АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  СЕВЕРО-КАВКАЗСКОГО  ОКРУГА

Именем Российской Федерации

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 

арбитражного суда кассационной инстанции

Дело № А32-22333/2017

г. Краснодар

12 марта 2019 года

Резолютивная часть постановления объявлена 12 марта 2019 года.

Полный текст постановления изготовлен 12 марта 2019 года.

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Айбатулина К.К., судей Алексеева Р.А. и Рыжкова Ю.В., при участии в судебном заседании от истца – акционерного общества «Новороссийская управляющая компания» (ИНН 2315135870, ОГРН 1072315006334) – Слесаря С.Н. (доверенность от 09.01.2019) и Марунича Р.В. (доверенность от 09.01.2019), от ответчика – публичного акционерного общества «Промсвязьбанк» (ИНН 7744000912, ОГРН 1027739019142) – Безруковой Е.Т. (доверенность от 13.09.2018) и Корнеева Д.С. (доверенность от 06.09.2018), в отсутствие третьих лиц: общества с ограниченной ответственностью  «ЮСТК-ТБО», общества с ограниченной ответственностью  «ВостокТрансСервис», общества с ограниченной ответственностью  «ЮгВодоканал», общества с ограниченной ответственностью  «Черемош», общества с ограниченной ответственностью  «НПЦ "БИОЗ"», общества с ограниченной ответственностью  «ХолдингСтрой», общества с ограниченной ответственностью  «Интеграл», открытого акционерного общества «Прибой», общества с ограниченной ответственностью  «Правовой центр "Алгоритм"» и Пранова А.В., рассмотрев кассационную жалобу публичного акционерного общества «Промсвязьбанк» на решение Арбитражного суда Краснодарского края от 11.09.2018 (судья Лесных А.В.) и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.12.2018          (судьи Шапкин П.В., Баранова Ю.И., Величко М.Г.) по делу № А32-22333/2017, установил следующее.

АО «Новороссийская управляющая компания» (далее – общество) обратилось в арбитражный суд с иском к ПАО «Промсвязьбанк»  (далее – банк) о признании незаконными действий по списанию денежных средств по исполнительным листам со специального банковского счета № 40821810801000000060 и взыскании 7 952 565 рублей 42 копеек убытков. 

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены ООО «ЮСТК-ТБО», ООО «ВостокТрансСервис», ООО «ЮгВодоканал», ООО «Черемош»,                            ООО «НПЦ "БИОЗ"», ООО «ХолдингСтрой», ООО «Интеграл», ОАО «Прибой»,          ООО «Правовой центр "Алгоритм"» и Пранов А.В.

Решением от 11.09.2018, оставленным без изменения постановлением апелляционного суда от 10.12.2018, иск удовлетворен. Суды исходили из того, что банк списал денежные средства со специального счета общества в нарушение положений Федерального закона от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (далее – Закон № 103-ФЗ). 

В кассационной жалобе банк просит отменить судебные акты и отказать в иске. По мнению заявителя, денежные средства, находящиеся на специальном счете, принадлежат обществу. Режим специального счета поставщика не предусматривает иммунитет денежных средств от обращения взыскания. Заключенный сторонами договор предусматривает возможность списания денежных средств на основании исполнительных листов. Суды ошибочно посчитали, что исполнительные листы не были предъявлены к специальному банковскому счету общества, не установили состав убытков, неверно распределили бремя доказывания.

В судебном заседании, в котором объявлялся перерыв до 12 марта 2019 года до     12 часов 30 минут, представители банка поддержали доводы жалобы, а представители общества просили оставить судебные акты без изменения.

Изучив материалы дела и выслушав представителей участвующих в деле лиц, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа считает, что судебные акты надлежит отменить в части и направить дело на новое рассмотрение.

Из материалов дела видно, что в соответствии с договором от 09.07.2014 № ДБС 15/001882 банк открыл обществу специальный банковский счет (поставщика) № 40821810801000000060 для осуществления расчетов с платежными агентами согласно Закону № 103-ФЗ.

