СЕМНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ул. Пушкина, 112, г. Пермь, 614068

e-mail: 17aas.info@arbitr.ru

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

 

№ 17АП-3203/2022-АК

г. Пермь

27 апреля 2022 года

Дело № А60-56665/2021

 

Резолютивная часть постановления объявлена 26 апреля 2022 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 27 апреля 2022 года.

 

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:председательствующего Борзенковой И.В.,

судей Васильевой Е.В., Шаламовой Ю.В.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

при участии: 

представителя заинтересованного лица, публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития»,   ФИО2, действующей  по доверенности от 26.11.2021, предъявлены диплом, паспорт     ; 

иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом в порядке статей 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на Интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда,

рассмотрел в судебном заседании апелляционную жалобу заявителя, общества с ограниченной ответственностью "Право и финансы",

на решение Арбитражного суда Свердловской области 

от 01 февраля 2022 года 

по делу № А60-56665/2021

по заявлению общества с ограниченной ответственностью "Право и финансы" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 

к публичному акционерному обществу «Уральский банк реконструкции и развития» (6608008004, ОГРН 

<

***>), Уральскому главному управлению Центрального банка Российской Федерации 

третьи лица: общество с ограниченной ответственностью «Альт Групп» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), судебный пристав-исполнитель МСОСП г. Челябинска по юридическим лицам УФССП России по Челябинской области – ФИО3 

о признании незаконными действий/бездействий, 

 

установил:

Общество с ограниченной ответственностью "Право и финансы" (далее – заявитель, ООО «Право и финансы», Общество) обратилось в арбитражный суд с заявлением к публичному акционерному обществу «Уральский банк реконструкции и развития» (далее - ПАО «УБРиР»), Уральскому главному управлению Центрального банка Российской Федерации (далее - Уральское ГУ Банка России) о признании незаконными действия (бездействие), связанные с непередачей денежных средств принадлежащих ООО "Альт Групп", находящихся в распоряжении Уральского ГУ Банка России и ПАО КБ "УБРиР", во исполнение исполнительного документа в рамках исполнительного производства №143243/21/74020-ИП от 13.08.2021; о принуждении  перечислить денежные средства ООО "Альт Групп", находящиеся в распоряжении Уральского ГУ Банка России и ПАО КБ "УБРиР", в адрес Межрайонного специализированного отдела судебных приставов г. Челябинска по ЮЛ УФССП по Челябинской области, в рамках исполнительного производства №143243/21/74020-ИП от 13.08.2021, в соответствии с постановлениями судебного пристава-исполнителя.

На основании ст. 51 АПК РФ к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены общество с ограниченной ответственностью «Альт Групп», судебный пристав-исполнитель МСОСП г. Челябинска по юридическим лицам УФССП России по Челябинской области – ФИО3

Решением Арбитражного суда Свердловской области от 01 февраля 2022 года в удовлетворении требований отказано.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, заявитель обратился в суд апелляционной инстанции с жалобой, в соответствии с которой просит отменить решение суда, вынести новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований. 

В обоснование жалобы приводит доводы о том, что ПАО “УБРиР” скрывает от судебных приставов наличие денежных средств, принадлежащих ООО “Альт Групп” на специальном счёте ПАО “УБРиР”, открытом в Уральском ГУ Банка России в ПАО “УБРиР”.

Считает, что Уральское ГУ Банка России и ПАО “УБРиР” препятствуют исполнению исполнительного документа по исполнительному производству №143243/21/74020-ИП от 13.08.2021 и незаконно не исполняют законные требования судебного пристава.

Уральским ГУ Банка России представлен письменный отзыв на апелляционную жалобу, согласно которому находит апелляционную жалобу не подлежащей удовлетворению, просит решение суда оставить без изменения. 

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель ПАО «УБРиР» возражал против доводов апеллянта по мотивам письменного отзыва, приобщенного к материалам дела на основании ст. 262 АПК РФ. 

