АРБИТРАЖНЫЙ СУД ИРКУТСКОЙ ОБЛАСТИ

Бульвар Гагарина, 70, Иркутск, 664025, тел. (3952)24-12-96; факс (3952) 24-15-99

дополнительное здание суда: ул. Дзержинского, 36А, Иркутск, 664011,

тел. (3952) 261-709; факс: (3952) 261-761

http://www.irkutsk.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

 

Р Е Ш Е Н И Е

г. Иркутск                                                                                       Дело  №А19-10309/2022

«01» августа 2022 года

Резолютивная часть решения объявлена  в судебном заседании  25 июля 2022 года.

Решение  в полном объеме изготовлено   01 августа  2022  года.

Арбитражный суд Иркутской области в составе судьи  Куклиной Л.А., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Шипициной Е.А.,

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению УПРАВЛЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО ИРКУТСКОЙ ОБЛАСТИ (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 664047, 

<

...>)

к Обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 127055, г. Москва, м.о. Тверской, ул. Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, эт./пом. 4/I, ком. 44)

о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии в судебном заседании: 

от административного органа: не явились;

от привлекаемого лица: не явились;

установил:

УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО ИРКУТСКОЙ ОБЛАСТИ (далее – административный орган) обратилось в Арбитражный суд Иркутской области с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (далее – Общество, ООО «Кредитэкспресс Финанс») к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Заявитель, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства в порядке, установленном статьями 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, что подтверждается почтовым уведомлением, а также отчетом о публикации на официальном сайте арбитражного суда в информационно – телекоммуникационной сети Интернет и на сайте www. kad.arbitr.ru в разделе «Картотека арбитражных дел», в судебное заседание представителя не направил, дополнительных заявлений, ходатайств не представили.

Административный орган в качестве основания привлечения ООО «Кредитэкспресс Финанс» к административной ответственности указал на нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

ООО «Кредитэкспресс Финанс», надлежащим образом извещенное о времени и месте рассмотрения дела в судебное заседание не явилось, представителя не направило, отзыв на заявление не представило, правонарушение по существу не оспорило.

В соответствии с частью 3 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации неявка лиц, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, не является препятствием для рассмотрения дела.

Дело рассмотрено по правилам, установленным главой 25 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судом установлены следующие обстоятельства.

ООО «Кредитэкспресс Финанс» зарегистрировано в качестве юридического лица за основным государственным регистрационным номером 

<

***> и включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности за номером № 5/17/77000-КЛ.

Как следует из материалов дела, административным органом по результатам рассмотрения материала по обращению ФИО1 о нарушении законодательства сотрудниками ООО «Кредитэкспресс Финанс»  сделан вывод о том, что в действиях ООО «Кредитэкспресс Финанс» усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Определением от 14.03.2022г. в отношении ООО «Кредитэкспресс Финанс» возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, определено провести административное расследование.

Определением от 14.03.2022г. у ПАО «Вымпел Коммуникации» были истребованы сведения о принадлежности абонентских номеров 

<

***>, 89031497291, 89645722745, которые необходимы для разрешения дела об административном правонарушении по делу №18/22/38000-АР от 14.03.2022г.

  В ходе проведения административного расследования административным органом установлено нарушение ООО «Кредитэкспресс Финанс» требований Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016г. №230-ФЗ).

По факту выявленных нарушений должностным лицом административного органа в отношении ООО «Кредитэкспресс Финанс»  13.05.2022г. составлен протокол №17/22/38000-АП об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

На основании статьи 23.1 КоАП РФ административный орган обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением о привлечении ООО «Кредитэкспресс Финанс»  к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Исследовав представленные в дело доказательства, доводы лиц, участвующих в деле, и оценив их в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд приходит к следующим выводам.

В силу части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (действующей в данной редакции на момент возникновения спорных правоотношений) предусмотрена ответственность кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах за совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает Федеральный закон от 03.07.2016г. №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Для целей настоящего Федерального закона, в соответствии с частью 2 статьи 2,   используются следующие основные понятия: 1) должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство; 2) государственный реестр - государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности; 3) уполномоченный орган - федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять ведение государственного реестра, контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

Частью 1 статьи 12 Закона №230-ФЗ предусмотрено, что юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.

Судом установлено, что ООО «Кредитэкспресс Финанс»  внесено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности за номером № 5/17/77000-КЛ. 

Согласно части 9 статьи 7 Закона №230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно положениям части 6  статьи 7 Закона № 230-ФЗ  В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

 В силу пункта 1 части 5 статьи 7 Закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с частью 1 статьи 6 Закона №230-ФЗ При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Нарушение требований вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Как следует из материалов дела, в Управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области 09.03.2022г. поступило обращение ФИО1 на действия Общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс».

