АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЯРОСЛАВСКОЙ ОБЛАСТИ

150999, г. Ярославль, пр. Ленина, 28  http://yaroslavl.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А82-5273/2023

г. Ярославль

06 января 2024 года

Резолютивная часть решения оглашена  19 декабря 2023 года.

Арбитражный суд Ярославской области в составе судьи  Соловьева А.Н. 

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Антоновой Д.С.

рассмотрев в судебном заседании заявление  

Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ярославской области (ИНН  

<

***>, ОГРН  

<

***>) 

о привлечении к административной ответственности по ч. 3 ст. 14.13. КоАП РФ

арбитражного управляющего ФИО2

при участии:

от заявителя – ФИО3, доверенность от 21.12.2022,

от ответчика – не явились,

установил:

Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ярославской области (далее Управление, Заявитель) обратилось в арбитражный суд с заявлением к Арбитражному управляющему ФИО2 (далее Ответчик) о привлечении к административной ответственности по ч. 3 ст. 14.13 КоАП РФ.

Дело №  А82-5273/2023  находилось на рассмотрении судьи Марусина В.А.

В соответствии с определением от 17.10.2023 года дело передано на рассмотрение судье Соловьеву А.Н. в связи с переходом судьи Марусина В.А. в другой арбитражный суд.

Стороны уведомлены надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства.

Представитель Заявителя в судебном заседании заявленные требования поддержал.

Ответчик в судебное заседание не явился, предоставил отзыв, в котором просит освободить его от административной ответственности, ограничившись устным замечанием. Также от Ответчика поступило ходатайство об объявлении перерыва в судебном заседании в связи с невозможностью явки в судебное заседание. Учитывая, что ранее судебное заседание неоднократно откладывалось по ходатайствам Ответчика, а также отсутствие документов, подтверждающих необходимость объявления перерыва в судебном заседании, в удовлетворении заявленного Ответчиком ходатайства суд отказывает.

Рассмотрев материалы дела, суд установил следующее.

Решением Арбитражного суда Ярославской области по делу А82-15948/2018 от 17.12.2018 (резолютивная часть 10.12.2018)  ФИО4 признана несостоятельным (банкротом), введена процедура реализации имущества гражданина. Финансовым управляющим утвержден ФИО2 (ИНН 

<

***>, член Ассоциации арбитражных управляющих саморегулируемая организация «Центральное агентство арбитражных управляющих»).

Определением Арбитражного суда Ярославской области от 15.04.2022 ФИО2 отстранен от исполнения обязанностей финансового управляющего ФИО4

Согласно пункту 4 статьи 20.3 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, арбитражный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно в интересах должника, кредиторов и общества.

1. Абзацем 12 пункта 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве предусмотрено, что финансовый управляющий обязан направлять кредиторам отчет финансового управляющего не реже чем один раз в квартал, если иное не установлено собранием кредиторов.

В обращении ФИО5 указано о том, что отчет, подготовленный финансовым управляющим по состоянию на 23.10.2021, предоставлен ему как кредитору с нарушением установленного срока.

Определением Арбитражного суда Ярославской области от 07.04.2021 продлен срок реализации имущества ФИО4 до 10.06.2021, рассмотрение отчета финансового управляющего по проведению процедуры реализации имущества должника назначено на 15.06.2021. Определением суда от 15.06.2021 судебное разбирательство отложено на 23 августа 2021 года. 23.08.2021 в Арбитражный суд Ярославской области от финансового управляющего поступило ходатайство об отложении судебного заседания в связи с нетрудоспособностью. К ходатайству приложены документы о диагностики вирусных и паразитарных инфекций (ПЦР) с положительным результатом на имя ФИО2 и ФИО6 по состоянию на 27.07.2021.

Из выписки медицинской карты стационарного больного №1921 следует, что ФИО2 находился в стационаре с 30.07.2021 по 11.08.2021.

Согласно реестру требований кредиторов по состоянию на 08.08.2022 кредиторами ФИО4 являются: ФИО5 (дата включения в реестр - 24.07.2019), ФИО7 (дата включения в реестр - 21.10.2020).

Материалами дела установлено, что финансовым управляющим в 2021 году составлено 4 отчета: 16.02.2021, 10.06.2021,23.10.2021,02.12.2021.

Из положений Закона о банкротстве следует что, финансовый управляющий должен был направить отчет кредиторам за 3 квартал 2021 года не позднее 30.09.2021.

В ходе административного расследования установлено, что ФИО2 вручил кредитору ФИО5 отчет финансового управляющего за 3 квартал 2021 - 29.11.2021, то есть с нарушением установленного срока на 60 дней. Сведений о направлении отчета финансового управляющего в адрес ФИО7 в материалы дела ФИО2 не представлены.

Таким образом, арбитражный управляющий ФИО2 30.09.2021 (последний день, когда должен был быть направлен отчет кредиторам) нарушил требования абзаца 12 пункта 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве, тем самым совершил административное правонарушение, предусмотренное частью 3 статьи 14.13 КоАП РФ.

Днем совершения административного правонарушения является 30.09.2021 - последний день, когда должен был быть направлен отчет финансового управляющего за 3 кварта 2021 года кредиторам.

2. Согласно пунктам 5, 7 статьи 213.25 Закона о банкротстве с даты признания гражданина банкротом все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, в том числе на распоряжение им, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина и не могут осуществляться гражданином лично; должник не вправе лично открывать банковские счета и вклады в кредитных организациях и получать по ним денежные средства.

Пунктом 9 статьи 213.25 Закона о банкротстве установлено, что гражданин обязан не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании его банкротом, передать финансовому управляющему все имеющиеся у него банковские карты. Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их получения, финансовый управляющий обязан принять меры по блокированию операций с полученными им банковскими картами по перечислению денежных средств с использованием банковских карт на основной счет должника.

Согласно пункту 8, статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий обязан уведомлять кредитные организации, в которых у гражданина-должника имеются банковский счет и (или) банковский вклад, включая счета по банковским картам, о введении реализации имущества гражданина не позднее чем в течение пяти рабочих дней со дня, когда финансовый управляющий узнал о наличии кредитора или дебитора.

В соответствии с пунктом 6 статьи 213.25 Закона о банкротстве финансовый управляющий в ходе реализации имущества гражданина от имени гражданина: распоряжается средствами гражданина на счетах и во вкладах в кредитных организациях; открывает и закрывает счета гражданина в кредитных организациях.

В абзаце 5 пункта 7 статьи 213.9 Закона о банкротстве установлено, что финансовый управляющий вправе получать информацию об имуществе гражданина, а также о счетах и вкладах (депозитах) гражданина, в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств от граждан и юридических лиц (включая кредитные организации), от органов государственной власти, органов местного самоуправления.

Согласно отчету финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 10.03.2020 у ФИО4 имеются три счета в ПАО Сбербанк: №40817810277032165151 (как основной счет), №40817810277030333529 и №40817810377036287977 (указано финансовым управляющим о направлении заявления о закрытии).

Согласно отчету финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 01.06.2020 у ФИО4 имеются три счета в ПАО Сбербанк: №40817810277032165151 (как основной счет), №40817810277030333529 и №40817810377036287977 (финансовым управляющим указано о направлении заявления о закрытии).

