Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-12650/23-191-110

г. Москва

16 января 2024 года

Резолютивная часть решения объявлена 15 января 2024 года

Полный текст решения изготовлен 16 января 2024 года 

 

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи  ФИО1, единолично 

при ведении протокола помощником судьи Жировым А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Общества с ограниченной ответственностью "Квартал-Снабжения" (111024, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ПЕРОВО, 2-Я ЭНТУЗИАСТОВ УЛ., Д. 5, ЭТАЖ 4, КОМНАТА 422, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 25.08.2016, ИНН: 

<

***>)

к ответчику Публичному акционерному обществу "БАНК УРАЛСИБ" (119048, 

<

...>, -, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.08.2002, ИНН: 

<

***>)

третье лицо: Общество с ограниченной ответственностью "КЛЕРКС" (107023, 

<

...>, КАБИНЕТ 4, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 21.07.2015, ИНН: 

<

***>)

о взыскании 123 527 руб.,

при участии в заседании: согласно протоколу, 

 

УСТАНОВИЛ:

Общества с ограниченной ответственностью "Квартал-Снабжения" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к Обществу с ограниченной ответственностью "КЛЕРКС" о взыскании стоимости не поставленного товара в размере 123 527 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 710 руб. 70 коп.

Исковые требования мотивированы тем, что 16.12.2022 Обществом с ограниченной ответственностью «КЛЕРКС» был выставлен Обществу с ограниченной ответственностью «Квартал-Снабжения» счет №ЯГ-10117 от 16.12.2022 на оплату за поломоечной машины Lavor Pro DYNAMIC 45 Е, количество - 1 шт., цена 123 527,00 р. на сумму 123 527,00 р. В т.ч. НДС 20 587,83 р. В данном счете указано наименование товара, количество, единица измерения, цена, общая сумма оплаты.

Платежным поручением №230 от 19.12.2022 ООО «Квартал-Снабжения» перечислило ООО «КЛЕРКС» денежные средства по счету ЯГ-10117 от 16.12.2022 в размере 123 527 руб. Указанное платежное поручение содержит назначение платежа: «Оплата по счету №ЯГ-10117 от 16.12.2022г. за товар поломоечная машина. Сумма 123 527,00, в т.ч. НДС- 20 587,83»

В связи с не поставкой товара в сроки, указанные в счете истец направил в адрес поставщика претензию с требованием о возврате денежных средств, которая последним удовлетворена не была.

22.02.2023 ООО "КЛЕРКС" представило отзыв, в котором указало, что в обоснование требований истец ссылается на счет-договор № ЯГ-10117 от 16.12.2022, выставленный от имени общества истцу на оплату поломоечной машины LAVOR Professional Dynamic 45Е на сумму 123527 руб., включая НДС 20587,83 руб. Данный счет оплачен истцом 19.12.2022 в размере 123527 руб. по платежному поручению № 230.

Как следует из указанного платежного поручения денежные средства истцом переводились на расчетный счет № 

<

***>, открытый в филиале ПАО "Банк Уралсиб" в г. Уфа г. Москва. Однако данный расчетный счет генеральный директор ответчика не открывал, полномочий для его открытия никому не предоставлял.

Представленный истцом счет № ЯГ-10117 от 16.12.2022 генеральным директором ответчика ФИО2. не подписывался, содержащийся на счете оттиск печати ответчику не принадлежит, главный бухгалтер ФИО3 никогда на работу в ООО "КЛЕРКС" не принималась, данное лицо ответчику не знакомо, обязанности по ведению бухгалтерии приказом возложены на генерального директора, вследствие чего указанный счет является поддельным.

Поскольку ответчик указанный расчетный счет в банке не открывал, им подано заявление об оспаривании договора по его открытию (дело №А40-19802/23-98-163).

Вступившим  в законную силу решением Арбитражного суда города Москвы от 03.07.2023 по делу № А40-19802/23 исковые требования удовлетворены. Суд признал незаключенным договор банковского счета между ООО «КЛЕРКС» и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» об открытии расчетных счетов № 

<

***> и № 40702810601159000608 и обязал ПАО «БАНК УРАЛСИБ» закрыть расчетные счета № 

<

***> и № 40702810601159000608.

Определением суда от 22.05.2023 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечён ПАО "БАНК УРАЛСИБ".

