Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-52199/2023

14 сентября 2023 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена 14 сентября 2023 года. 

Полный текст решения изготовлен 14 сентября 2023 года.

Арбитражный суд  города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

в составе: судьи Синицыной Е.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

заявитель: ФИО2

заинтересованное лицо: Северо-Западное ГУ Центрального банка РФ 

третье лицо: Банк ВТБ (ПАО)

об оспаривании определения от 09.03.2023 № 168717/1040-1, решения от 04.05.2023 по жалобе на определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от 09.03.2023 № 168717/1040-1

при участии

от заявителя – ФИО3 дов от 10.07.2023

от заинтересованного лица –ФИО4 дов от 02.03.2021

от третьего лица – ФИО5 дов от 16.05.2022

установил:

ФИО2 (далее – заявитель) обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением к Северо-Западному ГУ Центрального банка РФ (далее – Управление) об оспаривании определения от 09.03.2023 № 168717/1040-1, решения от 04.05.2023 по жалобе на определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от 09.03.2023 № 168717/1040-1.

Рассмотрев материалы дела, суд установил.

В Банк России поступило обращение ФИО6, содержащее информацию о возможном нарушении Банком требований законодательства Российской Федерации о предоставлении информации профессиональным участником рынка ценных бумаг (нарушение установленных федеральными законами и иными нормативными правовыми актами РФ требований к совершению маржинальных сделок при оказании брокерских и сопутствующих услуг на финансовых рынках в рамках Соглашения №355063 от 24.02.2016 (далее – «Соглашение»).

По результатам рассмотрения обращения 09.03.2023 вынесено Определение № 168717/1040-1 об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении в связи с отсутствием события административного правонарушения. Заявитель обратился к вышестоящему должностному лицу Банка России с жалобой об отмене определения.

Решением от 04.05.2023 Определение от 09.03.2023 № 168717/1040-1 оставлено без изменения, а жалоба ФИО2 – без удовлетворения. 

Не согласившись с вынесенными определением и решением, ФИО2 обратился в суд с настоящим заявлением. 

Банк ВТБ (ПАО), являясь профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляет профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с лицензиями на осуществление брокерской деятельности от 25.03.2003 № 040-06492-100000, а также на осуществление депозитарной деятельности от 25.03.2003 № 040-06497-000100, выданными Банком России без ограничения срока действия.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее - Федеральный закон № 39-ФЗ) брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (договора о брокерском обслуживании).

Из содержания пункта 2 статьи 3 Федерального закона № 39-ФЗ следует, что брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения, а также обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами. Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями.

Договор о брокерском обслуживании заключается в порядке, установленном статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ПК РФ), и является договором присоединения. В силу пункта 1 указанной статьи условия договора присоединения определяются в формулярах и иных стандартных формах. Заключение такого договора осуществляется посредством заполнения заявления о присоединении, которое подтверждает согласие лица с условиями договора, содержащимися в формулярах и стандартных формах.

В соответствии с пунктом 4 статьи 3 Федерального закона № 39-ФЗ брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Требования к совершению брокерами маржинальных сделок установлены Федеральным законом № 39-ФЗ и Указанием Банка России от 26.11.2020 № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» (далее - Указание № 5636-У).

Из содержания Письма и приложенных к нему документов следует, что между Заявителем и Банком посредством присоединения к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка (Приложение № 1 к Приказу от 15.12.2015 № 1254; далее - Регламент) в порядке, предусмотренном   статьей   428   ГК   РФ,   заключены  соглашение   о предоставлении услуг на финансовых рынках от 24.02.2016 № 355063 (далее - Соглашение) и депозитарный договор от 26.02.2016 № 811259/А.

Согласно заявлению на обслуживание на финансовых рынках Заявитель подтвердил, что положения Регламента, включая тарифы и правила внесения в Регламент изменений и дополнений, ему разъяснены в полном объеме, он проинформирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, о принимаемых рисках и осознает необходимость их учета при принятии инвестиционных решений, а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение № 14 к Регламенту; далее - Декларация о рисках).

Как следует из Декларации, с текстом которой согласно заявлению на обслуживание на финансовых рынках Заявитель был ознакомлен при заключении Соглашения, при работе на финансовых рынках клиент неизбежно сталкивается с необходимостью учитывать факторы риска самого различного свойства, в том числе риск недостижения инвестиционных целей и риск совершения сделок, приводящих к Непокрытой позиции.