ФИО1 08.11.2021г. оформила и получила потребительский займ в ООО МФК «Е заем» (новое наименование ООО МКК «Веритас») по договору № 2854095007 от 08.11.2021г.. Согласно обращению ФИО1 на абонентский номер заявителя (89027668257) стали поступать CMC - сообщения с абонентских номеров 

<

***>, 89031497291 и 89645722745 с требованиями возврата просроченной задолженности перед ООО МКК «Веритас».

Также, заявителю поступали CMC-сообщения, с требованиями вернуть задолженность с контактного номера телефона скрытого буквами «CREDEXPRESS» (ООО «Кредитэкспресс Финанс»):

в 19.47 (13.01.2022г.), следующего содержания: «Во избежании негативных последствий срочно оплатите долг перед ООО МКК «Веритас», 88006005500, ООО «Кредитэкспресс Финанс»: wa/me 74997500594, 88002220815;

- в 18.47 (27.01.2022г.), следующего содержания: «578»;

в 22.40 (16.02.2022г.), следующего содержания: «Встреча запланирована на 18.02.2022 по адресу мкр 1 дом 25 кв. 52. Для отмены - СЕГОДНЯ оплатите ДОЛГ перед ООО МКК «Веритас» 88006005500 и сообщите wa/me 74997500594, 88002220815 ООО «Кредитэкспресс Финанс».

Управлением 14.03.2022г. принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении ООО «Кредитэкспресс Финанс».

В ходе административного расследования и с целью определения принадлежности абонентских номеров 

<

***>, 89031497291 и 89645722745 в   ПАО   «Вымпел   Коммуникации»   14.03.2022г.   направлено   определение   об истребовании сведений необходимых для разрешения дела об административном правонарушении по делу №18/22/38000-АР от 14.03.2022г.

Вответе    ПАО    «Вымпел    Коммуникации»    от    22.03.2022 (исх. № ШК-03/28615-К) на вышеуказанное определение сообщается, что абонентские номера 

<

***>, 89031497291 и 89645722745 принадлежат физическим лицам.

С целью уточнения принадлежности абонентских номеров 

<

***>, 89031497291 и 89645722745 и порядка взаимодействия с заявителем в ООО «Кредитэкспресс Финанс» 14.03.2022г. направлены:

- копия определения о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 18/22/38000-АР от 14.03.2022г.;

-определение об истребовании сведений необходимых для разрешения дела об административном правонарушении по делу № 18/22/38000-АР от 14.03.2022г.

В   ответе ООО «Кредитэкспресс Финанс»   от 22.03.2022г. на вышеуказанное определение сообщается:

- ФИО1 является клиентом ООО МКК «Веритас» (прежнее наименование ООО МКК «Е заем»);

-ООО МКК «Веритас» по Агентскому договору № 1 от 30.07.2018г. уполномочило ООО «Кредитэкспресс Финанс» на взыскание долга с ФИО1, образовавшегося вследствие не исполнения ею своей обязанности по исполнению договора от 08.11.2021г. № 2854095007, заключенного между ею и ООО МКК «Веритас»;

- обращений,     заявлений,    жалоб,     отказов     от    взаимодействия от ФИО1, а также третьих лиц в адрес ООО «Кредитэкспресс Финанс» не поступало;

ООО «Кредитэкспресс Финанс» не осуществляло уступку долга (права требования) ФИО1, а также не передавало иных данных о ее долге, третьим лицам;

с целью взыскания долга с ФИО1 ООО «Кредитэкспресс Финанс» на телефонный номер 

<

***> осуществляло отправку СМС/голосовых сообщенийи исходящий телефонный звонок;

ООО «Кредитэкспресс Финанс» 07.02.2022г. осуществляло отправку ФИО1 почтового уведомления с предложением об оплате просроченной задолженности;

- абонентские     номера     

<

***>,  89031497291  и  89645722745 ООО «Кредитэкспресс Финанс» не принадлежат;

-отправка CMC - сообщений осуществлялась ООО «Кредитэкспресс Финанс» в автоматическом режиме с доменного имени CREDEXPRESS на основании Договора № КЭ 09/14 о предоставлении допуска к системе Rapporto от 29.09.2014г.

Таким образом, ООО «Кредитэкспресс Финанс» утверждается соблюдение Закона №230-ФЗ, однако Управление располагает доказательствами обратного.

