Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области  

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6 http://www.spb.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-51185/2024

30 декабря 2024 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена 09 декабря 2024 года. Полный текст решения изготовлен 30 декабря 2024 года. 

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе: рассмотрев в судебном заседании исковое заявление:  

истец: Общество с ограниченной ответственностью «Ленстройпроект» (адрес: 192029, Санкт-Петербург, пр-кт ОБуховской обороны, д. 76, к. 4, литер А, помещ. 10-Н ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 22.02.2018, ИНН: 

<

***>, КПП: 781101001) в лице конкурсного управляющего ФИО1;  

ответчики: 1) акционерное общество «Альфа-Банк» (адрес: 107078, Москва, ул. Каланчевская, д. 27, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>, КПП: 77080100);  

2) Публичное акционерное общество Банк «Александровский» (адрес: 191119, Санкт- Петербург, Загородный 

<

...>, Б, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 02.08.2002, ИНН: 

<

***>, КПП: 783501001);  

Третье лицо: общество с ограниченной ответственностью «Строй Гарант» (адрес: 192019, Санкт-Петербург, ул. Седова, д. 11, литер А, помещ. 14-Н офис 717, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 05.11.2014, ИНН: 

<

***>, КПП: 781101001).  

О взыскании 

При участии: 

- от истца: ФИО2 (доверенность от 05.02.2024), ФИО3 (доверенность от 02.11.2024);  

- от ПАО «Александровский»: ФИО4 (доверенность от 19.04.2024); - от АО «Альфа-Банк»: ФИО5 (доверенность от 17.06.2024) - от третьего лица: не явился, извещен; 

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «Ленстройпроект» в лице конкурсного управляющего ФИО1 обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с исковым заявлением к акционерному обществу «Альфа-Банк»; публичному акционерному обществу Банк «Александровский» с требованием о взыскании убытков в размере 6 049 431,71 рублей.  

Определением суда от 19.07.2024 суд принял исковое заявление к производству, предварительное судебное заседание и судебное заседание назначено на 07.11.2024. К  

участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований, привлечено общество с ограниченной ответственностью «Строй Гарант» (ИНН 

<

***>).  

Определением суда от 07.11.2024 рассмотрение дела отложено на 09.12.2024. АО «Альфа-Банк» предложено представить материалы проверки операций Общества.  

В настоящем судебном заседании представитель истца поддержал заявленные требования. Представитель ПАО «Александровский» возражал против удовлетворения заявленных требований по мотивам, изложенным в отзыве. Представитель АО «Альфа- Банк» возражал против удовлетворения заявленных требований, пояснил, что представитеь материалы проверки не представляется возможным.  

Третье лицо, извещенное надлежащим образом о времени и месте рассмотрения искового заявления, своих представителей не направил. Дело рассматривается в соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в его отсутствие.  

В соответствии с пунктом 27 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.12.2006 № 65 «О подготовке дела к судебному разбирательству», частью 4 статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд признал дело подготовленным к судебному разбирательству, завершил предварительное судебное заседание и открыл судебное разбирательство.  

Изучив и оценив материалы дела, суд установил следующее.  

Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 21.04.2021 в отношении ООО «ЛенСтройПроект» (ИНН 

<

***>) введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим утвержден ФИО1. Указанные сведения опубликованы в газете «Коммерсантъ» от 19.06.2021 № 104(7066).  

В рамках процедуры конкурсного производства ООО «ЛенСтройПроект» был получен исполнительный лист серии ФС № 037608851 по делу № А56-43235/2019 (решение от 16.03.2020) о взыскании с ООО «Строй Гарант» (ИНН 

<

***>) в пользу ООО «ЛенСтройПроект» задолженности на общую сумму 6 521 761, 85 рублей.  

Данный исполнительный лист был предъявлен к принудительному исполнению в ПАО «Банк «Александровский» 26.08.2021.  

Согласно ответу ПАО «Банк Александровский» от 08.12.2021 № 22-01-01/2973, 27.08.2021 составлено инкассовое поручение № 1 на сумму 6 521 761, 85 рублей в соответствии с реквизитами для перечисления, указанными в заявлении о приема исполнительного листа к исполнению, и произведено списание с расчетного счета ООО «Строй-Гарант» денежных средств с полном объеме.  

Между тем, 31.08.2021 Филиал «Санкт-Петербургский» АО «Альфа-Банк» вернул денежные средства на расчетный счет ООО «Строй Гарант» в связи с невозможностью зачисления по указанным реквизитам.  

Согласно Ответу ПАО «Банк Александровский» от 11.08.2023 № 22-0101/01\1546, подписанный сотрудником Банка ФИО6, реквизиты счета ООО «ЛСП» указаны верно. При этом, 10.01.2022 по тем же самым реквизитам в пользу ООО «ЛСП» были взысканы 465 790,14, и они возвращены не были.  

