АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ 

115225, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 

http://www.msk.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-260624/22-26-1757

г. Москва

20 марта 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 14 марта 2023года  

Полный текст решения изготовлен 20 марта 2023 года Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Нечипоренко Н.В. (единолично), 

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,  

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению ОБЩЕСТВА С  ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕЛТЕКС"  

(620062, СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ЕКАТЕРИНБУРГ ГОРОД, ЛЕНИНА  

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН:  08.10.2018, ИНН: 

<

***>)  

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" 

(107078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>,  Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)  

о признании договора об открытии банковского счета № 

<

***> ООО  «Делтекс», открытого в АО «Альфа-Банк», недействительным  

при участии представителей 

от истца :ФИО2 паспорт, диплом , дов. от 13.10.2022 года  от ответчика :ФИО3 адвокатское удостоверение , дов. от 06.11.2022 года  

УСТАНОВИЛ:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕЛТЕКС"  обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ  "АЛЬФА-БАНК" о признании договора об открытии банковского счета №  

<

***> недействительным.  

Представитель истца в судебном заседании заявленные исковые требования  поддержал в полном объеме, просил их удовлетворить.  

Представитель ответчика в судебном заседании против удовлетворения  заявленных исковых требований возражал по доводам, изложенным в письменном  отзыве.  

Рассмотрев материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность  каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь  доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд  установил, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим  основаниям.  

Как усматривается из материалов дела, ФИО4 является  учредителем и директором ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ  «ДЕЛТЕКС» (ИНН: 

<

***>) (далее - истец), основной вид деятельности - торговля  оптовая текстильными изделиями.  

В обоснование заявленных исковых требований истец указал, что 06.10.2022 на  личный сотовый телефон директора истца стали поступать телефонные звонки от  неустановленных лиц с требованием возвратить денежные средства, уплаченные по  договорам либо поставить оплаченный товар.  

Поскольку директор истца никаких договоров со звонившими лицами не  заключала ни от своего имени, ни от имени общества, а также поскольку излагаемые  условия звонивших лиц не являлись условиями, которые подходили бы под условия в  настоящее время заключенных ООО «ДЕЛТЕКС» договоров, ФИО4 решила,  что указанные лица являются телефонными мошенниками, и оставила указанные  звонки без внимания.  

Однако учитывая частоту звонков и схожие требования, ФИО4 вступила в  переписку и телефонные переговоры с несколькими звонившими лицами. В ходе  телефонных переговоров с указанными лицами ФИО4 было установлено, что  данные лица заключили договоры с ООО «ДЕЛТЕКС» на поставку товара. Денежные  средства по таким договорам, по словам звонивших, были перечислены на расчетный  счет, указанный в договоре. По просьбе ФИО4, один из звонивших отправил  ФИО4 номер расчетного счета, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее -  

овтетчик) (ИНН 

<

***>). По отправленной информации, денежные средства были  перечислены на расчетный счет № 

<

***>, открытый в упомянутом  банке.  

Истец указал, что ООО «ДЕЛТЕКС» никогда расчетные счета в АО «АЛЬФА- БАНК» не открывало, заявлений об открытии расчетного счета не подавало, счетов не  имело.  

11.10.2022 ФИО4 позвонила в АО «АЛЬФА-БАНК». В ходе телефонного  разговора было установлено, что на ООО «ДЕЛТЕКС» действительно открыт счет в  указанном банке. ФИО4 было оставлено заявление о закрытии указанного  счета. Заявление зарегистрировано под номером U2210110550, о чем поступило смс- сообщение с номера банка.  

12.10.2022 ФИО4 лично посетила отделение АО «АЛЬФА-БАНК» (

<

...>). Специалист банка, сверив представленные при  открытии счета документы с паспортом ФИО4 подтвердила, что счет открыт  по подложным документам.  

В этот же день ФИО4 оставлено заявление о блокировке счета, закрытии  счета, а также представлении сведений о движении денежных средств по данному  расчетному счету с целью установления лиц, которые переводили денежные средства  на такой расчетный счет и могут иметь претензии к ООО «ДЕЛТЕКС». Заявление было  принято специалистом банка ФИО5, о чем имеется соответствующая отметка  на экземпляре заявления ООО «ДЕЛТЕКС».  

