Арбитражный суд Республики Саха (Якутия)

улица Курашова, дом 28, бокс 8, г. Якутск, 677980, www.yakutsk.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело № А58-5255/2019

30 августа 2019 года

город Якутск

Резолютивная часть решения объявлена 28.08.2019

Решение изготовлено в полном объеме 30.08.2019

Арбитражный суд Республики Саха (Якутия) в составе: судьи Терских В. С., при ведении протокола секретарем судебного заседания Ефремовым В.И., рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью Торговый дом «Эргис» (ИНН 1435145772, ОГРН 1041402031769) от 21.05.2019 № б/н к Акционерному Коммерческому Банку «Алмазэргиэнбанк» Акционерное общество (ИНН 1435138944, ОГРН 1031403918138) о признании незаконным действий по безакцептному списанию, обязании ответчика восстановить незаконно удержанные 6 652 026,22 руб.,

при участии  третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, временного управляющего общества с ограниченной ответственностью Торговый дом «Эргис» ФИО2, ФИО3,

при участии:

от истца: ФИО4 – генеральный директор, личность установлена по паспорту, ФИО5 – по доверенности от 17.04.2019;

от ответчика: ФИО6 – по доверенности от 17.01.2019 № 14АА 1401745;

третьи лица: от временного управляющего общества с ограниченной ответственностью Торговый дом «Эргис» ФИО2: не явились, извещен; от ФИО3: не явились, извещен,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью Торговый дом «Эргис» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) обратилось в суд с иском от 21.05.2019 № б/н к Акционерному Коммерческому Банку «Алмазэргиэнбанк» Акционерное общество (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) о признании незаконным действий по безакцептному списанию, обязании ответчика восстановить незаконно удержанные 6 652 026,22 руб.

18.06.2019 от ответчика поступило ходатайство о прекращении производства по делу. В обоснование ходатайства ответчик ссылается на то, что решением Якутского городского суд Республики Саха (Якутия) от 11.03.2019 по делу №2-1586/2016 требования Банка признаны обоснованными, с ООО ТД «Эргис» и ФИО7 взыскана задолженность по кредитному договору 

<

***> от 08.08.2013. Таким образом, ответчик считает, что имеется вступивший законную силу судебный акт по спорному вопросу.

В статье 150 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации указан перечень оснований для прекращения производства по делу, согласно подпункту 2 пункта 1 которой арбитражный суд прекращает производство по делу, если установит, что имеется вступивший в законную силу принятый по спору между теми же лицами, о том же предмете и по тем же основаниям судебный акт арбитражного суда.

Данная норма права, как разъяснено в Определении Конституционного Суда Российской Федерации от 25.02.2010 N 236-О-О, предусматривает возможность прекращения производства по делу в случаях, когда право на судебную защиту (право на судебное рассмотрение спора) было осуществлено в состоявшемся ранее судебном процессе.

Таким образом, названная норма права направлена на пресечение рассмотрения судами тождественных исков (между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям).

Оценивая тождество исков при разрешении вопроса о прекращении производства по делу на основании пункта 2 части 1 статьи 150 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд должен учитывать наличие составляющих тождества исков в совокупности: те же лица, участвующие в деле, тот же предмет и те же основания иска. Установление аналогичности предмета и оснований заявленных требований должно производиться с учетом конкретных обстоятельств каждого дела.

Тождество исков устанавливается путем сопоставления элементов иска (предмета и основания) и спорящих сторон. Так, предмет иска - это материально-правовое требование истца к ответчику (должнику), основание иска - это обстоятельства, на которые ссылается истец (заявитель) в подтверждение своих требований к ответчику. Таким образом, если все три элемента иска (заявления) совпадают (предмет и основания иска, стороны), тождество исков подтверждается.