Конкурсный управляющий проанализировав, выписку ООО «Строй гарант», установил следующее.  

27.08.2021 со счета ООО «Строй Гарант» в ПАО «Банк Александровский» № 

<

***> происходит списание денежных средств по исполнительному листу в пользу ООО «ЛСП». После данной операции, остаток на счете ООО «Строй Гарант» – 2 122,46 рублей 00 копеек. Иных пополнений счета до 31.08.2021 не производится.  

31.08.2021 денежные средства возвращаются на счет ООО «Строй гарант».  

02.09.2021 происходит их полное списание в пользу ООО «Строй Альянс» (ИНН 

<

***>).  

Как указывает истец, ПАО «Банк Александровский» не известил взыскателя об исполнении исполнительного листа, не направил исполнительный лист обратно взыскателю.  

Также, как указал банк ООО «Ленстройпроект» ПАО «Альфа Банк», возвращая денежные средства, зачисление явилось невозможным по указанным реквизитам. Между тем, согласно справке о счетах ООО «ЛСП» и заверенной ПАО «Банк Александровский» копии заявления о приеме исполнительного листа к исполнению, реквизиты расчетного счета были указаны взыскателем верно. Таким образом, по всей видимости, ПАО «Банк Александровский» могли были быть допущены нарушения при заполнении инкассового поручения.  

В отношении АО «Альфа-Банк» истец указывает на то, что реквизиты расчетного счета в заявлении ООО «ЛСП», представленного в ПАО «Банк Александровский» являются правильными. Между тем, АО «Альфа Банк» не смог их зачислить на расчетный счет ООО «ЛСП».  

Более того, в дальнейшем по этому же исполнительному листу, на основании того же самого заявления, 10.01.2022 произошло взыскание денежных средств с расчетного счета ООО «Строй Гарант» в Банке Александровском в размере 465 790,14 рублей, и данные денежные средства были зачислены на указанный счет ООО «ЛСП» в АО «Альфа-Банк».  

В результате указанных выше противоправных действий ответчиков, денежные средства вернулись на расчетный счет ООО «Строй-Гарант», которое на конец 2021 года обладало признаками банкротства и совершало сделки по выводу имущества в пользу аффилированных лиц. В итоге, после возвращения 31.08.2021 денежных средств на свой расчетный счет, ООО «Строй Гарант» перечислило их 02.09.2021 в пользу аффилированного лица – ООО «Строй Альянс».  

Между тем, денежных средств, полученных от взыскания дебиторской задолженности, хватило бы для погашения более 64 % реестра требований кредиторов ООО «ЛСП», включенных в реестр на дату возвращения денежных средств 31.08.2021 – было включено требований на сумму 10 166 491, 80 рублей.  

10.01.2022 с расчетного счета ООО «Строй Гарант» по исполнительному листу было взыскано 465 790,14 рублей; 18.01.2022 – 6 440 рублей; 01.02.2022 – 100 рублей, в общей сумме 472 330,14 рублей. Все указанные взыскания производились по ранее поданному заявлению о приеме исполнительного листа к исполнению, в котором были указаны реквизиты счета ООО «Альфа Банк». То есть, заявителем были правильно указаны реквизиты, так как денежные средства по ним поступали, однако по какой-то причине 30.08.2021 денежные средства не были зачислены.  

В связи с неполным получением денежных средств от взыскания дебиторской задолженности, конкурсное производство в отношении ООО «ЛСП» продолжается по настоящий момент. Также было возбуждено дело о банкротстве ООО «Строй Гарант».  

Исходя из этого, действия ответчиков причинили ООО «ЛСП» убытки в размере 6 049 431,71 рублей и повлекли увеличение текущих обязательств, судебных расходов и сроков судебного разбирательства по делу о банкротстве ООО «ЛСП».  

В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.  

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы,  

которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).  

Как разъяснено в пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23,06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" (далее - Постановление Пленума N 25) разъяснено, что по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).  

Таким образом, требование о взыскании убытков может быть удовлетворено, только если доказаны размер убытков, а также совокупность таких обстоятельств, как факт нарушения другим лицом возложенных на него обязанностей (совершение незаконных действий или бездействие), наличие причинно-следственной связи между допущенным нарушением и возникшими у заявителя убытками.  

Согласно статье 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.  

В силу п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.  

В соответствии с п. 3 ст. 845 ГК РФ, банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.  

Таким образом, Банк не проверяет фактические обстоятельства, не определяет и не контролирует направления использования денежных средств, а осуществляет проверку поступивших платежных документов только по формальным признакам, квалифицируя подлежащее исполнению требование как текущее на основании имеющихся в платежном документе данных.  

В соответствии со ст. 849 ГК РФ банк обязан зачислять поступившие на счет клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета.  