Клиент обязуется поддерживать достаточный уровень обеспечения своих обязательств перед Банком, что в определенных условиях может повлечь необходимость заключения сделок покупки/продажи вне зависимости от текущего состояния рыночных цен и тем самым реализацию рисков потери дохода, риска потери инвестируемых средств или риск потерь, превышающих инвестируемую сумму.

Согласно Декларации к операциям, связанным с повышенным риском, относятся сделки, заключаемые с превышением  собственных средств

(Необеспеченные сделки и Специальные сделки РЕПО, заключаемые в рамках Регламента).

При этом в соответствии с пунктом 22.20 Регламента клиент обязан регулярно осуществлять контроль статуса поданных им Заявок и несет риск убытков, вызванных неисполнением указанного условия.

В силу пункта 27.2 Регламента до подачи любой Заявки на сделку Клиент должен осуществить контроль соответствия объема заявки размеру Плановой позиции клиента на площадке с целью исключения возможности ошибочного направления Банку заявки, на Необеспеченную сделку. В случае, если в результате принятой Заявки на сделку возникает отрицательное значение по любой из Плановых позиций клиента, такая заявка будет интерпретирована и исполнена Банком как заявка на Необеспеченную сделку в соответствии с Регламентом.

В период с 01.01.2020 по 13.05.2022 Заявителем в Банк подавались распоряжения на совершение сделок с финансовыми инструментами (иностранной валютой и ценными бумагами) на биржевых торгах, которые исполнялись Банком в соответствии с поручениями Заявителя, что подтверждается приложенным к Письму отчетом брокера. 

Указанные поручения приводили, в том числе к совершению Необеспеченных сделок. В связи с образованием по результатам заключения Необеспеченных сделок обязательств перед Банком в рамках Соглашения в соответствии с пунктом 24.11, подпунктом «Г» пункта 29.1 Регламента Банком с 13.02.2020 осуществлялись внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты, предусмотренные разделом 27 Регламента, и удерживалось вознаграждение, предусмотренное тарифами Банка.Кроме того, Банком указано, что при первичном открытии Необеспеченной позиции в торговой системе Банка отображается уведомление о маржинальном кредитовании. При создании Заявки на сделку отображается уведомление о количестве ценных бумаг/валюты, доступных для совершения операций за счет собственных средств Клиента. При открытии Необеспеченных позиций доступный остаток денежных средств Клиента отображается с отрицательным значением. В приложении ВТБ Мои инвестиции средства Клиента в разрезе портфеля отображаются отдельно: собственные средства с наименованием «Свободные деньги» и сумма доступных средств для заключения Необеспеченных сделок с наименованием «Можно взять в кредит». Размер «кредитного плеча» зависит от ставки риска финансового инструмента и определяется Национальным клиринговым центром и Клиринговым центром МФБ. При этом отнесение Заявителя к категории клиентов с повышенным уровнем риска осуществлено Банком 21.11.2017 в соответствии с пунктом 12 приложения № 11 к Регламенту. По состоянию на дату Обращения заявление об отказе об исключении клиента из категории клиентов с повышенным уровнем риска от Заявителя в Банк не поступало.

Частью 4 статьи 15.29 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим брокерскую деятельность, установленных федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации требований к совершению маржинальных сделок.

В свою очередь, действия Банка, связанные с предоставлением Заявителю услуг на финансовых рынках в рамках Соглашения и соответствующего депозитарного договора, регламентированы не требованиями законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг, а обусловлены договорными отношениями и носят гражданско-правовой характер.

При этом, документы и сведения, подтверждающие нарушение Банком требований Федерального закона № 39-ФЗ и Указания №. 5636-У при совершении маржинальных сделок по поручениям Заявителя в рамках Соглашения, в материалах дела отсутствуют.

Таким образом, достаточные данные, указывающие на наличие в действиях Банка события административного правонарушения, ответственность за совершение которого установлена частью 4 статьи 15.29 КоАП РФ, в рассматриваемом случае отсутствуют.

При вышеуказанных обстоятельствах, заявленные требования удовлетворению не подлежат.

Руководствуясь статьями 167-170, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия Решения.

Судья Синицына Е.В.