Согласно отчету финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 30.08.2020 у ФИО4 имеются три счета в ПАО Сбербанк: №40817810277032165151 (как основной счет), №40817810277030333529 и №40817810377036287977 (финансовым управляющим указано о направлении заявления о закрытии).

Согласно отчету финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 14.11.2020 у ФИО4 имеются четыре счета в ПАО Сбербанк: №40817810277032165151 (как основной счет), №40817810277030333529 и №40817810377036287977 (финансовым управляющим указано о направлении заявления о закрытии); №40817810477031845984 (финансовым управляющим указано о направлении заявления о закрытии).

Согласно отчету по состоянию на 14.11.2020, арбитражным управляющим установлен еще один счет в ПАО Сбербанк - счет №40817810477031845984.

Согласно отчету финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 16.02.2021 у ФИО4 имеются четыре счета в ПАО Сбербанк: №40817810277032165151 (как основной счет), №40817810277030333529 и №40817810377036287977, №40817810477031845984 (финансовым управляющим указано о направлении заявления о закрытии.

Согласно отчету финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 10.06.2021 у ФИО4 имеются четыре счета в ПАО Сбербанк: №40817810277032165151 (как основной счет), №40817810277030333529 и №40817810377036287977, №40817810477031845984 (указано о направлении заявления о закрытии).

Согласно отчету финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 23.10.2021 у ФИО4 имеются семь счетов: в ПАО Сбербанк: №40817810277032165151 (как основной счет), №40817810277030333529 и 40817810377036287977, №40817810477031845984 (указано о направлении заявления о закрытии); №40817810477031642705 (указано, что запрошены сведения, приобщены к отчету); в ПАО Росбанк: №40817810696050017411 (указано о направлении заявления о закрытии); в ПАО Промсвязьбанк: №40817810251009747904 (указано о направлении заявления о закрытии)

Таким образом, арбитражным управляющим установлены еще три счета в кредитных организациях, принадлежащих ФИО4: в ПАО Сбербанк №40817810477031642705 (счет открыт финансовым управляющим 14.08.2020, то есть в период реализации имущества должника); в ПАО Росбанк: №40817810696050017411; в ПАО Промсвязьбанк: №40817810251009747904 (счет открыт 30.10.2019, то есть в период реализации имущества должника). При этом счет №40817810477031642705 в ПАО Сбербанк открыт финансовым управляющим, при наличии счета в ПАО Сбербанк: №40817810277032165151, выбранного ФИО2 как основной счет.

Согласно отчету финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 02.12.2021 у ФИО4 имеются девять счетов: в ПАО Сбербанк: №40817810277032165151 (как основной счет), №40817810277030333529 и №40817810377036287977 (финансовым управляющим указано о направлении заявления о закрытии); №40817810477031845984 (финансовым управляющим указано о направлении заявления о закрытии); №40817810477031642705 (финансовым управляющим указано, что запрошены сведения, приобщены к отчету); №40817810177120008770 (финансовым управляющим указано о направлении заявления о закрытии), №42307810777120002862 (финансовым управляющим указано о направлении заявления о закрытии), в ПАО Росбанк: №40817810696050017411 (финансовым управляющим указано о направлении заявления о закрытии); в ПАО Промсвязьбанк: №40817810251009747904 (финансовым управляющим указано о направлении заявления о закрытии).

Таким образом, арбитражным управляющим по состоянию на 01.12.2021 установлены еще два счета в кредитной организации, принадлежащих ФИО4: в ПАО Сбербанк №40817810177120008770, №42307810777120002862.

Согласно отчету финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 08.02.2022 у ФИО4 имеются 2 незакрытых счета: в ПАО Сбербанк: №40817810277032165151 (как основной счет), №40817810477031845984 (финансовым управляющим указано о направлении заявления о закрытии).

Отчёт финансового управляющего по состоянию на 08.02.2022 содержит сведения о семи закрытых счетах:

№40817810277030333529 (счет в ПАО Сбербанк закрыт 26.01.2022);

№40817810377036287977 (счёт в ПАО Сбербанк закрыт 26.01.2022);

№40817810477031642705 (счёт в ПАО Сбербанк закрыт 08.02.2022);

№40817810696050017411 (счёт в ПАО Росбанк закрыт 26.01.2022);

№40817810251009747904 (счёт в ПАО Промсвязьбанк закрыт 21.12.2022);

№40817810177120008770 (счёт в ПАО Сбербанк закрыт 27.01.2022);

№42307810777120002862 (счёт в ПАО Сбербанк закрыт 08.02.2022).

Из материалов дела (ответов ПАО «АК БАРС», ПАО «Промсвязьбанк») установлено, что у должника были открыты счета: в ПАО «АК БАРС» (счет №40817810480084635691, закрыт - 05.08.2019), в ПАО «Промсвязьбанк» (счет №40817810251001870154, открыт - 09.07.2019, закрыт - 09.10.2020). Сведения о наличии указанных счетов в отчетах финансового управляющего, подготовленных в ходе банкротства ФИО4 за период с 10.03.2020 по 08.02.2022, отсутствуют.

В материалы дела представлены сведения о банковских счетах ФИО4, поступившие финансовому управляющему письмом Межрайонной ИФНС России №5 по Ярославской области от 22.03.2021 №04-38/12-08013. Из указанных сведений следует, что у ФИО4 имеются открытые счета   банках:   в   ПАО   Промсвязьбанк:   счет   №   40817810251009747904, в ПАО Росбанк: счет №40817810696050017411, в ПАО Сбербанк: счета №№40817810277030333529, 40817810277032165151, 40817810377036287977, 40817810477031642705, 40817810477031845984, в АКБ «АК БАРС» счет №40817810480084635691.

Вместе с тем, в отчете финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 10.06.2021 ФИО2 указано только о наличии у ФИО4 4 счетов: в ПАО Сбербанк: №40817810277032165151 (как основной счет), №40817810277030333529 и №40817810377036287977, №40817810477031845984 (указано о направлении заявления о закрытии).

Сведения о счетах в ПАО Промсвязьбанк № 40817810251009747904, в ПАО Росбанк №40817810696050017411, в АКБ «АК БАРС» №40817810480084635691, а также о счете, открытом 14.08.2020 финансовым управляющим, в ПАО Сбербанк №40817810477031642705 в отчете финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 10.06.2021 отсутствуют, несмотря на то, что сведения предоставлены Межрайонной ИФНС России №5 по Ярославской области в ответе от 22.03.2021 №04-38/12-08013. Сведения о счете №40817810477031642705, открытом 14.08.2020 финансовым управляющим в ПАО Сбербанк, включены в отчет финансового управляющего о своей деятельности только 23.10.2021.

Из отчета финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 08.02.2022 следует, что запрос о наличии счетов у должника направлялся в ПАО Сбербанк 06.05.2019 (через 5 месяцев после введения реализации имущества).

В материалы дела арбитражный управляющий предоставил уведомления в ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк России», акционерное общество «Райффайзенбанк», АКБ «БАРС» о предоставлении выписок о движении денежных средств и о закрытии счетов направленные только 14.06.2021 (через 2,5 года после введения реализации имущества).

