Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-21344/20-17-154

30 сентября 2020 года

г. Москва

Полный текст решения изготовлен 21 сентября 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 30 сентября 2020 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи  Поляковой А.Б. (единолично)

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "РЕСПУБЛИКАНСКАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ" к Центральному банку Российской Федерации (Банк России) 

третьи лица: ФИО2, ФИО3, ФИО4

о признании незаконным предписания об устранении нарушения законодательства РФ от 08.11.2019г. № 14-8-17/12848, решения о включении сведений в базу данных о лицах с неудовлетворительной деловой репутацией

при участии: от заявителя: ФИО5 удостоверение адвоката, доверенность от 06.03.2020 № 22-Д,, от заинтересованного лица: ФИО6 паспорт, доверенность от 14.09.2018 № ДВР18-011/361, диплом, от третьих лиц: неявка, извещены.

УСТАНОВИЛ:

АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "РЕСПУБЛИКАНСКАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ" (далее – заявитель, общество, АО «РИК») обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании незаконными предписания Банка России (далее – заинтересованное лицо) об устранении нарушения законодательства РФ от 08.11.2019г. № 14-8-17/12848 и решения Банка России о включении сведений в базу данных о лицах с неудовлетворительной деловой репутацией. 

Заявитель в судебном заседании поддержал заявленные требования.

Заинтересованное лицо возражало против удовлетворения заявления по доводам, изложенным в письменных объяснениях. 

Третьи лица в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом. Дело рассмотрено в отсутствие третьих лиц в порядке ст. ст. 123, 156 АПК РФ. 

Согласно поступившим от третьих лиц (ФИО2, ФИО3) пояснениям, они поддерживают требования заявителя и просят их удовлетворить.  

В соответствии с ч.4 ст.198 АПК РФ заявление может быть подано в арбитражный суд в течение трех месяцев со дня, когда гражданину, организации стало известно о нарушении их прав и законных интересов, если иное не установлено федеральным законом. Пропущенный по уважительной причине срок подачи заявления может быть восстановлен судом.

Срок подачи заявления об оспаривании предписания и решения Банка России заявителем не пропущен.

Рассмотрев материалы дела, выслушав доводы представителей лиц, участвующих в деле, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст.71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования  не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст.198 АПК РФ организации вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, процессуальный закон устанавливает наличие одновременно двух обстоятельств, а именно, не соответствие оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту и нарушение оспариваемым актом прав и законных интересов организаций в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, для признания недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц.

В заявлении АО «РИК» указывает, что с 2008 года оно является акционером Акционерного общества «Страховая компания «Стерх» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) - в настоящее время доля АО «РИК» в уставном капитале АО «СК «Стерх» составляет 17,34%.

С ноября 2013 года АО «РИК» является управляющей организацией Акционерного общества «РИК Плюс» в соответствии с договором от 18 ноября 2013 года о передаче полномочий единоличного исполнительного органа ОАО «РИК Плюс» управляющей организации.

С 2016 года АО «РИК Плюс» также является акционером АО «СК «Стерх» - в настоящее время доля АО «РИК Плюс» в уставном капитале АО «СК «Стерх» составляет 14,83%.

Совокупная доля участия АО «РИК» и АО «РИК Плюс» в уставном капитале АО «СК «Стерх» составляет 32,17 %.

Приказом Банка России от 27.10.2019 № ОД-2481 «Об отзыве лицензий на осуществление страхования и перестрахования акционерного общества «Страховая компания «Стерх», в связи с нарушением страховой организацией установленного Банком России в соответствии с пунктом 5 статьи 26 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 №  4015-1 «Об  организации  страхового  дела  в  Российской  Федерации»  порядка инвестирования средств страховых резервов, у страховой организации отозваны лицензии на осуществление страховой деятельности.

Приказом Банка России от 27.10.2019 № ОД-2482 с 28.10.2019 года назначена временная администрация страховой организации. Полномочия исполнительных органов страховой организации приостановлены.

