РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

 

г. Москва                                                                        Дело № А40-103978/24-69-835

24.07.2024 г.

 

Резолютивная часть решения оглашена 23.07.2024 г.

Решение в полном объеме изготовлено 24.07.2024 г.

 

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Новикова В.В.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Романовой А.Д.

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО "ФК ОБОРОТЫ" (119002, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ХАМОВНИКИ, ПЕР СТАРОКОНЮШЕННЫЙ, Д. 10, КОМ. 26, ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) 

к ответчику: ИП ФИО1 (ОГРНИП: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

о взыскании задолженности по Договору факторинга от 31.08.2023. по состоянию на 18.04.2024 в размере 2 953 805,27 руб., из которой 2 570 466,11 руб. – сумма просроченного основного долга по финансированию, 263 861,78 руб. – комиссия фактора, 119 477,38 руб. – пени, начисленные на просроченный основной долг по финансированию, комиссию фактора, предусмотренную Договором факторинга от 31.08.2023 г., из расчета 0,075 % в день от суммы задолженности по финансированию, начиная с 19.04.2024 по день фактического исполнения, неустойку, предусмотренную Договором факторинга от 31.08.2023 г., из расчета 0,2 % в день от суммы задолженности по финансированию, начиная с 19.04.2024 по день фактического исполнения

с участием в судебном заседании:

от истца: не явился, извещен

от ответчика: не явился, извещен 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО «ТОЧКА КОММЕРЧЕСКОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ИП ФИО1 о взыскании задолженности по Договору факторинга от 31.08.2023. по состоянию на 18.04.2024 в размере 2 953 805,27 руб., из которой 2 570 466,11 руб. – сумма просроченного основного долга по финансированию, 263 861,78 руб. – комиссия фактора, 119 477,38 руб. – пени, начисленные на просроченный основной долг по финансированию, комиссию фактора, предусмотренную Договором факторинга от 31.08.2023 г., из расчета 0,075 % в день от суммы задолженности по финансированию, начиная с 19.04.2024 по день фактического исполнения, неустойку, предусмотренную Договором факторинга от 31.08.2023 г., из расчета 0,2 % в день от суммы задолженности по финансированию, начиная с 19.04.2024 по день фактического исполнения.

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 17.05.2024 года исковое заявление было принято к производству и судом было назначено проведение предварительного производства.

В соответствии с пунктом 27 (абз. 2) Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.12.2006 № 65 «О подготовке дела к судебному разбирательству», если лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте проведения предварительного судебного заседания и судебного разбирательства по существу, не явились в предварительное судебное заседание и не заявили возражений против рассмотрения дела в их отсутствие, судья вправе завершить предварительное судебное заседание и начать рассмотрение дела в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции в случае соблюдения требований ч. 4 ст. 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Согласно ст. ст. 121, 122 АПК РФ лица, участвующие в деле, извещаются арбитражным судом о времени и месте судебного заседания путем направления копии судебного акта по почте заказным письмом с уведомлением. Извещения направляются арбитражным судом по адресу, указанному лицом, участвующим в деле, либо по месту нахождения организации или по месту жительства гражданина.

Лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса считаются извещенными надлежащим образом арбитражным судом, если, несмотря на почтовое извещение, адресат не явился за получением копии судебного акта, направленной арбитражным судом в установленном порядке, о чем орган связи проинформировал арбитражный суд (п. 2 ч. 2 ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса РФ).

Как следует из материалов дела, копия определения о принятии искового заявления к производству, направлена ответчику по всем известным суду адресам, однако отзыв на иск, как то предусмотрено ст. 131 АПК РФ, а также документы, содержащие объяснения по существу заявленных требований и возражения, в обоснование своей позиции, от ответчика не поступили.

Истец и ответчик, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в том числе путем публичного размещения информации по делу на официальных сайтах Арбитражного суда города Москвы http://www.msk.arbitr.ru/ и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации http://www.arbitr.ru/, в заседание не явились, возражений против рассмотрения спора по существу не заявили, в связи с чем дело рассмотрено в отсутствие их представителей.

Рассмотрев материалы дела оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела, в обозванное иска истец ссылается на то, что между ООО «Точка коммерческое финансирование» ИНН 

<

***> (далее - Истец\Фактор) и ИП ФИО1 ИНН 

<

***> (далее - Продавец\Ответчик) заключен Договор факторинга б/н от 31.08.2023 путем присоединения в соответствии со ст. 428 ГК РФ к общим правилам финансирования под уступку денежных требований, размещенным на веб-странице в сети Интернет по адресу https://tochka.com/links/assignment-of-monetary-claims (далее - Договор факторинга), Ответчик присоединился к указанным Правилам и безоговорочно принял их, что подтверждается заявлением о присоединении к правилам, в порядке предусмотренном п.3.1 Договора факторинга.

