63/2018-138628(1) 

Арбитражный суд Хабаровского края 

г. Хабаровск, ул. Ленина 37, 680030, www.khabarovsk.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

Р Е Ш Е Н И Е

дело № А73-13776/2018

г. Хабаровск

08 октября 2018 года

Резолютивная часть решения оглашена в судебном заседании 08.10.2018. В  полном объеме решение вынесено 08.10.2018.  

Арбитражный суд Хабаровского края в составе судьи Шапошниковой В.А., 

с участием секретаря судебного заседания ФИО1, ведущей  протокол судебного заседания,  

рассмотрел в заседании суда дело по заявлению публичного акционерного  общества «Страхования копания «ХОСКА» (ОГРН 

<

***>, ИНН  

<

***>, адрес: 680000, 

<

...>)  

к Центральному банку Российской Федерации в лице Отделения по  Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального  банка Российской Федерации  

об оспаривании постановления о назначении административного наказания  от 25.07.2018 № 18-10852/3110-1 по делу об административном  правонарушении № ТУ-08-ЮЛ-18-10852  

В заседании приняли участие: 

От заявителя – ФИО2 – представитель по доверенности от  07.08.2018  

От административного органа – ФИО3 – представитель по  доверенности от 31.01.2018 № ДВР18-Т05/34  

Суд установил: Публичное акционерное общество «Страхования  компания «ХОСКА» (далее – ПАО СК «ХОСКА», общество, страховщик,  

заявитель) обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании  незаконным отмене постановления Отделения по Хабаровскому краю  Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской  Федерации (далее – Центральный Банк Российской Федерации, Банк России,  Отделение Хабаровск, административный орган) от 25.07.2018 № 18- 10852/3110-1 по делу об административном правонарушении № ТУ-08-ЮЛ- 18-10852, которым общество привлечено к административной  ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской  Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) в  виде штрафа в размере 250 000 рублей.  

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленные  требования по основаниям, изложенным в заявлении.  

Представитель административного органа просил отказать в  удовлетворении заявленных требований по основаниям, изложенным в  отзыве на заявление.  

Заслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд  приходит к следующему выводу.  

С целью осуществления контрольно-надзорных мероприятий  Управление в адрес ПАО «СК «ХОСКА» направило запрос от 27.04.2018 №  С59-9/14281 о предоставлении сведений и документов в рамках  рассматриваемого дела по обращению гражданина Н. посредством  размещения запроса в Личном кабинете в порядке, установленном Указанием  Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка  России с кредитными организациями, некредитными финансовыми  организациями и другими участниками информационного обмена при  использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе  личного кабинета» (далее – Указание № 4600-У). Запрос размещен в Личном  кабинете 27.04.2018, срок исполнения запроса – 10 рабочих дней с даты  получения. В установленный срок ответ на запрос в Банк не представлен.  

21.05.2018 Центральным банком Российской Федерации в адрес ПАО  «СК «ХОСКА» выдано предписание № С59-0/16893, в соответствии с  которым предписано в срок не позднее 5 рабочих дней с даты получения  предписания:  

- устранить нарушение страхового законодательства Российской  Федерации, указанное в устанавливающей части предписания (пункт 1  предписания);  

- представить в Управление объяснения по факту допущенного  нарушения указанного в устанавливающей части предписания (пункт 2  предписания);  

- принять меры, направленные на недопущение в дальнейшем  деятельности ПАО «СК «ХОСКА» нарушений законодательства Российской  Федерации, указанных в устанавливающей части предписания (пункт 3  предписания);  

- представить отчет об исполнении настоящего предписания с  приложением копий подтверждающих документов (приказы, распоряжения и  т.п.) (пункт 4 предписания).  

Также в предписании указано, что ответ необходимо представить в  форме электронного документа, подписанного усиленной  квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном  Указанием № 4600-У.  

Указанное предписание направлено в форме электронного документа  путем размещения в личном кабинете общества 21.05.2018. Соответственно,  согласно Указанию № 4600-У предписание в электронном виде считается  полученным обществом 22.05.2018. Следовательно, срок исполнения  предписания – не позднее 29.05.2018.  

