АРБИТРАЖНЫЙ СУД СМОЛЕНСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Большая Советская, д. 30/11, г. Смоленск, 214001

http:// www.smolensk.arbitr.ru; e-mail: info@smolensk.arbitr.ru

тел.8(4812)24-47-71; 24-47-72; факс 8(4812)61-04-16

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Р Е Ш Е Н И Е

город Смоленск

24.10.2018                                                                   Дело № А62-11017/2017

                          Резолютивная часть решения оглашена 17.10.2018

                                   Полный текст решения изготовлен 24.10.2018

Арбитражный суд Смоленской области в составе судьи           Донбровой Ю.С., при ведении протокола судебного заседания секретарём ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению 

Территориального фонда обязательного медицинского страхования Смоленской области (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

к акционерному обществу «Страховая группа «Спасские ворота-М»  (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

о взыскании штрафа в размере 2 664 000 руб.,

при участии:

от истца: ФИО2, представителя по доверенности, паспорт; Косач Е.А., представителя по доверенности, паспорт,

от ответчика: ФИО3, представителя по доверенности, паспорт,

У С Т А Н О В И Л:

Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Смоленской области (далее - Фонд) обратился в арбитражный суд с заявлением к Акционерному обществу "Страховая группа "Спасские ворота-М" (далее - Общество) о взыскании штрафных санкций в размере                 2 664 000 руб.

Ответчик требования не признал, правовая позиция изложена в отзывах и пояснениях на исковое заявление,  в удовлетворении исковых требований просит отказать, заявив о несоразмерности штрафных санкций.

Оценив в совокупности по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) все имеющиеся в материалах дела документы, заслушав мнение сторон, суд пришел к следующему выводу.

Как следует из материалов дела, ТФОМС Смоленской области является некоммерческой организацией, созданной Смоленской областью для реализации государственной политики в сфере обязательного медицинского страхования на территории Смоленской области и действует на основании Положения о Территориальном фонде обязательного медицинского страхования Смоленской области, утвержденного постановлением Администрации Смоленской области от 13.04.2011 № 207 (в редакции от 25.12.2013).

В соответствии с Федеральным законом от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» между Территориальным фондом обязательного медицинского страхования Смоленской области и АО «Страховая группа «Спасские ворота - М» был заключен Договор финансового обеспечения обязательного медицинского страхования от 01.01.2017 № 2.

В   соответствии   с   пунктом   4.11   вышеуказанного   Договора   фонд   осуществляет контроль деятельности страховой медицинской организации, а страховая медицинская организация в соответствии с п. 2.3 Договора оформляет и выдает полис обязательного медицинского страхования застрахованному лицу.

 Порядок выдачи полисов ОМС устанавливается Правилами        обязательного    медицинского     страхования,  утвержденными Приказом Минздравсоцразвития России от 28.02.2011 № 158 н.

Территориальным фондом обязательного медицинского страхования Смоленской области на основании приказов от 10.08.2017 № 212 и от 05.09.2017 № 241 были проведены внеплановые тематические проверки страховой медицинской организации филиал «Смоленский» АО «Страховая группа «Спасские ворота - М» в срок с 14.08.2017 по 28.08.2017 за период с 01.07.2017 по 31.07.2017 и в срок с 11.09.2017 по 29.09.2017 за период с 01.01.2017 по 31.05.2017.

По результатам проверки было выявлено 888 (371+517) случая нарушения Порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования (установленного Правилами обязательного медицинского страхования, утвержденными приказом Минздравсоцразвития России от 28.02.2011                № 158 н, предусмотренного статьей 46 Федерального закона от 29.11.2010      № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации».

Результаты проверок были оформлены актами от 28.08.2017 и от 29.09.2017, подписанными членами комиссии ТФОМС и переданными для ознакомления и подписания представителям филиала «Смоленский» АО «Страховая группа «Спасские ворота - М».

