АРБИТРАЖНЫЙ СУД КАЛУЖСКОЙ ОБЛАСТИ

248000, г. Калуга, ул.Ленина, д.90; тел: (4842) 505-902, 8-800-100-23-53; факс: (4842) 599-457;

http://kaluga.arbitr.ru; е-mail: kaluga.info@arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

Дело № А23-2314/2017

10 июля 2017 года

г.Калуга

Резолютивная часть решения объявлена 04.07.2017

Полный текст решения изготовлен 10.07.2017

Арбитражный суд Калужской области в составе судьи Харчикова Д.В., при ведении протокола судебного заседания секретарём судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлениюкредитного потребительского кооператива "Народные финансы" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, 

<

...>

к Центральному банку Российской Федерации (Банк России) (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, 

<

...>) в лице Отделения по Калужской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (Отделение Калуга) (

<

...>)

о признании незаконным и отмене постановления по делу об административном правонарушении,

при участии в судебном заседании:

от заинтересованного лица – представитель ФИО2, доверенность от 27.01.2017 передоверие 01.02.2017 передоверие 16.01.2017, паспорт;

УСТАНОВИЛ:

КПК «Народные финансы» (далее также – кооператив, заявитель) обратился в Арбитражный суд Калужской области с заявлением о признании незаконным и отмене постановления отделения по Калужской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (далее – отделение Калуга) от 29.03.2017 по делу об административном правонарушении № ТУ-29-ЮЛ-17-2496/3110-1 о привлечении к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) в виде штрафа в размере 500 000 рублей.

В обоснование требований заявитель указывает на предоставление информации в установленные сроки, то есть на отсутствие события правонарушения, а в случае несогласия суда с данным утверждением просит снизить размер штрафа.

Отделение Калуга представило копии материалов дела об административном правонарушении и отзыв, в котором возражает против удовлетворения требования, считает постановление законным и обоснованным, вопрос о снижении размера штрафа оставляет на усмотрение суда.

На основании положений статей 9, 65, 70 (часть 3.1), 123, 156, 210 АПК РФ с учетом надлежащего извещения участвующих в деле лиц заявление рассмотрено по заявленным требованиям, представленным доказательствам, с учетом существа доводов, возражений и установленного распределения бремени доказывания.

Исследовав материалы дела, суд установил следующее.

Отделением Калуга в адрес кооператива 01.02.2017 посредством личного кабинета участника финансового рынка направлен запрос от 01.02.2017 № Т129-65-21-8/993 о предоставлении информации в течение 20 календарных дней.

Срок предоставления данной информации истек 22.02.2017, информация не предоставлена, в связи с чем отделением Калуга в адрес кооператива 02.03.2017 посредством личного кабинета участника финансового рынка направлено предписание об устранении выявленных нарушений от 02.03.2017 № Т129-65-21-8/1984, в котором указано на необходимость предоставления информации не позднее 5 календарных дней с даты его получения.

Предписание в установленный срок исполнено не было.

Законный представитель кооператива телеграммой 13.03.2017 извещена о дате, времени и месте составления протокола об административном правонарушении.

Заведующей сектором отделения Калуга 23.03.2017 за № ТУ-29-ЮЛ-17-2496/1020-1 в отношении кооператива с участием его законного представителя составлен протокол об административном правонарушении следующего содержания.

Место совершения административного правонарушения: 248001, 

<

...>. 

Время совершения административного правонарушения – 10.03.2017.

В соответствии с пунктом 7 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Федеральный закон № 190-ФЗ) и в пределах полномочий, предусмотренных статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Отделением по Калужской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу в целях проведения проверки соблюдения КПК «Народные финансы» требований Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» в адрес КПК «Народные финансы» направлен запрос о представлении информации и документов от 01.02.2017 № Т129-65-21-8/993 со сроком представления информации не позднее 20 календарных дней с даты получения указанного запроса.

Запрос направлен 01.02.2017 в адрес КПК «Народные финансы» в форме электронного документа через личный кабинет участника финансового рынка на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с порядком, предусмотренным пунктом 8.2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ и Указанием Банка России от 21 декабря 2015 года № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» (далее Указание № 3906-У), и считается полученным по истечении одного рабочего дня со дня его направления адресату. 

Срок представления информации по запросу от 01.02.2017 № Т129-65-21-8/993 истек 22.02.2017. Информация и документы по запросу КПК «Народные финансы» в Отделение Калуга не  представлены.