Таким образом, финансовый управляющий ФИО2 в нарушение пункта 4 статьи 20.3, абзаца 3 пункта 6, пункта 9 статьи 213.25 Закона о банкротстве после введения реализации имущества не принял мер к получению у должника банковских карт, по закрытию (блокированию) операций по счетам должника (кроме основного счета), тем самым совершил административное правонарушение, предусмотренное частью 3 статьи 14.13 КоАП РФ.

3. Согласно абзацу 2 пункта 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества.

В соответствии с пунктом 1 статьи 213.25 Закона о банкротстве все имущество гражданина, имеющееся на день принятия решения о признании его банкротом и выявленное или приобретенное после этого дня, составляет конкурсную массу, за исключением имущества, на которое не может быть обращено взыскание в соответствии с гражданским процессуальным законодательством.

Согласно абзацу 2 пункта 5 статьи 213.25 Закона о банкротстве все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, в том числе на распоряжение им, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина и не могут осуществляться гражданином лично.

В соответствии с абзацем 2 пункта 6 статьи 213.25 Закона о банкротстве финансовый управляющий в ходе реализации имущества гражданина от имени гражданина распоряжается средствами гражданина на счетах и во вкладах в кредитных организациях.

Согласно абзацу 4 пункта 7 статьи 213.25 Закона о банкротстве должник не вправе лично открывать банковские счета и вклады в кредитных организациях и получать по ним денежные средства.

Распоряжение денежными средствами на банковских счетах гражданина, за исключением специального банковского счета, осуществляется финансовым управляющим либо должником с письменного согласия финансового управляющего.

Исходя из вышеизложенных норм законодательства, денежные средства, списанные и находящиеся на счетах должника в период до завершения процедуры реализации имущества гражданина, составляют конкурсную массу.

В ходе административного расследования установлено, что финансовым управляющим принимались недостаточные меры, направленные на поиск имущества должника, в частности наличие счетов в кредитных организациях и банковских карт должника. В кредитные организации финансовым управляющим запросы о наличии счетов у должника направлялись в ПАО Сбербанк 06.05.2019 (через 5 месяцев после введения реализации имущества). В материалы дела, арбитражный управляющий предоставил уведомления в ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк России», акционерное общество «Райффайзенбанк», АКБ «БАРС» о предоставлении выписок о движении денежных средств и о закрытии счетов, направленные финансовым управляющим 14.06.2021 (через 2,5 года после введения реализации имущества).

В ходе рассмотрения Арбитражным судом Ярославской области ходатайства собрания кредиторов об отстранении арбитражного управляющего ФИО2 от исполнения обязанностей финансового управляющего, установлено и подтверждается определением Арбитражного суда Ярославской области от 15.04.2022 по делу №А82-15948/2018, что после введения 10.12.2018 процедуры реализации имущества осуществлялись операции по 4 счетам должника: в ПАО Сбербанк и по одному счету в ПАО Росбанк. Помимо счета №40817810277032165151 в ПАО Сбербанк, который финансовый управляющий использовал согласно его пояснениям в качестве основного счета, проводились операции по счетам зарплатных карт: с 29.12.2018 до 12.04.2019 по счету №40817810277030333529 в ПАО Сбербанк, с 12.04.2019 по 26.07.2019 по счету №40817810477031845984 в ПАО Сбербанк, с 28.06.2019 по 14.09.2020 по счету в ПАО Росбанк, с 29.09.2020 - снова по счету № 40817810477031845984 в ПАО Сбербанк. На указанные счета зарплатных карт зачислялась зарплата должника, а также в период до октября 2020 года по указанным счетам производились многочисленные операции по расходованию денежных средств на небольшие суммы. Помимо этих счетов использовался также счет № 40817810377036287977 в ПАО Сбербанк, по которому произведено несколько операций по зачислению и расходованию денежных средств. На основной счет должника денежные средства впервые зачислены 16.11.2020 в сумме 223 165,17 руб. В ходе рассмотрения данного заявления суд пришел к выводу о том, что финансовым управляющим допущены существенные нарушения закона о банкротстве, и ходатайство собрания кредиторов     об     отстранении     финансового     управляющего     подлежит удовлетворению. Определением от 15.04.2022 ФИО2 отстранен от исполнения обязанностей финансового управляющего ФИО4

В материалы дела представлены выписки по операциям в кредитных организациях по счетам ФИО4

Из выписки состояния вклада в ПАО Сбербанк по счету №40817810277030333529 за период с 17.12.2015 по 10.12.2021 следует, что в период с 17.12.2018 по 26.12.2020 совершались операции по зачислению и списанию денежных средств. Счет закрыт только 26.01.2022.

Из истории операций по дебетовой карте ПАО Сбербанк по счету №40817810477031845984, выписок о состоянии счета за период с 28.03.2019 по 26.01.2022 следует, что данный в период совершались операции по зачислению и списанию денежных средств до 22.06.2019. Счет по состоянию на 08.02.2022 не закрыт.

Из выписки по счету №40817810696050017411 в ПАО Росбанк следует, что в период с 28.06.2019 по 13.11.2020 совершались операции по зачислению и списанию денежных средств. Счет закрыт только 26.01.2022.

Движение денежных средств по счетам ФИО4 не отражены в отчетах финансового управляющего по состоянию на 09.12.2019, 10.03.2020, 01.06.2020, 30.08.2020, 14.11.2020, 16.02.2021, 10.06.2021, 23.10.2021, 02.12.2021, 08.02.2022, а также в отчете об использовании денежных средств по состоянию на 08.02.2022.

Определением Арбитражного суда Ярославской области от 15.04.2022 по делу №А82-15948/2018 установлено, что с 10.12.2018 по 30.10.2020 года ФИО4 пользовалась 4 банковскими картами, самостоятельно расходовала денежные средства, а финансовый управляющий в этот период не имел доступа к этим картам и к суммам зарплаты должника, подлежащим включению в конкурсную массу. Аккумулировать денежные средства на основном счете финансовый управляющий начал только 16.11.2020, при этом распределения конкурсной массы между кредиторами финансовым управляющим не производилось вплоть до февраля 2022 года.

Определением Арбитражного суда Ярославской области от 15.04.2022 по делу №А82-15948/2018 установлено, что финансовым управляющим не приняты меры по выявлению имущества гражданина, относящегося к общему имуществу супругов, и к исследованию сделок с общим имуществом супругов, совершенных в 3-летний период до возбуждения дела о банкротстве.

В силу пункта 7 статьи 213.26 Закона о банкротстве имущество гражданина, принадлежащее ему на праве общей собственности с супругом (бывшим супругом), подлежит реализации в деле о банкротстве гражданина по общим правилам, предусмотренным настоящей статьей. В таких случаях супруг (бывший супруг) вправе участвовать в деле о банкротстве гражданина при решении вопросов, связанных с реализацией общего имущества. В конкурсную массу включается часть средств от реализации общего имущества супругов (бывших супругов), соответствующая доле гражданина в таком имуществе, остальная часть этих средств выплачивается супругу (бывшему супругу). Если при этом у супругов имеются общие обязательства (в том числе при наличии солидарных обязательств либо предоставлении одним супругом за другого поручительства или залога), причитающаяся супругу (бывшему супругу) часть выручки выплачивается после выплаты за счет денег супруга (бывшего супруга) по этим общим обязательствам.

