Арбитражный суд Московской области

   107053, проспект Академика Сахарова, д. 18, г. Москва 

http://asmo.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А41-89198/18

29 марта 2019 года

г.Москва

Резолютивная часть решения объявлена 11 марта 2019 года 

Полный текст решения изготовлен 29 марта 2019 года.

Арбитражный суд Московской области в составе судьи Дубровской Е.В.,

при ведении протокола судебного заседания 

секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску публичного акционерного общества "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" к обществу с ограниченной ответственностью "ТОРГОВАЯ СЕТЬ "ГИПЕРМАРКЕТ "БЕГЕМОТ" о взыскании задолженности по кредитным договорам, договорам о предоставлении банковской гарантии, договорам поручительства,

третьи лица: общество с ограниченной ответственностью «СИТИ ТОЙС» (ООО «СИТИ ТОЙС»), общество с ограниченной ответственностью «СТАР ВЭЙ» (ООО «СТАР ВЭЙ»), временный управляющий общества с ограниченной ответственностью «СИТИ ТОЙС» ФИО2, Росфинмониторинг,

при участии в судебном заседании представителя истца ФИО3 по доверенности от 13 августа 2018 года,

УСТАНОВИЛ:

Публичное акционерное общество "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" (далее –истец) обратилось в Арбитражный суд Московской области с исковым заявлением к  обществу с ограниченной ответственностью "ТОРГОВАЯ СЕТЬ "ГИПЕРМАРКЕТ "БЕГЕМОТ" (далее – ответчик) с требованиями, с учетом принятых судом уточнений в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), о взыскании задолженности в размере 3 498 712 993 рубля 57 копеек, в том числе:

- по Договору поручительства № 328409/16 от 04 июля 2016 года к Кредитному договору № 

<

***> от 28 июня 2016 года в размере 3 190 621 517 рублей 83 копейки, из которых:

•2 395 517 001  рубль 00 копеек – просроченная задолженность по основному долгу;

•19 802 330 рублей 69 копеек – просроченная задолженность по процентам за пользование кредитом;

•766 565 440 рублей 32 копеек – штрафная неустойка на просроченную задолженность по основному долгу;

•8 736 745 рублей 82 копеек – штрафная неустойка на просроченную задолженность по процентам за пользование кредитом.

- по Договору поручительства № 423301/17 от 09 июня 2017 года к Кредитному договору № 

<

***> от 09 июня 2017 года в размере 74 756 302 рубля 59 копеек, из которых:

•74 109 620 рублей 00 копеек – штрафная неустойка на просроченную задолженность по основному долгу;

•646 682 рубля 59 копеек – штрафная неустойка на просроченную задолженность по процентам за пользование кредитом.

- по Договору поручительства № 329504/16 от 11 августа 2016 года к Договору о выдаче банковской гарантии № 3295/16 от 03 августа 2016 года в размере 60 741 676 рублей 78 копеек, из которых:

•45 215 493 рубля 19 копеек рублей – основная задолженность по обязательству;

•15 526 183 рублей 59 копейки – неустойка на просроченную задолженность по обязательству.

- по Договору поручительства № 338204/16 от 07 декабря 2016 года к Договору о выдаче банковской гарантии № 3382/1601 от 10 ноября 2016 года в размере 143 124 657  рублей 53 копейки, из которых:

•112 500 000 рублей 00 копеек – основная задолженность по обязательству;

•9 924 657 рублей 53 копейки – задолженность по процентам за пользование кредитом;

•20 700 000 рублей 00 копеек – неустойка на просроченную задолженность по обязательству.

- по Договору поручительства № 338304/16 от 07 декабря 2016 года к Договору о выдаче банковской гарантии № 3383/1601 от 10 ноября 2016 года в размере 29 468 838  рублей 84 копеек, из которых:

•3 903 611 рублей 44 копеек – основная задолженность по обязательству;

•18 715 рублей 95 копеек – задолженность по процентам за пользование кредитом;

•25 546 511 рублей 45 копеек – неустойка на просроченную задолженность по обязательству.

Истец в судебное заседание явился, исковые требования поддержал в полном объеме, просил удовлетворить.

Ответчик в судебное заседание не явился, представил отзыв на исковое заявление, в соответствии с которым указал, что в настоящее время погасить задолженность не имеет возможности, факт ненадлежащего исполнения обязательств, а также размер задолженности им не оспаривается.

Третье лицо Росфинмониторинг в судебное заседание не явилось, направило ходатайство о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Третьи лица ООО «СИТИ ТОЙС», ООО «СТАР ВЭЙ», временный управляющий ООО «СИТИ ТОЙС» ФИО2, в судебное заседание своих представителей не направили, извещены надлежащим образом.

Дело рассмотрено в порядке статьи 156 АПК РФ в отсутствие представителей ответчика и третьих лиц.

Изучив материалы дела в объеме представленных доказательств, выслушав доводы представителя истца, суд полагает заявленные требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

В обоснование заявленных требований истцом указано следующее.

Между истцом ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» и третьим лицом - ООО «Сити Тойс» был заключен Кредитный договор № 

<

***> от 28 июня 2016 года.

Для обеспечения исполнения обязанностей третьего лица (Заемщика) по Кредитному договору № 

<

***> от 28 июня 2016 года, между истцом и ответчиком был заключен Договор поручительства № 328409/16 от 04 июля 2016 года

09 июня 2017 года между ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» и третьим лицом - ООО «Сити Тойс» был заключен Кредитный договор № 

<

***>.

Для обеспечения исполнения обязанностей третьего лица (Заемщика) по Кредитному договору № 

<

***> от 09 июня 2017 года между истцом и ответчиком был заключен Договор поручительства № 423301/17 от 09 июня 2017 года.

03 августа 2016 года между ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» и третьим лицом - ООО «Сити Тойс» был заключен Договор о выдаче банковской гарантии № 3295/16.

Для обеспечения исполнения обязанностей третьего лица (ООО «Сити Тойс») по Договору о выдаче банковской гарантии № 3295/16 от 03 августа2016 года между истцом и ответчиком был заключен договор поручительства № 329504/16 от 11 августа 2016 года.

10 ноября 2016 года между ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» и ООО «Сити Тойс» был заключен Договор о выдаче банковской гарантии № 3382/1601.

Для обеспечения исполнения обязанностей третьего лица (ООО «Сити Тойс») по Договору о выдаче банковской гарантии № 3382/1601 от 10 ноября 2016 года  между истцом и ответчиком был заключен договор поручительства № 338204/16 от 07 декабря 2016 года.