Иные лица, участвующие в деле, извещены о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, представителей в судебное заседание суда апелляционной инстанции не направили, что на основании части 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения дела.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, в производстве Межрайонного специализированного отдела судебных приставов г, Челябинска по ЮЛ УФССП по Челябинской области находится исполнительное производство №143243/21/74020-ИП от 13.08.2021 о взыскании денежных средств с ООО "Альт Групп в пользу ООО "Право и Финансы".

У ООО "Альт Групп" имелся расчётный счёт банке ПАО "УБРиР", который в одностороннем порядке прекратил обслуживание расчётного счёта ООО "Альт Групп" и расторг с данной организацией договор. При этом все денежные средства, принадлежащие ООО "Альт Групп", с закрытого расчётного счёта ПАО "УБРиР" поместил на свой специальных счёт, открытый в Центральном банке Российской Федерации.

В связи с этим, судебный пристав направил постановления о взыскании денежных средств ООО "Альт Групп" во исполнение указанного исполнительного производства Уральскому ГУ Банка России и в адрес ПАО "УБРиР".

Уральское ГУ Банка России и ПАО "УБРиР" отказали в осуществлении перевода денежных средств в рамках исполнительного производства на счёт соответствующего подразделения судебных приставов.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения ООО "Право и финансы" в арбитражный суд.

Разрешая спор, суд первой инстанции пришел к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований.

Исследовав в порядке, предусмотренном статьей 71 АПК РФ, имеющиеся в материалах дела доказательства, рассмотрев доводы апелляционной жалобы, отзывов на нее, суд апелляционной инстанции суд не находит оснований для отмены судебного акта.

Согласно ч.1 ст. 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии со ст. 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации для признания недействительным ненормативного правового акта и незаконными действий (бездействия) необходима совокупность двух условий: несоответствия оспариваемого акта, действий (бездействия) закону и иному нормативному правовому акту и нарушения указанным актом, действиями (бездействием) прав и законных интересов заявителя.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное (статья 848 ГК РФ).

Статья 858 ГК РФ допускает ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, только в случаях, предусмотренных законом. В соответствии с пунктом 3 статьи 845 ГК РФ банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Согласно п. 1 ст. 859 ГК РФ договор банковского счета прекращается с момента получения банком письменного заявления клиента о расторжении договора (закрытии счета), если более поздний срок не указан в заявлении. Банк вправе расторгнуть договор банковского счета в случаях, установленных законом, с обязательным письменным уведомлением об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета (п. 1.2 ст. 859 ГК РФ).

В случае неявки клиента за получением остатка денежных средств на счете в течение шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета в соответствии с пунктом 3 статьи 859 ГК РФ либо неполучения банком в течение указанного срока указания клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет банк обязан зачислить денежные средства на специальный счет в Банке России, в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 06.12.2019 № 5345-У «О порядке открытия и ведения специального счета в Банке России, порядке зачисления денежных средств на специальный счет в Банке России и порядке возврата денежных средств со специального счета в Банке России» (далее - Указание № 5345-У). 

По требованию клиента банк осуществляет возврат денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной этим банком на специальный счет в Банке России (пункт 6 статьи 859 ГК РФ).

В соответствии с п. 5.2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) банки вправе расторгнуть с клиентом договор банковского счета. Такое право возникает у них в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ.

Отношения между банками и их клиентами осуществляются на основании договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом (статья 30 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»).

В соответствии с пунктами 1.1, 1.2 Указания № 5345-У открытие специального счета в Банке России в целях зачисления на него денежных средств осуществляется на основании представляемого кредитной организацией (ее филиалом) в подразделение Банка России, обслуживающее ее корреспондентский счет (его корреспондентский субсчет), заявления об открытии специального счета. При этом, кредитной организации (ее филиалу) открывается один специальный счет независимо от количества расторгаемых кредитной организацией (ее филиалом) договоров банковского счета.

Зачисление денежных средств на специальный счет осуществляется путем перевода кредитной организацией (ее филиалом) денежных средств в валюте Российской Федерации с корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета ее филиала) на основании платежного поручения (пункт 2.1 Указания № 5345-У).