Согласно приказу Банка России от 27.10.2019 № ОД-2481 основанием для отзыва лицензии на осуществление страхования акционерного общества Страховая компания «Стерх» явились нарушение установленного Банком России в соответствии с пунктом 5 статьи 26 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 года №4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» порядка инвестирования средств страховых резервов, в результате чего величина не соответствующих требованиям порядка активов, в которые инвестированы средства страховых резервов, превышает 20 процентов от величины страховых резервов, которые должны быть сформированы в соответствии с пунктом 2 статьи 26 Закона №4015-1, нарушением более чем на 20 процентов минимально допустимого значения нормативного соотношения собственных средств (капитала) и принятых обязательств, установленного Банком России в соответствии с пунктом 4.1. статьи 25 Закона №4015-1, нарушением правил формирования страховых резервов, утвержденных Банком России в соответствии с пунктом 2 статьи 26 Закона 4015-1, повлекшим занижение сумм страховых резервов более чем на 20 процентов, с учетом наличия угрозы правам и законным интересам страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, стабильности страхового рынка в части обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств.

Временная администрация АО «СК «Стерх» 25 ноября 2019 года обратилась в Арбитражный суд Республики Саха (Якутия) с заявлением о признании АО «СК «Стерх» несостоятельным (банкротом)».

Арбитражным судом Республики Саха (Якутия) 16 января 2020 года вынесено решение: признать Акционерное общество «Страховая компания «Стерх» (ИНН 

<

***>,ОГРН 

<

***>) несостоятельным (банкротом) и открыть в отношении должника конкурсное производство сроком на 1 (один) год.

В связи с отзывом лицензии у АО «СК «Стерх», Банк России признал деловую репутацию АО «РИК» неудовлетворительной.

Сведения о неудовлетворительной деловой репутации АО «РИК» внесены в базу данных Банка России, что подтверждается оспариваемым предписанием Банка России и информацией, полученной Обществом посредством запроса через Официальный интернет-портал государственных услуг Российской Федерации (www.gosuslugi.ru), на который представлена информационная справка от 20 января 2020 года №5499.

Согласно полученной справке, информация в отношении Общества внесена в базу данных Банка России о деловой репутации по следующим основаниям: Заявитель - владелец 14,83% Акционерного общества «Страховая компания «Стерх» (ОГРН 

<

***>) (Пункт 1.7 приложения № 7 Положения Банка России от 27.12.2017 №625-П: наличие права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации независимо от срока, в течение которого лицо обладало таким правом или возможностью), которая была признана арбитражным судом банкротом. Дата наступления оснований: 09.01.2020 года); Заявитель - владелец 14,83% Акционерного общества «Страховая компания «Стерх» (ОГРН 

<

***>) (Пункт 1.8 приложения № 7 Положения Банка России от 27.12.2017 №625-П: наличие права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого лицо обладало таким правом или возможностью) кредитной организации, у которой лицензия на осуществление банковских операций была отозвана по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2, 4 части второй статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", или некредитной финансовой организации, у которой лицензия была отозвана (аннулирована) по основаниям нарушения ею законодательства Российской Федерации либо которая была исключена из соответствующего реестра по основаниям нарушения ею законодательства Российской Федерации, если факт наличия такого права или возможности имел место в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии (дню исключения из соответствующего реестра). Дата наступления оснований: 28.10.2019 года).

В связи с выявлением обстоятельств, свидетельствующих о неудовлетворительной деловой репутации АО «РИК», установленных подпунктом 14 пункта 9 статьи 38 Федерального закона от 29 ноября 2001 года №156-ФЗ, Банком России было выдано Предписание от 08.11.2019г. № 14-8-17/12848, согласно которому АО «РИК» предписано в срок не более 90 календарных дней со дня получения предписания Банка России, совершить сделку(сделки), направленную (направленные) на уменьшение доли участия в уставном капитале дочернего общества АО «РИК» - ООО УК «РИК Капитал» до размера, не превышающего 10 процентов долей его уставного капитала.

