АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ДАГЕСТАН

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

о признании гражданина банкротом 

и введении процедуры реализации имущества

Дело № А15-1791/2024

5 июня 2024 г.

г. Махачкала

 

Резолютивная часть решения объявлена 29 мая 2024 г.

Решение в полном объеме изготовлено 5 июня 2024 г.

Арбитражный суд Республики Дагестан в составе судьи Магомедова Т.А.,                      при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Аливердиевой Н.Э.,  рассмотрев в открытом судебном заседании заявление АКБ «Кредит - Москва» (ПАО)               (г. Москва, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в лице ГК «Агентство по страхованию вкладов» (г. Москва, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) о признании банкротом ФИО1 (ИНН 

<

***>, род. 30.05.1972, урож. и жит. г. Махачкалы, зарегистр.: 

<

...>),                                                 

УСТАНОВИЛ:

АКБ «Кредит - Москва» (ПАО) в лице ГК «Агентство по страхованию вкладов» обратилась в Арбитражный суд Республики Дагестан с заявлением о признании ФИО1 банкротом в связи с просрочкой свыше трех месяцев обязательств в размере 724 335 843 рубля по приговору Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 11.10.2023 по делу № 1-2/2023.

Должник не представили отзыв.

Рассмотрев материалы дела, суд приходит к выводу о признании ФИО1 банкротом ввиду наличия предусмотренных Федеральным законом от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) оснований.

  В соответствии со статьей 32 Закона о банкротстве и частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ)  дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Банкротство граждан регулируется главой X Закона о банкротстве.

Согласно пункту 2 статьи 213.3 Закона о банкротстве заявление о признании гражданина банкротом принимается арбитражным судом при условии, что требования к гражданину составляют не менее чем пятьсот тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

В соответствии с пунктом 3 Закона о банкротстве для целей настоящего параграфа под неплатежеспособностью гражданина понимается его неспособность удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Если не доказано иное, гражданин предполагается неплатежеспособным при условии, что имеет место хотя бы одно из следующих обстоятельств: гражданин прекратил расчеты с кредиторами, то есть перестал исполнять денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил.

Заявление о признании гражданина банкротом может быть подано конкурсным кредитором или уполномоченным органом при отсутствии указанного в пункте 1 настоящей статьи решения суда в отношении следующих требований:

- требования, основанные на документах, представленных кредитором и устанавливающих денежные обязательства, которые гражданином признаются, но не исполняются;

- требования, основанные на кредитных договорах с кредитными организациями (часть 2 статьи 213.5 Закона о банкротстве).

Как следует из материалов дела, постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 29.08.2019 по делу № А40-170489/2016 признаны недействительными сделки, являющиеся предметом рассмотрения уголовного дела № 01-0002/2023, а именно: договор уступки права требования (цессия) № 2016-Д-20-006/00 от 19.07.2016, договор купли-продажи закладных № 2016-Д-20-007/00 от 19.07.2016, договор уступки права требования (цессия) № 2016-Д-20-008/00 от 20.07.2016, договор купли-продажи закладных № 2016-Д-20-009/00 от 20.07.2016, а также применены последствия недействительности указанных сделок в виде восстановления обязательств заёмщиков перед Банком по ранее уступленным кредитам и обязания ФИО1 возвратить Банку всё полученное по договорам уступки прав требований и купли-продажи закладных. 

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 23.01.2020 по делу № А40-170489/2016 постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 29.08.2019 отменено в части восстановления обязательств ООО «ТОП-Инвест» по договору кредитной линии с лимитом выдачи № 2015Д-03-033/00 от 30.01.2015, в остальной части постановление оставлено без изменения..

Таким образом, в рамках обособленного спора по делу № А40-170489/2016 признаны недействительными, заключённые между Банком и ФИО1 договоры уступки прав требований и договоры купли-продажи закладных, а также возвращены похищенные у Банка права требования и закладные, за исключением права требования к ООО «ТОП-Инвест» по договору кредитной линии с лимитом выдачи № 2015Д-03-033/00 от 30.01.2015 в связи с установлением судом погашения задолженности в пользу ФИО1 путём внесения денежных средств на депозит нотариуса. 

Согласно приложению № 1 к договору уступки права требования (цессия) № 2016-Д-20-008/00 от 20.07.2016, сумма требования по договору № 2015Д-03-033/00 от 30.01.2015 составила 8 234 879,88 руб. 

