СЕМНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД  

ул. Пушкина, 112, г. Пермь, 614068 e-mail: 17aas.info@arbitr.ru 

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

 

№ 17АП-4561/2023-АК

г. Пермь

25 мая 2023 года

Дело № А60-43903/2022  

Резолютивная часть постановления объявлена 25 мая 2023 года.  Постановление в полном объеме изготовлено 25 мая 2023 года.  

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего Муравьевой Е. Ю. судей Герасименко Т.С., Якушева В.Н., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,  при неявке лиц, участвующих в деле,  

(лица, участвующие в деле, о месте и времени рассмотрения дела извещены  надлежащим образом в порядке статей 121, 123 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, в том числе публично, путем размещения  информации о времени и месте судебного заседания на Интернет-сайте  Семнадцатого арбитражного апелляционного суда),  

рассмотрел в судебном заседании апелляционную жалобу заявителя,  публичного акционерного общества «Сбербанк России»,  

на решение Арбитражного суда Свердловской области  от 03 апреля 2023 года  

по делу № А60-43903/2022 

по заявлению публичного акционерного общества «Сбербанк России»  (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)  

к Главному Управлению Федеральной службы судебных приставов по  Свердловской области (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)  

третьи лица - ГУ МЧС России по Свердловской области, ФИО2, 

о признании незаконным постановления № 79/22/66000-ИП от 27.07.2022,  

установил:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» обратилось в  

Арбитражный суд Свердловской области с заявлением к Главному Управлению  

Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области о  

 

признании незаконным и отмене постановления о назначении  административного наказания № 79/22/66000-ИП от 27.07.2022.  

 Решением Арбитражного суда Свердловской области от 03.04.2023 в  удовлетворении заявленных требований отказано.  

Не согласившись с принятым решением, заявитель обратился с  апелляционной жалобой, в которой просит решение суда отменить, принять по  делу новый судебный акт.  

 В обоснование жалобы заявителем приведены доводы о несогласии с  выводами суда о наличии состава административного правонарушения в связи  с нарушением требований подп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ; не  согласны с выводами суда об отсутствии оснований для применения ст. 2.9  КоАП РФ; суд необоснованно отклонил довод банка о том, что дело об  административном правонарушении может быть возбуждено только после  проведения контрольных мероприятий при взаимодействии с проверяемым  лицом (Постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 N  336 "Об особенностях организации и осуществления государственного  контроля (надзора), муниципального контроля").  

 Определением суда от 27.12.2022 года к участию в деле в качестве  третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно  предмета спора, привлечено ГУ МЧС России по Свердловской области.  

 Определением суда от 27.02.2023 года к участию в деле в качестве  третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно  предмета спора, привлечен ФИО2  

 ГУ МЧС России по Свердловской области представило письменный  отзыв на апелляционную жалобу, в котором оставляет рассмотрение и  разрешение вопросов законности и обоснованности выводов суда первой  инстанции, оценку доводов сторон на усмирение суда.  

 Иные лица, участвующие в деле, письменные отзывы на апелляционную  жалобу не представили.  

Лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о месте и  времени рассмотрения апелляционной жалобы, явку своих представителей в  судебное заседание не обеспечили, что в соответствии со статьей 156  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК  РФ) не препятствует рассмотрению дела в их отсутствие.  

Судом рассмотрено заявление ГУ МЧС России по Свердловской области о  рассмотрении дела в отсутствие представителя и в порядке статьи 159 АПК РФ  удовлетворено.  

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены  арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном  статьями 266, 268 АПК РФ.  

Как следует из материалов дела, в Главное управление 11.04.2022  поступило обращение ФИО2 о нарушении положений  Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных  

 

интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату  просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О  микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее -  Федеральный закон № 230-ФЗ) неустановленными лицами при взыскании  просроченной задолженности.  