В связи с непредставлением КПК «Народные финансы» в Отделение Калуга ответа на запрос от 01.02.2017 № Т129-65-21-8/993 в адрес КПК «Народные финансы» направлено Предписание об устранении выявленных нарушений от 02.03.2017 № Т129-65-21-8/1984, обязывающее КПК «Народные финансы»  представить в Отделение Калуга указанные в нем документы и информацию. КПК «Народные финансы» обязано было исполнить предписание не позднее 5 календарных дней с даты его получения. Предписание направлено КПК «Народные финансы» в соответствии с требованиями Указания № 3906-У с использованием сервиса «Личный кабинет» 02.03.2017, следовательно, считается полученным 03.03.2017.Таким образом, предписание должно было быть исполнено не позднее 09.03.2017.

Согласно данным, полученным с использованием сервиса «Личный кабинет» ответы на предписание в полном объеме были направлены КПК «Народные финансы» 11.03.2017 и 13.03.2017, 20.03.2017, то есть с нарушением, установленного в предписании срока. 

В соответствии со статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Объективные обстоятельства, которые не позволили КПК «Народные финансы» исполнить требования, содержащиеся в предписании от 02.03.2017 № Т129-65-21-8/1984, неисполнение которых влечет ответственность, предусмотренную частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, отсутствовали. 

У КПК «Народные финансы» имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность; доказательств того, что были приняты все необходимые меры по исполнению требований, изложенных в предписаниях, не представлено, что позволяет сделать вывод о виновности КПК «Народные финансы» в совершении описанного выше правонарушения.

Ответственность за невыполнение в срок законного предписания Банка России предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

Обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении не установлены.

Сведения о потерпевших: отсутствуют.

Субъектами данного административного правонарушения являются юридические лица и должностные лица.

Обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении не установлены.

Сведения о привлечении к административной ответственности за аналогичные нарушения, по которым не истек срок, установленный статьей 4.6 КоАП РФ, отсутствуют.

Сведения о потерпевших отсутствуют.

Копия протокола вручена законному представителю кооператива в день составления.

Определением от 23.03.2017 кооператив извещен о дате, времени и месте рассмотрения дела. Копия определения вручена законному представителю кооператива также 23.03.2017.

Заместителем управляющего отделением Калуга 29.03.2017 за № ТУ-29-ЮЛ-17-2496/3110-1 в отношении кооператива с участием его законного представителя по указанным выше фактам вынесено постановление о привлечении к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ в виде штрафа в размере 500 000 рублей.

Не согласившись с указанным постановлением, кооператив обратился в Арбитражный суд Калужской области с настоящим заявлением.

Согласно частям 6, 7 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела. При рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме.

Часть 9 статьи 19.5 КоАП РФ предусматривает, что невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Закон № 190-ФЗ), Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 настоящего Федерального закона.

Пунктом 6 части 3 данной нормы установлено, что Банк России вправе направлять кредитным кооперативам, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

Предписание направлено в форме электронного документа через личный кабинет участника финансового рынка на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с порядком, предусмотренным пунктом 8.2 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ и Указанием Банка России от 21.12.2015 № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» (далее – Указание № 3906-У).

Согласно пункту 4.3 главы 4 Указания № 3906-У электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. Подтверждением получения участником информационного обмена электронного документа Банка России является запись о размещении Банком России в личном кабинете, подписанная УКЭП Банка России, с возможностью ее получения.

Если момент получения участником информационного обмена электронного документа Банка России выпадает на выходной или нерабочий праздничный день, то электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена до 18 часов 00 минут по московскому времени первого рабочего дня, следующего за нерабочим днем.

Предписание от 02.03.2017 № Т129-65-21-8/1984 было размещено 02.03.2017 в 14 час. 01 мин., следовательно, считается полученным 03.03.2017 в 14 час. 01 мин.

Подтверждением его получения является скриншот (распечатка изображения с экрана компьютера) окна программы IBM Cognos Viewer с записью о размещении в личном кабинете электронных документов. Поскольку 03.03.2017 являлось рабочим днем, отделение Калуга правомерно сочло предписание полученным кооперативом в рабочий день, а не в выходной или нерабочий праздничный день.

Кооператив был обязан исполнить предписание не позднее 5 календарных дней с даты его получения. Поскольку предписание было получено 03.03.2017, оно должно было быть исполнено не позднее 09.03.2017 (так как окончание срока исполнения, пятый календарный день, выпадает на 08.03.2017 – нерабочий день, в связи с чем последний день исполнения переносится на следующий рабочий день, то есть 09.03.2017).

Материалами дела подтверждается и сторонами не оспаривается, что информация и документы во исполнение предписания от 02.03.2017 № Т129-65-21-8/1984 представлены кооперативом 11.03.2017, 13.03.2017, 20.03.2017, то есть с нарушением установленного в предписании срока.

