АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

115191, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17

http://www.msk.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Р Е Ш Е Н ИЕ

Дело № А40-146305/19-55-1179

г. Москва

27 августа 2019 года

резолютивная часть решения объявлена 22 августа 2019г.

мотивированный текст решения изготовлен 27 августа 2019г.

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Дубовик О.В.

При ведении протокола судебного заседания секретарем  ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании исковое заявление

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СТРОЙБЕТОН-7" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 15.12.2010, ИНН: 

<

***>)

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 

<

***>)

о взыскании убытков в размере 1 324 093 руб. 96 коп.

при участии: 

от Истца: ФИО2 по дов., 10.04.2019г.

от Ответчика: ФИО3 по дов., от 16.01.2019г.

Установил:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «СТРОЙБЕТОН-7» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» о взыскании убытков в размере 1 324 093 руб. 96 коп.

Истец заявленные требования поддерживает со ссылкой на представление доказательства.

Ответчик против удовлетворения иска возражал по основаниям, изложенным в отзыве на иск.

Заслушав представителей сторон, изучив представленные в материалы дела доказательства, доводы и возражения лиц, участвующих в деле, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований в связи со следующим.

Как следует из материалов дела, ООО «СТРОЙБЕТОН-7» обслуживался в отделении «Нагатинская пойма» АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

...>.

 Истцу открыт счет 40702810100000091206.

Требования к процедуре принятия распоряжений о переводе денежных средств к исполнению установлены Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Закон № 161-ФЗ).

В соответствии с пп. 1 п. 1 ст. 11 Закона № 161-ФЗ Банк России является оператором по переводу денежных средств.

В соответствии с п. 4 ст. 8 Закона № 161-ФЗ при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

При этом в силу п. 1.1 Положения Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее - Положение № 383-П) к распоряжениям о переводе денежных средств относятся, в том числе, распоряжения, составляемые лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков.

Согласно п. 2.7 Положения № 383-П контроль значений реквизитов распоряжений осуществляется посредством проверки в порядке, установленном банком, с учетом требований законодательства, значений реквизитов распоряжений, их допустимости и соответствия.

Требования к составу реквизитов исполнительного документа установлены ст. 13 Закона № 229-ФЗ. В соответствии с ч. 4 ст. 13 Закона № 229-ФЗ исполнительный документ, выданный на основании акта уполномоченного органа или являющийся актом уполномоченного органа, подписывается должностным лицом этого органа и заверяется печатью данного органа или лица, его выдавшего.

В соответствии со статьей 856 Гражданского кодекса РФ банк несет ответственность за необоснованное списание денежных средств со счета клиента.

Начиная с 11 февраля 2019 г. в АО «Райффайзенбанк» поступили 11 Удостоверений Комиссии по трудовым спорам ООО «Стройбетон-7» о взыскании с общества задолженности по заработной плате.

АО «Райффайзенбанк», не убедившись в подлинности вышеуказанных Удостоверений Комиссии по трудовым спорам, без извещения клиента ООО «СТРОЙБЕТОН-7» произвело перечисление в пользу следующих граждан:

- ФИО4 на сумму 96180  руб. 96 коп.

- ФИО5 на сумму 200 034 руб. 02 коп.

- ФИО6 на сумму 189 990 руб. 18 коп.

- ФИО7 247 104 руб. 06 коп.

- ФИО8  212 600 руб.

- ФИО9 209 064 руб. 74 коп.

- ФИО10 167 370 руб.

Удостоверения Комиссии по трудовым спорам №14/19 от 14.02.2019г., № 30/19 от 30.1.2019г., № 31/19 от 14.02.2019г.  были исполнены Банком на общую сумму 1 322 343 руб. 96 коп., также списаны денежные средства в размере 1 750 руб. комиссии Банка за перечисление денежных средств.

Как пояснил истец, руководству ООО «Стройбетон-7» не было известно об указанных операциях, поскольку расчетный счет общества был заблокирован банком на основании федерального закона 115-ФЗ.

Вышеуказанные лица никогда не имели трудовых отношений с ООО «СТРОЙБЕТОН-7», трудовые договоры с ними не заключались. Задолженности по заработной плате перед ними не было. Комиссии по трудовым спорам в ООО «СТРОЙБЕТОН-7» никогда не создавалось.

Начиная с 01.01.2018 в штатном расписании компании числится только генеральный директор. Все услуги, необходимые для функционирования компании приобретаются у различных организаций.

ООО «СТРОЙБЕТОН-7» никогда не созывало комиссий по трудовым спорам и никогда не выносило никаких решений по трудовым спорам.

ООО «СТТРОЙБЕТОН-7» за весь период деятельности не выдавало удостоверений на исполнение решений комиссий по трудовым спорам и иных исполнительных документов в отношении сотрудников и иных лиц.

В соответствии с действующим законодательством обязанность по проверке исполнительных документов возлагается на банк в который предъявлены указанные документы. Следовательно АО «РАЙФАЙЗЕННБАНК» обязан был проверить подлинность подписи на документах и связаться с ООО «СТРОЙБЕТОН-7».