10 ноября 2016 года между ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» и третьим лицом - ООО «Стар Вэй» был заключен Договор о выдаче банковской гарантии № 3383/1601.

Для обеспечения исполнения обязанностей третьего лица (ООО «Стар Вэй») по Договору о выдаче банковской гарантии 3383/1601 от 10 ноября 2016 года между истцом и ответчиком был заключен договор поручительства № 338304/16 от 07 декабря 2016 года.

Рассматривая условия вышеуказанных кредитных договоров, договоров банковской гарантии, договоров поручительства, суд установил следующее.

28 июня 2016 года между ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (далее – Банк, Истец) и ООО «Сити Тойс» (далее – Заемщик, Должник, Третье лицо) был заключен Кредитный договор № 

<

***>, в редакции Дополнительных соглашений от 19 декабря 2016 года, 28 декабря 2017 года (далее по тексту – Кредитный договор 1), в соответствии с условиями которого, Банк открывает Заемщику кредитную линию с лимитом выдачи 2 550 000 000 рублей (пункт 1.1 Кредитного договора 1).

Банком в полном объеме выполнена обязанность по выдаче кредитных средств, что подтверждается представленными в материалы дела документами.

В соответствии с пунктом 1.2 Кредитного договора 1, возврат кредитов осуществляется в соответствии со следующим графиком погашения:

31 декабря 2016 года – 50 000 000  рублей;

31 декабря 2017 года – 100 000 000 рублей;

31 декабря 2018 года – 250 000 000 рублей;

31 декабря 2019 года – 850 000 000  рублей;

31 декабря 2020 года – 1 000 000 000  рублей;

25 июня 2021 года – 300 000 000  рублей.

Кредиты должны быть полностью погашены 25 июня 2021 года включительно.

Условия Кредитного договора 1 указаны в пункте 1.3. Договора, в соответствии с которым, комиссия за резервирование денежных средств составляет 1,05 % от суммы предоставляемого кредита, процентная ставка за пользование кредитами составляет 16 % годовых, штрафная неустойка при невыполнении обязательств, предусмотренных пунктами 3.6, 3.3.16, 3.3.18, 3.3.26, 3.3.28, 3.3.30, 3.3.32, 3.3.34-3.3.64 Кредитного договора, начисляется с даты неисполнения до даты исполнения Заемщиком обязательств составляет 3 % годовых, штрафная неустойка за каждый день просрочки платежа составляет 0,2 % от суммы неисполненных в срок обязательств, штраф за каждый факт нарушения обязательства, указанного в пунктах 1.8 и/или 3.3.11, Кредитного договора составляет 6 000 000 рублей.

Проценты за пользование Кредитом оплачиваются Заемщиком с учетом следующих особенностей (пункт 1.4 Кредитного договора 1):

- часть процентов равная 13 (Тринадцать) процентов годовых, уплачиваются ежеквартально не позднее 15-го числа месяца следующего за соответствующим календарным кварталом, в дату возврата Кредитов – 25 июня 2021 года включительно;

- часть повышенной процентной ставки в размере 16 (Шестнадцать) процентов годовых, начисляемая в случаях, предусмотренных пунктом 1.3 Кредитного договора, уплачивается ежеквартально не позднее 15-го числе месяца следующего за соответствующим календарным кварталом, в дату возврата Кредита – 25 июня 2021 года;

- оставшаяся часть процентов в размере 3 (Три) процента годовых, уплачивается в следующем порядке:

за период с даты предоставления Кредита по 31 декабря 2016 года (включительно) не позднее 15 января 2017 года (включительно);

за период с 01 января 2017 года по 31 декабря 2017 года (включительно) не позднее 15 января 2018 года (включительно);

за период с 01 января 2018 года по 31 декабря 2018 года (включительно) не позднее 15 января 2019 года (включительно);

за период с 01 января 2019 года по 31 декабря 2019 года (включительно) не позднее 15 января 2020 года (включительно);

за период с 01 января 2020 года по 31 декабря 2020 года (включительно) не позднее 15 января 2021 года (включительно);

за период с 01 января 2021 года по дату окончания Кредитного договора (включительно) в дату возврата кредита – 25 июня 2021 года включительно.

В случае если возврат кредитов будет осуществлен позже указанной даты – в дату полного погашения задолженности по кредитам за фактическое время пользования Кредитом.

Согласно пункту 3.3.2 Кредитного договора 1, Заемщик обязан возвратить все полученные кредиты, а также уплатить начисляемые Банком проценты, комиссии и штрафную неустойку, предусмотренные Кредитным договором, в полной сумме и в сроки, установленные Договором.

В свою очередь, Заемщиком ненадлежащим образом были исполнены обязательства по возврату кредита и процентов за пользование кредитными средствами.

Согласно пункту 5.2 Кредитного договора 1, Банк имеет право досрочно взыскать задолженность по Кредитному договору и/или прекратить кредитование по Договору и/или в одностороннем порядке расторгнуть Кредитный договор в случаях, перечисленных в указанном пункте.

В связи с ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по Кредитному договору 1, руководствуясь пунктами 5.2. и 5.3. Кредитного договора 1, Банк направил в адрес ООО «Сити Тойс» требование от 27 декабря 2017 года о досрочном взыскании задолженности. Указанное требование получено Заемщиком 27 декабря 2017 года.

В указанном уведомлении, руководствуясь пунктом 3.3.12. Кредитного договора 1, Банк потребовал от Заемщика досрочного полного погашения задолженности по Кредитному договору 1 в срок не позднее 26 января 2018 года.

Поскольку Требование Банка было оставлено Заемщиком без удовлетворения, что послужило основанием для направления требования поручителям Должника, обязанности которого предусмотрены в договоре поручительства № 328409/16 от 04 июля 2016 года.

04 июля 2016 года между ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» и ООО «ТС «Гипермаркет «Бегемот» (далее по тексту – Поручитель, Ответчик) был заключен договор поручительства № 328409/16 (далее по тексту – Договор поручительства 328409), в соответствии с условиями которого ответчик обязуется солидарно с ООО «Сити Тойс» в полном объеме отвечать перед Банком за исполнение Должником обязательств по Кредитному договору от 28 июня 2016 года № 

<

***>, заключенному между Банком и Должником (пункт 1.1.).

При неисполнении или ненадлежащем исполнении Должником своих обязательств по Договору основного обязательства Поручитель отвечает перед Банком в том же объеме, что и Должник (пункт 2.2. Договора поручительства 328409).