АО «РИК», посчитав, что предписание Банка России №14-8-17/12848 от 08.11.2019 года, а также решение Банка России о включении сведений об АО «РИК» в базу лиц с неудовлетворительной деловой репутацией, не соответствуют закону и нарушают права и законные интересы АО «РИК» в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на АО «РИК» обязанности и создают препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности, обратилось в суд с настоящим заявлением.

В обоснование заявленных требований заявитель указывает на несоответствие оспариваемых решения и предписания Гражданскому кодексу Российской Федерации,  Положению Банка России от 27 декабря 2017 г. № 625-П, Федеральному закону от 26.12.1995 №208-ФЗ «Об акционерных обществах», поскольку АО «РИК» не может быть отнесено к основному (материнскому) обществу АО «СК «Стерх», так как доля АО «РИК» (даже с учетом доли АО «РИК Плюс») не превышает 50% от уставного капитала АО «СК «Стерх»; голосов АО «РИК» не достаточно для обеспечения кворума и принятия решений общим собранием акционеров АО «СК «Стерх»; между АО «РИК» и АО «СК «Стерх» не имеется каких-либо договоров, в силу которых могли определяться решения АО «СК «Стерх»; у АО «РИК» не имеется иной возможности определять решения АО «СК «Стерх». Отсутствие оснований для отнесения АО «РИК» к основному обществу по отношению к АО «Стерх» означает отсутствие у АО «РИК» возможности давать обязательные для исполнения указания или иным образом определять действия АО «СК «Стерх».

Указанные обстоятельства, как указывает заявитель, подтверждаются Федеральным законом «Об акционерных обществах» и положениями Устава АО «СК «Стерх», которые определяют условия принятия решений общим собранием акционеров.

По мнению заявителя, выводы Банка России о том, что АО «РИК» могло давать обязательные для исполнения указания и определять действия АО «СК «Стерх», сделаны без учета положений Устава Общества о полномочиях органов управления АО «СК «Стерх» и без применения положений законодательства об ответственности органов управления юридического лица за принятые решения.

Как указывает заявитель, ограничение, действующее в связи с предписанием, фактически лишает АО «РИК» прав на реализацию полномочий участника ООО УК «РИК Капитал», что свидетельствует о нарушении прав и законных интересов АО «РИК». Кроме того, нарушены права и интересы самого ООО УК «РИК Капитал» поскольку единоличный исполнительный орган общества (Генеральный директор ООО УК «РИК Капитал») соблюдая требования Устава, не вправе совершать сделки, цена которых составляет 1 (Один) и более процентов балансовой стоимости активов Общества без предварительного их одобрения общим собранием участников (пункт 11.4. Устава), принимать иные управленческие решения.

Таким образом, по мнению заявителя, оспариваемые предписание и решение Банка России о включении сведений об АО «РИК» в базу данных лиц с неудовлетворительной деловой репутацией приводят к утрате корпоративного контроля АО «РИК» над ООО «УК «РИК Капитал» и к умалению деловой репутации компании.

Согласно п.4 ст.200 АПК РФ при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действий (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемый акт, решение или совершили оспариваемые действия (бездействие), а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт, решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

При этом согласно п.5 ст.200 АПК РФ с учетом п.1 ст.65 АПК РФ обязанность доказывания соответствия оспариваемого ненормативного правового акта закону или иному нормативному правовому акту, законности принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), наличия у органа или лица надлежащих полномочий на принятие оспариваемого акта, решения, совершение оспариваемых действий (бездействия), а также обстоятельств, послуживших основанием для принятия оспариваемого акта, решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), возлагается на орган или лицо, которые приняли акт, решение или совершили действия (бездействие).

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд соглашается с позицией Банка России и при этом исходит из следующего. 