В соответствии с п. 3.1. Приложения № 11 к Договору факторинга заключение Сделки осуществляется путем акцепта Продавцом оферты Фактора. Акцепт оферт произведен Продавцом посредством электронного документооборота 31.08.2023. Условия Правил, Оферт составляют условия заключенного между сторонами Договора.

Пунктом 2.1. Приложения № 11 к Договору факторинга установлено, что по Договору Фактор обязуется предоставить Продавцу финансирование в счет Требований к Дебитору, вытекающих из предоставления Продавцом товаров, выполнения им работ или оказания услуг Дебитору на условиях отсрочки платежа, а Продавец обязуется вернуть указанное финансирование.

Согласно условиям Договора факторинга, Фактор предоставляет финансирование Продавцу под уступку денежных требований, вытекающих из договоров, заключенных между Ответчиком и ООО «МАКСМАРКЕТ», ООО «ВАЙЛДБЕРРИЗ» (далее - Дебитор).

Истец предоставил финансирование Ответчику в соответствии с условиями Договора факторинга, путем совершения безналичного платежа по реквизитам, в точности соответствующим реквизитам Продавца, содержащимся в системе и протоколе сделки.

Во исполнение условий Договора Фактор перечислил Продавцу денежные средства, что подтверждается реестрами требований, протоколами сделок, платежными поручениями, указанными в приложении № 5.

Согласно 7.1. Приложения 10 к Договору факторинга Продавец принимает на себя обязательство возвратить Фактору предоставленное финансирование в срок, указанный в Реестре уступленных требований, а также уплатить Фактору все комиссии, указанные в оферте Фактора, посредством безналичного платежа.

П. 7.2. Приложения 10 к Договору факторинга, Срок по возврату Продавцом Фактору финансирования и уплате Продавцом Фактору комиссий указывается сторонами в Реестре уступленных требований; исчисление срока начинается со дня, следующего за днем возникновения конкретного Требования, определяемого Реестром уступленных требований.

В соответствии с п. 10.3 Приложения 11 к Договору факторинга в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Дебитором своих обязательств по Контракту по оплате Требования, уступленного Финансовым агентом Фактору, Продавец солидарную ответственность с Дебитором за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебитором Требований, уступленных Фактору в соответствии с условиями настоящего договора.

Продавец обязуется полностью отвечать перед Фактором за исполнение Дебитором обязательств по уступленным Требованиям, вытекающих из Контракта.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Дебитором своих обязательств по Контракту по оплате Требования, уступленного Фактору, Продавец обязуется перечислить в течение 7 (семи) календарных дней после истечения периода ожидания (период регресса) сумму выплаченного финансирования и начисленных комиссий по уступленному Фактору требованию посредством безналичного платежа в пользу Финансового агента.

Отсрочка платежа за поставленный товар в соответствии с Протоколами сделок составляет 90 календарных дней.

Дебитором товар по перечисленным первичным документам не оплачен. Ответчиком финансирование, комиссия и пени по перечисленным накладным не погашены.

В соответствии с Протоколами сделок размер выплачиваемого Ответчиком Истцу вознаграждения за финансирование (ежедневная до полного погашения долга, процент от основного долга по денежному требованию), без учета НДС - составляет 0,0750 % в день.

В соответствии с Протоколами сделок, в случае просрочки возврата долга по текущему финансированию, оплаты вознаграждения Фактора и оплаты иных сумм, которые Фактор вправе удержать с Продавца в соответствии с Договором, неустойку в размере 0,2 % от суммы просроченного платежа, за каждый день просрочки.

В связи с неисполнением обязательств по возврату финансирования, с Ответчиком были предприняты попытки по урегулированию спора в досудебном порядке была выставлена претензия 26.03.2024, ответ на которую не поступил.

По состоянию на 18.04.2024, Ответчик не исполнил обязательства по возврату финансирования, уплате комиссий и неустойки, сумма задолженности составляет 2 953 805,27 руб., из которой 2 570 466,11 руб. - сумма просроченного основного долга по финансированию, 263 861,78 руб. - комиссия фактора, 119 477,38 руб. - пени, начисленные на просроченный основной долг по финансированию.

В обоснование поданного иска истец ссылается на положения ст. 824 ГК РФ, полагая, что между истцом и ответчиком заключён договор финансирования под уступку денежного требования.

Согласно п. 1 ст. 824 ГК РФ, по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне - финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется совершить не менее двух следующих действий, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки:

передавать клиенту денежные средства в счет денежных требований, в том числе в виде займа или предварительного платежа (аванса);

осуществлять учет денежных требований клиента к третьим лицам (должникам);

осуществлять права по денежным требованиям клиента, в том числе предъявлять должникам денежные требования к оплате, получать платежи от должников и производить расчеты, связанные с денежными требованиями;

осуществлять права по договорам об обеспечении исполнения обязательств должников.