По настоящее время ответа официального ответа от АО «АЛЬФА-БАНК» ни на  одно из оставленных обращений ФИО4, равно представителю по  доверенности ФИО2, не поступало.  

15.10.2022 представителем ООО «ДЕЛТЕКС» в отдел полиции № 1 по  Кировскому району г. Екатеринбурга (

<

...>) было  передано сообщение о преступлении, содержащем в себе признаки состава,  предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса РФ .  

Сообщение было зарегистрировано в КУСП № 17148 в 18:55 по местному  времени . К сообщению о преступлении были приложены копии заявления в АО  «АЛЬФА-БАНК» от 12.10.2022, а также полученные на момент написания сообщения о  преступлении претензии от лиц, перечисливших денежные средства на расчетный счет  в АО «АЛЬФА-БАНК», открытый по подложным документам на имя ООО  «ДЕЛТЕКС».  

14.10.2022 ФИО4 получила требование о явке в УМВД России по г.  

Екатеринбургу (

<

...>) для дачи пояснений. ФИО4  явилась для дачи пояснений 17.10.2022 .  

21.11.2022 представитель ООО «ДЕЛТЕКС» явилась в УМВД России по г.  Екатеринбургу для дачи пояснений относительно перечисления денежных средств по  поручению, поступившему от МО МВД России «Руднянский» .  

Истец указал, что ООО «ДЕЛТЕКС» никогда расчетный счет №  

<

***> в АО «АЛЬФА-БАНК» не открывало, каких-либо иных счетов в  АО «АЛЬФА-БАНК» не имело.  

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ с 08.10.2018 и на дату подачи искового заявления,  лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности, является  ФИО4 Таким образом, на дату совершения оспариваемой сделки по  заключению договора об открытии расчетного счета ФИО4 являлась лицом,  имеющим право действовать от имени ООО «ДЕЛТЕКС».  

ООО «Делтекс» в лице директора ФИО4, не обращалось в АО «АЛЬФА- БАНК», не осуществляло действий по открытию расчетного счета №  

<

***>. В АО «АЛЬФА-БАНК» ФИО4 от имени ООО  «ДЕЛТЕКС» с заявлением об открытии банковского не обращалась, заключить договор  банковского счета не требовала. Существенные условия договора банковского счета не  согласовывала. Договор банковского счета не подписывала.  

У истца отсутствовало волеизъявление на заключение договора банковского  счета, на основании которого в АО «АЛЬФА-БАНК» на имя ООО «ДЕЛТЕКС» открыт  расчетный счет № 

<

***>. Договор заключен от лица истца  неуполномоченными лицами на основании поддельных документов.  

На основании вышеизложенного истец просит удовлетворить заявленные исковые  требования.  

Согласно ст. 153 ГК РФ, сделками признаются действия граждан и юридических  лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и  обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства  осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку»  

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение  согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).  

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена  путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после  составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен  быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие  

волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить  именно эту сделку.  

Исходя из п. 1 ст. 422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для  сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным  нормам), действующим в момент его заключения.  

В силу ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в  требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем  существенным условиям договора.  

В соответствии со ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется  принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета),  денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче  соответствующих сумм со счета и проведения других операций по счету.  

В силу п. 1 ст. 846 названного Кодекса при заключении договора банковского  счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях,  согласованных сторонами.  

Согласно пункту 1.1. инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об  открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных  счетов" (далее - инструкция) в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона  N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по  вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет  (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных  Федеральным законом № 115-ФЗ.  

Основанием открытия счета является заключение договора счета  соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и  сведений, определенных законодательством Российской Федерации, в том числе при  условии, что в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ проведена  идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.  

Согласно пункту 1.5-1.8 инструкции должностные лица банка осуществляют  прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку  надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их  достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей инструкцией, на  основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности  (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей  инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях  должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями,  

запрашивают и получают необходимую информацию.  

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию  клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и  доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного  владельца.  

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять в порядке,  установленном пунктом 7.10 настоящей инструкции, карточку с образцами подписей и  оттиска печати (далее - карточка).  

Кредитная организация обязана обновлять информацию, получаемую при  идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и  бенефициарных владельцев, в порядке, установленном законодательством Российской  Федерации.  