При анализе предоставленной Заявителем информации установлено, что ООО «Кредитэкспресс Финанс» осуществляло взаимодействие с ФИО1 посредством направления текстовых сообщений на абонентский номер 

<

***>, с нарушением требований, установленных Законом №230-ФЗ.

Текстовые сообщения Заявителю 13.01.2022г. (в 19 ч. 47 мин.), 27.01.2022г. (в 18 ч. 47 мин.), 01.02.2022г. (в 13 ч. 04 мин.), 03.02.2022г. (в 21 ч. 53 мин.), 09.02.2022г. (в 22 ч. 02 мин.), 16.02.2022г. (в 22 ч. 40 мин.) и 17.02.2022г. (в 21 ч. 40 мин.) со скрытого абонентского номера (путем использования аббревиатуры CREDEXPRESS) направлены с нарушениями части 9 статьи 7 Закона № 230, так как запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику. Принадлежность ООО «Кредитэкспресс Финанс» доменного имени CREDEXPRESS подтверждено ответом Общества от 22.03.2022г. на определение Управления.

Заявителем представлен скриншот полученного 27.01.2022г. (в 18 ч. 47мин.) CMC - сообщения следующего содержания: «578», что является нарушением части 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ, так как в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе, подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Заявителем представлен скриншот CMC - сообщения, полученного16.02.2022г. (в 22 ч. 40 мин.), что является нарушением пункта 1 части 5 статьи 7Закона № 230, так как по инициативе кредитора или лица, действующего от егоимени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возвратпросроченной задолженности взаимодействие с должником посредствомтелеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений в рабочие днив период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника,известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в егоинтересах.

Учитывая вышеизложенное, указанные нарушения повлекли нарушениечасти 1 статьи 6 Закона №230-ФЗ, поскольку при осуществлении действий,направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо,действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действоватьдобросовестно и разумно.

Следовательно, ООО «Кредитэкспресс Финанс» осуществляются действия, превышающие общие гражданско-правовые пределы действий, направленных на возврат просроченной задолженности, и нарушающие требования Закона №230-ФЗ.

Согласно статье 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускается осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действуя в обход закона с противоправной целью, а также заведомо недобросовестное осуществление прав (злоупотребление правом).

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, сведения о юридическом лице ООО «Кредитэкспресс Финанс» усматривается, что основным видом деятельности юридического лица является деятельность по сбору платежей и бюро кредитной информации; одним из дополнительных видов деятельности является деятельность по предоставлению займов и прочих видов кредита. ООО «Кредитэкспресс Финанс» состоит в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Таким образом, Обществом с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» при реализации полномочий по взысканию просроченной задолженности при взаимодействии с ФИО1, находящейся по месту пребывания должника, известного кредитору: 666035, 

<

...> мкр-он., д. 25, кв. 52 в свою пользу нарушены положения:

части 9 статьи 7 Закона №230-ФЗ, выразившееся в сокрытии информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику;

части 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ, выразившееся в отсутствии в текстовых сообщениях фамилии, имени и отчества (при наличии) либо наименования кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интереса?^ сведения о наличии просроченной задолженности и номера контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

пункта 1 части 5 статьи 7 Закона №230-ФЗ, выразившееся во взаимодействие с должником посредством направления текстовых сообщений в рабочие дни в период после с 22 до 8 часов по местному времени, по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах.

4. части 1 статьи 6 Закона №230-ФЗ, выразившееся в нарушении обязанности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, действовать добросовестно и разумно при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд приходит к выводу о нарушении  ООО «Кредитэкспресс Финанс»  требований подпункта части 5, 6, 9 статьи 7, части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Указанные нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ, подтверждаются протоколом об административном правонарушении от 13.05.2022г. №17/22/38000-АП, иными материалами дела.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд приходит к выводу, что действия ООО «Кредитэкспресс Финанс»  образуют событие административного правонарушения, предусмотренного часть 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Административным правонарушением в силу части 1 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое этим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины не выделяет. Следовательно, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП РФ применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

Согласно пункту 16 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004г. №10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» в силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Оценив по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации имеющиеся в материалах дела доказательства, суд находит их достаточными для квалификации противоправного поведения ООО «Кредитэкспресс Финанс»  по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ и его виновности в совершении данного правонарушения. Представленными в материалы дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у ООО «Кредитэкспресс Финанс»  имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств объективной невозможности соблюдения требований действующего законодательства материалы дела не содержат. 

Таким образом, суд приходит к выводу, что материалами дела подтверждено наличие в действиях ООО «Кредитэкспресс Финанс»  состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Нарушений процессуальных требований, предусмотренных КоАП РФ, не позволивших полно, всесторонне и объективно рассмотреть дело об административном правонарушении, судом не установлено, протокол составлен уполномоченным лицом (Указ Президента Российской Федерации №670 от 15.12.2016г., Постановление Правительства Российской Федерации №1402 от 19.12.2016г., Перечень должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, и проводить административное расследование, утвержденный Приказом ФССП России от 20.08.2021г №456). 