Никаких действий по уведомлению ООО «СТРОЙБЕТОН-7» произведено не было.

На основании изложенного истец заявил в Банк о незаконном списании денежных средств и потребовал возместить убытки.

Банк денежные средства на счет общества не возвратил, что послужило основанием для обращения в арбитражный суд с настоящим иском. 

В соответствие с п. 1 ст. 1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В соответствие с п. 2 ст. 1064 ГК РФ, лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Законом может быть предусмотрено возмещение вреда и при отсутствии вины причинителя вреда.

В соответствие с п. 2 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 г. № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета», если иное не установлено законом или договором, банк несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, и в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и договором процедур банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.

Согласно ст. 1082 ГК РФ, удовлетворяя требование о возмещении вреда, суд обязывает лицо, ответственное за причинение вреда, возместить причиненные убытки.

В силу п. 2 ст. 15 ГК РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Основаниями для удовлетворения требования о взыскании убытков являются: факт причинения истцу вреда, совершения ответчиком определенных неправомерных действий (бездействия), причинная связь между действиями (бездействием) ответчика и наступившим у истца вредом, вина причинителя, а также документально подтвержденный размер убытков. При этом неправомерность действий, размер ущерба и причинная связь доказываются истцом, а отсутствие вины – ответчиком. 

В соответствии с пунктом 5 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» по смыслу статей 15 и 393 ГК РФ кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должников и названными убытками. 

Согласно статье 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1). 

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (статья 65 АПК РФ). 

Истец, в обоснование исковых требований, ссылается на ненадлежащую степень осмотрительно Банка при проведении операции по списанию спорной денежной суммы, поскольку никаких действий по уведомлению истца произведено не было, доказательств обратного в материалы дела не представлено.

Ответчик, оспаривая истцовые требования, ссылается на отсутствие у него оснований по возмещению убытков, возникших на основании поддельных платежных документов.

Арбитражный суд, оценив доводы сторон, пришел к следующим выводам. 

В соответствии со ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Деятельность кредитных организаций регулируется на территории Российской Федерации федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 года №395-1, в соответствии с которым одной из операций, которая находится в ведении кредитной организации является, в соответствии с пунктом 3 статьи 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Согласно пункта  3 статьи 27 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц,, находящихся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Подпунктом 4 пункта 1 статьи 12 Федерального закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» установлено, что удостоверение, выдаваемое комиссией по трудовым спорам, является исполнительным документом. Перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (пункт 2 статьи 70 Федерального закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Согласно частям 3 и 4 статьи 13 Федерального закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительный документ, выданный на основании судебного акта или являющийся судебным актом, подписывается судьей и заверяется гербовой печатью суда, а, исполнительный документ, выданный на основании акта другого органа или являющийся актом другого органа, подписывается должностным лицом этого органа и заверяется печатью данного органа или лица, его выдавшего.

В соответствии с ч. 6 ст. 70 Федерального закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.

Письмом Банка России от 02.10.2014  №167-Т «О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению документов» кредитным организациям рекомендовано тщательно проверять подлинность предъявляемых исполнительных документов, в том числе посредством информации, запрашиваемой у органа, выдавшего исполнительный документ.

Арбитражный суд, изучив представленные в материалы дела Удостоверения КТС №14/19 от 14.02.2019г., № 30/19 от 30.1.2019г., № 31/19 от 14.02.2019г., приходит к выводу о том, что, не принимая дополнительных проверочных мероприятий, Банк должен нести ответственность за несанкционированное списание, кроме того, именно на Банке лежит вина того, что никакие дополнительные меры по проверке Удостоверений  кредитной организацией не предпринимались в целях недопущения убытков клиента в связи с действиями третьих лиц.

При таких условиях, суд считает установленными и доказанными факт причинения истцу вреда, вину Банка в его причинении, выразившуюся в неисполнении требований закона, а также причинно-следственную связь между неправомерными действиями Банка и причинением истцу вреда.

Судебные расходы по уплате государственной пошлины подлежат распределению по правилам ст.110 АПК РФ и возлагаются на сторон пропорционально удовлетворенным исковым требованиям, государственная пошлина с учетом увеличения исковых требований подлежит взысканию с Истца в бюджет РФ в размере 26 241 руб.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 15, 395, 854, 856, 1064, 1082 ГК РФ, статьями 4, 65, 67, 68, 71, 110, 167-170, 176, 180, 181 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Взыскать с АКЦИОНЕРНОГО  ОБЩЕСТВА "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 

<

***>) в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СТРОЙБЕТОН-7" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 15.12.2010, ИНН: 

<

***>) 1 324 093 руб. 96 коп.  (Один миллион триста двадцать четыре тысячи девяносто три рубля 96 копеек) убытков, 26 241 руб. (Двадцать шесть тысяч двести сорок один рубль 00 копеек) государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в Девятый Арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия.   

Решение направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". По ходатайству копии решения на бумажном носителе могут быть направлены в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд  заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

 

Судья                                                                                      О.В. Дубовик