С 10.11.2014 по 27.03.2017 банк на основании исполнительных листов списал с указанного специального счета 7 952 565 рублей 42 копейки.

Ссылаясь на то, что списание банком денежных средств со специального счета нарушает требования Закона № 103-ФЗ и Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон об исполнительном производстве), общество обратилось с иском в суд.

 При разрешении спора суды первой и апелляционной инстанций на основании статей 845 и 854 Гражданского кодекса Российской Федерации, Закона об исполнительном производстве, Закона № 103-ФЗ и условий договора пришли к выводу      о том, что денежные средства, поступающие на специальный счет общества (поставщика   в смысле Закона № 103-ФЗ), представляют собой платежи граждан за коммунальные услуги, оказанные ресурсоснабжающими организациями, и имеют специальное (целевое) назначение, поэтому они не являются денежными средствами общества. 

Действия банка по списанию денежных средств по исполнительным листам со специального банковского счета являются незаконными. 

Банк обязан исполнять постановление судебного пристава-исполнителя о списании денежных средств, принадлежащих только должнику, а не иным лицам. Действующее законодательство не лишает банк права не исполнять постановление судебного      пристава-исполнителя в случае невозможности обращения взыскания на денежные средства, не принадлежащие должнику.

Суды указали, что банк, осуществляющий операции по счету, и обладающий сведениями об источниках их поступления и основаниях зачисления на счет, должен был представить доказательства, свидетельствующие о принадлежности обществу денежных средств    (в целом или в части).   

Поскольку у банка отсутствовали правовые основания для списания спорной суммы, суды пришли к выводу о причинении обществу убытков и удовлетворили иск.

Однако суды первой и апелляционной инстанций при определении размера убытков не учли следующего.

По смыслу статей 15 и 393 Гражданского кодекса Российской Федерации при разрешении спора о возмещении убытков необходимо установить не только противоправность действий (бездействия) ответчика, но также сам размер убытков и наличие причинно-следственной связи между действиями (бездействием) и наступившими убытками.

Компания не представила в материалы дела доказательств, подтверждающих факт возникновения у нее в результате действий банка убытков в заявленном размере.

В силу пункта 19 статьи 4 Закона № 103 по специальному банковскому счету поставщика могут осуществляться операции: 1) зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента; 2) списание денежных средств на банковские счета.

Следовательно, судам первой и апелляционной инстанций следовало выяснить, привело ли списание спорных денежных средств к возникновению убытков у компании. 

В случаях, когда списание произведено в пользу организаций, оказавших коммунальные услуги, подлежащих оплате за счет средств потребителей, компания должна указать основания, по которым спорные перечисления следует квалифицировать как убытки.

Поскольку выводы судов первой и апелляционной инстанций в части взыскания убытков сделаны без исследования и оценки значимых для принятия правильного решения по спору обстоятельств, судебные акты в части взыскания убытков надлежит отменить и направить дело на новое рассмотрение.

При новом рассмотрении дела суду первой инстанции необходимо учесть изложенное и разрешить спор в зависимости от установленных обстоятельств.

Руководствуясь статьями 284, 286, 287, 288, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Краснодарского края от 11.09.2018 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.12.2018 по делу № А3222333/2017 в части взыскания 7 952 565 рублей 42 копеек и перечисления их на специальный счет АО «Новороссийская управляющая компания», а также взыскания             62 763 рублей судебных расходов отменить, дело направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд Краснодарского края.

	В остальной части решение Арбитражного суда Краснодарского края от 11.09.2018 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.12.2018 по делу № А3222333/2017 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.

	Приостановление  исполнения решения Арбитражного суда Краснодарского края от 11.09.2018 и постановления Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда             от 10.12.2018 по делу № А3222333/2017 отменить.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий                                                                                     К.К. Айбатулин

Судьи                                                                                                                   Р.А. Алексеев

								                              Ю.В. Рыжков