Из представленных сторонами документов следует, что вступившим в законную силу решением Якутского городского суд Республики Саха (Якутия) от 11.03.2019 по делу №2-1586/2016 требования АКБ «Алмазэргиэнюанк» признаны обоснованными, с ООО ТД «Эргис» и ФИО7 в пользу Банка взыскана задолженность по кредитному договору 

<

***> от 08.08.2013 в размере 26 691 875,93 руб., а также судебные расходы по уплате государственной пошлины.

В настоящем деле ООО ТД «Эргис» просит признать незаконными действия АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО по безакцетному списанию со счета истца денежных средств в счет погашения задолженности по кредитному договору от 08.08.2019 № 

<

***> на сумму 6 652 026, 22 рублей, обязать ответчика восстановить на расчетном счете незаконно удержанные 6 6 652 026, 22 рублей.

Таким образом, иск, заявленный в рамках настоящего дела, и иск, заявленный в рамках дела №2-1586/2016, не являются тождественными, поскольку не совпадают ни предмет иска, ни основания иска.

При таких обстоятельствах правовых оснований для прекращения производства по делу у суда не имеется.

Определением суда от 19.06.2019 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора на стороне истца, привлечен временный управляющий общества с ограниченной ответственностью Торговый дом «Эргис» ФИО2.

01.08.2019 от ответчика поступил отзыв на исковое заявление от 31.07.2019 № 01-21-25-04299, с приложенными документами.

Определением суда от 07.08.2019 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора на стороне истца, привлечен ФИО3.

Третьими лицам отзывы на заявление не представлены.

15.08.2019 от ответчика поступило ходатайство от 15.08.2019 без номера, с которым представлена почтовая квитанция в подтверждение направления отзыва банка третьему лицу – ФИО3

27.08.2019 от истца поступило заявление об уточнении исковых требований от 15.08.2019 № 19810. Истец уточняет исковые требования, просит признать незаконными действия АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО по безакцептному списанию со счета истца денежных средств в счет погашения задолженности по кредитному договору от 08.08.2019 № 

<

***> на сумму 6 652 026,22 рублей, обязать ответчика восстановить на расчетном счете незаконно удержанные 6 652 026,22 рублей.

Судом уточнение исковых требований принято в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации 

В связи с необходимостью направления истцом третьим лицам ходатайства об уточнения исковых требований, ознакомления лицами, участвующими в деле, с ходатайством истца, судом объявлен перерыв в судебном заседании, в порядке статьи 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, до 09 час. 30 мин. 28 августа 2019 года. О перерыве сделано публичное извещение на сайте Арбитражного суда Республики Саха (Якутия): http:// yakutsk.arbitr.ru.

После перерыва судебное разбирательство продолжено при участии тех же представителей.

Истец представил для приобщения к материалам дела скриншоты электронных писем в качестве доказательства направления ходатайства об уточнении исковых требований третьим лицам.

Представленные документы приобщены судом к материалам дела в порядке статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании ответчиком представлен полный текст кредитного договора № 

<

***> от 08.08.2013 и дополнительные соглашения к нему.

Представленные документы приобщены к материалам дела.

В соответствии с частью 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд определил рассмотреть дело в отсутствие представителей третьих лиц.

Судом установлены обстоятельства дела.

08.08.2013 между АКБ «Алмазэргиэнбанк» ОАО (Банк) и ООО ТД «Эргис» заключен кредитный договор 

<

***>, по условиям которого Банк обязуется предоставить Клиенту денежные средства (кредит) в сумме 42 000 000 руб. на срок по 30.06.2021, а Клиент обязуется возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях настоящего Договора.

В соответствии с пунктом 2.1. Договора Клиент обязуется возвратить полученный кредит в сумме 42 000 000 руб. в срок по 30.06.2021. Клиент обязуется возвратить кредит по частям в сроки, указанные в Графике платежей (Приложение №1 к настоящему договору). Под датой возврата кредита в настоящему договоре следует понимать дату зачисления денежных средств на счет Банка. 

Исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору было обеспечено договором поручительства №1316-п от 08.08.2013, заключенным с ФИО3.

13.07.2018 истцом в адрес ответчика направлено уведомление об оплате просроченных обязательств по кредитному договору в кратчайшие сроки.

19.07.2018 ООО ТД «Эргис» письмом подтвердило наличие задолженности по кредитному договору в размере 1 932 472,97 руб., с целью досрочного погашения задолженности ООО ТД «Эргис» продает свое имущество, расположенного по адресу: 

<

...>, а также возможности оформления отступного по кредитному договору.

Письмом Банк № 01-21-0-06122 от 24.10.2018 указал, что предоставленные отчеты об оценке недвижимого имущества расположенного по адресу: 

<

...>, являются некорректными, и просил предоставить исправленный отчет об оценке недвижимого имущества для принятии решения уполномоченным органом банка по вопросу принятия в качестве отступного недвижимого имущества по кредитному договору

<

***> от 08.08.2013г. заключенного с ООО ТД «Эргис».

29.11.2018 банковским ордером №444636 от 29.11.2018 (1 410 000 руб.), платежным ордером №444640 от 29.11.2018 (6 621 226,22 руб.), платежным ордером №444640 от 29.11.2018 Банком была списано с расчетного счета Заемщика №40702810400000000848 - 8 062 026,22 руб.

Считая, что ответчиком безакцептное списание на сумму 5 250 000 рублей произведено незаконно, истец обратился в суд с настоящим иском.

До обращения истца в суд, ООО ТД «Эргис» направило в адрес ответчика претензию с требованием возвратить на расчетный счет денежные средства в размере 8 000 000 руб.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно пункту 2 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В соответствии с п. 2.9.1. Положения о правилах осуществления перевода денежных средств (утв. Банком России 19.06.2012 №383-П) заранее данный акцепт плательщика может быть дан в договоре между банком плательщика и плательщиком и (или) в виде отдельного сообщения либо документа, в том числе заявления о заранее данном акцепте, составленного плательщиком в электронном виде или на бумажном носителе, с указанием суммы акцепта или порядка ее определения, сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять распоряжения к банковскому счету плательщика, об обязательстве плательщика и основном договоре, в том числе в случаях, предусмотренных федеральным законом, указанием на возможность (невозможность) частичного исполнения распоряжения, а также иных сведений. Заранее данный акцепт должен быть дан до предъявления распоряжения получателя средств.

Согласно п. 7.1 Кредитного договора в целях погашения текущей, а также просроченной задолженности по настоящему договору, Банк вправе списать причитающиеся ему в соответствии с п.п. 2.1 (основной долг), 2.2 (проценты), 2.3 (комиссионный сбор), 2.5., 2.6. (неустойка), 2.7. (неустойка), 4.2., 4.3., 4.4., 4.5. и 7.2 настоящего договора суммы со счетов Заемщика без его распоряжения на основании инкассового поручения Банка, для чего Заемщик заключает соответствующие дополнительные соглашения к договорам банковского счета во всех обслуживающих его банках.

08.08.2013 между Сторонами было заключено Дополнительное соглашение к Договору банковского счета 

<

***> от 24.03.2005, согласно п. 1 которого Заемщик поручает Банку осуществлять без его распоряжения списание денежных средств с банковского счета Заемщика №40702810400000000848, открытого в Банке.

В соответствии пунктом 1 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена указанным кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

Таким образом, заключая кредитный договор и дополнительное соглашение к нему, истец выразил свою волю на заключение договора именно на тех условиях, которые прописаны в договоре, в т.ч. и в части поручения Банку осуществлять без его распоряжения списание денежных средств с банковского счета Заемщика.

С учетом изложенного, учитывая, что Заемщик выразил прямое согласие на списание со своего счета денежных средств в счет исполнения кредитных обязательств, списание со счета Заемщика денежных средств производилось на основании данного им заранее акцепта на перечисление денег в погашение задолженности по Кредитному договору.