В пункте 21 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004г. №10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» указано, что в соответствии с частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении за нарушение законодательства Российской Федерации о защите прав потребителей не может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.

В особенной части КоАП РФ  административные правонарушения, касающиеся прав потребителей, не выделены в отдельную главу, в связи с чем, суды при квалификации объективной стороны состава правонарушения должны исходить из его существа, субъектного состава возникших отношений и характера применяемого законодательства.

Исходя из цели законодательства о защите прав потребителей и его направленности на защиту и обеспечение прав граждан, суд полагает необходимым установить, является ли защита прав потребителей приоритетной целью закона, регулирующего отношения, за посягательство на которые установлена административная ответственность.

В данном случае нарушение ООО «Кредитэкспресс Финанс» Федерального закона №230-ФЗ установлено в результате обращения гр. ФИО1 Допущенные ООО «Кредитэкспресс Финанс» нарушения выразились в несоблюдении требований Федерального закона №230-ФЗ, что привело к нарушению прав и законных интересов потребителя - физического лица ФИО1

Действия, направленные на возврат просроченной задолженности нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

С учетом указанного, срок давности привлечения к административной ответственности за такое правонарушение, составляющий один год, на дату рассмотрения настоящего дела не истек. 

Рассматривая вопрос о применении меры административного наказания, суд исходит из следующего.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Постановлением Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004г. №10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснено, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

В соответствии с пунктом 18.1 вышеназванного Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях (пункт 18).

По смыслу статьи 2.9 КоАП РФ оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.

В пункте 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004г. №10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснено, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Таким образом, административные органы и суды обязаны установить не только формальное сходство содеянного с признаками того или иного административного правонарушения, но и решить вопрос о социальной опасности деяния.

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях не ставит признание правонарушения малозначительным в зависимость от состава правонарушения. Таким образом, малозначительность может быть применена ко всем составам административных правонарушений, в том числе носящим формальный характер.

Не может быть отказано в квалификации административного правонарушения в качестве малозначительного только на том основании, что в соответствующей статье Особенной части Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях ответственность определена за неисполнение какой-либо обязанности и не ставится в зависимость от наступления каких-либо последствий.

Абзацем 3 пункта 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005г. №5 установлено, что административное правонарушение является малозначительным, если действие или бездействие, хотя формально и содержит признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий, не представляет существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Суд полагает, что правонарушение, совершенное ООО «Кредитэкспресс Финанс», не обладает признаками малозначительности поскольку с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, суд считает, что данное правонарушение представляет существенное нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Согласно частям 1, 3 статьи 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с названным Кодексом.

Согласно статье 4.6 КоАП РФ лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию в течение одного года со дня окончания исполнения постановления о назначении административного наказания.

В качестве обстоятельства, отягчающего административную ответственность, суд признает то, что ранее Общество привлекалось к административной ответственности: решением Арбитражного суда Иркутской области по делу № А19-9496/2022 от 20.06.2022г. ООО «Кредитэкспресс Финанс» привлечено к административной ответственности, назначен штраф в размере 50 000 рублей. 

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, судом не установлено.

На основании части 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с учетом характера совершенного правонарушения, целей и принципов административного наказания, суд считает возможным назначить обществу наказание в виде административного штрафа в размере 60 000 рублей.

Настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью судьи, в связи с чем, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте суда в сети «Интернет», по адресу:  https://kad.arbitr.ru/. 

По ходатайству лиц, участвующих в деле, копия решения на бумажном носителе может быть направлена им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства заказным письмом с уведомлением о вручении или вручена им под расписку.

Руководствуясь статьями 167 – 170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  

решил:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 127055, г. Москва, м.о. Тверской, ул. Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, эт./пом. 4/I, ком. 44); дата и место регистрации в качестве юридического лица: 28.11.2012г., Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде штрафа в размере 60000 рублей с перечислением суммы штрафа по следующим реквизитам: 

УФК по Иркутской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области, л/с 

<

***>), ИНН 

<

***>, КПП 381101001, Отделение Иркутск г. Иркутск, БИК 012520101, Кор. Счет 40102810145370000026, Банковский счет 

<

***>, ОКТМО 25701000, КБК 32211601141019002140 (ст.14.57), УИН 32238000210000003012.

Административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти  дней со дня вступления решения в законную силу. Доказательства уплаты штрафа представить в арбитражный суд.

Решение может быть обжаловано в Четвертый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия.

             Судья                                                                                    Л.А. Куклина