В срок, установленный приказом ФОМС от 16.04.2012 № 73 «Об утверждении Положений о контроле за деятельностью страховых медицинских организаций и медицинских организаций в сфере обязательного медицинского страхования территориальными фондами обязательного медицинского страхования» (5 рабочих дней) замечаний и возражений на акт проверки не поступило, от подписания акта представители филиала также отказались.

За нарушение условий Договора финансового обеспечения обязательного медицинского страхования от 01.01.2017 № 2, заключенного между Фондом и АО «Страховая группа «Спасские ворота - М», приложением № 3 предусмотрены санкции в виде штрафа в размере 3000 рублей за каждый случай нарушения порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования, предусмотренного статьей 46 Федерального закона. 

Согласно пункту 7 указанного договора страхования медицинская организация выплачивает штрафы за счет собственных средств.

Фондом было направлено требование от 04.09.2017 № 2/2017 об уплате штрафа в сумме 1 113 000,0 рублей и требование от 29.09.2017 № 3/2017 об уплате штрафа в сумме 1 551 000,0 рублей в течение десяти рабочих дней с даты предъявления требования (получено представителем филиала «Смоленский» АО «Страховая группа «Спасские ворота - М»). 

До настоящего времени штраф на счет Фонда не перечислен.

Поскольку ответчик  в добровольном порядке не исполнило указанное требование, Фонд обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Согласно пункту 1 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации" (далее - Закон № 326-ФЗ) данный Закон регулирует отношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, в том числе определяет правовое положение субъектов обязательного медицинского страхования и участников обязательного медицинского страхования, основания возникновения их прав и обязанностей, гарантии их реализации, отношения и ответственность, связанные с уплатой страховых взносов на обязательное медицинское страхование неработающего населения.

Отношения между фондом и обществом, возникающие в рамках обязательного медицинского страхования, регулируются также Правилами ОМС, утвержденными приказом Минздравсоцразвития Российской Федерации от 28.02.2011 № 158 н.

В соответствии с положениями частей 7, 8 статьи 14 Закона № 326-ФЗ страховые медицинские организации осуществляют свою деятельность в сфере ОМС на основании договора о финансовом обеспечении ОМС и отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере ОМС, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.

В силу части 2, 19 статьи 38 Закона № 326-ФЗ в договоре о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования должны содержаться положения, предусматривающие обязанности страховой медицинской организации, в том числе: несение в соответствии с законодательством Российской Федерации ответственности за ненадлежащее исполнение предусмотренных настоящим Федеральным законом условий договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования.

Форма типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования утверждается уполномоченным федеральным органом исполнительной власти по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию в сфере страховой деятельности.

В случае выявления нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении страховой медицинской организации затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств. Перечень нарушений договорных обязательств устанавливается правилами обязательного медицинского страхования. Перечень санкций за нарушения договорных обязательств устанавливается договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (часть 14 статьи 38 Закона № 326-ФЗ).

Типовая форма договора о финансовом обеспечении ОМС, в том числе, имеющееся в нем Приложение № 3 "Перечень санкций за нарушение договорных обязательств по настоящему договору" утверждены Приказом Минздравсоцразвития России от 09.09.2011 № 1030 н "Об утверждении формы типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования" (в ред. Приказов Минздрава России от 25.03.2016 № 187н, от 16.02.2017 № 62н).

Между ТФОМС Смоленской области и Обществом в лице филиала «Смоленский» был заключен Договор о финансовом обеспечении ОМС от 01.01.2017 № 2, соответствующий Типовой форме договора.

Согласно условиям названного договора обязанности страховой организации по осуществлению обязательного медицинского страхования (ОМС), оформлению (переоформлению) полисов ОМС, ведению учета застрахованных лиц, сбору, обработке и обеспечению сохранности конфиденциальных сведений, представлению сведений в ТФОМС Смоленской области и др. предусмотрены пунктами 2.1 - 2.31 договора.