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Пунктом 6.1 статьи 32.1 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 №4015-1  «Об организации страхового дела в Российской Федерации»  (далее - Закон № 4015-1) установлено, что под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается, в том числе:

- наличие у лица в течение пяти лет, предшествовавших дню проведения оценки, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации (независимо от срока, в течение которого лицо обладало таким правом или возможностью), которая была признана арбитражным судом банкротом (за исключением случая, если лицо представило в орган страхового надзора доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к признанию финансовой организации арбитражным судом банкротом);

- наличие у лица в течение пяти лет, предшествовавших дню проведения оценки, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого лицо обладало такими правом или возможностью) некредитной финансовой организации, у которой лицензия была отозвана (аннулирована) за нарушение ею законодательства Российской Федерации либо которая была исключена из соответствующего реестра за нарушение ею законодательства Российской Федерации, если факт наличия у лица таких права или возможности имел место в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии либо дню исключения из соответствующего реестра, за исключением лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к указанным отзыву (аннулированию) лицензии либо исключению из соответствующего реестра.

Согласно статье 76.7 Закона о Банке России Банк России в установленном им порядке ведет базы данных о некредитных финансовых организациях, об их должностных лицах и иных лицах, в отношении которых получает персональные данные в рамках реализации возложенных на него функций.

Порядок ведения таких баз установлен Положением Банка России от 27.12.2017 № 625-П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также о порядке ведения таких баз (далее - Положение № 625-П).

Согласно пункту 6.2 Положения № 625-П Банк России вносит информацию о лицах, перечисленных в пунктах 1.2, 1.3 Положения № 625-П (в том числе, о лицах, имеющих право распоряжения более 10 процентами акций (долей) некредитной финансовой организации) в базы данных не позднее 3 рабочих дней с даты получения информации о наступлении событий, являющихся основанием для внесения сведений в базы данных. Перечень таких оснований определен в приложении 7 к указанному Положению.

В соответствии с пунктом 1.7 приложения 7 к Положению№ 625-П основанием для внесения сведений о лице в базы данных является наличие права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации (независимо от срока, в течение которого лицо обладало таким правом или возможностью), которая была признана арбитражным судом банкротом.

В силу пункта 1.8 приложения 7 к Положению№ 625-П основанием для внесения сведений о лице в базы данных является наличие права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого лицо обладало таким правом или возможностью) не кредитной финансовой организации, у которой лицензия была отозвана (аннулирована) по основаниям нарушения ею законодательства Российской Федерации, если факт наличия такого права или возможности имел место в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии.

Включая в круг лиц, деловая репутация которых не соответствует установленным требованиям, лиц, обладающих правом давать обязательные указания или возможностью иным образом определять действия финансовой организации, законодатель уже определил, что данные лица причастны к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву лицензии/банкротству.

Данная презумпция профильного законодательства соотносится с уровнем предоставленного указанным лицам контроля и их ролью в организации надлежащего функционирования финансовой организации.

Согласно информации об акционерах АО «СК «Стерх» (далее также -Страховщик) и лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится Страховщик, представленной АО «СК «Стерх» по состоянию на 02.10.2018 и на 18.09.2019, АО «РИК» на тот момент принадлежало 17,34% акций Страховщика. При этом АО «РИК» и АО «РИК Плюс» в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 9 Федерального закона 26.07.2007 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» образовывали группу лиц в связи с осуществлением АО «РИК» функций единоличного исполнительного органа АО «РИК Плюс». Совокупная доля указанной группы лиц в уставном капитале АО «СК «Стерх» составляла на соответствующие даты 32,17%.

Приказом Банка России от 27.10.2019 № ОД-2481 у АО «СК «Стерх» отозваны лицензии на осуществление страхования.

Решением Арбитражного суда Республики Саха (Якутия) от 16.01.2020 по делу № А5 8-11841/2019 АО «СК «Стерх» признано несостоятельным (банкротом).