Согласно пункту 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества; выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства.

Определением Арбитражного суда Ярославской области от 15.04.2022 по делу №А82-15948/2018 следующее: начиная с введения реализации имущества 10.12.2018 финансовым управляющим не направлялось запросов в Управление Росреестра по Ярославской области и в УМВД России по Ярославской области о наличии недвижимого имущества и транспортных средств, принадлежащих супругу должника. При этом финансовый управляющий обязан был получить сведения за 3-летний период до возбуждения дела о банкротстве. Финансовый управляющий получил только от супруга должника выписку из ЕГРН по состоянию на 27.02.2021 и справки органов ГИБДД на запросы супруга должника ФИО8 о том, что по состоянию на декабрь 2017 г. и на 11.12.2020 за ним транспортные средства не зарегистрированы;

из выписки из ЕГРН, полученной по запросу суда, следует, что в 3-летний период до возбуждения дела о банкротстве супругом должника производилось отчуждение объектов недвижимости. В ходе выявления признаков преднамеренного и фиктивного банкротства финансовый управляющий обязан был установить, относились ли эти объекты к общему имуществу супругов, и проанализировать сделки по отчуждению имущества на предмет их недействительности;

по запросу суда получены сведения о транспортных средствах, зарегистрированных за ФИО8: одна автомашина отчуждена в 3-летний период до возбуждения дела о банкротстве, а автомобиль Фольскваген Тигуан 2020 г.в. приобретен 28.08.2020, то есть подлежал включению в конкурсную массу должника. Финансовым управляющим автомобиль не включен в конкурсную массу, и данный автомобиль уже продан супругом должника 04.12.2020.

Из выписки ЕГРН от 26.01.2022 №КУВИ-001/2022-9859394, находящейся в материалах дела №А82-15948/2018 следует, что супругом должника -ФИО4 в 3-летний период до возбуждения дела о банкротстве производилось отчуждение объектов недвижимости (дата прекращения права собственности на помещение, расположенное по адресу: 

<

...> - 18.06.2018, ФИО4 признана банкротом 10.12.2018 (резолютивная часть решения от 17.12.2018).

Из сведений УМВД России по Ярославской области от 10.02.2022 №90/1286, находящихся в материалах дела №А82-15948/2018, следует, что супругу ФИО4 - ФИО8 принадлежали: автомобиль ХОНДА CR-VC, 2014, который отчужден 22.08.2016 (автомашина отчуждена в 3-летний период до возбуждения дела о банкротстве), автомобиль Фольскваген Тигуан 2020 г.в. приобретен 28.08.2020 и отчужден 04.12.2020, то есть подлежал включению в конкурсную массу должника.

В ПАО Промсвязьбанк должником 30.10.2019 открыт счет № 40817810251009747904, то есть в период реализации имущества должника.

В АКБ «АК БАРС» должником открыт 09.07.2019 счет №40817810480084635691, то есть в период реализации имущества должника.

В ПАО Росбанк должником открыт 25.06.2019 счет №40817810696050017411, то есть в период реализации имущества должника.

Кроме того, ФИО4 не только лично открыла указанные банковскиесчета, но и получала (расходовала) денежные средства, поступающие в ходепроцедуры реализации имущества со счетов№ 40817810277030333529,

№40817810477031845984 в ПАО Сбербанк, №40817810696050017411 в ПАО Росбанк.

Из пояснений ФИО2 следует, что финансовым управляющим был получен ответ ГИБДД об отсутствии автотранспорта у супруга ФИО4, а также направлялись соответствующие запросы о счетах должника.

С учетом сведений, содержащихся в выписках по счетам, отчета финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 08.02.2022, об использовании денежных средств по состоянию на 02.12.2021, определения Арбитражного суда Ярославской области от 15.04.2022 по делу №А82-15948/2018 следует, что финансовой управляющий ФИО2 в ходе банкротства ФИО4 в нарушение требований пункта 4 статьи 20.3, абзаца 2 пункта 8 статьи 213.9, пункта 1, абзаца 2 пункта 5, абзаца 2 пункта 6, абзаца 4 пункта 7 статьи 213.25, пункта 7 статьи 213.26 Закона о банкротстве принял недостаточные меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества, а именно: не выявил все счета принадлежащие ФИО4; не заблокировал счета, принадлежащие должнику, кроме основного; допустил пользование должником банковским картами и распоряжение денежными средствами, входящими в конкурсную массу; допустил открытие должником банковских счетов в ходе процедуры реализации имущества; не выявил имущество принадлежащее супругу и не включил его в конкурсную массу (автомобиль Фольскваген Тигуан 2020 г.в. приобретенный в 28.08.2020), а также часть средств от реализации общего имущества супругов, тем сам совершил административное правонарушение, предусмотренное частью 3 статьи 14.13 КоАП РФ.

4. В соответствии с абзацем 7 пункта 8 статьи 213.9 Закона о несостоятельности финансовый управляющий обязан созывать и (или) проводить собрания кредиторов для рассмотрения вопросов, отнесенных к компетенции собрания кредиторов названным Законом.

Пунктом 4 статьи 20.3 Закона о несостоятельности определено, что при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, арбитражный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно в интересах должника, кредиторов и общества.

Избранный финансовым управляющим ФИО4 ФИО2 способ получения почтовой корреспонденции (абонентский ящик), свидетельствует о том, что условием своевременного вручения конкурсному управляющему поступающей в его адрес корреспонденции, является его добросовестность и личная заинтересованность в её получении.

Согласно статье 165.1 Гражданского Кодекса Российской Федерации заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Пунктами 6 и 8 статьи 28 Закона о банкротстве предусмотрена обязанность арбитражного управляющего при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, обязательно опубликовывать сведения об адресе для направления ему корреспонденции.

Из совокупности приведенных норм следует, что арбитражный управляющий при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, действуя добросовестно и разумно, обязан не только публично указать адрес для направления ему корреспонденции заинтересованными лицами, но и обеспечить получение корреспонденции по указанному им адресу.

Согласно карточке Единого федерального реестра сведений о банкротстве (далее - ЕФРСБ) ФИО4 финансовым управляющим установлен адрес для направления корреспонденции: 150052, г. Ярославль, ФИО9 66, 27.

В обращении представитель ФИО5 ФИО10 указала, что финансовый управляющий не провел по требованию кредитора собрание кредиторов. Требование о проведении собрания кредиторов было направлено ФИО5 почтой России на указанный в ЕФРСБ адрес финансового управляющего (идентификационные номера отправлений: 1500515202243 8, 15006262000224).

Согласно отчету об отслеживании отправления - с почтовым идентификатором 15006262000224, отправление от 16.09.2021 финансовым управляющим ФИО2 не получено и возвращено отправителю 18.10.2021 в связи с истечением срока хранения.

Вместе с тем, заявитель по запросу должностного лица Управления не предоставил в материалы дела документ, подтверждающий направление требования о проведении собрания кредиторов 16.09.2021.

Согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 1500515202243 8, отправление от 07.08.2021 финансовым управляющим ФИО2 не получено и возвращено отправителю 09.09.2021 в связи с истечением срока хранения.

