АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

город Саратов

23 ноября 2018 года изготовлен полный текст

Дело №А57-17988/2018 

Резолютивная часть решения оглашена 22.11.2018г.

      Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Павловой Н.В., при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению   Территориального фонда обязательного медицинского страхования Саратовской области, г. Саратов,

к Обществу с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование в лице Саратовского филиала Общества с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинского страхования (далее по тексту ООО ВТБ Медицинское страхование, Ответчик)  о взыскании штрафных санкций в сумме 792 000 руб.

При участии в судебном заседании:

От истца: ФИО2 по доверенности №83 от 28.05.2018 сроком по 31.12.2018г., ФИО3 по дов. №109 от 20.08.2018г. сроком по 31.12.2018г.

От ответчика:   ФИО4 по доверенности №071/18 от 01.01.2018 сроком по 31.12.2018

                                                         УСТАНОВИЛ:

В Арбитражный суд Саратовской области обратился Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Саратовской области  (далее по тексту ТФОМС, Истец) с исковым заявлением к  Обществу с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование в лице Саратовского филиала Общества с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинского страхования (далее по тексту ООО ВТБ Медицинское страхование, Ответчик)  о взыскании штрафных санкций в размере 

792 000,00  руб. 

Исковые требования мотивированны ненадлежащим исполнением ответчиком обязательств в рамках договора №3 о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 10.04.2017.

До 10.04.2017 между сторонами действовал договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 30.12.2011 № 29.

Ответчик в отзыве  на иск просил в удовлетворении исковых требований отказать, применить срок исковой давности, кроме того, просил  на основании ст.333 Гражданского кодекса РФ снизить сумму штрафа в связи с его несоразмерностью последствиям нарушения обязательства. 

            Дело рассматривается в порядке ст.ст.152-166 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

            В соответствии со ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

           Суду предоставляются доказательства, отвечающие требованиям ст.ст. 67, 68, 75 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Изучив материалы дела, суд установил следующее. 

Как следует из материалов дела и установлено судом, в соответствии со статьей 38 Федерального закона от 29.11.2010 N 326 ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №326) 10.04.2017 между ТФОМС Саратовской области (территориальный фонд) и ООО "ВТБ медицинское страхование" (страховая медицинская организация) был заключен договор N 3 о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (до 10.04.2017 действовал договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 30.12.2011 № 29),  по которому Территориальный фонд принимает на себя обязательства по финансовому обеспечению деятельности страховой медицинской организации в сфере обязательного медицинского страхования, а страховая медицинская организация обязуется оплатить медицинскую помощь, оказанную застрахованным лицам в соответствии с условиями, установленными в территориальной программе обязательного медицинского страхования, за счет целевых средств.

На основании приказов Территориального фонда от 28.05.2018 №243 «О проведении внеплановой проверки Саратовского филиала ООО Bib Медицинское страхование», от 13.06.2018 № 271 «О внесении изменения в приказ ТФОМС Саратовской области от 28.05.2018 № 243» комиссией Территориального фонда была проведена внеплановая тематическая проверка деятельности Саратовского филиала ООО ВТБ Медицинское страхование (далее - Филиал), по обеспечению соблюдения требований законодательства Российской Федерации об актуализации регионального сегмента единого регистра застрахованных лиц на территории Саратовской области, а также обеспечению соблюдения порядка выдачи полисов обязательного медицинского страхования за период деятельности с 01.10.2017 по 25.05.2018,  а по отдельным вопросам за предыдущий и последующий периоды.

По результатам проверки в установленном порядке был составлен акт проверки от 22.06.2018, который был направлен в адрес Ответчика.

