АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А57-13586/2019

13 ноября 2019 года

город Саратов

Резолютивная часть решения оглашена 06.11.2019

Полный текст решения изготовлен 13.11.2019

Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи И.М. Заграничного, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании в помещении арбитражного суда по адресу: 

<

...> арбитражное дело по исковому заявлению 

Общества с ограниченной ответственностью «Эффин групп», ИНН 

<

***> 

к Акционерному обществу «Российский сельскохозяйственный банк»

третьи лица: УФССП России по Саратовской области, Волжский РОСП г. Саратова, Общество с ограниченной ответственностью «ЖБК-8», Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 8 по Саратовской области, Общество с ограниченной ответственностью «Технократ», временный управляющий ООО «Эффин Групп» ФИО2

о признании незаконными действий банка по списанию денежных средств со счета истца № 40702810052000000523 в сумме 10 834 626,86 руб. в пользу ООО «ЖБК-8»; о признании незаконными действий банка по списанию денежных средств со счета истца № 40702810052000000523 в сумме 28 980,18 руб. в пользу МИФНС России № 8 по Саратовской области; о признании незаконными действий банка по списанию денежных средств со счета истца № 40702810052000000523 в сумме 78 839,62 руб. в пользу ООО «Технократ»; об обязании возместить  незаконно списанные денежные средства в сумме 10 942 446,66 руб. 

при участии в судебном заседании:

от истца: ФИО3 по доверенности от 12.03.2019, ФИО4 по доверенности от 11.06.2019,

от ответчика: ФИО5 по доверенности 14.04.2017, 

от налогового органа: ФИО6 по доверенности № 04-17/009 от 14.01.2019,

от ИП ФИО7: ФИО4 по доверенности от 05.09.2019, ФИО3 по доверенности от 01.10.2019,

от ООО «ЦЕХ»: ФИО8 по доверенности от 19.06.2019,

от иных лиц: не явились, извещены,

УСТАНОВИЛ:

В Арбитражный суд Саратовской области обратилось Общество с ограниченной ответственностью «Эффин групп», ИНН 

<

***> с исковым заявлением, уточненным в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, к Акционерному обществу «Российский сельскохозяйственный банк», третьи лица: УФССП России по Саратовской области, Волжский РОСП г. Саратова, Общество с ограниченной ответственностью «ЖБК-8», Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 8 по Саратовской области, Общество с ограниченной ответственностью «Технократ», временный управляющий ООО «Эффин Групп» ФИО2, о признании незаконными действий банка по списанию денежных средств со счета истца № 40702810052000000523 в сумме 10 834 626,86 руб. в пользу ООО «ЖБК-8»; о признании незаконными действий банка по списанию денежных средств со счета истца № 40702810052000000523 в сумме 28 980,18 руб. в пользу МИФНС России № 8 по Саратовской области; о признании незаконными действий банка по списанию денежных средств со счета истца № 40702810052000000523 в сумме 78 839,62 руб. в пользу ООО «Технократ»; об обязании возместить  незаконно списанные денежные средства в сумме 10 942 446,66 руб.

Отводов суду не заявлено.

Сторонам разъяснены права в порядке статьи 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Частью 1 статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено право истца при рассмотрении дела в арбитражном суде первой инстанции до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу, изменить основание или предмет иска, увеличить или уменьшить размер исковых требований.

Судом приняты уточнения заявленных требований в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Представители истца поддержали заявленные требования в полном объеме.

Представитель ответчика возражает против заявленных исковых требований по основаниям, указанным в отзыве на иск.

Дело в арбитражном суде рассматривается в порядке ст. 153-166 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

В соответствии со статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается, как на основание своих требований и возражений.

Арбитражному суду представляются доказательства, отвечающие требованиям статей 67, 68, 75 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. 

Арбитражный суд рассматривает дело по имеющимся в деле доказательствам.   

Выслушав представителей сторон, исследовав доказательства, следуя закрепленному статьей 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, а также статьей 123 Конституции Российской Федерации, принципу состязательности сторон, суд приходит к выводу о том, что исковые требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям. 

В обоснование заявленных исковых требований истец указывает следующее.

ООО «Эффин групп» имеет расчетный счет, открытый в АО «Россельхозбанк», номер счета 40702810052000000523.

По мнению истца АО «Россельхозбанк» было известно, что с 31.07.2017 на данный счет судебными приставами-исполнителями Волжского РОСП г. Саратова наложен арест на основании определения Волжского районного суда по ходатайству АО «Россельхозбанк» о принятии обеспечительных мер в виде наложения ареста на имущество должника.

