3135/2017

23 июня 2017 года

г. Хабаровск

Резолютивная часть постановления объявлена 22 июня 2017 года.Полный текст  постановления изготовлен 23 июня 2017 года.

Шестой арбитражный апелляционный суд  в составе:

председательствующего Харьковской Е.Г.

судей  Вертопраховой Е.В., Сапрыкиной Е.И.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

при участии  в заседании:

от общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Полина»: ФИО2 представитель по доверенности от 01.01.2017;

от отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации: ФИО3 представитель по доверенности от 09.04.2015;

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу  отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации

на решение от  12.05.2017

по делу № А73-3314/2017

Арбитражного суда Хабаровского края

принятое судьей Шапошниковой В.А.

по заявлению общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Полина»

к отделению по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации

об  оспаривании постановления о назначении административного наказания                                                           

                                              УСТАНОВИЛ:

            общество с ограниченной ответственностью «Ломбард Полина» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>,  далее - общество) обратилось в Арбитражный суд Хабаровского края с заявлением о признании незаконным отмене постановления отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее - отделение) от 06.03.2017 № 17-1554/3110-1 по делу об административном правонарушении № ТУ-08-ЮЛ-17-1554, которым общество привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) в виде штрафа в размере 250 000 рублей.

         Решением Арбитражного суда Хабаровского края от 12.05.2017 по  делу    № А73-3314/2017 заявленное обществом требование удовлетворено ввиду признания правонарушения малозначительным. 

        Не согласившись с принятым судебным актом, отделение  обратилось в Шестой арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит решение суда первой инстанции от 12.05.2017 по делу № А73-3314/2017 отменить, принять новый судебный акт. В обоснование доводов апелляционной жалобы отделение ссылается на неправильное применение судом первой инстанции норм материального права, несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела.

          В судебном заседании апелляционной инстанции представитель отделения доводы апелляционной жалобы поддержал в полном объеме. 

        Представитель общества против доводов апелляционной жалобы возражал по основаниям, изложенным в отзыве. Просил решение Арбитражного суда Хабаровского края от 12.05.2017 по делу № А73-3314/2017 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

          Изучив материалы дела, оценив установленные обстоятельства, заслушав представителей участвующих в деле лиц, исследовав доводы, изложенные в апелляционной жалобе и отзыве, Шестой арбитражный апелляционный суд не установил оснований для отмены решения суда первой инстанции и удовлетворения апелляционной жалобы. Апелляционный суд поддерживает выводы суда первой инстанции и отклоняет рассмотренные доводы жалобы исходя из следующего.

         В соответствии с частью 9.1 статьи 4, статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами. Некредитными финансовыми организациями признаются, в том числе, лица, осуществляющие деятельность ломбардов.

       Отношения, возникающие при осуществлении ломбардами кредитования граждан под залог принадлежащих гражданам вещей и деятельности по хранению вещей, регулируются Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон № 196-ФЗ).

         Согласно части 8 статьи 2, а также статьи 2.4 Закона № 196-ФЗ ломбард обязан представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и об органах управления ломбарда в порядке, установленном Банком России. 

         Формы, сроки и порядок составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда установлены Указанием Банка России от 05.08.2014 №  3355-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда» (далее - Указание).

        Банк России на основании статьи 76.5 Закона о Банке России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

         Пунктом 5 части 4 статьи 2.3 Закона № 196-ФЗ предусмотрено, что предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. 

       Согласно пункту 4.1 Указания Банка России от 21.12.2015 № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» (далее - указание Банка России № 3906-У) Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена следующие электронные документы (требования (предписания) Банка России, запросы Банка России, иные документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

          Из материалов дела следует что, в ходе осуществления дистанционного контроля (надзора) в деятельности общества  выявлены нарушения требований статьи 2.4 Закона № 196-ФЗ и Указания Банка России от 30.12.2015 № 3927-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда» (далее - Указание Банка России № 3927-У), допущенные ломбардом при формировании и представлении в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности за 9 месяцев 2016 года (далее - отчетность), а именно: значение граф 39, 58 и 60 Отчетности меньше значений по аналогичным графам в отчете о деятельности ломбарда а предыдущий отчетный период полугодие 2016 года; общая сумма предоставленных потребительских займов за 3 квартал 2016 года (графа 72 Отчетности) и количество договоров потребительского займа, заключенных за 3 квартал 2016 года (графа 75 Отчетности) равны сумме займов (4300 тыс. руб. (графа 33 Отчетности) и количеству договоров (886 договоров) (графа 43 Отчетности), выданных за 9 месяцев 2016 года; в строке 2 графы 73 Отчетности недостоверно отражено средневзвешенное значение полной стоимости потребительских займов (далее - ПСК) в размере 100,000%. Согласно условиям предоставления займов и пояснениям, направленным обществом письмом от 13.10.2016, дневная процентная ставка по всем договорам займа составляет 0,48%, следовательно, ПСК по договорам займа составляет 175,200%. Дневная процентная ставка в размере 0,48% является единой для всех договоров займа, соответственно средневзвешенное значение ПСК составляет 175,200%; значение графы 2 в строке «Наличные денежные средства» в разделе V Отчетности не равно значению графы 5 в строке «Наличные денежные средства» в разделе V отчета о деятельности ломбарда за предыдущий отчетный период; значение графы 2 в строке «Расчетные счета» в разделе V Отчетности не равно значению графы 5 в строке «Расчетные счета» в разделе V отчета о деятельности ломбарда за предыдущий отчетный период; в разделе V Отчетности значение графы 5 в строке «Расчетные счета» (2 тыс. руб.) не равно сумме граф 2 (6 тыс. руб.) и 3 (о тыс. руб.) минус значение графы 4 (о тыс. руб.) строки «Расчетные счета».