В ходе проверки Филиала с учетом рассмотрения возражений комиссией были установлены следующие нарушения:

1.В нарушение статьи 46 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Обобязательном медицинском страховании в Российской Федерации», пунктов 38.39 Правил обязательного медицинского страхования, утвержденных приказомМинистерства здравоохранения и социального развития Российской Федерацииот 28.02.2011 № 158н, пункта 12 Порядка ведения персонифицированного учета исфере обязательного медицинского страхования, утвержденного приказомМинистерства здравоохранения и социального развития Российской Федерацииот 25.01.2011 № 29н, выявлено 99 случаев наличия у застрахованного лица ведином реестре застрахованных Филиала более одного полиса обязательногомедицинского страхования (приложение № 1 к акту на 205 л.).

В соответствии с договором от 10.04.2017 №3 «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» (ранее действовавший договор от 30.12.2011 № 29 «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования») за нарушения порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования установлен штраф в размере 3 000,00 рублей за каждый случай нарушения. Таким образом, в соответствии с пунктом 1 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к договор с ТФОМС Саратовской области «О финансовом обеспечении обязательною медицинского страхования» от 10.04.2017 №3 (ранее действовавший договор от 30.12.2011 № 29) штраф за счёт собственных средств Филиала составляет 

297 000,00 руб. 

2.В нарушение пунктов 12, 13 Порядка ведения персонифицированноюучета в сфере обязательного медицинского страхования, утвержденного приказомМинистерства здравоохранения и социального развития Российской Федерацииот 25.01.2011 № 29н, установлено 165 случаев внесения Филиалом в ЕРЗнедостоверных сведений о лицах, подавших заявления о выборе (замене) CMC) (вчастности, недостоверные сведения о документе, удостоверяющем личность.СНИЛС). Сведения из ЕРЗ и копии заявлений о выборе (замене) страховоймедицинской организации, копии доверенностей (приложение № 2 на 341 л.).

В соответствии с договором от 10.04.2017 №3 «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» (ранее действовавший договор от 30.12.2011 № 29 «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования»)    за    внесение    в    региональный    сегмент    единого    регистра застрахованных лиц записей, содержащих недостоверные сведения, установлен штраф в размере 3 000,00 рублей за каждый случай нарушения. Таким образом, и соответствии с пунктом 2.3 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к договору с ТФОМС Саратовской области «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» от 10.04.2017 № 3 (ранее действовавший договор от 30.12.2011 № 29) штраф за счёт собственных средств Филиала составляет 495 000,00 руб. (Четыреста девяносто пять тысяч рублей 00 копеек).

В отношении Филиала применен штраф в размере 792 000,00 рублей (Семьсот девяносто две тысячи рублей 00 копеек) согласно условиям договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования.

12.07.2018 Территориальный фонд направил в адрес Филиала претензию № 01/2701 с предложением осуществить погашение имеющейся задолженности.

Однако ответа от Филиала не поступило.

 Ответчик денежные средства и бюджет Территориального фонда не перечислил.

Неоплата ответчиком предъявленного к взысканию Территориальным фондом обязательного медицинского страхования Саратовской области штрафа явилась основанием для обращения истца с иском в суд.

          Суд, исследовав материалы дела, считает, что исковые требования подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.

 Правоотношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, регулируются Федеральным законом от 29.11.2010 N 326-ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации".

  В соответствии с частями 7, 8 статьи 14 Федерального Закона N 326-ФЗ, страховые медицинские организации осуществляют свою деятельность в сфере обязательного медицинского страхования на основании договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, договора на оказание и оплату медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, заключенного между страховой медицинской организацией и медицинской организацией.

 Страховые медицинские организации отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере обязательного медицинского страхования, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.

 Территориальный фонд осуществляет управление средствами обязательного медицинского страхования на территории субъекта Российской Федерации, предназначенными для обеспечения гарантий бесплатного оказания застрахованным лицам медицинской помощи в рамках программ обязательного медицинского страхования и в целях обеспечения финансовой устойчивости обязательного медицинского страхования на территории субъекта Российской Федерации, рассматривает дела и налагает штрафы, составляет акты о нарушении законодательства об обязательном медицинском страховании в соответствии с Федеральным законом "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации", осуществляет контроль за деятельностью страховой медицинской организации, осуществляемой в соответствии с Федеральным законом "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации", и выполнением договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (пункт 9 Приказа Минздравсоцразвития России от 21.01.2011 N 15н "Об утверждении Типового положения о территориальном фонде обязательного медицинского страхования").

