АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620000, г. Екатеринбург, пер. Вениамина Яковлева, стр. 1,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А60-71052/2024

25 марта 2025 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 11 марта 2025 года

Полный текст решения изготовлен 25 марта 2025 года

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи Е.С. Чудниковой, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Д.И. Дрожжиным рассмотрел в  судебном заседании дело №А60-71052/2024 по иску индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к акционерному обществу "АЛЬФА-БАНК" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) о признании договора недействительным,

при участии в судебном заседании

от истца: ФИО2, представитель по доверенности  от 02.12.2024, ФИО1 лично, предъявлен паспорт

от ответчика: ФИО3, представитель по доверенности  от 23.01.2023

Лица, участвующие в деле, о времени  и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду, ходатайств не заявлено.

Истец обратился в арбитражный суд с иском к ответчику с требование о признании недействительным (ничтожным) договора банковского счета № 

<

***>.

Ответчик представил отзыв. Отзыв приобщен к материалам дела.

В настоящем судебном заседании стороны на доводах, настаивали.

Рассмотрев материалы дела, суд 

УСТАНОВИЛ:

«16» сентября 2024 года на имя Индивидуального Предпринимателя ФИО1 в банке АО «Альфа-банк» (филиал "ЕКАТЕРИНБУРГСКИЙ "АО"АЛЬФА-БАНК" БИК 046577964) открыт расчетный счет N 

<

***>, что подтверждается справкой ИФНС по Ленинскому району г. Екатеринбурга от «03» декабря 2024.

Однако Истец Индивидуальный предприниматель ФИО1 не обращался к ответчику Акционерное общество «Альфа банк» с заявлением об открытии расчетного счета. Соответственно Истец не заключал с Ответчиком Договор банковского счета № 

<

***>.

Истец указал, что об открытии расчетного счета N 

<

***> на ИП ФИО1. в АО «Альфа-банк» (филиал "ЕКАТЕРИНБУРГСКИЙ "АО"АЛЬФА-БАНК" БИК 046577964) Истец узнал 18.11.2024 из претензии от ООО "ЛАБОРАТОРИЯ СОВРЕМЕННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ" ИНН 

<

***> о возврате полученных Истцом денежных средств в сумме 147 600 руб., которые были перечислены на указанный расчетный счет по договору поставки № DM-6256334 от 17,09.2024.

В договорные отношения с ООО «Лаборатория Современных Технологий» Истец не вступал и об указанной компании узнал впервые.

Также 18.11.2024 Истец посредством почты России получил:

-    Исковое заявление от ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ года рождения о взыскании якобы перечисленных Истцу по договору денежных средств в сумме 147 800 руб. (трек номер почты России 42400201004429);

-    Претензию от ООО «МетСнаб» ИНН 

<

***> о взыскании якобы перечисленных Истцу по Договору денежных средств в сумме 178 480 руб. (трек номер почты России 42005497049583).

Истец ссылается на то, что указанные денежные средства не получал, в договорные отношения с указанными лицами не вступал и об указанных лицах узнал впервые.

28.11.2024 Истцом в адрес Ответчика подана претензия о факте неправомерного открытия расчетного счета № 

<

***> N 

<

***> на ИП ФИО1. в АО «Альфа-банк» (филиал "ЕКАТЕРИНБУРГСКИЙ "АО"АЛЬФА-БАНК" БИК 046577964) неизвестными третьими лицами т.к. Истец с заявлением об открытии расчетного счета к Ответчику не обращался. Соответственно Истец с Ответчиком Договор банковского счета N 

<

***> не заключал.

В указанной претензии Истец просил предоставить документы основания неправомерного открытия расчетного счета, а также заблокировать его работу.

«29» ноября 2024 Истцом по факту открытия неизвестными третьими лицами расчетного счета N 

<

***> на ИП ФИО1. в АО «Альфа-банк» (филиал "ЕКАТЕРИНБУРГСКИЙ "АО"АЛЬФА-БАНК" БИК 046577964) подано заявление в полицию Начальнику УМВД России по г. Екатеринбургу о возбуждении уголовного дела. Присвоен КУ СП № 38601.