       19.12.2016 Центральным банком Российской Федерации в адрес общества выдано предписание: устранить нарушения законодательства Российской Федерации путем направления в Банк России скорректированной отчетности за 9 месяцев 2016 года в форме электронного документа с электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи; принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности нарушений законодательства Российской Федерации, указанных в устанавливающей части настоящего предписания; представить в Банк России отчет об исполнении предписания в форме электронного документа с электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи через личный кабинет участника финансового рынка (форма «Ответ на запрос (предписание). Срок исполнения предписания установлен - не позднее 30 календарных дней с даты получения предписания. Предписание направлено в форме электронного документа путем размещения в личном кабинете ломбарда. Получено обществом 20.12.2016. Срок исполнения предписания  до 19.01.2017.

         Общество не исполнило  в установленный срок требования предписания. Факт непредставления обществом в Банк России документов в электронном виде во исполнение предписания подтверждается материалами дела и не отрицается самим обществом.

        Ведущим экспертом отдела контроля и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации 15.02.2017 в отношении общества  в присутствии представителя общества, действующего на основании доверенности, составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

        Постановлением заместителя управляющего отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 06.03.2017 общество привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 250 000 рублей. При этом должностным лицом применены положения части 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ и размер административного наказания снижен ниже низшего предела, установленного санкцией части 9 статьи 19.5 КоАП РФ  с 500 000 рублей до 250 000 рублей.

        Общество, полагая, что оспариваемое постановление не отвечает требованиям закона и нарушает его права, обратилось в арбитражный суд,  который правомерно признав подтвержденным состав правонарушения общества, пришел к выводу о малозначительности правонарущения.

         Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, перечень которых установлен статьей 24.5 КоАП РФ, не выявлено. Процедура, сроки привлечения общества к ответственности соответствуют требованиям КоАП РФ. 

        Суд первой инстанции верно указал, что не имеется  оснований для применения положений статьи 4.1.1 КоАП РФ и замены административного штрафа на предупреждение, поскольку часть 2 статьи 4.1.1 КоАП РФ исключает возможность замены административного штрафа предупреждением при привлечении к административной ответственности по статье 19.5 КоАП РФ.

       Руководствуясь статьей 2.9 КоАП РФ, пунктом 17, 18 постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10, оценив конкретные обстоятельства дела,  арбитражный суд апелляционной инстанции соглашается с выводом суда первой инстанции о возможности в рассматриваемом случае, применить положения о малозначительности правонарушения. Применение статьи 2.9 КоАП РФ при рассмотрении дела об административном правонарушении является правом суда. В данном случае достигнута предупредительная цель административного производства, указанная статьей 3.1 КоАП, без применения штрафа. Установлено отсутствие в действиях общества пренебрежительности к исполнению своих публично-правовых обязанностей и отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям в рассматриваемом случае. 

  Оценивая вывод суда первой инстанции о малозначительности правонарушения, апелляционный суд соотносит с характером и степенью общественной опасности деяние, объектом посягательства, учитывает конкретные обстоятельства дела. Сам по себе факт исполнения предписания первоначально в не полном объеме с нарушением установленного срока не содержит угрозы охраняемым общественным отношениям, не причинило существенного вреда интересам граждан, общества и государства. Решение суда соответствует материалам дела и закону не противоречит, оснований для его переоценки апелляционный суд не усматривает.

          Проверив законность и обоснованность оспариваемого решения суда, апелляционная инстанция не установила оснований для отмены или изменения судебного акта, предусмотренных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

         Руководствуясь статьями 258, 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Шестой арбитражный апелляционный суд

                                              ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Хабаровского края от 12.05.2017 по делу № А73-3314/2017 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Дальневосточного округа в течение двух месяцев со дня его принятия, через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Е.Г. Харьковская

Судьи

Е.В. Вертопрахова

Е.И. Сапрыкина