На основании изложенного в силу императивного требования приведенных правовых норм сведения об АО «РИК» внесены в базу данных, ведение которой предусмотрено статьей 76.7 Закона о Банке России.

Ссылка Заявителя на пункт 4 статьи 10 Федерального закона от 29.07.2017 № 281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций» признается судом необоснованной, поскольку данная норма не применима к спорным правоотношениям и касается квалификационных требований, но не требований к деловой репутации.

В свою очередь доводы Заявителя о том, что АО «РИК» не имело права давать обязательные указания или возможность иным образом определять действия Страховщика (в связи с чем включение сведений о нем в базу данных является незаконным), являются необоснованными ввиду следующего.

При определении состава лиц, имеющих право давать обязательные указания или возможность иным образом определять действия финансовой организации, действующей в форме акционерного общества, необходимо учитывать положения Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (далее - Закон № 208-ФЗ), определяющие компетенцию общего собрания акционеров общества, совета директоров, порядок одобрения крупных сделок, устава общества.

Лицо, владеющее более 10% акций общества, имеет право: требовать ознакомления со списком лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров (статья 51 Закона № 208-ФЗ), внести вопросы в повестку дня годового общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в совет директоров (наблюдательный совет) общества, коллегиальный исполнительный орган, ревизионную комиссию (ревизоры) и счетную комиссию общества, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа, а также кандидата на должность единоличного исполнительного органа (статья 53 Закона № 208-ФЗ), требовать проведения внеочередного общего собрания акционеров (статья 55 Закона № 208-ФЗ), обжаловать в суд решение совета директоров (наблюдательного совета) общества, принятое с нарушением требований Закона № 208-ФЗ, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, устава общества, в случае, если указанным решением нарушены права и (или) законные интересы общества или этого акционера (статья 68 закона № 208-ФЗ), обратиться в суд с иском к члену совета директоров (наблюдательного совета) общества, единоличному исполнительному органу общества (директору, генеральному директору), временному единоличному исполнительному органу общества (директору, генеральному директору), члену коллегиального исполнительного органа общества (правления, дирекции) о возмещении причиненных обществу убытков в случае убытков, причиненных обществу их виновными действиями (бездействием), если иные основания ответственности не установлены федеральными законами (статья 71 Закона № 208-ФЗ).

В соответствии с Уставом АО «СК «Стерх», утвержденным  решением общего собрания акционеров 23.03.2018 (протокол от 26.03.2018 № 2/2-18) общее собрание акционеров является высшим органом управления страховой организации, к компетенции которого, в том числе, относятся следующие вопросы: внесение изменений в устав и утверждение устава в новой редакции; реорганизация и ликвидация страховой организации; избрание членов Совета директоров и досрочное прекращение их полномочии; изменение размера уставного капитала; избрание членов ревизионной комиссии и утверждение аудитора страховой организации; выплата (объявление) дивидендов; принятие решений о согласии на совершение и последующее одобрение сделок в случаях, предусмотренных Законом № 208-ФЗ; утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов страховой организации.

Кроме того, согласно протоколам общих собраний акционеров АО «СК «Стерх» в совет директоров Страховщика входили представители АО «РИК»: ФИО2 (заместитель генерального директора АО «РИК») и ФИО3 (начальник управления по коммерческим проектам АО «РИК»).

Согласно статье 65 Закона № 208-ФЗ к компетенции совета директоров акционерного общества относятся вопросы определения принципов и подходов к организации в обществе управления рисками, внутреннего контроля и внутреннего аудита.

В соответствии с Положением о совете директоров АО «СК «Стерх», утвержденным решением общего собрания акционеров АО «СК «Стерх» 23.03.2018 (протокол от 26.03.2018 №2/2-18) для реализации целей деятельности совет директоров в пределах своей компетенции решает, в том числе, следующие задачи: оценивает политические, финансовые и иные риски, влияющие на деятельность общества; обеспечивает эффективный контроль за финансово-хозяйственной деятельностью общества; проводит оценку результатов деятельности общества и его органов; осуществляет надзор за деятельностью исполнительных органов общества; обеспечивает соблюдение обществом действующего законодательства.