В соответствии с пунктом 5.1 договора установлено, что Перечень санкций за нарушение ТФОМС Смоленской области в случае выявления нарушений договорных обязательств приведен в Приложении № 3 к настоящему договору.

Договор подписан сторонами и фактически исполнялся ими в период с 01.01.2017 по 31.12.2017, что в ходе рассмотрения данного дела не оспаривалось.

В материалах дела имеется названное в пункте 5.1. Приложение № 3 с перечнем санкций за нарушение договора, которое также по содержанию соответствует Приложению № 3 Типовой формы договора.

Суд считает договор заключенным в полном объеме, в том числе, и данную часть условий договора согласованной.

На основании статьи 46 Закона № 326-ФЗ для получения полиса ОМС застрахованное лицо лично или через своего представителя подает в порядке, установленном Правилами ОМС, заявление о выборе СМО, предусмотренное пунктом 2 части 2 статьи 16 Закона, в СМО или при ее отсутствии в территориальный фонд.

Приказом Минсоцздравразвития РФ от 28.02.2011 № 158 н утверждены Правила ОМС (далее - Правила), устанавливающие порядок выдачи полиса ОМС либо временного свидетельства застрахованному лицу.

Так, разделом 2 Правил установлен порядок подачи заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации застрахованным лицом.

Для выбора или замены страховой медицинской организации застрахованное лицо обращается в выбранную им страховую медицинскую организацию с соответствующим заявлением лично или через своего представителя (пункт 2 части 2 статьи 16 Закона об ОМС, пункты 6, 12 Правил).

В день подачи заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации страховая медицинская организация выдает застрахованному лицу полис либо временное свидетельство, подтверждающее оформление полиса и удостоверяющее право на бесплатное оказание им медицинской помощи медицинскими организациями при наступлении страхового случая (далее - временное свидетельство).

Страховая медицинская организация, выбранная застрахованным лицом при осуществлении замены страховой медицинской организации на основании заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации, вносит сведения о страховой медицинской организации в полис в день подачи застрахованным лицом заявления и направляет информацию в территориальный фонд (пункты 34, 35 Правил).

Согласно пунктам 2.3, 2.4 договора о финансовом обеспечении общество обязано оформлять (переоформлять), выдавать полис обязательного медицинского страхования застрахованному лицу, вести учет застрахованных лиц, выданных им полисов обязательного медицинского страхования в соответствии с порядком персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования.

Согласно пункту 1 Перечня санкций за каждый случай нарушения порядка выдачи полиса ОМС, предусмотренного статьей 46 Закона об ОМС подлежит взысканию штраф в размере 3000 руб.

Осуществление контроля за деятельностью страховых медицинских организациями производится Фондом в порядке, предусмотренном приказом Федерального фонда обязательного медицинского страхования от 16.04.2012 N 73 "Об утверждении положений о контроле за деятельностью страховых медицинских организаций и медицинских организаций в сфере обязательного медицинского страхования территориальными фондами обязательного медицинского страхования".