В дальнейшем, Банком реализован предусмотренный законом способ защиты своих прав путём обращения в суд с исками к заёмщикам Банка о взыскании задолженности по договорам и обращении взыскания на заложенное имущество, однако часть требований Банка оставлены судами без удовлетворения, поскольку установлено прекращение заёмных обязательств путём погашения заёмщиками задолженности в пользу ФИО1 

Таким образом, подсудимым ФИО1 в период неправомерного владения правами требования получены денежные средства от заёмщиков Банка. Также ФИО1 в период неправомерного владения правами требования не осуществлялась подача исковых заявлений в суды и обжалование решений о прекращении деятельности организациями. 

В результате этого Банк лишился возможности реализовать свои права требования о взыскании задолженности по договорам с данных заёмщиков, а также по договорам, обеспечивающим исполнение обязательств этих заёмщиков. 

Общий размер прав требований, по которым Банк лишился возможности реализации своих прав, составляет 724 335 843,86 руб. 

В связи с этим размер ущерба, возмещённого в результате восстановления на балансе Банка похищенных у него прав требования по выданным кредитам, с учётом указанных обстоятельств составит 1 525 955 496,15 руб. 

В производстве Замоскворецкого районного суда города Москвы находилось уголовное дело № 01-0002/2023 по обвинению ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее – УК РФ), выразившегося в хищении путём растраты имущества Банка посредством уступки прав требования Банка по кредитам, выданным заёмщикам, и по закладным, обеспечивающим исполнение обязательств заёмщиков по указанным кредитам, совершенной без соразмерного встречного исполнения, в общем размере 2 250 291 340,01 руб., чем Банку причинён ущерб на указанную сумму.

Банк в лице представителя Агентства признан потерпевшим и гражданским истцом по данному уголовному делу. Агентством 18.12.2018 заявлен гражданский иск по вышеуказанному уголовному делу о возмещении ущерба, причинённого совершенным преступлением, выразившимся в том числе в уступке прав требования Банка по кредитам, выданным заёмщикам, и по закладным, обеспечивающим исполнение обязательств заёмщиков по указанным кредитам, совершенной без соразмерного встречного исполнения, в общем размере не менее 2 250 291 340,01 руб. 

Итого, размер непогашенного и подлежащего возмещению имущественного вреда, причинённого Банку в результате преступных действий ФИО1, составил 724 335 843,86 руб. 

Вступившим в законную силу приговором Замоскворецкого районного суда города Москвы от 11.10.2023 по уголовному делу № 01-0002/2023 ФИО1 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 160 УК РФ. Удовлетворен гражданский иск АКБ «Кредит-Москва» (ПАО) в лице конкурсного управляющего ГК «АСВ» о взыскании 724 335 843,00 руб. в качестве возмещения вреда, причиненного преступлением. С ФИО1 в пользу АКБ «Кредит-Москва» (ПАО) в лице конкурсного управляющего ГК «АСВ» взыскан материальный ущерб в размере 724 335 843,00 руб.

На день рассмотрения заявления погашение указанной в заявлении заявителем задолженности добровольно не произведено, доказательства обратного должником не представлены. Указанная задолженность не оспаривается должником и подтверждается представленными в материалы дела доказательствами, включая судебные акты. Как следует из материалов дела, требования должником не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены. О наличии иных обязательств или иных кредиторов должник не указал и о таковых суду не сообщил.

Из представленных в материалы дела доказательств не следует, что имеются достаточные основания к тому, что с учетом планируемых поступлений денежных средств, в том числе доходов от деятельности гражданина и погашения задолженности перед ним, гражданин в течение непродолжительного времени сможет исполнить в полном объеме денежные обязательства и (или) обязанность по уплате платежей, срок исполнения которых наступил.

В соответствии со статьей 213.13 Закона о банкротстве план реструктуризации долгов гражданина может быть представлен в отношении задолженности гражданина, не имеющего неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления в сфере экономики.  Таким образом, ФИО1  не соответствует требованиям для утверждения плана реструктуризации долгов, вследствие чего по результатам рассмотрения обоснованности заявления о признании гражданина банкротом, арбитражный суд выносит решение о признании его банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина (часть 8 статьи 213.6 Закона о банкротстве).

В ходе данной процедуры финансовый управляющий имеет дополнительные возможности для оценки имущественного состояния должника, поиска и выявления имущества и источников доходов должника с целью оптимизации условий погашения задолженности, а равно извещения кредиторов и проверки исполнения обязательств солидарными должниками. 