Заявитель по запросу должностного лица Управления не предоставил в материалы дела документ, подтверждающий направление требования о проведении собрания кредиторов 07.08.2021.

В обращении ФИО5 указано о направлении в адрес финансового управляющего 06.08.2021 требования о предоставлении документов. Согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 15006557013311, отправление от 06.08.2021 финансовым управляющим ФИО2 получено 16.08.2021.

Заявитель по запросу должностного лица Управления не предоставил в материалы дела документ, подтверждающий направление требования о предоставлении документов 06.08.2021.

Вместе с тем, в действиях ФИО2 усматривается нарушение требований пункта 4 статьи 20.3, пунктов 6 и 8 статьи 28 Закона о банкротстве, устанавливающих в их совокупности и взаимосвязи обязанность арбитражного управляющего при проведении процедур в деле о банкротстве обеспечить получение корреспонденции,  направляемой ему заинтересованными лицами по адресу, опубликованному им в установленном порядке.

Согласно пункту 34 раздела III Правил почтовые отправления при невозможности их вручения адресатам (их уполномоченным представителям) хранятся в объектах почтовой связи в течение 30 дней со дня поступления почтового отправления в объект почтовой связи.

Срок хранения почтовых отправлений исчисляется со следующего рабочего дня после поступления почтового отправления в объект почтовой связи места назначения.

По истечении установленного срока хранения не полученная адресатами (их уполномоченными представителями) простая письменная корреспонденция передается в число невостребованных почтовых отправлений.

Учитывая указанное, отправление от 07.08.2021 финансовый управляющий должен был получить не позднее срока истечения хранения корреспонденции, то есть не позднее 09.09.2021; отправление от 16.09.2021 финансовый управляющий должен был получить не позднее истечения хранения срока корреспонденции -18.10.2021. Вместе с тем, материалами дела установлено, что направленную кредитором в установленный адрес для получения корреспонденции, ФИО2 не получил.

В ходе административного расследования установлено, что финансовый управляющий ФИО2 нарушил положения пункта 4 статьи 20.3, пунктов 6 и 8 статьи 28 Закона о банкротстве, устанавливающие в их совокупности и взаимосвязи обязанность арбитражного управляющего при проведении процедур в деле о банкротстве обеспечить получение корреспонденции, направляемой ему заинтересованными лицами по адресу, опубликованному им в установленном порядке в срок до 09.09.2021 (отправление с почтовым идентификатором 15005152022438), до 18.10.2021 (отправление с почтовым идентификатором 15006262000224), тем самым совершил административное правонарушение, предусмотренное частью 3 статьи 14.13 КоАП РФ.

5. В силу абзаца 2 пункта 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества, проводить анализ финансового состояния гражданина.

Согласно абзацу 5 пункта 7 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий вправе получать информацию об имуществе гражданина, а также о счетах и вкладах (депозитах) гражданина, в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств от граждан и юридических лиц (включая кредитные организации), от органов государственной власти, органов местного самоуправления.

В соответствии с абзацем 1 пункта 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве гражданин обязан предоставлять финансовому управляющему по его требованию любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней с даты получения требования об этом.

При неисполнении гражданином указанной обязанности финансовый управляющий вправе обратиться в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, с ходатайством об истребовании доказательств у третьих лиц (абзац 2 пункта 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве). Данное ходатайство предъявляется финансовым управляющим и рассматривается судом по правилам статьи 66 АПК РФ, по результатам его рассмотрения суд может выдать финансовому управляющему запросы с правом получения ответов на руки.

В абзаце 10 пункта 1 статьи 20.3 Закона о банкротстве установлено, что физические лица, юридические лица, государственные органы, органы управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органы местного самоуправления представляют запрошенные арбитражным управляющим сведения в течение семи дней со дня получения запроса без взимания платы.

Абзацем 12 пункта 8 статьи 213.9 Закона о несостоятельности предусмотрено, что финансовый управляющий обязан направлять кредиторам отчет финансового управляющего не реже чем один раз в квартал, если иное не установлено собранием кредиторов.

В соответствии с пунктом 1 статьи 213.1 Закона о банкротстве отношения, связанные с банкротством граждан и не урегулированные настоящей главой, регулируются главами VII, VIII, параграфом 7 главы IX и параграфом 2 главы XI данного Федерального закона.

Статьей 143 Закона о банкротстве предусмотрен контроль за деятельностью арбитражного управляющего, который осуществляется путем предоставления конкурсным кредиторам своих отчетов.

Отчет финансового управляющего должен содержать достоверные сведения, позволяющие конкурсным кредиторам и арбитражному суду получить объективную информацию о состоянии должника, действиях, совершенных управляющим. Из отчета арбитражного управляющего кредиторы формируют свое представление об имуществе должника и возможности удовлетворения за его счет своих требований.

Согласно пункту 2 статьи 143 Закона о банкротстве в отчете арбитражного управляющего должны содержаться сведения: о сформированной конкурсной массе, в том числе о ходе и об итогах инвентаризации имущества должника, о ходе и результатах оценки имущества должника; о размере денежных средств, поступивших на основной счет должника, об источниках данных поступлений; о ходе реализации имущества должника с указанием сумм, поступивших от реализации имущества; о количестве и об общем размере требований о взыскании задолженности, предъявленных конкурсным управляющим к третьим лицам; о предпринятых мерах по обеспечению сохранности имущества должника, а также по выявлению и истребованию имущества должника, находящегося во владении у третьих лиц; о предпринятых мерах по признанию недействительными сделок должника, а также по заявлению отказа от исполнения договоров должника; о ведении реестра требований кредиторов с указанием общего размера требований кредиторов, включенных в реестр, и отдельно -относительно каждой очереди; о проведенной конкурсным управляющим работе по закрытию счетов должника и ее результатах; о сумме текущих обязательств должника с указанием их назначения, основания их возникновения, размера обязательства и непогашенного остатка; иные сведения о ходе конкурсного производства, состав которых определяется конкурсным управляющим , а также требованиями собрания кредиторов (комитета кредиторов) или арбитражного суда.

Общие правила подготовки отчетов (заключений) арбитражного управляющего утверждены Правительством Российской Федерации Российской Федерации от 22.05.2003 № 299 (далее - Общие правила подготовки отчетов).

В связи с введением в действие с 01.10.2015 новых положений Закона о банкротстве (в редакции Федерального закона от 29.06.2015 № 154-ФЗ) регулирующих процедуры, применяемые в делах о банкротстве граждан, статьей 2 данного закона дополнена абзацем 29, устанавливающим, что арбитражным управляющим, утвержденным арбитражным судом для участия в деле о банкротстве гражданина, является финансовый управляющий.

Поскольку в настоящее время федеральные стандарты (в частности, определяющие требования к содержанию отчетов финансовых управляющих в процедурах банкротства граждан) не разработаны и не утверждены, учитывая, что Общие правила подготовки отчетов по их смыслу устанавливают общие требования, предъявляемые к соответствующим отчетам арбитражных управляющих, исполняющих обязанности во всех процедурах банкротства, а в отдельных случаях - специальных требований, правила подлежат применению в отношении отчетов финансовых управляющих.

Согласно пункту 4 Общих правил подготовки отчетов отчет арбитражного управляющего составляется по Типовым формам отчетов арбитражного управляющего.

