ТРИНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

191015, Санкт-Петербург, Суворовский пр., 65

http://13aas.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Дело №А56-101465/2017

08 июня 2018 года

г. Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть постановления объявлена   04 июня 2018 года

Постановление изготовлено в полном объеме  08 июня 2018 года

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего  Толкунова В.М.

судей  Лопато И.Б., Семеновой А.Б.,

при ведении протокола судебного заседания:  секретарем Верещагиным С.О.

при участии:  

от заявителя: не явился, извещен

от ответчика: не явился, извещен

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-7545/2018) ООО "Константа" на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 12.02.2018 по делу №А56-101465/2017(судья  Трощенко Е.И.), принятое 

по заявлению Отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу

к ООО "Константа"

о привлечении к административной ответственности

установил:

Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по                  Санкт-Петербургу (далее – заявитель, Управление, Отдел, УФССП) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Константа»                     (далее – Общество, ответчик, ООО "Константа") к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

Решением суда от 12.02.2018 Общество привлечено к административной ответственности согласно названной квалификации с назначением административного штрафа в размере 50 000 руб. 

Не согласившись с решением суда, Общество направило апелляционную жалобу, в которой просит отменить решение суда и отказать в удовлетворении заявленных требований.

В обоснование своей позиции ответчик указывает, что Общество не владело информацией о принадлежности спорного номера телефона иному лицу, а текст спорных голосовых сообщений был направлен на реструктуризацию, а не на возврат просроченной задолженности. Общество также указывает, что частота взаимодействия с заемщиком в рамках соглашения о взаимодействии сторон количественно не ограничена. Кроме того, ответчик ссылается на истечение срока давности привлечения к административной ответственности. Также, по мнению Общества, обстоятельства совершенного правонарушения в протоколе об административном правонарушении и заявлении, поданном в суд, указаны неверно. 

Представители сторон в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы извещены надлежащим образом, в связи с чем на основании части 3 статьи 156, части 1 статьи 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие.

Законность и обоснованность принятого по делу судебного акта проверены в апелляционном порядке.  

Как следует из материалов дела, ООО «Константа» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, 23.01.2017 (регистрационный номер записи 3/17/78000 КЛ). 

Управлением установлено, что ООО «Константа» произвело действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа (микрозайма) № 1-220470942111766 от 12.06.2017, заключенному между ООО «Микрокредитная компания «Галактика 1»  и   Шириновым Э.В., выразившиеся в следующем.

Согласно данным анкеты (заявления) № 1-220470942111766 от 12.06.2017 Ширинов Э.В. в качестве своего контактного номера указал, в том числе спорный номер телефона, который ему не принадлежит, а принадлежит иному лицу – Григоряну Н.М.

На основании дополнительного соглашения к договору уступки                                                           ООО «Микрокредитная компания «Галактика 1»   уступило Обществу права требования кредитной задолженности с должника Ширинова Э.В.

Из протокола об административном правонарушении от 29.11.2017                            № 32138/17/78000-КЛ следует, что в целях взыскания задолженности ответчиком на абонентский номер, принадлежащий гражданину Григоряну Н.М., за период с 20.07.2017 по 25.09.2017 поступило 305 вызовов от Общества, то есть с нарушением периодичности, установленной частями 3 и 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее – Закон № 230-ФЗ), что подтверждается детализацией вызов на телефонный номер, чем нарушены требования               подпунктов «а»-«в» пункта 3 части 3 статьи 7 Закона № 230 ФЗ.

Установив факт нарушения Обществом положений Закона № 230 ФЗ, должностным лицом Управления в отношении Общества составлен указанный протокол об административном правонарушении, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

На основании статьи 23.1 КоАП РФ протокол об административном правонарушении и иные материалы проверки направлены в арбитражный суд для решения вопроса о привлечении Общества к административной ответственности.

Суд первой инстанции, привлекая Общество к административной ответственности и избирая конкретную меру административного наказания, правомерно руководствовался следующим. 

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57                  КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Материалами дела подтверждается, что ООО «Константа» внесено с 23.01.2017 в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу части 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно части 2 статьи 5 Закона № 230-ФЗ новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия (статья 8 настоящего Федерального закона).

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником определены в статье 7 Закона № 230-ФЗ. 

В соответствии с пунктом 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки; 

б) более двух раз в неделю; 

в) более восьми раз в месяц.

Судом первой инстанции установлено и следует из материалов дела, что за период  с 20.07.2017 по 25.09.2017 Обществом в целях взыскания просроченной задолженности по абонентскому номеру, принадлежащему третьему лицу - Григоряну Н.М., совершено 305 вызовов.

Факт направления звонков с телефонных номеров, принадлежащих Обществу, подтверждается ответом ООО «Глобал Веб Групп», ООО «Комфортел», ООО «Телекомпас». 

Общество не опровергло как факт принадлежности ему номеров, с которых были осуществлены звонки, так и факт взаимодействия с указанным третьим лицом.

Соглашение о порядке взаимодействия сторон, заключенное с заемщиком, в котором зафиксировано, что частота взаимодействия в рамках настоящего соглашения количественно не ограничена, не свидетельствует об отсутствии в действиях Общества нарушения Закона № 230-ФЗ, поскольку указанное соглашение не может распространяться на третьих лиц и нарушать императивные нормы и запреты Закона № 230-ФЗ.

Общество не представило доказательств, опровергающих достоверность указанной детализации звонков. Доказательств того, что взаимодействие с абонентом указанного номера осуществлялось в строгом соответствии с Законом             № 230-ФЗ, в том числе с учетом установленной периодичности взаимодействия, Общество не представило.

Доказательств невозможности соблюдения ответчиком требований законодательства не установлено, в связи с чем его вину следует признать доказанной (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ). 

На основании изложенного в действиях ООО «Константа» содержится состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Доводы Общества о том, что направленные им голосовые сообщения представляют собой информирование о возможности осуществить реструктуризацию задолженности, а не направлялись с целью возврата просроченной задолженности, в связи с чем положения части 6 статьи 7 Закона                № 230-ФЗ на указанные сообщения не распространяются, отклоняются судом в связи со следующим.

Положения части 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ распространяются на любые текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности. В Законе № 230-ФЗ не указано, что предложения о реструктуризации задолженности (которые, по сути, так же направлены на возврат просроченной задолженности на измененных условиях) не подпадают под действие положений части 6 статьи 7 Закона № 230 ФЗ. Ответчик не спорит, что сообщение содержало напоминание-уведомление о наличии и необходимости погашения просроченной задолженности.

Нарушений порядка привлечения к административной ответственности                     не установлено.  Годичный срок давности привлечения к административной ответственности по данной категории дел (за нарушения законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, законодательства о потребительском кредите (займе)) не истек. 

  С учетом объекта посягательства и отсутствия исключительности               оснований для признания правонарушения малозначительным (статья 2.9 КоАП РФ)                               не установлено. 

  Наказание назначено в пределах санкции соответствующей нормы, соответствует принципам соразмерности и индивидуализации. 

  При указанных обстоятельствах оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены решения суда не имеется. 

  Нарушений норм процессуального права, влекущих безусловную отмену судебного акта на основании части 4 статьи 270 АПК РФ, не установлено.

На основании вышеизложенного и руководствуясь статьями 176, 269-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

постановил:

решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 12.02.2018 по делу № А56-101465/2017 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения. 

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд                            Северо-Западного округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его  принятия.

Председательствующий

В.М. Толкунов

 

Судьи

И.Б. Лопато 

 

А.Б. Семенова