Заявленные требования ФИО2 мотивирует тем, что между ним и  ПАО «Сбербанк» заключен кредитный договор от 08.05.2019 № 40532253, по  которому образовалась просроченная задолженность. После чего по месту  службы ФИО2 - ГУ МЧС России по Свердловской области на  телефонные номера + 7 343 346 12 70, + 7 343 346 12 74 стали поступать  телефонные звонки от лиц, представляющихся сотрудниками «Сбербанка» с  требованием передать информацию о погашении задолженности перед ПАО  «Сбербанк» ФИО2 и что бы он связался по номеру + 7 980 908 41 33.  

В заявлении ФИО2 и поступивших в Главное управление  документах содержались данные, указывающие на наличие события  административного правонарушения, ответственность за которое  предусмотрена статьей 14.57 КоАП РФ, в связи с чем, в соответствии со статьей  28.7 КоАП РФ заместителем начальника отдела ведения государственного  реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих  функции по возврату просроченной задолженности Главного управления  проведено административное расследование.  

По результатам административного расследования административным  органом установлено, что на абонентский номер + 7 343 346 12 70,  принадлежащий ГУ МЧС России по Свердловской области с абонентского  номера + 7 343 235 08 88 в период с 03.02.2022 по 08.02.2022 посредством  телефонных переговоров осуществлены взаимодействия, направленные на  взыскание просроченной задолженности ФИО2  

Согласно аудиозаписям, представленным ФИО2, во время  взаимодействия с сотрудниками ГУ МЧС России по Свердловской области по  вопросам взыскания просроченной задолженности ФИО2 звонившие с  телефонных номеров + 7 343 235 08 88, + 7 343 269 50 00, в том числе  предложили передать ФИО2 информацию о необходимости  последнему связаться + 7 980 908 41 33 для погашения задолженности.  

Согласно ответу оператора сотовой связи «Сбербанк Телеком» от  17.05.2022 № 22/646 абонентский номер: + 7 980 908 41 33, оформлен по  корпоративному тарифному плану на ПАО «Сбербанк».  

Согласно ответу оператора сотовой связи ПАО «Мегафон» от 17.05.2022   № 524727 абонентский номер + 7 343 235 08 88 принадлежит ПАО «Сбербанк».  

Согласно ответу оператора сотовой связи ПАО «Ростелеком» от №  05/05/3208/22/К абонентский номер + 7 343 269 50 00 принадлежит ПАО  «Сбербанк».  

Таким образом, установлено, что взаимодействие с сотрудниками ГУ МЧС  России по Свердловской области осуществлялось ПАО «Сбербанк» в  

 

нарушение подпунктов «а, б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона №  230-ФЗ, выразившееся в непосредственном взаимодействии посредством  телефонных переговоров: более одного раза в сутки, более двух раз в неделю;  подпунктов «а, б» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ,  выразившееся в осуществлении взаимодействия, направленного на возврат  просроченной задолженности, с превышением допустимого количества  направления текстовых сообщений, а именно: более двух раз в сутки, более  четырех раз в неделю.  

По факту выявленного правонарушения должностным лицом Управления в  отношении ПАО Сбербанк составлен протокол от 300.06.2022 № 79/22/66000- АП об административном правонарушении и вынесено постановление о  привлечении Банка к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП  РФ с назначением административного наказания в виде административного  штрафа в размере 50 000 рублей.  

Не согласившись с постановлением, Банк обратился в арбитражный суд с  настоящим заявлением.  

Суд первой инстанции, отказывая в удовлетворении заявления, пришел к  выводам о наличии состава вмененного административного правонарушения,  соблюдении процедуры привлечения к административной ответственности и  отсутствии оснований для освобождения заявителя от ответственности.  

Изучив материалы дела, исследовав представленные доказательства в  соответствии со ст. 71 АПК РФ, обсудив доводы, изложенные в апелляционной  жалобе, суд апелляционной инстанции оснований для отмены решения суда не  установил.  

В соответствии с частью 6 статьи 210 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании  решения административного органа о привлечении к административной  ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность  и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие  соответствующих полномочий административного органа, принявшего  оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для  привлечения к административной ответственности, соблюден ли  установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки  давности привлечения к административной ответственности, а также иные  обстоятельства, имеющие значение для дела.  

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено, что совершение  кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за  исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат  просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской  Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при  осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за  исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет  наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от  

 

пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.  