В силу п. 111 Приказа Минздравсоцразвития России от 28.02.2011 N 158н "Об утверждении Правил обязательного медицинского страхования" взаимодействие территориального фонда со страховыми медицинскими организациями и страховых медицинских организаций с медицинскими организациями осуществляется в соответствии с договорами в сфере обязательного медицинского страхования.

Территориальный фонд в порядке, установленном Федеральным фондом, вправе осуществлять контроль за деятельностью страховых медицинских организаций путем организации контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, проводить медико-экономический контроль, медико-экономическую экспертизу, 9 экспертизу качества медицинской помощи, в том числе повторно, а также контроль за использованием средств обязательного медицинского страхования страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями (п. 11 ст. 40 Федерального Закона N 326).

В соответствии с указанными требованиями закона, между фондом и страховой медицинской организацией заключен договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, в рамках которого Фондом осуществлялся контроль за деятельностью страховой медицинской организации.

Факт перечисления истцом денежных средств ответчику на ведение дела по обязательному медицинскому страхованию также подтверждается представленными в материалы дела доказательствами и не оспаривается последним.

В рамках проведения проверки ООО ВТБ Медицинское страхование в лице Саратовского филиала  в г.Саратове ТФОМС Саратовской области были установлены нарушения действующего законодательства в сфере обязательного медицинского страхования.

Согласно представленному истцом расчету, в связи с нарушением условий договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, а также норм действующего законодательства в сфере обязательного медицинского страхования, взысканию с ответчика подлежат штрафные санкции в общей сумме  792 000 руб.              Проверив представленный истцом расчет, суд признает его верным. 

Суд отклоняет доводы Ответчика о пропуске Истцом срока исковой давности по ряду допущенных Ответчиком нарушений по следующим основаниям:

           Внеплановая проверка Филиала проводилась при помощи автоматизированной выборки записей различного написания, имеющих признаки  соответствия  одному  реальному  застрахованному  лицу   в  базе данных «Единый регистр застрахованных лиц в системе ОМС Саратовской области», а также признаки ввода в базу данных «Единый регистр застрахованных лиц в системе ОМС Саратовской области» недостоверной информации по документу удостоверяющему личность, СНИЛС.

Территориальным фондом к Филиалу применены штрафные санкции заслучаи внесения в базу данных «Единый регистр застрахованных лиц всистеме ОМС Саратовской области» дублирующих записей,свидетельствующих о наличии у одного застрахованного лица более одноюполиса обязательного медицинского страхования, и случаи за факт внесениянедостоверных сведений о застрахованном лице за периоды, в которыедействовали Федеральный закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательноммедицинскомстрахованиивРоссийскойФедерации» (далее - Закон № 326-ФЗ), приказ Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 28.02.2011 № 158н «Об утверждении Правил обязательного медицинского страхования», договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования oi 30.12.2011 № 29, договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 10.04.2017 № 3.

Нарушения порядка выдачи полисов обязательного медицинского страхования, допущенные Филиалом, были совершены в период действия вышеприведенных нормативных правовых актов и договоров о финансовом обеспечении, что подтверждается материалами дела.

Доводы Филиала об истечении срока давности не основаны на нормах главы 12 Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности.

Согласно статье 195 Гражданского кодекса Российской Федерации исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено, а не срок в отношении проведения проверочных мероприятий. В силу части 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока исковой давности для взыскания суммы штрафа и судебном порядке начинается с момента установления нарушения и применения штрафных санкций, то есть с момента предъявления Территориальным фондом требований об уплате штрафа.