В связи с тем, что в установленный срок предписание исполнено не  было, 12.07.2018 ведущим юрисконсультом юридического отдела Отделения  по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального  банка Российской Федерации ФИО4 в отношении ПАО «СК  

«ХОСКА в отсутствие законного либо иного уполномоченного  представителя общества, составлен протокол № ТУ-08-ЮЛ-18-10852/1020-1  об административном правонарушении, предусмотренном частью 9 статьи  19.5 КоАП РФ.  

О времени и месте составления протокола общество извещено  уведомлением от 26.06.2018 № 51779/1010-1, полученным обществом  06.07.2018, что подтверждается информацией с сайта Почты России в сети  Интернет, а также телеграммой, направленной по юридическому адресу  общества (

<

...>) и врученной обществу  27.06.2018.  

Копия протокола направлена в адрес общества 12.07.2018 и получена  19.07.2018, что подтверждается карточкой почтового уведомления.  

Уведомлением от 13.07.2018 № Т708-5-6/8689 ПАО «СК «ХОСКА»  извещено о времени и месте рассмотрения дела об административном  правонарушении - 25.07.2018 в 11 часов 30 минут по адресу: 

<

...>. Согласно информации с сайта Почты России  в сети Интернет, уведомление получено 14.07.2018. Кроме этого, по  юридическому адресу общества (

<

...>)  направлена телеграмма, которая вручена обществу 16.07.2018.  

Постановлением заместителя управляющего Отделением по  Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального  банка Российской Федерации ФИО5 от 25.07.2018 № 18- 10852/3110-1 ПАО «СК «ХОСКА» привлечено к административной  ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, в виде  штрафа в размере 250 000 рублей. При назначении наказания должностным  лицом применены положения части 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ и размер  административного наказания снижен ниже низшего предела,  установленного санкцией части 9 статьи 19.5 КоАП РФ – с 500 000 рублей до  250 000 рублей.  

Несогласие заявителя с постановлением административного органа  послужило основанием для обращения в арбитражный суд за его  обжалованием.  

В соответствии с частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ невыполнение в  установленный срок законного предписания Банка России влечет наложение  административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати  тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятисот тысяч до  семисот тысяч рублей.  

В связи с проводимыми контрольно-надзорными мероприятиями по  жалобе гражданина Н. Управление в адрес ПАО «СК «ХОСКА» направило  запрос от 27.04.2018 № С59-9/14281 о предоставлении сведений и  документов, необходимых для проведения проверки, посредством  размещения запроса в Личном кабинете в порядке, установленном Указанием   № 4600-У. Запрос размещен в Личном кабинете 27.04.2018, срок исполнения  запроса – 10 рабочих дней с даты получения. В установленный срок ответ на  запрос в Банк не представлен.  

Согласно подпункту 4 пункта 5 статьи 30 Закона Российской  Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в  Российской Федерации» (далее – Закон № 4015-1) субъекты страхового дела  обязаны представлять по запросам органа страхового надзора в  установленные в этих запросах сроки информацию и документы,  необходимые для осуществления страхового надзора, в том числе, о своем  финансовом положении.  

В соответствии с требованиями запроса, Страховщику в срок не  позднее 10 рабочих дней с даты получения запроса надлежало представить в  Управление документы и сведения:  

1. заверенные копии всех имеющихся в распоряжении Страховщика  документов по делу Заявителя (дата ДТП - 07.05.2017, договор ОСАГО ХХХ   № 0000728097, дата подачи документов 11.05.2017, выплата не  осуществлена, отказ не направлялся), в том числе:  

- заявление о выплате страхового возмещения; - документов из компетентных органов по рассматриваемому делу; - акта осмотра поврежденного имущества; - акта о страховом случае; 

- всех запросов и сопроводительных писем с приложением документов,  подтверждающих дату отправки;  

- заключений независимой экспертизы, соответствующих требованиям  Положения Центрального банка Российской Федерации от 19.09.2014 № 432- П «О единой методике определения расходов на восстановительный ремонт в  отношении поврежденного транспортного средства», Положения  Центрального банка Российской Федерации от 19.9.2014 № 433-П «О  правилах проведения независимой технической экспертизы транспортного  средства» с приложением документов, подтверждающих квалификацию  эксперта;  