Федеральным законом N 230-ФЗ установлены правовые основы  деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц  (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности  физических лиц), возникшей из денежных обязательств.  

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении  действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор  или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе  взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные  переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения,  текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи,  в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по  месту жительства или месту пребывания должника.  

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы  взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени  и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением  между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или)  в его интересах (часть 2 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ).  

В соответствии с частью 1 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ при  осуществлении действий, направленных на возврат просроченной  задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его  интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.  

Согласно положениям части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ (в  редакции, действующей на момент совершения правонарушения) при  совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности,  кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе  взаимодействовать с должником, используя:  

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное  взаимодействие);  

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения,  передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной  связи;  

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания  должника.  

На основании части 5 указанной статьи, направленное на возврат  просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица,  действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими  лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи  должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и  любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица,  действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться  только при одновременном соблюдении следующих условий:  

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат  

 

его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;  

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним  взаимодействия.  

При этом, согласие, указанное в пункте 1 части 5 указанной статьи, должно  быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том  числе согласие должника на обработку его персональных данных (часть 6  статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ).  

В силу подпунктов "а", "б" пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона  N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и  (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с  должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки;  более двух раз в неделю.  

Судом установлено, совокупностью представленных в материалы дела  доказательств подтверждается, что при совершении действий, направленных на  возврат просроченной задолженности по кредитному договору, заключенному  между ФИО2 и ПАО Сбербанк, последним допущены нарушения  подпунктов "а", "б" п. 3 ч. 3 ст. 7, пунктов 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального  закона N 230-ФЗ, выразившиеся в непосредственном взаимодействии  посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки, более двух  раз в неделю; подпунктов «а, б» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона   № 230-ФЗ, выразившееся в осуществлении взаимодействия, направленного на  возврат просроченной задолженности, с превышением допустимого количества  направления текстовых сообщений, а именно: более двух раз в сутки, более  четырех раз в неделю.  

Факт нарушения обществом вышеприведенных положений Федерального  закона N 230-ФЗ подтвержден материалами дела, в том числе аудиозаписями  телефонных переговоров, таблицей взаимодействия, представленные ПАО  Сбербанк, детализация звонков от оператора связи.  

Банк перечисленные выше звонки (взаимодействия) не оспаривает, однако  считает, что установленного законом количества допустимых взаимодействий  не допущено, так как телефонное соединение с должником (иным лицом)  продолжительностью несколько секунд (менее одной минуты) не может  считаться взаимодействием, о котором идет речь в пункте 3 части 3 статьи 7  Федерального закона N 230-ФЗ.  

Отклоняя доводы Банка, апелляционный суд исходит из того, что в  Федеральном законе N 230-ФЗ отсутствует указание на временной интервал,  необходимый для осуществления телефонных переговоров, не определена  длительность телефонных переговоров. Также в законе отсутствует такой  термин, как "попытка соединения".  

Установив ограничения по количеству звонков в определенный период,  законодатель запретил в том числе действия кредитора (лица, действующего в  его интересах) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных  ограничений. Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель  

 

преследовал цель ограничить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со  стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах.  

Факт телефонных звонков и соединений в количестве, превышающем  установленное законом, свидетельствует о наличии нарушения, независимо от  продолжительности разговора, поскольку Федеральным законом N 230-ФЗ  запрещены действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по  инициированию взаимодействия с должником сверх установленных  ограничений.  

На основании изложенного, суд апелляционной инстанции поддерживает  вывод суда первой инстанции о наличии в действиях ПАО Сбербанк события  административного правонарушения, ответственность за которое установлена  частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.  

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается  виновным в совершении административного правонарушения, если будет  установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм,  за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской  Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным  лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.  

Вопрос о наличии вины заявителя в совершении вменяемого ему  административного правонарушения исследован административным органом в  ходе производства по делу об административном правонарушении,  соответствующие выводы отражены в оспариваемом постановлении.  