11.07.2023 в суд поступили письменные пояснения ПАО "БАНК УРАЛСИБ", в которых он указал, что решением суда по делу №А40-19802/23 удовлетворено заявление общества о признании договоров банковского счета незаключенными. В рамках указанного дела судом установлено, что документы при заключении договора на открытие банковского счета были представлены не установленным лицом. Истец не проявил должную осмотрительность при выборе контрагента.

Определением суда от 25.10.2023 суд произвел замену ответчика с ООО "КЛЕРКС" на ПАО «БАНК УРАЛСИБ», привлек ООО "КЛЕРКС" к участию в деле в качестве третьего лица, принял к рассмотрению заявление истца об уточнении исковых требований – взыскании с банка убытков в размере 123 527 руб.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 АПК РФ информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

11.01.2024 от третьего лица поступили в суд письменные пояснения к отзыву.

12.01.2024 от ответчика поступил в суд отзыв, в котором он оспорил исковые требования, полагая, что у его отсутствует обязанность по возмещению убытков.

На указанный отзыв истцом представлены письменные пояснения, которые были озвучены в судебном заседании.

В судебном заседании представитель истца поддержал исковые требования к банку.

Банк просил в удовлетворении исковых требований отказать.

ООО "КЛЕРКС" в судебное заседание не явилось, о времени и месте судебного разбирательства извещено надлежащим образом. Дело в порядке ст.ст. 123, 156 АПК РФ рассмотрено в отсутствие указанного лица.

Изучив материалы дела, в том числе предмет и основание иска, исследовав и оценив представленные по делу доказательства, заслушав пояснения сторон, арбитражный суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, 16.12.2022 Обществом с ограниченной ответственностью «КЛЕРКС» был выставлен Обществу с ограниченной ответственностью «Квартал-Снабжения» счет №ЯГ-10117 от 16.12.2022 на оплату за поломоечной машины Lavor Pro DYNAMIC 45 Е, количество - 1 шт., цена 123 527,00 р. на сумму 123 527,00 р. В т.ч. НДС 20 587,83 р. 

Платежным поручением №230 от 19.12.2022 ООО «Квартал-Снабжения» перечислило ООО «КЛЕРКС» денежные средства по счету ЯГ-10117 от 16.12.2022 в размере 123 527 руб.

В связи с не поставкой товара в сроки, указанные в счете истец направил в адрес поставщика претензию с требованием о возврате денежных средств, которая последним удовлетворена не была.

Вступившим  в законную силу решением Арбитражного суда города Москвы от 03.07.2023 по делу № А40-19802/23 исковые требования удовлетворены. Суд признал незаключенным договор банковского счета между ООО «КЛЕРКС» и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» об открытии расчетных счетов № 

<

***> и № 40702810601159000608 и обязал ПАО «БАНК УРАЛСИБ» закрыть расчетные счета № 

<

***> и № 40702810601159000608.

Признавая договор банковского счета незаключенным, суд установил, что документы, представленные в банк для совершения сделки по открытию счета обществу, являются недостоверными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета. Таким образом, суд пришел к выводу, что спорный расчетный счет открыт банком по документам, не соответствующим действительности. Волеизъявление истца на открытие счета отсутствовало.

Суд указал, что банком не представлено надлежащих доказательств идентификации общества в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", включая пункты 1.7, 18, 1.11, 4.1 и подпунктами соответствующих пунктов, в том числе, не доказано, что сотрудниками Банка выполнены требования пункта 1.11.1 Инструкции Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И, согласно которому копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, принимаются банком при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов, а также иные требования Инструкции, направленные на идентификацию клиента при открытии счета, п. 1.1, 3.1., 3.2. Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". 

В соответствии с пунктом 1 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Исходя из правовой позиции, сформулированной в пункте 11 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела 1 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" и в Постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 12.10.2015 N 25-П, по общему правилу для того, чтобы наступила гражданско-правовая ответственность за причинение вреда, в частности, в виде возмещения убытков, необходимо установить факт наступления вреда, его размер, противоправность поведения причинителя вреда, его вину, а также причинно-следственную связь между действиями причинителя вреда и наступившими неблагоприятными последствиями. Требование о взыскании убытков может быть удовлетворено только при установлении совокупности всех указанных элементов.

По делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Исходя из анализа статьи 15 ГК РФ, для наступления гражданско-правовой ответственности в виде возмещения вреда необходимо наличие следующих обязательных условий: наличие вреда (его размер); противоправное поведение лица, причинившего вред; причинная связь между противоправными действиями лица, причинившего вред, и вредом, вина лица, противоправно причинившего вред (в необходимых случаях).

Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство (пункт 2 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации).

По общему правилу лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (пункт 2 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Бремя доказывания своей невиновности лежит на лице, нарушившем обязательство или причинившем вред. Вина в нарушении обязательства или в причинении вреда предполагается, пока не доказано обратное.

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Пункт 3 названной статьи устанавливает, что Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Согласно пункту 1 статьи 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке, на условиях, согласованных сторонами.

В соответствии с пунктом 1 статьи 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

В соответствии со статьей 848 ГК РФ банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Согласно ст. 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" N 395-1 от 02.12.1990, кредитная организация вправе совершать, в частности, следующие операции и сделки: открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц (п. 3); осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам (п. 4) и осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов) (п. 9).

Согласно пункту 1.1. Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция) в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ.

Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, в том числе при условии, что в целях исполнения Федерального закона N 115-ФЗ проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.

Согласно пункту 1.5 - 1.8 Инструкции должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять в порядке, установленном пунктом 7.10 настоящей Инструкции, карточку с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).

Кредитная организация обязана обновлять информацию, получаемую при идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Соответственно, для осуществления действий по открытию расчетного счета юридического лица в банковской организации необходим весь перечень оригиналов учредительных документов, паспортные данные лица, уполномоченного действовать от имени юридического лица, а также само личное присутствие руководителя юридического лица. Открытие расчетного счета без подтверждения полномочий невозможно.

Согласно ст. 16 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и ст. 13 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступившие в законную силу судебные акты арбитражных судов, федеральных судов общей юрисдикции и мировых судей являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, в том числе судов, рассматривающих дела о банкротстве.

При рассмотрении дела № А40-19802/23  не установлен факт того, что сотрудники ПАО «БАНК УРАЛСИБ» при открытии расчетного счета ООО «КЛЕРКС» № 

<

***> действовали с соблюдением действующих норм права.

Ссылка ответчика на то, что истец, перечисляя ООО «КЛЕРКС» денежные средства, не проявил должной осмотрительности при выборе контрагента подлежит отклонению.

В настоящем случае неправомерность действий ответчика по открытию расчетного счета подтверждается вступившими в законную силу решением суда по делу № А40-19802/23  и установленными при рассмотрении данного дела обстоятельствами. 

Именно вследствие необоснованного открытия расчетного счета ООО «КЛЕРКС» возникла возможность перечисления денежных средств на соответствующий расчетный счет.

Ввиду изложенного, суд отклоняет доводы ответчика о недоказанности его вины в причинении истцу убытков в размере 123 527 руб. и причинно-следственной связи между действиями ответчика и фактом причинения истцу убытков в соответствующей сумме.

При изложенных обстоятельствах требования истца о взыскании с ответчика убытков в размере 123 527 руб. признаются судом обоснованными и подлежат удовлетворению.

Расходы по госпошлине в порядке ст. 110 АПК РФ относятся на ответчика.

Руководствуясь ст.ст. 8, 11, 12, 15, 845-848 ГК РФ, ст.ст. 9, 41, 65, 110, 123, 156, 167-171, 180, 181 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

Взыскать с Публичного акционерного общества "БАНК УРАЛСИБ" (119048, 

<

...>, -, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.08.2002, ИНН: 

<

***>) в пользу Общества с ограниченной ответственностью "Квартал-Снабжения" (111024, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ПЕРОВО, 2-Я ЭНТУЗИАСТОВ УЛ., Д. 5, ЭТАЖ 4, КОМНАТА 422, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 25.08.2016, ИНН: 

<

***>) убытки в размере 123 527 (сто двадцать три тысячи пятьсот двадцать семь) руб., а также расходы по госпошлине в размере 4 706 (четыре тысячи семьсот шесть) руб.

            Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

Судья:

ФИО1