Регламентом управления финансовыми рисками, утвержденным приказом АО РСК «Стерх» от 09.01.2017 № 1/1-04/1, Регламентом управления операционными рисками, утвержденным приказом АО РСК «Стерх» от 09.01.2017 № 1/1-04/1, и Регламентом управления страховыми рисками, утвержденным приказом АО РСК «Стерх» от 09.01.2017 № 1/1-04/5АО «СК «Стерх» к полномочиям совета директоров отнесены, в том числе следующие вопросы:

- обеспечение создания организационной структуры, соответствующей основным принципам управления финансовыми рисками, операционными рисками и страховыми рисками соответственно;

- осуществление контроля за полнотой и периодичностью проверок внутренним аудитором (в части финансовых рисков и страховых рисков), службой внутреннего контроля (в части операционных рисков), соблюдения основных принципов управления финансовыми рисками, операционными рисками и страховыми рисками соответственно;

- осуществление контроля за полнотой и периодичностью предоставляемых отчетов об оценке уровня основных финансовых рисков, операционных рисков и страховых рисков соответственно;

- утверждение комплекса мероприятий для кризисных ситуаций в случае длительного нахождения Страховщика под влиянием финансового риска и страхового риска, утверждение мер по обеспечению непрерывности финансово-хозяйственной деятельности при совершении операций и других сделок, включая планы действий на случай непредвиденных обстоятельств (планы по обеспечению непрерывности и/или восстановления финансово-хозяйственной деятельности Страховщика);

- оценка эффективности управления финансовыми рисками, операционными рисками и страховыми рисками соответственно;

- контроль за деятельностью исполнительных органов по управлению финансовыми рисками, операционными рисками и страховыми рисками соответственно.

Соответственно, реализуя вышеуказанные полномочия, предоставленные Законом № 208-ФЗ акционерам общества и членам совета директоров (наблюдательного совета) общества, Заявитель, а также его представители в совете директоров Страховщика имели право давать обязательные указания или возможность иным образом определять действия Страховщика.

Необходимо отметить, что наличие оснований для признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации и включения сведений о нем в базу данных возникает не в результате оценки деятельности каждого конкретного лица, а в результате оценки деятельности всей финансовой организации в целом в период, предшествующий отзыву лицензии, банкротству.

Оценка деятельности финансовой организации дана в виде приказов Банка России об отзыве лицензии, назначении временной администрации, решения арбитражного суда о банкротстве.

Обстоятельства, послужившие основанием для отзыва лицензии, назначения временной администрации и банкротства АО «СК «Стерх», не входят в предмет доказывания по настоящему делу, в противном случае это свидетельствовало бы о подмене установленного Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации порядка оспаривания приказов Банка России об отзыве лицензии и назначении временной администрации, решения арбитражного суда о признании финансовой организации банкротом.

Таким образом, учитывая, что для признания неудовлетворительной деловой репутации лица достаточным основанием является совокупность двух условий, а именно: наличие у лица права давать обязательные указания или возможность иным образом определять действия финансовой организации. Отзыв лицензии и/или банкротство финансовой организации, внесение в базу данных сведений о Заявителе является законным.

Указанная выше правовая позиция подтверждается судебной практикой по данной категории дел, в том числе, Определением Верховного Суда Российской Федерации от 29.11.2017 по делу № А40-105789/2016.

Кроме того, с учетом предмета заявленных АО «РИК» требований, доводы Заявителя о его непричастности к нарушениям, повлекшим отзыв лицензии и банкротство Страховщика, указанные в заявлении, и которые были предметом рассмотрения Комиссии Банка России, не входят в круг обстоятельств, подлежащих доказыванию при рассмотрении данного дела.