Возврат денежных средств со специального счета осуществляется путем перевода Банком России денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет ее филиала) на основании представляемого кредитной организацией (ее филиалом) в подразделение Банка России заявления о возврате денежных средств со специального счета (пункт 3.1 Указания № 5345-У). При этом, требования клиента к кредитной организации (ее филиалу) о возврате денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной кредитной организацией (ее филиалом) на специальный счет, рассматриваются кредитной организацией без участия Банка России (пункт 3.2 Указания № 5345-У).

Таким образом, зачисление денежных средств на специальный счет в Банке России не может рассматриваться как передача кредитной организацией Банку России принадлежащего третьему лицу имущества, равно как и не прекращает денежное обязательство банка (ПАО «УБРиР») в отношении бывшего клиента (ООО «Альт Групп»). 

Как установлено судом, 09.09.2021 в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» поступило постановление судебного пристава-исполнителя МСОСП г. Челябинска по ЮЛ УФССП России по Челябинской области ФИО3 от 24.08.2021 о наложении ареста на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации по исполнительному производству № 143243/21/74020-ИП от 13.08.2021, возбужденного на основании исполнительного документа: нотариально удостоверенное медиативное соглашение или его нотариально засвидетельствованная копия № 74 АА 5256018 от 02.06.2021, должник: ООО «Альт Групп», взыскатель: ООО « Право и финансы».

Судебный пристав-исполнитель постановил: наложить арест на денежные средства должника ООО «Альт Групп», находящиеся на счете №40702810569750000304 на общую сумму 600 000 руб.; обязать ПАО КБ «УБРиР» незамедлительно сообщить судебному приставу-исполнителю размер денежных средств должника, арестованных на счете; если денежные средства отсутствуют либо их недостаточно, банк или иная кредитная организация приостанавливает операции с имеющимися денежными средствами на счетах должника и (или) продолжает дальнейшее исполнение постановления о наложении ареста по мере поступления денежных средств на счета должника, в том числе открытых на его имя после поступления настоящего постановления, до исполнения в полном объеме указанного постановления или до снятия ареста судебным приставом-исполнителем и т.д.

Постановление от 24.08.2021 возвращено без исполнения с отметкой – в связи с закрытием расчетного счета. 

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5, не исполненные в связи с закрытием счета исполнительные документы возвращаются банком лицам, от которых они поступили (взыскателю, судебному приставу-исполнителю), с отметкой о причинах невозможности исполнения для решения ими вопроса о порядке дальнейшего взыскания. 

Расчетный счет ООО «Альт Групп» №40702810569750000304 закрыт 11.08.2021 (по истечению 60-ти дней с момента направления уведомления о расторжении).

11.08.2021 денежные средства в размере 519264,79 руб. со счета №40702810569750000304 переведены в Уральское ГУ Банка России для зачисления на специальный счет.

Специальные банковские счета открываются юридическим лицам, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида (пункт 2.8 инструкции N 153-И).

В соответствии с Указанием Банка России от 15.07.2013 N 3026-У "О специальном счете в Банке России" (далее - Указание N 3026-У) договор банковского счета для открытия специального счета не заключается, при этом Банком России по заявлению банка открывается лицевой счет. Таким образом, Банк России не открывает банковские счета бывшим клиентам банков, равно как и банковские счета банкам для зачисления денежных средств, права на которые принадлежат бывшим клиентам банков. 

Требования к банку о возврате остатка денежных средств, перечисленных на специальный счет, в соответствии с пунктом 10 Указания N 3026-У, рассматриваются банком без участия Банка России.

ООО «Альт Групп» в ПАО КБ «УБРиР» о возврате остатка денежных средств со специального счета не обращалось.

Указанный выше порядок перечисления денежных средств на специальный счет в Банке России не учитывает норм законодательства об исполнительном производстве и не позволяет решать вопросы, возникающие в банковской практике.

В ч. 8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве предусмотрены случаи, когда банк может не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя.

Такое право банка возникает:

- в случае отсутствия на счетах должника денежных средств, либо

- в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест, или когда

- в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами;

- либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Этот перечень носит исчерпывающий характер.