В соответствии с разделом 5 Договора поручительства № 328409/16, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Поручителем обязательств, предусмотренных пункте 2.4 настоящего Договора, Банк вправе потребовать от ответчика уплаты штрафной неустойки в размере 0,2 процентов от суммы задолженности за каждый день просрочки погашения задолженности. 

Согласно пункту 6.1. Договора поручительства № 328409/16, настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует до 25 июня 2024 года. 

27 августа 2018 года Банк направил в адрес ООО «ТС «Гипермаркет «Бегемот», требования № 97-НА/727 от 24 августа 2018 года по досрочному погашению просроченной задолженности по Кредитному договору 1 в полном объеме в срок не позднее 07 сентября 2018 года. 

По состоянию на 30 января 2019 года задолженность ответчика по Договору поручительства № 328409/16 от 04 июля 2016 года к Кредитному договору № 

<

***> от 28 июня 2016 года составляет сумму в размере 3 190 621 517 рублей 83 копейки, из которых:

•2 395 517 001 рубль 00 копеек – просроченная задолженность по основному долгу;

•19 802 330 рублей 69 копеек – просроченная задолженность по процентам за пользование кредитом;

•766 565 440 рублей 32 копеек – штрафная неустойка на просроченную задолженность по основному долгу;

•8 736 745 рублей 82 копеек – штрафная неустойка на просроченную задолженность по процентам за пользование кредитом.

09 июня 2017 года между ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» и ООО «Сити Тойс» был заключен Кредитный договор № 

<

***>, в редакции Дополнительного соглашения от 28 декабря 2017 года (далее по тексту – Кредитный договор 2), в соответствии с условиями которого Банк открывает Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 250 000 000 рублей (пункт 1.1 Кредитного договора 2).

Банком в полном объеме выполнена обязанность по выдаче кредитных средств, что подтверждается представленными в материалы дела документами.

В соответствии с пунктом 1.2 Кредитного договора 2, каждый Кредит, выданный в соответствии с пунктом 1.1. Договора, должен быть полностью погашен Заемщиком не позднее 360 дней с даты выдачи Кредита, но в любом случае должен быть полностью погашен 30 июня 2019 года  включительно.

Условия Кредитного договора 2 указаны в пункте 1.3. Договора, в соответствии с которым, процентная ставка за пользование кредитами составляет 12,25 % годовых, штрафная неустойка за каждый день просрочки платежа составляет 0,2 % от суммы неисполненных в срок обязательств,  штраф за каждый факт нарушения обязательства, указанного в пунктах 1.8 и/или 3.3.10, Кредитного договора составляет 6 000 000 рублей.

Проценты за пользование Кредитами в размере указанном в пункте 1.3. Кредитного договора 2, уплачиваются Заемщиком в следующем порядке (пункт 1.4. Кредитного договора 3):

- часть процентов равная 10,25 %, уплачивается ежеквартально не позднее 15-го числа месяца следующего за соответствующим календарным кварталом, в дату возврата Кредитов – 30 июня 2019 года включительно;

- оставшаяся часть процентов в размере 2 процента годовых, начисленных с момента выдачи Кредитов по 31 декабря 2017  (включительно) - уплачивается не позднее 15 января 2018 года включительно;

- оставшаяся часть процентов в размере 2 процента годовых, начисленных за период с 01 января 2018 года по 31 декабря 2018 года (включительно) - уплачивается не позднее 15 января 2019 года  включительно;

- оставшаяся часть процентов в размере 2 процента годовых, начисленных за период с 01 января 2019 года по 30 июня 2019 года - уплачивается в дату возврата Кредитов – 30 июня 2019 года включительно.

Согласно пункту 3.3.2 Кредитного договора 2, Заемщик обязан возвратить все полученные кредиты, а также уплатить начисляемые Банком проценты, комиссии и штрафную неустойку, предусмотренные Кредитным договором, в полной сумме и в сроки, установленные Договором.

В свою очередь, Заемщиком ненадлежащим образом были исполнены обязательства по возврату кредита и процентов за пользование кредитными средствами.

Согласно пункту 5.2 Кредитного договора 2, Банк имеет право досрочно взыскать задолженность по Кредитному договору и/или прекратить кредитование по Договору и/или в одностороннем порядке расторгнуть Кредитный договор в случаях, перечисленных в указанном пункте.

В связи с ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по Кредитному договору 2, руководствуясь пунктами 5.2. и 5.3. Кредитного договора 2, Банк направил в адрес ООО «Сити Тойс» требование от 27 декабря 2017 года о досрочном взыскании задолженности. Указанное требование получено Заемщиком 27 декабря 2017 года.

В указанном уведомлении, руководствуясь пунктом 3.3.11. Кредитного договора 2, Банк потребовал от Заемщика досрочного полного погашения задолженности по Кредитному договору 2 в срок не позднее 26 января 2018 года.

Поскольку Требование Банка было оставлено Заемщиком без удовлетворения, что послужило основанием для направления требования поручителям Должника, обязанности которого предусмотрены в договоре поручительства № 423301/17 от 09 июня 2017 года.

09 июня 2017 года между ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» и ООО «ТС «Гипермаркет «Бегемот» был заключен договор поручительства № 423301/17 (далее по тексту – Договор поручительства 423301), в соответствии с условиями которого, ответчик обязуется солидарно с ООО «Сити Тойс» в полном объеме отвечать перед Банком за исполнение Должником обязательств по Кредитному договору от 09 июня 2017 года № 

<

***>, заключенному между Банком и Должником (пункт 1.1.).

При неисполнении или ненадлежащем исполнении Должником своих обязательств по Договору основного обязательства Поручитель отвечает перед Банком в том же объеме, что и Должник (пункт 2.2. Договора поручительства 423301).

В соответствии с разделом 5 Договора поручительства 423301, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Поручителем обязательств, предусмотренных пункт 2.4 настоящего Договора, Банк вправе потребовать от Ответчика уплаты штрафной неустойки в размере 0,2 процентов от суммы задолженности за каждый день просрочки погашения задолженности. 

Согласно пункту 6.1. Договора поручительства 423301, настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует до 30 июня 2022 года. 

28 августа 2018 года истец направил в адрес ООО «ТС «Гипермаркет «Бегемот», требования № 97-НА/748 от 24 августа 2018 года по досрочному погашению просроченной задолженности по Кредитному договору 2 в полном объеме в срок не позднее 12 сентября 2018 года. 