Согласно пункту 16 Положения о контроле, проверка организации и проведения обязательного медицинского страхования в страховых медицинских организациях включает проверку соблюдения порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования застрахованному лицу (подпункт 16.6), в том числе проверяются: заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации; доверенности от представителя застрахованного лица; соблюдение страховой медицинской организацией требований, установленных главой II Правил обязательного медицинского страхования, при подаче заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации застрахованным лицом; соблюдение порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования (далее - полис) либо временного свидетельства застрахованному лицу, установленного главой IV Правил обязательного медицинского страхования; своевременность выдачи застрахованному лицу или его представителю временного свидетельства, подтверждающего оформление полиса и удостоверяющего право на бесплатное оказание застрахованному лицу медицинской помощи медицинскими организациями при наступлении страхового случая; соблюдение сроков передачи информации о застрахованном лице, подавшем заявление о выборе (замене) страховой медицинской организации, в территориальный фонд и сроков проверки на наличие у застрахованного лица действующего полиса в региональном сегменте единого регистра застрахованных лиц; соблюдение требований порядка ведения персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования, утвержденного приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 25.01.2011 N 29н "Об утверждении Порядка ведения персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования" (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 08.02.2011, регистрационный N 19742), в том числе наличие приказа, определяющего работников страховой медицинской организации, допущенных к работе с региональным сегментом единого регистра застрахованных лиц, соблюдение сроков передачи данных о застрахованных лицах и сведений об изменениях в этих данных в территориальный фонд, достоверность сведений, внесенных страховой медицинской организацией в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц; осуществление информирования застрахованных лиц о сроках оформления и выдачи полисов в целях обеспечения своевременной выдачи полисов; своевременность выдачи полиса застрахованному лицу (в срок, установленный пунктом 50 Правил обязательного медицинского страхования, не превышающий срока действия временного свидетельства) и причины несоблюдения сроков выдачи; соблюдение сроков и порядка информирования граждан о факте страхования и необходимости получения полиса - для граждан, сведения о которых получены страховой медицинской организацией от территориального фонда в соответствии с частью 6 статьи 16 Федерального закона N 326-ФЗ; информация о численности застрахованных лиц страховой медицинской организацией в субъекте Российской Федерации, динамика ее изменения; наличие актов сверки с территориальным фондом данных о численности застрахованных лиц на первое число каждого месяца, достоверность указанных данных о численности застрахованных лиц; достоверность данных о численности застрахованных лиц, используемой страховой медицинской организацией при составлении заявок на получение средств от территориального фонда; осуществление страховой медицинской организацией сбора и обработки данных персонифицированного учета сведений о застрахованных лицах и персонифицированного учета сведений о медицинской помощи, оказанной застрахованным лицам, обеспечение их сохранности и конфиденциальности, осуществление обмена указанными сведениями между участниками обязательного медицинского страхования в соответствии с Федеральным законом N 326-ФЗ.

В соответствии с ч. 7 ст. 5 Федерального закона от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных" хранение персональных данных должно осуществляться в форме, позволяющей определить субъекта персональных данных, не дольше, чем этого требуют цели обработки персональных данных, если срок хранения персональных данных не установлен федеральным законом, договором, стороной которого, выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных. Обрабатываемые персональные данные подлежат уничтожению либо обезличиванию по достижении целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей, если иное не предусмотрено федеральным законом.

С учетом указанных норм, суд приходит к выводу о том, что заявления должны храниться в течение всего периода страхования лица в данной страховой компании. В связи с чем, доводы ответчика судом признаются несостоятельными.

В соответствии с правовой позицией, изложенной в постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 24.06.2009 №  11-П, в силу статей 17 (часть 3) и 55 (часть 3) Конституции Российской Федерации исходящее из принципа справедливости конституционное требование соразмерности установления правовой ответственности предполагает в качестве общего правила ее дифференциацию в зависимости от тяжести содеянного, размера и характера причиненного ущерба, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств, обусловливающих индивидуализацию при применении взыскания, в связи с чем юридические санкции должны соответствовать принципу юридического равенства, быть соразмерными конституционно защищаемым целям и ценностям, а также дифференцироваться в зависимости от тяжести содеянного, размера и характера причиненного ущерба, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств, обусловливающих индивидуализацию ответственности.

Согласно статье 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении. 

В соответствии с правовой позицией Конституционного суда Российской Федерации, изложенной в определении от 21.12.2000 № 263-О, предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требования статьи 17 (часть 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. 

Суд не только вправе, но, по существу, обязан установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения.

Из пунктов 66, 78 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» (далее - постановление Пленума Верховного Суда РФ № 7), обязательного для применения арбитражными судами, следует, что правила о снижении размера неустойки 11 на основании статьи 333 ГК РФ применяются также в случаях, когда неустойка определена законом. 