- материалов переписки с Заявителем, в том числе документы по  рассмотрению досудебной претензии от 13.12.2017 с подтверждением даты  отправки ответа на претензию;  

- мотивированного решения Страховщика по заявлению о выплате  страхового возмещения;  

- искового заявления, решений суда и прочих процессуальных  документов (при наличии);  

2) Сведения о действиях (письма, запросы и так далее) Страховщика по  заявлению о выплате страхового возмещения, в том числе о состоянии  урегулирования взаимоотношений сторон по рассматриваемому страховому  случаю на текущий момент, с документальным подтверждением.  

3) Объяснения Страховщика по вопросу соблюдения срока  урегулирования заявленного события с приложением подтверждающих  документов.  

4) Копию ответа Заявителю в связи с обращением Управления, с  документальным подтверждением отправки.  

В случае непредставления документов, указанных в Запросе,  необходимо представить объяснения причин непредставления с  приложением подтверждающих документов.  

Согласно информации, содержащейся в Личном кабинете электронных  документов, электронный документ (Запрос) размещен Банком России в  Личном кабинете 27.04.2018.  

В порядке пункта 4.2 Указания № 4600-У, размещенный Банком  России в личном кабинете электронный документ содержит исходящий  номер и дату регистрации в Банке России. Согласно пункту 4.3 Указания №  4600-У электронный документ Банка России считается полученным по  истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном  кабинете. Подтверждением получения участником информационного обмена  электронного документа Банка России является запись о размещении Банком  России в личном кабинете, подписанная УКЭП Банка России, с  возможностью ее получения.  

Таким образом, запрос получен страховщиком 28.04.2018, днем  окончания срока исполнения запроса являлось 17.05.2018 (включительно).  

В нарушение требований пункта 5 статьи 30 Закона № 4015-1  обществом в установленный срок Запрос не исполнен.  

В целях устранения выявленных нарушением Отделением Хабаровск в  адрес ПАО «СК «ХОСКА» направлено предписание от 21.05.2018 № С59- 9/16893, в соответствии с которым обществу предписано в срок не позднее 5  рабочих дней с даты его получения устранить допущенное нарушение  законодательства Российской Федерации, представить в Управление  объяснения по факту допущенного нарушения указанного в  устанавливающей части предписания; принять меры, направленные на  недопущение в дальнейшем деятельности ПАО «СК «ХОСКА» нарушений  законодательства Российской Федерации, указанных в устанавливающей  части предписания; представить отчет об исполнении настоящего  

предписания с приложением копий подтверждающих документов (приказы,  распоряжения и т.п.).  

Также в предписании указано, что ответ необходимо представить в  форме электронного документа, подписанного усиленной  квалифицированной электронной подписью в порядке установленном  Указанием № 4600-У.  

Указанное предписание обществом 22.05.2018. 

Согласно пункту 3 статьи 30 Закона № 4015-1 страховой надзор  осуществляется Банком России.  

В силу подпунктов 1, 3 пункта 5 статьи 30 Закона № 4015-1 субъекты  страхового дела обязаны соблюдать требования стразового законодательства  и исполнять предписания органа страхового надзора об устранении  нарушений страхового законодательства и представлять в установленные  такими предписаниями сроки информацию и документы, подтверждающие  исполнение таких предписаний.  

Согласно пункту 6 статьи 30 Закона № 4015-1 предписания и запросы  органа страхового надзора направляются субъектам страхового дела  посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения  адресату или в виде электронных документов, подписанных усиленной  квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном  органом страхового надзора. При направлении предписаний и запросов  органа страхового надзора субъектам страхового дела в виде электронных  документов данные предписания и запросы считаются полученными по  истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке,  установленном органом страхового надзора, при условии, что орган  страхового надзора получил подтверждение получения указанных  предписаний и запросов в установленном им порядке.  

Судом проверена законность выданного предписания. Предписание  обществу выдано законно в пределах представленных Банку России  полномочий.  