По состоянию на 30 января 2018 года размер задолженности по Кредитному договору 2 и соответственно по Договору поручительства № 423301/17 от 09 июня 2017 года к Кредитному договору № 

<

***> от 09 июня 2017 года составляет 74 756 302 рубля 59 копеек, из которых:

•74 109 620 рублей 00 копеек – штрафная неустойка на просроченную задолженность по основному долгу;

•646 682 рубля 59 копеек – штрафная неустойка на просроченную задолженность по процентам за пользование кредитом.

03 августа 2016 года между ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (далее  – Гарант, Банк, Истец) и ООО «Сити Тойс» (далее – Принципал, Должник, Третье лицо 1) был заключен Договор о выдаче банковской гарантии № 3295/16, в редакции Дополнительных соглашений от 19 декабря 2016 года, 27 марта 2017 года, 28 сентября 2017 года (далее по тексту – Договор о выдаче банковской гарантии 1), в соответствии с условиями которого ГАРАНТ обязуется выдать в пользу ООО «Маттел» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), именуемого в дальнейшем «БЕНЕФИЦИАР», банковскую гарантию № 3295/1601 от 03 августа 2016 года (далее – Гарантия), в соответствии с которой ГАРАНТ берет на себя обязательство уплатить БЕНЕФИЦИАРУ по его Требованию денежную сумму в случаях, предусмотренных Гарантией.

Гарантия обеспечивает исполнение обязательств по оплате поставленного товара по Дистрибьюторскому договору №04/2016-С от 01 апреля 2016 года, заключенного между БЕНЕФИЦИАРОМ и ПРИНЦИПАЛОМ (далее – Основное обязательство) (пункт 1.1 Договора о выдаче банковской гарантии 1).

Сумма, на которую выдается Гарантия, составляет 150 000 000 рублей (далее – валюта Гарантии) (пункт 1.2. Договора о выдаче банковской гарантии 1).

Гарантия вступает в силу с даты выдачи и действует до 03 августа 2017 года включительно.

Дополнительными соглашениями № 2, 3 от 27 марта 2017 года и 28 сентября 2017 года, соответственно, сумма, на которую выдана гарантия была увеличена до 175 000 000 рублей, а срок ее действия увеличен до 30 апреля 2018 года включительно.

Согласно пункту 2.3. Договора о выдаче банковской гарантии 1 Принципал обязан возместить Гаранту все денежные суммы, уплаченные последним Бенефициару. Указанное возмещение производится в тот же день, в который Гарантом произведен платеж по Банковской гарантии;

В соответствии с пунктом 1.6. Договора о выдаче банковской гарантии 1 Стороны пришли к соглашению об установлении процентной ставки из расчета 35% годовых от суммы фактической задолженности Принципала перед Гарантом с момента оплаты Гарантом денежных средств Бенефициару до полного возмещения Принципалом указанных средств Гаранту.

Начисление процентов производится со дня, следующего за днем выплаты ГАРАНТОМ денежных средств БЕНЕФИЦИАРУ, до дня полного возмещения ПРИНЦИПАЛОМ указанных денежных средств ГАРАНТУ включительно. 

Проценты уплачиваются в дату каждого фактического возмещения и в день окончательного уплаты Суммы возмещения.

При нарушении ПРИНЦИПАЛОМ сроков уплаты комиссии за годовое обслуживание настоящего Договора, вознаграждения, Суммы возмещения, ПРИНЦИПАЛ уплачивает ГАРАНТУ штрафную неустойку в размере 0,2 процентов от суммы непогашенной задолженности за каждый день просрочки перечисления денежных средств начиная с даты, следующей за датой возникновения просроченной задолженности, до даты погашения указанной задолженности включительно (пункт 3.1. Договора о выдаче банковской гарантии 1).

28 апреля 2018 года в адрес ПАО  «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» было предъявлено требование ООО «Маттел» на общую сумму 84 381 432 рубля 56 копеек. Банк приостановил платеж по Требованию в связи с отсутствием документа, подтверждающего получение принципалом требования. 

06 июня 2018 года Банк получил от ООО «Маттел» пояснения в отношении документов, приложенных к требованию от 28 марта 2018 года.

14 августа 2018 года Банк перечислил ООО «Маттел» денежные средства в размере 84 381 432 рубля 56 копеек, что подтверждается платежным поручением № 00029 от 14 августа 2018 года.

20 августа 2018 года ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» направил в адрес ООО «Сити Тойс» требование о возмещении средств, уплаченных по Банковской гарантии (исх. № 97-НА/697 от 15 августа 2018 года), но требование было оставлено без удовлетворения.

Требование Банка о возмещении средств, уплаченных по Банковской гарантии по Договору о выдаче банковской гарантии № 3295/16 от 03 августа 2016 года было оставлено Должником (ООО «Сити Тойс») без удовлетворения, что послужило основанием для направления требования поручителям Должника, обязанности которого предусмотрены в договоре поручительства № 329504/16 от 11 августа 2016 года.

11 августа 2016 года между ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» и ООО «ТС Гипермаркет «Бегемот» был заключен договор поручительства № 329504/16 (далее – Договор поручительства 329504), в соответствии с условиями которого, ответчик обязуется солидарно с Обществом с ограниченной ответственностью «Сити Тойс» в полном объеме отвечать перед Банком за исполнение Должником обязательств по Договору о выдаче банковской гарантии от 03 августа 2016 г. № 3295/16, заключенному между Банком и Должником (пункт  1.1.).

При неисполнении или ненадлежащем исполнении Должником своих обязательств по Договору основного обязательства Поручитель отвечает перед Банком в том же объеме, что и Должник (пункт 2.2. Договора поручительства 329504).

При получении от Банка письменного требования Поручитель обязуется исполнить обязательства по настоящему Договору. Указанное требование БАНКА должно быть исполнено Поручителем в срок, установленный в таком письменном требовании. В случае если срок исполнения обязательств Поручителя по настоящему Договору в данном требовании не предусмотрен, то исполнение обязательств должно быть осуществлено не позднее чем через 5 (Пять) календарных дней с даты получения Поручителем указанного требования (абзац  2 пункта 2.4.3. Договора поручительства 329504).

Обязательства Поручителя считаются исполненными с момента поступления денежных средств на счет или в кассу Банка (пункт 2.5. Договора поручительства 329504).