Срок процедуры банкротства – реализация имущества устанавливается судом с учетом указанного должником состава имущества, срока проведения мероприятий по проверке и розыску имущества финансовым управляющим, необходимого срока для предъявления кредиторами своих требований и их рассмотрения судом.

Указанной в заявлении должника саморегулируемой организацией Союз АУ «СРО Дело» представлена в суд кандидатура управляющего ФИО2, как лица, соответствующего требованиям Закона о банкротстве для утверждения на должность финансового управляющего, против которой возражения не поступили, в связи с чем суд считает возможным утвердить его финансовым управляющим ФИО3 (ст.ст. 20, 20.2, 45 Закона о банкротстве) и установить ему  единовременное вознаграждение за проведение процедуры, применяемой в деле о банкротстве, в размере 25 000 рублей (ст.ст. 20.6, 213.9 Закона о банкротстве).

В силу статьи 110 АПК РФ судебные расходы по уплате государственной пошлине относятся на должника. На депозитный счет арбитражного суда внесено 25 000 рублей, госпошлина в сумме 6000 рублей уплачена.

С даты признания ФИО1 банкротом:

- все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, в том числе на распоряжение им, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина и не могут осуществляться гражданином лично;

- сделки, совершенные гражданином лично (без участия финансового управляющего) в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, ничтожны;

- кредитные организации обязаны уведомить финансового управляющего об имеющихся у них вкладах, счетах, ином имуществе и о договоре аренды банковской ячейки (сейфа) должника, признанного банкротом, не позднее пяти рабочих дней со дня, когда стало известно или должно было стать известно о признании должника банкротом;

- регистрация перехода или обременения прав должника на имущество, в том числе на недвижимое имущество и бездокументарные ценные бумаги, осуществляется только на основании заявления финансового управляющего. Поданные до этой даты заявления должника не подлежат исполнению;

- исполнение третьими лицами обязательств перед должником по передаче ему имущества, в том числе по уплате денежных средств, возможно только в отношении финансового управляющего и запрещается в отношении должника лично. Должник не вправе лично открывать банковские счета и вклады в кредитных организациях и получать по ним денежные средства.

Должник обязан не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании его банкротом, передать финансовому управляющему все имеющиеся у него банковские карты.

Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их получения, финансовый управляющий обязан принять меры по блокированию операций с полученными им банковскими картами по перечислению денежных средств с использованием банковских карт на основной счет должника.

Руководствуясь статьями 110, 112, 167-171, 176-177, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и статьями 213.6, 213.7, 213.9, 213.24, 213.25 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», арбитражный суд

РЕШИЛ:

Заявление АКБ «Кредит - Москва» (ПАО) удовлетворить, признать ФИО1 (ИНН 

<

***>) банкротом и ввести в отношении ФИО1 процедуру банкротства -  реализацию имущества гражданина.

Включить в третью очередь реестра требований кредиторов ФИО1 требования АКБ «Кредит - Москва» (ПАО) в сумме 724 335 843 рубля основной задолженности.

Утвердить арбитражного управляющего ФИО2 (ИНН 

<

***>, 44000000, 

<

...> этаж, 2 подъезд) – члена саморегулируемой организации  СРО Союз АУ «СРО Дело» (125284, г. Москва, а/я 22) финансовым управляющим имущества ФИО1.

Взыскать с ФИО1 в пользу АКБ «Кредит - Москва» (ПАО) 6000 рублей в возмещение судебных расходов.

Назначить судебное заседание по итогам процедуры реализации имущества на 14:00 мск 07.10.2024 в помещении Арбитражного суда РД по адресу: 

<

...>, зал №9.

Финансовому управляющему представить в арбитражный суд отчет о своей деятельности не позднее 01.10.2024.

Направить копии решения:

- должнику, финансовому управляющему и саморегулируемой организации;

- известным кредиторам;

- в Верховный Суд Республики Дагестан (для сведения и информирования районных судов и мировых судей соответствующих судебных участков по территориальности);

- в УФНС России по РД; УФССП России по РД; Управление Росреестра по РД.

Решение суда подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд (г. Ессентуки Ставропольского края) в месячный срок со дня его принятия в порядке, определенном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, через Арбитражный суд Республики Дагестан.

Судья                                                                                              Т.А. Магомедов