Факт непредставления ПАО «СК «ХОСКА» в Банк России документов  во исполнение предписания подтверждается материалами дела и не  отрицается самим обществом.  

Согласно части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается  виновным в совершении административного правонарушения, если будет  установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и  норм, но им не были приняты все зависящие от него меры по их  соблюдению.  

В предписании указаны порядок и срок его исполнения и  представления необходимых документов в Банк России, а также  ответственность, предусмотренная нормами КоАП РФ за неисполнение  предписания.  

Таким образом, ПАО «СК «ХОСКА» надлежащим образом  предупреждено о последствиях невыполнения в установленный срок  предписания Банка России.  

Из материалов дела следует, что общество, располагая достаточным  временем, не предприняло соответствующие и достаточные действия для  исполнения предписания.  

Уважительных причин невозможности исполнения предписания  страховой организацией не представлено. Ходатайств о невозможности  исполнения предписания, в том числе в установленный срок, юридическим  лицом заявлено не было.  

Данные обстоятельства свидетельствуют о наличии в действиях  (бездействии) ПАО «СК «ХОСКА» события административного  правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, а также  вины общества в совершении этого правонарушения.  

Обстоятельств, исключающих производство по делу об  административном правонарушении, перечень которых установлен статьей  24.5 КоАП РФ, не выявлено.  

Процедура, сроки привлечения к ответственности соответствуют  требованиям КоАП РФ.  

При назначении наказания административным органом учтено  имущественное положение ПАО «СК ХОСКА», в связи с чем размер штрафа  снижен в два раза.  

Доводы заявителя о нарушении Банком России процедуры  привлечения к административной ответственности судом отклоняются.  

Приказом ЦБ РФ от 21.05.2018 № ОД-1265 с 22 мая 2018 года  назначена временная администрация ПАО «СК «ХОСКА» сроком на шесть  месяцев. Руководителем временной администрации назначен ФИО6  Указанным приказом определен адрес для направления корреспонденции:  680000, 

<

...> (пункт 2  приказа).  

Приказом ЦБ РФ от 31.05.2018 № ОД-1359 внесены изменения в пункт  2 приказа от 21.05.2018 № ОД-1265: с 01.06.2018 руководителем временной  администрации ПАО «СК «ХОСКА» назначен ФИО7  

Как установлено в судебном заседании, уведомления и телеграммы о  составлении протокола об административном правонарушении,  рассмотрении дела об административном правонарушении направлялись по  указанному в приказе от 21.05.2018 адресу, который также является  юридическим адресом ПАО «СК «ХОСКА».  

Неполучение, либо отказ (воспрепятствование) в передаче временной  администрации ПАО «СК ХОСКА» информации и документов,  направленных по указанному в Приказе ЦБ РФ от 21.05.2018 № ОД-1265  адресу, который также является юридическим адресом общества, не  свидетельствует о ненадлежащем уведомлении законного представителя о  времени и месте составления протокола об административном  правонарушении и рассмотрении дела.  

Ссылка заявителя на сведения, опубликованные на официальном сайте  bankrot.fedresurs.ru - дата публикации 28.07.2018, www.kommersant.ru - дата  

публикации 28.07.2018 об адресе конкурсного управляющего для  направления почтовой корреспонденции – 127055, г. Москва, ул. Лесная, д.  59 стр. 2, судом не принимается в качестве доказательства ненадлежащего  уведомления законного представителя о времени и месте составления  протокола об административном правонарушении и рассмотрении дела.  Такая публикация имела место уже после рассмотрения дела об  административном правонарушении (рассмотрено 25.07.2018).  

ПАО «СК «ХОСКА» признано несостоятельным (банкротом) и в  отношении него открыто конкурсное производство решением Арбитражного  суда Хабаровского края от 27.07.2018, то есть, уже после рассмотрения дела  о привлечении ПАО «СК «ХОСКА» к административной ответственности,  предусмотренной частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.  

Суд не находит оснований для применения положений статьи 4.1.1  КоАП РФ и замены административного штрафа на предупреждение,  поскольку часть 2 статьи 4.1.1 КоАП РФ исключает возможность замены  административного штрафа предупреждением при привлечении к  административной ответственности по статье 19.5 КоАП РФ.  

В соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ при малозначительности  совершенного административного правонарушения судья, орган,  должностное лицо, уполномоченные решать дело об административном  правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное  правонарушение, от административной ответственности и ограничиться  устным замечанием.  

При этом оценка малозначительности деяния должна соотноситься с  характером и степенью общественной опасности, причинением либо угрозой  причинения вреда личности, обществу или государству и определяться судом  в каждом конкретном случае с учетом выявленных обстоятельств.  

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь  место только в исключительных случаях и производится с учетом положений  пункта 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской  

Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникающих в  судебной практике при рассмотрении дел об административных  правонарушениях» применительно к обстоятельствам конкретного  совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о  малозначительности должно быть мотивировано.  

При освобождении от административной ответственности по  основанию малозначительности учитывается, прежде всего, характер  совершенного правонарушения. Оценка малозначительности деяния должна  соотноситься с характером и степенью общественной социальной опасности,  причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу  или государству.  

Квалификация правонарушения в качестве малозначительного носит  оценочный характер и производится судом на основании оценки  обстоятельств конкретного дела в порядке статьи 71 АПК РФ.  

Состав административного правонарушения, предусмотренного частью  9 статьи 19.5 КоАП РФ, является формальным, для привлечения к  ответственности за указанное нарушение достаточно самого факта  неисполнения в установленный срок законного предписания Банка России,  вне зависимости от наступивших в результате совершения такого  правонарушения последствий.  

В рассматриваемом случае существенная угроза охраняемым  общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо  материальных последствий, а в пренебрежительном отношении ПАО «СК  «ХОСКА» к исполнению своей публичной обязанности.  

Исключительных обстоятельств, позволяющих квалифицировать  совершенное обществом правонарушение как малозначительное, не  установлено. Такие обстоятельства, как отсутствие имущественного вреда,  значительного ущерба каким-либо государственным или общественным  интересам, негативных последствий и угрозы их наступления не  

свидетельствуют о наличии оснований для применения положения статьи 2.9  КоАП РФ.  

Устанавливая минимальный размер санкции для юридических лиц  500 000 рублей, законодатель обращает внимание на повышенную  общественную опасность деяния, предусмотренного частью 9 статьи 19.5  КоАП РФ.  

Ранее ПАО «СК «ХОСКА» неоднократно привлекалось к  административной ответственности по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ  (постановление Отделения г. Хабаровск от 27.02.2018 № 18-1837/3110-1 –  вступило в законную силу 20.03.2018; постановление от 01.03.2018 № 18- 1832/3110-1 от 01.03.2018 – вступило в законную силу 31.10.2018).  Привлечение к административной ответственности не достигло  предупредительной цели административного наказания, установленной  статьей 3.1 КоАП РФ.  

Поскольку рассматриваемое противоправное деяние явилось  следствием пренебрежительного отношения ПАО «СК «ХОСКА» к  исполнению возложенных на него страховым законодательством  обязанностей в сфере общественных правоотношений, такое деяние не может  быть признано малозначительным.  

Согласно части 3 статьи 211 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации в случае, если при рассмотрении заявления об  оспаривании решения административного органа о привлечении к  административной ответственности арбитражный суд установит, что  решение административного органа о привлечении к административной  ответственности является законным и обоснованным, суд принимает  решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.  

Требования заявителя являются необоснованными и не подлежат  удовлетворению.  

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 211 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд  

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении заявленных требований о признании незаконным и  отмене постановления заместителя управляющего Отделением по  Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального  банка Российской Федерации от 25.07.2018 № 18-10852/3110-1 в отношении  публичного акционерного общества «Страховая компания «ХОСКА» по  делу об административном правонарушении № ТУ-08-ЮЛ-18-10852,  предусмотренном частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, отказать.  

Решение вступает в законную силу по истечении десятидневного срока  со дня его принятия (изготовления его в полном объеме), если не подана  апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение,  если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня  принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.  

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой  арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия  решения через Арбитражный суд Хабаровского края.  

Судья В.А. Шапошникова