Доводы истца о том, что на момент безакцептного списания - 29.11.2018 обязательства по ежемесячным платежам по кредитному договору за декабрь 2018г., январь, февраль, март, апрель, май 2019 года еще не возникли, то списание на сумму 5 250 000 рублей произведено незаконно, судом отклоняются.

Согласно пункту 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В соответствии со статьей 33 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» при нарушении заемщиком обязательств по договору банк вправе досрочно взыскивать предоставленные кредиты и начисленные по ним проценты, если это предусмотрено договором, а также обращать взыскание на заложенное имущество в порядке, установленном федеральным законом.

Кроме того, в соответствии с пунктом 3.4 кредитного договора в редакции дополнительного соглашения от 31.07.2015 банк имеет право взыскать задолженность заемщика (сумму кредита, проценты и иные платежи, предусмотренные кредитным договором) в случаях:

- не исполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его платежных обязательств, в том числе обязательств по возврату кредита, оплате процентов, неустоек, комиссионных сборов;

- предъявления заявления в арбитражный суд о признании заемщика несостоятельным (банкротом);

- наличия исков, размер которых составляет в совокупности более 25 % от величины чистых активов на последнюю отчетную дату;

- ухудшения финансово-хозяйственного положения заёмщика, что по оценке банка, ставит под угрозу своевременное выполнение обязательств по кредитному договору.

На момент списания денежных средств у заемщика имелась просроченная задолженность по платежам со сроком 28.09.2018 и 31.10.2018 в размере 1 410 000 руб., по процентам за пользование кредитом за период с 01.01.2018 по 28.11.2018 в размере 3 469 800,01 руб., неустойка за просрочку возврата кредита 114 270 руб., неустойка за просрочку оплаты процентов за пользование кредитом, начисленная за период с 01.02.2018 по 28.11.2018 – 1 061,450 руб., а также в производстве Арбитражного суда РС (Я) имелось дело № А58-7653/2018 по иску участника ООО ТД «Эргис» ФИО3 к ООО ТД «Эргис» о взыскании действительной стоимости его доли в уставном капитале, которая составляла 33 %. 

Согласно ст.14 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» действительная стоимость доли участника общества соответствует части стоимости чистых активов общества, пропорциональной размеру его доли. Таким образом, сумма иска составила более 25 % стоимости чистых активов заемщика.   

Соответственно, действия банка по списанию в безакцептном порядке с расчетного счета ООО ТД «Эргис» совершены в соответствии с положениями статей 811, 854 Гражданского кодекса РФ и кредитного договора. 

В связи с неисполнением ООО ТД «Эргис» обязательств по кредитному договору  

<

***> от 08.08.2013 АКБ «Алмазэргиэнбанк» обратился в Якутский городской суд Республики Саха (Якутия) с иском о взыскании солидарной задолженности с ООО ТД «Эргис» и ФИО3, являющегося поручителем по договору №1316-п от 08.08.2013.

Решением Якутского городского суд Республики Саха (Якутия) от 11.03.2019 по делу №2-1586/2016 требования АКБ «Алмазэргиэнбанк» признаны обоснованными, с ООО ТД «Эргис» и ФИО7 в пользу Банка взыскана задолженность по кредитному договору 

<

***> от 08.08.2013 в размере 26 691 875,93 руб., а также судебные расходы по уплате государственной пошлины.

15.05.2019 апелляционным определением Верховного Суда Республики Саха (Якутия) по делу №33-1704/2019  решение Якутского городского суда Республики Саха (Якутия) от 11.03.2019 оставлено без изменения.

При изложенных обстоятельствах, в удовлетворении исковых требований следует отказать.

Руководствуясь статьями 110, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении иска отказать полностью.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Четвертый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в информационно –  телекоммуникационной сети Интернет http://yakutsk.arbitr.ru.

Судья

                                   В.С.Терских