Вместе с тем судом было установлено, что фактически между сторонами сложились исключительно отношения вытекающие из договора займа, путём предоставления заемных денежных средств не ответчику, а перечисления спорных денежных средств по указанию ответчика третьим лицам, в счет исполнения последним своих обязательств по оплате, перед своими контрагентами.

Как было указанной выше по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне - финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется совершить не менее двух следующих действий, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки.

Данная финансовая модель предусматривает такой вид взаимоотношений, когда клиент предоставляет собственные средства в распоряжение агента, который в свою очередь предоставляет денежные средствами клиента заемщику и осуществляет контроль за своевременное соблюдение заемщиком или иным лицом своих обязательств перед клиентом.

При этом, в случае нарушения прав клиента, агент возмещает ему собственные средства, в счет неисполненных обязательств третьего лица, и получает право финансовых требований к конечному получателю (третьему лицу) прав требований на получение спорной суммы.

Однако, в данном случае отсутствует такая финансовая модель как финансовый факторинг между истцом и ответчиком, поскольку исходя из существа возникших взаимоотношений, истец, по указанию ответчика, перечислял денежные средства третьим лицам, и фактически предоставлял денежные средства ответчику на возвратной и платной основе.

При этом в данном случае, какого-либо перехода прав требований к третьим лицам от ответчика к истцу не происходит, со всеми вытекающими из данного обстоятельства правовыми последствиями (с указанной позицией также согласился Девятый арбитражный апелляционный суд по делу №А40-281135/23).

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Как предусмотрено ч. 1 ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Согласно п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Согласно ч. 1 и ч. 3 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, заем считается возвращенным в момент передачи его заимодавцу, в том числе в момент поступления соответствующей суммы денежных средств в банк, в котором открыт банковский счет заимодавца.

В силу ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Согласно ч. 3 ст. 809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

В силу статьи 329 ГК РФ, исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Представленный истцом расчет неустойки, судом проверен и признан арифметически верным. 

В п. 65 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016г. №7, разъяснено, что по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ). Законом или договором может быть установлен более короткий срок для начисления неустойки, либо ее сумма может быть ограниченна (например, пункт 6 статьи 16.1 Федерального закона от 25 апреля 2002 года №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (далее - Закон об ОСАГО).

Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства.

Расчет суммы неустойки, начисляемой после вынесения решения, осуществляется в процессе исполнения судебного акта судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (часть 1 статьи 7, статья 8, пункт 16 части 1 статьи 64 и часть 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве). В случае неясности судебный пристав-исполнитель, иные лица, исполняющие судебный акт, вправе обратиться в суд за разъяснением его исполнения, в том числе по вопросу о том, какая именно сумма подлежит взысканию с должника (статья 202 ГПК РФ, статья 179 АПК РФ).

При этом день фактического исполнения нарушенного обязательства, в частности, день уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета неустойки.

Исходя из этого, суд удовлетворяет требование истца о взыскании неустойки на всю сумму основного долга начиная с 19.04.2024 года до момента фактического исполнения обязательств.

Доказательств уплаты долга ответчиком не представлено.

В силу ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

В силу ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обязательства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований. Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права. Каждое лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, до начала судебного заседания или в пределах срока, установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом. Суд оценивает заявленные требования на основании представленных в материалы дела документов.

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Учитывая изложенное, исковые требования являются законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Судебные расходы подлежат отнесению на ответчика в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 309, 310, 330, 807, 809, 810, 811, 813 ГК РФ, ст.ст. 110, 167 – 170, 176 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

Взыскать с ИП ФИО1 (ОГРНИП: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в пользу ООО "ФК ОБОРОТЫ" (119002, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ХАМОВНИКИ, ПЕР СТАРОКОНЮШЕННЫЙ, Д. 10, КОМ. 26, ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) задолженность по Договору факторинга от 31.08.2023. по состоянию на 18.04.2024 в размере 2 953 805,27 руб., из которой 2 570 466,11 руб. – сумма просроченного основного долга по финансированию, 263 861,78 руб. – комиссия фактора, 119 477,38 руб. – пени, начисленные на просроченный основной долг по финансированию, комиссию фактора, предусмотренную Договором факторинга от 31.08.2023 г., из расчета 0,075 % в день от суммы задолженности по финансированию, начиная с 19.04.2024 по день фактического исполнения, неустойку, предусмотренную Договором факторинга от 31.08.2023 г., из расчета 0,2 % в день от суммы задолженности по финансированию, начиная с 19.04.2024 по день фактического исполнения и 37.769 руб. расходов по госпошлине.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня изготовления в полном объеме.

 

Судья                                                                                                      В.В.Новиков