Позиция АО «РИК» о недействительности предписания Банка России от 08.11.2019 № 14-8-17/12848, по мнению суда, является необоснованной, не учитывает положения Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах».

По основаниям, описанным выше, сведения об АО «РИК» как о лице, имеющем неудовлетворительную деловую репутацию, в императивном порядке обоснованно включены заинтересованным лицом в базу данных Банка России.

Несоответствие финансовой организации требованиям к деловой репутации влечет для нее, как участника иной финансовой организации, ограничения в распоряжении более 10 процентами акций, составляющих уставный капитал такой организации.

В соответствии с пунктом 1 статьи 38.1 Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» (далее - Закон № 156-ФЗ) лицом, имеющим право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) управляющей компании, распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал управляющей компании, не может являться лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 9 статьи 38 Закона № 156-ФЗ.

Согласно пункту 9 статьи 38 Закона № 156-ФЗ под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается, в том числе наличие у лица в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого лицо обладало такими правом или возможностью) не кредитной финансовой организации, у которой лицензия была отозвана (аннулирована) за нарушение ею законодательства Российской Федерации, если факт наличия у лица таких права или возможности имел место в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии, за исключением лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к указанным отзыву (аннулированию) лицензии.

Пунктом 3 статьи 38.1 Закона № 156-ФЗ установлено, что при установлении факта несоответствия лица требованиям к деловой репутации Банк России в установленном им порядке направляет указанным лицам предписание с требованием об устранении нарушений и (или) уменьшении участия указанных лиц в уставном капитале управляющей компании до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) управляющей компании, либо об устранении нарушений и (или) совершении сделки (сделок), направленной на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) управляющей компании, и размещает на официальном сайте Банка России в сети Интернет информацию о направленном предписании не позднее дня его направления. Копии указанного предписания направляются управляющей компании, а также иным лицам, перечень которых определяется нормативным актом Банка России.

Управляющая компания не позднее дня, следующего за днем получения копии предписания, обязана довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении копии соответствующего предписания в порядке, предусмотренном нормативным актом Банка России.

Акционеры (участники) управляющей компании обязаны исполнить предписание в указанный в нем срок и не позднее пяти дней со дня исполнения предписания уведомить об этом управляющую компанию и Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России.

В случае неисполнения предписания указанными лицами Банк России вправе в судебном порядке требовать прекращения права прямо или косвенно распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал управляющей компании (уменьшения их участия в уставном капитале управляющей компании до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) управляющей компании, прекращения контроля в отношении акционеров (участников) управляющей компании).

АО «РИК» является учредителем ООО «УК «РИК КАПИТАЛ». Размер доли - 100%.

Таким образом, суд соглашается с выводами заинтересованного лица и считает, что предписание Центрального Банка Российской Федерации 08.11.2019г. № 14-8-17/12848 и решение о включении сведений в базу данных о лицах с неудовлетворительной деловой репутацией вынесены законно и обоснованно, учитывая указанные выше обстоятельства и неудовлетворительную деловую репутацию АО «РИК».

Принимая во внимание законность и обоснованность оспариваемых ненормативных правовых актов, права и охраняемые законом интересы Заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности не могут быть признаны нарушенными и подлежащими восстановлению.

При указанных обстоятельствах требования заявителя удовлетворению не подлежат.

Согласно ч.3 ст.201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

В связи с отказом в удовлетворении заявленных требований, расходы по госпошлине в соответствии со ст. 110 АПК РФ относятся на заявителя. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.64, 65, 75, 167-170, 176, 180, 181, 197-201 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Отказать в удовлетворении заявления АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "РЕСПУБЛИКАНСКАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ" о признании незаконным предписания Центрального Банка Российской Федерации 08.11.2019г. № 14-8-17/12848, решения о включении сведений в базу данных о лицах с неудовлетворительной деловой репутацией.

Проверено на соответствие Федеральному закону от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской федерации (Банке России)», Закону Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ:                                                                                          А.Б. Полякова