На сегодняшний день информация относительно, на каком основании был открыт расчетный счет N 

<

***> Истцу Ответчиком не предоставлена.

Ссылаясь на то обстоятельство, что предприниматель не обращался в банк с заявлением об открытии счета, счет не открывал, истец просит признать договор банковского счета N 

<

***>, открытого в банке АО «Альфа-банк» (филиал ЕКАТЕРИНБУРГСКИЙ "АО"АЛЬФА-БАНК" БИК 046577964) на имя Индивидуального Предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП 

<

***>) недействительным (ничтожным).

Ответчик требования не признал, представил отзыв.

Рассмотрев заявленные требования, оценив представленные в дело доказательства в порядке ст. 71 АПК РФ суд счел требования подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Согласно пункту 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с пунктом 1 статьи 9 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

В статье 10 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе (статья 307 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Статьей 153 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

Согласно пункту 3 статьи 154 Гражданского кодекса Российской Федерации для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

В силу статьи 160 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

Согласно статьям 53, 422, 432, 433 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

В пункте 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Пунктом 4.1 Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)" (далее - Инструкция) предусмотрено, что основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", Положением Центрального банка Российской Федерации от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Согласно п. 1.5 Инструкции из числа своих работников банк должен определить должностных лиц, ответственных за работу по открытию и закрытию счетов клиентам (далее - должностные лица банка).

Должностные лица банка осуществляют сбор сведений и документов, необходимых в соответствии с законодательством Российской Федерации и банковскими правилами для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности, наличия у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией и банковскими правилами. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами, их представителями, бенефициарами, иными лицами, запрашивают и получают необходимую информацию. В случаях, предусмотренных банковскими правилами, банк вправе уполномочить на совершение указанных действий иных лиц, в том числе не являющихся работниками банка.

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени, по поручению и (или) от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями о следующих реквизитах указанных документов: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, а также код подразделения (регистрационный номер органа, выдавшего документ) (если имеется).

Все документы, представляемые (получаемые) для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

В силу пункта 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно пункту 1 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки (пункт 2 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В пункте 7, 8 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" (далее - Постановление Пленума ВС РФ N 25) разъяснено, что, если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно статье 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, исходя из представленных доказательств (часть 1 статьи 64, статья 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Исследовав и оценив представленные в дело доказательства в порядке, установленном в статье 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в их совокупности и взаимосвязи, суд установил, что копия паспорта на имя ФИО1 не соответствует паспорту, действовавшему на момент открытия счета, предъявленный паспорт числится как недействительный.

Поскольку договор об открытии банковского счета является двусторонней сделкой, для заключения которой необходимо выражение согласованной воли двух сторон на совершение таких действий для целей возникновении соответствующих последствий, то отсутствие волеизъявления стороны договора на его заключение влечет ничтожность указанного договора в силу статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации как нарушающего положения статей 153, 154 Гражданского кодекса Российской Федерации.

С учетом изложенного, вышеприведенных норм права, исходя из того, что волеизъявление на открытие счета N 

<

***> у истца отсутствовало, указанные действия по открытию счета являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53, 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со ст. 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица, суд приходит к выводу об обоснованности заявленных истцом требований, о наличии оснований для признания договора банковского счета недействительной сделкой.

Недействительная сделка, по общему правилу, не порождает последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. 

Расходы истца по оплате государственной пошлины подлежат возмещению ответчиком (ст. 110 АПК РФ).

На основании изложенного, руководствуясь ст. 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Исковые требования удовлетворить.

2. Признать договор банковского счета N 

<

***>, открытого в банке АО «Альфа-банк» (филиал ЕКАТЕРИНБУРГСКИЙ "АО"АЛЬФА-БАНК" БИК 046577964) на имя индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП 

<

***>) недействительным (ничтожным).

3. Взыскать с АО «Альфа-банк» в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП 

<

***>) судебные расходы на оплату государственной пошлины в размере 15 000 рублей.

4. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

5. Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

6. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение». 

В случае неполучения  взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении. 

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение». 

Судья                                                          Е.С. Чудникова