Как следует из представленных в материалы дела документов, 26.08.2021 в ПАО Банк «Алекснадровский» от конкурсного управляющего ООО «ЛенСтройПроект», вместе с заявлением о приеме исполнительного листа к исполнению, поступил исполнительный лист серии ФС № 037608851 о взыскании с ООО «Строй-Гарант» ИНН 

<

***> суммы в размере 6 521 761, 85 руб.  

В соответствии с частью 5 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229- ФЗ (ред. от 29.05.2024) "Об исполнительном производстве" Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.  

Незамедлительное исполнение требований исполнительного документа означает, что такое исполнение должно быть начато не позднее первого рабочего дня после дня поступления исполнительного документа в банк (согласно пункту 5 раздела  

II.Исполнение банком исполнительного документа «Обзора судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями" (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021)).  

По смыслу пункта 10 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 29.05.2024) "Об исполнительном производстве" после перечисления денежных средств в полном объеме Банк или иная кредитная организация заканчивает исполнение исполнительного документа.  

27.08.2021 Банком было составлено инкассовое поручение № 1 на сумму 6 521 761, 85 руб.и произведено списание денежных средств в вышеуказанной сумме с расчетного счета № 

<

***> ООО «Строй-Гарант» ИНН 

<

***>.  

После исполнения требований исполнительного листа серия ФС № 037608851 Банком была внесена в исполнительный лист отметка о полном исполнении и оригинал исполнительного листа был направлен взыскателю (конкурсному управляющему ФИО7) посредством Почты России по адресу, указанному взыскателем в заявлении о принятии исполнительного листа к исполнению -191015, 

<

...>, пом. 5Н.  

Таким образом, ПАО Банк «Александровский» были незамедлительно исполнены требования, содержащиеся в исполнительном листе серия ФС № 037608851 и информация о таком исполнении, была направлена по соответствующему адресу взыскателя, указанному им заявлении о принятии исполнительного листа к исполнению.  

31.08.2021 на расчетный счет № 

<

***> ООО «Строй-Гарант» ИНН 

<

***> Филиалом «Санкт-Петербургский» АО «Альфа-Банк» были возвращены денежные средства в сумме 6 521 761, 85 руб. В качестве причины возврата Альфа- Банк указал - на «невозможность зачисления по данным реквизитам», что подтверждается платежным поручением № 1 от 31.08.2021.  

Таким образом, из представленных документов не следует неправомерности действий ПАО «Александровский».  

В своих возражения АО «Альфа-Банк» ссылается, что им было принято решение об отказе в совершении операции зачисления денежных средств, в связи с указанием на реализацию такого права в абз. 10 Методических рекомендация Банка России от 02.02.2017.  

Между тем, данные рекомендации советуют Банку реализовать право, предусмотренное п. 11 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ, в отношении иных операций, а в частности указывают на те операции, которые происходят после зачисления денежных средств, вне процедуры взыскания. Банкам рекомендовано проявить повышенное внимание ко всем операциям, попавшего под подозрение клиента, в том числе отслеживать дальнейшее движение средств, полученных от взыскания, и отказать в их снятии и (или) перечислении. Но на возможность отказа в зачислении денежных средств, полученных по исполнительному листу, рекомендации не указывают.  

Более того, на момент совершения операции 31.08.2021, действовали «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям, совершаемым на основании исполнительных документов" (утв. Банком России 12.02.2021 N 1-МР), дополняющие рекомендации от 2017 года.  

Согласно абз. 2 п. 11 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ решение об отказе в совершении операции в соответствии с абзацем первым настоящего пункта принимается руководителем организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или специально уполномоченными им лицами.  

Между тем доказательств того, что данное решение было принято руководителем организации или специально уполномоченным лицом – не представлено.  

Более того, отказывая в исполнении инкассового поручения, Альфа-Банк не сослался на 115-ФЗ, а указал, что «зачисление по указанным реквизитам невозможно».  

Согласно разъяснениям Банка России по вопросам применения Федерального закона N 115-ФЗ в редакции Федерального закона N 423-ФЗ, при невозможности зачисления денежных средств на банковские счета клиентов - получателей средств в день их поступления кредитные организации вправе использовать балансовый счет N 47416 "Суммы, поступившие на корреспондентский счет, до выяснения" в случаях, определенных пунктом 4.70 части II приложения к Положению N 579-П.  