В соответствии со ст. 81 Закона об исполнительном производстве судебный пристав-исполнитель вправе арестовать денежные средства, находящиеся на банковском счете должника. Причем банк обязан незамедлительно выполнить постановление судебного пристава-исполнителя об аресте средств на банковском счете должника.

Такое право банка предусмотрено п. 1.2 ст. 859 ГК РФ. Эта норма содержит ограниченный перечень операций, разрешенных по банковскому счету клиента, которому направлено уведомление о расторжении договора банковского счета в случаях, предусмотренных в федеральных законах, в том числе п. 5.2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ.

Со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета до дня, когда договор считается расторгнутым, банк не вправе осуществлять операции по банковскому счету клиента. Исключение предусмотрено только для операций по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций по перечислению остатка клиентского счета на специальный счет в Банке России.

Указанный перечень операций является закрытым. Норма п. 1.2 ст. 859 ГК РФ имеет императивный характер. Среди указанных операций отсутствуют операции по списанию денежных средств по постановлению судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства, поступившему в течение или после истечения 60-дневного срока.

Поэтому банк не вправе исполнять постановление судебного пристава-исполнителя после направления клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета в соответствии с п. 5.2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ. После истечения 60-дневного срока со дня направления уведомления денежные средства должны быть перечислены на специальный счет в Банке России. Поэтому банк также не может выполнить постановление судебного пристава-исполнителя.

С момента направления клиенту-должнику уведомления банка о расторжении договора банковского счета банк не вправе исполнять постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании средств со счета, то и мера по обеспечению указанного взыскания также не может быть применена.

Таким образом, основания для обращения взыскания на денежные средства, зачисленные банком на специальный счет в Банке России, отсутствуют. 

За период с 11.08.2021 по настоящее время заявление о возврате денежных средств в Уральское ГУ Банка России от ПАО «УБРиР» не поступало. 

С учетом изложенного, позиции банков об отсутствии у них полномочий на  для выполнения постановлений судебного пристава-исполнителя, признается обоснованной.

При таких обстоятельствах суд первой инстанции обоснованно отказал в признании незаконными действий Уральского ГУ Банка России и ПАО КБ "УБРиР", отказавшим в осуществлении перевода денежных средств в рамках исполнительного производства на счёт соответствующего подразделения судебных приставов. 

Оценив представленные в материалы дела доказательства по правилам статьи 71 АПК РФ, суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для переоценки данных выводов суда.

Апелляционная коллегия считает, что все имеющие существенное значение для рассматриваемого дела обстоятельства судом установлены правильно, представленные доказательства полно и всесторонне исследованы и им дана надлежащая оценка.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, по существу направлены на переоценку установленных по настоящему делу обстоятельств и фактических отношений сторон, которые являлись предметом исследования по делу и получили надлежащую правовую оценку.

Несогласие заявителя с оценкой судом представленных доказательств и сформулированными на ее основе выводами по фактическим обстоятельствам дела не может являться основанием для отмены обжалуемого судебного акта.

Основания для отмены или изменения судебного акта суда первой инстанции по приведенным в апелляционной жалобе доводам отсутствуют.

Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием для отмены судебного акта в соответствии со статьей 270 АПК РФ, судом апелляционной инстанции не установлено.

Судебные расходы на оплату государственной пошлины в связи с подачей апелляционной жалобы относятся на ее заявителя (ст. 110 АПК РФ). Поскольку при подаче апелляционной жалобы Обществом было заявлено ходатайство об отсрочке уплаты государственной пошлины, государственная пошлина по апелляционной жалобе подлежит взысканию с заявителя в доход федерального бюджета.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 258, 268, 269, 271 АПК РФ, Семнадцатый арбитражный апелляционный суд  

 

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Свердловской области от 01 февраля 2022 года по делу № А60-56665/2021 оставить без изменения, апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Право и финансы" - без удовлетворения.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "Право и финансы" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в доход федерального бюджета 1500 руб. государственной пошлины по апелляционной жалобе. 

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Уральского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, через Арбитражный суд Свердловской области.

 

Председательствующий

 

И.В. Борзенкова

 

Е.В. Васильева

Судьи

 

Ю.В. Шаламова