В соответствии с разделом 5 Договора поручительства 329504, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Поручителем обязательств, предусмотренных пункте 2.4 настоящего Договора, Банк вправе потребовать от Ответчика уплаты штрафной неустойки в размере 0,2 процентов от суммы задолженности за каждый день просрочки погашения задолженности. 

Согласно пункту 6.1. Договора поручительства 329504, настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует до 03 августа 2020 года.  

05 октября 2018 года Банк вручил генеральному директору ООО «ТС «Гипермаркет «Бегемот», требование № 94-01/12 от 05 октября 2018 года по исполнению обязательств по Договору о выдаче банковской гарантии № 3295/16 от 03 августа 2016 года в полном объеме в срок не позднее 19 октября 2018 года.

Ответчик на требования истца не исполнил в полном объеме, в связи с чем образовалась задолженность в общем размере 60 741 676 рублей 78 копеек.

По состоянию на 30 января 2019 года размер задолженности по Договору поручительства № 329504/16 от 11 августа 2016 года к Договору о выдаче банковской гарантии № 3295/16 от 03 августа 2016 года составляет  60 741 676 рублей 78 копеек, из которых:

•45 215 493 рубля 19 копеек рублей – основная задолженность по обязательству;

•15 526 183 рублей 59 копейки – неустойка на просроченную задолженность по обязательству.

10 ноября 2016 года между ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» и ООО «Сити Тойс» был заключен Договор о выдаче банковской гарантии № 3382/1601, в редакции Дополнительных соглашений от 27 марта 2017 года, 28 сентября 2017 года (далее – Договор о выдаче банковской гарантии 2), в соответствии с условиями которого ГАРАНТ обязуется выдать в пользу ООО «Хасбро Раша» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), именуемое в дальнейшем «БЕНЕФИЦИАР», банковскую гарантию № 3382/1601 от  10 ноября 2016 года (далее – Гарантия), в соответствии с которой ГАРАНТ берет на себя обязательство уплатить БЕНЕФИЦИАРУ по его Требованию денежную сумму в случаях, предусмотренных Гарантией.

Гарантия обеспечивает исполнения обязательств по Договору купли-продажи товаров № 2016-10/27/Пр-1 от 27 октября 2016 года (далее – Основное обязательство) (пункт 1.1 Договора о выдаче банковской гарантии 2).

Сумма, на которую выдается Гарантия, составляет 100 000 000 рублей (далее – валюта Гарантии) (пункт 1.2. Договора о выдаче банковской гарантии 2).

Гарантия вступает в силу с даты выдачи и действует до 31 декабря 2017 года включительно.

Дополнительными соглашениями № 1, 2 от 27 марта 2017 года и 28 сентября 2017 года, соответственно, сумма, на которую выдана гарантия была увеличена до 112 500 000 рублей, а срок ее действия увеличен до 30 апреля 2018 года включительно.

Согласно пункту 2.3. Договора о выдаче банковской гарантии 2 Принципал обязан возместить Гаранту все денежные суммы, уплаченные последним Бенефициару. Указанное возмещение производится в тот же день, в который Гарантом произведен платеж по Банковской гарантии;

В соответствии с пунктом 1.6. Договора о выдаче банковской гарантии 2 Стороны пришли к соглашению об установлении процентной ставки из расчета 35% годовых от суммы фактической задолженности Принципала перед Гарантом с момента оплаты Гарантом денежных средств Бенефициару до полного возмещения Принципалом указанных средств Гаранту.

Начисление процентов производится со дня, следующего за днем выплаты ГАРАНТОМ денежных средств БЕНЕФИЦИАРУ, до дня полного возмещения ПРИНЦИПАЛОМ указанных денежных средств ГАРАНТУ включительно. 

Проценты уплачиваются в дату каждого фактического возмещения и в день окончательного уплаты Суммы возмещения.

При нарушении ПРИНЦИПАЛОМ сроков уплаты комиссии за годовое обслуживание настоящего Договора, вознаграждения, Суммы возмещения, ПРИНЦИПАЛ уплачивает ГАРАНТУ штрафную неустойку в размере 0,2 процентов от суммы непогашенной задолженности за каждый день просрочки перечисления денежных средств начиная с даты, следующей за датой возникновения просроченной задолженности, до даты погашения указанной задолженности включительно (пункт 3.1. Договора 2).

28 апреля 2018 года в адрес ПАО  «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» было предъявлено требование ООО «Хасбро Раша» на общую сумму 112 500 000 рублей. 

14 августа 2018 года Банк перечислил ООО «Хасбро Раша» денежные средства в размере 112 500 000 рублей, что подтверждается платежным поручением № 00036 от 14 августа 2018 года.

20 августа 2018 года ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» направил в адрес ООО «Сити Тойс» требование о возмещении средств, уплаченных по Банковской гарантии (исх. № 97-НА/698 от 15 августа 2018 года), но требование было оставлено без удовлетворения.

Требование Банка о возмещении средств, уплаченных по Банковской гарантии по Договору о выдаче банковской гарантии № 3382/1601 от 10 ноября 2016 года было оставлено Должником (ООО «Сити Тойс») без удовлетворения, что послужило основанием для направления требования поручителям Должника, обязанности которого предусмотрены в договоре поручительства № 338204/16 от 07 декабря 2017 года.

07 декабря 2016 года между ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» и ООО «ТС «Гипермаркет «Бегемот» был заключен договор поручительства № 338204/16 (далее – Договор поручительства 338204), в соответствии с условиями которого, ответчик обязуется солидарно с Обществом с ограниченной ответственностью «Сити Тойс» в полном объеме отвечать перед Банком за исполнение Должником обязательств по Договору о выдаче банковской гарантии от 10 ноября 2016 года № 3382/1601, заключенному между Банком и Должником (пункт 1.1.).

При неисполнении или ненадлежащем исполнении Должником своих обязательств по Договору основного обязательства Поручитель отвечает перед Банком в том же объеме, что и Должник (пункт 2.2. Договора поручительства 338204).

При получении от Банка письменного требования Поручитель обязуется исполнить обязательства по настоящему Договору. Указанное требование БАНКА должно быть исполнено Поручителем в срок, установленный в таком письменном требовании. В случае если срок исполнения обязательств Поручителя по настоящему Договору в данном требовании не предусмотрен, то исполнение обязательств должно быть осуществлено не позднее чем через 5 (Пять) календарных дней с даты получения Поручителем указанного требования (абзац  2 пункта 2.4.3. Договора поручительства 338204).