Типовые формы отчета конкурсного управляющего о своей деятельности и о результатах проведения конкурсного производства, а также отчета конкурсного управляющего об использовании денежных средств должника утверждены Приказом Министерства юстиции Российской Федерации от 14.08.2003 № 195 «Об утверждении типовых форм отчетов (заключений) арбитражного управляющего» (далее - Типовая форма отчета) и предусматривают перечень обязательных сведений, подлежащих отражению арбитражным управляющим.

В соответствии с пунктом 3 Общих правил подготовки отчетов в отчетах (заключениях) арбитражного управляющего указываются сведения, определенные Общими правилами, сведения, предусмотренные Законом о банкротстве, и дополнительная информация, которая может иметь существенное значение для принятия решений арбитражным судом и собранием (комитетом) кредиторов.

Внесение в отчеты конкурсного управляющего необходимых сведений обусловлено целями обеспечения контроля со стороны участвующих в деле лиц за процедурой банкротства, тогда как несоответствие отчета фактическим обстоятельствам нарушает права кредиторов на своевременное достоверное получение информации о деятельности финансового управляющего и текущем состоянии процедуры банкротства.

Пунктами 5, 10 Общих правил подготовки отчетов установлено, что в каждом отчете конкурсного управляющего о своей деятельности и о результатах проведения конкурсного производства должны содержаться сведения, предусмотренные пунктом 2 статьи 143 Закона о банкротстве.

В соответствии с пунктом 11 Общих правил подготовки отчетов к отчетам арбитражного управляющего о своей деятельности и о результатах проведения процедуры банкротства прилагаются копии документов, подтверждающих указанные в них сведения.

Таким образом, составление отчетов финансового управляющего предусмотрено с отражением перечня обязательных сведений, установленных пунктом 2 статьи 143 Закона о банкротстве и Общими правилами подготовки отчетов.

При этом нормы пункта 2 статьи 143 Закона о банкротстве закрепляют неисчерпывающий перечень сведений, подлежащих обязательному указанию в отчетах арбитражного управляющего.

Законом о банкротстве не предусмотрено право арбитражного управляющего на свое усмотрение определять объем информации, подлежащей указанию в отчете.

В связи с чем, информация в отчетах конкурсного управляющего должна отражать объем выполненных мероприятий по исполнению обязанностей и реализации своих прав.

В ходе административного расследования установлено следующее.

Финансовым управляющим ФИО2 в ходе реализации имущества ФИО4 составлены отчеты финансового управляющего (о результатах проведения реализации имущества гражданина) по состоянию на: 09.12.2019, 10.03.2020,01.06.2020, 30.08.2020, 14.11.2020, 16.02.2021, 10.06.2021, 23.10.2021, 02.12.2021,08.02.2022. А также отчеты финансового управляющего об использовании денежных средств по состоянию на 09.12.2019, 10.03.2020, 14.11.2020,16.02.2021,10.06.2021,23.10.2021,02.12.2021, 08.02.2022.

В отчетах финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 09.12.2019, 10.03.2020, 01.06.2020, 30.08.2020, 14.11.2020, 16.02.2021, 10.06.2021, 23.10.2021, 02.12.2021, 08.02.2022 в разделе «сведения о размере денежных средств, поступивших у конкурсную массу, об источниках поступлений» не указаны сведения об источниках поступления, даты поступлений, к отчетам не приложены копии документов, подтверждающих указанные в них сведения, раздел «Приложение» в отчете отсутствует.

Таким образом 10.03.2020, 01.06.2020, 30.08.2020, 14.11.2020, 16.02.2021, 10.06.2021, 23.10.2021, 02.12.2021, 08.02.2022, при составлении отчетов о своей деятельности, финансовый управляющий указал недостоверные и неполные сведения о финансовом состоянии должника, о размере денежных средств, поступивших на основной счет должника, об источниках данных поступлений.

Согласно пункту 12 Общих правил подготовки отчетов отчет конкурсного управляющего об использовании денежных средств должника должен содержать: реквизиты основного счета должника; сведения о размере средств, поступивших на основной счет должника; сведения о каждом платеже (с обоснованием платежа) и об общем размере использованных денежных средств должника.

Согласно типовой форме отчета отчет конкурсного управляющего об использовании денежных средств должника должен содержать сведения о размерах поступивших и использованных денежных средств должника (наименование банка (кредитной организации); местонахождение; вид и реквизиты счета; приход (тыс. руб.); дата поступления; расход (тыс. руб.); дата платежа; обоснование).

Согласно утвержденной типовой формы отчета об использовании денежных средств должника и пункта 12 Общих правил подготовки отчетов, к отчету об использовании денежных средств должника прилагаются копии документов, подтверждающих указанные в нем сведения.

В нарушение указанных требований в отчетах финансового управляющего об использовании денежных средств по состоянию как на 09.12.2019, так и на 10.03.2020, 10.06.2020, 14.11.2020, 16.02.2021, 23.10.2021, 02.12.2021, 08.02.2022, отсутствуют сведения о наименовании банка (кредитной организации); местонахождении; вид и реквизиты счетов, даты поступлений на счета должника.

Согласно разделу «Сведения о размерах поступивших и использованных денежных средств должника» указанных отчетов об использовании денежных средств в период с 18.12.2018 по 17.11.2020 в конкурсную массу поступали денежные средства через «кассу» и расходовались также через «кассу».

Из материалов дела следует, что после введения 10.12,2018 процедуры реализации имущества осуществлялись операции по счетам должника в ПАО Сбербанк и по одному счету в ПАО Росбанк.

В период 28.06.2019 по 13.11.2020 по счету №40817810696050017411 в ПАО Росбанк производились зачисления и списания денежных средств, при этом указанные сведения отсутствуют как в отчетах финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 09.12.2019, 10.03.2020, 01.06.2020, 30.08.2020, 14.11.2020, 16.02.2021, 10.06.2021, 23.10.2021, 02.12.2021, 08.02.2022, так и в отчетах об использовании денежных средств должника по состоянию на 09.12.2019, 10.03.2020, 14.11.2020, 16.02.2021, 10.06.2021, 23.10.2021, 02.12.2021,08.02.2022.

В период 26.07.2019 по 14.01.2022 по счету №40817810477031845984 в ПАО Сбербанк производились зачисления и списания денежных средств, при этом указанные сведения отсутствуют как в отчетах финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 09.12.2019, 10.03.2020, 01.06.2020, 30.08.2020,

14.11.2020,16.02.2021, 10.06.2021, 23.10.2021, 02.12.2021, 08.02.2022, так ив отчетах об использовании денежных средств должника по состоянию на 09.12.2019, 10.03.2020, 14.11.2020, 16.02.2021, 10.06.2021, 23.10.2021, 02.12.2021,08.02.2022.

В отчетах финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 09.12.2019,    10.03.2020,    01.06.2020,   30.08.2020,    14.11.2020,    16.02.2021, 10.06.2021, 23.10.2021, 02.12.2021, 08.02.202, в отчетах об использовании денежныхсредств должника по состоянию на 09.12.2019, 10.03.2020, 14.11.2020, 16.02.2021,10.06.2021, 23.10.2021, 02.12.2021, 08.02.2022 отсутствуют сведения о движенииденежных средств по счетам № 40817810277032165151, №40817810277030333529и №40817810377036287977 в ПАО Сбербанк. Выписками о состоянии вкладовПАО Сбербанк подтверждается движение денежных средств по данным счетам впериод реализации имущества с 17.12.2018 по 02.06.2021.