Кроме того, постановлением об обращении взыскания на ДС должника, находящиеся в Банке или иной кредитной организации, судебным приставом-исполнителем Межрайонного отдела судебных приставов по исполнению особых исполнительных производств от 16.12.2018 обращено взыскание на денежные средства должника на сумму 35 702 391,77 руб., находящиеся на счете № 40702810052000000523 в ФИО9 АО «Россельхозбанк».

На указанном расчетном счете ООО «Эффин групп» имеется картотека исполнительных документов, предъявленных иными организациями в Банк для исполнения.

Между тем, 02.04.2019 со счета ООО «Эффин групп» № 40702810052000000523, открытого в Банке, АО «Россельхозбанк» произвело расчет с иными кредиторами: списание денежных средств со счета истца № 40702810052000000523 в сумме 10 834 626,86 руб. в пользу ООО «ЖБК-8»; списание денежных средств со счета истца № 40702810052000000523 в сумме 28 980,18 руб. в пользу МИФНС России № 8 по Саратовской области; списание денежных средств со счета истца № 40702810052000000523 в сумме 78 839,62 руб. в пользу ООО «Технократ».

Согласно п. 41 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 17.11.2015 № 50 «О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства», при наложении ареста на имущество в целях обеспечения исполнения исполнительного документа, содержащего требования об имущественных взысканиях, судебный пристав-исполнитель вправе в силу части 1 статьи 80 Закона об исполнительном производстве не применять правила очередности обращения взыскания на имущество должника, что само по себе не освобождает судебного пристава-исполнителя от обязанности в дальнейшем осуществить действия по выявлению иного имущества должника, на которое может быть обращено взыскание в предыдущую очередь. Выявление, арест и начало процедуры реализации другого имущества должника сами по себе не могут служить основанием для снятия ранее наложенного ареста до полного исполнения требований исполнительного документа.

Согласно п. 45 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 17.11.2015 № 50 «О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства», в силу частей 3 и 6 статьи 81 Закона об исполнительном производстве арест может быть наложен на денежные средства, как находящиеся в банке или иной кредитной организации на имеющихся банковских счетах (расчетных, депозитных) и во вкладах должника, так и на средства, которые будут поступать на счета и во вклады должника в будущем. В этом случае исполнение постановления судебного пристава-исполнителя об аресте денежных средств осуществляется по мере их поступления на счета и вклады, в том числе открытые после получения банком данного постановления.

22 апреля 2019 в адрес АО «Россельхозбанк» была направлена и в этот же день получена банком претензия с требованием о возврате незаконно списанных денежных средств в размере 10 834 626,86 руб. До настоящего времени ответа на претензию не поступило, требования по возврату денежных средств в сумме 10 834 626,86 руб. не исполнены.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим исковым заявлением.

В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В силу п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору банковского счета с банка на основании общих норм Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности (глава 25) могут быть взысканы убытки в части, не покрытой применением иных мер ответственности (ст. 856 и 866 Кодекса) (п. 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета»).

Судом установлено, что на основании платежного поручения № 7205 от 02.04.2019 на расчетный счет ООО «Эффин групп» поступили денежные средства в размере 10 942 446,66 руб.

02.04.2019 с расчетного счета ООО «Эффин групп» в пользу ООО «ЖБК-8» на основании платежного ордера № 527 были списаны денежные средства в размере 10 834 626,86 руб. с указанием назначения платежа «Взыскание по ИЛ ФС № 016373194 от 04.10.2017 дело № А57-4282/2017 от 23.06.2017 выдан АС Саратовской области в пользу ООО «ЖБК-8». Судья Бобунова Е.В.».

02.04.2019 с расчетного счета ООО «Эффин групп» в пользу ООО «Технократ» были списаны денежные средства в размере 78 839,62 руб. с указанием назначения платежа «Взыскание по ИЛ ФС № 013035250 от 18.04.2017 дело № А57-22374/2016 от 24.01.2017 выдан АС Саратовской области в пользу ООО «Технократ». Судья Ефимова Т.А.».

02.04.2019 с расчетного счета ООО «Эффин групп» в пользу УФК по Саратовской области (МИФНС России № 8 по Саратовской области) как страховые взносы были списаны денежные средства в размере 28 980,18 руб.