Обязательства Поручителя считаются исполненными с момента поступления денежных средств на счет или в кассу Банка (пункт  2.5. Договора поручительства 338204).

В соответствии с разделом 5 Договора поручительства 338204, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Поручителем обязательств, предусмотренных пунктом 2.4 настоящего Договора, Банк вправе потребовать от Ответчика уплаты штрафной неустойки в размере 0,2 процентов от суммы задолженности за каждый день просрочки погашения задолженности. 

Согласно пункту 6.1. Договора поручительства 338204, настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует до 31 декабря 2020 года.  

05 октября 2018 года Банк вручил генеральному директору ООО «ТС «Гипермаркет «Бегемот», требование № 94-01/12 от 05 октября 2018 года по исполнению обязательств по Договору о выдаче банковской гарантии № 3382/1601 от 10 ноября 2016 года в полном объеме в срок не позднее 19 октября 2018 года.

Ответчик требования истца не исполнил, в результате чего образовалась задолженность в общей сумме 143 124 657  рублей 53 копейки.

По состоянию на 30 января 2019 года задолженность по Договору поручительства № 338204/16 от 07 декабря 2016 года к Договору о выдаче банковской гарантии № 3382/1601 от 10 ноября 2016 года в размере 143 124 657  рублей 53 копейки, из которых:

•112 500 000 рублей 00 копеек – основная задолженность по обязательству;

•9 924 657 рублей 53 копейки – задолженность по процентам за пользование кредитом;

•20 700 000 рублей 00 копеек – неустойка на просроченную задолженность по обязательству.

10 ноября 2016 года между ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» и ООО «Стар Вэй» (далее – Принципал, Должник, Третье лицо 2) был заключен Договор о выдаче банковской гарантии № 3383/1601, в редакции Дополнительных соглашений от 27 марта 2017 года, 28 сентября 2017 года (далее по тексту – Договор о выдаче банковской гарантии 3), в соответствии с условиями которого, ГАРАНТ обязуется выдать в пользу ООО «Хасбро Раша» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), именуемое в дальнейшем «БЕНЕФИЦИАР», банковскую гарантию № 3382/1601 от 10 ноября 2016 года (далее – Гарантия), в соответствии с которой ГАРАНТ берет на себя обязательство уплатить БЕНЕФИЦИАРУ по его Требованию денежную сумму в случаях, предусмотренных Гарантией.

Гарантия обеспечивает исполнения обязательств по Договору купли-продажи товаров № 2016-10/27/Пр от 27 октября 2016 года (далее – Основное обязательство). (пункт 1.1 Договора о выдаче банковской гарантии 3).

Сумма, на которую выдается Гарантия, составляет 100 000 000 рублей (далее – валюта Гарантии) (пункт 1.2. Договора о выдаче банковской гарантии 3).

Гарантия вступает в силу с даты выдачи и действует до 31 декабря 2017 года включительно.

Дополнительными соглашениями № 1, 2 от 27 марта 2017 года и 28 сентября 2017 года, соответственно, сумма, на которую выдана гарантия была увеличена до 112 500 000 рублей, а срок ее действия увеличен до 30 апреля 2018 года включительно.

Согласно пункту 2.3. Договора о выдаче банковской гарантии 3 Принципал обязан возместить Гаранту все денежные суммы, уплаченные последним Бенефициару. Указанное возмещение производится в тот же день, в который Гарантом произведен платеж по Банковской гарантии;

В соответствии с пунктом 1.6. Договора о выдаче банковской гарантии 3 Стороны пришли к соглашению об установлении процентной ставки из расчета 35% годовых от суммы фактической задолженности Принципала перед Гарантом с момента оплаты Гарантом денежных средств Бенефициару до полного возмещения Принципалом указанных средств Гаранту.

Начисление процентов производится со дня, следующего за днем выплаты ГАРАНТОМ денежных средств БЕНЕФИЦИАРУ, до дня полного возмещения ПРИНЦИПАЛОМ указанных денежных средств ГАРАНТУ включительно. 

Проценты уплачиваются в дату каждого фактического возмещения и в день окончательного уплаты Суммы возмещения.

При нарушении ПРИНЦИПАЛОМ сроков уплаты комиссии за годовое обслуживание настоящего Договора, вознаграждения, Суммы возмещения, ПРИНЦИПАЛ уплачивает ГАРАНТУ штрафную неустойку в размере 0,2 процентов от суммы непогашенной задолженности за каждый день просрочки перечисления денежных средств начиная с даты, следующей за датой возникновения просроченной задолженности, до даты погашения указанной задолженности включительно (пункт 3.1. Договора 3).

28 апреля 2018 года в адрес ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» было предъявлено требование ООО «Хасбро Раша» на общую сумму 112 500 000 рублей. 

14 августа 2018 года Банк перечислил ООО «Хасбро Раша» денежные средства в размере 112 500 000,00 рублей, что подтверждается платежным поручением № 00032 от 14 августа 2018 года.

20 августа 2018 года ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» направил в адрес ООО «Стар Вэй» требование о возмещении средств, уплаченных по Банковской гарантии (исх. № 97-НА/696 от 15 августа 2018 года), но требование было оставлено без удовлетворения.

Требование Банка о возмещении средств, уплаченных по Банковской гарантии по Договору о выдаче банковской гарантии № 3383/1601 от 10 ноября 2016 года было оставлено Должником (ООО «Стар Вэй») без удовлетворения, что послужило основанием для направления требования поручителям Должника, обязанности которого предусмотрены в договоре поручительства № 338304/16 от 07 декабря 2017 года.

07 декабря 2017 года между ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» и ООО «ТС «Гипермаркет «Бегемот» был заключен договор поручительства № 338304/16 (далее – Договор поручительства 338304), в соответствии с условиями которого, ответчик обязуется солидарно с Обществом с ограниченной ответственностью «Стар Вэй» в полном объеме отвечать перед Банком за исполнение Должником обязательств по Договору о выдаче банковской гарантии от 10 ноября 2016 г. № 3383/1601, заключенному между Банком и Должником (пункт 1.1. Договора поручительства 338304).

При неисполнении или ненадлежащем исполнении Должником своих обязательств по Договору основного обязательства Поручитель отвечает перед Банком в том же объеме, что и Должник (пункт 2.2. Договора поручительства 338304).