В ходе административного расследования установлено, что в отчетах финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 09.12.2019, 01.06.2020, 30.08.2020, 14.11.2020, 16.02.2021, 10.06.2021, 23.10.2021, 08.02.2022, в отчетах об использовании денежных средств должника по состоянию на 09.12.2019, 10.03.2020, 14.11.2020, 16.02.2021, 10.06.2021, 23.10.2021, 02.12.2021, 08.02.2022 отражены неполные, недостоверные сведения о финансовом состоянии должника ФИО4, отчеты подготовлены с нарушением требований Общих правил и типовых форм отчетов.

Также установлено, что письмом Межрайонной ИФНС России №5 по Ярославской области от 22.03.2021 №04-38/12-08013 финансовом управляющему были представлены сведения о банковских счетах ФИО4, в ПАО Промсвязьбанк: счет № 40817810251009747904, в ПАО Росбанк: счет №40817810696050017411, в ПАО Сбербанк: счета №№40817810277030333529, 40817810277032165151, 40817810377036287977, 40817810477031642705, 40817810477031845984, в АКБ «АК БАРС» счет №40817810480084635691.

Вместе с тем, в отчете финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 10.06.2021 Чистовым А.В, указано только о наличии у ФИО4 4 счетов: в ПАО Сбербанк: №40817810277032165151 (как основной счет), №40817810277030333529 и №40817810377036287977, №40817810477031845984 (указано о направлении заявления о закрытии).

Сведения о счетах в ПАО Промсвязьбанк № 40817810251009747904, в ПАО Росбанк №40817810696050017411, в АКБ «АК БАРС» №40817810480084635691, а также о счете, открытом 14.08.2020 финансовым управляющим, в ПАО Сбербанк №40817810477031642705 в отчете финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 10.06.2021 отсутствуют, несмотря на то, что сведения предоставлены Межрайонной ИФНС России №5 по Ярославской области в ответе от 22.03.2021 №04-38/12-08013. Сведения о счете №40817810477031642705, открытом 14.08.2020 финансовым управляющим в ПАО Сбербанк, включены в отчет финансового управляющего о своей деятельности только 23.10.2021.

Сведения о счете №40817810480084635691 в АКБ «АК БАРС» и о счете №40817810251001870154 в ПАО «Промсвязьбанк» отсутствуют во всех отчетах финансового управляющего за период с 09.12.2019 по 08.02.2022.

Установленные обстоятельства свидетельствует о том, что финансовым управляющим в отчетах представлялись неполные, недостоверные сведения о финансовом положении ФИО4

Таким образом, 09.12.2019, 10.03.2020, 01.06.2020, 30.08.2020, 14.11.2020, 16.02.2021, 10.06.2021, 23.10.2021, 02.12.2021, 08.02.2022 - при составлении отчетов финансового управляющего о своей деятельности; 10.03.2020, 14.11.2020, 16.02.2021, 10.06.2021, 23.10.2021, 02.12.2021, 08.02.2022 - при составлении отчетов об использовании денежных средств должника арбитражный управляющий ФИО2 нарушил требования пункта 4 статьи 20.3, пунктов 1-2 статьи 143 Закона о банкротстве, Общих правил подготовки отчетов, Типовых форм отчетов, тем самым совершил административное правонарушение, предусмотренное частью 3 статьи 14.13 КоАП РФ.

 6. В соответствии с пунктом 1 статьи 213.1 Закона о банкротстве отношения, связанные с банкротством граждан и не урегулированные данной главой, регулируются главами I - III. 1, VII, VIII, параграфом 7 главы IX и параграфом 2 главы XI данного Федерального закона.

Согласно пункту 1 статьи 133 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника), а при его отсутствии или невозможности осуществления операций по имеющимся счетам обязан открыть входе конкурсного производства такой счет, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Из положений статьи 133 Закона о банкротстве следует, что все денежные операции в период конкурсного производства должны осуществляться только через основной счет должника.

Пунктом 9 статьи 213.25 Закона о банкротстве установлено, что гражданин обязан не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании его банкротом, передать финансовому управляющему все имеющиеся у него банковские карты. Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их получения, финансовый управляющий обязан принять меры по блокированию операций с полученными им банковскими картами по перечислению денежных средств с использованием банковских карт на основной счет должника.

В ходе административного расследования установлено, что арбитражным управляющим ФИО2 в период с 18.12.2018 по 17.11.2020 в ходе реализации имущества ФИО4 допущено использование кассы при поступлении и расходовании денежных средств, минуя основной счет должника, что подтверждается отчетами об использовании денежных средств должника по состоянию на 09.12.2019, 10.03.2020, 14.11.2020, 16.02.2021, 10.06.2021, 23.10.2021, 02.12.2021, 08.02.2022.

Также установлено, что финансовым управляющим открыт в ПАО Сбербанк на имя ФИО4 счет №40817810477031642705, при наличии выбранного финансовым управляющим счета №40817810277032165151 как основного в ходе реализации имущества гражданина.

Также в ходе административного расследования установлено, что в процедуре реализации имущества по счетам №40817810277030333529, №40817810477031845984 в ПАО Сбербанк, №40817810696050017411 в ПАО Росбанк осуществлялось движение денежных средств. Финансовый управляющий направлял запросы о наличии счетов у должника в ПАО Сбербанк 06.05.2019 (через 5 месяцев после введения реализации имущества), в ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк России», АКБ «БАРС» - 14.06.2021 (через 2,5 года после введения реализации имущества).

Запрос о предоставлении сведений в адрес ФИО4 направлен 17.01.2019.

Арбитражный управляющий указал в пояснениях, что банковские карты были переданы ему должником.

Вместе с тем, материалами административного дела установлено, что по счету №40817810277030333529 в период с 17.12.2018 по 26.12.2020 совершались операции по зачислению и списанию денежных средств, счет закрыт только 26.01.2022 (выписка состояния вклада в ПАО Сбербанк).

Из истории операций по дебетовой карте ПАО Сбербанк по счету №40817810477031845984 следует, что совершались операции по зачислению и списанию денежных средств до 22.06.2019, счет по состоянию на 08.02.2022 не закрыт.

Из выписки по счету №40817810696050017411 в ПАО Росбанк следует, что в период с 28.06.2019 по 13.11.2020 совершались операции по зачислению и списанию денежных средств, счет закрыт только 26.01.2022.

Из отчета финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 08.02.2022 следует, что у должника имелось 9 счетов, из них 7 было закрыто:

40817810277030333529 (счёт в ПАО Сбербанк закрыт 26.01.2022);

40817810377036287977 (счёт в ПАО Сбербанк закрыт 26.01.2022);

40817810477031642705 (счёт в ПАО Сбербанк закрыт 08.02.2022);

40817810696050017411 (счёт в ПАО Росбанк закрыт 26.01.2022);

40817810251009747904 (счёт в ПАО Промсвязьбанк закрыт 21.12.2022);

40817810177120008770 (счёт в ПАО Сбербанк закрыт 27.01.2022);

42307810777120002862 (счёт в ПАО Сбербанк закрыт 08.02.2022).