Истец указывает, что 31.07.2017 по заявлению АО «Российский Сельскохозяйственный банк» Волжским районным судом было вынесено постановление о принятии обеспечительных мер и наложении ареста на имущество и денежные средства, принадлежащие: ООО «Эффин групп», ООО «Производственно-торговое предприятие «Саратовагросбыт-2000», ООО «Современная строительная техника», ООО «Сарстрой-2000», ООО «Сартранс-2000» ФИО10 в пределах суммы в размере 35 636 391,77 руб.

На основании определения суда банком был получен исполнительный лист ФС023000168 от 31.07.2017 по дел № 2-5482/2017, который был предъявлен в Волжский РОСП г. Саратова.

29.08.2017 судебным приставом-исполнителем Волжского РОСП г. Саратова вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства ООО «Эффин групп», находящиеся на расчетном счете должника в АО «Россельхозбанк».

В связи с принятием обеспечительных мер и наложением ареста на денежные средства истец ссылается на незаконные действия банка по списанию денежных средств с расчетного счета.

Возражая против заявленных исковых требований, Банк указывает, что ООО «ЭФФИН ГРУПП» имеет в АО «Россельхозбанк» счет № 40702-810-0-5200-0000523. Указанный счет не арестован.

29.10.2018 в Банк поступило заявление взыскателя ООО «ЖБК-8» о взыскании с ООО «ЭФФИН ГРУПП» денежных средств по исполнительному листу серии ФС № 016373194 от 04.10.2017, выданному Арбитражным судом Саратовской области по делу № А57-4282/2017 от 23.06.2017, в размере 12 254 431,08 рублей. Банком проведена дополнительная проверка подлинности исполнительного документа. По информации, размещенной на официальном сайте Арбитражного суда Саратовской области, факт выдачи вышеуказанного исполнительного листа подтвержден.

Согласно ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон № 229-ФЗ) взыскатель вправе самостоятельно направить в Банк исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте.

Частью 1 ст. 854 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Согласно ч. 5 ст. 70 Закона № 229-ФЗ банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств.

В соответствии с частью 8 статьи 70 Закона № 229-ФЗ не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом. За неисполнение содержащихся в исполнительном листе требований Банк может быть привлечен к ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), а также к ответственности в форме возмещения убытков, причиненных взыскателю неисполнением требований, содержащихся в исполнительном документе.

В связи с тем, что предъявленный в Банк исполнительный лист соответствовал нормам законодательства РФ, а также с учетом рисков привлечения Банка к ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ, документ был принят к исполнению в порядке 4 очереди, создано инкассовое поручение № 527 на сумму 12 254 431-08 рублей, которое в связи с недостаточностью доступных денежных средств на счете должника, было помещено в очередь распоряжений, не исполненных в срок, для дальнейшего осуществления контроля достаточности денежных средств на расчетном счете должника.

Списание денежных средств со счета осуществляется на основании расчетных документов, составленных в соответствии с требованиями Положения Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» в пределах имеющихся на счете денежных средств, если иное не установлено договорами, заключенными между Банком России или кредитными организациями и их клиентами. Контроль достаточности денежных средств на банковском счете плательщика осуществляется банком плательщика при приеме к исполнению каждого распоряжения многократно или однократно в порядке, установленном банком. В соответствии п. 2.10 Положения № 383-П при достаточности денежных средств на банковском счете плательщика распоряжения подлежат исполнению в последовательности поступления распоряжений в банк.

02.04.2019 на счет № 40702-810-0-5200-0000523 поступили денежные средства в размере 10 942 446,66 руб.

02.04.2019 Банк, осуществив контроль достаточности денежных средств на счете должника, произвел оплату документов из очереди распоряжений, не исполненных в срок, в соответствии с требованиями статьи 855 ГК РФ в порядке календарной очередности.

28 980,18 руб. перечислены в пользу УФК по Саратовской области (Межрайонная инспекция ФНС России № 8 по Саратовской области) как страховые взносы в ПФ РФ с заработной платы сотрудников за февраль 2019 года.

78 839,62 руб. перечислены в пользу ООО «Технократ» как взыскание по исполнительному листу ФС № 013035250 от 18.04.2017 по делу № А57-22374/2016.

10 834 626,86 руб. перечислены в пользу ООО «ЖБК-8» как взыскание по исполнительному листу ФС № 016373194 от 04.10.2017 по делу № А57-4282/2017.

Таким образом, Банк, при исполнении 02.04.2019 требований исполнительного листа серии ФС № 016373194 от 04.10.2017, выданному Арбитражным судом Саратовской области в пользу ООО «ЖБК-8», в размере 10 834 626,86 руб. (частичная оплата) с расчетного счета ООО «ЭФФИН ГРУПП» в порядке четвертой очереди, руководствовался требованиями действующего законодательства.