При получении от Банка письменного требования Поручитель обязуется исполнить обязательства по настоящему Договору. Указанное требование БАНКА должно быть исполнено Поручителем в срок, установленный в таком письменном требовании. В случае если срок исполнения обязательств Поручителя по настоящему Договору в данном требовании не предусмотрен, то исполнение обязательств должно быть осуществлено не позднее чем через 5 (Пять) календарных дней с даты получения Поручителем указанного требования (абзац 2 пункта 2.4.3. Договора поручительства 338304).

Обязательства Поручителя 3 считаются исполненными с момента поступления денежных средств на счет или в кассу Банка (пункт 2.5. Договора поручительства 338304).

В соответствии с разделом 5 Договора поручительства 338304, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Поручителем обязательств, предусмотренных пунктом 2.4 настоящего Договора, Банк вправе потребовать от Ответчика уплаты штрафной неустойки в размере 0,2 процентов от суммы задолженности за каждый день просрочки погашения задолженности. 

Согласно пункту 6.1. Договора поручительства 338304, настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует до 31 декабря 2020 года.  

05 октября 2018 года вручил генеральному директору ООО «ТС «Гипермаркет «Бегемот», требование № 94-01/13 от 05 октября 2018 года по исполнению обязательств по Договору о выдаче банковской гарантии № 3383/1601 от 10 ноября 2016 года в полном объеме в срок не позднее 19 октября 2018 года.

Ответчик требования истца не исполнил, в результате чего образовалась задолженность в общей сумме 29 468 838  рублей 84 копеек.

По состоянию на 30 января 2019 года задолженность по Договору поручительства № 338304/16 от 07 декабря 2016 года к Договору о выдаче банковской гарантии № 3383/1601 от 10 ноября 2016 года составляет 29 468 838  рублей 84 копеек, из которых:

•3 903 611 рублей 44 копеек – основная задолженность по обязательству;

•18 715 рублей 95 копеек – задолженность по процентам за пользование кредитом;

•25 546 511 рублей 45 копеек – неустойка на просроченную задолженность по обязательству.

Заслушав представителя истца, исследовав доказательства, представленные в материалы дела, оценив их в совокупности и взаимной связи в соответствии с требованиями статьи 71 АПК РФ, с учетом установленных обстоятельств по делу суд считает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Согласно пункту 7 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством", при рассмотрении споров между кредитором, должником и поручителем, несущим солидарную ответственность с должником, судам следует исходить из того, что кредитор вправе предъявить иски одновременно к должнику и поручителю; только к должнику или только к поручителю. При этом в последнем случае суд вправе по своей инициативе привлекать к участию в деле в качестве третьего лица соответственно поручителя или должника (статья 51 АПК РФ).

Обстоятельства, установленные в деле по спору между кредитором и поручителем, в котором не участвовал должник, учитываются судом при рассмотрении других споров с участием поручителя и должника, например, при рассмотрении дела о взыскании поручителем денежных средств, уплаченных кредитору по договору поручительства, с должника. Если, рассматривая спор, суд придет к иным выводам, нежели содержащиеся в судебном акте по делу между кредитором и поручителем, он должен указать соответствующие мотивы.

Отношения сторон по настоящему делу регулируются положениями главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии со статьей 819 ГК РФ по кредитному договору банк обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. При этом последний обязан возвратить полученную сумму и уплатить на нее проценты в срок и порядке, которые предусмотрены договором (статья 810 ГК РФ).

В силу статьи 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается (статья 310 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 809 ГК РФ заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором.

В силу пункта 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно пункту 2 статьи 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с абзацем 2 статьи 33 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 "О банках и банковской деятельности" при нарушении заемщиком обязательств по договору банк вправе досрочно взыскивать предоставленные кредиты и начисленные по ним проценты, если этом предусмотрено договором, а также обращать взыскание на заложенное имущество в порядке, установленном федеральным законом.

Согласно части 1 статьи 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

В соответствии с частями 1, 2 статьи 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии со статьей 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается, как на основании своих требований или возражений.

Как установлено материалам дела, ответчик свои обязательства как поручитель по кредитным договорам не исполнил, доказательств обратного в материалы дела не представлено.

На день предъявления иска в суд ответчиком нарушены сроки возврата кредита, предоставленного истцом заемщику по кредитным договорам, а также уплаты начисленных процентов.

По состоянию на 30 января 2019 года задолженность по Договору поручительства № 328409/16 от 04 июля 2016 года к Кредитному договору № 

<

***> от 28 июня 2016 года составила  3 190 621 517 рублей 83 копейки, из которых:

•2 395 517 001  рубль 00 копеек – просроченная задолженность по основному долгу;

•19 802 330 рублей 69 копеек – просроченная задолженность по процентам за пользование кредитом;

•766 565 440 рублей 32 копеек – штрафная неустойка на просроченную задолженность по основному долгу;

•8 736 745 рублей 82 копеек – штрафная неустойка на просроченную задолженность по процентам за пользование кредитом.

Задолженность по Договору поручительства № 423301/17 от 09 июня 2017 года к Кредитному договору № 

<

***> от 09 июня 2017 года составила  74 756 302 рубля 59 копеек, из которых:

•74 109 620 рублей 00 копеек – штрафная неустойка на просроченную задолженность по основному долгу;

•646 682 рубля 59 копеек – штрафная неустойка на просроченную задолженность по процентам за пользование кредитом.

- по Договору поручительства № 329504/16 от 11 августа 2016 года к Договору о выдаче банковской гарантии № 3295/16 от 03 августа 2016 года в размере 60 741 676 рублей 78 копеек, из которых:

•45 215 493 рубля 19 копеек рублей – основная задолженность по обязательству;

•15 526 183 рублей 59 копейки – неустойка на просроченную задолженность по обязательству.

Расчет заявленных истцом к взысканию суммы задолженности по Договору поручительства № 328409/16 от 04 июля 2016 года к Кредитному договору № 

<

***> от 28 июня 2016 года, Договору поручительства № 423301/17 от 09 июня 2017 года к Кредитному договору № 

<

***> от 09 июня 2017 года, процентов и неустойки за пользование кредитными средствами проверен и является правильным.

При указанных обстоятельствах, заявленные исковые требования являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Требования истца о взыскании задолженности по Договору поручительства № 329504/16 от 11 августа 2016 года к Договору о выдаче банковской гарантии № 3295/16 от 03 августа 2016 года, по Договору поручительства № 338204/16 от 07 декабря 2016 года к Договору о выдаче банковской гарантии № 3382/1601 от 10 ноября 2016 года, по Договору поручительства № 338304/16 от 07 декабря 2016 года к Договору о выдаче банковской гарантии № 3383/1601 от 10 ноября 2016 года, также подлежат удовлетворению.