Перечень законов, приведенный в пункте 78 постановления Пленума Верховного Суда РФ № 7, не является исчерпывающим.

Закон № 326-ФЗ, который регулирует отношения, возникшие между сторонами на основании договора о финансовом обеспечении от 27.12.2011, и приказ Министерства здравоохранения и социального развития от 28.02.2011 № 158 н прямо не запрещают снижать предусмотренные им санкций (штрафы) за допущенные страховыми медицинскими организациями нарушения в области страхования, в связи с чем, вопреки доводам истца, уменьшение установленного в части 13 статьи 38 названного закона штрафа, в порядке статьи 333 ГК РФ, допустимо.

В пункте 71 постановления Пленума Верховного Суда РФ № 7 указано, что если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме.

В соответствии с пунктом 73 названного выше постановления бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика. 

Ответчиком заявлено о снижении размера штрафа.

Возражая против заявления об уменьшении размера неустойки, кредитор не обязан доказывать возникновение у него убытков (пункт 1 статьи 330 ГК РФ), но вправе представлять доказательства того, какие последствия имеют подобные нарушения обязательства для кредитора, действующего при сравнимых обстоятельствах разумно и осмотрительно (пункт 74 постановления Пленума Верховного Суда РФ № 7).

Так как законодательством исчерпывающих критериев определения несоразмерности неустойки применительно к тем или иным категориям дел не предусмотрено, данное понятие является оценочной категорией, вопрос о соразмерности/несоразмерности штрафа (неустойки) последствиям нарушения обязательств подлежит установлению в каждом конкретном деле с учетом представленных сторонам доказательств и обстоятельств спора.

Суд, заслушав доводы сторон, полагает, что имеются основания для применения положений статьи 333 ГК РФ, исходя из того, что истец не понес каких-либо убытков, медицинской организации денежные средства перечислялись своевременно в гарантированном договором размере.

Приведенные фактические обстоятельства, подтвержденные документально, в отсутствие доказательств возникновения конкретных негативных последствий для системы обязательного медицинского страхования и истца в частности позволяют считать штраф в размере 2 664 000 рублей  чрезмерно высоким, несоразмерным последствиям нарушения ответчиком  обязательств по договору.

При изложенных обстоятельствах, суд усматривает, что уменьшение размера штрафа до 888 000 рублей (в три раза), отвечает критерию соразмерности. 

 Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию штраф в размере 888 000 рублей.

Согласно части 1 статьи 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Статьей 112 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что вопросы о судебных расходах разрешаются арбитражным судом, рассматривающим дело, в судебном акте, которым заканчивается рассмотрение дела по существу. 

В силу положений части 3 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, подпункта 4 пункта 1 статьи 333.22 Налогового кодекса Российской Федерации, государственная пошлина, от уплаты которой в установленном порядке истец освобожден, взыскивается с ответчика в доход федерального бюджета пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований, если ответчик не освобожден от ее уплаты, что в рамках рассмотренного спорного правоотношения составляет 20 760 рублей.

Таким образом, в связи с частичным  удовлетворением требований с ответчика в доход федерального бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в размере 20 760 рублей.

Руководствуясь статьями 167 - 171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд,

Р Е Ш И Л :

Взыскать с акционерного общества «Страховая группа «Спасские ворота-М» (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>) в пользу Территориального фонда обязательного медицинского страхования Смоленской области (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>) штраф в размере 888 000 руб. 

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Взыскать с акционерного общества «Страховая группа «Спасские ворота-М»  (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>)  в доход федерального бюджета 20 760 руб. государственной пошлины.

Лица, участвующие в деле, вправе обжаловать настоящее решение суда в течение месяца после его принятия в апелляционную инстанцию – Двадцатый арбитражный апелляционный суд (г.Тула), в течение двух месяцев после вступления решения суда в законную силу в кассационную инстанцию – Арбитражный суд Центрального округа (г. Калуга) при условии, что решение суда было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.  Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Смоленской области.

Судья                Ю.С. Донброва