В пункте 7 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» разъяснено, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору банковского счета с банка на основании общих норм Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности могут быть взысканы убытки. 

Обязанность по восстановлению на счете клиента незаконно списанных денежных средств является мерой гражданско-правовой ответственности банка за нарушение условий договора банковского счета, основанного на риске повышенной ответственности банка. 

Банк как субъект профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов и осуществляющий их с определенной степенью риска, должен нести ответственность в виде возмещения убытков, причиненных неправильным списанием принадлежащих истцу денежных средств. 

Вместе с тем, истцом в материалы дела надлежащих доказательств, подтверждающих поступление в банк постановления судебным приставом-исполнителем Волжского РОСП г. Саратова от 29.08.2017 об обращении взыскания на денежные средства ООО «Эффин групп», находящиеся на расчетном счете должника в АО «Россельхозбанк», а также иных, ранее принятых постановлений, об аресте денежных средств в материалы дела не представлено.

Также отсутствуют документы, подтверждающие направление постановлений судебного пристава-исполнителя, и в материалах исполнительного производства, возбужденного в отношении ООО «Эффин групп».

В свою очередь, АО «Россельхозбанк» представило в материалы дела журнал входящей почтовой корреспонденции за период с 01.08.2017 по 31.10.2017, в котором отсутствуют сведения о поступлении постановлений об аресте денежных средств.

В соответствии с пунктом 1 статьи 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В силу пункта 2 указанной выше статьи под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

На основании статьи 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Реализация такого способа защиты права как возмещение убытков предполагает применение к правонарушителю имущественных санкций, а потому возможна лишь при наличии общих условий гражданско-правовой ответственности: совершение противоправного действия (бездействие), возникновение у потерпевшего убытков, причинно-следственная связь между действиями и его последствиями и вина правонарушителя.

Согласно части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Оценив представленные в дело документы в совокупности и взаимосвязи, в том числе материалы исполнительного производства, платежные поручения, суд установил, что ООО «Эффин групп» не доказало факт причинения ему убытков и наличия причинно-следственной связи между заявленной суммой убытков и действиями Банка, поскольку ответчик произвел списание соответствующих сумм в порядке очередности, установленной статьей 855 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Принятие мер по обеспечению иска не означает, что в случае его удовлетворения присужденная сумма будет взыскана в первоочередном порядке, то есть принятие указанных мер не может нарушать очередности списания денежных средств со счета, установленной статьей 855 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Основной задачей судопроизводства в арбитражных судах является защита нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов лиц, осуществляющих предпринимательскую и иную экономическую деятельность, а также прав и законных интересов Российской Федерации в указанной сфере (пункт 1 статьи 2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Статьей 4 АПК РФ предусмотрено право заинтересованного лица обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим Кодексом.

Согласно статье 12 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) лицо вправе выбрать перечисленные в данной норме способы защиты нарушенного права в соответствии с характером и последствиями правонарушения.

Таким образом, защите в арбитражном суде подлежит только нарушенное право.

Вместе с тем, истцом в материалы дела не представлено доказательств того, что списанием денежных средств с расчетного счета каким-либо образом нарушены права и законные интересы ООО «Эффин-групп», при наличии подтвержденой задолженности перед лицами, которым перечислены денежные средства.

В виду того, что в рассматриваемом случае действия Банка по списанию денежных средств с расчетного счета истца являются законными, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для вывода о причинении действиями Банка убытков истцу в размере списанной со счета денежной суммы.

На основании вышеизложенного, исковые требования не подлежат удовлетворению в полном объеме.

Согласно статье 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при принятии решения арбитражным судом суд решает вопрос о распределении судебных расходов.

Руководствуясь статьями 110, 167-171, 176, 180, 181 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд,

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований – отказать.

Решение арбитражного суда вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Решение может быть обжаловано в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в течение одного месяца со дня изготовления решения в полном объеме, через Арбитражный суд Саратовской области.

Направить копии решения арбитражного суда лицам, участвующим в деле, в соответствии с требованиями статьи 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Лицам, участвующим в деле, разъясняется, что информация о принятых по делу судебных актах размещается на официальном сайте Арбитражного суда Саратовской области - http://www.saratov.arbitr.ru и в информационных киосках, расположенных в здании арбитражного суда.

Судья арбитражного суда                    

Саратовской области                                                                                            И.М. Заграничный