Доказательства перечисления Гарантом денежной суммы подтверждаются представленными в материалы дела доказательствами.

14 августа 2018 года Гарант (истец) перечислил Бенефициару - ООО «Маттел» в рамках исполнения обязательств по Договору о выдаче банковской гарантии № 3295/16 от 03 августа 2016 года денежные средства в размере 84 381 432 рубля 56 копеек, что подтверждается платежным поручением № 00029 от 14 августа 2018 года.

14 августа 2018 года Гарант (истец) перечислил Бенефициару - ООО «Хасбро Раша» в рамках исполнения обязательств по Договору о выдаче банковской гарантии № 3382/1601 от 10 ноября 2016 года денежные средства в размере 112 500 000 рублей, что подтверждается платежным поручением № 00036 от 14 августа 2018 года. 

14 августа 2018 года Гарант (истец) перечислил Бенефициару - ООО «Хасбро Раша» в рамках исполнения обязательств по Договору о выдаче банковской гарантии № 3383/1601 от 10 ноября 2017 года денежные средства в размере 112 500 000 рублей, что подтверждается платежным поручением № 00032 от 14 августа 2018 года.

В соответствии со статьей 368 ГК РФ по независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом.

Предусмотренное банковской гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от того основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, даже если в гарантии содержится ссылка на это обязательство. Это выражается, в том числе, в том, что гарант не вправе выдвигать против требования бенефициара возражения, вытекающие из основного обязательства, в обеспечение исполнения которого независимая гарантия выдана, а также из какого-либо иного обязательства, в том числе из соглашения о выдаче независимой гарантии, и в своих возражениях против требования бенефициара об исполнении независимой гарантии не вправе ссылаться на обстоятельства, не указанные в гарантии (статья 370 ГК РФ).

Таким образом, в гарантии имущественный интерес бенефициара состоит в возможности получить исполнение максимально быстро, не опасаясь возражений должника, в тех случаях, когда кредитор полагает, что срок исполнения обязательства либо иные обстоятельства, на случай наступления которых, кредитор себя обеспечивал, наступили. Основаниями к отказу в удовлетворении требования бенефициара могут служить исключительно обстоятельства, связанные с несоблюдением условий самой гарантии.

Из содержащегося в статье 374 ГК РФ правила об указании в предъявленном бенефициаром требовании факта и характера нарушения обязательства не следует возложение на гаранта обязанности проверки этого факта. Данное правило позволяет гаранту по формальным признакам лишь определить, предъявлено ли требование об уплате именно за то допущенное принципалом нарушение, за которое гарант принял на себя обязательство отвечать перед бенефициаром.

Согласно пункту 2 статьи 375 ГК РФ гарант должен рассмотреть требование бенефициара и приложенные к нему документы в течение пяти дней со дня, следующего за днем получения требования со всеми приложенными к нему документами, и, если требование признано им надлежащим, произвести платеж. Условиями независимой гарантии может быть предусмотрен иной срок рассмотрения требования, не превышающий тридцати дней.

Гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование либо приложенные к нему документы не соответствуют условиям гарантии либо представлены гаранту по окончании определенного в гарантии срока (часть 1 статьи 376 ГК РФ).

Судом установлено, что приложенные к требованиям истца об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии документы соответствовали условиям гарантии.

Согласно пункту 1 статьи 379 ГК РФ Принципал обязан возместить гаранту выплаченные в соответствии с условиями независимой гарантии денежные суммы, если соглашением о выдаче гарантии не предусмотрено иное.

Согласно статье 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительные платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Как уже выше указано, в силу статей 361, 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В данном случае факт неисполнения принципалом обязательства по оплате в регрессном порядке денежных средств, выплаченных бенефициару не опровергнут ответчиком и третьим лицом, в связи с чем, требования истца о взыскании денежных средств с поручителя является обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Также суд признает обоснованным и подлежащим удовлетворению акцессорное требование о взыскании неустойки, начисленной на основании пункта 3.1. Договора о выдаче банковской гарантии № 3295/16 от 03 августа 2016 года, Договора о выдаче банковской гарантии № 3382/1601 от 10 ноября 2016 года, Договора о выдаче банковской гарантии № 3383/1601 от 10 ноября 2017 года, в соответствии с представленным истцом расчетом.

Данные требования также подлежат удовлетворению, поскольку соответствуют условиям договоров банковской гарантии, условиям договоров поручительства, расчет сумм, предъявленный ко взысканию выполнен истцом математически и методологически верно, ответчиком не оспорен, контррасчет не представлен.

В представленном отзыве ответчика содержится признание им заявленных требований, размер задолженности ответчиком не оспаривается.

В соответствии с пунктом 3 статьи 49 АПК РФ ответчик вправе при рассмотрении дела в арбитражном суде любой инстанции признать иск полностью или частично.

Согласно пункту 5 статьи 49 АПК РФ арбитражный суд принимает признание ответчиком иска, поскольку признание не противоречит закону и не нарушает права других лиц.

Согласно абзацу 3 пункта 3 части 4 статьи 170 АПК РФ в случае признания иска ответчиком в мотивировочной части решения может быть указано только на признание иска ответчиком и принятие его судом.

Исследовав материалы дела, учитывая, что признание иска ответчиком не противоречит закону и не нарушает права других лиц, суд считает возможным принять признание иска ответчиком в порядке статьи 49 АПК РФ и исковые  требования  удовлетворить.

Помимо прочего суд учитывает, что требования Банка по данным обязательствам признаны судом в рамках дел о банкротстве ООО «Сити Тойс» (дело № А55-25722/18), ООО «Маджента» (дело № А55-32915/18) путем включения требований кредитного учреждения в реестр требований кредиторов. 

Расходы по уплате государственной пошлины на основании статьи 110 АПК РФ с учетом положений пункта 26 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 января 2016 № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» подлежат взысканию с ответчика.

На основании вышеизложенного, руководствуясь статьями 110, 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Иск удовлетворить.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "ТОРГОВАЯ СЕТЬ "ГИПЕРМАРКЕТ "БЕГЕМОТ" в пользу публичного акционерного общества "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" денежные средства в сумме 3498712993 рубля 57 копеек, в возмещение расходов по уплате государственной пошлины 200000 рублей, а всего 3498912993 рубля 57 копеек.

Решение может быть обжаловано в Десятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня принятия.

Судья                                                                                  Е.В. Дубровская