При таких обстоятельствах, исследовав и оценив в порядке, предусмотренном статьями 65 - 71 АПК РФ, по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании доказательств, представленных в материалы дела, доводы и возражения сторон в совокупности и взаимосвязи, суд приходит к выводу о доказанности материалами дела события правонарушения, а именно неисполнения законного предписания Банка России в установленный срок.

Аналогичные выводы содержатся во вступившем в законную силу решении Калужского районного суда города Калуги от 24.04.2017 по делу № 12-571/2017 по заявлению председателя правления кооператива как должностного лица о признании незаконным постановления отделения Калуга о привлечении к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ. Производство по указанному делу об административном правонарушении возбуждалось по тем же фактическим обстоятельствам, что и в настоящем деле.

О продлении срока исполнения предписания кооператив в отделение Калуга не обращался, кроме того, предписание явилось следствием неисполнения кооперативом ранее направленного запроса со значительно большим (20 календарных дней) сроком предоставления информации.

Составление протокола об административном правонарушении, вынесение постановления о назначении административного наказания произведено в соответствии с полномочиями и в пределах компетенции уполномоченных должностных лиц. Кооператив привлечен к ответственности в пределах срока, установленного статьей 4.5 КоАП РФ.

Нарушений порядка рассмотрения материала об административном правонарушении судом не установлено.

Наказание назначено в пределах санкции, установленной статьей, в минимальном размере.

Оснований для применения меры ответственности в виде предупреждения у отделения Калуга и суда не имеется в силу отсутствия такой меры ответственности в санкции части 9 статье 19.5 КоАП РФ и прямого запрета, установленного частью 2 статьи 4.1.1 КоАП РФ.

В силу статьи 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Согласно правовой позиции, изложенной в Постановлении Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" (далее - Постановление № 10), при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям (пункт 18 названного Постановления).

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 Постановления № 10 применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано (пункт 18.1 Постановления № 10).

Каких-либо оснований, свидетельствующих об исключительности рассматриваемого случая, дающих возможность посчитать его малозначительным с учетом вышеуказанных разъяснений, судом не установлено и материалами дела не подтверждено. Длительное и последовательное неисполнение публичной обязанности по предоставлению контролирующему органу необходимой информации является существенной угрозой правопорядку.

Таким образом, с учетом конкретных обстоятельств допущенного правонарушения, суд не усматривает оснований для применения статьи 2.9 КоАП РФ и признания правонарушения малозначительным.

Кооператив письменно ходатайствовал о снижении размера штрафа.

Отделение Калуга письменно оставило решение этого вопроса на усмотрение суда, отметив, что при вынесении оспариваемого постановления кооператив не представил никаких документов, свидетельствующих о своем финансовом положении или наличии каких-либо иных обстоятельств, могущих служить основанием для применения положений частей 3.2, 3.3 статьи 4.1 КоАП РФ.

Из положений частей 3.2, 3.3 статьи 4.1 КоАП РФ следует, что при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, вправе назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II КоАП РФ, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей, при этом назначенный менее минимального размера штраф не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц.

В судебном заседании 10.05.2017 явившимся законному представителю кооператива и представителю кооператива по доверенности была разъяснена необходимость доказывания наличия исключительных обстоятельств. Аналогичные разъяснения с примерным перечнем доказательств были даны письменно в определении от 10.05.2017.

Определение кооперативом получено, документов от кооператива не поступило.

Определением от 05.06.2017 кооперативу повторно предложено представить доказательства наличия исключительных обстоятельств, служащих основанием для снижения размера штрафа.

Определение заявителем получено и вновь не выполнено.

В связи с чем суд приходит к выводу об отсутствии исключительных обстоятельств, влекущих применение частей 3.2, 3.3 статьи 4.1 КоАП РФ. Указание в данной норме на исключительный характер ее применения не допускает автоматического снижения размера штрафа на основании не подкрепленного доказательствами заявления.

Все указанные выше обстоятельства свидетельствуют об отсутствии оснований, указанных в части 2 статьи 211 АПК РФ, для признания незаконным и отмены оспариваемого заявителем постановления.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 207-211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

РЕШИЛ:

отказать полностью в удовлетворении заявления о признании незаконным и отмене постановления отделения по Калужской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу от 29.03.2017 по делу об административном правонарушении № ТУ-29-ЮЛ-17-2496/3110-1 о привлечении кредитного потребительского кооператива "Народные финансы" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, 

<

...>) к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде штрафа в размере 500 000 рублей.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Двадцатый арбитражный апелляционный суд путём подачи жалобы через Арбитражный суд Калужской области.

Судья                                                                                                         Д.В. Харчиков