         Ответчиком  заявлено ходатайство о применении судом  статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации и уменьшении размера подлежащего взысканию штрафа.

В соответствии с пунктом 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

 Оценивая материалы дела, принимая во внимание заявленное ответчиком ходатайство о снижении размера санкций по правилам статьи 333 ГК РФ, суд пришел к выводу о его явной несоразмерности последствиями нарушения обязательства ответчиком.

 Учитывая, что предъявленная к взысканию неустойка является мерой обеспечения обязательств и не должна являться средством получения прибыли, носит компенсационный характер, суд считает, что предъявленная к взысканию истцом сумма штрафа несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

 Согласно позиции Верховного Суда Российской Федерации изложенной в пункте 69 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В соответствии с пунктом 78 указанного Постановления, правила о снижении размера неустойки на основании статьи 333 ГК РФ применяются также в случаях, когда неустойка определена законом, например, статьями 23, 23.1, пунктом 5 статьи 28, статьями 30 и 31 Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года №2300-1 «О защите прав потребителей» (далее - Закон о защите прав потребителей), пунктом 21 статьи 12 Закона об ОСАГО, положениями Федерального закона от 10 января 2003 года №18-ФЗ «Устав железнодорожного транспорта Российской Федерации», статьей 16 Федерального закона от 29 декабря 1994 года №79-ФЗ «О государственном материальном резерве», пунктом 5 статьи 34 Федерального закона от 5 апреля 2013 года №44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд».

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательства является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки.

При рассмотрении иска о взыскании неустойки суд не только вправе, но и обязан установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного размера ущерба, причиненного в результате нарушения договорных обязательств.

         Суд считает, что взыскание столь значительной суммы санкций приведет фактически к изъятию денежных средств, направленных на финансирование страховой организации, которая, в свою очередь, за счет данных средств оказывает медицинскую помощь по обязательному медицинскому страхованию гражданам, что в конечном итоге может негативно отразиться на качестве медицинских услуг, предоставляемых гражданам.

         Рассмотрев соответствующее ходатайство ответчика о применении статьи 333 ГК РФ, суд, с учетом обстоятельств дела, счел его подлежащим удовлетворению. 

         На основании изложенного исковые требования подлежат удовлетворению в размере 396 000,00 руб. 

         В остальной части исковых требований следует отказать.

         Согласно статье 168 Арбитражного процессуального кодекса РФ при принятии решения арбитражным судом суд решает вопросы о распределении судебных расходов.

          Распределение судебных расходов между лицами, участвующими в деле, производится судом в соответствии с частью 1 статьи 110  Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Истец освобожден от оплаты государственной пошлины в соответствии с положениями Налогового Кодекса РФ.

  Государственная пошлина от суммы удовлетворенных исковых требований составляет 13560,00 руб. и подлежит взысканию с Ответчика в доход федерального бюджета.

           Руководствуясь  статьями   110, 167-170  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд,

                                                             РЕШИЛ:

        Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование в лице Саратовского филиала Общества с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование  ИНН 

<

***> в пользу Территориального фонда обязательного медицинского страхования Саратовской области, г. Саратов ИНН 

<

***> , штрафные санкции за нарушение обязательств по договору №29 о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 30.11.2011г.  в размере 396000,00 руб.

В удовлетворении остальной части исковых требований отказать.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование в лице Саратовского филиала Общества с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование  ИНН 

<

***> в доход федерального бюджета государственную пошлину в сумме 13560,00 руб.

Исполнительные листы выдать после вступлении судебного акта в законную силу.

     Решение арбитражного суда вступает в законную силу по истечении месячного срока после  его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

     Решение  может быть обжаловано в апелляционную, кассационную инстанции в порядке, предусмотренном статьями 257-260, 273-277  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

      Направить копии решения арбитражного суда лицам, участвующим в деле, в соответствии с требованиями статьи 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судья Арбитражного суда

Саратовской области                                                    Павлова Н.В.