По кредиту счета N 47416 отражаются суммы, зачисленные на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации, которые не могут быть зачислены на соответствующие счета в тех случаях, когда суммы принадлежат клиентам, неизвестным данной кредитной организации, при искажении или неправильном указании реквизитов либо отсутствии расчетного документа, подтверждение которого требуется со стороны кредитной организации, подразделения Банка России, при осуществлении кредитной организацией контроля распоряжения с кодом выплат в соответствии с Положением Банка России N 383-П, в корреспонденции с корреспондентским счетом (субсчетом) в день их зачисления или со счетом по учету незавершенных переводов, поступивших от платежных систем и на корреспондентские счета, со счетом по учету незавершенных переводов и расчетов по банковским счетам клиентов при осуществлении расчетов через подразделения Банка России не позднее дня, следующего за днем их поступления в кредитную организацию  

При зачислении сумм невыясненного назначения, в том числе сумм выплат по распоряжениям с кодом выплат в соответствии с Положением Банка России N 383-П кредитная организация не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления средств на корреспондентский счет, открытый в подразделении Банка России или другой кредитной организации, а также не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк распоряжения с кодом выплат в соответствии с Положением Банка России N 383-П внутри кредитной организации, принимает меры к зачислению сумм по назначению. Если положительный результат не достигнут, то кредитная организация эти суммы откредитовывает (перечисляет) подразделению Банка России либо кредитной организации (ее филиалу) - отправителю платежа2.  

То есть, Альфа-банк при невозможности зачисления по указанным в поручении Банка Александровского реквизитам, или при наличии подозрений к данной операции, была вправе зачислить денежные средства на счет до выяснения и принять меры к зачислению суммы - уточнить реквизиты, запросить информацию у банка «Александровский», у ООО «ЛСП».  

Однако доказательств, что какие-то меры выяснения предпринимались – не представлено.  

Судом в ходе судебного разбирательства были запрошены материалы проверки спорного платежа. АО «Альфа-Банк» не смог предоставить данные материалы проверки.  

Также, в соответствии с п. 13 ст.7 ФЗ № 115-ФЗ, Альфа-банк, принимая решения об отказе в проведении операции зачисления денежных средств, был обязан сообщить об этом в уполномоченный орган и уведомить об отказе в совершении операции клиента – ООО «ЛСП», чего сделано не было.  

Более того, 10.01.2022 Альфа-банк принял денежные средства, зачислив их на счет ООО «ЛСП» по тому же самому исполнительному листу, и по тем же реквизитам. Таким образом, не подтверждаются обстоятельствами дела доводы Альфа-Банка, что в отношении ООО «ЛСП» проводилась какая-то проверка на наличие признаков легализации преступных доходов.  

Таким образом, Альфа-банк неправомерно отказал в зачислении денежных средств при отсутствии достаточных оснований для применения 115-ФЗ.  

Данные действия имеют явную причинно-следственную связь с тем, что денежные средств, причитающиеся ООО «ЛСП» в счет уплаты задолженности, были возвращены должнику ООО «Строй Гарант», который ими распорядился по своему усмотрению, впоследствии был признан банкротом, в результате чего ООО «ЛСП» утратило возможность взыскания задолженности, что свидетельствует о причинении ему убытков.  

Согласно позиции Верховного Суда, изложенной в Определении Верховного Суда РФ от 31.10.2014 N 306-ЭС14-3737 по делу N А65-2370/2014 факт необоснованного уклонения ответчика (Банка) от исполнения инкассового поручения является достаточным основанием для квалификации наличия у истца убытков в этой связи.  

При этом, судом не принимаются ссылки АО «Альфа-Банк» о неосведомленности процедуры банкротства в отношении истца, поскольку временным управляющим ФИО1 направлялись запросы в Альфа-Банк, в котором указывалось на введение в отношении должника процедуры банкротства. Запросы в наблюдении были получены Банков, в ответ на них Банк предоставил от от 18.03.2021 с приложением выписок по банковским счетам.  

Решением от 30.04.2021 в отношении ООО «ЛСП» была введена процедура конкурсного производства, полномочия бывшего руководителя были прекращены, был утвержден конкурсный управляющий. Данное решение было получено Альфа-Банком, поскольку 22.04.2021 банк направил ФИО1 письмо, с указанием на то, что с 22.04.2021 (резолютивная часть решения) доступ интернет-банк и банковские карты заблокированы.  

При таких обстоятельствах, суд полагает, что исковые требования подлежат удовлетворению за счет АО «Альфа-Банк».  

Судебные расходы подлежат распределению в порядке статьи 110 Арбиражного процессуального кодекса Российской Федерации.  

В соответствии с частью 1 статьи 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации решение, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".  

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области,  

решил:

Взыскать с акционерного общества «Альфа-Банк (ИНН: 

<

***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Ленстройпроект» (ИНН: 

<

***>) убытки в размере 6 049 431,71 рублей.  

В удовлетворении требований к ПАО Банк «Александровский» отказать. 

Взыскать с акционерного общества «Альфа-Банк (ИНН: 

<

***>) в доход федерального бюджета государственной пошлины в размере 55 609 руб.  

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия.  

Судья Душечкина А.И.