Доказательств, свидетельствующих об отсутствии объективной  возможности для соблюдения требований действующего законодательства, а  также подтверждающих, что юридическим лицом предприняты все зависящие  от него меры по их соблюдению, в материалах дела не имеется.  

Чрезвычайных и иных объективно непредотвратимых обстоятельств,  находящихся вне контроля заявителя, исключающих возможность соблюдения  норм действующего законодательства, судами также не установлено.  

Таким образом, в действиях заявителя имеется состав административного  правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Существенных нарушений порядка привлечения к административной  ответственности судом не установлено.  

Ссылка Банка на установленный Постановлением Правительства  Российской Федерации от 10.03.2022 N 336 "Об особенностях организации и  осуществления государственного контроля (надзора), муниципального  контроля" мораторий на проведение проверок (осуществление надзорных  мероприятий в порядке Федерального закона от 31.07.2020 N 248-ФЗ "О  государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской  Федерации") отклоняется судом апелляционной инстанции.  

В соответствии с ч. 3 ст. 18 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ  "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении  деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении  

 

изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и  микрофинансовых организациях" организация и осуществление федерального  государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц,  осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в  качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр,  регулируются Федеральным законом от 31 июля 2020 года N 248-ФЗ "О  государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской  Федерации".  

ПАО Сбербанк не включен в государственный реестр юридических лиц,  осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в  качестве основного вида деятельности.  

Таким образом, ПАО Сбербанк не является подконтрольным лицом, на  которое распространяются положения Федерального закона от 31.07.2020 N  248-ФЗ "О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в  Российской Федерации" и, как следствие, ограничения, установленные  Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 N 336  "Об особенностях организации и осуществления государственного контроля  (надзора), муниципального контроля".  

Оспариваемое постановление принято в пределах установленного ст. 4.5  КоАП РФ срока давности привлечения к административной ответственности.  

Назначенное административное наказание в виде штрафа в размере 50 000  рублей соответствует санкции части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.  

В данном случае такая мера ответственности согласуется с характером  совершенного правонарушения, отвечает целям административного наказания,  установленным частью 1 статьи 3.1 КоАП РФ, а равно принципам законности,  справедливости и соразмерности наказания совершенному деянию.  

Правовых оснований для замены назначенного административного  наказания в виде штрафа на предупреждение судом не установлено, поскольку  согласно данным Картотеки арбитражный дел ПАО Сбербанк России  привлекается к административной ответственности по статье 14.57 КоАП РФ не  впервые, что исключает применение статьи 4.1.1 КоАП РФ (пункт 43 Обзора  судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 4 (2018),  утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 26.12.2018).  

Каких-либо исключительных обстоятельств, позволяющих признать  правонарушение малозначительным, судом также не установлено. С учетом  конкретных обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности  совершенного деяния, суд апелляционной инстанции соглашается с выводом  суда первой инстанции об отсутствии оснований для применения положений  статьи 2.9 КоАП РФ. Соответствующие доводы жалобы отклоняются.  

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции считает, что  принятое судом первой инстанции решение является законным и  обоснованным, судом в полном объеме установлены фактические  обстоятельства, имеющие значение для разрешения спора, доказательствам,  

 

имеющимся в материалах дела, дана надлежащая правовая оценка, с которой  апелляционный суд согласен.  

Нарушений норм материального и процессуального права, являющихся в  силу ст. 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  основанием для отмены судебного акта, судом первой инстанции не допущено.  

Таким образом, оснований для отмены решения суда первой инстанции и  удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.  

Руководствуясь статьями 176, 258, 266, 268, 269, 271 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации, Семнадцатый арбитражный  апелляционный суд   

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Свердловской области от 03 апреля 2023  года по делу № А60-43903/2022 оставить без изменения, апелляционную  жалобу – без удовлетворения.  

 Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного  производства в Арбитражный суд Уральского округа в срок, не превышающий  двух месяцев со дня его принятия, через Арбитражный суд Свердловской  области.  

Председательствующий Е.Ю. Муравьева 

Судьи Т.С. Герасименко 

 В.Н. Якушев