По состоянию на 08.02.2022 открыто 2 счета в ПАО Сбербанк № 40817810477031845984, 40817810277032165151.

Из ответов ПАО «АК БАРС», ПАО «Промсвязьбанк» установлено, что у должника были открыты счета: в ПАО «АК БАРС» (счет №40817810480084635691, закрыт - 05.08.2019), в ПАО «Промсвязьбанк» (счет №40817810251001870154, открыт - 09.07.2019, закрыт - 09.10.2020). Сведения о наличии указанных счетов в отчетах финансового управляющего, подготовленных в ходе банкротства ФИО4 за период с 09.12.2019 по 08.02.2022, отсутствуют.

Отчетами финансового управляющего о своей деятельности по состоянию на 02.12.2021, на 08.02.2022, ответом АО «АК БАРС» от 17.06.2021 №113416, ответом ПАО «Промсвязьбанк» от 01.02.2022 №3914/50306524, установлено, что в процедуре реализации имущества должника у ФИО4 имелось 11 счетов, из которых по состоянию на 02.12.2021 закрыто 4, на 08.02.2022 закрыто 9 счетов.

Таким образом, в ходе административного расследования установлено, что арбитражный управляющий при банкротстве ФИО4 нарушил требования пункта 4 статьи 20.3, пункта 1 статьи 133 Закона о банкротстве, тем самым ФИО2 совершил административное правонарушение, предусмотренное частью 3 статьи 14.13 КоАП РФ.

Оценив доводы сторон и материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч.3 ст. 14.13 КоАП РФ неисполнение арбитражным управляющим, реестродержателем, организатором торгов, оператором электронной площадки либо руководителем временной администрации кредитной или иной финансовой организации обязанностей, установленных законодательством о несостоятельности (банкротстве), если такое действие (бездействие) не содержит уголовно наказуемого деяния, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до двухсот пятидесяти тысяч рублей.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Объектом административного правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 14.13  КоАП РФ, является порядок действий арбитражного управляющего при банкротстве, в том числе, физических лиц.

Объективная сторона указанного административного правонарушения заключается в неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязанностей в период проведения процедур банкротства, возложенных на арбитражного управляющего Законом о банкротстве.

Состав указанного правонарушения является формальным, следовательно, бездействие признается противоправным независимо от наступления вредных последствий.

Конституционный Суд Российской Федерации в Определении от 21.04.2005 N 122-О указал, что положения части 3 статьи 14.13 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, предусматривающие ответственность за правонарушения в области предпринимательской деятельности, направлены на обеспечение установленного порядка осуществления банкротства, являющегося необходимым условием оздоровления экономики, а также защиты прав и законных интересов собственников организаций, должников и кредиторов.

При проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, арбитражный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно в интересах должника, кредиторов и общества (пункт 4 статьи 20.3 Федерального закона от 30.12.2008 г. N 296-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве).

Арбитражный управляющий, обладая специальной подготовкой для осуществления деятельности в качестве арбитражного управляющего и необходимым опытом, которые позволяют исполнять обязанности временного управляющего, имел возможность для соблюдения требований, установленных законодательством о банкротстве, но не предпринял для этого всех мер. Обстоятельств, свидетельствующих об объективной невозможности выполнения требований законодательства о банкротстве и наличии препятствий для его соблюдения при проведении административного расследования не установлено.

Факты выявленных нарушений Ответчиком действующего законодательства о несостоятельности (банкротстве) были отражены в материалах проверки, зафиксированы в протоколе по делу об административном правонарушении, подтверждены материалами дела, судом считаются установленными.

В соответствии с частями 1, 4 статьи 1.5 КоАП РФ, лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Вина физического лица в форме умысла или неосторожности должна быть установлена и доказана административным органом в соответствии со статьей 2.2 КоАП РФ. В соответствии с частью 1 статьи 2.2 КоАП РФ административное правонарушение признается совершенным умышленно, если лицо, его совершившее, сознавало противоправный характер своего действия (бездействия), предвидело его вредные последствия и желало наступления таких последствий или сознательно их допускало либо относилось к ним безразлично.

Административное правонарушение признается совершенным по неосторожности, если лицо, его совершившее, предвидело возможность наступления вредных последствий своего действия (бездействия), но без достаточных к тому оснований самонадеянно рассчитывало на предотвращение таких последствий либо не предвидело возможности наступления таких последствий, хотя должно было и могло их предвидеть (часть 2 названной статьи).

Арбитражный управляющий должен знать и соблюдать законодательство, то есть, допуская вышеуказанные нарушения, он осознавал противоправность своих действий, но относился безразлично к возможным негативным последствиям, что свидетельствует о наличии вины в совершении правонарушения.

Рассмотрев заявленные требования, суд полагает, что в действиях Ответчика имеется состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 3  статьи 14.13 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В силу специфики своей профессиональной деятельности арбитражный управляющий обязан предпринять все зависящие от него меры по соблюдению требований нормативных актов, регулирующих деятельность арбитражного управляющего. Доказательств, подтверждающих отсутствие у Арбитражного управляющего реальной возможности предпринять все возможные меры, направленные на недопущение нарушений законодательства о банкротстве, в материалах дела не имеется.

Доводы Ответчика об отсутствии  оснований для привлечения  к административной ответственности  опровергаются материалами проверки, в связи с чем, судом отклоняются.

С учетом совокупности всех обстоятельств дела, суд приходит к выводу о наличии оснований для назначения  Ответчику административного наказания  в виде предупреждения.

Признаков малозначительности  правонарушения судом из материалов дела не усматривается, в связи с чем, оснований для применения в отношении Ответчика ст. 2.9 КоАП РФ не имеется. 

При назначении наказания за совершенное правонарушение суд применяет положения, предусмотренные  ст.ст. 3.4, 4.1 и 4.5 КоАП РФ, а также учитывает обстоятельство, смягчающее административную ответственность Ответчика- совершение административного правонарушения впервые. Обстоятельств, отягчающих административную ответственность Ответчика не установлено.

Оснований для прекращения производства по делу либо для освобождения ответчика от административной ответственности суд не усматривает.

Решение, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения в установленном порядке в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа (ч.1 ст.177 АПК РФ).

Руководствуясь статьями 110, 167-170, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Привлечь  Арбитражного управляющего ФИО2  (адрес или место жительства адрес или место жительства 150047, Россия, Ярославская область, г.Ярославль, а/я 27) к административной ответственности по ч.3 ст. 14.13 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и наложить взыскание в виде предупреждения.

Предупредить Арбитражного управляющего ФИО2  о недопустимости нарушения впредь законодательства о несостоятельности (банкротстве).

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства во Второй арбитражный апелляционный суд (610007 

<

...>) в срок, не превышающий десяти дней со дня его принятия (изготовления в полном объеме). Апелляционная жалоба подается через Арбитражный суд Ярославской области на бумажном носителе или в электронном виде, в том числе в форме электронного документа,  через систему «Мой арбитр» (http://my.arbitr.ru).

Судья

А.Н. Соловьев