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для  открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое  будет являться клиентом.  

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем  клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить  документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.  

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных)  правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных)  распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог  собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие  указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).  

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность  клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета,  либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа,  наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее  - реквизиты документа, удостоверяющего личность).  

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается  копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.  

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о  клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны  быть документированы в соответствии с требованиями, установленными  законодательством Российской Федерации.  

Согласно п.1.1, 3.1., 3.2. Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об  

идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента,  выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма" кредитная организация обязана до приема на обслуживание  идентифицировать: физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без  образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо,  занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке  частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой  основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер  отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в  статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"  

Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация  клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца,  должны быть действительными на дату их предъявления (получения).  

Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы  документов или надлежащим образом заверенные копии.  

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации  кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей  и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная  организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о  юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и  наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма;  идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о  государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа,  место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на  право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата  выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой  деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций  резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав  органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и  оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда,  имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения  юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или  лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без  

доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления  и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также  сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения  (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности  (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо  квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и  (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором  подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие  порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и  (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым  агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым  органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о  несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о  признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по  состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или)  сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по  причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге  клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных  рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой  репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов  данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в  произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент  ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об  оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения  денежных средств и (или) иного имущества клиента.  

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ в спорный период, лицом имеющим право  действовать от имени общества без доверенности являлась генеральный директор –  ФИО4  

Возражая против исковых требований, ответчик указал на необоснованность  исковых требований.  

Доводы ответчика судом рассмотрены, оценены в порядке ст. 71 АПК РФ, однако  не могут быть приняты во внимание в виду противоречия действующему  законодательству.  

Надлежащих доказательств того, что спорный договор заключен истцом в  материалы дела не представлено, в частности, при открытии счета представлен  

паспорт, не являющийся паспортом генерального директора истца ФИО4  

Признавая доводы истца обоснованными, суд принимает во внимание  обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства.  

Документы, представленные в банк для совершения сделки по открытию счета  истцу, являются недостоверными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не  обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета.  

Доказательств, что непосредственно истец в лице генерального директора  ФИО4 инициировал и имеет отношение к указанным в выписке по спорному  счету приходно-расходным операциям, не представлено.  

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт  банком по документам, не соответствующим действительности. От имени истца  вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом. Волеизъявление  истца на открытие счета отсутствовало.  

В соответствии с положениями п. 1, 2 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не  влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее  недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. Лицо, которое  знало или должно было знать об основаниях недействительности оспоримой сделки,  после признания этой сделки недействительной не считается действовавшим  добросовестно.  

Учитывая изложенное, исковое требование о признании недействительным  договор об открытии банковского счета № 

<

***> подлежит  удовлетворению.  

Согласно ст. 167 ГК РФ, недействительная сделка не влечет юридических  последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и  недействительна с момента ее совершения.  

В силу ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления  последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.  

В силу ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать  обязательства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований.  Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются  арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле,  в соответствии с подлежащими применению нормами материального права. Каждое  лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается  как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами,  участвующими в деле, до начала судебного заседания или в пределах срока,  

установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом. Суд оценивает  заявленные требования на основании представленных в материалы дела документов.  

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ Арбитражный суд оценивает доказательства  по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном,  объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.  

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами,  участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их  малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению  суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на  результат его рассмотрения.  

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу исковые требования  обоснованными и подлежащими удовлетворению.  

Судебные расходы распределяются судом в соответствии с положениями ст. 110  АПК РФ.  

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 10, 11, 12, 153, 154, 160, 167, 168,  174, 183, 420, 422, 423, 433 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 110, 150, 167171, 176,180-181АПК РФ, суд  

РЕШИЛ:

признать договор об открытии банковского счета № 

<

***> ООО  «Делтекс», открытого в АО «Альфа-Банк», недействительным.  

Взыскать с АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН:  

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>) в пользу  ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕЛТЕКС" (ОГРН:  

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.10.2018, ИНН: 

<

***>) расходы по  оплате госпошлины в размере 6 000 руб.  

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый  арбитражный апелляционный суд.  

Судья: Н.В. Нечипоренко